证券时报多媒体数字报

（上接B25版）

风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、员工行为准则等程序性风险管理制度。

（２）投资管理制度

基金投资管理制度包括基金投资管理的原则、组织结构、投资禁止制度、投资策略、投资研究、投资决策、投资执行、投资的风险管理等方面内容，适用于基金投资的全过程。

（３）监察稽核制度

公司设立督察长，组织、指导监察稽核工作，督察长由总经理提名，经董事会聘任，对董事会负责，报中国证监会核准。督察长有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会应当对督察长的报告进行审议。

公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监察稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。

监察稽核制度包括监察稽核体系、监察稽核工作内容、监察稽核方法和程序等。通过这些制度的建立，监督公司各业务部门和人员遵守法律、法规和规章的有关情况；评估公司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。

２、内部控制的原则

（１）健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节；

（２）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行；

（３）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离；

（４）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡；

（５）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

３、内部控制的组织架构

（１）风险管理委员会：风险管理委员会是董事会下设负责根据董事会的授权对公司的风险管理制度进行审查并提供咨询和建议的专门委员会，其工作重点包括：审议公司的风险管理制度，对公司存在的风险隐患和可能出现的风险问题进行研究、预测和评估，对重大突发性风险事件提出指导意见；

（２）投资决策委员会：投资决策委员会为公司非常设投资决策机构。投资决策委员会具体职责为：分析判断宏观经济形势和市场走势，制定基金重大投资决策和投资授权；对投资决策的执行情况进行监控；对基金经理进行的交易行为进行监督管理；考核基金经理的业绩；

（３）督察长：督察长组织、指导公司的监察稽核工作，监督检查基金及公司运作的合法合规情况和公司的内部风险控制情况；督察长履行职责的范围，应涵盖基金及公司运作的所有业务环节；有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案，对基金运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监察、稽核；定期独立出具稽核报告，报送中国证监会和董事长；

（４）风险控制委员会：风险控制委员会对识别、防范、控制基金运作各个环节的风险全面负责，尤其重点关注基金投资组合的风险状况，对基金投资运作的风险进行测量和监控，对投资组合计划提出风险防范措施。同时，负责审核公司的风险控制制度和风险管理流程，确保对公司整体风险的评估、识别、监控与管理；

（５）监察稽核部：公司设立监察稽核部并保证其工作的独立性和权威性，充分发挥其职能作用。监察稽核部监督公司各业务部门和人员严格遵守法律法规、基金合同和公司内部各项规章制度，对公司各类规章制度及内部风险控制制度的完备性、合理性、有效性进行评估，组织各部门对存在的风险隐患或出现的风险问题进行讨论、研究，提出解决方案，并监督整改；

（６）业务部门：对本部门业务范围内的风险负有管控和及时报告的义务；

（７）员工：依照公司“风险控制落实到人”的理念，每个员工均负有一线风险控制职责，负责把公司的风险控制理念和措施落实到每一个业务环节当中，并负有把业务过程中发现的风险隐患或风险问题及时进行报告、反馈的义务。

４、内部控制措施

本基金管理人高度重视内部控制和风险管理的重要性，强调要让风险控制渗透到公司的每一项业务和公司的文化中去，要求所有员工以他们的能力、诚信和职业道德来控制、管理风险。本基金管理人采取的主要措施包括：

（１）建立了比较完善的内部控制和风险管理系统。由风险控制委员会组织、监察稽核部执行，通过与董事会到管理层到每个员工不断的沟通和交流，识别和评估从治理结构到一线业务操作等公司所有方面、所有业务流程中公司运作和基金管理的风险点和风险程度，明确划分风险责任，并制定相应的风险控制措施。本基金管理人强调在内部控制和风险管理中，要全员参与，责任明确和合理分工，让所有的员工对风险管理都有清晰的意识，清楚知道他们在风险控制中的地位和责任。在风险识别和风险评估的基础上，监察稽核部建立了覆盖公司所有业务的稽核检查项目表，该表为从法律法规、基金合同和内部规章等方面确保公司运作和基金管理合规和风险控制提供了检查和监督的手段；

（２）完善监察稽核工作流程，加强日常稽核工作，促进风险管理的数量化和自动化，提高风险管理的时效和频率。公司专门建立了华富风险控制系统，能对基金投资风险和业绩评估做到动态更新。同时监察稽核部通过质询、评估和报告等工作流程，以建立一种机制，使任何内控工作和外部审计中发现的问题能够得到及时的解决；

（３）对风险实行动态的监控和管理。一方面，周期性根据公司的业务发展和内部审核、稽查的情况进行评估和调整；另一方面，在变化的环境中，不断识别、评估新的风险，尤其强调对新产品和新业务的风险分析、评估和控制，强调新的法律法规对风险管理的要求。为确保公司运作和基金管理能够符合最新颁布的法律法规要求，本基金管理人还在组织机制上进行了设计，由监察稽核部的内控人员和法律事务人员分工合作，保证对与基金有关的法律法规进行实时跟踪、全面收集、准确分解并及时落实。

５、基金管理人内部控制制度声明书

基金管理人关于内部控制制度的声明如下：

（１）本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；

（２）本基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部控制制度。

第四部分 基金托管人

一、 基金托管人情况

（一）、基本情况

名称：中国工商银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街 ５５ 号

法定代表人：姜建清

成立时间：１９８４ 年 １ 月 １ 日

基金托管业务批准文号：中国证监会和中国人民银行证监基字【１９９８】３ 号

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币 ３４９，０１８，５４５，８２７ 元

存续期间：持续经营

联系电话：０１０－６６１０５７９９

联系人：洪渊

（二）、基金托管部门及主要人员情况

截至２０１５年３月末，中国工商银行资产托管部共有员工２０３人，平均年龄３０岁，９５％以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。

（三）、基金托管业务经营情况

作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自１９９８年在国内首家提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、ＱＦＩＩ资产、ＱＤＩＩ资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、ＱＤＩＩ专户资产、ＥＳＣＲＯＷ等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至２０１５年３月，中国工商银行共托管证券投资基金４２８只。自２００３ 年以来，本行连续十一年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的４５项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。

二、基金托管人的内部控制制度

中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。继２００５、２００７、２００９、２０１０、２０１１、２０１２、２０１３年七次顺利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的ＳＡＳ７０（审计标准第７０号）审阅后，２０１４年中国工商银行资产托管部第八次通过ＩＳＡＥ３４０２（原ＳＡＳ７０）审阅获得无保留意见的控制及有效性报告，表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，ＩＳＡＥ３４０２审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。

１、内部风险控制目标

保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。

２、内部风险控制组织结构

中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。

３、内部风险控制原则

（１）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。

（２）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。

（３）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。

（４）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他委托资产的安全与完整。

（５）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。

（６）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。

４、内部风险控制措施实施

（１）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。

（２）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。

（３）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。

（４）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。

（５）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。

（６）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。

（７）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。

５、资产托管部内部风险控制情况

（１）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳定地发展。

（２）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。

（３）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。

（４）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。

随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。

三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《基金法》、《基金合同》、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金费用的支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配、基金的融资条件等行为的合法性、合规性进行监督和核查，其中对基金的投资监督和检查自基金合同生效之日开始。

基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《基金合同》、托管协议或有关基金法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其过失致使投资者遭受的损失。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。

第五部分 相关服务机构

一、基金份额发售机构

１、直销机构：

名称：华富基金管理有限公司直销中心和网上交易系统

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路１０００号３１层

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路１０００号３１层

法定代表人：章宏韬

联系人：方萍

咨询电话：０２１－５０６１９６８８，４００－７００－８００１

传真：０２１－６８４１５６８０

网址：ｗｗｗ．ｈｆｆｕｎｄ．ｃｏｍ

２、其他销售机构：

（１）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路 １２ 号

办公地址：上海市中山东一路 １２ 号

法定代表人：吉晓辉

电话：（０２１）６１６１８８８８

传真：（０２１）６３６０４１９９

联系人：高天、虞谷云

客户服务热线：９５５２８

公司网站：ｗｗｗ．ｓｐｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

（２）渤海银行股份有限公司

住所：天津市河西区马场道 ２０１－２０５ 号

法定代表人：刘宝凤

电话：０２２－５８３１６６６６

传真：０２２－５８３１６５６９

联系人：王宏

客服电话：４００－８８８－８８１１

公司网址：ｗｗｗ．ｃｂｈｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

（３）华安证券股份有限公司

住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 １９８ 号

法定代表人：李工

联系人：甘霖

联系电话：０５５１－ ６５１６１８２１

传真：０５５１－６５１６１６７２

客服电话：９６５１８（安徽）、４００－８０９－６５１８（全国）

公司公司网址：ｗｗｗ．ｈａｚｑ．ｃｏｍ

（４）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区商城路 ６１８ 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 １６８ 号上海银行大厦 ２９ 楼

法定代表人：杨德红

联系人：芮敏祺

电话：０２１－３８６７６６６６

传真：０２１－３８６７０６６６

客服电话：４００－８８８－８６６６

公司网址：ｗｗｗ．ｇｔｊａ．ｃｏｍ．ｃｎ

（５）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路 ６６ 号 ４ 号楼

法定代表人：王常青

联系人：权唐

电话：０１０－８５１３０５７７

传真：０１０－６５１８２２６１

客服电话：４００－８８８－８１０８

公司网址：ｗｗｗ．ｃｓｃ１０８．ｃｏｍ

（６）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 ８ 号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 ４８ 号中信证券大厦

法定代表人：王东明

联系人：顾凌

电话：０１０－６０８３８８８８

传真：０１０－６０８３３７３９

公司网址：ｗｗｗ．ｃｓ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ

（７）中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街 ３５ 号国际企业大厦 Ｃ 座

法定代表人：陈有安

联系人：宋明

电话：０１０－６６５６８４５０

传真：０１０－６６５６８９９０

客服电话：４００－８８８－８８８８

网址：ｗｗｗ．ｃｈｉｎａｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ．ｃｎ

（８）海通证券股份有限公司

住所：上海市广东路 ６８９ 号

法定代表人：王开国

联系人：李笑鸣

电话：０２１－２３２１９０００

传真：０２１－２３２１９１００

客服电话：９５５５３

公司网址：ｗｗｗ．ｈｔｓｅｃ．ｃｏｍ

（９）申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路９８９号４５层

办公地址：上海市徐汇区长乐路９８９号４５层

法定代表人：李梅

联系人：黄莹

电话：０２１－３３３８９８８８

传真：０２１－３３３８８２２４

客服电话：９５５２３或４００８８９５５２３

电话委托：０２１－９６２５０５

网址： ｗｗｗ．ｓｗｈｙｓｃ．ｃｏｍ

（１０）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路３５８号大成国际大厦２０楼２００５室

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路３５８号大成国际大厦２０楼２００５室

法定代表人：许建平

联系人：李巍

电话：０１０－８８０８５８５８

传真：０１０－８８０８５１９５

客户服务电话：４００－８００－０５６２

网址：ｗｗｗ．ｈｙｓｅｃ．ｃｏｍ

（１１）长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特８ 号长江证券大厦

法定代表人：杨泽柱

客户服务热线：９５５７９ 或４００８－８８８－９９９

联系人：李良

电话：０２７－６５７９９９９９

传真：０２７－８５４８１９００

公司网址：ｗｗｗ．９５５７９．ｃｏｍ

（１２）安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路４０１８ 号安联大厦３５ 层、２８ 层Ａ０２ 单元

办公地址：深圳市福田区金田路４０１８ 号安联大厦３５ 层、２８ 层Ａ０２ 单元

深圳市福田区深南大道凤凰大厦１ 栋９ 层

法定代表人：牛冠兴

联系人：陈剑虹

电话：０７５５－８２８２５５５１

客服电话：４００－８００－１００１

公司网址： ｗｗｗ．ｅｓｓｅｎｃｅ．ｃｏｍ．ｃｎ

（１３）中信证券（浙江）有限责任公司

住所：浙江省杭州市解放东路 ２９ 号迪凯银座 ２２、２３ 层

法定代表人：沈强

联系人：李珊

联系电话：０５７１－８５７７６１１４

客服电话：９５５４８

公司网址：ｗｗｗ．ｂｉｇｓｕｎ．ｃｏｍ．ｃｎ

（１４）山西证券股份有限公司

住所：山西省太原市府西街 ６９ 号山西国际贸易中心东塔楼

法定代表人：侯巍

联系人：郭熠

电话：０３５１－８６８６６５９

传真：０３５１－８６８６６１９

客服电话：４００－６６６－１６１８ ９５５７３

公司网址：ｗｗｗ．ｉ６１８．ｃｏｍ．ｃｎ

（１５）中信证券（山东）有限责任公司

办公地址：青岛市崂山区深圳路 ２２２ 号青岛国际金融广场 １ 号楼第 ２０ 层

法定代表人：杨宝林

联系人：吴忠超

联系电话：０５３２－８５０２２３２６

传真：０５３２－８５０２２６０５

客服电话：０５３２－９５５４８

公司网址：ｗｗｗ．ｃｉｔｉｃｓｓｄ．ｃｏｍ

（１６）信达证券股份有限公司

注册（办公）地址：北京市西城区闹市口大街 ９ 号院 １ 号楼

法定代表人：张志刚

联系人：唐静

电话：０１０－６３０８１０００

传真：０１０－６３０８０９７８

客服电话：４００－８００－８８９９

公司网址：ｗｗｗ．ｃｉｎｄａｓｃ．ｃｏｍ

（１７）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路 １５０８ 号

办公地址：上海市静安区新闸路 １５０８ 号

法定代表人：薛峰

联系人：刘晨

电话：０２１－２２１６９９９９

传真：０２１－２２１６９１３４

客户服务电话：９５５２５、４００８８８８７８８、１０１０８９９８

公司网址：ｗｗｗ．ｅｂｓｃｎ．ｃｏｍ

（１８）平安证券有限责任公司

住所：深圳市福田中心区金田路４０３６号荣超大厦１６－２０层

法定代表人：谢永林

联系人：吴琼

电话：０７５５－２２６２１８６６

客服电话：９５５１１－８

公司网址：ｗｗｗ．ｐｉｎｇａｎ．ｃｏｍ

（１９）国都证券有限责任公司

注所：北京市东城区东直门南大街 ３ 号国华投资大厦 ９ 层 １０ 层

法定代表人：常喆

联系人：黄静

电话：０１０－８４１８３３３３

客服电话：４００－８１８－８１１８

公司网址：ｗｗｗ．ｇｕｏｄｕ．ｃｏｍ

（２０）东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州延陵西路２３号投资广场１８层

办公地址：上海市浦东新区东方路１９２８号东海证券大厦

法定代表人：朱科敏

电话：０２１－２０３３３３３３

传真：０２１－５０４９８８２５

联系人：王一彦

客服电话：９５５３１；４００－８８８８－５８８

网址：ｗｗｗ．ｌｏｎｇｏｎｅ．ｃｏｍ．ｃｎ

（２１）齐鲁证券有限公司

注册地址：济南市经七路８６号

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路６６号东亚银行大厦１８Ｆ

法定代表人：李玮

联系人：马晓男

电话：０２１－２０３１５２５５

传真：０２１－２０３１５１３７

客户服务电话：９５５３８

网址：ｗｗｗ．ｑｌｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

（２２）世纪证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦 ４０／４２ 层

法定代表人：姜昧军

联系人：袁媛

电话：０７５５－８３１９９５９９

传真：０７５５－８３１９９５４５

客服电话：０７５５－８３１９９５９９

网站：ｗｗｗ．ｃｓｃｏ．ｃｏｍ．ｃｎ

（２３）华福证券有限责任公司

住所：福州市五四路１５７号新天地大厦７、８层

法定代表人：黄金琳

联系人：张宗锐、徐松梅

联系电话：０５９１－８３８９３２８６

业务传真：０５９１－８７３８３６１０

客户服务电话：９６３２６（福建省外请先拨０５９１）

公司网址：ｗｗｗ．ｈｆｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

（２４）华龙证券有限责任公司

办公地址：兰州市城关区东岗西路 ６３８ 号财富中心

法定代表人：李晓安

联系人：李昕田

电话：０９３１－４８９０２０８

客服电话：４００６８９８８８８、（０９３１）９６６６８

公司网址：ｗｗｗ．ｈｌｚｑｇｓ．ｃｏｍ

（２５）中国中投证券有限责任公司

住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 Ａ 栋第 １８ 层－２１层及第 ０４ 层 ０１．０２．０３．０５．１１．１２．１３．１５．１６．１８．１９．２０．２１．２２．２３ 单元

办公地址：深圳市福田区益田路 ６００３ 号荣超商务中心 Ａ 栋第 ０４、１８ 层至２１ 层

法定代表人：龙增来

联系人：刘毅

电话：０７５５－８２０２３４４２

传真：０７５５－８２０２６５３９

客服电话：４００－６００－８００８、９５５３２

公司网址：ｗｗｗ．ｃｈｉｎａ－ｉｎｖｓ．ｃｎ

（２６）中山证券有限责任公司

住所：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼７层、８层

法定代表人：黄扬录

联系人：罗艺琳

电话：０７５５－８２５７０５８６

客服电话：４００－１０２－２０１１

公司网址：ｗｗｗ．ｚｓｚｑ．ｃｏｍ

（２７）东吴证券股份有限公司

注册地址：苏州工业园区星阳街５号

办公地址：苏州工业园区星阳街５号

法定代表人：范力

联系人：方晓丹

联系电话：０５１２－６５５８１１３６

客服电话：４００－８６０－１５５５

公司网址：ｗｗｗ．ｄｗｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

（２８）西南证券股份有限公司

住所：重庆市江北区桥北苑 ８ 号西南证券大厦

法定代表人：余维佳

联系人：张煜

电话：０２３－６３７８６６３３

客服电话：４００８０９６０９６

公司网址：ｗｗｗ．ｓｗｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

（２９）国金证券股份有限公司

注册地址：成都市青羊区东城根上街９５号

法定代表人：冉云

联系电话：０２８－８６６９００５７

传真：０２８－８６６９０１２６

联系人：刘婧漪

客户服务电话：４００－６６０－０１０９

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（３０）江海证券有限公司

住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 ５６ 号

办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 ５６ 号

法定代表人：孙名扬

联系人：周俊

电话：０４５１－ ８５８６３７２６

传真：０４５１－８２２８７２１１

客服电话：４００－６６６－２２８８

公司网址：ｗｗｗ．ｊｈｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

（３１）万联证券有限责任公司

住所：广东省广州市天河区珠江东路 １１ 号高德置地广场 Ｆ 座 １８、１９ 层

法定代表人：张建军

联系人：王鑫

电话：０２０－３８２８６５８８

传真：０２０－３８２８６５８８

客服电话：４００８８８８１３３

公司网址：ｗｗｗ．ｗｌｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

（３２）东北证券股份有限公司

住所：吉林省长春市自由大路 １１３８ 号

法定代表人：杨树财

联系人：安岩岩

电话：０４３１－８５０９６５１７

客服电话：４００－６００－０６８６、０４３１－８５０９６７３３

公司网址：ｗｗｗ．ｎｅｓｃ．ｃｎ

（３３）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路１９５号３Ｃ座７楼

法定代表人：其实

联系人：潘世友

电话：０２１－５４５０９９９８

传真：０２１－６４３８５３０８

客服电话：４００－１８１８－１８８

公司网址：ｗｗｗ．１２３４５６７．ｃｏｍ．ｃｎ

（３４）和讯信息科技有限公司

办公地址：北京市朝外大街２２号泛利大厦１０层

法定代表人：王莉

联系人：吴卫东

电话：０２１－２０８３５７８９

传真：０２１－２０８３５８８５

客服电话：４００－９２０－００２２

公司网址：ｌｉｃａｉｋｅ．ｈｅｘｕｎ．ｃｏｍ

（３５）杭州数米基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路１２１８号１栋２０２室

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道３５８８号恒生大厦１２楼

法定代表人：陈柏青

联系人：朱晓超

电话：０２１－６０８９７８４０

传真：０５７１－２６６９７０１３

客服电话：４０００－７６６－１２３

公司网址：ｗｗｗ．ｆｕｎｄ１２３．ｃｎ

（３６）一路财富（北京）信息科技有限公司

住所：北京市西城区阜成门大街２号万通新世界广场Ａ座２２０８

法定代表人：吴雪秀

联系人：段京璐

电话：０１０－８８３１２８７７

传真：０１０－８８３１２０９９

客服电话：４００－００１－１５６６

公司网址：ｗｗｗ．ｙｉｌｕｃａｉｆｕ．ｃｏｍ

（３７）北京钱景财富投资管理有限公司

住所：北京市海淀区丹棱街６号１幢９层１００８－１０１２

办公地址：北京市海淀区丹棱街６号１幢９层１００８－１０１２

法定代表人：赵荣春

联系人：姚付景

联系电话：０１０－５９１５８２８１

传真：０１０－５７５６９６７１

客户服务电话：４００－６７８－５０９５

网址：ｗｗｗ．ｎｉｕｊｉ．ｎｅｔ

（３８）万银财富（北京）基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区北四环中路２７号院５号楼３２０１内３２０１单元

法定代表人：李招弟

联系人： 张莉

电话：０１０－５３３００５３２

传真：０１０－５９３９３０７４

客服电话：４００－０８１－６６５５

网址：ｗｗｗ．ｗｙ－ｆｕｎｄ．ｃｏｍ

基金管理人有权根据实际情况按照相关程序变更或增减销售机构，并予以公告。

二、登记机构

名称：华富基金管理有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路１０００号３１层

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路１０００号３１层

法定代表人：章宏韬

联系人：潘伟

电话：０２１－６８８８６９９６

传真：０２１－６８８８７９９７

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼

办公地址：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼

负责人：俞卫锋

电话：０２１－３１３５８６６６

传真：０２１－３１３５８６００

联系人：安冬

经办律师：安冬、孙睿

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：天健会计师事务所（特殊普通合伙）

主要经营场所：杭州市西溪路１２９号９楼

执行事务合伙人：胡少先

电话： ０２１－６２２８１９１０

传真： ０２１－６２２８６２９０

联系人：曹小勤

经办注册会计师：曹小勤、林晶

第六部分 基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集，经２０１５年６月２日中国证监会证监许可［２０１５］１１０１号准予注册募集。

一、基金类型

混合型

二、运作方式

契约型开放式

三、基金存续期限

不定期

四、发售时间

自基金份额发售之日起最长不超过３个月，具体发售时间详见基金份额发售公告。

五、募集对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

六、募集场所

本基金将通过各自基金销售网点（包括基金管理人的直销中心、网上交易系统及其他基金销售机构的销售网点）公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

七、募集目标

本基金的最低募集份额总额为２亿份。本基金募集份额不设上限。

八、基金份额的类别

本基金根据认购、申购费用、赎回费用及销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资者认购、申购基金时收取认购、申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用，而不计提销售服务费的基金份额，称为Ａ类基金份额；在投资者认购、申购基金份额时不收取认购、申购费用，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为Ｃ类基金份额。

本基金Ａ类基金份额、Ｃ类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金Ａ类基金份额和Ｃ类基金份额将分别计算基金份额净值。计算公式为：

计算日某类基金份额净值＝计算日该类基金份额的基金资产净值／计算日该

类基金份额余额总数

投资者在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别。

有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说明书中公告。在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，经与基金托管人协商一致，基金管理人可增加、减少或调整基金份额类别设置、变更现有基金份额类别的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式、停止现有基金份额类别的销售、对基金份额分类办法及规则进行调整并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告，不需要召开基金份额持有人大会。

九、认购的安排

１、认购申请的确认

基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。否则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。

２、认购数量的限制

（１）投资人认购基金份额时，需按销售机构规定的方式全额缴款。

（２）募集期内，投资人可多次认购基金份额，但已受理的认购申请不得撤销。

（３）通过其他销售机构或基金管理人网上交易系统首次认购本基金时，单笔最低认购金额为人民币１，０００元（含认购费），追加认购的单笔最低认购金额为人民币１，０００ 元（含认购费）；各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。通过基金管理人直销中心首次认购本基金的单笔最低认购金额为人民币１００，０００ 元（含认购费），已在直销中心有认购本基金记录的投资人不受上述认购最低金额的限制，追加认购的单笔最低认购金额不低于人民币１０，０００ 元（含认购费）。

（４）认购期间单个投资人的累计认购规模没有限制。

（５）基金管理人可根据有关法律法规的规定和市场情况，调整认购的数额限制，基金管理人最迟于调整实施前的２ 日在指定媒介上予以公告。

３、认购费率

本基金Ａ 类基金份额在认购时收取认购费，Ｃ 类基金份额在认购时不收取认购费。本基金认购费用用于本基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费用，不列入基金财产。

（１）本基金Ａ类基金份额、Ｃ类基金份额初始面值均为１．００元

（２）投资者认购本基金Ａ类基金份额的认购费率见下表：

（３）投资者认购本基金Ｃ类份额时不需要交纳任何费用。

投资者在一天之内如果有多笔认购，适用费率按单笔分别计算。

４、基金认购份额的计算

（１）基金认购采用金额认购的方式。当投资者选择认购Ａ类基金份额时，认购金额包括认购费用和净认购金额。

当认购费用适用比例费率时，计算公式为：

净认购金额＝认购金额／（１＋认购费率）

认购费用＝认购金额－净认购金额

认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）／ 基金份额初始面值

当认购费用为固定金额时，计算公式为：

认购费用＝固定金额

净认购金额＝认购金额－认购费用

认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）／ 基金份额初始面值

（２）当投资者选择认购Ｃ类基金份额时，认购份额的计算方法如下：

认购份额＝（认购金额＋认购资金利息）／ 基金份额初始面值

认购份额计算结果保留到小数点后２ 位，小数点后２ 位以后的部分四舍五入，由此产生的的收益或损失由基金财产承担。

例一：某投资者投资人民币１０万元认购Ａ类基金份额，其适用的认购费率为１．２％，假设该笔认购产生利息人民币１００．２２ 元，则其可得到的认购份额为：

净认购金额＝１００，０００．００／（１＋１．２％）＝９８，８１４．２３ 元

认购费用＝１００，０００．００－９８，８１４．２３＝１，１８５．７７ 元

认购份额＝（９８，８１４．２３＋１００．２２）／１．００＝９８，９１４．４５份

例二：某投资者投资人民币１０万元认购Ｃ类基金份额，假设该笔认购产生利息人民币１００．２２ 元，则其可得到的认购份额为：

认购份额＝（１００，０００．００＋１００．２２）／１．００＝１００，１００．２２ 份

十、认购期认购资金及利息的处理方式

《基金合同》生效前，投资者的认购款项只能存入专门账户，不得动用。基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的数额以基金登记机构的记录为准。

第七部分 基金合同的生效

一、基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起３个月内，在基金募集份额总额不少于２亿份，基金募集金额不少于２亿元人民币且基金认购人数不少于２００人的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在１０日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起１０日内，向中国证监会办理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

１、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

２、在基金募集期限届满后３０日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息；

３、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

基金合同生效后，连续２０个工作日出现基金份额持有人数量不满２００人或者基金资产净值低于５０００万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续６０个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规另有规定的，按其规定办理。

第八部分 基金份额的申购与赎回

一、申购与赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

二、申购与赎回的开放日及时间

本基金的申购、赎回自《基金合同》生效后不超过３个月的时间内开始办理，具体业务办理时间在申购开始公告、赎回开始公告中规定。在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在开始办理申购赎回的具体日期前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金管理人不得在《基金合同》约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资者在《基金合同》约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回的价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间更改或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

三、申购与赎回的原则

１、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

２、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

３、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

４、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。

基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

四、申购与赎回的程序

１、申购和赎回的申请方式

基金投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

２、申购和赎回的款项支付

投资人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，否则所提交的申购申请不成立。投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申请不成立。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。

投资人赎回申请成功后，基金管理人将在Ｔ＋７日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

３、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（Ｔ日），在正常情况下，本基金登记机构在Ｔ＋１日内对该交易的有效性进行确认。Ｔ日提交的有效申请，投资人应在Ｔ＋２日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。

基金销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购和赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。

五、申购与赎回的数量限制

１、其他销售机构每个账户单笔申购的最低金额为人民币１，０００元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔１，０００元人民币。各销售机构对本基金最低申购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。

直销中心每个账户首次申购的最低金额为１００，０００元人民币（含申购费），追加申购的最低金额为单笔１０，０００元人民币（含申购费）；已在直销中心有本基金认购记录的投资者不受首次申购最低金额的限制。其他销售机构的投资者欲转入直销中心进行交易要受直销中心最低金额的限制。投资者当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。通过基金管理人网上交易系统办理基金申购业务的不受直销中心单笔申购最低金额的限制，申购最低金额为单笔人民币１，０００元（含申购费）。

投资者可多次申购，对单个投资者的累计持有份额不设上限限制。

２、基金份额持有人在销售机构（网点）赎回时，每次对本基金的赎回申请不得低于１，０００份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足１，０００份的，在赎回时需一次全部赎回。

３、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

六、申购费用和赎回费用

１、申购费率

（１）本基金Ａ类基金份额的申购费率如下表所示：

（２）Ｃ类基金份额不收取申购费用。

投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。

本基金Ａ类基金份额的申购费用由Ａ类基金份额的基金份额持有人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

２、赎回费率

（１）本基金的赎回费率

１）对于本基金Ａ类基金份额，赎回费率为：

（注：赎回份额持有时间的计算，以该份额在登记机构的登记日开始计算。６个月为１８０天，１年为３６５天）

２）对于本基金Ｃ类基金份额，赎回费率为：

（２）本基金赎回费用由申请赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。本基金对持续持有期少于 ３０ 日的投资者收取的赎回费，将全额计入基金财产。对 Ａ 类基金份额持续持有期长于３０ 日（含）但少于 ３ 个月的投资者收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 ７５％计入基金财产；对 Ａ 类基金份额持续持有期长于 ３ 个月（含）但少于 ６ 个月的投资者收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 ５０％计入基金财产；对 Ａ 类基金份额持续持有期长于 ６ 个月（含）的投资者收取的赎回费，将不低于赎回费总额的２５％归入基金财产。未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。

３、基金管理人可以根据《基金合同》的相关约定调整申购费率、赎回费率或收费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

４、基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率，并进行公告。

七、申购份额与赎回金额的计算

１、申购份额的计算

１）Ａ类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：

当申购费用适用比例费率时，计算方法为：

净申购金额＝申购金额／（１＋申购费率）

申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额＝净申购金额／申购当日Ａ类基金份额的基金份额净值

当申购费用为固定金额时，计算方法为：

申购费用＝固定金额

净申购金额＝申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额／申购当日Ａ类基金份额的基金份额净值

２）Ｃ类基金份额的申购份额计算方式为：

申购份额＝申购金额／申购当日Ｃ类基金份额的基金份额净值

例三：某投资人投资５万元申购本基金Ａ类基金份额，申购费率为１．５％，假设申购当日Ａ类基金份额的基金份额净值为１．０５０元，则其可得到的申购份额为：

净申购金额＝５０，０００．００／（１＋１．５％）＝４９，２６１．０８ 元

申购费用＝５０，０００．００－ ４９，２６１．０８＝７３８．９２ 元

申购份额＝４９， ２６１．０８／１．０５０＝４６，９１５．３１ 份

例四：某投资人投资５万元申购本基金Ｃ类基金份额，假设申购当日Ｃ类基金份额的基金份额净值为１．０５０元，则其可得到的申购份额为：

申购份额＝ ５０，０００．００／１．０５０＝４７６１９．０５份

２、赎回金额的计算

采用“份额赎回”方式，赎回价格以Ｔ日的某类基金份额净值为基准进行计算。

１）Ａ类基金份额的赎回金额计算公式为：

赎回总金额＝赎回份额×Ｔ日Ａ类基金份额的基金份额净值

赎回费用＝赎回总金额×赎回费率

净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用

２）Ｃ类基金份额的赎回金额计算公式为：

赎回金额＝赎回份额×Ｔ日Ｃ类基金份额的基金份额净值

赎回费用＝赎回总金额×赎回费率

净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用

例五：某投资人赎回１万份本基金Ａ类基金份额，持有时间为５个月，对应的赎回费率为０．５％，假设赎回当日Ａ类基金份额的基金份额净值是１．１２０元，则其可得到的赎回金额为：

赎回总金额＝１０，０００．００×１．１２０＝１１，２００．００ 元

赎回费用＝１１，２００．００×０．５％＝５６．００ 元

净赎回金额＝１１，２００．００－５６．００＝１１，１４４．００ 元

例六：某投资人赎回１万份本基金Ｃ类基金份额，持有时间为 ５ 个月，对应的赎回费率为 ０，假设 Ｔ 日 Ｃ 类基金份额净值是 １．１２０ 元，则其可得到的赎回金额为：

赎回总金额＝１０，０００．００×１．１２０＝１１，２００．００ 元

赎回费用＝１１，２００．００×０＝０．００ 元

净赎回金额＝１１，２００．００－０．００＝１１，２００．００ 元

３、本基金各类基金份额净值的计算：

本基金各类基金份额单独设置代码，本基金Ａ类基金份额和Ｃ类基金份额分别单独计算和公告基金份额净值。计算公式为：

计算日某类基金份额净值＝计算日该类基金份额的基金资产净值／计算日该类基金份额余额总数

Ｔ日的基金份额净值在当天收市后计算，并在Ｔ＋１日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后３位，小数点后第４位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

４、申购份额、余额的处理方式：

申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份额单位为份，申购份额计算结果保留到小数点后两位，小数点两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

５、赎回金额的处理方式：

赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。赎回金额计算结果保留到小数点后两位，小数点两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

八、申购和赎回的登记

投资者申购基金成功后，正常情况下，基金登记机构在Ｔ＋１日为投资者登记权益并办理登记手续，投资者自Ｔ＋２日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

投资者赎回基金成功后，正常情况下，基金登记机构在Ｔ＋１日为投资者办理扣除权益的登记手续。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前３个工作日在指定媒介公告。

九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

１、因不可抗力导致基金无法正常运作。

２、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申购申请。

３、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

４、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

５、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

６、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

７、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第１、２、３、５、６、７项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

１、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

２、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

３、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

４、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

５、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请。

６、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一而基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第４项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

十一、巨额赎回的情形及处理方式

１、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的１０％，即认为是发生了巨额赎回。

２、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。

（１）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。

（２）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的１０％的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

（３）暂停赎回：连续２个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过２０个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。

３、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期支付赎回款项时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在３个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。

十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

１、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应及时向中国证监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

２、如发生暂停的时间为１日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近１个工作日各类基金份额的基金份额净值。

３、如发生暂停的时间超过１日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。

十三、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。

十四、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十五、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十六、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十七、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

十八、基金份额的冻结与解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定来处理。

第九部分 基金的投资

一、投资目标

在严格控制风险的前提下，追求超越业绩比较基准的投资回报，力争实现基金资产的长期稳健增值。

二、投资范围

本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、债券（包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、可转换债券、中期票据、短期融资券、债券回购、中小企业私募债等）、资产支持证券、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的０％－９５％；债券、货币市场工具、资产支持证券等固定收益类资产占基金资产的５％－１００％；基金持有全部权证的市值不超过基金资产净值的３％。其中，基金保留的现金或投资于到期日在一年期以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的５％。

如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

三、投资策略

本基金投资策略的基本思想是在充分控制风险的前提下实现高收益。依据风险－收益－投资策略关系原理，本基金采用包括资产配置策略、行业配置策略和个股精选策略在内的多层次复合投资策略进行实际投资，高层策略作用是规避风险，低层策略用于提高收益。

１、资产配置策略

本基金将执行较灵活的资产配置策略，决定各类投资对象在本基金资产中的比例的依据是宏观经济所处的阶段和市场估值的合理性。

本基金将定期对宏观经济形势、调控政策动态、市场基本面等多个角度进行综合分析，结合市场估值区域比较等因素，确定相应安全约束边际，并据此在基合同规定的范围内对大类资产的配置比例进行适度调整，设定相应的股票、固定收益类资产的配置方式，并辅以适当的流动性资产，以求减小基金系统性风险。

具体分析包括：

宏观经济形势分析——跟踪 ＧＤＰ、通货膨胀、固定资产投资增速、ＣＰＩ、进出口额、能源与原材料价格等反映宏观经济运行特征的经济指标分析；

调控政策动态分析——包括国家相关利率政策、汇率政策、财政政策、产业政策等政策及法律法规分析；

市场基本面分析——对包括国际国内市场的利率预期、货币供应量、汇率预期等市场运行指标分析；

市场估值区域分析——对市场估值进行跟踪，关注权益估值水平变化、收益率曲线、券种流动性等。从股票、固定收益和流动性资产三个方面进一步进行类别资产配置。

２、行业配置策略

本基金将对各行业的行业景气度、行业增长前景、行业盈利能力和行业指数市场表现等因素进行综合分析，重点配置景气复苏期或者进入稳定增长期的传统行业，以及处于成熟早期的新兴行业，而对于景气高峰、供给趋于过剩或进入萧条期的行业则予以回避。在寻找目标行业及评判行业投资价值上，本基金使用自上而下和自下而上相结合的方式。在自上而下的方式上，本基金将把握经济周期和行业周期的关系；在自下而上的方式上，本基金将把握行业结构的变化对行业投资价值的影响。

（１）自上而下的方式

本基金通过对宏观经济数据的分析和预测，来确定宏观经济变量的变动对不同行业／风格的潜在影响。在此基础上，本基金形成对行业的投资建议并确定其在股票组合中的权重。

本基金将依托中国经济中长期景气增长，紧扣现阶段推动经济增长的关键因素，结合国家发展规划，重点投资于符合未来发展方向的相关行业，并根据经济形势的发展和国家相关产业政策的调整，实施积极的行业轮换。

（２）自下而上的方式

本基金通过对影响行业结构变化的外部环境、产业政策和竞争格局的分析和预测，实时跟踪各单个行业的变化趋势。在此基础上，本基金形成对单个行业／风格的投资建议并确定其在股票组合中的权重。

对于拥有资源、技术、市场和成本优势的细分行业内的领先上市公司，本基金将进行深入研究和持续跟踪。由于原材料、专有技术、产业政策等条件的约束，这些细分行业进入壁垒相对较高，潜在竞争者较少，行业内领先上市公司可以相对稳定地保持领先地位。

３、个股精选策略

本基金依托基金管理人独立开发的行业股票优选系统和行业领先企业判别系统，从所有Ａ 股上市公司中选择各行业内具有可持续增长能力的优质领先公司作为股票投资的重点。

本基金认为单纯的价值和成长、大盘或小盘的风格划分不应该作为对行业领先公司筛选的先决条件。中国经济的转型特征和增长前景，促使本基金用更为开的视野、动态的眼光和全球化的标准来寻找目前已经确立领先优势、或未来有潜力成为行业领先的优秀公司。

本基金认为具有坚实的价值基础，同时拥有持续的价值创造能力的公司，才有可能从激烈的国内、国际竞争中脱颖而出成为行业领先。这样的公司可能是价值特征突出的现存行业领先企业，也可能是成长特征瞩目的未来行业领先企业。

４、债券投资策略

本基金可投资的债券品种包括国债、金融债和企业债（包括可转换债）等。本基金将在研判利率期限结构变化的基础上做出最佳的资产配置及风险控制。在选择国债品种中，本基金侧重于对国债品种所蕴涵的利率风险、流动性风险的分析，根据利率预测模型构造最佳期限结构的国债组合；在选择金融债、企业债品种时，本基金重点分析债券的市场风险以及发行人的资信品质。可转债的投资则结合债券和股票走势的判断，捕捉其套利机会。

５、权证投资策略

本基金将通过对权证标的证券基本面的研究，结合权证定价模型寻求其合理估值水平，考虑运用的策略包括：杠杆策略、价值挖掘策略、获利保护策略、价差策略、双向权证策略、卖空保护性的认购权证策略、买入保护性的认沽权证策略等。

本基金将充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征，通过资产配置、品种与类属选择，谨慎进行投资，追求较稳定的当期收益。

四、投资限制

１、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（１）股票资产占基金资产的０％－９５％；债券、货币市场工具、资产支持证券等固定收益类资产占基金资产的５％－１００％；

（２）基金保持现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的５％；

（３）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的１０％；

（４）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的１０％；

（５）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的３％；

（６）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的１０％；

（７）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的０．５％；

（８）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的１０％；

（９）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的２０％；

（１０）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的１０％；

（１１）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的１０％；

（１２）本基金应投资于信用级别评级为ＢＢＢ以上（含ＢＢＢ）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起３个月内予以全部卖出；

（１３）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（１４）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的４０％；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为１年，债券回购到期后不得展期；

（１５）本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的１０％；

（１６）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 １４０％；

（１７）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在１０个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起６个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规定执行。

２、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（下转B27版）