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中泰信托有限责任公司二O一四年年度报告摘要 2015-04-30 来源:证券时报网 作者:
一、重要提示 1.1本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文,客户及相关利益人欲了解详细内容,应阅读年度报告全文。 1.2独立董事朱青先生、鲍治先生、袁东生先生认为本年度报告真实、准确、完整。 1.3中审亚太会计师事务所(特殊普通合伙)对本公司二〇一四年度财务会计报告出具了标准无保留意见的审计报告。 1.4公司董事长吴庆斌、总裁周雄,主管会计工作负责人李旻及财务会计部负责人罗建宇声明:保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。 二、公司概况 2.1公司简介 1. 公司的法定中文名称:中泰信托有限责任公司 公司的法定英文名称:ZHONGTAI TRUST CO., LTD. 2. 法定代表人:吴庆斌 3. 注册地址:上海市中华路1600号黄浦中心大厦17、18层 4. 邮政编码:200021 5. 国际互联网网址:www.zhongtaitrust.com 6. 电子信箱:zhongtai@zhongtaitrust.com 7. 信息披露事务负责人:于潇 信息披露事务联系人:李颖 联系电话:021-63871888-2920 传真:021-63872700 电子信箱:liying@zhongtaitrust.com 8. 公司选定的信息披露报纸名称:《证券时报》、《上海证券报》 9. 公司年度报告备置地点:上海市黄浦区中华路1600号黄浦中心大厦18层办公室 10. 公司聘请的会计师事务所:中审亚太会计师事务所有限公司 地址:北京市海淀区复兴路47号天行建商务大厦22 - 23层 11. 公司聘请的律师事务所:上海市金茂律师事务所 地址:上海市愚园路168号18层 2.2组织结构 ■ 图2.2 三、公司治理结构 3.1股东 报告期末,股东总数六家;持有公司15%以上股份的股东情况如下表: 表3.1-1 ■ 公司前三位股东的主要股东情况如下表: 表3.1-2 ■ 公司股东华闻控股、广联投资与新黄浦置业存在关联关系:北京国际信托有限公司(德瑞股权投资基金集合资金信托计划)持有华闻控股100%股权,华闻控股持有广联投资61.84%股权,华闻控股及广联投资分别持有上海新华闻投资有限公司(“上海新华闻”)50%的股权,上海新华闻持有新黄浦置业25%股权,为其第一大股东。 3.2董事 (1) 董事 表3.2-1 ■ (注:报告期内,经股东会决议通过,并经中国银监会及其派出机构上海银监局核准,公司第六届董事会成员到任履职。其中经董事会决议,吴庆斌先生连选连任公司董事长。) (2) 独立董事 表3.2-2 ■ 3.3监事 表3.3 ■ (注:报告期内,经股东会决议及职工会议选举分别产生股东代表监事、职工代表监事人选,公司第六届监事会成员到任履职。其中经监事会决议通过,刘卓先生连选连任公司监事会主席。) 3.4高级管理人员 表3. 4 ■ (注:公司高级管理人员已于2014年12月17日经公司董事会决议连任,其任职资格此前已经中国银监会或其派出机构上海银监局核准;其中,经公司董事会决议聘任,并经中国银行业监督管理委员会上海监管局核准,原总裁助理余钧先生、沈烁先生与周旭先生自2015年4月9日起就任公司副总裁职务。 经公司董事会决议聘任,并经中国银行业监督管理委员会上海监管局核准,李旻先生自2015年4月16日起就任公司财务总监职务。) 3.5公司员工 截至2014年12月31日,公司共有员工221人(不含外部董事、监事),平均年龄33岁,大部分员工具有大学本科以上学历。 表3.1.5 ■ 四、经营管理 4.1经营目标、方针、战略规划 公司秉承为客户创造价值、崇尚创新、诚实透明、团结协作的精神,坚持与新老客户、核心产业、区域经济一起成长、服务实体经济的理念,以客户价值最大化为目标,倡导“简单可依赖”的企业文化和“合规优先,人人合规、主动合规、合规创造价值”的合规文化,不断根据客户不同需求,为客户提供专业、全面的金融服务,为投资者创造价值。公司坚持创新与发展,重视吸收先进金融理念和治理经验,进一步完善法人治理结构和内控机制,为下一步发展奠定良好基础。 公司将认真贯彻落实国家宏观经济政策和金融监管要求,以深化转型、强化创新和夯实管理为抓手,促进业务转型升级和结构调整,通过合理分配资源,推动公司按照向资产管理本源业务稳妥转型的战略发展方向,以明确的企业文化、以人为本的人力资本体系、权责明晰的公司治理体系、开放平等的互联网思维为支撑,着力提升资产管理能力、风险控制能力和财富管理能力,为各利益相关者创造价值。 公司将继续提高创新能力,在充分发展传统信托业务、资产管理业务、投行业务的基础上,努力实现向专业的、高品质财富管理者的身份转变,将公司建设成经营规范、制度完善、内控到位、机制灵活、理性谨慎,具有核心竞争力,引领市场的专业金融机构。 4.2所经营业务的主要内容 报告期内,固有业务除长期金融股权投资外,主要运用是活期存款、固定收益类产品投资、国债回购等。实现利息收入496.02万元、投资收益34,374.14万元、其它业务收入354.06万元。 截至2014年12月31日,公司资产总计37.92亿元,负债总计3.49亿元,所有者权益为34.43亿元,净资产收益率为12.97%,净资本为28.44亿元,净资本/净资产的比率为82.60%,净资本/各项风险资本之和的比率为255.30%,均远高于40%及100%的监管标准。公司的净资产保持稳定和充足,公司资产保持较高的流动性水平,公司主要经营数据均发生不同程度提升,信托业务发展势头良好,为公司下一步大力拓展业务奠定了良好的基础。 ■ 公司信托业务保持稳步增长,报告期内发行信托产品160个、信托本金581.72亿元,全年累计新增信托本金896.66亿元;清算到期信托产品77个、信托本金286.80亿元,全年累计兑付信托本金756.66亿元;向受益人累计分配信托收益64.94亿元。 信托资产运用与分布表 (单位:人民币万元,%) ■ (注:“资产分布”项下“其他”主要为对固定收益类金融产品投资。) 4.3市场分析 1、有利因素 (1) 国内居民财富的快速积累 信托财富管理前景广阔 发达国家的理财规模一般为GDP的1.5~2倍,如果按此标准,我国的理财市场规模应在100万亿元以上才会达到峰值,才会步入成熟阶段,我国资产管理市场的增长潜力仍然巨大。目前我国仍处于中等收入发展阶段,随着中国经济的持续增长,中国理财市场仍在增长过程中,国内居民财富快速积累,由此催生了巨大的资产管理需求,形成了长期增长的资产管理市场。这预示着信托业长期增长的周期还没有结束,在未来的相当长时间内,信托业规模的快速增长仍然可以期待。 (2) 以人为本的城镇化进程中 信托将大有可为 新型城镇化的升级和发展、产业结构的调整、混合所有制的实施、PPP模式的开展、农村土地制度的改革尝试等系列改革举措,将激发出经济的巨大活力,也为信托提供了新的资产运用领域和发展空间。在新型城镇化融资模式中,投融资主体和方式将发生转变,且城镇化建设项目将会具有差异化与地方特色。因此,针对更具地方特色的城镇化项目,信托公司应该有更敏感的触角,需要进行更严密的尽调,针对此类长期项目研发出期限匹配、股权清晰的信托产品结构,对接各具地方特色的城镇化新型融资需求,围绕城市经济特色的核心,让资源充分发挥产业优势和资源优势。 (3) 信托制度的本源价值将推动信托产品多元化发展 作为唯一横跨货币、资本、实业市场的金融制度安排,信托最为显著的优势之一就在于制度的灵活性。从未来发展的角度看,信托行业将会深挖信托制度的本源价值,不断进行产品创新,提供功能多元化的信托产品。未来,融资类信托产品比例不断下降,投资类信托产品比例和服务类信托产品比例将不断上升,信托公司可以充分运用信托优势,通过高效的资产配置,统筹全局资源,为不同风险偏好的客户提供最优的金融解决方案。 (4) 信托行业稳健发展的基础设施将得逐步增强 《信托法》的修订和《信托机构管理条例》的制定已经提上日程,信托公司展业的法律基础将会更加坚实。信托业保障基金已经成立,通过保障基金的介入,换取风险缓释和化解的“时间窗口”,将单体项目和单体机构风险消化在行业内部,是逐步释放存量风险、减少对金融市场乃至社会负外部冲击的关键手段,是信托行业的一项重要基础设施建设。这些信托业基础设施的不断完善与增强将有效地促进行业的稳定发展。 2、不利因素 (1) 短期中国宏观经济下行压力加大 2014年第四季度国内生产总值(GDP)年率增速意外持稳于7.4%,增速虽稍好于市场普遍预期的7.2%,但仍徘徊于全球金融危机时期的最低水准。2014年全年GDP增速亦创下24年最慢,为1998年以来首次未达到政府设定的全年经济增长目标。宏观经济形势更趋复杂多变,经济发展压力加大,经济发展风险增加。外部发展环境中不确定性因素加大,对信托公司经营能力提出了更高的要求。 (2) 金融机构转型发展竞争加剧 资产管理泛信托时代已经到来,这意味着在私募投行业务市场上,信托公司将面临多方面的竞争,各类机构的横向竞争将更激烈,创新转型是信托行业和公司发展的必然。信托公司正积极开展自身的专业化能力,如在私募投行业务领域提升“行业专业化能力”,在资产管理业务领域培育“策略专业化能力”,在财富管理业务领域打造“服务专业化能力”,未来行业竞争将非常激烈,只有定位准确、触角敏锐、转型迅速的信托公司才能够有长足的发展。 (3) 信托公司的专业能力和人才短板 未来,信托产品将向多元化发展,投资类信托产品比例和服务类信托产品比例将不断上升,但信托公司的投资管理能力尚未跟上行业发展速度,随着信托规模的扩展和涉足领域的延伸,专业能力和人才积累的不足制约了信托行业的进一步发展。 (4) 信托产品的网络建设与营销瓶颈 利用互联网金融的渠道自主化特征,充分发挥网络营销平台优势,既能有效防止纯直销对公司利润的消耗,也可以实现产品的快速销售。信托公司网络建设方面受到较大的限制,影响了客户资源和相关信息的收集和整合,市场营销面临较大挑战。渠道是制约信托公司快速发展的一个主要因素。信托公司自建财富管理中心是必然,但其构建、成长和营销能力的提升需要时间。 4.4内部控制概况 1、内部控制环境和内部控制文化 公司建立了较为完备的法人治理结构和内部组织机构,股东会、董事会和监事会依照法律和《公司章程》履行职责,总裁负责公司的经营管理,对董事会负责。制订了明确的部门职责和岗位职责,建立并实施包括绩效考评和激励制度在内的一整套制度体系,重视员工的合规经营与风险管控意识的培养,开展相关培训教育工作,在公司内部树立合规优先,严守风险底线的内控文化。 2、内部控制措施 公司通过颁布和持续修订完善各项管理制度对不同业务和管理事项制订有针对性的控制措施,形成事前、事中、事后紧密衔接的内控防线,推动各经营事项合法合规运行。风险管理部、法律合规部和稽核审计部作为公司内控管理的主要职能部门,拟定和修订内控制度,监督检查和评价内控的科学性、规范性和可操作性。 公司建立了较为完备的业务管理制度和操作流程,为各项业务开展提供了比较清晰详细的业务流程和工作规范,每类业务都有相应的规章制度、操作规程和风险管理制度。保证了各项业务前中后台操作上的相对独立和相互制衡。 公司固有业务和信托业务相互分离,部门设置和业务人员相互分离,业务信息相互独立,分别建账,分别核算。 经营授权方面,实行逐级授权体系,公司内部不同级次、不同部门之间有明确的授权关系和报告关系,固有业务和信托业务分别授权以及一般授权和特殊授权相结合的机制,被授权人都有向授权人报告工作和承担责任的义务。 公司针对信托业务和固有业务的业务特性,分别成立了信托业务评审委员会和固有业务评审委员会进行项目评审,在内部控制的环境、程序和措施上防范各项业务风险。针对具体的业务,根据信托业务和固有业务不同特点,采取既有共性又有个性的具体内部控制对策。 3、信息交流与反馈 日常经营管理方面,建立了完整的会计、统计和业务档案,各项原始记录、合同、报表资料得到完整妥善的保管,信息和资料的交流和查询都有成文的规定和程序。公司通过定期工作报告制度,确保经营管理层及时了解经营和风险状况。通过OA系统和业务管理系统,建立了贯穿各部门的共享信息平台,及时准确的传递管理信息和数据,保证部门和员工的有关信息能够顺畅交流和反馈。 4、监督评价与纠正 公司稽核审计部独立行使对公司内部控制情况的再监督和评价职能,半年开展一次全面内部审计,对公司经营活动全过程实施监督。 稽核审计部日常工作包括:常规审计、项目稽核、专项审计和离任审计等。 项目稽核是通过对项目各环节运作的动态审计和检查来进行有效性评价;专项审计则针对重点项目或管理领域不定期开展;关键岗位人员的离职必须经过稽核审计部门的审计。各项审计工作均通过审计报告提出意见和建议,并对整改情况进行后期跟踪检查,督促整改落实,推动公司的持续稳健运营。 4.5、风险管理概况 公司经营活动面临的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险和其他风险等几大类。 公司风险管理坚持全面性、独立性、连续性、审慎性、有效性等基本原则,以风险最小化、风险成本最低化为目标,坚持以风险管理为核心开展经营活动,平衡业务发展与风险管理之间的关系,建立并逐步完善了基于制度和流程的风险管理制度体系,基本形成了前、中、后台相分离、信托资金运作与自有资金运作相分离的风险管理框架,力求将风险管理制度与措施贯穿到公司各项业务、各个部门、各个岗位,覆盖公司运营的全过程。同时,通过建立有效的风险管理组织体系,保障风险管理制度的适用性和有效性,并根据国家政策、法律及公司经营管理的发展变化,定期对公司相关风险管理制度进行补充和修订。 公司的风险管理组织结构由公司董事会、管理层、风险管理部门、各业务部门及主要业务人员组成,具体风险管理职责划分情况如下: 董事会:进行公司风险管理战略、偏好、政策、最高风险承受水平设定和风险管理决策制定,监控和评价风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在风险管理方面的履职情况,审批重大业务项目实施方案,倡导公司全员风险管理意识和风险管理文化,并对公司风险管理承担最终责任。 风险管理与审计委员会:对公司总体风险管理体系的建立和运行情况向董事会提供咨询意见;对公司风险管理制度的执行情况提出咨询意见;针对业务过程中出现的异常情况做出预警并及时提出指导意见。 管理层:负责定期审查和监督执行公司风险管理政策、程序以及具体操作规程,不断完善公司各项风险管理措施,确保公司风险管理体系的有效性;及时了解公司各类风险水平及其管理状况,确保通过恰当的组织结构、管理信息系统和技术水平来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类风险。 固有/信托业务评审委员会:具体负责公司各项业务风险的事前管理和控制,与承担风险的业务部门保持相对独立。对公司所有经立项的固有/信托业务项目,识别其各项风险水平,在综合风险分析和可行性论证后给出评审意见,通过集体决策实现业务项目风险的事前管理和有效控制。 风险管理部:跟随公司发展战略,定位于中、前端风险管控,建立集中型的风险管理模式,将信用风险、市场风险、操作风险等纳入统一的风险管理体系,实现业务决策与风险管理的适度分离,风险管理覆盖公司的全部经营活动与过程,与业务部门的风险自律形成制衡。 稽核审计部:通过实行重大业务项目流程稽核,对单个业务项目进行事中和事后风险管理监督,开展定期的全面内部审计,对公司各项经营管理活动进行检查,并向公司董事会及上级监管单位提交审计报告。 法律合规部:承担公司法律事务及合规风险管理,对各项业务项目进行法律咨询,评估业务的合规风险,对外签署法律文件前审核法律文本并签署意见,充分把控业务法律风险。 业务部门:进行项目的风险研判和风险控制环节的设计和防范,构成调研、决策和管理职责相互分离的风险自律体系,承担与其项目相关的风险管理责任。 4.5.1信用风险状况 公司2014年资产账面余额共379,176.17万元,其中风险资产账面余额共345,714.87万元。不良信用风险资产期初数为35,416.06万元,期末数为35,416.06万元,贷款损失准备31,046.06万元,应收股利减值准备4,700万元,都已按《资产五级分类管理办法》的规定足额计提。特别是公司已就不良信用风险资产100%全额计提拨备,全面覆盖不良信用风险资产,故上述不良信用风险资产不影响公司资产质量。 公司通过对交易对手的综合信用分析进行事前控制,以及通过交易结构设计、定价、制定借款人限额、定期风险评估等手段规避和监控交易对手信用风险的变化,明确界定业务经理、业务部门、风险管理部门以及公司高级管理层的风险管理责任,强调业务管理的前期调研和过程控制,严格授权审批制度、决策限额和投资比例。 4.5.2市场风险状况 公司年度内投资类业务开展有限。固有业务中除原有的金融机构股权投资外,年度内主要开展的是固定收益的信托产品投资,受资本市场交易价格波动带来的市场风险影响较小;信托业务方面,通过信托产品的结构化设计和组合投资,严格执行权限设定和止损操作,最大限度的降低市场风险对投资人权益的影响。 公司制定与业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应的,与公司总体业务发展战略、管理能力、资本实力和能够承担的总体风险水平相一致的市场风险管理原则和程序;同时,对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析,及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质,建立和完善市场风险管理内部控制体系,并将其作为公司整体内部控制体系的有机组成部分。 4.5.3操作风险状况 报告期内公司操作风险管控能力不断提升,内控制度体系基本覆盖公司经营的每一个过程和环节,各项制度和流程能够得到有效的执行,并通过“大运营”体系的建立进一步提高了信托业务管控水平。同时,强调内控制度的有效执行,跟进和适应公司业务开展和管理要求。 报告期内无该类风险的发生。 4.5.4其他风险状况 法律风险管理策略包括设置法律合规部门,在项目审批前提供法律顾问服务,在法律文件签署时进行文本审核,充分利用法律手段,优化产品结构和法律文本设计。 合规风险管理策略包括提高公司全员的法律风险意识,及时掌握和了解外部法律覆盖和监管政策动向,严格在现有政策允许范围内开展业务,充分维护信托关系人的利益。 声誉风险管理策略包括将公司声誉构建与公司发展战略、企业文化建设等进行有机的结合,提升专业能力,强化风险意识,审慎经营和诚信发展,维护和塑造公司良好的社会公众形象。 公司报告期内上述风险得以有效防范 五、报告期末及上年度末的比较式会计报表 5.1自营资产(经审计) 5.1.1会计师事务所审计全文 ■ ■
5.1.2资产负债表 ■
5.1.3利润表 ■
5.1.4所有者权益变动表 ■
5.2信托资产 5.2.1信托项目资产负债汇总表 ■ 5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表 ■ 六、会计报表附注 6.1本会计报表无不符合会计核算基本前提的事项 6.2或有事项说明 本公司对发放的已逾期的贷款提起诉讼,全部已判决并胜诉,公司正积极对相关债权进行追讨。 (单位:人民币万元) ■ 6.3重要资产转让及其出售的有关说明 报告期内公司无重要资产转让或出售。 6.4会计报表中重要项目的明细资料 6.4.1自营资产经营情况 6.4.1.1 信用风险资产情况 按信用风险资产五级分类,报告期末,公司无新增不良信用风险资产,仍为历史形成的35,416.06万元,信用风险资产合计为119,356.01万元(其中正常类76,929.14万元、关注类7,010.81万元、次级类0元、可疑类0元、损失类35,416.06万元)。2013年信用风险资产合计为138,787.59万元(其中正常类96,360.72万元、关注类7,010.81万元、次级类0元、可疑类0元、损失类35,416.06万元)。本年度,信用风险资产不良率为29.67%,且上述不良信用风险资产均为历史形成,公司已就其100%全额计提拨备,全面覆盖不良信用风险资产,故上述不良信用风险资产不影响公司资产质量。信用风险资产不良率仅反映报告期内公司信用风险资产相关情况。 注: 不良信用风险资产合计=次级类+可疑类+损失类 信用风险资产合计=正常类+关注类+次级类+可疑类+损失类 信用风险资产不良率=不良信用风险资产合计/信用风险资产合计x100% 6.4.1.2 资产减值损失准备情况 ■ 6.4.1.3 投资业务情况 ■ 6.4.1.4 自营长期股权投资情况 ■ 6.4.1.5 前三名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等 表6.4.1.5 ■ 6.4.1.6 表外业务情况 表6.4.1.6 ■ 6.4.1.7 本公司当年的收入结构 表6.4.1.7(单位:人民币万元) ■ 2014年度本公司信托业务收入为38,679.62万元,均为以手续费及佣金确认的信托业务收入。 6.4.2披露信托财产管理情况 6.4.2.1 信托资产的期初数、期末数 ■ 6.4.2.1.1 主动管理型信托业务 ■ 6.4.2.1.2 被动管理型信托业务 ■ 6.4.2.2 本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率 6.4.2.2.1 本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率 表6.4.2.2.1(单位:万元) ■ 6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率 表6.4.2.2.2(单位:万元) ■ (“其他类”指除投向证券及股权外的其他投资类业务。) 6.4.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率 表6.4.2.2.3(单位:人民币万元) ■ 6.4.2.3 本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数、实收信托合计金额 表6.4.2.3(单位:人民币万元) ■ 6.4.2.4报告期内,本公司依法依规审慎履行受托人职责,未发生因本公司自身责任导致信托资产损失的情况。 截止2014年12月31日,本公司信托赔偿准备金累计金额为10,332万元,已达注册资本的20%。根据《信托公司管理办法》第四十九条,信托赔偿金累计金额达到公司注册资本的20%时,可不再提取。因未发生管理失职的情况,本年度未使用信托赔偿准备金。公司按照银监会的有关规定管理信托赔偿准备金。 6.5关联方关系及其交易的披露 6.5.1关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等 表6.5.1(单位:人民币万元) ■ 注:“关联交易”定义以《公司法》和《企业会计准则第36号-关联方披露》有关规定为准。 具体定价政策:首先,按照市场公允价格确定;如果缺乏市场公允价格的,比照相关类似业务或资产的市价确定;如果上述两种价格都不存在,则按照中介机构出具的评估价确定。 6.5.2关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等。 表6.5.2 ■ 6.5.3本公司与关联方的重大交易事项 6.5.3.1 固有与关联方交易情况 表6.5.3.1(单位:人民币万元) ■ 6.5.3.2 信托与关联方交易情况 ■ 6.5.3.3信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目(固信交易)、信托公司管理的信托项目之间的相互(信信交易)交易金额,包括余额和本报告年度的发生额 6.5.3.3.1 固信交易情况 表6.5.3.3.1(单位:人民币万元) ■ 6.5.3.3.2信信交易情况 ■ 6.5.4本公司本期无关联方逾期未偿还本公司资金的情况,且没有为关联方担保发生垫款的事项。 6.6会计制度的披露 6.6.1固有业务执行的会计制度 本公司固有业务从2008年1月1日起执行财政部2006年2月颁布的《企业会计准则 - 基本准则》和38项具体会计准则、其后颁布的应用指南、解释以及其他相关规定(统称“企业会计准则”)。 6.6.2信托业务执行会计制度 本公司信托业务从2010年1月1日起执行财政部2006年2月颁布的《企业会计准则 - 基本准则》和38项具体会计准则、其后颁布的应用指南、解释以及其他相关规定(统称“企业会计准则”)。 七、财务情况说明书 7.1利润实现和分配情况 1、利润实现情况 表7.1.1(单位:人民币万元) ■ 2、利润分配情况 表7.1.2(单位:人民币万元) ■ 7.2主要财务指标 表7.2(单位:人民币万元,%) ■ 注: 资本利润率=净利润/所有者权益平均余额 x 100% 加权年化信托报酬率=(信托项目1的实际年化信托报酬率 x 信托项目1的实收信托 +信托项目2的实际年化信托报酬率 x 信托项目2的实收信托 + …信托项目n的实际年化信托报酬率 x 信托项目n的实收信托) / (信托项目1的实收信托 +信托项目2的实收信托+ …信托项目n的实收信托) 人均净利润=净利润/平均人数 平均值采取年初、年末余额简单平均法,公式为:a(平均)=(年初数+年末数) /2 7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项 无。 八、特别事项简要揭示 8.1报告期内本公司股东未发生变动 8.2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因 公司第五届董事会任期已经届满。报告期内,经股东会决议通过,并经中国银监会及其派出机构上海银监局核准,公司第六届董事会成员到任履职。其中经董事会决议,吴庆斌先生连选连任公司董事长。公司完成董事会换届工作。 公司第五届监事会任期已经届满。报告期内,经股东会决议及职工会议选举分别产生股东代表监事、职工代表监事人选,公司第六届监事会成员到任履职。其中经监事会决议通过,刘卓先生连选连任公司监事会主席。公司完成监事会换届工作。 8.3公司的重大诉讼事项 固有项下诉讼 2014年9月15日,公司收到江苏省泰州市中级人民法院应诉通知书,江苏江山制药有限公司就昆山玉成开发贷款单一资金信托计划的信托纠纷起诉本公司,本公司已积极应诉,本案尚处于庭审阶段。 8.4公司及其董事、监事和高级管理人员在报告期内未受处罚。 8.5银监会及其派出机构对公司检查整改意见落实情况 2014年4月18日至6月20日,上海银监局派出现场检查组,对公司截至2014年3月31日的信托业务合规性及到期交付风险等进行了现场检查,公司于2014年6月30日收到《上海银监局关于中泰信托有限责任公司专项现场检查的意见》(沪银监发【2014】172号)。 根据上海银监局现场检查意见,公司迅速组织相关部门人员召开专门会议认真研究和学习,逐项排查《检查意见》中指出的问题,积极落实整改措施。为配合整改,提升公司业务管理和风险控制水平,公司召开了多次总裁办公会和业务整改、机制调整专项会议,就进一步完善业务流程及业务制度、进一步规范信托产品推介等事项出台了多项措施,并将《检查意见》和公司整改情况通报董事会、监事会及股东会。 本次现场检查整改意见落实措施主要有:(1) 结合公司系统化建设工作,全面梳理公司制度和业务流程;(2)加强合格投资者的识别工作、加强信息披露和风险揭示、加强直销团队的建设力度和合规考核;(3)加强合规管理,加大合规考核和问责。 通过整改,公司进一步提升了信托业务整体管控能力,加强了投资者识别和培育工作,有利于防范业务风险,有利于培养“卖者尽责、买者自负”的风险承担意识,确保业务健康有序发展。 8.6本年度公司发布重大事项临时报告情况 公司于2014年7月19日分别在《证券时报》B023版和《上海证券报》46版发布《中泰信托有限责任公司信托业务人员变动和董事变更公告》;11月7日分别在《证券时报》B43版和《上海证券报》B60版发布《公司章程变更公告》。 8.7报告期内,公司未发生中国银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息。 九、监事会意见 公司监事会认为:报告期内,公司决策程序合法,内部控制实施符合监管要求,公司董事、高级管理人员履职行为过程中未见违法违纪或有损公司及股东利益的行为。 中审亚太会计师事务所(特殊普通合伙)为公司2014年度财务报告出具了标准无保留意见的审计报告。监事会认为该财务报告真实反映公司的财务状况和经营成果。 本版导读:
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