证券时报多媒体数字报

  本公司及全体董事、监事、高级管理人员保证公告内容真实、准确和完整，并对公告中的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏承担责任。

  浙江报喜鸟服饰股份有限公司（以下简称"公司")于 2015 年 5 月13日在《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》及巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露了《关于拓展互联网金融业务、共同投资暨关联交易的公告》（公告编号：2015-032），现对本次投资事项的数据测算、存在风险等补充公告如下：

  一、温州贷、口袋理财预测数据的计算过程、预测依据及实现以上目标所面临的风险。

  （一）温州贷：

  温州贷的业务类型为资产抵押、股权质押、债权质押、信托基金和二级市场，主要产品为车宝宝、净值标、股盈宝、短期宝等。核心竞争优势在于：

  风控良好、利率中上、用户黏度高、期限灵活、提现快、风险保障高。

  发展迅速，行业内规模居前。根据网贷之家网站数据，2012年全年成交量达33.14亿；2013年成交量达78.6亿，位居全网第一；2014年成交量达105.81亿，位居全网第二。据权威机构中国社会科学金融学院的P2P平台风控评级统计，温州贷（wzdai.com）连续三年排名前十；在2014年中国主要P2P平台金融风险评级中，排全国第六名。

  成立时间较长，运作经验丰富。温州贷作为行业内的先驱，于2012年2月即上线，是温州市第一家、浙江省第二家互联网金融服务平台。

  主营产品竞争力强。温州贷最核心、特色的产品净值标，一直受广大投资者追捧，每日标的发布和成交比较活跃，经常占据网贷之家同类产品交易量之首。

  温州贷目前注册实名用户17万多人，目前日新增用户2000人左右。2015年下半年，温州贷业务将投入3000万元（品牌宣传投入600万元、线下运营推广500万元及新用户20元/人成本）进行宣传推广，主要有线上推广（如微信推广、微博推广、门户广告、视频广告、注册送体验金、注册送红包、应用商店等）和线下广告等方式，并新增手机版和微信版投资渠道。预计日新增注册实名用户可从2000人增加至5000人，则2015年下半年可新增注册实名用户90万人，总注册实名用户可突破100万人。

  2015年1-4月，温州贷每月的每日成交量递增金额为300万元，2015年5月每日成交量已经突破4500万元。2015年下半年，将加大品牌及广告推广投入，预计每月的每日成交量可以500万元的金额递增，假设2015年7月按每日成交量5500万元且其后每月递增金额500万元计算，则2015年下半年成交量可达105亿元。

  未来三年，温州贷将以2015年度投入为基础，将积极引入风投，筹措资金，继续加大推广力度，迅速抢占全国性市场，总注册用户可突破300万人。2015年初至今，成交量40多亿元，预计2015年上半年成交量可达50亿元，加上之前的累计成交量218亿元，则至2015年末累计成交量可达373亿元。2016年、2017年将采取成熟业务扩大规模、不断开发新的品种等措施，分别实现成交量250亿元、400亿元，到2017年末累计成交量预计可突破1000亿元。

  （二）口袋理财

  口袋理财定位互联网金融理财产品的综合性服务平台，主推移动端，核心竞争优势在于：

  核心团队来自知名互联网企业、大数据公司及金融机构，形成互联网、大数据及金融的强强组合。

  秉承"真正以互联网思维运作"的理念，坚持用户体验最高优先级，强调口碑传播，在基本没有进行运营推广下，截止到目前仅APP移动端的用户数已突破20万，成交量已突破5亿元。

  平台风控措施严格，产品选择大众且多样。口袋理财定位于金融理财超市，主推移动APP端，用户可超越年龄、性别、区域的限制。

  口袋理财于2015年1月上线，目前注册实名用户20万人，平均日新增注册实名用户1500人。2015年下半年，将通过品牌宣传投入500万元、线下运营推广300万元及新用户20元/人成本，主要通过加大力度投放应用市场（小米、百度、360、应用宝等）、各大平台广告（网易、腾讯、新浪新闻、今日头条等），以及新增pc版与微信版投资渠道以拉动用户数。预计日新增注册实名用户可从1500人增加到5000人，则2015年下半年将新增90万注册实名用户，至2015年末注册用户预计可突破100万人。

  口袋理财自2015年1月上线至今，基本未投入进行推广，但每日成交量以每月200万元左右速度递增， 2015年5月每日成交量已经突破800万元。2015年下半年将进行品牌宣传及线下运营推广，假设按7月份每日成交量1200万元，且其后每月的每日成交量递增金额与此前一致，则下半年成交量可达30.6亿元。

  未来三年，口袋理财加大品牌宣传投入、线下运营推广及新用户推广力度等，预计总注册用户可突破300万，累计成交量突破100亿元。

  （三）温州贷、口袋理财作为互联网金融业务，尚属于新兴产业，实现前述目标所存在的主要风险在于：

  （1）政策性风险。如果国家在P2P准入方面、运营管理方面及信息披露方面出台重大不利政策，导致小鱼金服运营资质资格、持续经营能力等带来重大风险，或者带来成本费用大幅上升影响小鱼金服发展。

  （2）业务经营风险。小鱼金服本次融资后，将投入大量资金进行大规模的市场宣传与推广，但如市场规模未能迅速扩大，成交量未能快速增长，将导致经营状况不达预期，对小鱼金服发展带来不利影响。

  （3）内控管理风险。包括由信息系统相关软硬件缺陷引发的系统风险；组织架构、机制不完善、管理流程不健全等带来的内控风险；有意或无意违规操作引起的操作风险；小鱼金服扩张带来的同时管理与协调能力是否能跟上等风险。

  （4）团队风险。互联网金融行业竞争也很激烈，如果团队的稳定性不够或学习能力有所弱化，将影响小鱼金服发展甚至跟不上行业发展步伐。

  （5）市场培育及市场竞争风险，由于交易边界扩大、服务人群不确定，一些未被传统金融行业覆盖的人群也成为客户，需对潜在客户进行投资者教育，出现市场培育未达预期的风险；互联网金融是新兴行业，竞争者众多，新模式、新业务层出不穷，小鱼金服面临市场竞争风险。

  （6）与传统金融机构相似，面临系统性风险，即金融体系或市场崩溃的风险。相同的市场风险、信用风险和法律合规风险等。

  二、小鱼金融信息服务有限公司上市风险

  小鱼金服系拟由报喜鸟创投、公司副董事长兼总经理周信忠先生与原从事运营温州贷和口袋理财两个互联网第三方中介平台的主要股东共同设立的新公司，目前待公司股东大会审议通过后，将办理设立相关手续。结合证监会、证券交易所和全国中小企业股份转让系统公司目前关于境内IPO、新三板挂牌的相关监管规则及境外IPO的监管制度及通常操作实践，小鱼金服未来实现上市过程中的主要风险如下：

  （一）行业政策风险。互联网金融业务属于新业务形态，监管政策尚不明朗，目前尚无需相关经营资质，相关配套体系还需完善，发展路径不确定性较大；而且我国金融配套管制较严格，利率市场化进程较慢，监管体系尚不成熟。若监管环境发生重大变化，强制需要相关经营资质或对互联网第三方中介平台出台重大不利政策，将对小鱼金服的经营资格、持续经营能力和业务发展等带来一定风险。

  （二）盈利状况风险。鉴于目前境内IPO对拟上市公司的盈利存在一定要求且门槛较高，拟注入到小鱼金服的温州贷和口袋理财属于互联网金融产业，互联网金融系互联网与传统金融的融合和创新，但互联网金融是一种虚拟性的服务市场，交易双方均通过互联网进行约定，而且互联网金融的准入门槛低行业竞争标准缺失，市场竞争日趋白热化，可能出现小鱼金服出现盈利状况不理想，不满足上市要求的风险。

  （三）规范运作风险。温州贷和口袋理财从事的互联网金融行业，属于新兴业务形态，监管政策配套并不齐全，且小鱼金服为新设公司，公司治理基础薄弱，各项治理制度及准则尚需建立和完善，且运营中涉及到经营模式、经营管理、财务管理需不断适应形势变化的需要。若小鱼金服的内控治理、业务规范运作跟不上快速发展的业务及监管政策的变化，将对小鱼金服的新三板挂牌或境内外上市构成一定的障碍。

  （四）设立后整合风险。小鱼金服设立后拟由温州贷和口袋理财两个互联网第三方中介平台项下全部域名、软件著作权、商标、专利等资产权益和全部经营业务（包括但不限于已经及正在实施的经营业务、合同权益等）、人员劳动关系无偿转移至小鱼金服，由小鱼金服统一经营温州贷和口袋理财两个互联网第三方中介平台。是否能够有效将温州贷和口袋理财的业务及运营有效整合进入新设的小鱼金服，发挥出协同效应，存在一定的不确定性。

  （五）小鱼金服系新设立公司，未来上市还要经过改制、规范运作、申报、审批等诸多复杂程序，程序的完成及时间均存在一定的不确定性。

  三、其他投资事项进展情况

  （一）投资仁仁科技有限公司事项进展情况

  公司于2015年3月24日在《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》及巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露了《关于全资子公司对外投资的公告》（公告编号：2015-014），对仁仁科技有限公司进行增资。截止2015年5月26日，浙江省杭州市工商管理局已受理杭州仁仁科技有限公司的工商变更申请，预计2015年6月上旬可完成工商变更手续。

  （二）收购浙江永嘉恒升村镇银行股份有限公司10%股权事项进展情况

  公司于2015年4月在《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》及巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露了《关于收购浙江永嘉恒升村镇银行股份有限公司部分股权暨关联交易的公告》（公告编号：2015-029）。截止2015年5月26日，浙江永嘉恒升村镇银行股份有限公司已经发出股东会会议通知，将于2015年5月28日上午召开股东会，审议报喜鸟集团有限公司将其所持有浙江永嘉恒升村镇银行股份有限公司10%股权转让给本公司的事宜；如审议通过，将尽快向银监部门报送申请材料，待银监部门审批通过后将尽快办理工商变更手续。

  特此公告。

  浙江报喜鸟服饰股份有限公司董事会

  2015年5月27日