证券时报多媒体数字报

１、重要提示

本年度报告摘要来自年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于深圳证券交易所网站等中国证监会指定网站上的年度报告全文。

公司简介

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２、主要财务数据和股东变化

（１）主要财务数据

公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据

√ 是 □ 否

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（２）前１０名普通股股东持股情况表

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（３）前１０名优先股股东持股情况表

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无优先股股东持股情况。

（４）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系

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３、管理层讨论与分析

未来数年内，银行业面临着互联网金融、民营银行牌照放开以及存款利率市场化等因素冲击，降低运营成本，有效控制风险，提高经营效益的需求将日益凸显。当前移动互联网、物联网、大数据、云计算等信息技术都有了突破性的进展，国内互联网金融业务将进入快速发展阶段。

互联网金融的发展，离不开我国金融创新改革的重要内容，即资产证券化和利率市场化的强力推动，这一发展趋势除了有我国巨大的基础存量和新增资产作为支撑外，也得到政府和相关政策的大力支持。２０１３ 年７ 月２ 日，国务院印发《关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见》，要求逐步推进信贷资产证券化常规化发展。２０１３年８ 月２８ 日国务院召开常务会议，明确提出在严格控制风险的基础上，进一步扩大信贷资产证券化的试点。２０１４年１１月１９日，国务院总理李克强在主持召开国务院常务会议时指出：“必须坚持改革创新，完善差异化信贷政策，健全多层次资本市场体系，进一步有针对性地缓解融资成本高问题”，其中包括运用信贷资产证券化等方式盘活资金存量，简化小微、“三农”金融债等发行程序。２０１４年１１月２０日，中国银监会下达了信贷资产证券化执行备案制的文件；１１月２１日，中国证监会发布变更资产证券化行政审批制为备案制的文件，沪深交易所也先后下发文件对备案制资产证券化业务的法律适用和监管规则作出详细安排；２０１４年１２月３日，银监会副主席阎庆民表示，将从多方面推进信贷资产证券化，包括鼓励资产证券化产品在证券交易所发行、不断扩大发起机构与投资者范围、并推进基础资产类型多元化发展等；２０１４年１２月１５日，基金业协会出台了《证券化业务基础资产负面清单指引》（征求意见稿）、《资产证券化基础资产负面清单》、《资产证券化业务风险控制指引》（征求意见稿）等系列文件，对资产证券化基础资产选择、风险控制等方面进行了详细规定，这标志着资产管理公司、证券公司、基金子公司开展资产证券化业务将进入常态化过程。银监会近日印发《关于信贷资产证券化备案登记工作流程的通知》，信贷资产证券化由审批制改为备案制，银行发行信贷资产支持证券以实现盘活存量的需求将被全部释放，未来发行量有望大幅增长。一系列政策指引和市场发展显示，中国即将进入资产证券化发展的加速期，并且推进以资产证券化为核心的互联网金融业务的时机和条件已经成熟。

与此同时，随着２０１３年７月２０日我国金融机构贷款利率的全面放开以及上海自贸区中无管制利率的确立，我国的利率市场化改革进入了一个新的阶段。李克强总理在２０１４年政府工作报告也中指出，今年金融工作的重点是建立存款保险制度，央行行长周小川也表示，利率市场化将在两年内实现。利率市场化改革是一国金融业发展到一定程度的客观需要和必然结果，随着我国利率市场化进程的推进和深入，我国商业银行将面临利率市场化带来的严重冲击和巨大挑战。与大型国有银行相比，中小银行存在资产规模小、网点少、品牌竞争力弱、中间业务发展相对落后、资产管理及产品设计能力差以及运营效率低下，过于依赖利差收入等问题。实施利率市场化后，中小银行明显处于弱势群体地位，受到的冲击非常大，这不仅表现在净利差的收窄，利润倒挂，更表现于来自大型银行、金控集团及互联网金融企业的竞争和挤压，生存能力将面临巨大的挑战。利率市场化后，伴随着优质企业议价能力的提高，传统信贷业务方面同业竞争将更为残酷。目前很多中小银行已经意识到资产证券化业务的重要性，为应对利率市场化的挑战，金融市场、同业、供应链融资、产业链融资、直销银行等业务受到高度重视，但目前国内大多数中小商业银行一方面缺乏资产证券化及互联网金融的经验和技术积累，另一方面也缺少人才储备，由此也相应形成了一个巨大的市场需求。公司致力于帮助中小银行在传统业务面临挑战的情况下，在保持原有业务的基础上，大力发展互联网银行及资产证券化业务。

２０１５年，公司将重点聚焦智能银行、互联网金融综合服务业务发展，立足于满足国内日益增长的资产证券化需求，以大资产管理为方向，帮助广大中小商业银行进行互联网金融转型。２０１５年公司将深入推进以金融资产交易、云银行、资产管理、资产证券化、征信、金融大数据、供应链融资等为代表的互联网金融创新业务，建立以技术、服务创新为核心的企业文化，以客户为本不断推进产品研发和产业链覆盖速度，通过建立多层级合伙人制度等方式加大人才培养和引进力度，努力形成以互联网金融平台为核心的业务生态圈，积极利用收购兼并等手段进行资源整合，拓宽产业链，实现公司业务快速健康发展，努力为全体投资者创造更多的回报。

４、涉及财务报告的相关事项

（１）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

√ 适用 □ 不适用

财政部于２０１４年颁布或修订了《企业会计准则第２号—长期股权投资》等一系列企业会计准则，公司已按相关要求执行上述准则，对财务报表列报进行追溯调整。

为了适应公司实际业务发展，公司对会计估计进行适当的修订，将房屋建筑物的折旧年限由原来的３０年调整为２０—５０年，公司２０１４年１１月３０日前无房屋建筑物，此次会计估计变更对公司历史财务报表无影响。

（２）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。

（３）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

√ 适用 □ 不适用

１、天津滨河创新科技有限公司是公司向刘开同等发行股份购买的子公司，该公司注册资本５，００８．３７万元，公司持股比例为１００．００％，滨河创新于２０１４年１１月２８日完成了股权变更登记，２０１４年１２月１日公司将滨河创新纳入合并范围。

２、北京中科金财投资管理有限公司由公司２０１４年８月１日投资设立，该公司注册资本１００．００万元，公司投资１００．００万元，持股比例１００％，自２０１４年８月１日起公司将中科投资纳入合并范围。

３、 北京中科金财电子产品有限公司由公司与北京恒沙科技有限责任公司共同组建成立，该公司注册资本４，０００万元，公司投资２，０４０．００万元，持股比例５１％，２０１４年４月２３日，公司出售中科电子２％股权，剩余投资１，９６０．００万元，持股比例为４９％，自２０１４年５月１日起，不再将中科电子纳入合并范围。中科电子２０１３年营业收入８７９７．６７万元，净利润８５．８７万元，２０１４年营业收入２９９１７．４２万元，净利润４５５．２６万元。

（４）董事会、监事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明

□ 适用 √ 不适用

（５）对２０１５年１－３月经营业绩的预计

２０１５年１－３月预计的经营业绩情况：净利润为正，同比上升５０％以上

净利润为正，同比上升５０％以上

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证券代码：００２６５７ 证券简称：中科金财 编号：２０１５－００４

北京中科金财科技股份有限公司

第三届董事会第十三次会议决议公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、董事会召开情况：

北京中科金财科技股份有限公司（以下简称“公司”）第三届董事会第十三次会议于２０１５年２月１５日在公司天枢会议室以现场方式召开。会议通知于２０１５年２月５日以电话、邮件方式通知各董事。会议由董事长朱烨东主持，出席会议应到董事７名，出席董事７名，公司部分高级管理人员列席。本次会议召开符合《公司法》、《公司章程》等法律法规的规定。

二、董事会会议审议情况：

１．会议以７票赞成，０票反对，０票弃权，审议通过了《关于审议２０１４年总经理工作报告的议案》。

２．会议以７票赞成，０票反对，０票弃权，审议通过了《关于审议２０１４年董事会工作报告的议案》。

公司独立董事向董事会提交了《２０１４年度独立董事述职报告》，并将在公司２０１４年度股东大会上进行述职。独立董事的述职报告详见２０１５年２月１７日巨潮资讯网（ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

本议案需提请公司股东大会审议。

３． 会议以７票赞成，０票反对，０票弃权，审议通过了《关于审议２０１４年年度报告及其摘要的议案》。

公司２０１４年年度报告全文及摘要详见２０１５年２月１７日巨潮资讯网（ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

本议案需提请公司股东大会审议。

４．会议以７票赞成，０票反对，０票弃权，审议通过了《关于审议立信会计师事务所出具的相关审计报告的议案》。

立信会计师事务所（特殊普通合伙）出具的相关审计报告详见２０１５年２月１７日巨潮资讯网（ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

５．会议以７票赞成，０票反对，０票弃权，审议通过了《关于审议２０１４年度决算报告的议案》。

根据立信会计师事务所（特殊普通合伙）出具的《北京中科金财科技股份有限公司２０１４年度审计报告》（信会师报字［２０１５］第２１００９２号），公司２０１４年度主要经营指标情况如下：营业收入为１，０９８，３６７，２２６．３８元，比上年增长７．３９％；利润总额为８４，５８１，０８２．８０元，比上年３１．９７％；净利润为７８，８７５，３９７．３１元，比上年增长４０．５４％；资产总额为２，３３７，０１２，９５１．７１元，比上年增长６５．５９％；归属于上市公司的所有者权益为１，５０１，１０７，８９９．３９元，比上年增长１１３．１７％。

本议案需提请公司股东大会审议。

６． 会议以７票赞成，０票反对，０票弃权，审议通过了《关于审议２０１４年度利润分配方案的议案》。

根据立信会计师事务所（特殊普通合伙）出具的《北京中科金财科技股份有限公司２０１４年度审计报告》（信会师报字［２０１５］第２１００９２号），公司２０１４年度实现净利润７８，８７５，３９７．３１元，其中母公司实现净利润６８，６７４，１１８．６０元，按照《公司法》和《公司章程》的规定，计提１０％的法定公积金６，８６７，４１１．８６元，加上母公司年初未分配利润２５２，４４６，８３１．３７元，扣除本年度实施利润分配方案减少的７，３２８，７４１．０７元，当年可供股东分配的利润为３０６，９２４，７９７．０４元，当年实现的归属于母公司股东的净利润为７７，７０２，９０８．８６元。母公司２０１４年１２月３１日资本公积为９９７，５９１，９３１．８３元。

２０１４年度利润分配方案为：以２０１４年１２月３１日公司总股本１５８，４８９，５５１股为基数，向全体股东按每１０股派发现金红利０．６０元（含税）；同时进行资本公积金转增股本，向全体股东每１０股转增１０股，共计转增１５８，４８９，５５１股，转增后公司总股本将增加至３１６，９７９，１０２股。

公司独立董事对该事项发表了同意意见，详见２０１５年２月１７日巨潮资讯网（ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

本议案需提请公司股东大会审议。

７． 会议以７票赞成，０票反对，０票弃权，审议通过了《关于修改＜公司章程＞的议案》。

会议同意公司在２０１４年年度利润分配方案经股东大会审议通过且实施完成后增加注册资本至３１６，９７９，１０２元，并对《公司章程》相应内容进行修改，具体修改内容详见附件《公司章程》修改对照表。

公司董事会提请股东大会授权董事会全权办理工商变更登记相关事宜，变更的具体内容最终以工商局核定内容为准。

修订后的《北京中科金财科技股份有限公司章程》详见２０１５年２月１７日巨潮资讯网（ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

本议案需提请公司股东大会以特别决议审议通过。

８． 会议以７票赞成，０票反对，０票弃权，审议通过了《关于审议２０１５年度信贷计划的议案》。

为高效合理利用银行的信贷服务，构建公司运营资金保证体系，会议同意公司２０１５年度向各商业银行申请短期借款、银行承兑汇票、信用证、商业票据贴现、保函等业务，在２０１４年度股东大会通过日至２０１５年度股东大会召开日期间，该等业务发生总额度不超过人民币３亿元，同时为适应公司业务需要，在此期间公司出具的保函的保证期间最长不超过５年。

公司经营管理层将根据实际经营的需要，在上述总额度内有计划地开展与各商业银行之间的综合信贷业务。授权董事长朱烨东先生代表公司与银行机构签署上述授信融资项下的有关合同、协议、凭证等各项法律文件，由此产生的法律、经济责任全部由本公司承担。

本议案需提请公司股东大会审议。

９． 会议以７票赞成，０票反对，０票弃权，审议通过了《关于审议＜２０１４年度内部控制自我评价报告＞的议案》。

《北京中科金财科技股份有限公司２０１４年内部控制自我评价报告》详见２０１５年２月１７日巨潮资讯网（ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

立信会计师事务所（特殊普通合伙）出具了信会师报字［２０１５］第２１００８９号《内部控制鉴证报告》；保荐机构东北证券股份有限公司对该报告出具了专项核查意见；公司监事会、独立董事发表了同意意见。详见２０１５年２月１７日巨潮资讯网（ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

１０． 会议以７票赞成，０票反对，０票弃权，审议通过了《关于审议＜２０１４年度募集资金实际存放与使用情况专项报告＞的议案》。

《北京中科金财科技股份有限公司２０１４年度募集资金实际存放与使用情况专项报告》详见２０１５年２月１７日巨潮资讯网（ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

立信会计师事务所（特殊普通合伙）出具了信会师报字［２０１５］第２１００８８号《募集资金年度存放与使用情况鉴证报告》；保荐机构东北证券股份有限公司对２０１４年度募集资金存放与使用情况出具了专项核查意见；公司监事会、独立董事发表了同意意见。详见２０１５年２月１７日巨潮资讯网（ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

１１． 会议以７票赞成，０票反对，０票弃权，审议通过了《关于审议＜关于天津滨河创新科技有限公司２０１４年度业绩承诺完成情况的专项说明＞的议案》。

《关于天津滨河创新科技有限公司２０１４年度业绩承诺完成情况的专项说明》详见２０１５年２月１７日巨潮资讯网（ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

立信会计师事务所（特殊普通合伙）出具了信会师报字［２０１５］第２１００９１号《关于天津滨河创新科技有限公司２０１４年度业绩承诺完成情况的专项审核报告》；中信证券股份有限公司出具了《关于北京中科金财科技股份有限公司发行股份及支付现金购买资产并募集配套资金暨关联交易２０１４年度业绩承诺实现情况的核查意见》。详见２０１５年２月１７日巨潮资讯网（ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

１２．会议以５票赞成，０票反对，０票弃权，审议通过了《关于聘任公司总经理的议案》。

会议同意聘任沈飒女士担任公司总经理，任期与本届董事会一致。沈飒回避表决，朱烨东系关联董事回避表决。

表决结果：５票赞成，０票反对，０票弃权。

沈飒简历请见附件。

公司独立董事就该事项发表了同意意见，详见２０１５年２月１７日巨潮资讯网（ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

１３．会议以７票赞成，０票反对，０票弃权，审议通过了《关于选举公司董事的议案》。

（１）会议同意选举赫喆先生担任公司董事，任期与本届董事会任期一致。如股东大会同意选举赫喆先生担任公司董事，则选举赫喆先生担任原董事杨阳先生担任的董事会战略委员会委员职务。

表决结果：７票赞成，０票反对，０票弃权。

（２）会议同意选举赵学荣女士担任公司董事，任期与本届董事会任期一致。如股东大会同意选举赵学荣女士担任公司董事，则选举赵学荣女士担任原董事蔡迦女士担任的董事会提名委员会委员职务。

表决结果：７票赞成，０票反对，０票弃权。

公司董事会中兼任公司高级管理人员以及由职工代表担任的董事人数总计未超过公司董事总数的二分之一。赫喆、赵学荣简历请见附件。

公司独立董事就该事项发表了同意意见，详见２０１５年２月１７日巨潮资讯网（ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

本议案需提请公司股东大会审议。

１４．会议以４票赞成，０票反对，０票弃权，审议通过了《关于审议公司独立董事２０１５年度津贴的议案》。

会议同意公司独立董事２０１５年度津贴为人民币８万元（税前）。独立董事白涛、赵燕、宁家骏回避表决。

表决结果：４票赞成，０票反对，０票弃权。

本议案需提请股东大会审议。

１５．会议以５票赞成，０票反对，０票弃权，审议通过了《关于审议公司董事长２０１５年度薪酬的议案》。

会议同意公司董事长２０１５年度薪酬为人民币３８万元（税前）。

朱烨东回避表决，沈飒系关联董事回避表决。

表决结果：５票赞成，０票反对，０票弃权。

本议案需提交公司股东大会审议。

公司独立董事就该事项发表了同意意见，详见２０１５年２月１７日巨潮资讯网（ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

１６．会议以７票赞成，０票反对，０票弃权，审议通过了《关于审议２０１４年高级管理人员薪酬的议案》。

根据公司绩效考核管理办法以及高级管理人员２０１４年度实际任务完成情况，经公司董事会薪酬与考核委员会审核通过，公司２０１４年度向高级管理人员支付的薪酬合计３２９．６３万元。

公司独立董事就该事项发表了同意意见，详见２０１５年２月１７日巨潮资讯网（ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

１７．会议以７票赞成，０票反对，０票弃权，审议通过了《关于审议续聘会计师事务所的议案》。

会议同意继续聘请立信会计师事务所（特殊普通合伙）担任公司２０１５年度审计机构。

公司独立董事就该事项发表了同意意见，详见２０１５年２月１７日巨潮资讯网（ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

本议案需提请公司股东大会审议。

１８．会议以７票赞成，０票反对，０票弃权，审议通过了《关于提请召开２０１４年年度股东大会的议案》。

会议同意公司于２０１５年３月１０日召开２０１４年年度股东大会，并于该股东大会上审议本次董事会需提请股东大会审议的议案。

详见２０１５年２月１７日巨潮资讯网（ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）《北京中科金财科技股份有限公司关于召开２０１４年年度股东大会通知的公告》。

三、备查文件

１、公司第三届董事会第十三次会议决议。

２、东北证券股份有限公司关于北京中科金财科技股份有限公司２０１４年度内部控制自我评价报告的核查意见。

３、东北证券股份有限公司关于北京中科金财科技股份有限公司２０１４年度募集资金存放与使用情况的核查意见。

４、中信证券股份有限公司关于北京中科金财科技股份有限公司发行股份及支付现金购买资产并募集配套资金暨关联交易２０１４年度业绩承诺实现情况的核查意见。

５、中信证券股份有限公司关于北京中科金财科技股份有限公司２０１４年度募集资金存放与使用情况的专项核查报告。

６、立信会计师事务所（特殊普通合伙）《关于北京中科金财科技股份有限公司２０１４年度募集资金实际存放与使用情况的鉴证报告》。

７、立信会计师事务所（特殊普通合伙）《关于北京中科金财科技股份有限公司内部控制鉴证报告》。

８、立信会计师事务所（特殊普通合伙）《关于天津滨河创新科技有限公司２０１４年度业绩承诺完成情况的专项审核报告》。

９、北京中科金财科技股份有限公司独立董事关于第三届董事会第十三次会议相关事项的独立意见。

特此公告。

北京中科金财科技股份有限公司 董事会

２０１５年２月１７日

附件：

《公司章程》修改对照表：

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个人简历：

沈飒，女，中国国籍，无境外永久居留权，１９７３年出生，北京大学经济学院金融专业硕士，中共党员。曾任北京奥德映真计算机技术有限公司销售经理、方正奥德集团公司大客户部销售总监、北京北大青鸟计算机智能技术有限公司营销副总经理、优利系统（中国）有限公司金融行业销售经理，现任北京中科金财科技股份有限公司副董事长、运营总监。沈飒女士长期从事政府、金融行业的市场开发及销售的管理工作，具有丰富的政府、金融行业的市场开发及销售管理经验，与各级政府采购中心、各大金融机构、国内外硬件设备厂商保持着长期良好的合作关系。沈飒女士为公司控股股东，持有公司股票２８，５４６，４５９股，与公司实际控制人朱烨东先生为夫妻关系，与其他董事、监事、高级管理人员不存在关联关系，未受到中国证监会及其他有关部门的处罚和深圳证券交易所处罚，符合《公司法》和《公司章程》等相关规定中总经理的任职资格。

赫喆，男，中国国籍，无境外永久居留权，１９７４年出生，毕业于辽宁科技大学，本科学历。２００２－２００９年，担任中科软科技股份有限公司部门经理。现任公司销售总监。赫喆先生持有公司２，１１１，６８９股，是公司股东蔡迦女士之子，与公司控股股东、实际控制人、公司其他持股５％以上的股东以及董事、监事、高级管理人员不存在关联关系。未受到中国证监会及其他有关部门的处罚和深圳证券交易所处罚，符合《公司法》、《公司章程》及相关规定中董事的任职资格。

赵学荣，女，中国国籍，无境外永久居留权，１９７３ 年出生，中国人民大学财务会计专业本科毕业，高级会计师。曾任香港伟仕集团北京伟仕科技发展公司会计、北京奥德映真计算机技术有限公司财务主管、财务部经理、北京北大青鸟计算机智能技术有限公司财务经理。从事财务管理工作近２０ 年，具有丰富的ＩＴ 类企业财务核算与管理经验。现任公司副总经理兼财务总监。赵学荣女士未持有公司股份，与公司监事任宏军先生为夫妻关系，与公司控股股东、实际控制人以及公司持股５％以上的股东以及其他董事、监事、高级管理人员不存在关联关系，未受到中国证监会及其他有关部门的处罚和深圳证券交易所处罚，符合《公司法》、《公司章程》及相关规定中董事的任职资格。

证券代码：００２６５７ 证券简称：中科金财 编号：２０１５－００５

北京中科金财科技股份有限公司

第三届监事会第十一次会议决议公告

本公司及监事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、监事会召开情况：

北京中科金财科技股份有限公司（以下简称“公司”）第三届监事会第十一次会议于２０１５年２月１５日在公司天枢会议室以现场方式召开。会议通知于２０１５年２月５日以电话、邮件方式通知各监事。会议由监事会主席孟庆涛主持，出席会议应到监事３名，实到监事３名。本次会议召开符合《公司法》、《公司章程》等法律法规的规定。

二、监事会会议审议情况：

１． 会议以３票赞成，０票反对，０票弃权，审议通过了《关于审议２０１４年监事会工作报告的议案》。

本议案需提交公司股东大会审议。

２． 会议以３票赞成，０票反对，０票弃权，审议通过了《关于审议２０１４年年度报告及其摘要的议案》。

监事会对《２０１４年年度报告》全文及摘要发表了审核意见，认为：２０１４年年度报告的编制程序符合法律、行政法规及规范性文件的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

公司《２０１４年年度报告》全文及摘要详见２０１５年２月１７日的巨潮资讯网（ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

本议案需提交公司股东大会审议。

３． 会议以３票赞成，０票反对，０票弃权，审议通过了《关于审议２０１４年度决算报告的议案》。

根据立信会计师事务所（特殊普通合伙）出具的《北京中科金财科技股份有限公司２０１４年度审计报告》（信会师报字［２０１５］第２１００９２号），公司２０１４年度主要经营指标情况如下：营业收入为１，０９８，３６７，２２６．３８元，比上年增长７．３９％；利润总额为８４，５８１，０８２．８０元，比上年３１．９７％；净利润为７８，８７５，３９７．３１元，比上年增长４０．５４％；资产总额为２，３３７，０１２，９５１．７１元，比上年增长６５．５９％；归属于上市公司的所有者权益为１，５０１，１０７，８９９．３９元，比上年增长１１３．１７％。

本议案需提交公司股东大会审议。

４． 会议以３票赞成，０票反对，０票弃权，审议通过了《关于审议２０１４年度利润分配方案的议案》。

监事会对公司２０１４年度利润分配方案发表了审核意见，认为：董事会制定的２０１４年度利润分配方案，符合《公司法》、《证券法》和《公司章程》中关于分红的相关规定，符合公司实际经营情况。

本议案需提交公司股东大会审议。

５． 会议以３票赞成，０票反对，０票弃权，审议通过了《关于审议２０１４年度内部控制自我评价报告的议案》。

监事会对《２０１４年内部控制自我评价报告》发表了审核意见，认为：公司已建立了较为完善的内部控制体系并能够得到有效执行，符合中国证监会及深圳证券交易所的相关规定。董事会编制的内部控制自我评价报告真实、准确的反映了公司内部控制的建立及运行情况。

详见巨潮资讯网（ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）《北京中科金财科技股份有限公司２０１４年内部控制自我评价报告》。

６． 会议以３票赞成，０票反对，０票弃权，审议通过了《关于审议２０１４年度募集资金实际存放与使用情况专项报告的议案》。

监事会对《２０１４年度募集资金实际存放与使用情况专项报告》发表了审核意见，认为：公司对募集资金进行了专户存储和专项使用，不存在变相改变募集资金用途和损害股东利益的情况，不存在违规使用募集资金的情形。董事会编制的募集资金存放与使用情况报告真实、准确的反映了公司募集资金的存放与使用情况。

详见巨潮资讯网（ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）《北京中科金财科技股份有限公司２０１４年度募集资金实际存放与使用情况专项报告》。

三、备查文件

１、公司第三届监事会第十一次会议决议。

特此公告。

北京中科金财科技股份有限公司 监事会

２０１５年２月１７日

证券代码：００２６５７ 证券简称：中科金财 公告编号：２０１５－００７

北京中科金财科技股份有限公司

２０１４年度募集资金存放与实际使用

情况专项报告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

根据《深圳证券交易所上市公司募集资金管理规定》及相关格式指引的规定，本公司将２０１４年度募集资金存放与实际使用情况专项说明如下：

一、 募集资金基本情况

（一）实际募集资金金额、资金到位情况

１、２０１２年首次公开发行募集资金

经中国证券监督委员会证监许可［２０１２］１５２号文《关于核准北京中科金财科技股份有限公司首次公开发行股票的批复》核准，北京中科金财科技股份有限公司（以下简称“公司”）于中国境内首次公开发行人民币普通股股票。公司于２０１２年２月２０日通过深圳证券交易所发行人民币普通股（Ａ股）１，７４５．００万股，发行价格为每股人民币２２．００元，募集资金总额为３８３，９００，０００．００元，扣除承销及保荐费用人民币３９，７１２，０００．００元（承销及保荐费用共４１，２１２，０００．００元，其中２０１１年度已预付１，５００，０００．００元，本次扣款３９，７１２，０００．００元）后，已缴入募集资金专户的股款为人民币３４４，１８８，０００．００元。扣除公司为本次股票发行所支付的股份登记费及上市初费、审计费、律师费、信息披露等费用合计人民币１０，４５４，４８２．７６ 元（其中支付费用１０，５５４，３９２．８９元，减去期间收到银行存款利息９９，９１０．１３元），实际募集股款为人民币３３３，７３３，５１７．２４元。

以上新股发行的募集资金已经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审验，并于２０１２年２月２３日出具信会师报字（２０１２）第（２１００３４）号验资报告。

２、２０１４年非公开发行配套募集资金

经北京中科金财科技股份有限公司（以下简称“公司”）第三届董事会第八次会议、２０１４年第一次临时股东大会决议，并经中国证券监督委员会证监许可［２０１４］１２１８号文《关于核准北京中科金财科技股份有限公司向刘开同等发行股份购买资产并募集配套资金的批复》核准，公司非公开发行不超过１１，７３３，５６８股新股募集本次发行股份购买资产的配套资金。发行价格为人民币２２．６７元／股，募集配套资金总额为人民币２６５，９９９，９８６．５６元，扣除财务顾问承销费１７，０００，０００．００元及其他发行费用１，２４０，６５４．９９元，募集配套资金净额为人民币２４７，７５９，３３１．５７元。

以上非公开发行的配套募集资金已经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审验，并于２０１４年１２月３日出具信会师报字（２０１４）第（２１１３６９）号验资报告。

（二）以前年度已使用金额、本年度使用金额及当前余额

１、２０１２年首次公开发行募集资金

（１）以前年度已使用金额

截至２０１３年１２月３１日，公司累计使用募集资金人民币９０，９２３，３００．４０元；使用超募资金人民币１２０，７７７，７６７．１３元；募集资金理财收益、利息收入扣减手续费净额５，４８４，９８７．２６元。截至２０１３年１２月３１日止，募集资金余额为人民币１２７，５１７，４３６．９７元（其中购买保本型理财产品３４，６００，０００．００元）。

（２）本年度使用金额及当前余额

公司２０１４年度使用募集资金人民币６３，３４９，８０６．５７元，其中：影像集中作业平台Ｖ２．０项目使用１３，１４２，４１８．８０元、ＩＴ服务综合业务管理系统使用７，１０９，０８２．３５元、智能银行渠道整合平台Ｖ１．０项目使用８，６８７，６０１．１９元；使用基础组件支撑平台Ｖ２．０项目、营销与服务网络建设项目、影像集中作业平台Ｖ２．０项目和ＩＴ服务综合业务管理系统项目的结余募集资金（含利息）３４，４１０，７０４．２３元永久性补充流动资金。

２０１４年度使用超募资金人民币３５，９６４，４２５．３３元，其中：票据自助受理系统项目使用１１，１３１，４８６．４７元；使用超募资金（含利息）２４，８３２，９３８．８６元永久性补充流动资金。

２０１４年度募集资金理财收益、利息收入扣减手续费净额为２，０５５，８７７．４５元。

截至２０１４年１２月３１日，公司累计使用募集资金人民币１５４，２７３，１０６．９７元，使用超募资金人民币１５６，７４２，１９２．４６元，募集资金理财收益、利息收入扣减手续费净额７，５４０，８６４．７１元，募集资金余额为人民币３０，２５９，０８２．５２元（其中购买保本型理财产品２９，０００，０００．００元）。

２、 ２０１４年非公开发行配套募集资金

本年度使用金额及当前余额

公司２０１４年度使用募集资金共计人民币２３９，４００，８３８．８０元，其中：支付天津滨河创新科技有限公司股东股权转让款２３９，４００，０００．００元，付手续费８３８．８０元。

截至２０１４年１２月３１日，公司配套募集资金余额为人民币８，４１３，３４１．７６元（含利息收入５４，８４８．９９元），其中活期专户余额４１３，３４１．７６元，定期存款余额８，０００，０００．００元。

二、 募集资金存放和管理情况

（一）募集资金的管理情况

为规范募集资金的管理和使用，公司按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、中国证监会《中小企业板上市公司募集资金管理细则》的相关要求制定并修订了《募集资金管理制度》，并经公司２０１２年年度股东大会审议通过。公司依照该制度对募集资金实行专户存储，专款专用。

根据该制度及深圳证券交易所有关规定，２０１２年３月２２日，公司和保荐机构东北证券股份有限公司分别与大连银行股份有限公司北京分行海淀支行、中国光大银行股份有限公司北京亚运村支行、华夏银行股份有限公司北京玉泉路支行、招商银行股份有限公司北京大运村支行、北京银行股份有限公司中关村科技园区支行等五家募集资金存放银行签订了６个募集资金专户的《募集资金三方监管协议》；于２０１２年９月２４日与北京银行股份有限公司中关村科技园区支行签订了“票据自助受理系统项目”专户的《募集资金三方监管协议》；于２０１３年１１月６日与华夏银行股份有限公司北京玉泉路支行签订了“智能银行渠道整合平台Ｖ１．０项目” 专户的《募集资金三方监管协议》（以下统一简称“协议”）。２０１４年１２月３日，公司与保荐机构中信证券股份有限公司及北京银行魏公村支行签订了配套募集资金专户的《募集资金专户储存三方监管协议》。协议中明确了各方的权利和义务，所有的协议与深圳证券交易所三方监管协议范本均不存在重大差异。报告期内协议得到了切实履行。

公司募集资金账户明细情况如下：

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上述账户仅限于本公司募集资金的存储和使用，不做其他用途。

（二）募集资金专户存储情况

根据第三届董事会第五次会议及２０１３年年度股东大会的决议，基础组件支撑平台Ｖ２．０项目、营销与服务网络建设项目、影像集中作业平台Ｖ２．０项目、ＩＴ服务综合业务管理系统项目结项及超募资金使用完毕后，公司注销了与其对应的６个募集资金专户。

截止２０１４年１２月３１日，募集资金在银行专户存储的情况如下：

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三、本年度募集资金的实际使用情况

（一）募集资金使用情况对照表

募集资金使用情况对照表详见本报告附表１。

（二）募集资金投资项目（以下简称“募投项目”）无法单独核算效益的原因及其情况

１、基础组件支撑平台Ｖ２．０项目无法单独核算效益

（１）基础组件支撑平台Ｖ２．０项目无法单独核算效益的原因：

基础组件支撑平台Ｖ２．０项目研发主要目标是为公司ＩＴ服务综合业务管理系统、数据中心行业应用系统以及公司其他产品提供基础的开发、运行、维护环境，形成公司级统一的技术框架。

该项目的实施能降低公司开发成本、提高项目交付能力、提高产品质量管理能力及提升行业竞争能力。基础组件支撑平台Ｖ２．０项目使用在公司承接的开发项目及自有软件的产品开发中，不直接对外销售。基础组件支撑平台Ｖ２．０项目可多次运用于公司在建与拟建的项目中，提高复用率，能为公司带来间接经济效益，无法单独核算效益。

（２）基础组件支撑平台Ｖ２．０项目对公司财务状况、经营业绩的影响：

基础组件支撑平台Ｖ２．０提炼总结行业应用通用规律与实现要求，并用技术平台的方式进行沉淀，形成能够多次复用并大幅度降低开发成本的应用开发平台。在政府、金融、医疗、城市应急、ＩＴ服务管理等领域都可以进行广泛的推广和应用。目前，在人力资源、ＥＲＰ、财政预算、ＯＡ、债券融资、内容管理等项目中已经得到了复用。节省项目实施阶段３０％以上的成本。

２、营销与服务网络建设项目无法单独核算效益

（１）营销与服务网络建设项目无法单独核算效益的原因：

营销与服务网络建设项目作为公司营销网络建设的一部分，不进行单独的财务评价，无法单独核算效益。

（２）营销与服务网络建设项目对公司财务状况、经营业绩的影响：

营销与服务网络建设项目效益主要体现在构筑了规模先进、效能完善的营销服务网络，会对公司的销售能力产生直接的促进作用；能够动态跟踪客户应用状况，切实提高客户满意度，进一步提升公司品牌的影响力，有利于带动相关设备与产品的销售；同时将市场最新信息、需求传递给研发部门，指导研发方向。

（三）募集资金投资项目的实施地点、实施方式变更情况

原募投项目“营销与服务网络建设项目”总投资额为３，２２８．２０万元，计划两年内在西安、武汉、广州、成都、南京、天津、沈阳七个城市建立营销与服务网络，资金主要用于购置营销与服务网络商业用房、办公用各类必要的设备、设施、营业用车辆等。项目达到预定可使用状态日期为２０１３年５月１４日。近年来国内房地产价格不断上涨，原计划购置的办公场地价格已大大超出预算，因此公司在“营销与服务网络建设项目”的实施决策上保持了充分的谨慎，在开办过程中一直暂以租赁的形式开展营销网络的建设。此外，公司在车辆、设备购置、费用支出等方面也是本着勤俭节约的原则，充分调配现有资源，节省了大量资金。至２０１３年６月，该项目累计实际投入金额 １８４．５４ 万元，占投资总额的 ５．７２％。公司已经建立起了以北京为中心、遍布全国的营销与服务网络体系，营销与服务网络建设项目的预计目标及效益已经基本达成。为了提高募集资金的使用效益，推进公司发展战略的实施，公司决定终止原募投项目，将项目剩余募集资金３，０４３．６６万元（未包括利息收入）用于投资新的项目。

２０１３年９月１０日第三届董事会第三次会议，审议通过了《关于审议募集资金投资项目变更的议案》，会议同意公司将募集资金投资项目“营销与服务网络建设项目”剩余资金３，０４３．６６万元（未包括利息收入）用于实施“智能银行渠道整合平台Ｖ１．０项目”。监事会、独立董事及保荐机构均出具了同意的意见。２０１３年９月２７日２０１３年第二次临时股东大会审议并通过了该议案，公司已进行了公告披露。

（四）募投项目先期投入及置换情况

公司募集资金投资项目预计总投资１６９，２７７，６００．００元，募集资金到位前，公司利用自筹资金对募集资金项目累计投入１，５３１，３５３．２２元。立信会计师事务所（特殊普通合伙）对公司以自筹资金先期投入募集资金项目进行了审核，并出具了《关于北京中科金财科技股份有限公司以募集资金置换预先已投入募集资金项目的自筹资金的鉴证报告》（信会师报字【２０１２】第２１００７３号）；２０１２年３月１７日，公司第二届董事会第八次会议及公司第二届监事会第四次会议审议通过了《关于审议募集资金置换的议案》，同意以募集资金１，５３１，３５３．２２元置换已投入募集资金投资项目的自筹资金；独立董事对以上项目发表了同意意见、保荐机构发表了同意该项目实施的核查意见，并均已对外公告披露。

（五）用闲置募集资金暂时补充流动资金情况

公司２０１４年度不存在使用闲置募集资金暂时补充流动资金情况。

（六）节余募集资金使用情况

根据公司２０１４年３月２６日召开的第三届董事会第五次会议、第三届监事会第五次会议和２０１４年４月１８日召开的２０１３年年度股东大会《关于审议部分募集资金投资项目结项及节余募集资金永久性补充流动资金的议案》，同意公司将拟结项四个募投项目截止２０１４年２月２８日节余募集资金（含利息收入）３４，３３８，７３５．９０元全部用于永久补充流动资金，２０１４年２月２８日后的尚未结算的募集资金存款利息，待银行结算后将此部分利息款一并用于补充流动资金（具体金额以银行结算金额为准）。本次节余募集资金补充流动资金，主要用于公司新产品研发、市场推广等经营性支出，是基于募集资金投资项目的建设计划和进度做出的，没有改变或变相改变募集资金用途，未影响募集资金投资项目正常进行。公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。

公司已于２０１４年２季度陆续将基础组件支撑平台Ｖ２．０项目、营销与服务网络建设项目、影像集中作业平台Ｖ２．０项目和ＩＴ服务综合业务管理系统项目的结余募集资金（含利息）３４，４１０，７０４．２３元全部用于永久性补充流动资金，详细情况如下表：

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（七）超募资金使用情况

本公司实际募集资金净额为人民币３３３，７３３，５１７．２４元，扣除募集资金项目投资总额人民币１６９，２７７，６００．００元，超额募集资金为人民币１６４，４５５，９１７．２４元。

１、 ２０１２年３月１７日第二届董事会第八次会议及第二届监事会第四次会议，审议通过了《关于审议部分超募资金用于偿还银行贷款的议案》，同意以超募资金５２，３５０，７８０．００元偿还银行贷款。公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。公司已于２０１２年使用超募资金５２，３５０，７８０．００元偿还银行贷款。

２、 ２０１２年８月２４日第二届董事会第十次会议、第二届监事会第六次会议审议通过了《关于部分超募资金暂时补充流动资金的议案》，并经２０１２年９月１２日的２０１２年第一次临时股东大会审议通过，同意使用超募资金７１，０００，０００．００元暂时补充流动资金（使用期限不超过６个月）。公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。公司已于２０１２年使用超募资金７１，０００，０００．００元补充流动资金。２０１３ 年 ３ 月 ８ 日上述资金已归还至原募集资金专用账户，公司已通知保荐机构及保荐人，并对外公告披露。

３、 ２０１２年８月２４日第二届董事会第十次会议和第二届监事会第六次会议，审议并通过了《关于部分超募资金用于票据自助受理系统项目的议案》，同意将４，０８２．９９万元超募资金用于票据自助受理系统项目。公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。截至２０１４年１２月３１日，公司已使用超募资金投入本项目３１，５５８，４７３．６０元。

２０１３年９月１０日第三届董事会第三次会议及２０１３年９月２７日２０１３年第二次临时股东大会，审议通过了《关于审议超募资金投资项目延期的议案》，同意将“票据自助受理系统项目”完成时间延长至２０１４年６月３０日。公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。

２０１４年８月１８日第三届董事会第九次会议及２０１４年９月１０日２０１４年第二次临时股东大会，审议通过了《关于审议超募资金投资项目延期的议案》，同意将“票据自助受理系统项目”完成时间延长至２０１５年６月３０日。公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。

４、 ２０１３年４月１６日第二届董事会第十六次会议和第二届监事会第八次会议审议并通过了《关于审议部分超募资金永久性补充流动资金的议案》，同意公司运用４８，０００，０００．００元超募资金永久性补充流动资金，并承诺本次利用部分超募资金永久补充流动资金后十二个月内不进行证券投资等高风险投资及为他人提供财务资助并对外披露，每十二个月用于偿还银行借款或补充流动资金的累计金额不超过超募资金总额的３０％。２０１３年５月１０日召开的２０１２年年度股东大会审议通过了该议案；公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。２０１３年５月１５日公司已使用超募资金４８，０００，０００．００元补充流动资金。

５、 ２０１４年３月２６日召开的第三届董事会第五次会议、第三届监事会第五次会议和２０１４年４月１８日召开的２０１３年年度股东大会审议并通过了《关于审议部分超募资金永久性补充流动资金的议案》，同意使用超募资金２３，２７５，２３７．２４元及利息永久性补充流动资金，并承诺本次利用部分超募资金永久性补充流动资金后十二个月内不进行证券投资等高风险投资及为他人提供财务资助并对外披露，每十二个月用于偿还银行借款或补充流动资金的累计金额不超过超募资金总额的３０％。公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。公司于２０１４年５月２１日和６月２７日分别使用超募资金２２，２４２，１８３．５７元和２，５９０，７５５．２９元永久性补充流动资金。

（八） 尚未使用的募集资金用途和去向

１、 ２０１３年４月１６日第二届董事会第十六次会议及第二届监事会第八次会议审议通过了《关于审议使用闲置募集资金购买保本型理财产品的议案》，同意公司在保证募集资金项目正常建设和确保资金安全的前提下，滚动使用不超过１亿元闲置募集资金用于购买保本型的理财产品进行理财投资，单笔理财产品的投资期限原则上不超过１２个月。本议案已经２０１３年５月１０日２０１２年年度股东大会审议通过，公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。

２、 ２０１３年９月１０日第三届董事会第三次会议审议通过了《关于调整部分闲置募集资金购买保本型理财产品额度及期限的议案》，同意公司增加滚动使用不超过人民币２亿元的闲置募集资金额度，择机购买保本型理财产品，有效期自 ２０１３ 年第二次临时股东大会通过之日起一年内。本调整议案已经２０１３年９月２７日２０１３年第二次临时股东大会审议通过，公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。

３、 ２０１４年８月１８日第三届董事会第九次会议审议通过了《关于审议使用闲置募集资金购买保本型理财产品的议案》，同意公司拟滚动使用不超过 ２０，０００ 万元的闲置募集资金，购买保本型的理财产品。单笔理财产品的投资期限原则上不得超过 １２ 个月，授权期限自 ２０１４ 年第二次临时股东大会审议通过之日起一年。本议案已经２０１４年９月１０日２０１４年第二次临时股东大会审议通过，公司独立董事及保荐机构分别发表了同意的独立意见及核查意见，并已对外公告披露。

４、 公司截至２０１４年１２月３１日使用闲置募集资金购买保本型理财产品的明细情况如下：

单位：万元

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截至２０１４年１２月３１日，募集资金和超募资金合计余额３８，６７２，４２４．２８元，除上述尚未赎回的理财产品２９，０００，０００．００元外，以活期存款方式存放于各监管银行金额１， ６７２，４２４．２８元，以定期存款方式存放于监管银行金额８，０００，０００．００元。

（九）募集资金使用的其他情况

公司募集资金使用无其他需要披露的情况。

四、 变更募投项目的资金使用情况

（一）变更募集资金投资项目情况

变更募集资金投资项目情况表详见本报告附表２。

公司不存在未达到计划进度及变更后的项目可行性发生重大变化及变更后的募集资金投资项目无法单独核算效益的情况。

（二）募集资金投资项目已对外转让或置换情况

公司无此类情况。

五、 募集资金使用及披露中存在的问题

公司按照相关法律、法规、规范性文件的规定和要求使用募集资金，并对募集资金使用情况及时地进行了披露，不存在募集资金使用及管理的违规情形。

附表：１、募集资金使用情况对照表

２、变更募集资金投资项目情况表

北京中科金财科技股份有限公司

董事会

二〇一五年二月十五日

附表１：

募集资金使用情况对照表

                            单位：元

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注：超募资金永久性补充流动资金截止本期末的投资进度为１０２．１９％系超募资金利息收入及理财收益均用于永久性补充流动资金。

附表２：

变更募集资金投资项目情况表

                            单位：元

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注：“本年度实现的效益”的计算口径、计算方法应与承诺效益的计算口径、计算方法一致。

（下转B79版）