中国基金报多媒体数字报

一、重要提示

（一）本半年度报告摘要来自半年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于巨潮资讯网或深圳证券交易所网站等中国证监会指定网站上的半年度报告全文。

（二）公司简介

二、主要财务数据及股东变化

（一）主要会计数据和财务指标

报告期内，公司不存在会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据。

注：１、有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第３号—半年度报告的内容与格式》（２０１４年修订）及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第９号：净资产收益率和每股收益的计算及披露》（２０１０年修订）规定计算。

２、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益和其他业务收入。

注：以上数据均为并表口径。

（二）非经常性损益项目及金额

单位：（人民币）千元

注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第１号——非经常性损益》（２００８ 年修订）规定计算。

（三）补充财务指标

注：１、上表中资本充足率相关指标，公司分别根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会令２０１２年第１号）和《商业银行资本充足率管理办法》（中国银监会令２００４年第２号）计算。

２、以上指标均为并表口径。

（四）前１０名股东持股情况表

单位：股

（五）控股股东或实际控制人变更情况

控股股东报告期内变更

□ 适用 √ 不适用

实际控制人报告期内变更

□ 适用 √ 不适用

三、管理层讨论与分析

（一）总体情况概述

２０１４年上半年，在董事会的领导下，公司按照年度工作总体要求，正确把握国内外经济形势和行业发展趋势，紧紧围绕“拓展盈利渠道，升级营销模式，严控不良资产，加快人才培养”的工作要求，大力推进经营结构优化，利润中心建设持续深化，各项业务稳健发展，盈利能力持续提升。主要业绩表现如下：

截至２０１４年６月３０日，公司总资产５，２４２．２９亿元，比年初增加５６４．５６亿元，增长１２．０７％；各项存款３，０５８．８４亿元，比年初增加５０６．０６亿元，增长１９．８２％；各项贷款１，９０９．１８亿元，比年初增加１９７．２８亿元，增长１１．５２％。

２０１４年上半年，公司业绩平稳增长，业务结构进一步改善，盈利增长的主要原因是生息资产稳步扩张和盈利渠道多样化。公司２０１４年１－６月实现营业收入７２．９４亿元，同比增加１１．７１亿元，增长１９．１２％；营业利润３８．５８亿元，同比增加５．７０亿元，增长１７．３５％；归属于母公司股东的净利润３０．８６亿元，同比增加４．７９亿元，增长１８．３５％；加权平均净资产收益率１１．２８％，同比提升０．１３个百分点；基本每股收益１．０７元，同比提高０．１７元。

２０１４年上半年，公司加大对重点区域的专项风险排查，着力推进风险处置与化解，加大不良资产清收力度，资产质量总体平稳。截至报告期末，公司不良贷款率０．８９％，与年初持平；贷款拨备率为２．１５％，全行资产质量保持在较好水平。

报告期末公司按照《商业银行资本管理办法（试行）》计算的资本充足率为１１．４７％，核心一级资本充足率和一级资本充足率均为９．３０％；按照《商业银行资本充足率管理办法》计量的资本充足率为１２．５１％，核心资本充足率为９．３９％，均高于监管要求。

（二） 业务回顾

１、公司银行业务

报告期内，公司银行条线负债规模稳步增长，基础客户不断积累。截至２０１４年６月３０日，公司条线存款余额１９９０亿元，较年初增加３２０亿元；贷款余额１０５０亿元，较年初增加９７亿元；条线理财签约客户超过５０００户，国际结算有效户超过１１００户。

２、票据业务

报告期内，票据业务营销推动持续增强，合作渠道不断扩展，市场口碑持续提升。截至２０１４年６月３０日，票据直贴业务客户超过３０００户，对全行的盈利贡献不断提升。

３、投行业务

报告期内，投行业务客户基础不断夯实，客户数量已经突破４００家；“甬银一期”资产证券化产品成功发行，金额４６亿元；综合化联动经营稳步推进，完成永赢基金代销项目８个，金额１２亿元。

４、资产托管业务

报告期内，资产托管业务规模较快增长，客户基础有效巩固，服务效率持续提升。截至２０１４年６月３０日，资产托管业务余额５８０１亿元，较年初增加３３４０亿元；客户数量突破２００家。

５、个人银行业务

报告期内，个人银行条线持续推进基础客户建设，广泛应用微信订阅号等新工具，客户体验持续提升。报告期末，储蓄存款余额７６０亿元，较年初新增１４６亿元；分行区域新增基础客户６．３万户。

６、零售公司业务

报告期内，零售公司条线客户基础持续夯实，发展方向更加清晰，营销推进渐成体系，分期融、捷算卡、国际业务等营销手段不断提升，对营销人员的指导和支持作用更加明显。截至２０１４年６月３０日，零售公司条线各项存款余额３０９亿元，较年初增加余额４１亿元；各项贷款２４７亿元，较年初增加２１亿元。

７、金融市场业务

报告期内，金融市场业务客户基础不断夯实，同业交易对手持续增加；资格申请工作进展顺利，成功取得上海黄金交易所会员资格、自律机制基础成员资格和Ｓｈｉｂｏｒ场外报价团资格，为公司进一步提升市场竞争力、丰富产品体系打下了良好的基础。

８、信用卡业务

报告期内，信用卡业务资产结构和业务流程进一步优化，盈利能力明显提升。报告期内，易百分产品垫款余额４４亿元，增加１６．５亿元；商英卡产品垫款余额８．４亿元，增加０．６６亿元。

（三）核心竞争力分析

１、利润中心特色鲜明

公司在继续夯实公司银行、零售公司、个人银行、金融市场、信用卡五大利润中心的基础上，持续开拓票据业务、投资银行、资产托管等新的利润增长点。公司每个利润中心都有明确的客户目标、发展定位和盈利增长点，各类业务特色明显，在市场上初步形成了差异化的核心竞争力。一是公司银行形成了“三个专家”产品体系，即区域性进出口贸易金融专家、中型企业现金管理专家、中小企业电子金融服务专家；二是零售公司形成了“金色池塘”系列小企业服务品牌；三是个人银行形成了以“白领通”、“贷易通”、“金算盘”和财富管理等一系列拳头产品为带动的客户服务体系；四是金融市场的外汇做市商、利率互换等业务在市场同类银行中处于领先水平；五是信用卡的“商英卡”、大额分期等业务得到市场的广泛认可；六是票据业务、投资银行、资产托管的基础客户群积累初见成效，对公司盈利的贡献逐步显现。

２、区域市场协同发展

经过近几年来的持续积累，公司各区域市场业务稳健发展。宁波地区支行业务转型稳步推进，在市场份额、产品创新、人才培养、品牌形象等方面的竞争优势逐步显现，在总量继续保持较快增长的前提下，成功进行了业务结构转型，目前个人银行和零售公司两条线的业务规模和盈利占比均已提升至５０％左右。各区域分行均能结合本地实际，有效贯彻公司稳健发展理念，各项业务稳健增长，规模效应逐步显现，赢得了当地市场、客户和监管部门的广泛认可。目前，分行区域业务规模和盈利占比均已经提升至全行的５０％左右。

３、风险管理持续深化

在推进业务稳健发展的同时，公司始终坚持“控制风险就是减少成本”的风险理念，不断完善全面风险管理体系。一是借助外部咨询机构，借鉴国内外先进风险管理理念及应用工具，不断完善各类风险预警、管理系统，逐步构建起包括信用风险、市场风险、操作风险、道德风险、法律风险、声誉风险等在内，前中后台一体化的全面风险管理体系。二是稳步推进新资本协议项目实施，全面提升风险管理水平。公司在全面风险管理项目落地实施的基础上，依托新资本协议实施差距分析，结合实际情况，制订了《宁波银行新监管标准实施规划》，结合未来业务发展规划，对资本充足率、拨贷比、流动性比率等监管指标进行了测算，并制定相应的达标措施，以应对新监管环境和标准的变化。三是加强员工教育，开展全行员工合规评价，不断提高员工合规意识，从源头防范风险。每年开展全行范围内的案件专项治理，及时排查各类风险隐患。

４、科技支撑能力渐强

公司始终将科技放在银行发展的重要位置，每年投入大量资金，持续深化ＩＴ系统建设，为业务发展和经营管理提供有力支撑。一是建立全行集中的数据中心，公司已经初步建立适应全行业务发展需要的数据中心和灾备体系，科学管理数据、充分开发利用数据的能力显著提升，能够为全行的决策、运营和风险管控提供良好的支撑。二是形成可支撑业务运转的ＩＴ系统，当前全行共有各类系统１３２套，形成了渠道应用层、客户信息及关系管理层、处理流程层、产品层、管理与风险控制层五个层次分明的ＩＴ系统架构。三是以业务驱动为着力点，持续深化应用系统建设，在完成新核心系统、新国结系统、新资金系统、信用风险管理系统的基础上，继续大力推进新信贷系统、票据系统、内部评级法系统等各项新系统建设，逐步构建起面向业务、面向服务、面向客户的“三位一体”应用系统体系，为银行长远发展提供坚实的科技支撑。

５、核心竞争力提升方向

公司当前的业务发展基本成型，下阶段将从以下四个方面持续培育核心竞争力。一是在继续狠抓基础客户的培育和基本业务拓展的同时，高度关注互联网金融的发展，在防范风险的基础上，把握银行业新的发展机会，为业务的长远可持续发展夯实基础。二是继续落实全面、全员、全流程的风险管理理念，在保持业务快速发展的同时，夯实银行的风险防线。三是继续加大ＩＴ系统投入，深化系统建设，提升业务的科技含量，提升银行电子渠道科技水准，不断培育ＩＴ竞争力。四是不断提升精细化经营水平，增强成本控制能力，通过销售能力提升和人员素质的提升，将银行的成本收入比控制在合理的水平。我们相信，通过持之以恒的努力，公司在特定的经营领域中形成的独特比较优势将得到巩固和提升，推动银行持续发展的核心竞争力将逐步形成，从而为公司在日益激烈的市场竞争中赢得一席之地。

（四）经营环境及宏观政策的变化及影响

上半年，我国经济在复杂的国内外环境中保持了较好的增长速度，但宏观经济增速趋缓、结构调整还在继续、过剩产能有待消化等问题不容忽视，经济面临着一定的下行压力。下半年，预期宏观经济将在“转方式、调结构”为主线的改革中重新找到动力，宏观经济有望维持平稳较快增长，经济结构将逐步改善。银行业仍将稳健发展，但随着利率市场化改革的深化、存款保险制度和民营银行的引入，市场竞争将更加激烈，行业增速将进一步放缓。

面对内外部经营环境的变化，公司将始终坚持“审慎经营，稳健发展”的经营理念，不断拓展多元化盈利渠道，持续升级营销方式，不断提升盈利能力；围绕风险防控，持续提升风险管理能力；加强人才培养，不断提高员工的专业素养，继续积累差异化的竞争优势，实现公司的可持续发展。

（五）公司未来发展的展望

根据当前形势和面临的挑战，公司将积极适应监管政策和经济形势的变化，继续围绕年初的工作主线，积极拓展盈利渠道，持续提升营销模式，始终严控不良资产，不断加强人才培养，确保公司的稳健和可持续发展，推动全年各项工作目标的顺利完成。

四、涉及财务报告的相关事项

（一）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

报告期内，公司不存在会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况。

（二）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

报告期内，公司未发生重大会计差错更正需追溯重述的情况。

（三）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

不适用

（四）董事会、监事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明

不适用

证券代码:002142 证券简称:宁波银行 公告编号:2014-039

宁波银行股份有限公司

第五届董事会第三次会议决议公告

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

宁波银行股份有限公司于２０１４年８月１０日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第五届董事会第三次会议的通知，会议于２０１４年８月２１日在宁波南苑环球酒店召开。本行应到会董事１８名，实到董事１７名，孙泽群董事委托陈永明董事表决，符合《公司法》、《深圳证券交易所上市规则》和《公司章程》的规定。本次会议合法有效。部分监事列席会议。宁波银监局派员出席会议。会议由陆华裕董事长主持。审议通过了以下议案：

一、审议通过了关于宁波银行股份有限公司２０１４年上半年经营情况和下半年工作安排的报告。

本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

二、审议通过了关于宁波银行股份有限公司２０１４年半年度报告及摘要的议案。

本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

三、审议通过了关于宁波银行股份有限公司２０１４年上半年内部人及股东关联交易执行情况的报告。由于本议案涉及关联交易，根据《公司章程》及相关规定，涉及本议案的关联董事时利众、余伟业、孙泽群、陈永明、宋汉平、徐立勋、李寒穷、陈光华回避表决。

本议案同意票１０票，反对票０票，弃权票０票。

四、审议通过了关于宁波银行股份有限公司２０１４年与永赢基金管理有限公司关联交易预计额度的议案。

本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

五、审议通过了关于宁波银行股份有限公司２０１４年上半年内部审计情况及下半年内部审计计划的报告。

本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

六、审议通过了关于聘请外部信息科技外包风险评估机构的议案。

本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

七、审议通过了关于宁波银行股份有限公司２０１４年上半年风险管理执行情况及下半年风险管理的意见。

本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

八、审议通过了关于宁波银行股份有限公司２０１４年上半年合规风险管理评价及下半年合规风险工作计划的报告。

本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

九、审议通过了关于宁波银行股份有限公司２０１４年上半年资本充足率情况的评价报告。

本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

十、审议通过了关于提名傅建华为宁波银行股份有限公司第五届董事会独立董事候选人的议案。

同意提名傅建华为公司第五届董事会独立董事候选人，提交公司２０１４年第三次临时股东大会审议并报监管机构资格审定。

傅建华简历：

傅建华，男，１９５１年７月出生，经济学硕士、ＥＭＢＡ，高级经济师。傅建华先生历任中国建设银行江西省分行副行长，中国建设银行上海市分行办公室主任、副行长，中国建设银行总行信贷管理部总经理，中国建设银行上海市分行副行长兼浦东分行行长；上海银行行长，董事长；上海浦东发展银行副董事长、行长；浦发硅谷银行有限公司董事长。现为上海通联金融服务有限公司董事长、上银基金管理有限公司独立董事。

傅建华先生未持有本公司股份，不存在《公司法》、《公司章程》中规定的不得担任公司独立董事的情形，未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所的惩戒。傅建华先生与公司其他董事、监事、高级管理人员和持有公司百分之五以上的股东之间不存在关联关系。

本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

十一、审议通过了关于提名傅继军为宁波银行股份有限公司第五届董事会独立董事候选人的议案。

同意提名傅继军为公司第五届董事会独立董事候选人，提交公司２０１４年第三次临时股东大会审议并报监管机构资格审定。

傅继军简历：

傅继军，男，１９５７年１月出生，经济学博士，高级经济师、国际注册管理咨询师。傅继军先生历任中华财务咨询有限公司副总经理、总经理等职务。现为中华财务咨询有限公司董事长、财政部第一届管理会计咨询专家、中国并购公会理事会常务理事、中国企业联合会管理咨询委员会副主任委员、南开大学国际商学院客座教授、对外经济贸易大学国际商学院客座教授、东北财经大学兼职教授、农银汇理基金管理有限公司独立董事。

傅继军先生未持有本公司股份，不存在《公司法》、《公司章程》中规定的不得担任公司独立董事的情形，未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所的惩戒。傅继军先生与公司其他董事、监事、高级管理人员和持有公司百分之五以上的股东之间不存在关联关系。

本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

十二、审议通过了关于提名贲圣林为宁波银行股份有限公司第五届董事会独立董事候选人的议案。

同意提名贲圣林为公司第五届董事会独立董事候选人，提交公司２０１４年第三次临时股东大会审议并报监管机构资格审定。

贲圣林简历：

贲圣林，男，１９６６年１月出生，经济学博士。贲圣林先生历任荷兰银行（ＡＢＮ ＡＭＲＯ）高级副总裁兼流动资金业务中国区总经理，汇丰银行（ＨＳＢＣ）工商金融业务中国区总经理、董事总经理，摩根大通银行（中国）有限公司行长及环球企业银行全球领导小组成员。现为浙江大学管理学院教授、博士生导师、ＥＭＢＡ教育中心主任，中国人民大学国际货币研究所执行所长。

贲圣林先生未持有本公司股份，不存在《公司法》、《公司章程》中规定的不得担任公司独立董事的情形，未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所的惩戒。贲圣林先生与公司其他董事、监事、高级管理人员和持有公司百分之五以上的股东之间不存在关联关系。

本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

十三、审议通过了关于发行金融债券的议案。同意发行不超过人民币１００亿元的金融债券，期限不超过１０年，募集资金用于发放小型微型企业贷款。提请股东大会授权董事会、并由董事会授权经营管理层根据监管要求及相关规定，确定及办理发行金融债券具体事宜，有效期至２０１６年９月３０日。

本议案报２０１４年第三次临时股东大会审议。

本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

十四、审议通过了关于修订《宁波银行股份有限公司股权质押管理办法》的议案。

本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

十五、审议通过了关于制定《宁波银行股份有限公司并表管理办法》的议案。

本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

十六、审议通过了关于制定《宁波银行股份有限公司与永赢基金管理有限公司及其子公司关联交易管理实施办法》的议案。

本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

十七、审议通过了关于设立资产管理部的议案。

本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

十八、审议通过了关于宁波银行股份有限公司开展信贷资产证券化业务的议案。同意提请股东大会授权董事会、并由董事会授权经营管理层，开展信贷资产证券化业务。

本议案报２０１４年第三次临时股东大会审议。

本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

十九、审议通过了关于召开宁波银行股份有限公司２０１４年第三次临时股东大会的议案。同意于２０１４年９月１１日下午在宁波开元名都大酒店召开公司２０１４年第三次临时股东大会。

股东大会通知公告在巨潮资讯网（ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）披露，供投资者查阅。

本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

特此公告。

宁波银行股份有限公司董事会

二〇一四年八月二十五日

证券代码:002142 证券简称:宁波银行 公告编号:2014-040

宁波银行股份有限公司

第五届监事会第三次会议决议公告

本公司及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

宁波银行股份有限公司于２０１４年８月１０日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第五届监事会第三次会议的通知，会议于２０１４年８月２１日在宁波南苑环球酒店召开。公司应到会监事７人，实到７人。符合《公司法》、《深圳证券交易所上市规则》和《公司章程》的规定，本次会议合法有效。会议由张辉监事长主持。会议审议通过了以下议案：

一、审议通过了关于《宁波银行股份有限公司２０１４年上半年财务执行情况检查报告》的议案。

本议案同意票７票，反对票０票，弃权票０票。

二、审议通过了关于《宁波银行股份有限公司２０１４年上半年流动性风险管理履职情况检查报告》的议案。

本议案同意票７票，反对票０票，弃权票０票。

三、审议通过了关于《宁波银行股份有限公司２０１４上半年风险管理和风险控制情况检查报告》的议案。

本议案同意票７票，反对票０票，弃权票０票。

四、审议通过了关于《宁波银行股份有限公司２０１４年－２０１６年发展战略和规划评估》的议案。

本议案同意票７票，反对票０票，弃权票０票。

五、审议通过了关于修订《宁波银行股份有限公司监事会审计委员会工作细则》的议案。

本议案同意票７票，反对票０票，弃权票０票。

六、审议通过了关于修订《宁波银行股份有限公司监事会提名委员会工作细则》的议案。

本议案同意票７票，反对票０票，弃权票０票。

七、审议通过了关于《宁波银行股份有限公司２０１４年半年度报告》及摘要的议案。

本议案同意票７票，反对票０票，弃权票０票。

特此公告。

宁波银行股份有限公司监事会

二○一四年八月二十五日

证券代码:002142 证券简称:宁波银行 公告编号:2014-041

宁波银行股份有限公司关于召开

2014年第三次临时股东大会通知的公告

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

宁波银行股份有限公司（以下简称“公司”）２０１４年第三次临时股东大会拟于２０１４年９月１１日下午召开，会议有关事项如下：

一、召开会议基本情况

（一）召集人：公司董事会

（二）会议召开的合法合规性说明：公司第五届董事会第三次会议审议通过了《关于召开宁波银行股份有限公司２０１４年第三次临时股东大会的议案》。公司董事会认为本次临时股东大会的召开符合有关法律、法规、规章和公司章程的规定。

（三）召开时间

１、现场会议召开时间：２０１４年９月１１日（星期四）下午１５：１５。

２、网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为２０１４年９月１１日上午９：３０～１１：３０，下午 １３：００～１５：００；通过深圳证券交易所互联网投票系统投票的时间为２０１４年９月１０日下午１５：００ 至２０１４年９月１１日下午１５：００期间的任意时间。

（四）会议地点：宁波开元名都大酒店（浙江省宁波市鄞州区首南中路６６６号）。

（五）召开方式：本次临时股东大会采取现场投票与网络投票相结合的方式。公司将通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（ｈｔｔｐ：／／ｗｌｔｐ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）向公司股东提供网络形式的投票平台，股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。

（六）投票规则：公司股东只能选择现场投票、深圳证券交易所交易系统投票、深圳证券交易所互联网投票系统投票中的一种方式表决，同一表决权出现重复表决的，以第一次有效表决结果为准。

（七）出席对象

１、截至２０１４年９月５日（星期五）下午收市时在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司登记在册的本公司全体股东。上述公司全体股东均有权出席股东大会，并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决，该股东代理人不必是本公司股东（授权委托书格式见附件）。

２、本公司董事、监事和高级管理人员。

３、本公司聘请的律师。

二、会议审议事项

（一）听取并审议关于发行金融债券的议案；

（二）听取并审议关于宁波银行股份有限公司开展信贷资产证券化业务的议案；

（三）听取并审议关于选举傅建华为宁波银行股份有限公司第五届董事会独立董事的议案；

（四）听取并审议关于选举傅继军为宁波银行股份有限公司第五届董事会独立董事的议案；

（五）听取并审议关于选举贲圣林为宁波银行股份有限公司第五届董事会独立董事的议案。

上述第一项议案是特别决议案，其他议案是普通决议案。

上述各项议案的具体内容，请见公司于２０１４年８月２５日在巨潮资讯网（ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）上披露的《宁波银行股份有限公司董事会决议公告》等有关公告。

三、投票方式

（一）对议案编号（一）、（二）表决时根据股东本人的意见选择赞成、反对或者弃权并在相应栏内注明持有的公司股份数，三者必选一项，多选或未作选择的，则视为无效委托。

（二）对议案编号（三）－（五）表决时采用累积投票制，按照累积投票制，累计表决票数等于每位股东持有的有表决权的股数与应选举独立董事人数之积，对每位候选人进行投票时应在累积表决票数总额下自主分配。即独立董事选举累积表决权为ｎ 股×３个（ｎ 为参加会议股东截至２０１４年９月５日下午收市时，在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司登记在股东账户中的公司股份数）。

四、登记办法

（一）登记手续：

法人股东的法定代表人出席会议的，须持有法定代表人证明书、身份证、股票账户卡；委托代理人出席会议的，代理人须持有法定代表人的书面授权委托书、本人身份证、股票账户卡办理登记手续。

个人股东持身份证、股票账户卡办理登记手续；委托代理人持书面授权委托书、本人身份证、委托人股票账户卡办理登记手续。

股东或其委托代理人可以通过信函、传真或亲自送达方式办理登记。

（二）登记时间：２０１４年９月９日至９月１０日上午９：００－１１：００，下午１：３０－５：００。

（三）登记地点：公司董事会办公室

五、参加网络投票的具体操作流程

（一）采用交易系统进行网络投票的程序

１、本次临时股东大会通过交易系统进行网络投票的时间为２０１４年９月１１日上午９：３０～１１：３０，下午 １３：００～１５：００，投票程序比照深圳证券交易所新股申购业务操作。

２、投票代码：３６２１４２；投票简称：宁行投票

３、股东投票的具体程序为：

⑴买卖方向为买入股票；

⑵在“委托价格”项下填报本次临时股东大会的议案序号。每一议案应以相应的价格分别申报。如股东对所有议案（包括议案的子议案）均表示相同意见，则可以只对“总议案”进行投票；第三项至第五项议案采用累积投票制进行表决，不包括在上述“总议案”范围内；

（３）对于第三至五项议案，在“委托股数”项下填报表决意见，“委托股数”为每位股东分配给该议案项下候选人的累积表决票数，累积表决票数的计算方式请见本通知“三、投票方式”；对于其他议案，在“委托股数”项下填报表决意见，１股代表同意，２股代表反对，３股代表弃权；

（４） 对同一议案的投票只能申报一次，不能撤单；

（５） 不符合上述规定的申报无效，深圳证券交易所交易系统作自动撤单处理。

（二）采用互联网投票的投票程序

１、股东获取身份认证的具体流程

按照《深圳证券交易所投资者网络服务身份认证业务实施细则》的规定，股东可以采用服务密码或数字证书的方式进行身份认证。申请服务密码的，请登陆网址ｈｔｔｐ：／／ｗｌｔｐ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ的密码服务专区注册，填写相关信息并设置服务密码。如服务密码激活指令上午１１：３０前发出后，当日下午１３：００即可使用；如服务密码激活指令上午１１：３０后发出后，次日方可使用。申请数字证书的，可向深圳证券信息公司或其委托的代理发证机构申请。

２、股东根据获取的服务密码或数字证书可登录网址ｈｔｔｐ：／／ｗｌｔｐ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ的互联网投票系统进行投票。

３、投资者进行投票的时间

通过深圳证券交易所互联网投票系统投票的时间为２０１４年９月１０日下午１５：００ 至２０１４年９月１１日下午１５：００期间的任意时间。

六、其他事项

（一）与会股东食宿费及交通费自理，会期半天。

（二）联系办法：

地址：宁波市鄞州区宁南南路７００号（邮编：３１５１００）

联系人：陈俊峰

电话：０５７４－８７０５００２８

传真：０５７４－８７０５００２７

七、备查文件

宁波银行股份有限公司第五届董事会第三次会议决议

特此公告。

宁波银行股份有限公司董事会

二〇一四年八月二十五日

授权委托书

兹授权委托 先生／女士代表本公司／本人出席２０１４年９月１１日在宁波召开的宁波银行股份有限公司２０１４年第三次临时股东大会，并按本公司／本人的意愿代为投票。

本公司／本人对本次临时股东大会各项议案的表决意见：

备注：对议案１、２表决时，根据股东本人的意见选择赞成、反对或者弃权并在相应栏内注明持有的公司股权数，三者必选一项，多选或未作选择的，则视为无效委托。

备注：对议案３－５表决时采用累积投票制。累积表决票数即每位股东持有的有表决权的股数与应选独立董事人数之积，对每位候选人进行投票时应在累积表决票数总额下自主分配。

授权的有效期限：自签署日至本次临时股东大会结束。

委托人签名：

（法人股东由法定代表人签名并加盖单位公章）

委托人身份证号码：

委托人股东帐号：

委托人持股数量：

委托人联系电话：

受托人签名：

受托人身份证号码：

签署日期： 年 月 日