证券时报多媒体数字报

  （上接B65版）

  传真：０２８－８６６９０１２６

  联系人：刘一宏

  网址：ｗｗｗ．ｇｊｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

  客户服务电话：９５１０５１１１（四川地区）、４００－６６０－０１０９（全国）

  （８８）中国民族证券有限责任公司

  住所：北京市西城区金融街５号新盛大厦Ａ座６层－９层

  办公地址：北京市西城区金融街５号新盛大厦Ａ座６层－９层

  法定代表人：赵大建

  电话：０１０－５９３５５９４１

  传真：０１０－６６５５３７９１

  联系人：李微

  网址：ｗｗｗ．ｅ５６１８．ｃｏｍ

  客户服务电话：４００－８８９－５６１８

  （８９）华宝证券有限责任公司

  住所：上海市陆家嘴环路１６６号２７楼

  办公地址：上海市陆家嘴环路１６６号２７楼

  法定代表人：陈林

  电话：０２１－５０１２２１２８

  传真：０２１－５０１２２３９８

  联系人：徐方亮

  网址：ｗｗｗ．ｃｎｈｂｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ

  客户服务电话：４００－８２０－９８９８

  （９０）长城国瑞证券有限公司

  住所：福建省厦门市莲前西路２号莲富大厦十七层

  办公地址：福建省厦门市莲前西路２号莲富大厦十七层

  法定代表人：王勇

  电话：０５９２－５１６１６４２、１５８８０２８７４７０

  传真：０５９２－５１６１１４０

  联系人：卢金文

  网址：ｗｗｗ．ｘｍｚｑ．ｃｎ

  客户服务电话：０５９２－５１６３５８８

  （９１）爱建证券有限责任公司

  住所：上海市浦东新区世纪大道１６００号陆家嘴商务广场３２楼

  办公地址：上海市浦东新区世纪大道１６００号陆家嘴商务广场３２楼

  法定代表人：钱华

  电话：０２１－３２２２９８８８

  传真：０２１－６２８７８７８３

  联系人：戴莉丽

  网址：ｗｗｗ．ａｊｚｑ．ｃｏｍ

  客户服务电话：０２１－６３３４０６７８

  （９２）华融证券股份有限公司

  住所：北京市西城区月坛北街２６号

  办公地址：北京西城区金融大街８号Ａ座３层、５层

  法定代表人：祝献忠

  电话：０１０－５８５６８２３５

  传真：０１０－５８５６８０６２

  联系人：黄恒

  网址：ｗｗｗ．ｈｒｓｅｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

  客户服务电话：０１０－５８５６８１１８

  （９３）宏信证券有限责任公司

  住所：四川省成都市锦江区人民南路二段１８号川信大厦１０楼

  办公地址：四川省成都市锦江区人民南路二段１８号川信大厦１０楼

  法定代表人：吴玉明

  电话：０２８－８６１９９２７８

  传真：０２８－８６１９９３８２

  联系人：郝俊杰

  网址：ｗｗｗ．ｈｘｚｑ．ｃｎ

  客户服务电话：４００－８３６－６３６６

  基金管理人可根据情况变化增加或者减少销售机构，并予以公告。销售机构可以根据情况变化增加或者减少其销售城市、网点。

  （二）登记机构

  名称：华夏基金管理有限公司

  住所：北京市顺义区天竺空港工业区Ａ区

  办公地址：北京市西城区金融大街３３号通泰大厦Ｂ座１２层

  法定代表人：杨明辉

  客户服务电话：４００－８１８－６６６６

  传真：０１０－６３１３６７００

  联系人：朱威

  （三）律师事务所

  名称：北京市天元律师事务所

  住所：北京市西城区丰盛胡同２８号太平洋保险大厦１０层

  办公地址：北京市西城区丰盛胡同２８号太平洋保险大厦１０层

  法定代表人：王立华

  联系电话：０１０－５７７６３８８８

  传真：０１０－５７７６３７７７

  联系人：杨科

  经办律师：吴冠雄、杨科

  （四）会计师事务所

  名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

  住所：上海市浦东新区陆家嘴环路１３１８号星展银行大厦６楼

  办公地址：上海市湖滨路２０２号企业天地２号楼普华永道中心１１楼

  执行事务合伙人：杨绍信

  联系电话：０２１－２３２３８８８８

  传真：０２１－２３２３８８００

  联系人：许康玮、洪磊

  经办注册会计师：许康玮、洪磊

  四、基金的名称

  本基金名称：华夏永福养老理财混合型证券投资基金。

  五、基金的类型

  本基金类型：契约型开放式。

  六、基金的投资目标

  在严格控制风险的前提下，追求稳定的绝对回报。

  七、基金的投资方向

  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券（含中小企业私募债券）、货币市场工具、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种（如国债期货），基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

  基金的投资组合比例为：基金股票投资占基金资产的比例为０－３０％，债券和货币市场工具等固定收益类金融工具投资占基金资产的比例不低于７０％。

  八、基金的投资策略

  （一）资产配置策略

  本基金资产配置采用ＶＰＰＩ可变组合保险策略，将基金资产分配于固定收益类资产和风险资产，并根据数量分析、市场波动等来调整、修正二者的投资比重，从而在有效控制风险的基础上，追求绝对回报。

  （二）债券投资策略

  １、债券类属配置策略

  基金将根据公司债、企业债、金融债、国债等不同债券板块之间的相对投资价值分析，增持价值被相对低估的债券板块，减持价值被相对高估的债券板块，借以取得较高收益。

  ２、信用债券投资策略

  根据对未来债券市场的判断，基金采用战略性配置与战术性交易结合的方法，买入并持有核心资产，同时结合市场上出现的机会利用信用利差策略进行战术交易。

  ３、中小企业私募债券投资策略

  在严格控制风险的前提下，通过严谨的研究，综合考虑中小企业私募债券的安全性、收益性和流动性等特征，并与其他投资品种进行对比后，选择具有相对优势的类属和个券进行投资。同时，通过期限和品种的分散投资降低基金投资中小企业私募债券的信用风险、利率风险和流动性风险。

  ４、可转债投资策略本基金将在充分研究的基础上，选择基本面良好、具有一定安全边际的可转债进行投资，在严格控制风险的前提下获得稳定收益。

  （三）股票投资策略

  在严格控制风险、保持资产流动性的前提下，本基金将适度参与股票、权证等权益类资产的投资，以增加基金收益，力争为养老投资者创造资产的长期稳定增值。

  （四）股指期货投资策略

  本基金股指期货投资主要遵循有效管理投资策略，根据风险管理的原则，主要采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对现货和期货市场运行趋势的研究，结合股指期货定价模型寻求其合理估值水平，与现货资产进行匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。

  未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，本基金可相应调整和更新相关投资策略，并在招募说明书更新中公告。

  九、基金的业绩比较基准

  一年定期存款税后利率＋２％。

  其中，一年期定期存款利率是指中国人民银行公布的金融机构一年期人民币存款基准利率。

  未来，如人民银行调整或停止发布基准利率，或市场有其他更适合本基金的基准时，本基金管理人可根据具体情况，依据维护基金份额持有人合法权益的原则，取得基金托管人同意后，对业绩比较基准进行相应调整。

  十、基金的风险收益特征

  本基金为混合型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票基金，高于债券基金、货币市场基金。

  十一、基金的投资组合报告

  基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  基金托管人中国农业银行根据本基金合同规定，于２０１５年１月２０日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  本投资组合报告所载数据截至２０１４年１２月３１日，本报告中所列财务数据未经审计。

  （一）报告期末基金资产组合情况

  金额单位：人民币元

  ■

  （二）报告期末按行业分类的股票投资组合

  金额单位：人民币元

  ■

  （三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

  金额单位：人民币元

  ■

  （四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合

  金额单位：人民币元

  ■

  （五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

  金额单位：人民币元

  ■

  （六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

  本基金本报告期末未持有资产支持证券。

  （七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

  本基金本报告期末未持有贵金属。

  （八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

  本基金本报告期末未持有权证。

  （九）报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

  １、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

  本基金本报告期末无股指期货投资。

  ２、本基金投资股指期货的投资政策

  本基金本报告期末无股指期货投资。

  （十）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

  １、本期国债期货投资政策

  本基金本报告期末无国债期货投资。

  ２、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

  本基金本报告期末无国债期货投资。

  ３、本期国债期货投资评价

  本基金本报告期末无国债期货投资。

  （十一）投资组合报告附注

  １、报告期内，本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求，未发现本基金投资的前十名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

  ２、基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。

  ３、期末其他各项资产构成

  单位：人民币元

  ■

  ４、期末持有的处于转股期的可转换债券明细

  金额单位：人民币元

  ■

  ５、期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

  本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。

  ６、投资组合报告附注的其他文字描述部分

  由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

  十二、基金的业绩

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

  下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。

  ■

  十三、费用概览

  （一）基金运作费用

  １、基金费用的种类

  基金运作过程中，从基金财产中支付的费用包括：

  （１）基金管理人的管理费。

  （２）基金托管人的托管费。

  （３）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用。

  （４）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费。

  （５）基金份额持有人大会费用。

  （６）基金的证券交易费用（包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、手续费、券商佣金、权证交易的结算费、融资融券费、证券账户相关费用及其他类似性质的费用等）。

  （７）基金的银行汇划费用。

  （８）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

  在中国证监会允许的前提下，本基金可以从基金财产中计提销售服务费，具体计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明。

  ２、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

  （１）基金管理人的管理费

  本基金的管理费按前一日基金资产净值的０．９％年费率计提。管理费的计算方法如下：

  Ｈ＝Ｅ×０．９％÷当年天数

  Ｈ为每日应计提的基金管理费

  Ｅ为前一日的基金资产净值

  基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前５个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

  （２）基金托管人的托管费

  本基金的托管费按前一日基金资产净值的０．２％的年费率计提。托管费的计算方法如下：

  Ｈ＝Ｅ×０．２％÷当年天数

  Ｈ为每日应计提的基金托管费

  Ｅ为前一日的基金资产净值

  基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前５个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

  上述“１、基金费用的种类”中第（３）－（７）项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

  ３、不列入基金费用的项目

  下列费用不列入基金费用：

  （１）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失。

  （２）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。

  （３）《基金合同》生效前的相关费用。

  （４）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

  （二）基金销售费用

  １、申购费与赎回费

  （１）投资者在申购基金份额时需交纳前端申购费。本基金对通过基金管理人的直销中心申购基金份额的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的申购费率。

  ①通过基金管理人的直销中心申购基金份额的养老金客户申购费率如下：

  ■

  ②其他投资者申购基金份额的申购费率如下：

  ■

  申购费由申购人承担，用于市场推广、销售、登记结算等各项费用。

  （２）本基金收取赎回费，赎回费由赎回人承担，在投资者赎回基金份额时收取。赎回时份额持有不满９０天的，收取０．５％的赎回费；赎回时份额持有满９０天以上（含９０天）的，赎回费为０。所收取赎回费全部归入基金资产。

  （３）基金管理人可以根据有关规定收取短期交易赎回费，具体费率在招募说明书更新或其他公告中列明。短期交易赎回费全部归入基金资产。

  （４）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

  （５）基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、移动客户端交易）等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、赎回费率。

  ２、申购份额与赎回金额的计算方式

  （１）申购份额的计算

  ①当投资者选择申购基金份额时，申购份额的计算方法如下：

  （ｉ）申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：

  净申购金额＝申购金额／（１＋前端申购费率）

  前端申购费用＝申购金额－净申购金额

  申购份额＝净申购金额／Ｔ日基金份额净值

  （ｉｉ）申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：

  前端申购费用＝固定金额

  净申购金额＝申购金额－前端申购费用

  申购份额＝净申购金额／Ｔ日基金份额净值

  ②上述计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

  例一：假定Ｔ日基金的基金份额净值为１．２３０元，某投资者（非养老金客户）四笔申购金额分别为１，０００．００元、５０万元、２００万元、５００万元，则各笔申购负担的前端申购费用和获得的基金份额计算如下：

  ■

  若该投资者申购金额为１０００万元，则申购负担的前端申购费用和获得的基金份额计算如下：

  ■

  （２）赎回金额的计算

  ①当投资者赎回基金份额时，赎回金额的计算方法如下：

  赎回总金额＝赎回份额×Ｔ日基金份额净值

  赎回费用＝赎回总金额×赎回费率

  赎回金额＝赎回总金额－赎回费用

  ②上述计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

  例二：假定某投资者在Ｔ日赎回１０，０００．００份基金份额，持有期限８５天，该日基金份额净值为１．２５０元，则其获得的赎回金额计算如下：

  赎回总金额＝１０，０００．００×１．２５０＝１２，５００．００元

  赎回费用＝１２，５００．００×０．５％＝６２．５０元

  赎回金额＝１２，５００．００－６２．５０＝１２，４３７．５０元

  （３）本基金份额净值的计算，保留到小数点后３位，小数点后第４位四舍五入。Ｔ日的基金份额净值在当天收市后计算，并在Ｔ＋１日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。

  ３、基金转换费用

  （１）基金转换费：无。

  （２）转出基金费用：按转出基金赎回时应收的赎回费收取，如该部分基金采用后端收费模式购买，除收取赎回费外，还需收取赎回时应收的后端申购费。转换金额指扣除赎回费与后端申购费（若有）后的余额。

  （３）转入基金费用：转入基金申购费用根据适用的转换情形收取，详细如下：

  ①从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金

  情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额，且转出基金和转入基金的申购费率均适用比例费率。

  费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端申购费率最高档，最低为０。

  业务举例：详见“（５）业务举例”中例一。

  ②从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金

  情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率，转入基金申购费率适用固定费用。

  费用收取方式：如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档高，则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用；反之，收取的申购费用为０。

  业务举例：详见“（５）业务举例”中例二。

  ③从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他后端收费基金

  情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率。

  费用收取方式：前端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

  业务举例：详见“（５）业务举例”中例三。

  ④从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他不收取申购费用的基金

  情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不收取申购费用的基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率。

  费用收取方式：不收取申购费用。

  业务举例：详见“（５）业务举例”中例四。

  ⑤从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金

  情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定费用，转入基金申购费率适用比例费率。

  费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端申购费率最高档，最低为０。

  业务举例：详见“（５）业务举例”中例五。

  ⑥从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金

  情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额，且转出基金和转入基金的申购费率均适用固定费用。

  费用收取方式：收取的申购费用＝转入基金申购费用－转出基金申购费用，最低为０。

  业务举例：详见“（５）业务举例”中例六。

  ⑦从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他后端收费基金

  情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定费用。

  费用收取方式：前端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

  业务举例：详见“（５）业务举例”中例七。

  ⑧从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他不收取申购费用的基金

  情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不收取申购费用的基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定费用。

  费用收取方式：不收取申购费用。

  业务举例：详见“（５）业务举例”中例八。

  ⑨从后端收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金

  情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用比例费率。

  费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端申购费率最高档，最低为０。

  业务举例：详见“（５）业务举例”中例九。

  ⑩从后端收费基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金

  情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用固定费用。

  费用收取方式：如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档高，则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用；反之，收取的申购费用为０。

  业务举例：详见“（５）业务举例”中例十。

  从后端收费基金转出，转入其他后端收费基金

  情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后端收费基金基金份额。

  费用收取方式：后端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

  业务举例：详见“（５）业务举例”中例十一。

  从后端收费基金转出，转入其他不收取申购费用的基金

  情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不收取申购费用的基金基金份额。

  费用收取方式：不收取申购费用。

  业务举例：详见“（５）业务举例”中例十二。

  从不收取申购费用的基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金

  情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用比例费率。

  费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的申购费率－转出基金的销售服务费率×转出基金的持有时间（单位为年），最低为０。

  业务举例：详见“（５）业务举例”中例十三。

  从不收取申购费用基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金

  情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用固定费用。

  费用收取方式：收取的申购费用＝固定费用－转换金额×转出基金的销售服务费率×转出基金的持有时间（单位为年），最低为０。

  业务举例：详见“（５）业务举例”中例十四。

  从不收取申购费用的基金转出，转入其他后端收费基金

  情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的其他后端收费基金基金份额。

  费用收取方式：不收取申购费用的基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

  业务举例：详见“（５）业务举例”中例十五。

  从不收取申购费用的基金转出，转入其他不收取申购费用的基金

  情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的其他不收取申购费用的基金基金份额。

  费用收取方式：不收取申购费用。

  业务举例：详见“（５）业务举例”中例十六。

  对于多笔不收取申购费用的基金份额转出情况的补充说明

  上述为处理申（认）购时间不同的多笔基金份额转出的情况，对转出不收取申购费用的基金的持有时间规定如下：

  （ｉ）对于货币型基金（目前包括华夏现金增利货币、华夏货币、华夏财富宝货币、华夏薪金宝货币）和不收取赎回费用的债券型基金（目前包括华夏债券Ｃ），每当有基金新增份额时，均调整持有时间，计算方法如下：

  调整后的持有时间＝原持有时间×原份额／（原份额＋新增份额）

  （ｉｉ）对于除上述（ｉ）中五只基金外的不收取申购费用的基金，其持有时间为本次转出委托中多笔份额的加权平均持有时间。

  （４）上述费用另有优惠的，从其规定。

  基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整基金转换的有关业务规则。

  （５）业务举例

  例一：假定投资者在Ｔ日转出１，０００份甲基金基金份额（前端收费模式），该日甲基金基金份额净值为１．２００元。甲基金前端申购费率最高档为１．５％，赎回费率为０．５％。

  ①若Ｔ日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的前端申购费率最高档为２．０％，该日乙基金基金份额净值为１．３００元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

  ■

  ②若Ｔ日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的前端申购费率最高档为１．２％，该日丙基金基金份额净值为１．３００元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

  ■

  例二：假定投资者在Ｔ日转出１０，０００，０００份甲基金基金份额（前端收费模式），甲基金申购费率适用比例费率，该日甲基金基金份额净值为１．２００元。甲基金前端申购费率最高档为１．５％，赎回费率为０．５％。

  ①若Ｔ日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的申购费用为１，０００元，乙基金前端申购费率最高档为２．０％，该日乙基金基金份额净值为１．３００元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

  ■

  ②若Ｔ日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的申购费用为１，０００元，丙基金前端申购费率最高档为１．２％，该日丙基金基金份额净值为１．３００元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

  ■

  例三：假定投资者在２０１０年３月１５日成功提交了基金转换申请，转出持有的前端收费基金甲１，０００份，转入后端收费基金乙，该日甲、乙基金基金份额净值分别为１．２００、１．５００元。２０１０年３月１６日这笔转换确认成功。甲基金适用赎回费率为０．５％。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

  ■

  若投资者在２０１１年１月１日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期在１年之内，适用后端申购费率为１．２％，且乙基金不收取赎回费，该日乙基金基金份额净值为１．３００元。则赎回金额计算如下：

  ■

  例四：假定投资者在Ｔ日转出前端收费基金甲１，０００份，转入不收取申购费用基金乙。Ｔ日甲、乙基金基金份额净值分别为１．３００、１．５００元。甲基金赎回费率为０．５％。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

  ■

  例五：假定投资者在Ｔ日转出１０，０００，０００份甲基金基金份额（前端收费模式），甲基金申购费率适用固定费用，该日甲基金基金份额净值为１．２００元。甲基金前端申购费率最高档为１．２％，赎回费率为０．５％。

  ①若Ｔ日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金申购费率适用比例费率，乙基金前端申购费率最高档为１．５％，该日乙基金基金份额净值为１．３００元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

  ■

  ②若Ｔ日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金申购费率适用比例费率，丙基金前端申购费率最高档为１．０％，该日丙基金基金份额净值为１．３００元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

  ■

  例六：假定投资者在Ｔ日转出１０，０００，０００份甲基金基金份额（前端收费模式），该日甲基金基金份额净值为１．２００元。甲基金赎回费率为０．５％。

  ①若Ｔ日转入乙基金（前端收费模式），甲基金适用的申购费用为５００元，乙基金适用的申购费用为１，０００元，该日乙基金基金份额净值为１．３００元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

  ■

  ②若Ｔ日转入丙基金（前端收费模式），甲基金适用的申购费用为１，０００元，丙基金适用的申购费用为５００元，该日丙基金基金份额净值为１．３００元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

  ■

  例七：假定投资者在２０１０年３月１５日成功提交了基金转换申请，转出持有的前端收费基金甲１０，０００，０００份，转入后端收费基金乙，甲基金申购费率适用固定费用，该日甲、乙基金基金份额净值分别为１．２００、１．５００元。２０１０年３月１６日这笔转换确认成功。甲基金适用赎回费率为０．５％。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

  ■

  若投资者在２０１１年１月１日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期在１年之内，适用后端申购费率为１．２％，且乙基金不收取赎回费，该日乙基金基金份额净值为１．３００元。则赎回金额计算如下：

  ■

  例八：假定投资者在Ｔ日转出前端收费基金甲１０，０００，０００份，转入不收取申购费用基金乙，甲基金申购费率适用固定费用。Ｔ日甲、乙基金基金份额净值分别为１．３００、１．５００元。甲基金赎回费率为０．５％。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

  ■

  例九：假定投资者在Ｔ日转出１，０００份持有期为半年的甲基金基金份额（后端收费模式），转出时适用甲基金后端申购费率为１．８％，该日甲基金基金份额净值为１．２００元。甲基金前端申购费率最高档为１．５％，赎回费率为０．５％。申购日甲基金基金份额净值为１．１００元。

  ①若Ｔ日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的前端申购费率最高档为２．０％，该日乙基金基金份额净值为１．３００元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

  ■

  ②若Ｔ日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的前端申购费率最高档为１．２％，该日丙基金基金份额净值为１．３００元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

  ■

  例十：假定投资者在Ｔ日转出１０，０００，０００份持有期为半年的甲基金基金份额（后端收费模式），转出时适用甲基金后端申购费率为１．８％，该日甲基金基金份额净值为１．２００元。甲基金前端申购费率最高档为１．５％，赎回费率为０．５％。申购日甲基金基金份额净值为１．１００元。

  ①若Ｔ日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的申购费用为１，０００元，乙基金前端申购费率最高档为２．０％，该日乙基金基金份额净值为１．３００元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

  ■

  ②若Ｔ日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的申购费用为１，０００元，丙基金前端申购费率最高档为１．２％，该日丙基金基金份额净值为１．３００元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

  ■

  例十一：假定投资者在２０１０年３月１５日成功提交了基金转换申请，转出持有期为３年的后端收费基金甲１，０００份，转入后端收费基金乙，转出时适用甲基金后端申购费率为１．０％，该日甲、乙基金基金份额净值分别为１．３００、１．５００元。２０１０年３月１６日这笔转换确认成功。申购当日甲基金基金份额净值为１．１００元，适用赎回费率为０．５％。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

  ■

  若投资者在２０１２年９月１５日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期为２年半，适用后端申购费率为１．２％，且乙基金赎回费率为０．５％，该日乙基金基金份额净值为１．３００元。则赎回金额计算如下：

  ■

  例十二：假定投资者在Ｔ日转出持有期为３年的后端收费基金甲１，０００份，转入不收取申购费用基金乙。Ｔ日甲、乙基金基金份额净值分别为１．２００、１．５００元。申购当日甲基金基金份额净值为１．１００元，赎回费率为０．５％，转出时适用甲基金后端申购费率为１．０％。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

  ■

  例十三：假定投资者在Ｔ日转出持有期为１４６天的不收取申购费用基金甲１，０００份，转入前端收费基金乙。Ｔ日甲、乙基金基金份额净值分别为１．２００、１．３００元。甲基金销售服务费率为０．３％，不收取赎回费。乙基金适用申购费率为２．０％。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

  ■

  例十四：假定投资者在Ｔ日转出持有期为５天的不收取申购费用基金甲１０，０００，０００份，转入前端收费基金乙。Ｔ日甲、乙基金基金份额净值分别为１．２００、１．３００元。甲基金销售服务费率为０．３％，不收取赎回费。乙基金适用固定申购费５００元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

  ■

  例十五：假定投资者在２０１０年３月１５日成功提交了基金转换申请，转出持有的不收取申购费用基金甲１，０００份，转入后端收费基金乙，该日甲、乙基金基金份额净值分别为１．２００、１．５００元。２０１０年３月１６日这笔转换确认成功。甲基金不收取赎回费。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

  ■

  若投资者在２０１３年９月１５日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期为３年半，适用后端申购费率为１．０％，且乙基金赎回费率为０．５％，该日乙基金基金份额净值为１．３００元。则赎回金额计算如下：

  ■

  例十六：假定投资者在Ｔ日转出不收取申购费用基金甲１，０００份，转入不收取申购费用基金乙。Ｔ日甲、乙基金基金份额净值分别为１．３００、１．５００元。甲基金赎回费率为０．１％。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

  ■

  十四、对招募说明书更新部分的说明

  华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书（更新）依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他法律法规的要求，对本基金管理人于２０１４年９月２６日刊登的本基金招募说明书（更新）进行了更新，主要更新内容如下：

  （一）更新了“三、基金管理人”中相关内容。

  （二）更新了“四、基金托管人”中相关内容。

  （三）更新了“五、相关服务机构”中相关内容。

  （四）更新了“八、基金份额的申购、赎回与转换”中相关内容。

  （五）更新了“九、基金的投资”中“基金投资组合报告”相关内容，该部分内容均按有关规定编制。

  （六）更新了“十、基金的业绩”，该部分内容均按有关规定编制，并经托管人复核。

  （七）更新了“二十一、对基金份额持有人的服务”中相关内容。

  （八）更新了“二十二、其他应披露事项”，披露了自上次招募说明书更新截止日以来涉及本基金的相关公告。

  华夏基金管理有限公司

  二〇一五年三月二十八日