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证券代码:601398 证券简称:工商银行
转债代码:113002 转债简称:工行转债TitlePh

中国工商银行股份有限公司2014第三季度报告

2014-10-30 来源:证券时报网 作者:

§1重要提示

1.1中国工商银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

1.2 2014年10月29日,本行董事会审议通过了《2014年第三季度报告》。本行全体董事出席了会议。

1.3本季度财务报表未经审计。

1.4本行法定代表人姜建清、主管财会工作负责人易会满及财会机构负责人刘亚干声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

§2公司基本情况

2.1公司基本信息

A股:
股票简称工商银行
股票代码601398
上市证券交易所上海证券交易所
H股:
股票简称工商银行
股份代号1398
上市证券交易所香港联合交易所有限公司
A股可转换公司债券:
可转换公司债券简称工行转债
可转换公司债券代码113002
上市证券交易所上海证券交易所
董事会秘书、公司秘书:
姓名胡 浩
联系地址中国北京市西城区复兴门内大街55号

(邮政编码:100140)

电话86-10-66108608
传真86-10-66107571
电子信箱ir@icbc.com.cn

2.2 主要会计数据及财务指标

2.2.1 按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标

(除特别注明外,以人民币百万元列示)

 2014年9月30日2013年12月31日比上年末增减(%)
资产总额20,150,95618,917,7526.52
客户贷款及垫款总额10,853,6529,922,3749.39
贷款减值准备250,108240,9593.80
投资4,441,5604,322,2442.76
负债总额18,718,58117,639,2896.12
客户存款15,339,96414,620,8254.92
同业及其他金融机构存放款项984,026867,09413.49
拆入资金445,843402,16110.86
归属于母公司股东的权益1,427,5811,274,13412.04
每股净资产(人民币元)4.063.6311.85

 2014年1至9月2013年1至9月比上年同期增减(%、百分点)
营业收入488,589441,91710.56
净利润220,855205,7717.33
归属于母公司股东的净利润220,464205,5337.26
扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润219,956205,0787.25
经营活动产生的现金流量净额76,68969,8319.82
基本每股收益(人民币元)0.630.596.78
稀释每股收益(人民币元)0.620.586.90
加权平均净资产收益率(%,年化)21.5223.00减少1.48个百分点

非经常性损益项目列示如下:

单位:人民币百万元

非经常性损益项目2014年1至9月
营业外收入1,481
营业外支出(755)
所得税影响(218)
合计508
其中:归属于母公司股东的非经常性损益508
归属于少数股东的非经常性损益0

2.2.2 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明

本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中,截至2014年9月30日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无差异。

2.3股东数量及持股情况

截至报告期末,本行股东总数为846,200户。其中H股股东144,167户,A股股东702,033户。

本行前10名股东持股情况

单位:股

股东总数846,200 (2014年9月30日的A+H在册股东数)
前10名股东持股情况(以下数据来源于2014年9月30日的在册股东情况)
股东名称股东性质股份

类别

持股比例(%)持股总数持有有限售条件股份数量质押或冻结的股份数量
中央汇金投资有限公司国家A股35.32124,155,852,951-
中华人民共和国财政部国家A股35.08123,316,451,864-
香港中央结算代理人有限公司境外法人H股24.4786,010,601,575-未知
中国平安人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品其他内资A股1.284,515,417,169-
工银瑞信基金-特定客户资产管理其他内资A股0.301,053,190,083-
中国证券金融股份有限公司其他内资A股0.23819,683,416-
安邦保险集团股份有限公司-传统保险产品其他内资A股0.15540,842,624-
中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪其他内资A股0.09319,038,827-
南方东英资产管理有限公司-南方富时中国A50ETF其他内资A股0.09306,670,526-
中国平安人寿保险股份有限公司-传统-高利率保单产品其他内资A股0.07261,629,846-

注:(1)H股股东持股情况是根据H股证券登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。

(2)“中国平安人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品”与“中国平安人寿保险股份有限公司- 传统-高利率保单产品 ”同属中国平安人寿保险股份有限公司管理。除此之外,本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

2.4 主要股东及其他人士的权益和淡仓

主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第2及第3分部须予披露的权益或淡仓的人士

截至2014年9月30日,本行接获以下人士通知其在本行股份及相关股份中拥有的权益或淡仓,该等权益或淡仓已根据香港《证券及期货条例》第336条而备存的登记册所载如下:

A股股东

主要股东名称身份A股数目(股)权益性质约占全部已发行A股百分比(%)约占全部已发行股份百分比(%)
中华人民共和国财政部(1)实益拥有人118,006,174,032好仓44.5833.57
中央汇金投资有限公司(2)实益拥有人118,006,174,032好仓44.5833.57

注:(1)截至2014年9月30日,根据本行股东名册显示,中华人民共和国财政部登记在册的本行股票为123,316,451,864股。

(2)截至2014年9月30日,根据本行股东名册显示,中央汇金投资有限公司登记在册的本行股票为124,155,852,951股。

H股股东

主要股东名称身份H股数目(股)权益

性质

约占全部已发行H股百分比(%)约占全部已发行股份百分比(%)
全国社会保障基金理事会实益拥有人9,540,438,314好仓10.992.71
Temasek Holdings (Private) Limited受控制企业权益7,002,665,393好仓8.071.99
JPMorgan Chase & Co.实益拥有人645,041,737好仓0.740.18
投资经理1,017,766,100好仓1.170.29
受托人(被动受托人除外)103,820好仓0.000.00
保管人—法团/核准借出代理人4,599,843,815好仓5.301.31
合计6,262,755,472 7.221.78
实益拥有人290,784,146淡仓0.340.08
Blackrock, Inc.受控制企业权益5,290,789,367好仓6.101.51
39,000淡仓0.000.00

2.5 可转换公司债券情况

前10名A股可转债持有人持有情况

单位:元

债券持有人名称持有票面金额
阳光人寿保险股份有限公司-分红保险产品1,469,726,000
国泰君安证券股份有限公司843,264,000
UBS AG821,264,000
瑞士信贷(香港)有限公司796,912,000
法国巴黎银行-自有资金720,730,000
安邦保险集团股份有限公司-传统保险产品642,093,000
易方达资产管理(香港)有限公司-客户资金(交易所)446,140,000
MERRILL LYNCH INTERNATIONAL404,490,000
国元证券(香港)有限公司-国元人民币稳定收益基金311,492,000
国元证券股份有限公司311,077,000

注:根据上交所《关于可转换公司债券参与质押式回购交易业务的通知》等相关规定,本行可转债自2012年5月21日起参与质押式回购交易。本行根据中国证券登记结算有限责任公司提供的截至报告期末A股可转债持有人名册和各结算参与人债券回购质押专用账户具体持有人信息进行了合并加总。

2.5.1 可转债担保人情况

无可转债担保人。

2.5.2 可转债转股价格调整情况

工行转债转股价格自2014年6月20日由3.53元/股调整为3.27元/股。报告期内未发生工行转债转股价格调整情况。

2.5.3 可转债转股情况

工行转债自2011年3月1日起进入转股期。截至2014年9月30日,累计已有8,980,955,000元工行转债转为本行A股股票,累计转股股数为2,493,279,385股。截至报告期末,尚有16,019,045,000 元工行转债未转股,约占工行转债发行总量的64.08%。

2.5.4 可转债信用评级情况

中诚信证券评估有限公司对工行转债的信用状况进行了跟踪分析,出具了信用评级报告(信评委函字[2014]跟踪074号),确定本行的主体信用等级为AAA,评级展望稳定;截至报告期末,工行转债的信用等级为AAA。

§3季度经营简要分析

(除特别说明外,本部分财务数据以人民币列示。)

截至报告期末,本集团的主要经营情况如下:

实现净利润2,208.55亿元,同比增长7.33%。年化平均总资产回报率为1.51%,年化加权平均净资产收益率为21.52%。

营业收入4,885.89亿元,同比增长10.56%。利息净收入3,629.34亿元,同比增长 10.77%。手续费及佣金净收入1,008.85亿元,同比增长5.64%。成本收入比24.33%。

报告期末,总资产201,509.56亿元,比上年末增加12,332.04亿元,增长6.52%。客户贷款及垫款总额108,536.52亿元,比上年末增加9,312.78亿元,增长9.39%,其中境内分行人民币贷款增加7,547.57亿元,增长8.56%。从结构上看,公司类贷款75,754.32亿元,个人贷款29,957.59亿元,票据贴现2,824.61亿元。贷存款比例为68.1%。

总负债187,185.81亿元,比上年末增加10,792.92亿元,增长6.12%。客户存款153,399.64亿元,比上年末增加7,191.39亿元,增长4.92%。从结构上看,定期存款80,344.53亿元,活期存款69,996.91亿元,其他3,058.20亿元。

股东权益合计14,323.75亿元,比上年末增加1,539.12亿元,增长12.04%。

按照贷款质量五级分类,不良贷款余额为1,154.71亿元,比上年末增加217.82亿元,不良贷款率为1.06%。拨备覆盖率为216.60%。

核心一级资本充足率11.79%,一级资本充足率11.80%,资本充足率14.20%1,均满足监管要求。

1根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》计算。

§4重要事项

4.1主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

√适用□不适用

单位:人民币百万元,百分比除外

项目2014年

9月30日

2013年

12月31日

增减(%)主要变动原因
贵金属82,71761,82133.80贵金属租出业务增加
拆出资金249,264411,618(39.44)根据市场情况,减少了资金拆出
衍生金融资产37,27725,02048.99汇率衍生业务因受外汇市场波动及业务规模增加导致评估资产增加
买入返售款项432,604331,90330.34买入返售票据业务增加
递延所得税资产19,55328,860(32.25)可供出售金融资产公允价值回升导致可抵扣暂时性差异减少,造成递延所得税资产减少
衍生金融负债39,06419,168103.80汇率衍生业务因受外汇市场波动及业务规模增加导致评估负债增加
存款证181,401130,55838.94境外机构发行存款证增加

单位:人民币百万元,百分比除外

项目2014年

1至9月

2013年

1至9月

增减(%)主要变动原因
公允价值变动净收益/(损失)417(801)不适用以公允价值计量的债券资产估值增加
汇兑及汇率产品净收益2,7544,522(39.10)美元远期空头敞口因美元升值造成估值损失增加
其他业务收入18,53211,28264.26工银安盛保费收入、经营租赁业务收入和贵金属租赁收入增加
其他业务成本(19,005)(9,215)106.24工银安盛保费相关成本增加和结构性存款发行规模扩大导致向客户兑付的支出增加
归属于少数股东的净利润39123864.29非全资子公司工银阿根廷少数股东收益增加

4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√适用□不适用

4.2.1认购永丰银行20%股份

2013年4月2日,本行与永丰金融控股股份有限公司(简称“永丰金控”)和永丰商业银行股份有限公司(简称“永丰银行”)就认购永丰金控或永丰银行20%股份事宜签署了股份认购协议。本次交易将在台湾金融监管机构关于大陆商业银行的持股比例正式放宽至20%后实施。届时,本行将参股永丰银行。2014年2月27日,本行与永丰金控和永丰银行签署了一份补充协议(简称“补充协议”)。根据补充协议,股份认购协议项下的交易选定等待期将延长至2015年4月1日。股份认购协议的其他条款不受影响。上述交易的最终完成,还须获得相关监管机构的批准。详情请参见本行2014半年度报告的有关内容。

4.2.2收购标准银行公众有限公司60%股份

本行2014年1月29日签署了一份股份购买协议,同意向标准银行伦敦控股有限公司(简称“标银伦敦”)收购标准银行公众有限公司(简称“目标银行”)已发行股份的60%。此外,本行还拥有一项行权期为5年的期权,可自交割2年后收购目标银行额外20%的已发行股份(简称“购买期权”)。标银伦敦将拥有一项卖出期权,可在本行行使前述购买期权6个月后要求本行购买标银伦敦和其关联方所持有的目标银行全部股份。上述交易的最终完成,还须获得相关监管机构的批准。详情请参见本行2014半年度报告的有关内容。

4.2.3收购Tekstil Bankas? A.?.(简称“Tekstilbank”)75.5%股份

本行2014年4月29日签署了一份股份购买协议,同意向土耳其GSD Holding A.?.收购Tekstilbank已发行股份的75.5%。根据土耳其资本市场法的规定,本次交易将触发对Tekstilbank目前在伊斯坦布尔证券交易所交易的全部剩余股份(简称“剩余股份”)发出强制收购要约的规定。本行董事会已经批准本行在适当时机对剩余股份发出强制收购要约。上述交易的最终完成,还须获得相关监管机构的批准。详情请参见本行2014半年度报告的有关内容。

4.3 公司及持股5%以上的股东承诺事项履行情况

√适用□不适用

报告期内,本行及持股5%以上的股东无新承诺事项。截至2014年9月30日,股东所作的持续性承诺均得到履行,相关承诺请参见本行2014半年度报告。

4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况

√适用□不适用

经2014年6月6日举行的2013年度股东年会批准,本行已向截至2014年6月19日收市后登记在册的股东派发了自2013年1月1日至2013年12月31日期间的现金股息,每10股派发股息人民币2.617元(含税),共计分派股息人民币919.60亿元。

4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

□适用√不适用

4.6 优先股发行相关情况

本行董事会于2014年7月25日审议通过,并于2014年9月19日经我行2014年第二次临时股东大会审议通过《关于中国工商银行股份有限公司境外发行优先股股票方案的议案》和《关于中国工商银行股份有限公司境内发行优先股股票方案的议案》,拟在境内外市场发行总额共计不超过等额人民币800亿元优先股,其中在境外市场发行不超过等额人民币350亿元优先股、在境内市场发行不超过人民币450亿元优先股。本次境内外优先股发行所募集资金在扣除发行费用后,将全部用于补充资本金。本次优先股发行方案尚待相关监管机构的批准。

关于本行境内外优先股拟发行的情况,请参见本行在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)及香港联合交易所有限公司的“披露易”网页(www.hkexnews.hk)发布的公告。

4.7执行新会计准则对合并财务报表的影响

本集团已执行财政部2014年颁布的下列企业会计准则,《企业会计准则第2号-长期股权投资》(修订)、《企业会计准则第9号-职工薪酬》(修订)、《企业会计准则第30号-财务报表列报》(修订)、《企业会计准则第33号-合并财务报表》(修订)、《企业会计准则第39号-公允价值计量》、《企业会计准则第40号-合营安排》、《企业会计准则第41号-在其他主体中权益的披露》。除按照准则要求在财务报告中对相关信息进行列报与披露外,上述准则的修订对本集团财务报表(包括当期及比较期间)无重大影响。

§5附录 按中国会计准则编制的财务报表

5.1按中国会计准则编制的财务报表载于本报告附录一

5.2根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》要求披露的资本充足率信息载于本报告附录二

§6发布季度报告

本报告同时刊载于上海证券交易所网址(www.sse.com.cn)及本行网址(www.icbc.com.cn,www.icbc-ltd.com)。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司的“披露易”网页(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.icbc.com.cn,www.icbc-ltd.com)。

中国工商银行股份有限公司董事会

2014年10月29日

附录一

中国工商银行股份有限公司

合并资产负债表和资产负债表– 按中国会计准则编制

2014年9月30日

(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)

 本集团 本行 
 2014年

9月30日

 2013年

12月31日

 2014年

9月30日

 2013年

12月31日

 
 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 
资产:        
现金及存放中央银行款项3,472,425 3,294,007 3,435,101 3,253,660 
存放同业及其他金融机构款项333,477 306,366 306,892 292,487 
贵金属82,717 61,821 82,660 61,772 
拆出资金249,264 411,618 268,832 465,019 
以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融资产

346,948 372,556 343,247 371,698 
衍生金融资产37,277 25,020 32,133 23,049 
买入返售款项432,604 331,903 250,564 95,575 
客户贷款及垫款10,603,544 9,681,415 10,023,387 9,169,446 
可供出售金融资产1,157,309 1,000,800 1,073,045 916,541 
持有至到期投资2,593,886 2,624,400 2,567,764 2,624,378 
应收款项类投资343,417 324,488 333,616 320,407 
长期股权投资28,860 28,515 101,014 101,423 
固定资产152,809 135,863 99,463 100,769 
在建工程23,048 24,841 15,561 18,221 
递延所得税资产19,553 28,860 18,613 28,139 
其他资产273,818 265,279 207,280 209,124 
资产总计20,150,956 18,917,752 19,159,172 18,051,708 

中国工商银行股份有限公司

合并资产负债表和资产负债表– 按中国会计准则编制(续)

2014年9月30日

(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)

 本集团 本行 
 2014年

9月30日

 2013年

12月31日

 2014年

9月30日

 2013年

12月31日

 
 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 
负债:        
向中央银行借款699 724 388 418 
同业及其他金融机构存放款项984,026 867,094 969,640 876,896 
拆入资金445,843 402,161 320,356 295,416 
以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融负债

615,708 553,607 615,505 552,759 
衍生金融负债39,064 19,168 33,456 16,986 
卖出回购款项310,136 299,304 122,516 63,754 
存款证181,401 130,558 136,842 99,186 
客户存款15,339,964 14,620,825 14,845,861 14,201,528 
应付职工薪酬20,441 24,529 18,945 23,104 
应交税费60,234 67,051 58,492 65,796 
已发行债务证券268,726 253,018 232,784 220,481 
递延所得税负债543 420 - - 
其他负债451,796 400,830 399,281 373,879 
负债合计18,718,581 17,639,289 17,754,066 16,790,203 
股东权益:        
股本351,513 351,390 351,513 351,390 
资本公积134,387 108,023 137,570 112,123 
盈余公积124,265 123,870 122,832 122,733 
一般准备203,462 202,940 199,916 199,916 
未分配利润639,536 511,949 611,195 491,485 
外币报表折算差额(25,582) (24,038) (17,920) (16,142) 
归属于母公司股东的权益1,427,581 1,274,134 1,405,106 1,261,505 
少数股东权益4,794 4,329 - - 
股东权益合计1,432,375 1,278,463 1,405,106 1,261,505 
负债及股东权益总计20,150,956 18,917,752 19,159,172 18,051,708 

法定代表人:姜建清 主管财会工作负责人:易会满 财会机构负责人:刘亚干

中国工商银行股份有限公司

合并利润表–按中国会计准则编制

截至2014年9月30日止九个月会计期间

(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)

 2014年

7至9月

 2014年

1至9月

 2013年

7至9月

 2013年

1至9月

 
 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 
利息净收入125,327 362,934 111,747 327,636 
利息收入215,038 627,651 194,262 566,769 
利息支出(89,711) (264,717) (82,515) (239,133) 
手续费及佣金净收入27,657 100,885 28,121 95,503 
手续费及佣金收入31,212 110,598 31,186 103,698 
手续费及佣金支出(3,555) (9,713) (3,065) (8,195) 
投资收益1,240 3,067 959 3,775 
其中:对联营及合营公司的投资收益508 1,524 468 1,523 
公允价值变动净损失(785) 417 (538) (801) 
汇兑及汇率产品净收益/(损失)(516) 2,754 (47) 4,522 
其他业务收入7,241 18,532 3,068 11,282 
营业收入160,164 488,589 143,310 441,917 
营业税金及附加(10,257) (30,750) (9,315) (27,928) 
业务及管理费(40,199) (118,873) (39,419) (112,117) 
资产减值损失(8,289) (32,456) (6,679) (28,620) 
其他业务成本(7,420) (19,005) (2,253) (9,215) 
营业支出(66,165) (201,084) (57,666) (177,880) 
营业利润93,999 287,505 85,644 264,037 
加:营业外收入452 1,481 409 1,295 

减:营业外支出(310) (755) (245) (683) 
税前利润94,141 288,231 85,808 264,649 
减:所得税费用(21,667) (67,376) (18,514) (58,878) 
净利润72,474 220,855 67,294 205,771 
净利润归属于:        
母公司股东72,364 220,464 67,186 205,533 
少数股东110 391 108 238 
每股收益        
基本每股收益(人民币元)0.21 0.63 0.19 0.59 
稀释每股收益(人民币元)0.20 0.62 0.19 0.58 

中国工商银行股份有限公司

合并利润表–按中国会计准则编制(续)

截至2014年9月30日止九个月会计期间

(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)

 2014年

7至9月

 2014年

1至9月

 2013年

7至9月

 2013年

1至9月

 
 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 
其他综合收益的税后净额        
以后将重分类进损益的其他综合收益:        
可供出售金融资产公允价值变动损益3,514 26,111 (9,198) (10,420) 
现金流量套期损益的有效部分1 54 (3) (177) 
权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中所享有的份额110 99 161 985 
外币财务报表折算差额(3,569) (1,667) (1,115) (9,042) 
其他(18) 6 - 21 
本期其他综合收益小计38 24,603 (10,155) (18,633) 
本期综合收益总额72,512 245,458 57,139 187,138 
综合收益总额归属于:        
母公司股东72,378 245,007 57,096 187,064 
少数股东134 451 43 74 

法定代表人:姜建清 主管财会工作负责人:易会满 财会机构负责人:刘亚干

中国工商银行股份有限公司

合并现金流量表–按中国会计准则编制

截至2014年9月30日止九个月会计期间

(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)

 2014年

1至9月

 2013年

1至9月

 
 (未经审计) (未经审计) 
一、经营活动产生的现金流量:    
客户存款净额711,262 1,060,148 
同业及其他金融机构存放款项净额115,150 - 
拆入资金净额40,512 83,164 
存放同业及其他金融机构款项净额- 36,218 
拆出资金净额17,731 45,934 
买入返售款项净额- 13,473 
卖出回购款项净额10,832 97,307 
以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融负债款项净额

58,616 131,603 
指定为以公允价值计量且其变动

计入当期损益的金融资产净额

41,054 - 
存款证净额49,338 51,138 
收取的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产投资收益333 1,332 
收取的利息、手续费及佣金的现金727,896 659,541 
处置抵债资产收到的现金299 767 
收到的其他与经营活动有关的现金43,795 20,711 
经营活动现金流入小计1,816,818 2,201,336 
客户贷款及垫款净额(948,934) (867,484) 
向中央银行借款净额(25) (341) 
同业及其他金融机构存放款项净额- (344,450) 
存放中央银行款项净额(148,821) (342,618) 
存放同业及其他金融机构款项净额(1,965) - 
买入返售款项净额(145,861) - 
为交易而持有的投资款项净额(11,588) (23,564) 
指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净额- (126,788) 
支付的利息、手续费及佣金的现金(239,029) (200,754) 
支付给职工以及为职工支付的现金(78,418) (73,589) 
支付的各项税费(105,411) (99,468) 
支付的其他与经营活动有关的现金(60,077) (52,449) 
经营活动现金流出小计(1,740,129) (2,131,505) 
经营活动产生的现金流量净额76,689 69,831 

中国工商银行股份有限公司

合并现金流量表–按中国会计准则编制(续)

截至2014年9月30日止九个月会计期间

(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)

 2014年

1至9月

 2013年

1至9月

 
 (未经审计) (未经审计) 
二、投资活动产生的现金流量:    
收回投资收到的现金727,322 1,012,866 
处置联营及合营企业所收到的现金- 487 
分配股利及红利所收到的现金1,074 645 
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金1,760 493 
投资活动现金流入小计730,156 1,014,491 
投资支付的现金(834,063) (1,176,389) 
投资联营及合营企业所支付的现金(284) - 
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金(24,620) (20,792) 
增加在建工程所支付的现金(4,021) (6,022) 
投资活动现金流出小计(862,988) (1,203,203) 
投资活动产生的现金流量净额(132,832) (188,712) 
三、筹资活动产生的现金流量:    
吸收少数股东投资所收到的现金22 155 
发行债务证券所收到的现金59,661 31,114 
筹资活动现金流入小计59,683 31,269 
支付债务证券利息(6,593) (6,878) 
偿还债务证券所支付的现金(43,956) (12,893) 
分配普通股股利所支付的现金(91,960) (83,565) 
向少数股东分配股利所支付的现金(8) (40) 
筹资活动现金流出小计(142,517) (103,376) 
筹资活动产生的现金流量净额(82,834) (72,107) 
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响3,894 (8,002) 
五、现金及现金等价物净变动额(135,083) (198,990) 
加:期初现金及现金等价物余额957,402 1,201,647 
六、期末现金及现金等价物余额822,319 1,002,657 

中国工商银行股份有限公司

合并现金流量表–按中国会计准则编制(续)

截至2014年9月30日止九个月会计期间

(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)

补充资料    
 2014年

1至9月

 2013年

1至9月

 
 (未经审计) (未经审计) 
1.将净利润调节为经营活动现金流量:    
净利润220,855 205,771 
资产减值损失32,456 28,620 
固定资产折旧11,124 9,929 
资产摊销4,479 2,239 
债券投资溢折价摊销(108) (215) 
固定资产、无形资产和其他长期资产盘盈及处置净收益(506) (493) 
投资收益(2,735) (2,443) 
公允价值变动净(收益)/损失(417) 801 
未实现汇兑损失4,104 4,729 
已减值贷款利息收入(2,010) (1,479) 
递延税款1,144 1,534 
发行债务证券利息支出8,572 8,138 
经营性应收项目的增加(1,277,845) (1,281,784) 
经营性应付项目的增加1,077,576 1,094,484 
经营活动产生的现金流量净额76,689 69,831 
2.现金及现金等价物净变动情况:    
现金期末余额85,174 81,662 
减:现金期初余额80,913 76,060 
加:现金等价物的期末余额737,145 920,995 
减:现金等价物的期初余额876,489 1,125,587 
现金及现金等价物净变动额(135,083) (198,990) 

法定代表人:姜建清 主管财会工作负责人:易会满 财会机构负责人:刘亚干

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截至2014年9月30日止九个月会计期间

(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)

 2014年

7至9月

 2014年

1至9月

 2013年

7至9月

 2013年

1至9月

 
 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 
利息净收入122,005 351,237 108,320 317,461 
利息收入207,199 603,512 187,807 546,891 
利息支出(85,194) (252,275) (79,487) (229,430) 
手续费及佣金净收入26,645 97,599 26,963 91,801 
手续费及佣金收入29,669 105,860 29,671 98,953 
手续费及佣金支出(3,024) (8,261) (2,708) (7,152) 
投资收益1,120 2,684 689 3,092 
其中:对联营及合营公司的投资收益475 1,461 437 1,459 
公允价值变动净收益/(损失)(476) 348 (562) (823) 
汇兑及汇率产品净收益/(损失)(766) 1,589 (222) 4,068 
其他业务收入789 1,980 418 887 
营业收入149,317 455,437 135,606 416,486 
营业税金及附加(10,164) (30,464) (9,209) (27,582) 
业务及管理费(37,376) (110,663) (37,203) (105,182) 
资产减值损失(8,091) (31,392) (5,647) (26,706) 
其他业务成本(2,917) (7,110) (645) (1,687) 
营业支出(58,548) (179,629) (52,704) (161,157) 
营业利润90,769 275,808 82,902 255,329 
加:营业外收入349 1,347 273 972 
减:营业外支出(306) (736) (242) (672) 
税前利润90,812 276,419 82,933 255,629 
减:所得税费用(20,791) (64,650) (17,892) (56,790) 
净利润70,021 211,769 65,041 198,839 

中国工商银行股份有限公司

公司利润表–按中国会计准则编制(续)

截至2014年9月30日止九个月会计期间

(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)

 2014年

7至9月

 2014年

1至9月

 2013年

7至9月

 2013年

1至9月

 
 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 
其他综合收益的税后净额        
以后将重分类进损益的其他综合收益:        
可供出售金融资产公允价值变动损益3,310 25,038 (9,222) (9,552) 
现金流量套期损益的有效部分18 17 - - 

权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中所享有的份额110 99 161 985 
外币财务报表折算差额(2,361) (1,778) (501) (7,212) 
其他(2) 16 - - 
本期其他综合收益小计1,075 23,392 (9,562) (15,779) 
本期综合收益总额71,096 235,161 55,479 183,060 

法定代表人:姜建清 主管财会工作负责人:易会满 财会机构负责人:刘亚干

中国工商银行股份有限公司

公司现金流量表–按中国会计准则编制

截至2014年9月30日止九个月会计期间

(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)

  2014年

1至9月

 2013年

1至9月

 
  (未经审计) (未经审计) 
一、经营活动产生的现金流量:     
客户存款净额 640,747 1,003,791 
同业及其他金融机构存放款项净额 91,078 - 
拆入资金净额 22,084 50,765 
存放同业及其他金融机构款项净额 - 21,116 
拆出资金净额 15,367 - 
买入返售款项净额 - 2,625 
卖出回购款项净额 58,762 88,538 
以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融负债款项净额

 59,261 131,476 
指定为以公允价值计量且其变动

计入当期损益的金融资产净额

 42,585 - 
存款证净额 36,463 52,092 
收取的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产投资收益 237 1,242 
收取的利息、手续费及佣金的现金 699,416 635,143 
处置抵债资产收到的现金 149 610 
收到的其他与经营活动有关的现金 36,478 13,131 
经营活动现金流入小计 1,702,627 2,000,529 
客户贷款及垫款净额 (884,485) (770,868) 
向中央银行借款净额 (30) (245) 
同业及其他金融机构存放款项净额 - (348,358) 
存放中央银行款项净额 (135,438) (336,867) 
存放同业及其他金融机构款项净额 (3,909) - 
拆出资金净额 - (59,594) 
买入返售款项净额 (121,838) - 
为交易而持有的投资款项净额 (10,319) (24,832) 
指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净额 - (126,874) 
支付的利息、手续费及佣金的现金 (227,003) (191,230) 
支付给职工以及为职工支付的现金 (74,562) (69,944) 
支付的各项税费 (102,329) (97,021) 
支付的其他与经营活动有关的现金 (63,915) (46,343) 
经营活动现金流出小计 (1,623,828) (2,072,176) 
经营活动产生的现金流量净额 78,799 (71,647) 

中国工商银行股份有限公司

公司现金流量表–按中国会计准则编制(续)

截至2014年9月30日止九个月会计期间

(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)

  2014年

1至9月

 2013年

1至9月

 
  (未经审计) (未经审计) 
二、投资活动产生的现金流量:     
收回投资收到的现金 647,364 971,707 
分配股利及红利所收到的现金 1,059 725 
处置固定资产、无形资产和其他长期

资产(不含抵债资产)收回的现金

 1,745 251 
投资活动现金流入小计 650,168 972,683 
投资支付的现金 (728,634) (1,110,968) 
增资及收购子公司所支付的现金 (1,105) (2,464) 
购建固定资产、无形资产和其他长期

资产支付的现金

 (4,630) (4,750) 
增加在建工程所支付的现金 (3,144) (4,906) 
投资活动现金流出小计 (737,513) (1,123,088) 
投资活动产生的现金流量净额 (87,345) (150,405) 
三、筹资活动产生的现金流量:     
发行债务证券所收到的现金 41,730 14,437 
筹资活动现金流入小计 41,730 14,437 
支付债务证券利息 (6,262) (6,445) 
偿还债务证券所支付的现金 (27,193) (9,275) 
分配普通股股利所支付的现金 (91,960) (83,565) 
筹资活动现金流出小计 (125,415) (99,285) 
筹资活动产生的现金流量净额 (83,685) (84,848) 
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 1,021 (3,289) 
五、现金及现金等价物净变动额 (91,210) (310,189) 
加:期初现金及现金等价物余额 655,555 1,045,108 
六、期末现金及现金等价物余额 564,345 734,919 

中国工商银行股份有限公司

公司现金流量表–按中国会计准则编制(续)

截至2014年9月30日止九个月会计期间

(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)

补充资料     
  2014年

1至9月

 2013年

1至9月

 
  (未经审计) (未经审计) 
1.将净利润调节为经营活动现金流量:     
净利润 211,769 198,839 
资产减值损失 31,392 26,706 
固定资产折旧 9,685 9,188 
资产摊销 4,244 2,163 
债券投资溢折价摊销 (382) (370) 
固定资产、无形资产和其他长期资产盘盈及处置净收益 (509) (251) 
投资收益 (2,448) (1,850) 
公允价值变动净(收益)/损失 (348) 823 
未实现汇兑损失/(收益) 7,704 (843) 
已减值贷款利息收入 (2,005) (1,479) 
递延税款 1,200 1,556 
发行债务证券利息支出 7,629 7,544 
经营性应收项目的增加 (1,176,657) (1,299,562) 
经营性应付项目的增加 987,525 985,889 
经营活动产生的现金流量净额 78,799 (71,647) 
2.现金及现金等价物净变动情况:     
现金期末余额 82,305 78,812 
减:现金期初余额 77,985 72,807 
加:现金等价物的期末余额 482,040 656,107 
减:现金等价物的期初余额 577,570 972,301 
现金及现金等价物净变动额 (91,210) (310,189) 

法定代表人:姜建清 主管财会工作负责人:易会满 财会机构负责人:刘亚干

附录二 资本充足率情况表

单位:人民币百万元,百分比除外

项目2014年9月30日2013年12月31日
集团母公司集团母公司
根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》计算1:
核心一级资本净额1,419,9531,333,4661,266,8411,190,490
一级资本净额1,420,0201,333,4661,266,8591,190,490
资本净额1,709,7571,613,1031,572,2651,478,863
核心一级资本充足率11.79%11.91%10.57%10.58%
一级资本充足率11.80%11.91%10.57%10.58%
资本充足率14.20%14.40%13.12%13.14%
根据中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》及相关规定计算:
核心资本充足率11.27%11.61%10.62%10.86%
资本充足率13.87%13.92%13.31%13.25%

注1:2014年4月,中国银监会正式批复本行实施资本管理高级方法。按照批准的实施范围,符合监管要求的公司信用风险暴露采用初级内部评级法、零售信用风险暴露采用内部评级法、市场风险采用内部模型法、操作风险采用标准法,内部评级法未覆盖的信用风险采用权重法,内部模型法未覆盖的市场风险采用标准法。2013年末,信用风险采用权重法计量风险加权资产,市场风险采用标准法,操作风险采用基本指标法。

证券代码:601398 证券简称:工商银行 公告编号:临2014-038号

转债代码:113002 转债简称:工行转债

中国工商银行股份有限公司

董事会决议公告

中国工商银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

中国工商银行股份有限公司(简称本行)董事会于2014年10月15日以书面形式发出会议通知,于2014年10月29日在北京中国工商银行总行召开会议。会议应出席董事15名,亲自出席15名,其中,姚中利董事通过电话方式出席会议。胡浩董事会秘书参加会议。监事会成员列席了会议。会议召开符合法律法规、《中国工商银行股份有限公司章程》及《中国工商银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。

会议由姜建清董事长主持召开。出席会议的董事审议了下列议案:

一、审议并通过了《关于2014年第三季度报告的议案》

议案表决情况:本议案有效表决票15票,同意15票,反对0票,弃权0票。

关于2014年第三季度报告的具体内容详见上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)。

二、审议并通过了修订后的《关于〈中国工商银行流动性风险管理办法(2014年版)〉的议案》

议案表决情况:本议案有效表决票15票,同意15票,反对0票,弃权0票。

三、审议并通过了修订后的《关于〈中国工商银行流动性风险应急预案(2014年版)〉的议案》

议案表决情况:本议案有效表决票15票,同意15票,反对0票,弃权0票。

特此公告。

中国工商银行股份有限公司董事会

二〇一四年十月二十九日

证券代码:601398 证券简称:工商银行 公告编号:临2014-039号

转债代码:113002 转债简称:工行转债

中国工商银行股份有限公司

监事会决议公告

中国工商银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

中国工商银行股份有限公司(简称本行)监事会于2014年10月17日以书面形式发出会议通知,于2014年10月29日在北京中国工商银行总行召开定期会议。会议应出席监事6名,亲自出席6名。会议召开符合法律法规、《中国工商银行股份有限公司章程》及《中国工商银行股份有限公司监事会议事规则》的规定。

会议由赵林监事长主持召开,会议审议并通过了《关于2014年第三季度报告的议案》。

议案表决情况:本议案有效表决票6票,同意6票,反对0票,弃权0票。

本行监事会认为,本行2014年第三季度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定,报告的内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况。

特此公告。

中国工商银行股份有限公司监事会

二○一四年十月二十九日

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