证券时报多媒体数字报

  §1 重要提示

  1.1本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

  1.2本行于2015年4月29日召开董事会会议，审议通过了本行《2015年第一季度报告》。会议应出席董事14名，实际亲自出席董事13名。执行董事李早航先生因其他工作安排未能出席会议。13名董事行使表决权。本行6名监事列席了本次会议。

  1.3 本行2015年第一季度财务报告未经审计。

  1.4本行董事长田国立、行长陈四清、主管财务会计工作副行长张金良及会计信息部负责人张建游保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

  §2 公司基本情况

  2.1 公司基本信息

  ■

  2.2 主要会计数据及财务指标

  2.2.1基于中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标

  单位：百万元人民币(另有说明者除外)

  ■

  非经常性损益项目列示如下：

  单位：百万元人民币

  ■

  注：

  1、 其他营业外收支是指发生的与经营业务活动无直接关系的各项收入和支出，包括出纳长款收入、结算罚款收入、预计诉讼赔款、捐赠支出、行政罚没款项、出纳短款损失和非常损失等。

  2、 本集团因正常经营业务产生的持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、金融负债的公允价值变动收益，以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益，未作为非经常性损益披露。

  2.2.2 中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明

  本集团按照中国企业会计准则编制的合并会计报表及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中列示的2015年和2014年1至3月的经营成果和于2015年3月31日及2014年12月31日的所有者权益并无差异。

  2.3 普通股股东总数及前十名普通股股东持股情况

  2.3.1 2015年3月31日普通股股东总数：1,442,021（其中包括1,228,954名A股股东及213,067名H股股东）

  2.3.2 2015年3月31日，本行前十名普通股股东持股情况

  单位：股

  ■

  注：

  1、 报告期内，中央汇金投资有限责任公司持有本行股份无变化。

  2、 H股股东持股情况根据H股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。

  3、香港中央结算（代理人）有限公司是以代理人身份，代表截至2015年3月31日止，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有本行H股股份合计数，其中包括全国社会保障基金理事会所持股份。

  4、香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。

  5、 本行未知上述普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

  2.4 优先股发行及上市情况

  经中国银行业监督管理委员会（“银监会”）银监复[2014]562号文和中国证券监督管理委员会证监许可[2014]990号文核准，本行于2015年3月13日在境内市场非公开发行第二期境内优先股，发行规模280亿元人民币。经上海证券交易所上证函[2015]377号文同意，第二期境内优先股于2015年3月31日起在上海证券交易所综合业务平台挂牌转让。

  有关第二期境内优先股的发行条款，请见本行于上海证券交易所网站、香港交易及结算所有限公司网站及本行网站发布的公告。

  2.4.1 2015年3月31日优先股股东总数：48（其中包括47名境内优先股股东及1名境外优先股股东）

  2.4.2 2015年3月31日，本行前十名优先股股东持股情况

  ■

  注：

  1、美国纽约梅隆银行有限公司以托管人身份，代表截至2015年3月31日，在清算系统Euroclear和Clearstream中的所有投资者持有399,400,000股境外优先股，占境外优先股总数的100%。

  2、中国烟草总公司云南省公司、中国双维投资有限公司均为中国烟草总公司全资子公司。中维地产股份有限公司为中国双维投资有限公司子公司。

  3、除上述情况外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。

  2.5 可转换公司债券

  2.5.1可转换公司债券情况

  根据《中国银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券募集说明书》的约定，本行A股可转换公司债券（“可转债”）的有条件赎回条款首次触发后，经中国银监会批准，本行对2015年3月6日（赎回登记日）收市后登记在册的可转债全部赎回。赎回的可转债余额为人民币25,822,000元，占本行已发行可转债总额人民币400亿元的0.06%。自2015年3月13日起，本行可转债在上海证券交易所摘牌。

  2.5.2 报告期内可转债变动情况

  单位：人民币元

  ■

  2.5.3 报告期内可转债累计转股情况

  ■

  §3 经营情况简要分析

  2015年一季度，集团实现净利润477.69亿元1，实现归属于母公司所有者的净利润458.38亿元，同比分别增长1.21%和1.05%。平均总资产回报率（ROA）1.22%，同比下降0.08个百分点。净资产收益率（ROE）16.93%，同比下降2.21个百分点。核心一级资本充足率为10.87%，一级资本充足率为11.85%，资本充足率为14.13%2。

  3.1 利润表主要项目分析

  1、集团实现利息净收入810.00亿元，同比增加45.33亿元，增长5.93%。净息差2.22%，同比下降0.07个百分点。

  2、集团实现非利息收入404.40亿元，同比减少31.31亿元，下降7.19%。非利息收入在营业收入中占比为33.30%，同比下降3.00个百分点。其中，手续费及佣金净收入243.55亿元，同比减少46.15亿元，下降15.93%。

  3、集团业务及管理费291.06亿元，同比减少7.39亿元，下降2.48%。成本收入比（中国内地监管口径）23.97%，同比下降0.89个百分点。

  4、集团资产减值损失137.84亿元，同比减少13.12亿元，下降8.69%。集团不良贷款总额1,167.77亿元，不良贷款率1.33%，不良贷款拨备覆盖率167.05%。

  3.2 主要资产负债项目分析

  3月末，集团资产总额160,192.05亿元，比上年末增加7,678.23亿元，增长5.03%。负债总额147,471.63亿元，比上年末增加6,792.09亿元，增长4.83%。集团贷存比（中国内地监管口径）为71.75%。

  1、客户存款总额115,559.78亿元，比上年末增加6,707.55亿元，增长6.16%。其中，中国内地机构人民币客户存款86,562.51亿元，比上年末增加5,137.07亿元，增长6.31%。

  2、客户贷款总额88,023.94亿元，比上年末增加3,191.19亿元，增长3.76%。其中，中国内地机构人民币贷款63,841.61亿元，比上年末增加2,801.47亿元，增长4.59%。

  3、投资3总额28,753.96亿元，比上年末增加1,650.21亿元，增长6.09%。其中，人民币投资21,936.76亿元，比上年末增加647.08亿元，增长3.04%；外币投资折合1,109.89亿美元，比上年末增加159.72亿美元，增长16.81%。

  1在“经营情况简要分析”中，如无特殊说明，货币为人民币。

  2根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》高级方法计算。

  3投资包括可供出售金融资产、持有至到期投资、应收款项类投资、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。

  §4 重要事项

  4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

  √适用 □不适用

  与去年年底或去年同期比较，变动幅度超过30%的主要合并会计报表项目和财务指标：

  单位：百万元人民币(百分比除外)

  ■

  单位：百万元人民币(百分比除外)

  ■

  4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

  □适用 √不适用

  4.3 公司及持有本行有表决权股份总数5%以上的股东承诺事项履行情况

  √适用 □不适用

  报告期内，据本行所知，本行及持有本行有表决权股份总数5%以上的股东在持续到报告期内的有关承诺事项履行情况正常。

  4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明

  □适用 √不适用

  4.5 本报告期内现金分红政策的执行情况

  □适用 √不适用

  §5 季度报告

  本报告同时刊载于上海证券交易所网站 www.sse.com.cn 及本行网站 www.boc.cn 。根据国际财务报告准则编制的2015年第一季度报告亦同时刊载于香港交易及结算所有限公司网站 www.hkexnews.hk 及本行网站。

  董事长： 田国立

  中国银行股份有限公司董事会

  二○一五年四月二十九日

  证券代码：601988 证券简称：中国银行 公告编号：临2015—024

  中国银行股份有限公司董事会

  决议公告

  中国银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  中国银行股份有限公司（简称“中国银行”或“本行”）2015年4月29日董事会会议通知于2015年4月15日通过书面及电子邮件方式送达至本行所有董事和监事，会议于2015年4月29日在北京以现场表决方式召开，会议应出席董事14名，实际亲自出席董事13名，执行董事李早航先生因其他工作安排未能出席会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《中国银行股份有限公司章程》的规定。监事会成员及高级管理层成员列席了会议。会议由田国立董事长主持，出席会议的董事审议并以记名方式投票表决通过了如下议案：

  一、中国银行2015年第一季度报告

  赞成：13 反对：0 弃权：0

  二、关于聘任朱鹤新先生为本行副行长的议案

  赞成：13 反对：0 弃权：0

  独立非执行董事对本议案发表如下独立意见：同意。

  朱鹤新先生担任本行副行长的任职资格待中国银行业监督管理委员会核准。

  朱鹤新先生的简历如下：

  朱鹤新先生出生于1968年，2015年3月加入本行。2013年4月至2015年3月任交通银行副行长。朱先生在交通银行工作多年，并担任多个职务。2010年2月至2014年12月先后担任交通银行公司业务总监兼北京管理部常务副总裁、总裁，高级管理层成员，并于2010年7月至2011年11月兼任公司机构业务部总经理，2011年11月至2014年12月兼任北京市分行行长。1991年毕业于上海财经大学，获工学学士学位。

  三、关于继续聘任杨长缨女士为本行公司秘书的议案

  赞成：13 反对：0 弃权：0

  四、关于董事高管人员责任保险续保的议案

  赞成：13 反对：0 弃权：0

  特此公告

  中国银行股份有限公司董事会

  二○一五年四月二十九日