证券时报多媒体数字报

  3月20日晚间，中信银行(601998.SH/0998.HK)公开披露的 2014年业绩报告中显示，中信银行通过积极加强与资本市场、货币市场、国际金融市场的联动，充分把握国内利率市场化和汇率市场化改革机遇，金融市场业务取得了骄人的经营业绩。

  该行年报显示，截至报告期末，该项业务营业收入达354.15亿元，占全行营业收入的29.63%；实现非息收入126.52亿元，占全行非息收入的44.96%。

  中信银行表示，该行金融市场快速增长的背后，是因为该行贯彻金融市场业务发展战略、及时把握了利率市场化和汇率市场化改革机遇、加强产品创新和资产管理、积极创造非利息业务收入的结果。

  据了解，2014年中信银行将金融市场业务进行了整合，目前金融市场板块包括金融市场业务、投资银行、国际业务、金融同业和理财业务。

  金融业务创新推进

  持续保持行业领先地位

  一直以来，中信银行积极参与银行间市场交易、履行做市商职责，持续保持了在银行间市场的领先地位。

  中信银行以稳健的资金管理原则和策略，开展了人民币同业拆借、债券回购等货币市场交易。在市场资金供求和市场利率有所波动的情况下，积极开展了货币市场业务，充分发挥货币市场工具资金融通的重要作用，在满足流动性管理需要的同时，不断提升短期资金运营效益。与此同时，该行积极开展同业存单发行业务，拓展主动负债来源，认真履行公开市场一级交易商职责，通过灵活使用创新货币工具，进一步优化了资产负债结构。

  在2014年汇率市场大幅波动中，该行通过综合运用远期结售汇、期权等汇率类创新组合产品，满足了客户对于汇率风险管理保值、增值等需求。积极参与银行间市场交易、履行做市商职责，继续推进了人民币债券做市和利率衍生品做市的业务发展，满足了客户利率风险管理需求，稳健推进了人民币参团申购业务发展，择优参团，提高定价和市场走势的把握能力。通过开展业务创新，在报告期内，该行达成了银行间市场首笔以Shibor利率为基准的标准利率互换交易。

  不仅如此，中信银行把握市场趋势，适当延长组合久期，努力开拓新产品投资机会，优化资产结构，兼顾了资产收益性和市场风险的平衡。在外币债券投资方面，该行较好地控制了组合整体周期，注重选择风险可控、收益较佳的债券品种，从整体资产收益稳定性及抗风险能力上得到了进一步增强。另外， 2014年中信银行黄金租赁业务和贵金属自营交易量均实现了快速增长，未来，该行将继续推动黄金租赁业务与贵金属自营交易业务的发展。

  国际业务收付汇量大幅增长

  稳居股份制银行前位

  一直以来，中信银的国际业务都遥遥领先同行业，以顺应人民币国际化趋势和国家鼓励中资企业“走出去”的政策为导向，紧紧抓住汇率改革和利率市场化契机。

  2014年，中信银行国际业务推出了“中信国际业务全程通”品牌，致力于打造中型商业银行领先的贸易及跨境金融服务商。以创新、组合、融合和盈利为重点，先后推出区间盈、保汇通等创新产品，进一步拓展了中间业务收入渠道。并且该行跨境资金集中运营业务也抢占了先机，先后与140余家跨国集团企业确立了业务合作关系。2014年，中信银行成功办理了全国首笔卖出人民币对外汇期权交易，海外机构设立实现了历史性突破。同时该行伦敦代表处筹建工作也进展非常顺利，分别获得了中国银监会和英国监管当局（PRA）正式批准并完成了注册。

  该行年报显示，截至报告期末，该行实现进出口收付汇量3,770.65亿美元，同比增长17.8%；完成跨境人民币收付汇量3,781.00亿元，同比增长48%。

  根据国家外汇管理局国际收支统计月报显示，中信银行在报告期内，进出口收付汇量和跨境人民币收付汇量在国内商业银行中排名第五；实现国际业务中间收入41.11亿元，同比增长22.5%。

  投行盈利能力居行业前列

  业务贡献力量巨大

  中信银行投资银行业务一直以提升盈利能力为核心目标，着重提高市场应变能力，突出“商行”+“投行”的业务发展模式，为客户提供全方位的投资银行服务。

  2014年，该行发行了市场首只市政类债券—项目收益票据和首只创投债，实现了债券承销产品期限和种类的双重突破。同时还成为首家为财政部政府与社会资本合作（PPP模式）示范项目提供融资的商业银行；并且成功参与了中国石化销售有限公司国企改制基金发行，推出了国企混合所有制改革综合金融服务方案。

  该行年报显示，报告期内，该行投资银行业务累计为客户提供融资规模5,624.09亿元，同比增长13.74%；实现投资银行业务收入49.04亿元，同比增长23.17%。

  根据Wind资讯2014年公开市场债券总承销规模和笔数排名显示，中信银行公开市场债券承销发行规模和笔数均位居股份制商业银行第一位；根据彭博资讯排名显示，中信银行一直保持中国大陆地区牵头银团贷款股份制银行的第一名。

  金融同业业务不断获得提升

  中信银行金融同业业务一直坚持以银行、证券公司、财务公司、基金公司、信托公司、保险公司、金融租赁公司、期货公司八类客户为经营核心。通过优化营销体系建设，丰富同业产品和服务，已经基本实现了主流同业产品的全覆盖，进一步提升了与同业合作的广度和深度。

  2014年，中信银行与40家同业客户签订了战略合作协议，累计与87家券商签署了第三方存管协议，与24家券商签署了融资融券协议。

  不仅如此，该行还成功取得了中国金融期货交易所、郑州商品交易所和大连商品交易所期货保证金存管银行业务资格，是首批入围期货交易所指定办理期货保证金存管业务的股份制银行之一。

  根据该行年报显示，截至报告期末，该行本外币金融同业资产（包括存放同业和拆放同业款项）余额1,294.99亿元，比上年末下降937.75亿元，降低42.00%；本外币金融同业负债（包括同业存放和同业拆入款项）余额7,170.65亿元，比上年末增加1,073.19亿元，增长17.60%。

  理财业务收入同比增长66.22%

  中信银行理财业务一直以来严格贯彻落实监管政策，以 “专业化、归口化经营管理”、“栅栏原则”、“五分离原则”的风险管理为要求，以“理财业务回归资产管理本质”为目标，推出了净值型产品及理财直接融资工具。并且构建了多元化、整体风格稳健的理财产品线，加快了整体业务向资产管理方向转型的速度。

  根据该行年报显示，截至报告期末，中信银行实现理财业务收入达46.00亿元，同比增长66.22%；为客户创造收益达218.75亿元，比上年增长30.58%；全口径理财产品累计募集达25,756.45亿元，比上年增长100.88%。其中，银行理财产品达24,084.77亿元，代销基金/券商集合理财产品达1,525.24亿元，代为推介信托类理财产品达32.87亿元，代销保险产品达113.57亿元。截至报告期末，该行全口径理财产品存续规模已达5,830.34亿元，比上年末增加1,561.94亿元，增长36.59%。其中，银行理财产品达5,158.81亿元，代销基金/券商集合理财产品达566.64亿元，代为推介信托类理财产品达90.84亿元，代为募集有限合伙人类理财产品达14.06亿元。

  一直以来，金融市场业务一直是银行业金融创新的重要阵地，许多重要的业务创新都通过金融市场业务达成。而随着金融脱媒加剧、利率市场化推进、金融市场国际化、同业竞争激烈程度提升和财富管理的需求日益扩大、通货膨胀预期增强等新的形势变化，综合传统信贷市场、货币市场、债券市场、股票市场、基金及衍生品市场业务的新型组合式银行业务，即一站式综合金融服务解决方案不断发展完善并日益成为银行业核心业务。大力发展金融市场业务，推动多元化投资管理水平及跨市场金融交易技术的提升，越来越成为我国银行业建立竞争优势的不二选择。

  2014年，中信银行金融市场增长迅速，在业务规模、丰富性和创新性等方面均领衔其他股份制银行。该行金融市场板块下金融市场业务、投资银行、金融同业业务和国际业务四箭齐发，均有不俗表现，已渐成银行中间业务收入的增收亮点。此外，在新业务方面，中信银行近期率先开展人民币对外汇期权交易以及获得自贸区分账核算业务资格，进一步丰富和拓展了中信银行的产品品类和服务边界。（CIS）