证券时报多媒体数字报

  (上接B9版)

  （２） 不公平地对待其管理的不同基金财产；

  （３） 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；

  （４） 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

  （５） 法律法规或中国证监会禁止的其他行为。

  ３、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

  （１） 越权或违规经营；

  （２） 违反基金合同或托管协议；

  （３） 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

  （４） 在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

  （５） 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

  （６） 玩忽职守、滥用职权；

  （７） 违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

  （８） 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

  （９） 贬损同行，以抬高自己；

  （１０）以不正当手段谋求业务发展；

  （１１）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

  （１２）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

  （１３）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

  ４、基金经理承诺

  （１）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎勤勉的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

  （２）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；

  （３） 不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

  （４）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

  （五）基金管理人的风险管理体系

  本基金管理人将经营管理中的主要风险划分为投资风险、合规风险、营运风险和道德风险四大类，其中，投资风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等。针对上述各类风险，基金管理人建立了一套完整的风险管理体系。

  １、风险管理原则

  基金管理人风险管理体系的构建遵循以下六项基本原则：

  （１）营造良好的风险管理文化和内部控制环境，使风险意识贯穿到每位员工、各个岗位和经营管理的各个环节。

  （２）建立完善的风险管理组织体系，切实保证风险管理部门的独立性和权威性，使其有效地发挥职能作用。

  （３）确保风险管理制度的严肃性，保证风险管理制度在投资管理和经营活动过程中得到切实有效的执行。

  （４）运用合理有效的风险指标和模型，实现风险事前配置和预警、事中实时监控、事后评估和反馈的全程嵌入式投资风险管理模式。

  （５）建立和推进员工职业守则教育和专业培训体系，确保员工具备良好的职业操守和充分的职责胜任能力。

  （６）建立风险事件学习机制，认真剖析各类风险事件，汲取经验和教训，不断完善风险管理体系。

  ２、风险管理组织架构

  本基金管理人建立了董事会、经营管理层、风险管理部门、各职能部门四级风险管理组织架构，并明确了相应的风险管理职能。

  汇添富风险管理组织结构图

  ■

  （１）董事会对公司风险管理负有最终责任，董事会下设审计与风险管理委员会与督察长。审计与风险管理委员会主要负责审核和指导公司的风险管理政策，对公司的整体风险水平、风险控制措施的实施情况进行评价。督察长负责组织指导公司监察稽核工作，监督检查受托资产和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

  （２）经营管理层负责风险管理政策、风险控制措施的制定和落实，经营管理层下设风险控制委员会。风险控制委员会主要负责审议风险管理制度和流程，处置重大风险事件，促进风险管理文化的形成。

  （３）金融工程部、稽核监察部是风险管理的职能部门。金融工程部负责投资组合市场风险、信用风险、流动性风险等的管理。稽核监察部负责合规风险、营运风险、道德风险等的管理。

  （４）各职能部门负责从经营管理的各业务环节上贯彻落实风险管理措施，执行风险识别、风险测量、风险控制、风险评价和风险报告等风险管理程序，并持续完善相应的内部控制制度和流程。

  ３、风险管理内容

  本基金管理人的风险管理包括风险识别、风险测量、风险控制、风险评价、风险报告等内容。

  （１）风险识别是指对现实以及潜在的各种风险加以判断、归类和鉴定风险性质的过程。

  （２）风险测量是指估计和预测风险发生的概率和可能造成的损失，并根据这两个因素的结合来衡量风险大小的程度。

  （３）风险控制是指采取相应的措施，监控和防止各种风险的发生，实现以合理的成本在最大限度内防范风险和减轻损失。

  （４）风险评价是指分析风险识别、风险测量和风险控制的执行情况和运行效果的过程。

  （５）风险报告是指将风险事件及处置、风险评价情况以一定程序进行报告的过程。

  （六）基金管理人的内部控制制度

  内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施控制程序与控制措施而形成的系统。

  基金管理人结合自身具体情况，建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系，并制定了科学完善的内部控制制度。

  １、内部控制目标

  （１）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

  （２）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展。

  （３）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。

  ２、内部控制原则

  （１）健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

  （２）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制的有效执行。

  （３）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。

  （４）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。

  （５） 成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

  ３、内部控制内容

  基金管理人的内部控制要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗位责任制、规范的岗位管理措施、完整的信息资料保全系统、严格的授权控制、有效的风险防范系统和快速反应机制等。

  基金管理人遵守国家有关法律法规，遵循合法合规性原则、全面性原则、审慎性原则和适时性原则，制订了系统完善的内部控制制度。内部控制的内容包括投资管理业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、会计系统控制以及内部稽核控制等。

  （１）投资管理业务控制

  基金管理人通过规范投资业务流程，分层次强化投资风险控制。公司根据投资管理业务不同阶段的性质和特点，制定了完善的管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险，分别采取不同措施进行控制。

  针对投资研究业务，基金管理人制定了《汇添富基金管理有限公司投资研究部制度》，对研究工作的业务流程、研究报告质量评价，研究与投资的交流渠道等都做了明确的规定；对于投资决策业务，基金管理人制定了《汇添富基金管理有限公司投资管理制度》，保证投资决策严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的要求，同时设立了汇添富投资风险评估与管理制度以及投资管理业绩评价体系；对于基金交易业务，基金管理人将实行集中交易与防火墙制度，建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施，交易流程将严格按照“审核—执行—反馈—复核—存档”的程序进行，防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。

  （２）信息披露控制

  基金管理人通过完善信息披露制度，确保基金份额持有人及时完整地了解基金信息。基金管理人按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立了《汇添富基金管理股份有限公司信息披露管理制度》，指定了信息披露责任人负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布，并将定期对信息披露进行检查和评价，保证公开披露的信息真实、准确、完整。

  （３）信息技术系统控制

  基金管理人建立了先进的信息技术系统和完善的信息技术管理制度。基金管理人的信息技术系统由先进的计算机系统构成，通过了国家、金融行业软件工程标准的认证，并有完整的技术资料。基金管理人制定了严格的信息技术岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，对电子信息数据进行即时保存和备份，重要数据实行异地备份并且长期保存，确保了系统可靠、稳定、安全地运行。在人员控制方面，对信息技术人员进行有关信息系统安全的统一培训和考核；信息技术人员之间定期轮换岗位。

  （４）会计系统控制

  基金管理人通过建立严格的会计系统控制措施，确保会计核算正常运转。基金管理人根据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、公司财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册。通过事前防范、事中检查、事后监督的方式发现、堵截、杜绝基金会计核算中存在的各种风险。具体措施包括：采用了目前最先进的基金核算软件；基金会计严格执行复核制度；基金会计核算采用基金管理人与托管银行双人同步独立核算、相互核对的方式；每日制作基金会计核算估值系统电子数据的备份，同时打印保存书面的记账凭证、各类会计报表、统计报表，并由专人保存原始记账凭证等。

  （５）内部稽核控制

  基金管理人通过建立独立的监察稽核制度，确保内部控制的有效性。基金管理人设立督察长，督察长可以列席基金管理人召开的任何会议，调阅相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况。

  另外，在经营管理层设立稽核监察部门，配备充足合格的稽核监察人员，并制订了《汇添富基金管理有限公司稽核监察制度》，明确规定了稽核监察部门及内部各岗位的职责和工作流程，监督各业务部门和人员遵守法律、法规和规章的有关情况；检查各业务部门和人员执行内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。

  ４、基金管理人关于内部合规控制声明书

  （１）基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；

  （２）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部风险控制制度。

  四、基金托管人

  （一）基金托管人基本情况

  名称：中国工商银行股份有限公司（简称：中国工商银行）

  注册地址：北京市西城区复兴门内大街５５号

  成立时间：１９８４年１月１日

  法定代表人：姜建清

  注册资本：人民币３４９，０１８，５４５，８２７元

  联系电话：０１０－６６１０５７９９

  联系人：赵会军

  （二）主要人员情况

  截至２０１４年６月末，中国工商银行资产托管部共有员工１７０人，平均年龄３０岁，９５％以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。

  （三）基金托管业务经营情况

  作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自１９９８年在国内首家提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、ＱＦＩＩ资产、ＱＤＩＩ资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、ＱＤＩＩ专户资产、ＥＳＣＲＯＷ等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至２０１４年６月，中国工商银行共托管证券投资基金３８０只。自２００３ 年以来，本行连续十年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的４４项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。

  （四）基金托管人的职责

  基金托管人应当履行下列职责：

  （１）安全保管基金财产；

  （２）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

  （３）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；

  （４）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

  （５）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

  （６）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

  （７）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见；

  （８）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每百份基金净收益和七日年化收益率；

  （９）按照规定召集基金份额持有人大会；

  （１０）按照规定监督基金管理人的投资运作；

  （１１）法律法规和基金合同规定的其它职责。

  （五）基金托管人的内部控制制度

  中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。继２００５、２００７、２００９、２０１０、２０１１、２０１２年六次顺利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的ＳＡＳ７０（审计标准第７０号）审阅后，２０１３年中国工商银行资产托管部第七次通过ＩＳＡＥ３４０２（原ＳＡＳ７０）审阅获得无保留意见的控制及有效性报告，表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，ＩＳＡＥ３４０２审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。

  一）内部风险控制目标

  保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。

  二）内部风险控制组织结构

  中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。

  三）内部风险控制原则

  １、合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。

  ２、完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。

  ３、及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。

  ４、审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他委托资产的安全与完整。

  ５、有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。

  ６、独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必须相对独立，适当分离；托管部内部设置独立的负责内部风险的部门，专责内控制度的检查。

  四）内部风险控制措施实施

  １、严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。

  ２、高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。

  ３、人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。

  ４、经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。

  ５、内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。

  ６、数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。

  ７、应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。

  五）资产托管部内部风险控制情况

  １、资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳定地发展。

  ２、完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。

  ３、建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。

  ４、内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。

  （六）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

  根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金资产净值的计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金投资的监督和核查自基金合同生效之日起开始。

  基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

  基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。

  五、相关服务机构

  （一）基金份额发售机构

  １、网下现金发售直销机构

  汇添富基金管理股份有限公司直销中心

  办公地址：上海市峨山路９１弄６１号１幢陆家嘴软件园１０号楼３楼

  法定代表人：林利军

  电话：（０２１）２８９３２８２３

  传真：（０２１）２８９３２９９８

  联系人：丛菲

  客户服务电话：４００－８８８－９９１８（免长途话费）

  网址：ｗｗｗ．９９ｆｕｎｄ．ｃｏｍ

  ２、网上或网下现金发售代理机构

  详见基金份额发售公告或其他变更发售代理机构的公告。

  （二）登记机构

  名称：中国证券登记结算有限责任公司

  住所：中国北京西城区太平桥大街１７号

  法定代表人：周明

  电话：４００８－０５８－０５８

  （三）出具法律意见书的律师事务所

  名称：上海市通力律师事务所

  住所：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼

  办公地址：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼

  负责人：俞卫锋

  电话：（０２１）３１３５８６６６

  传真：（０２１）３１３５８６００

  经办律师：黎明、孙睿

  联系人：孙睿

  （四）审计基金财产的会计师事务所

  名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

  首席合伙人：吴港平

  住所：北京市东城区东长安街１号东方广场东方经贸城安永大楼１６层

  办公地址：北京市东城区东长安街１号东方广场东方经贸城安永大楼１６层

  邮政编码：１００７３８

  公司电话：（０１０）５８１５３０００

  公司传真：（０１０）８５１８８２９８

  签章会计师：徐艳、汤骏

  业务联系人：汤骏

  六、基金份额的分类

  （一）基金份额分类

  本基金根据基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额数量，对其持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金将设Ａ 类和Ｂ 类两类基金份额，两类基金份额分别设置基金代码，并分别公布每百份基金净收益和７日年化收益率。但投资者进行两类基金份额申赎和交易时只用一个基金代码。

  （二）基金份额类别的限制

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  （三）基金份额的自动升降级

  １、在本基金进行基金份额折算前，若Ａ 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过３，０００，０００份时，本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的Ａ 类基金份额升级为Ｂ 类基金份额；在本基金进行基金份额折算后，若Ａ 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过３０，０００份时，本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的Ａ 类基金份额升级为Ｂ 类基金份额。

  ２在本基金进行基金份额折算前，若Ｂ 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于３，０００，０００份时，本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的Ｂ 类基金份额降级为Ａ 类基金份额；在本基金进行基金份额折算后，若Ｂ 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于３０，０００份时，本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的Ｂ 类基金份额降级为Ａ 类基金份额。

  （四）养老金账户的特定费率

  １、养老金账户，包括养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本基金将依据规定将其纳入养老金账户范围。

  ２、投资本基金的养老金账户，在基金管理人直销中心办理账户认证手续后，适用本基金Ｂ类份额销售服务费率（销售服务费年费率为０．０１％ ）。未在基金管理人直销中心办理账户认证手续的养老金账户，不享受上述特定费率。

  ３、养老金账户的管理人可通过柜面办理或传真方式向基金管理人直销中心办理账户认证手续，同时提供下列材料：

  （１）加盖管理人公章的养老金账户的深圳证券交易所Ａ股账户或在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券投资基金账户的复印件；

  （２）加盖管理人公章的法人营业执照、组织机构代码证及税务登记证复印件；

  （３）加盖管理人公章和法定代表人私章的《基金授权委托书》；

  （４）加盖公章的法定代表人有效身份证件正反面复印件；

  （５）加盖公章的经办人有效身份证件正反面复印件。

  （五）基金份额分类及规则的调整

  根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可在不违反法律法规且不损害已有基金份额持有人利益的情况下，调整基金份额分类及升降级规则、或者停止基金份额类别的销售、或者调整基金份额类别的费率水平、或者增加新的基金份额类别等，调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。

  七、基金的募集

  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等有关法律法规以及基金合同的规定，经２０１４年９月２８日中国证监会证监许可【２０１４】１００３号文件准予募集注册。

  （一）基金的类型及存续期间

  １、基金类型：货币市场基金

  ２、基金运作方式：契约型开放式

  ３、存续期间：不定期

  （二）募集方式

  投资者需通过网上现金认购和网下现金认购方式进行认购。网上现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构经深圳证券交易所系统以现金进行的认购。网下现金认购是指投资者通过基金管理人及基金管理人指定的发售代理机构以现金进行的认购。

  销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资者应及时查询。

  （三）募集期限

  自基金份额发售之日起，最长不得超过３个月，具体发售时间见基金份额发售公告。

  （四）募集对象

  符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

  （五）募集场所

  投资者应当在基金管理人直销中心及其指定的具备申赎代办证券公司资格的发售代理机构办理基金认购业务的营业场所或按基金管理人直销中心、发售代理机构提供的其他方式办理基金的认购。基金管理人直销中心、发售代理机构办理基金认购业务的具体联系方法，请参见基金份额发售公告以及当地发售代理机构的公告。基金管理人可以根据情况变更发售代理机构，并另行公告。

  销售机构名单和联系方式见本招募说明书“相关服务机构”章节“基金份额发售机构”部分和本基金基金份额发售公告。

  （六）募集目标

  本基金自基金份额发售之日起３个月内，在基金募集份额总额不少于２亿份，基金募集金额不少于２亿元人民币，并且基金份额持有人的人数不少于２００人的条件下，基金管理人依据法律法规的规定可以决定停止基金发售。

  （七）基金份额的认购

  除法律、行政法规或中国证监会有关规定另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不得预留和提前发售基金份额。

  １、基金的面值

  本基金基金份额发售面值为人民币１．００元。

  ２、认购开户

  （１）投资者认购本基金时需已开立深圳证券交易所Ａ股账户或基金账户。

  １）已有深圳Ａ股账户或基金账户的投资者不必再办理开户手续。

  ２）尚无深圳Ａ股账户或基金账户的投资者，需在认购前持本人身份证到中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司的开户代理机构办理深圳Ａ股账户或基金账户的开户手续。有关开设深圳Ａ股账户或基金账户的具体程序和办法，请到各开户网点详细咨询有关规定。

  （２）账户使用注意事项

  已购买过由汇添富基金管理股份有限公司担任登记机构的基金的投资者，其拥有的汇添富基金管理股份有限公司开放式基金账户不能用于认购本基金。

  ３、认购费用

  本基金不收取认购费用。

  ４、基金的网上现金认购

  （１）认购时间安排

  认购的具体业务办理时间由基金管理人依据相关法律法规、基金合同确定，并在基金份额发售公告及相关公告中披露。个人投资者和机构投资者在认购期内通过网上现金认购。

  （２）认购限额：网上现金认购以基金份额申请。单一账户每笔认购份额需为１０００份或其整数倍，最高不得超过９９，９９９，０００份。投资者可以多次认购，累计认购份额不设上限。

  （３）认购申请：投资者在认购本基金时，需按发售代理机构的规定备足认购资金，办理认购手续。投资者可多次申报，不可撤单，申报一经确认，认购资金即被冻结。

  （４）认购金额和利息折算的份额的计算：

  认购金额＝净认购金额＝认购价格×认购份额

  有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，具体份额以登记机构的记录为准。

  利息折算的基金份额保留至整数位，小数部分舍去，舍去部分计入基金财产。

  利息折算的份额＝利息 ／ 认购价格

  ５、基金的网下现金认购

  （１）认购时间安排

  认购的具体业务办理时间由基金管理人依据相关法律法规、基金合同确定，并在基金份额发售公告及相关公告中披露。

  （２）认购限额：网下现金认购以基金份额申请，且每笔申请份额数须为整数份。

  投资者通过基金管理人直销中心办理网下现金认购的，每笔认购份额须在５万份以上（含５万份）。

  销售机构对认购有其他规定的，以销售机构的业务规定为准。投资者可以多次认购，累计认购份额不设上限。

  （３）认购手续：投资者在认购本基金时，需按销售机构的规定办理相关认购手续，并备足认购资金。网下现金认购申请提交后不得撤销。

  （４）认购金额和利息折算的份额的计算：

  认购金额＝净认购金额＝认购价格×认购份额

  有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，具体份额以基金管理人或登记机构的记录为准。利息折算的份额保留至整数位，小数部分舍去，舍去部分计入基金财产。各销售机构有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。

  利息折算的份额＝利息 ／ 认购价格

  （５）通过基金管理人提交的网下现下现金认购申请，由基金管理人进行有效认购款项的清算交收。

  （八）募集资金的管理

  基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

  八、基金合同的生效

  （一）基金备案的条件

  本基金自基金份额发售之日起３个月内，在基金募集份额总额不少于２亿份，基金募集金额不少于２亿元人民币且基金认购人数不少于２００ 人的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在１０日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起１０日内，向中国证监会办理基金备案手续。

  基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

  （二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式

  如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

  １、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

  ２、在基金募集期限届满后３０日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息；

  ３、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及发售代理机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和发售代理机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

  （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

  基金合同生效后，连续２０个工作日出现基金份额持有人数量不满２００人或者基金资产净值低于５０００万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续６０个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案， 如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。

  法律法规另有规定时，从其规定。

  九、基金份额的折算

  （一）基金份额折算的时间

  基金管理人将事先确定基金份额折算日，并依照《信息披露办法》的有关规定提前公告。

  （二）基金份额折算的原则

  基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额数额将发生调整，但调整后的基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。基金份额折算对基金份额持有人的权益无实质性影响。基金份额折算后，基金份额持有人将按照折算后的基金份额享有权利并承担义务。

  如果基金份额折算过程中发生不可抗力，基金管理人可延迟办理基金份额折算。

  （三）基金份额折算的方法

  折算后基金份额持有人持有的基金份额＝折算前基金份额持有人持有的基金份额／１００

  折算后每份基金份额对应的面值为１００．００元。

  折算后的基金份额计算至整数位（小数部分舍去，舍去部分计入基金财产）。

  十、基金份额的交易

  （一）基金上市

  基金合同生效后，具备下列条件的，基金管理人可依据《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》，向深圳证券交易所申请上市：

  １、基金募集金额不低于２亿元；

  ２、基金份额持有人不少于１０００人；

  ３、《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》规定的其他条件。

  基金上市前，基金管理人应与深圳证券交易所签订上市协议书。基金获准在证券交易所上市的，基金管理人应在基金上市日前至少３个工作日发布基金份额上市交易公告书。

  （二）基金份额的上市交易

  本基金基金份额在深圳证券交易所的上市交易需遵照《深圳证券交易所交易规则》、《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》等有关规定。

  （三）终止上市交易

  基金份额上市交易后，有下列情形之一的，深圳证券交易所可终止基金的上市交易，并报中国证监会备案：

  １、不再具备本部分第一款规定的上市条件；

  ２、基金合同终止；

  ３、基金份额持有人大会决定终止上市；

  ４、深圳证券交易所认为应当终止上市的其他情形。

  基金管理人应当在收到深圳证券交易所终止基金上市的决定之日起２个工作日内发布基金终止上市公告。

  （四）相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的规则等相关规定进行调整的，应当以届时有效的法律法规和规则为准。若深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司增加本基金上市交易方面的新功能，基金管理人与基金托管人协商一致增加相应功能的，基金管理人应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  十一、基金份额的申购、赎回

  （一）申购与赎回的场所

  投资人应当在代办证券公司办理基金申购、赎回的营业场所或按代办证券公司提供的其他方式办理基金的申购和赎回。基金管理人在开始日常申购、赎回业务前公告代办证券公司的名单，并可依据实际情况变更代办证券公司。

  （二）申购与赎回办理的开放日及时间

  １、开放日及开放时间

  投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

  基金合同生效后，若出现深圳证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  ２、申购、赎回开始日及业务办理时间

  基金管理人自基金合同生效之日起不超过３个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。

  基金管理人自基金合同生效之日起不超过３个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

  在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。

  （三）申购与赎回的原则

  １、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为１００．００元的基准进行计算（份额折算前为１．００元，下同）；

  ２、“份额申购、份额赎回”原则，即申购和赎回均以份额申请；

  ３、申报指令不可以更改或撤销；

  ４、申购、赎回应遵守深圳证券交易所和登记机构相关业务规则。

  基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  （四）申购与赎回的程序

  １、申购和赎回的申请方式

  投资人必须根据代办证券公司规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

  ２、申购和赎回的款项支付

  投资者在申购本基金时须备足符合申购赎回清单规定的申购对价。投资者在提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回的申请不成立而不予成交。

  投资人赎回申请成功后，基金管理人将在Ｔ＋７日（包括该日）内支付赎回对价。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

  ３、申购和赎回申请的确认

  投资人交易时间内通过代办证券公司向深圳证券交易所提交基金份额的申购、赎回申请后，深圳证券交易所根据相关业务规则判断投资人申购、赎回申请是否有效，并实时向代办证券公司发送成交回报。申购、赎回申请确认后，投资人可在提交申报的代办证券公司处实时查询到申购、赎回处理结果和申购所得基金份额。

  正常情况下，Ｔ日申购的基金份额Ｔ日起可以赎回，Ｔ日赎回的基金份额的赎回金额当日可用于场内证券交易和场内基金的认购和申购。

  投资者Ｔ日申购、赎回成功后，登记机构在Ｔ＋１日办理现金替代的交收，并根据交收结果办理申购、赎回的相应变更登记。登记机构将申购、赎回变更登记结果发送深圳证券交易所，基金管理人，基金托管人及基金销售机构。

  基金销售机构申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。经深圳证券交易所确认的有效申购、赎回数据为基金管理人确认的有效申购、赎回数据。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。

  在不影响现有基金份额持有人利益的前提下，登记机构、基金管理人可对申购、赎回的业务规则进行调整，或增加申购、赎回方式。基金管理人应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  （五）申购与赎回的数额限制

  投资者申购、赎回的基金份额需为最小申购、赎回单位的整数倍。

  本基金最小申购、赎回单位均为１份。

  基金管理人有权在申购赎回清单中设置当日申购份额上限、当日赎回份额上限和单个账户的当日申购份额上限、当日赎回上限。

  基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具体规定请参见招募说明书或相关公告。

  基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见招募说明书或相关公告。

  基金管理人有权依据法律法规、深圳证券交易所或登记机构的业务规则，增加或调整本基金的申购或赎回限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  （六）申购和赎回的价格、费用及其用途

  １、申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的现金替代及其他对价。赎回对价是指投资者赎回基金份额时，基金管理人应交付给申请赎回的基金份额持有人的现金替代及其他对价。申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额数额确定。

  ２、本基金采用摊余成本法计价，通过每日计算收益并分配的方式，使每份基金份额净值保持在人民币１００．００元。

  ３、申购、赎回清单由基金管理人编制。Ｔ日的申购、赎回清单在当日深圳证券交易所开市前公告。

  ４、本基金不收取申购费用和赎回费用。

  （七）申购、赎回清单的内容与格式

  （１）申购赎回清单的内容

  Ｔ日申购赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的申赎现金、申购份额上限、赎回份额上限及其他相关内容。

  （２）申赎现金

  本基金采用现金申购、赎回，“申赎现金”是为了便于登记机构的清算交收安排，在申购赎回清单中设置的虚拟证券，证券代码为“１５９９００”， “申赎现金”的现金替代标志为“必须”，每一申赎份额对应的申赎现金为１００．００元人民币。

  （３）预估现金与现金差额

  预估现金指上一工作日最小申购赎回单位的基金资产净值与“申赎现金”价值的差；现金差额指该开放日最小申购赎回单位的基金资产净值与“申赎现金”价值的差。一般情况下，预估现金与现金差额为０。

  （４）基金申购份额和赎回份额上限

  基金管理人可为本基金每个开放日设定当日累计申购份额、累计赎回份额、净申购份额和净赎回份额上限。如果一笔新的申购或赎回申请被确认成功，会使本基金当日申购或赎回份额超过基金管理人规定时，该笔申购或赎回申请将被确认失败。

  （５）单个账户当日申购份额和赎回份额上限

  基金管理人可为单个账户每个开放日设置该账户当日累计申购份额、累计赎回份额、净申购份额和净赎回份额。如果某一账户一笔新的申购或赎回申请被确认成功，会使该账户申购或赎回份额超过超过基金管理人规定时，该笔申购或赎回申请将被确认失败。

  （６）申购赎回清单的格式

  申购赎回清单的格式举例如下：

  基本信息

  ■

  Ｔ－１信息内容

  ■

  Ｔ日信息内容

  ■

  成分券信息内容

  ■

  （七）拒绝或暂停申购的情形

  发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

  １、因不可抗力导致基金无法正常运作。

  ２、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申购申请。

  ３、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

  ４、深圳证券交易所、代办证券公司、登记机构因异常情况无法办理申购业务。

  ５、基金管理人开市前因异常情况未能公布申购赎回清单。

  ６、因异常情况导致申购赎回清单无法编制或编制不当。

  ７、当一笔新的申购申请被确认成功，会使本基金超过申购赎回清单中规定的申购份额上限时，该笔申购申请将被拒绝。

  ８、当一笔新的申购申请被确认成功，会使该账户超过申购赎回清单中规定的单个账户申购份额上限时，该笔申购申请将被拒绝。

  ９、本基金出现当日净收益小于零的情形，为保护持有人的利益，基金管理人可视情况暂停本基金的申购。

  １０、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

  １１、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，或基金管理人认定的其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

  １２、法律法规规定或证券交易所、登记机构中国证监会认定的其他情形。

  发生上述第１、２、３、４、５、６、９、１１、１２项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

  （八）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

  发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

  １、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

  ２、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

  ３、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

  ４、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

  ５、深圳证券交易所、代办证券公司、登记机构因异常情况无法办理赎回业务。

  ６、基金管理人开市前因异常情况未能公布申购赎回清单。

  ７、因异常情况导致申购赎回清单无法编制或编制不当。

  ８、当一笔新的赎回申请被确认成功，会使本基金超过申购赎回清单中规定的赎回份额上限时，该笔赎回申请将被拒绝。

  ９、当一笔新的赎回申请被确认成功，会使该账户超过申购赎回清单中规定的单个账户赎回份额上限，该笔赎回申请将被拒绝。

  １０、本基金出现当日净收益小于零的情形，为保护持有人的利益，基金管理人可视情况暂停本基金的赎回。

  １１、基金管理人认为继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，可暂停接受投资人的赎回申请。

  １２、法律法规规定或证券交易所、登记机构中国证监会认定的其他情形。

  发生上述第１、２、３、４、５、６、７、１０、１１、１２项情形之一且基金管理人决定拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第４项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

  （九）巨额赎回的情形及处理方式

  １、巨额赎回的认定

  若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数扣除申购申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的１０％，即认为是发生了巨额赎回。

  ２、巨额赎回的处理方式

  当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。

  （１）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。

  （２）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的１０％的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

  （３）暂停赎回：连续２日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过２０个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。

  ３、巨额赎回的公告

  当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在３个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。

  （十）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

  １、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

  ２、如发生暂停的时间为１日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近１个开放日各类基金份额的每百份基金已实现收益和７日年化收益率。

  ３、如发生暂停的时间超过１日，基金管理人自行确定公告增加次数，并根据《信息披露办法》的规定在指定媒介刊登公告。

  （十一）基金的非交易过户

  基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

  继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

  （十二）基金份额的冻结和解冻

  基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

  十二、基金的投资

  （一）投资目标

  在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的投资回报。

  （二）投资范围

  本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存款，短期融资券，一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单，期限在一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，剩余期限在３９７天以内（含３９７天）的债券、资产支持证券、中期票据，以及中国证监会及／或中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。

  如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

  （三）投资策略

  本基金将结合宏观分析和微观分析制定投资策略，力求在满足安全性、流动性需要的基础上实现更高的收益率。

  １、本基金的投资策略将基于以下研究分析：

  （１）市场利率研究

  Ａ、宏观经济趋势

  宏观经济状况是央行制定货币政策的基础，也是影响经济总体货币需求的关键因素，因此宏观经济趋势基本上确定了未来较长时期内的利率水平。在分析宏观经济趋势时，本基金重点关注两个因素。一是经济增长前景；二是通货膨胀率及其预期。

  Ｂ、央行的货币政策取向

  包括基准存、贷款利率，法定存款准备金率，公开市场操作的方向、力度，以及央行的窗口指导等。央行的货币政策取向是影响货币市场利率的最直接因素。在央行紧缩货币、提高基准利率时，市场利率一般会相应上升；而央行放松货币、降低基准利率时，市场利率则相应下降。

  Ｃ、商业银行的信贷扩张

  商业银行的信贷扩张是央行实现其货币政策目标的重要途径，也是经济总体货币需求的体现。因此商业银行的信贷扩张对货币市场利率具有举足轻重的影响。一般来说，商业银行信贷扩张越快，表明经济总体的货币需求越旺盛，货币市场利率也越高；反之，信贷扩张越慢，货币市场利率也越低。

  Ｄ、国际资本流动

  中国日益成为一个开放的国家，国际资本进出也更加频繁，并导致央行被动的投放或收回基础货币，造成货币市场利率的波动。在人民币汇率制度已经从钉住美元转为以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度的情况下，国际资本流动对国内市场利率的影响也越发重要。

  Ｅ、其他影响短期资金供求关系的因素

  包括财政存款的短期变化，市场季节性、突发性的资金需求等。

  （２）市场结构研究

  银行间市场与交易所市场在资金供给者和需求者结构上均存在差异，利率水平因此有所不同。不同类型市场工具由于存在税负、流动性、信用风险上的差异，其收益率水平也略有不同。资金供给者、需求者结构的变化也会引起利率水平的变化。积极利用这些利率差异、利率变化就可能在保证流动性、安全性的基础上为基金资产带来更高的收益率。

  （３）企业信用分析

  直接融资的发展是一个长期趋势，企业债、企业短期融资券因此也将成为货币市场基金重要的投资对象。为了保障基金资产的安全，本基金将按照相关法规仅投资于具有满足信用等级要求的企业债券、短期融资券。与此同时，本基金还将深入分析发行人的财务稳健性，判断发行人违约的可能性，严格控制企业债券、短期融资券的违约风险。

  ２、本基金具体投资策略

  （１）滚动配置策略

  本基金将根据具体投资品种的市场特性采用持续投资的方法，既能提高基金资产变现能力的稳定性，又能保证基金资产收益率与市场利率的基本一致。

  （２）久期控制策略

  本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利率上升时，缩短基金资产的久期，以规避资本损失或获得较高的再投资收益；在预期利率下降时，延长基金资产的久期，以获取资本利得或锁定较高的收益率。

  （３）套利策略

  套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。跨市场套利是利用同一金融工具在各个子市场的不同表现进行套利。跨品种套利是利用不同金融工具的收益率差别，在满足基金自身流动性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。

  （４）时机选择策略

  股票、债券发行以及年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生暂时失衡，从而推高市场利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。

  （四）投资限制

  １、组合限制

  本基金不得投资于以下金融工具：

  （１）股票、权证；

  （２）可转换债券；

  （３）剩余期限超过三百九十七天的债券；

  （４）信用等级在ＡＡＡ 级以下的企业债券；

  （５）以定期存款为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后另有规定的，从其规定；

  （６）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；

  （７）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

  如法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金的上述限制相应变更或取消。

  本基金的投资组合将遵循以下限制：

  （１）投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过１２０天；

  （２）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的１０％；

  （３）本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的１０％；

  （４）投资于定期存款的比例，不得超过基金资产净值的３０％，但如果基金投资有固定期限但协议中约定可以提前支取且提前支取利率不变的存款，不受该比例限制；

  （５）存款银行仅限于有基金托管资格、基金销售业务资格以及合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。其中，存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的３０％；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的５％；

  （６）除发生巨额赎回情形外，债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的２０％；因发生巨额赎回导致债券正回购的资金余额超过基金资产净值２０％的，基金管理人应在５ 个交易日内进行调整；

  （７）通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过３９７ 天；

  （８）持有的剩余期限不超过３９７ 天但剩余存续期超过３９７ 天的浮动利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的２０％；

  （９）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的２０％，中国证监会规定的特殊品种除外；

  （１０）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的１０％；

  （１１）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的１０％；本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的１０％；

  （１２）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准：

  ①国内信用评级机构评定的Ａ－１ 级或相当于Ａ－１ 级的短期信用级别；

  ②根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近３ 年的信用评级和跟踪评级具备下列条件之一：

  Ａ．国内信用评级机构评定的ＡＡＡ 级或相当于ＡＡＡ 级的长期信用级别；

  Ｂ．国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。

  （同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准）；

  本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起２０ 个交易日内予以全部减持；

  （１３）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级；本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的ＡＡＡ 级或相当于ＡＡＡ 级；持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，本基金应在评级报告发布之日起３ 个月内予以全部卖出；

  （１４）在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为１年，债券回购到期后不得展期；

  （１５）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的１４０％；

  （１６）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。

  除上述（６）、（１２）、（１３）项外，由于证券市场波动、证券发行人合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内，但基金管理人应在１０ 个交易日内进行调整，以达到标准，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规定。

  基金管理人应当自基金合同生效之日起６ 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

  法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金的上述限制相应变更或取消。

  ２、禁止行为

  为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

  （１）承销证券；(下转B11版)