证券时报多媒体数字报

  一、重要提示

  1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

  1.2

  ■

  1.3 公司负责人洪崎、主管会计工作负责人白丹及会计机构负责人（会计主管人员）白丹保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

  1.4 本公司第一季度报告未经审计。

  二、公司主要财务数据和股东变化

  2.1主要财务数据

  单位：百万元 币种：人民币

  ■

  注：本公司于2014年完成了2013年下半年利润分配方案股票股利的派发，对应的比较期间每股收益及每股经营活动产生的现金流量净额数据已按照相关规定重新计算。

  非经常性损益项目如下：

  单位：百万元 币种：人民币

  ■

  2.2补充财务数据

  单位：百万元 币种：人民币

  ■

  2.3资本充足率与杠杆率分析

  本集团根据中国银行业监督管理委员会《商业银行资本管理办法（试行）》（简称“新办法”）和其他相关监管规定计算资本充足率，资本充足率的计算范围包括本公司以及符合新办法规定的本公司直接或间接投资的金融机构。截至报告期末，本集团资本充足率、核心一级资本充足率、一级资本充足率均达到新办法达标要求。

  本集团资本充足率情况如下：

  单位：百万元 币种：人民币

  ■

  享受过渡期优惠政策的资本工具：按照新办法相关规定，商业银行2010年9月12日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策，即2013年1月1日起按年递减10%。报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为176亿元。

  根据《商业银行资本充足率管理办法》及相关规定计量的资本充足率情况如下：

  ■

  本集团杠杆率情况如下：

  ■

  注：杠杆率相关指标，本报告期末及2014年末，根据2015年4月1日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令2015年第1号）计算；其他比较期期末，根据《商业银行杠杆率管理办法》计算。

  2.4管理层讨论与分析

  报告期内，本公司紧密围绕着战略定位，不断深化战略转型，积极应对利率市场化挑战，加快推进改革步伐，调整优化经营结构，强化风险管控力度，持续提升盈利能力。

  1、盈利能力稳步提升，股东回报保持稳定

  报告期内，本集团实现归属于母公司股东净利润133.77亿元，同比增幅5.53%；实现营业收入360.30亿元，同比增加47.99亿元，增幅15.37%，其中非利息净收入128.78亿元，同比增加28.42亿元，增幅28.32%；基本每股收益0.39元，同比增加0.02元，增幅5.41%；归属于母公司股东每股净资产7.42元，比上年末增加0.39元，增幅5.55%；加权平均净资产收益率21.64%，同比下降3.16个百分点。报告期内，本公司净息差为2.37%，受降息影响，同比下降0.25个百分点。

  2、资产负债业务协调发展，战略业务进一步深化

  截至报告期末，本集团资产总额40,167.57亿元，比上年末增加16.21亿元；发放贷款和垫款总额18,866.93亿元，比上年末增加740.27亿元，增幅4.08%；吸收存款总额24,491.41亿元，比上年末增加153.31亿元，增幅0.63%。

  在规模稳步增长的同时，本公司战略业务不断深化。在两小战略方面，截至报告期末，本公司小微贷款余额为4,078.28亿元，比上年末增加50.92亿元，小微客户数突破300万户，达到302.55万户，比上年末增长11.36万户；本公司持续加大小区金融产品创新力度，小区生活圈微社区、银联钱包、云POS等平台正式上线，进入营销推广阶段，截至报告期末投入运营的社区网点(含全功能自助银行) 4,900家，其中经监管机构批准挂牌的社区支行达到812家，比上年末增加69家，小区金融非零客户超过300万户，金融资产达到917.75亿元。在民企战略方面，截至报告期末，有余额民企贷款客户11,152户，民企一般贷款余额6,723.47亿元，在对公业务板块中的占比分别达到77.35%和57.29%。在高端客户战略方面，截至报告期末，私人银行客户数量达到14,981户，比上年末增长5.12%；管理金融资产规模达到2,425.65亿元，比上年末增长5.28%。

  3、经营结构持续优化，运营效率不断提升

  本集团不断优化业务结构、收入结构和客户结构。业务结构方面，截至报告期末，本公司债券及其他投资业务余额6,383.35亿元，在资产总额中占比为16.50%，比上年末提高1.02个百分点；个人存款5,763.99亿元，在吸收存款总额中占比为23.78%，比上年末提升1.69个百分点；消费贷款（不含信用卡）余额1,098.07亿元，在个人贷款和垫款中占比为16.41%，比上年末提升1.96个百分点；报告期内，零售条线的理财产品（含私银和代销）销售量达7,031.61亿元，同比增加3,125.24亿元。收入结构方面，报告期内，本公司实现非利息净收入123.52亿元，在营业收入中占比为35.37%，同比提高3.34个百分点。客户结构方面，截至报告期末，本公司有余额对公存款客户数达57.24万户，比上年末增加2.54万户；零售非零客户超过2,100万户，比上年末增加121.81万户，管理个人客户金融资产11,345.16亿元，比上年末增加614.94亿元；手机银行客户总数达1,429.82万户，比上年末增加127.70万户，报告期内累计交易金额达1.23万亿元；直销银行客户数达174.54万户，如意宝申购总额为3,540.15亿元。在经营结构调整的同时，本集团有序推进成本管理策略，不断提升成本效率，报告期内，成本收入比为25.33%，比上年同期下降1.45个百分点。

  4、风险管控力度不断加大，资产质量总体可控

  本集团持续推进风险管理体系建设，强化风险管理，加大资产清收处置和化解力度。截至报告期末，本集团不良贷款率为1.22%，比上年末上升0.05个百分点；拨备覆盖率和贷款拨备率分别为180.58%和2.20%。

  2.5截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

  单位：股

  ■

  ■

  2.6截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情况表

  □适用 √不适用

  2.7截至报告期期末，可转换公司债券情况

  1、可转换公司债券持有人情况

  前十名A股可转换公司债券持有人情况

  单位：元 币种：人民币

  ■

  注：根据上海证券交易所《关于可转换公司债券参与质押式回购交易业务的通知》等相关规定，本公司可转换公司债券自2013年3月29日起参与质押式回购交易。本公司根据中国证券登记结算有限责任公司提供的可转换公司债券持有人名册和各结算参与人债券回购质押专用账户具体持有人信息，进行了合并加总。

  2、报告期内可转换公司债券变动情况

  单位：元 币种：人民币

  ■

  3、报告期内可转换公司债券累计转股情况

  ■

  4、可转换公司债券转股价格历次调整情况

  ■

  5、可转换公司债券信用评级情况

  本公司委托信用评级机构大公国际资信评估有限公司（简称“大公”）对本公司2013年3月15日发行的“民生转债”进行了跟踪信用评级。大公对本公司2013年以来的经营和财务状况以及债务履行情况进行了信息收集和分析，于2014年5月16日出具了《中国民生银行股份有限公司2013年度A股可转换公司债券跟踪评级报告》（大公报SD【2014】064号），评级报告对民生转债信用等级维持AA+，主体信用等级维持AAA，评级展望维持稳定。详见2014年5月16日的《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》。

  6、可转换公司债券担保人情况

  无

  三、重要事项

  3.1公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

  √适用 □不适用

  单位：百万元 币种：人民币

  ■

  3.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

  □适用 √不适用

  3.3公司及持股5%以上的股东承诺事项履行情况

  □适用 √不适用

  3.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明

  □适用 √不适用

  公司名称：中国民生银行股份有限公司

  法定代表人：洪崎

  日期 2015-04-21

  证券简称：民生银行 证券代码：600016 编号： 2015-015

  证券简称：民生转债 证券代码：110023

  中国民生银行股份有限公司

  第六届董事会第九次临时会议决议公告

  本公司董事会及董事会全体成员保证公告内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实、准确和完整承担个别及连带责任。

  本公司第六届董事会第九次临时会议于2015年4月21日在北京以现场方式召开，会议通知于2015年4月16日以邮件方式发出。会议由洪崎董事长召集并主持。会议应到董事17名，现场出席董事8名，卢志强副董事长、刘永好副董事长、吴迪、郭广昌、郑海泉、韩建旻、巴曙松董事通过电话连线参加会议；王军辉董事书面委托洪崎董事长代行表决权；未出席董事1名，尤兰田董事未出席会议。应列席本次会议的监事7名，实际列席7名。会议符合《中华人民共和国公司法》、《中国民生银行股份有限公司章程》及《中国民生银行股份有限公司董事会议事规则》的规定，表决所形成决议合法、有效。

  会议审议通过了如下决议：

  1、关于《公司2015年第一季度报告》的决议。

  议案表决情况：同意15票，反对0票，弃权0票。

  2、关于调整中国民生银行股份有限公司2015-2016年金融债券发行计划的决议。

  本公司计划于2015-2016年期间金融债券的发行规模由每年发行不超过500亿元人民币调整为每年发行不超过2,000亿元人民币。

  上述议案将提交股东大会审议。

  议案表决情况：同意15票，反对0票，弃权0票。

  特此公告。

  中国民生银行股份有限公司董事会

  2015年4月21日