证券时报多媒体数字报

重要提示

安信现金管理货币市场基金的募集申请于２０１２年１２月１０日经中国证监会证监许可［２０１２］１６４９号文核准。本基金基金合同于２０１３年２月５日正式生效。

投资有风险，投资者申购基金时应认真阅读招募说明书。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

本摘要根据本基金的基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅本基金的基金合同。

本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本招募说明书中基金投资组合报告和基金业绩中的数据已经本基金托管人复核。除非另有说明，本招募说明书（更新）所载内容截止日为２０１５年２月５日，有关财务数据和净值表现截止日为２０１４年１２月３１日（财务数据未经审计）。

一、基金管理人

（一）基金管理人概况

名称：安信基金管理有限责任公司

住所：广东省深圳市福田区益田路６００９号新世界商务中心３６层

办公地址：广东省深圳市福田区益田路６００９号新世界商务中心３６层

法定代表人：牛冠兴

成立时间：２０１１年１２月６日

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：中国证监会证监许可〔２０１１〕１８９５号

组织形式：有限责任公司

注册资本：３５，０００万元人民币

存续期间：永续经营

联系人：王阳

联系电话：０７５５－８２５０９９９９

公司的股权结构如下：

（二）主要人员情况

１、基金管理人董事会成员

牛冠兴先生，董事长，经济学硕士。历任武汉市人民银行硚口支行信贷员，武汉市工商银行古田办事处主任，武汉市工商银行江岸支行行长，武汉市工商银行副行长，招商银行总行信贷部总经理，招商证券股份有限公司总经理，招商基金管理有限公司董事长，南方证券行政接管组及广东证券托管组组长。现任安信证券股份有限公司董事长、安信基金管理有限责任公司董事长，中国证券业协会副会长。

李军先生，董事，经济学硕士。历任深圳市罗湖工业研究所经理，深圳证券电脑公司经理，深圳证券交易所人事部助理总监、西南中心主任、上市审查部副总监、市场监察部副总监、会员管理部副总监，中国科技证券有限责任公司托管组组长。现任安信证券股份有限公司副总裁。

刘入领先生，董事，经济学博士。历任国通证券股份有限公司（现招商证券股份有限公司）研究发展中心总经理助理、人力资源部总经理助理；招商证券股份有限公司战略部副总经理（主持工作）、总裁办公室主任、理财客户部总经理；安信证券股份有限公司人力资源部总经理兼办公室主任、总裁助理兼营销服务中心总经理、总裁助理兼安信期货有限责任公司董事长、总裁助理兼资产管理部总经理。现任安信基金管理有限责任公司总经理，兼任安信乾盛财富管理（深圳）有限公司董事长。。

任珠峰先生，董事，经济学博士。历任中国五金矿产进出口总公司财务部科员、有色部经理、上海公司副总经理，英国金属矿产有限公司小有色、铁合金及矿产部经理，五矿投资发展有限责任公司资本运营部总经理、五矿投资发展有限责任公司副总经理。现任中国五矿集团公司总裁助理、中国五矿集团公司金融业务中心总经理、五矿资本控股有限公司总经理兼党委书记、五矿集团财务有限责任公司副董事长、五矿资本（香港）有限公司副董事长、隆茂投资有限公司副董事长、中国外贸金融租赁有限公司副董事长、五矿国际信托有限公司董事长、五矿证券有限公司董事长、五矿期货有限公司董事长、工银安盛人寿保险有限公司副董事长、五矿环保科技有限公司董事长。

王晓东先生，董事，经济学硕士。历任中国五金矿产进出口总公司财务部科员，日本五金矿产株式会社财务部科员，中国外贸金融租赁有限公司副总经理，中国五矿集团公司财务总部副总经理。现任中国五矿集团公司金融业务中心副总经理兼五矿资本控股有限公司副总经理、五矿国际信托有限公司董事、五矿证券有限公司董事、五矿期货有限公司董事、五矿环保科技有限公司董事、五矿金牛进出口贸易（上海）有限公司执行董事、五矿鑫扬（浙江）投资管理有限公司董事长。

李宏蕾先生，董事，会计硕士。历任深圳华强集团有限公司财务结算中心投融资经理，中广核财务有限责任公司信贷业务高级经理、总经理部秘书和投资银行业务高级经理，中国广核集团有限公司资本运营与产权管理部资本运营主任。现任中广核财务有限责任公司投资银行部副总经理（主持工作）。

徐景安先生，独立董事，１９６４年毕业于复旦大学新闻学专业。历任中央马列主义研究院干部，中共中央政策研究室干部，北京军区炮兵政治部教员，国家计划委员会研究室科长，国务院经济体制改革办公室科长，国家经济体制改革委员会处长，中国经济体制改革研究会副所长，深圳市经济体制改革委员会主任，深圳市士必达国际投资公司董事长，深圳市徐景安投资顾问公司董事长。现任深圳市景安文化传播公司董事长。

郑斌先生，独立董事，法学硕士。历任中央组织部干部，国家国有资产管理局综合司副处长，北京市正平律师事务所主任。现任北京市金诚同达律师事务所高级合伙人。

庞继英先生，独立董事，金融学博士，高级经济师。历任中央纪律检查委员会干部，国家外汇管理局副处长、处长、副司长，中国外汇交易中心副总裁、总裁，中国人民银行条法司副司长、金融稳定局巡视员，中国再保险（集团）股份有限公司党委副书记、副董事长。现任国家开发银行股份有限公司董事。

２、基金管理人监事会成员

王晓荷女士，监事会主席，经济学硕士。曾任中国证券监督管理委员会干部。现任安信证券股份有限公司监事会主席。

刘国威先生，监事，工商管理硕士。历任五矿集团财务有限责任公司资金部副经理、经理，香港企荣财务有限公司资金部高级经理，五矿投资发展有限责任公司综合管理部副总经理、规划发展部总经理、资本运营部总经理，中国五矿集团公司金融业务中心资本运营部总经理兼五矿投资发展有限责任公司纪委委员。现任中国五矿集团公司金融业务中心副总经理兼五矿资本控股有限公司副总经理、五矿资本（香港）有限公司董事、隆茂投资有限公司董事、中国外贸金融租赁有限公司董事、五矿证券有限公司董事、工银安盛人寿保险有限公司监事。

姜志刚先生，职工监事，理学硕士。历任中国银行股份有限公司深圳软件开发中心高级程序员，深圳发展银行股份有限公司总行电脑部项目经理，招商证券股份有限公司信息技术中心主机开发工程师，安信证券股份有限公司信息技术部副总经理。现任安信基金管理有限责任公司运营总监兼运营部总经理、安信乾盛财富管理（深圳）有限公司监事。

王卫峰先生，职工监事，工商管理硕士。历任吉林省国际信托公司财务人员，汉唐证券有限责任公司营业部财务经理，摩根士丹利华鑫基金管理有限公司监察稽核部监察稽核主管，浦银安盛基金管理有限公司监察部负责人。现任安信基金管理有限责任公司监察稽核部总经理，兼任安信乾盛财富管理（深圳）有限公司董事。

张再新先生，职工监事，管理学学士。曾任安信证券股份有限公司计划财务部会计。现任安信基金管理有限责任公司工会财务委员、财务部会计。

３、公司高管人员

牛冠兴先生，董事长，经济学硕士。简历同上。

刘入领先生，董事，总经理，经济学博士。简历同上。

孙晓奇先生，副总经理，经济学硕士。历任上海石化股份有限公司董事会秘书室高级经理，上海证券交易所交易运行部襄理、市场发展部高级经理、债券基金部执行经理，南方证券行政接管组成员，安信证券股份有限公司安信基金筹备组副组长，安信基金管理有限责任公司督察长。现任安信基金管理有限责任公司副总经理，兼任安信乾盛财富管理（深圳）有限公司董事、总经理。

李学明先生，副总经理，哲学硕士。历任招商证券股份有限公司总裁办公室高级经理，理财发展部高级经理；安信证券股份有限公司人力资源部总经理助理、副总经理，安信基金筹备组成员；安信基金管理有限责任公司总经理助理兼市场部总经理。现任安信基金管理有限责任公司副总经理，兼任安信乾盛财富管理（深圳）有限公司董事。

乔江晖女士，督察长，文学学士。历任中华人民共和国公安部科长、副处长，安信证券股份有限公司安信基金筹备组成员，安信基金管理有限责任公司总经理助理兼北京分公司总经理。现任安信基金管理有限责任公司督察长，兼任安信乾盛财富管理（深圳）有限公司董事。

４、本基金基金经理

李勇先生，经济学硕士。历任中国农业银行股份有限公司总行金融市场部交易员、高级投资经理。现任安信基金管理有限责任公司固定收益部总经理。２０１２年９月２５日至今，任安信目标收益债券型证券投资基金的基金经理；２０１２年１２月１８日至２０１４年５月２８日，任安信平稳增长混合型发起式证券投资基金的基金经理；２０１３年２月５日至今，任安信现金管理货币市场基金的基金经理； ２０１３年１１月８日至今，任安信永利信用定期开放债券型证券投资基金的基金经理。

张翼飞先生，经济学硕士。历任摩根轧机（上海）有限公司会计、财务主管，上海市国资委公务员，秦皇岛嘉隆高科实业有限公司财务总监，日盛嘉富证券国际有限公司上海代表处研究部行业分析师。于２０１２年９月任职于安信基金管理有限责任公司固定收益部，现任基金经理。２０１２年１１月９日至今，任安信目标收益债券型证券投资基金的基金经理助理；２０１３年２月５日至２０１４年３月２５日，任安信现金管理货币市场基金的基金经理助理；２０１４年３月２６日至今，任安信现金管理货币市场基金的基金经理。２０１３年１１月１１日至今，任安信永利信用定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理；２０１４年１１月２４日至今，任安信现金增利货币市场基金的基金经理。

５、基金投资决策委员会成员

主任委员：

刘入领先生，董事，总经理，经济学博士。简历同上。

委员：

姜诚先生，经济学硕士。历任国泰君安证券股份有限公司资产委托管理总部助理研究员、研究员、投资经理。现任安信基金管理有限责任公司研究部总经理兼基金投资部总经理。

李勇先生，经济学硕士。历任中国农业银行股份有限公司总行金融市场部交易员、高级投资经理。现任安信基金管理有限责任公司固定收益投资总监兼固定收益部总经理。

龙川先生，统计学博士。历任Ｓｕｓｑｕｅｈａｎｎａ Ｉｎｔｅｒｎａｔｉｏｎａｌ Ｇｒｏｕｐ（美国）量化投资经理、国泰君安证券资产管理有限公司量化投资部首席研究员、东方证券资产管理有限公司量化投资部总监。现任安信基金管理有限责任公司量化投资部总经理。

陈一峰先生，经济学硕士，注册金融分析师（ＣＦＡ）。历任国泰君安证券股份有限公司资产管理总部助理研究员，安信证券股份有限公司安信基金筹备组研究部研究员，安信基金管理有限责任公司研究部研究员、特定资产管理部投资经理。现任安信基金管理有限责任公司基金投资部基金经理。

６、上述人员之间均不存在近亲属关系。

二、基金托管人

（一）基本情况

名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）

住所：北京市西城区金融大街２５号

办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼

法定代表人：王洪章

成立时间：２００４年０９月１７日

组织形式：股份有限公司

注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字［１９９８］１２号

联系人：田 青

联系电话：（０１０）６７５９ ５０９６

中国建设银行拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设银行”于１９５４年成立，１９９６年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于２００４年９月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行（股票代码：９３９）于２００５年１０月２７日在香港联合交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。２００６年９月１１日，中国建设银行又作为第一家Ｈ股公司晋身恒生指数。２００７年９月２５日中国建设银行Ａ股在上海证券交易所上市并开始交易。Ａ股发行后中国建设银行的已发行股份总数为：２５０，０１０，９７７，４８６股（包括２４０，４１７，３１９，８８０股Ｈ股及９，５９３，６５７，６０６股Ａ股）。

２０１４年上半年，本集团实现利润总额１，６９５．１６亿元，较上年同期增长９．２３％；净利润１，３０９．７０亿元，较上年同期增长９．１７％。营业收入２，８７０．９７亿元，较上年同期增长１４．２０％；其中，利息净收入增长１２．５９％，净利息收益率（ＮＩＭ）２．８０％；手续费及佣金净收入增长８．３９％，在营业收入中的占比达２０．９６％。成本收入比２４．１７％，同比下降０．４５个百分点。资本充足率与核心一级资本充足率分别为１３．８９％和１１．２１％，同业领先。

截至２０１４年６月末，本集团资产总额１６３，９９７．９０亿元，较上年末增长６．７５％，其中，客户贷款和垫款总额９１，９０６．０１亿元，增长６．９９％；负债总额１５２，５２７．７８亿元，较上年末增长６．７５％，其中，客户存款总额１２９，５６９．５６亿元，增长６．００％。

截至２０１４年６月末，中国建设银行公司机构客户３２６．８９万户，较上年末增加２０．３５万户，增长６．６４％；个人客户近３亿户，较上年末增加９２１万户，增长３．１７％；网上银行客户１．６７亿户，较上年末增长９．２３％，手机银行客户数１．３１亿户，增长１２．５６％。

截至２０１４年６月末，中国建设银行境内营业机构总量１４，７０７个，服务覆盖面进一步扩大；自助设备７２，１２８台，较上年末增加３，１１５台。电子银行和自助渠道账务性交易量占比达８６．５５％，较上年末提高１．１５个百分点。

２０１４年上半年，本集团各方面良好表现，得到市场与业界广泛认可，先后荣获国内外知名机构授予的４０余个重要奖项。在英国《银行家》杂志２０１４年“世界银行１０００强排名”中，以一级资本总额位列全球第２，较上年上升３位；在美国《福布斯》杂志２０１４年全球上市公司２０００强排名中位列第２；在美国《财富》杂志世界５００强排名第３８位，较上年上升１２位。

中国建设银行总行设投资托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、ＱＦＩＩ托管处、养老金托管处、清算处、核算处、监督稽核处等９个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工２４０余人。自２００７年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。

（二）主要人员情况

赵观甫，投资托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、总行信贷二部、行长办公室工作，并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务，长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

纪伟，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

张军红，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

张力铮，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、信贷二部、信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部，并在总行集团客户部和中国建设银行北京市分行担任领导职务，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

黄秀莲，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

（三）基金托管业务经营情况

作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、ＱＦＩＩ、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至２０１４年９月末，中国建设银行已托管３８９只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行自２００９年至今连续五年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托管银行”；获和讯网的中国“最佳资产托管银行”奖；境内权威经济媒体《每日经济观察》的“最佳基金托管银行”奖；中央国债登记结算有限责任公司的“优秀托管机构”奖。

三、相关服务机构

（一）基金份额发售机构

１、直销机构

名称：安信基金管理有限责任公司

住所：广东省深圳市福田区益田路６００９号新世界商务中心３６层

办公地址：广东省深圳市福田区益田路６００９号新世界商务中心３６层

法定代表人：牛冠兴

联系人：陈婕

电话：０７５５－８２５０９８２０

传真：０７５５－８２５０９９２０

客户服务电话：４００８－０８８－０８８

公司网站：ｗｗｗ．ｅｓｓｅｎｃｅｆｕｎｄ．ｃｏｍ

２、代销机构

（１）中国建设银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街２５号

办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼

法定代表人：王洪章

客户服务电话：９５５３３

网址：ｗｗｗ．ｃｃｂ．ｃｏｍ

（２）中国农业银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街６９号

法定代表人：蒋超良

客户服务电话：９５５９９

网址：ｗｗｗ．ａｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ

（３） 张家港农村商业银行股份有限公司

住所：张家港市人民中路６６号

法定代表人： 王自忠

客户服务电话：０５１２－９６０６５

网站：ｗｗｗ．ｚｒｃｂａｎｋ．ｃｏｍ

（４）安信证券股份有限公司

住所：深圳市福田区金田路４０１８号安联大厦３５层、２８层Ａ０２单元

法定代表人：牛冠兴

客户服务电话：４００－８００－１００１

网址：ｗｗｗ．ｅｓｓｅｎｃｅ．ｃｏｍ．ｃｎ

（５）招商证券股份有限公司

住所：深圳市福田区益田路江苏大厦Ａ座３８－４５层

法定代表人：宫少林

客户服务电话：９５５６５

网址：ｗｗｗ．ｎｅｗｏｎｅ．ｃｏｍ．ｃｎ

（６）海通证券股份有限公司

住所：上海市淮海中路９８号

法定代表人：王开国

客户服务电话：９５５５３

网址：ｗｗｗ．ｈｔｓｅｃ．ｃｏｍ

（７）国泰君安证券股份有限公司

住所：上海市浦东新区商城路６１８号

法定代表人：万建华

客户服务电话：４００－８８８－８６６６

网址：ｗｗｗ．ｇｔｊａ．ｃｏｍ

（８）中信证券股份有限公司

住所：深圳市深南大道７０８８号招商银行大厦Ａ层

法定代表人：王东明

客户服务电话：９５５５８

网址：ｗｗｗ． ｃｉｔｉｃｓ．ｃｏｍ

（９）中信证券（浙江）有限责任公司

住所：浙江省杭州市中河南路１１号万凯庭院商务楼Ａ座

法定代表人：沈强

客户服务电话：０５７１－９５６９８

网址：ｗｗｗ．ｂｉｇｓｕｎ．ｃｏｍ．ｃｎ

（１０）中信万通证券有限责任公司

住所：青岛市崂山区深圳路２２２号青岛国际金融广场１号楼第２０层

法定代表人：张智河

客户服务电话：９６５７７

网址：ｗｗｗ．ｚｘｗｔ．ｃｏｍ．ｃｎ

（１１）东海证券股份有限公司

住所：上海浦东新区东方路１９２８号东海证券大厦５楼

法定代表人：朱科敏

客户服务电话：４００８－８８８－５８８

网址：ｗｗｗ．ｌｏｎｇｏｎｅ．ｃｏｍ．ｃｎ

（１２）申万宏源证券有限公司

住所：上海市徐汇区长乐路９８９号４５层

法定代表人：李梅

客户服务电话：９５５２３或４００８８９５５２３

网址：ｗｗｗ．ｓｗｈｙｓｃ．ｃｏｍ

（１３）中山证券有限责任公司

住所：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼７、８层

法定代表人：黄扬录

客户服务电话：４００１－０２２－０１１

网址：ｗｗｗ．ｚｓｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

（１４）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路１９５号３Ｃ座１０楼

法定代表人：其实

客户服务电话：４００－１８１－８１８８

网址：ｗｗｗ．１２３４５６７．ｃｏｍ．ｃｎ

（１５）上海长量基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路５２６号２幢

法定代表人：张跃伟

客户服务电话：４００－０８９－１２８９

网址：ｗｗｗ．ｅｒｉｃｈｆｕｎｄ．ｃｏｍ

（１６）杭州数米基金销售有限公司

住所： 杭州市余杭区仓前街道海曙路东２号

法定代表人：陈柏青

客户服务电话：４００－０７６－６１２３

网址：ｗｗｗ．ｆｕｎｄ１２３．ｃｎ

（１７）和讯信息科技有限公司

住所：上海市浦东新区东方路１８号保利大厦Ｅ座１８层

法定代表人：王莉

客户服务电话：４００－９２０－００２２

网址：ｌｉｃａｉｋｅ．ｈｅｘｕｎ．ｃｏｍ

（１８）北京增财基金销售有限公司

住所：北京市西城区南礼士路６６号建威大厦１２０８－１２０９室

法定代表人：罗细安

客户服务电话：４００－００１－８８１１

网站：ｗｗｗ．ｚｃｖｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

（二）基金份额登记机构

名称：安信基金管理有限责任公司

住所：广东省深圳市福田区益田路６００９号新世界商务中心３６层

办公地址：广东省深圳市福田区益田路６００９号新世界商务中心３６层

法定代表人：牛冠兴

联系人：魏峰

电话：０７５５－８２５０９８６１

传真：０７５５－８２５６０２８９

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路６８号１９楼

办公地址：上海市银城中路６８号１９楼

负责人：韩炯

电话：０２１－３１３５８６６６

传真：０２１－３１３５８６００

联系人：黎明

经办律师：吕红、黎明

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街１号东方广场安永大楼１７层０１－１２室

办公地址：北京市东城区东长安街１号东方广场安永大楼１７层０１－１２室

法定代表人：Ｎｇ Ａｌｂｅｒｔ Ｋｏｎｇ Ｐｉｎｇ 吴港平

电话：（０１０）５８１５３０００、（０７５５）２５０２８２８８

传真：（０１０）８５１８８２９８、（０７５５）２５０２６１８８

签章注册会计师：张小东、陈立群

联系人：李妍明

四、基金名称

安信现金管理货币市场基金

五、基金类型

契约型开放式

六、投资目标

在严格控制风险和保持资产流动性的前提下，通过积极主动的投资组合，力求为投资者获得超过业绩比较基准的收益。

七、投资范围

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：

１、现金；

２、通知存款；

３、短期融资券；

４、１年以内（含１年）的银行定期存款、大额存单；

５、剩余期限在３９７天以内（含３９７天）的债券；

６、剩余期限在３９７天以内（含３９７天）的资产支持证券；

７、剩余期限在３９７天以内（含３９７天）的中期票据；

８、期限在１年以内（含１年）的债券回购；

９、期限在１年以内（含１年）的中央银行票据；

１０、中国证监会认可的其他具有良好流动性的金融工具。

如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。

八、投资策略

１、资产配置策略

本基金通过对国内市场资金供求、利率水平、通货膨胀率、ＧＤＰ增长率、就业率水平以及国际市场利率水平等宏观经济指标的跟踪和分析，形成对宏观层面的判研。同时，结合对央行公开市场操作、债券供给等情况，对短期利率走势进行综合判断。基于对货币市场利率趋势变化的合理预测，决定并动态调整投资组合平均剩余期限和比例分布。

此外，通过对市场资金供求、基金申赎情况进行动态分析，确定本基金流动性目标，相应调整基金资产在高流动性资产和相对流动性较低资产之间的配比。结合各类资产的收益率水平、流动性特征、信用风险等因素来确定并动态调整投资组合中央行票据、国债、债券回购等投资品种各类属品种的配置比例，以满足投资人对基金流动性的需求，并达到获取投资收益的目的。

２、个券选择策略

本基金将首先考虑安全性因素，优先选择国债、央行票据等高信用等级的债券品种以规避信用风险。同时，在满足信用评级要求的前提下，根据我公司制订的债券评分标准对企业债、金融债等信用债券进行评分筛选。符合标准的个券，将进入备选池，通过收益率拟合，找出收益率明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平，该券种价格出现低估，本基金将对此类低估值品种进行重点关注。

３、套利策略

由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异、资金供求失衡、流动性等因素造成不同交易市场或不同交易品种出现定价差异现象，从而使债券市场上存在套利机会。在保证安全性和流动性的前提下，本基金将在充分验证这种套利机会可行性的基础上，适当参与市场的套利，捕捉和把握无风险套利机会，以获取安全的超额收益。

４、回购策略

在有效控制风险的条件下，本基金将密切跟踪不同市场和不同期限之间的利率差异，在精确投资收益测算的基础上，积极采取回购杠杆操作，为基金资产增加收益。当债券回购利率低于债券收益时，通过循环回购以放大债券投资收益。同时，密切关注由于新股申购、增发等原因导致短期资金需求激增的机会，通过逆回购融出资金以把握短期资金利率陡升的投资机会。

５、流动性管理策略

本基金作为现金管理工具，必须保持较高的流动性。在遵循流动性优先的原则下，本基金将建立流动性预警指标，动态调整基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例。同时，密切关注本基金申购／赎回、季节性资金流动等情况，适时通过现金留存、提高流动性券种比例等方式提高基金资产整体的流动性，以确保基金资产的整体变现能力。

九、业绩比较基准

本基金的业绩比较基准：七天通知存款利率（税后）

通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。

如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。

十、风险收益特征

本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

十一、基金投资组合报告

本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截至２０１４年１２月３１日，来源于《安信现金管理货币市场基金２０１４年第４季度报告》。本投资组合报告中所列财务数据未经审计。

１、报告期末基金资产组合情况

金额单位：人民币元

２、报告期债券回购融资情况

金额单位：人民币元

注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例的简单平均值。

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的２０％的说明

在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的２０％。

３、基金投资组合平均剩余期限

（１）投资组合平均剩余期限基本情况

注：２０１４年１２月２９日当日，安信现金管理货币市场基金遭遇巨额赎回１．８５亿元，与当日入账申购款轧差之后净赎回金额仍高达１．８２亿元，占当日基金资产净值１１．５亿元的１６％。应对赎回后投资组合平均剩余期限受到重大影响，２０１４年１２月３０日估值清算后投资组合平均剩余期限为１３１天，情况发生后基金管理人积极应对，２０１４年１２月３１日仍有近３０００万净赎回，２０１４年１２月３１日估值清算后投资组合平均剩余期限为１２９天，均属于被动超标情况。

报告期内投资组合平均剩余期限超过１８０天情况说明

本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过１８０天的情况。

（２）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

４、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

金额单位：人民币元

５、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

金额单位：人民币元

６、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

７、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

８、投资组合报告附注

（１）基金计价方法说明。

本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按实际利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内摊销，每日计提损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在１．００００元。

（２）本报告期内本基金不存在持有剩余期限小于３９７天但剩余存续期超过３９７天的浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值２０％的情况。

（３）报告期内基金投资的前十名证券的发行主体未有被监管部门立案调查，不存在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

（４）期末其他各项资产构成

单位：人民币元

十二、基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本基金合同生效日为２０１３ 年２月５日，基金合同生效以来（截至２０１４年１２月３１日）的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示：

１、安信现金管理货币Ａ：

２、安信现金管理货币Ｂ：

十三、基金的费用概览

（一）基金费用的种类

１、基金管理人的管理费；

２、基金托管人的托管费；

３、基金销售服务费；

４、基金财产拨划支付的银行费用；

５、基金合同生效后的基金信息披露费用；

６、基金份额持有人大会费用；

７、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；

８、基金的证券交易费用；

９、基金的开户费用、账户维护费用；

１０、依法可以在基金财产中列支的其他费用。

上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

１、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的０．３３％年费率计提。管理费的计算方法如下：

Ｈ＝Ｅ×０．３３％÷当年天数

Ｈ为每日应计提的基金管理费

Ｅ为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

２、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的０．１０％的年费率计提。托管费的计算方法如下：

Ｈ＝Ｅ×０．１０％÷当年天数

Ｈ为每日应计提的基金托管费

Ｅ为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

３、基金销售服务费

本基金Ａ类基金份额的销售服务费年费率为０．２５％，对于由Ｂ类降级为Ａ类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用Ａ类基金份额持有人的费率。Ｂ类基金份额的销售服务费年费率为０．０１％，对于由Ａ类升级为Ｂ类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其达到Ｂ类条件的开放日后的下一个工作日起享受Ｂ类基金份额持有人的费率。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：

Ｈ＝Ｅ×年销售服务费率÷当年天数

Ｈ为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

Ｅ为前一日该类基金份额的基金资产净值

销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。销售服务费由基金管理人按相关合同规定支付给基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

上述“一、基金费用的种类中第４－１０项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

（三）不列入基金费用的项目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。

（四）基金税收

基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。

十四、对招募说明书更新部分的说明

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金原招募说明书进行了更新，并根据本基金管理人对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新，主要更新的内容如下：

１、对“重要提示”部分进行了更新。

２、“第三部分 基金管理人”部分，更新基金管理人监事会成员、公司高管人员、本基金基金经理以及投资决策委员会成员信息。

４、“第四部分 基金托管人”部分，更新了基金托管人情况的内容。

５、“第五部分相关服务机构”部分，更新代销机构的信息。

６、“第十部分 基金的投资”部分，更新基金投资组合报告的内容。

７、更新“第十一部分 基金的业绩”部分的内容。

８、更新“第二十三部分 其他应披露事项”部分的内容。

安信基金管理有限责任公司

2015年3月