证券时报多媒体数字报

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  一、媒体报道简述

  2015年4月15日新浪财经、中证网等国内媒体发布了《小商品城拟设立或收购银行，进军互联网金融》的新闻报道。报道中提到：据了解，此前有消息人士透露，阿里巴巴集团或将与小商品城就跨境电商以及大数据方面进行合作。对此，阿里巴巴副总裁、大数据委员会会长车品觉表示，相关事宜目前尚不能透露，但他也表现出积极的态度并表示，"未来还是有机会的。"

  二、公司澄清说明

  上述媒体相关报道，是4月12日义乌世界电子商务大会期间，义乌市相关部门与阿里及京东就跨境电商和大数据方面合作达成了一定共识。截至目前，公司与阿里巴巴就跨境电商和大数据方面尚未筹划、开展具体合作。

  公司郑重提醒广大投资者：本公司发布的信息以公告为准，请广大投资者理性投资，注意风险。

  三、公告事项补充披露

  公司前期披露了义乌购互联网"金融生态圈"战略的说明公告，现就有关内容补充披露如下：

  1、 对于公司争取在3至5年内拥有一家银行、在年内获批第三方支付牌照、年内成立互联网金融服务公司运作P2P平台、年内完成义乌购信用贷款产品开始发放贷款等计划说明如下：

  （1）根据国务院批准实施的《义乌市国际贸易综合改革试点金融专项方案》的相关规定，支持义乌市在完善金融组织体系建设，加快贸易金融产品创新，完善外汇管理机制及推动人民币跨境业务创新等七个方面进行创新。公司以此为契机，积极向国家争取设立国际贸易银行。目前尚处于前期筹划准备阶段，需进行必要性、可行性论证。前期论证通过后，制定实施计划，募集主发起人，编写筹建申请材料，向当地人行分行、银监分局等部门提交申请材料，最终申请材料需提交中国银监会批准。收购控股银行，目前仅为内部筹划，不存在实质性谈判对象。

  （2）义支付牌照申报材料已于2014年6月上报人总行，目前等待批复。相关情况公司已在2015年1月24日《关于申请支付业务许可证的相关进展情况公告》（临2015-002）进行说明。根据材料申报情况，公司将积极与人总行汇报沟通，争取年内获得批准。跨境支付牌照申领的前提是先获得第三方支付牌照，由于目前尚未获批，公司还未正式启动跨境支付牌照的申领工作，如果义支付第三方支付牌照年内获批，公司将启动跨境支付牌照（含结汇）的申报工作。

  （3）在公司"金融生态圈"战略中，目前已经成立了义乌中国小商品城支付网络科技有限公司（简称"义支付"）、义乌中国小商品城征信有限公司（简称"征信公司"）、义乌中国小商品城惠商投资管理分公司、义乌惠商小额贷款股份有限公司、义乌惠商紫荆股权投资有限公司等机构，分别开展支付结算、征信评估、金融投资、母基金等业务，除义支付尚未取得第三方支付牌照未开展业务外，其余公司均已正常运营并为成立互联网金融服务公司打下基础。拟成立的互联网金融服务公司除了运作P2P平台外，更是对公司金融资源的一次整合，以便更好地服务义乌购及实体市场。互联网金融公司已完成内部论证，不存在行政许可问题，公司将会按照投资决策程序披露。

  （4）前期公司利用国开行、进出口银行的资金，通过惠商投资管理分公司向商户发放商位使用权质押贷款，已累计发放贷款13.1亿元。下步公司将利用银行资金，根据义乌购平台商户信用评级情况，向商户发放信用贷款。义乌购信用贷款产品分两种，均由银行向平台上的商户提供贷款：一是与义乌购合作的商业银行按照义乌购平台对商户的信用评估和授信额度，向商户发放贷款，由义乌购公司进行担保；二是与公司合作的政策性银行按照义乌购平台对商户的信用评估和授信额度，向商户发放贷款，由公司进行担保，保险公司对贷款资金进行担保。上述事项已完成内部论证，公司下步将与银行洽谈，引入信用贷款资金。

  2、 对于义乌市惠商小额贷款股份有限公司（以下简称"惠商小贷"）争取在年内启动上市的计划说明如下：

  惠商小贷拟发行H股，经公司前期内部论证，上市地选择香港，根据香港上市的主要条件，惠商小贷基本符合上市条件，2014年公司总资产达96090万元（货币单位为人民币），实现净利润9600万元，未分配利润10958万元，其中2014年度分红8400万元。公司发起人、主要股东均未发生变化，最近三年管理层也未发生改变。

  惠商小贷香港上市可行性：（1）国家政策支持：2014年12月24日，李克强总理召开国务院常务会议部署加大金融支持企业"走出去"力度，会议确定要简化境外上市等核准手续。与此同时，中国证监会网站公布了新的境外上市行政许可申请材料，由原来的13项减少为7项，增发文件由原来的8项减少为5项。（2）省市两级政府的政策支持：浙江省金融办大力支持小贷公司香港上市、新三板上市等资本融资渠道，鼓励小贷公司做强做大，义乌市政府也将对上市成功的企业给予奖励。（3）公司的政策支持：公司将在注资、义乌购平台+小贷模式运作上加大支持力度。

  惠商小贷公司将做好上市前主要工作，具体如下：

  （1）对惠商小贷上市可行性进行专业预估，聘请专业的律师、审计等中介机构对公司情况进行摸底调查，是否存在重大上市障碍，做好上市前的咨询工作。

  （2）经前期预估认可，不存在重大上市障碍的前提下，召开董事会、股东会，向董事、股东充分说明上市情况及相关问题，提请决议。

  （3）加强惠商小贷公司班子成员及分工，明确董事会秘书及上市工作小组成员。

  （4）制定工作计划表，选择合适的中介机构。

  根据需要，惠商小贷也不排除在新三板上市的可能。

  3、 "金融生态圈"战略各项实施计划可能存在的政策、实施时间等方面存在不确定性或风险的说明。

  （1）公司争取在3至5年内，通过向国家争取设立或者收购、控股一家银行，上述计划受到国家相关政策规定的影响，如现有民营银行由国内纯民营资本运营，不能够有效开展国际外汇业务，现有的城商行、农商行等由于其外汇存贷业务、专业能力等限制，无法提供高效的外汇贷款支持等。公司需向国家有关部门积极争取政策支持。设立银行还需履行当地人行分行、银监分局报批程序，及最终中国银监会批准，存在上述不确定因素。

  （2）关于义乌中国小商品城征信有限公司申请个人征信牌照情况。义乌中国小商品城征信有限公司成立于2014年7月，主要开展企业信用信息征集、企业信用评估咨询、企业信用管理咨询等业务。公司2014年12月顺利通过备案审查，取得企业征信业务备案证，成为浙江省第四家获此牌照的企业。目前，公司已完成企业信用信息征集系统的开发工作，完成与市场及义乌购数据库的对接，初步建成了市场信用数据库，完成与市场监管局信用数据库的对接，初步建成了企业信用数据库，目前，正在对接义乌市各个部门，收集企业的信用信息。公司计划年内启动申报个人征信牌照，由于牌照由央行审批，存在不确定性。

  （3）惠商小贷争取在香港上市，需进行前期专业预估，在不存在重大上市障碍的前提下，启动上市相关程序，制定工作计划表，聘请中介机构等，该计划也存在不确定性及无法完成香港上市的风险。

  （4）关于义支付申牌及启动跨境支付牌照情况。由于牌照由央行审批，存在不确定性。

  （5）义乌购信用贷款需与银行合作，资金由银行提供，存在不确定性。

  特此公告。

  浙江中国小商品城集团股份有限公司

  董事会

  二〇一五年四月十六日