证券时报多媒体数字报

  （上接B48版）

  （一）报告期末基金资产组合情况

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  （二）报告期末按行业分类的股票投资组合

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  （三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

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  注：本基金本报告期末仅持有上述股票。

  （四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合

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  （五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细

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  （六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

  本基金本报告期末未持有资产支持证券。

  （七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

  本基金本报告期末未持有贵金属。

  （八） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细

  本基金本报告期末未持有权证。

  （九）报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

  1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

  本基金本报告期末未投资股指期货。

  2、本基金投资股指期货的投资政策

  本基金本报告期末未投资股指期货。

  （十）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

  1、本期国债期货投资政策

  本基金本报告期未投资国债期货。

  2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

  本基金本报告期末未投资国债期货。

  3、本期国债期货投资评价

  本基金本报告期未投资国债期货。

  （十一）投资组合报告附注

  1、本基金本报告期投资的前十名证券的发行主体。除步森股份外，本报告期没有出现被监管部门立案调查的情形,也没有出现在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

  在2013年5月至2013年12月期间，步森股份累计向控股股东步森集团有限公司（以下简称“步森集团”）提供资金共计8600万元，每笔时间1天至11天不等，日最高余额3000万元，构成控股股东违规占用上市公司资金。深交所决定，一、对步森股份给予通报批评的处分；二、对步森股份控股股东步森集团给予通报批评的处分；三、对步森股份董事长王建军、董事兼总经理吴永杰、财务总监袁建军给予通报批评的处分。

  截止本报告期末，步森股份（002569）为本基金前十大重仓股。从投资的角度看，我们认为康华农业借壳步森股份上市，其资产质量良好，有巨大的增长潜力。上述处罚措施是之前上市公司的问题，与康华农业无关，况且已经更正，不影响公司的长期竞争力。因此本基金继续持有步森股份。本基金对该股票的投资符合法律法规和公司制度规定。

  2、本基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。

  3、其他资产构成

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  4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

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  5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

  本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。

  6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

  由于四舍五入的原因，分项之和与合计可能有尾差。

  十三、基金的业绩

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

  一、 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

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  注：本基金业绩比较基准:保本周期同期限的三年期定期存款税后收益率。

  二、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

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  注：本基金的建仓期为6个月,建仓期结束时各项资产配置比例符合合同约定。

  十四、费用概览

  （一）基金的费用的种类

  1、基金管理人的管理费；

  2、基金托管人的托管费；

  3、因基金的证券交易或结算而产生的费用（包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、手续费、券商佣金、权证交易的结算费及其他类似性质的费用等）；

  4、基金合同生效以后的信息披露费用；

  5、基金份额持有人大会费用；

  6、基金合同生效以后的会计师费和律师费和诉讼费；

  7、基金资产的资金汇划费用；

  8、按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用。

  （二）与基金运作有关的费用

  1、基金管理人的管理费

  基金管理人的基金管理费按基金财产净值的1.2%年费率计提。

  在通常情况下，基金管理费按前一日基金财产净值的1.2%年费率计提。计算方法如下：

  H＝E×1.2%÷当年天数

  H为每日应计提的基金管理费

  E为前一日的基金资产净值

  基金管理费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。

  在保本期内，本基金的担保费用从基金管理人的管理费收入中列支。

  2、基金托管人的托管费

  基金托管人的基金托管费按基金财产净值的0.2%年费率计提。

  在通常情况下，基金托管费按前一日基金财产净值的0.2 %年费率计提。计算方法如下：

  H＝E×0.2%÷当年天数

  H为每日应计提的基金托管费

  E为前一日的基金资产净值

  基金托管费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。

  3、保本周期到期后，若本基金按基金合同约定变更为“诺安策略精选股票型证券投资基金”，则基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提，基金托管费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提，计算方法同上。

  上述一、基金费用的种类中第3－8项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应协议的规定，列入当期基金费用。

  （三）与基金销售有关的费用

  1、申购费

  本基金的申购费率随申购金额的增加而递减，如下表所示：

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  申购份额的计算方法如下：

  净申购金额＝申购金额 / （1+申购费率）

  申购费用=申购金额－净申购金额

  申购份额＝净申购金额 / 申购当日基金份额净值

  本基金的申购费用由申购人承担，用于市场推广、销售、注册登记等各项费用，由基金管理人支配使用，不列入基金财产。

  若保本周期到期后，本基金不符合保本基金的存续条件，转为变更后的“诺安策略精选股票型证券投资基金”，申购费率不高于基金申购金额的5%，具体费率以届时公告为准。

  2、赎回费

  本基金的赎回费率随持有年限的增加而递减，如下表所示：

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  赎回金额的计算方法如下：

  赎回总额＝赎回份额 × T日基金份额净值

  赎回费用＝赎回总额 × 赎回费率

  赎回金额＝赎回总额－赎回费用

  投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资人赎回基金份额时收取。赎回费用由赎回人承担，其中25%的部分归基金资产所有，其余部分可用于注册登记等相关费用。

  若保本周期到期后，本基金不符合保本基金的存续条件，转为变更后的“诺安策略精选股票型证券投资基金”，赎回费率最高不超过5%，具体费率以届时公告为准。

  3、转换费

  （1）、基金转换费用

  基金转换费由转出基金的赎回费以及相应的申购费补差两部分构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定，其中赎回费的百分之二十五计入基金资产。基金转换费用由基金持有人承担。

  注：当转入基金的适用申购费率高于转出基金的适用申购费率时，将收取申购费补差，即“申购费补差费率=转入基金的适用申购费率－转出基金的适用申购费率”；当转入基金的适用申购费率等于或低于转出基金的适用申购费率时, 不收取申购费补差。

  （2）、转换份额计算公式

  计算公式如下：A＝［B×C×(1－D)/（1+G）+F］/E

  其中，A为转入的基金份额；B为转出的基金份额；C为转换申请当日转出基金的基金份额净值；D为转出基金的对应赎回费率；G为申购费补差费率；E为转换申请当日转入基金的基金份额净值；F为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计未付收益（仅限转出基金为货币市场基金）。具体份额以注册登记机构的记录为准。转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

  4、基金管理人可以在基金合同规定的范围内调整上述与销售有关的费率。上述费率如发生变更，基金管理人应最迟于新的费率实施前3日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。调整后的上述费率还将在最新的更新的招募说明书中列示。

  5、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对通过特定交易方式（如网上交易）等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。

  （四）其他费用

  本基金运作和销售过程中发生的其他费用，以及因故与本基金有关的其他费用，将依照国家法律法规的规定，予以收取和使用。

  （五）不列入基金费用的项目

  1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

  2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

  3、《基金合同》生效前的相关费用；

  4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

  （六）费用调整

  基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日3日前在指定媒体上刊登公告。

  （七）基金税收

  本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。

  十五、基金的保本

  （一）保本

  保本额为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额，即基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的净认购金额、认购费用及募集期间的利息收入之和。

  在保本周期到期日，如按基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的乘积加上相应基金份额累计分红款项之和计算的总金额高于或等于保本额，基金管理人将按可赎回金额支付给基金份额持有人；如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的乘积加上相应基金份额累计分红款项之和计算的总金额低于保本额，则基金管理人应补足该差额，并在保本周期到期日后二十个工作日内（含第二十个工作日）将该差额支付给基金份额持有人。但基金份额持有人未持有到期而赎回或转换转出的基金份额或者发生《基金合同》约定的其他不适用保本条款情形的，相应基金份额不适用保本条款。

  （二）适用保本条款的情形

  1.基金份额持有人认购并持有到期的基金份额。

  2.对于认购并持有到期的基金份额，基金份额持有人于保本周期到期后无论选择赎回、转换到基金管理人管理的其他基金、本基金转入下一保本周期或是转型为“诺安策略精选股票型证券投资基金”，都同样适用保本条款。

  （三）不适用保本条款的情形

  1.在保本周期到期日，基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总金额不低于保本额；

  2.基金份额持有人认购、但在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换转出的基金份额；

  3.基金份额持有人在本保本周期内申购或转换转入的基金份额；

  4.在保本周期内发生本基金合同规定的基金合同终止的情形；

  5.在保本周期到期日之后（不包括该日）基金份额发生的任何形式的净值减少；

  6.因不可抗力的原因导致基金投资亏损；或因不可抗力事件直接导致基金管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或基金合同规定的其他情形基金管理人免于履行保本义务的。

  （四）保本周期到期后基金的存续形式

  保本周期届满时，在符合保本基金存续条件下，本基金继续存续并进入下一保本周期，新的保本周期的具体起始日期以本基金管理人届时公告为准；

  如保本周期到期后，本基金未能符合上述保本基金存续条件，则本基金将按基金合同的约定，变更为“诺安策略精选股票型证券投资基金”。同时，基金的投资目标、投资范围、投资策略以及基金费率等相关内容也将根据基金合同的相关约定作相应修改。上述变更由基金管理人和基金托管人同意后，可不经基金份额持有人大会决议，在报中国证监会备案后，提前在临时公告或更新的基金招募说明书中予以说明。

  如果本基金不符合法律法规和基金合同对基金的存续要求，则本基金将根据本基金合同的规定终止。

  十六、对招募说明书本次更新部分的说明

  本招募说明书（更新）依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人于2014年7月12日刊登的《诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书》进行了更新，并根据基金管理人在本报告期内对本基金实施得投资经营活动进行了内容的补充，主要更新的内容如下：

  1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日期。

  2、在“第二部分 释义”中，更新了部分词语的含义。

  3、在“第三部分 基金管理人”中，更新了基金管理人的概况、证券投资基金管理情况、基金经理情况。

  4、在“第四部分 基金托管人”中，更新了基金托管人的的基本情况、基金托管部门及主要人员情况、基金托管业务经营情况、托管业务的内部控制制度的相关信息。

  5、在“第五部分 相关服务机构”中，更新了直销机构信息及部分原有代销机构的信息。

  6、在“第十一部分 基金的投资”中，更新“六、基金投资组合报告”的内容，补充了本基金最近一期投资组合报告，相关数据及内容的截止日期为2014年9月30日。

  7、在“第十二部分 基金的业绩”中，更新了本基金基金合同生效以来的投资业绩。

  8、在“第二十三部分 对基金份额持有人的服务”中，更新了“四、基金投资的服务”的内容。

  9、在“第二十四部分 其他应披露事项”中，列举了本基金在本报告期内的相关公告。

  十六、签署日期

  2014年11月28日

  以上内容仅为摘要，须与本招募说明书（更新）正文所载之详细资料一并阅读。

  诺安基金管理有限公司

  2015年1月10日