证券时报多媒体数字报

  证券时报记者 程丹

  资本市场的纠纷除了采取诉讼和仲裁两种渠道外，还有一种解决方式，就是通过证监会自律机构下属的专业调解员帮助解决疑难问题。

  来自广东证监局的消息显示，12386热线接到广州投资者王某的投诉，他听信了B证券公司邹姓工作人员的建议，从A证券公司转户至B证券公司，当时邹某承诺给王某0.4％。的佣金费率，而王某在A公司的佣金费率一直是0.8％。。但在多月后，王某发现，B公司的佣金一直按0.8％。收取，此外在多笔交易中还收取了5元的佣金。

  接到此投诉，12386热线通过广东证券期货业协会，将王某的投诉转B公司处理。广东证券期货业协会督促公司处理好该起投诉，同时还建议公司就交易佣金情况进行全面自查，确保收费公平合理。不料，B公司翻查了王某开户资料、相关留存档案和回访录音等资料，未发现王某对佣金收取标准提出异议，也未找到申请调整佣金的任何材料，且表明5元佣金收取合规合理。而王某则表示，若不是邹某承诺按0.4％。收取佣金，他怎么会转到B公司呢？

  两方的“剑拔弩张”，最终让广东证券期货业协会指派了专业调解员进行调解。调解员认为，券商通常会对营销人员有业绩考核要求，一些营销人员为了业绩，常常会以口头承诺低佣金的方式招揽客户，等投资者开户后，当初的承诺便抛诸脑后。调解员一方面向B公司提出，希望对退还部分佣金的问题重新考虑；另一方面，建议王某在目前证据不足的情况下，退让一步接受调解方案，以达成双方共赢的目的。最终，B公司向王某退还了部分佣金，同时优化公司开户流程，增加签署佣金标准确认文件的环节。

  无独有偶，另一位投资者唐某也是通过调解员帮助从而维护了自身的合法利益。唐某向12386投诉，称某证券公司客户经理李某向其推荐了B银行股，说闭着眼睛买也能涨。结果，B银行股一路下跌，一个月后，亏损6万元。唐某找到李某协商，但对方却说股市风险应当自担。

  调解员介入其中后了解到，唐某与李某原为私交甚好的朋友关系，因此唐某对李某的投资建议非常信任。而李某也承认，唐某作为自己的朋友，在提供投资建议时，自己可能说话比较随意，并未考虑作为一名证券从业人员所应有的职业谨慎，从而造成了唐某的误会。

  调解员向双方分析道：首先，证券从业人员要区分私人交往和岗位职责，处理好亲友成为客户后的关系，保持执业的规范性和专业性，否则违反规定，给他人造成损失就要追责。其次，投资者应树立理性投资意识，全面、细致了解相关情况后，审慎作出投资决策，不应简单听信他人建议买卖股票。在调解员的劝导下，双方均作出了一定的让步，李某就相关投资建议造成唐某损失进行道歉，并赔偿唐某的部分投资损失。