证券时报多媒体数字报

  本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  西安旅游股份有限公司（以下简称"公司"）2015年第二次临时股东大会于2015年3月13日审议通过了《关于公司利用自有资金进行委托理财的议案》，同意使用合计不超过30,000万元的自有资金进行委托理财（在此限额内资金可以滚动使用），用于投资的委托理财产品仅限于低风险理财产品，不包括以股票、汇率及其衍生品种为投资标的理财产品，并授权公司管理层具体实施相关事宜。授权期限自股东大会审议通过之日起二年内有效。具体内容详见2015年3月14日刊登于《证券时报》、《中国日报》及巨潮资讯网www.cninfo.com.cn的《关于利用公司自有资金进行委托理财的公告》。

  公司于2015年3月30日购买由陕西协和资产管理有限公司承销的渭南市聚华小额贷款股份有限公司001号小额贷款收益权产品及潼关县聚邦小额贷款有限责任公司002号小额贷款收益权产品，现就有关事项公告如下：

  一、理财产品主要情况

  （一）渭南市聚华小额贷款股份有限公司001号小额贷款收益权产品

  1、产品名称：渭南市聚华小额贷款股份有限公司001号小额贷款收益权产品

  2、产品类型：固定权益类产品

  3、币种：人民币

  4、投资范围：发行人作为经营小额贷款为主要业务的特殊企业，坚持以农为本，为农服务的宗旨，专注于为中小微企业、个体工商户及"三农"产业客户提供金融服务。

  5、购买理财产品金额：人民币2,000万元。

  6、预期年化收益率：12.5%/年。

  7、起息日：2015年3月31日。

  8、到期日：2016年3月29日。

  9、兑付方式：2015年12月20日付息一次，到期归还本金及支付剩余利息。

  10、资金来源：自有资金

  11、发行人介绍

  名称：渭南市聚华小额贷款股份有限公司

  法定代表人：杨勇

  注册地址：陕西省渭南市高新区新盛路东侧

  通讯地址：陕西省渭南市高新区新盛路东侧

  联系方式：0913-2932666

  传真：0913-2932666

  12、关联关系说明：公司与渭南市聚华小额贷款股份有限公司无关联关系

  （二）潼关县聚邦小额贷款有限责任公司002号小额贷款收益权产品

  1、产品名称：潼关县聚邦小额贷款有限责任公司002号小额贷款收益权产品

  2、产品类型：固定权益类产品

  3、币种：人民币

  4、投资范围：公司结合自身实际，坚持以农为本，为农服务的宗旨，大力支持农村种养殖户生产和个体工商户的发展，积极开展以下传统优势业务品种：农户小额信用贷款、助学贷款、农户联保贷款、中小企业贷款。

  5、购买理财产品金额：人民币1,000万元。

  6、预期年化收益率：12.5%/年。

  7、起息日：2015年3月31日。

  8、到期日：2016年3月29日。

  9、兑付方式：2015年12月20日付息一次，到期归还本金及支付剩余利息。

  10、资金来源：自有资金

  11、发行人介绍

  名称：潼关县聚邦小额贷款有限责任公司

  法定代表人：杜文

  注册地址：潼关县和平路南段心雨小区

  通讯地址：潼关县和平路南段心雨小区

  联系方式：0913-3810999

  传真：0913-3820999

  12、关联关系说明：公司与潼关县聚邦小额贷款有限责任公司无关联关系

  （三）受托人控股股东情况及优势

  陕西协和资产管理股份有限公司（以下简称：协和资产）作为专业的资产管理金融机构，从事投资管理、咨询及资产管理、运营等相关业务。控股股东杜宏，任公司董事长兼总裁，系中华全国工商业联合会房地产商会常务理事、全国房地产投资基金联盟副会长、西安市青年联合会常委。

  协和资产系中国证券投资基金业协会特别会员、私募投资基金管理人、中国股权投资基金协会常务理事单位、全联房地产商会常务理事单位、全国房地产投资基金联盟副会长单位、北京金融资产交易所会员、天津金融资产交易所综合类会员、陕西股权交易中心会员，是可以从事私募股权投资基金管理、私募证券投资基金管理、私募债券承销及自营投资、创业投资基金管理、资产运营与管理、金融产品交易业务、资金存管业务、股权质押融资和战略投资业务及其他金融产品创新业务的金融机构。

  协和资产与国内多家信托、券商及银行等金融机构建立了良好的战略合作关系，打造了诸多成功的合作案例，发行的金融产品连续三年荣获国家科技部颁发的精瑞科技奖项，并荣获多项社会荣誉，在金融产品管理及创新上一直走在中国西北民营企业的前列，其所具备的资源、经验、管理模式及人才等造就了其雄厚的实力和发展潜力，同时其所具备的高度社会责任感及使命感，是值得信任的综合性金融机构。

  二、风险提示

  1、信用风险即发行人违约风险，是指若发行人未按时或不能履行本《产品说明书》项下的义务，可能导致现金流不能及时或足额集到指定账户，进而可能影响小贷收益权产品的还本付息。

  2、流动性风险是指在转让该小贷收益权产品时，面临流动性不足的问题。

  3、法律风险是指因外部金融法规不完备或当事方对法律条文的理解不透彻、执行不力或条文规定不细等原因导致无法执行双边合约，以及由于诉讼、不利判决和法律文件缺失、不完备而可能使当事方遭受损失的各类风险。

  4、政策风险是指国家监管政策、货币政策、财政税收政策、产业政策、宏观政策及相关法律、法规的调整与变化将可能会影响小贷收益权产品发行或交易的正常运行，甚至可能导致小贷收益权产品的本金和收益发生损失。

  5、技术风险是指无法控制和不可预测的系统故障、设备故障、通讯故障、电力故障等可能导致交易系统非正常运行甚至瘫痪，这些都可能使投资者的交易无法正常进行，从而导致投资收益的损失。

  6、担保风险担保人资信或者担保物的现状及可能发生的重大变化对本期小贷收益权产品本息偿还的影响。

  7、经营风险发行人因所处行业或服务的市场前景、行业经济经营环境的变化、商业周期或产品生命周期的影响、资产负债结构或其他财务机构不合理、市场饱和或市场分割、过度依赖单一市场、市场占有率下降、公司管理制度缺陷等风险。

  8、不可抗力及意外事件风险不可抗力及意外事件风险，是指因战争、自然灾害、重大政治事件等不可抗力以及其他不可预见的意外事件可能致使小贷收益权产品发行或交易面临损失的任何风险。

  三、风险应对措施

  1、本次渭南市聚华小额贷款股份有限公司001号小额贷款收益权产品由陕西汇德融资担保有限公司提供无限连带责任担保。

  2、本次潼关县聚邦小额贷款有限责任公司002号小额贷款收益权产品由渭南市聚鑫融资担保有限公司提供全额无条件不可撤销的连带责任保证担保。

  3、公司发生委托理财事项，由公司财务管理部提出投资申请,申请中应包括资金来源、投资规模、预期收益、受托方资信、投资品种、投资期限、风险评估和可行性分析等内容，经公司党政联席会讨论，根据公司资金使用情况，在不影响公司正常经营发展的情况下，拟定委托理财资金的计划和额度提交董事会审议，如超过董事会权限，应提请公司股东大会批准。公司董事长负责组织经营层进行具体实施。

  4、委托理财情况由公司审计部进行日常监督，定期对资金使用情况进行审计、核实。独立董事可以对委托理财情况进行检查。

  5、独立董事在公司内部审计核查的基础上，必要时由二名以上独立董事提议，可聘任独立的外部审计机构进行委托理财的专项审计。

  6、公司监事会有权对公司委托理财情况进行定期或不定期的检查。如发现违规操作情况可提议召开董事会审议停止公司的相关投资活动。

  7、公司委托理财应根据相关规定及时履行信息披露义务，并在定期报告中披露报告期内委托理财的风险控制及损益情况。

  四、对公司的影响

  1、公司本次使用自有资金进行现金管理，是在确保公司自有资金安全的前提下进行的，不影响公司日常资金正常周转，不影响公司主营业务的正常发展。

  2、通过进行适度的低风险理财，能获得一定的投资收益，进一步提升公司整体业绩水平，为公司和股东谋取较好的投资回报，不会损害公司股东利益。

  五、公告日前十二个月内购买理财产品情况：

  截至公告日，公司及控股子公司过去12个月内累计购买理财产品且尚未到期的余额共计10,000万元（含本次购买的3,000万元）。本次购买理财产品事项在公司董事会和股东大会授权范围内。

  六、备查文件

  1、《渭南市聚华小额贷款股份有限公司001号小额贷款收益权产品认购协议》

  2、《潼关县聚邦小额贷款有限责任公司002号小额贷款收益权产品认购协议》

  特此公告。

  西安旅游股份有限公司董事会

  二〇一五年三月三十一日