证券时报多媒体数字报

  近期，银华基金管理有限公司（以下简称“本基金管理人”）旗下银华中证转债指数增强分级证券投资基金B份额（场内简称：转债B级；交易代码：150144）二级市场交易价格连续大幅波动，2015年7月14日，转债B级份额在二级市场的收盘价为1.128元，相对于当日0.765元的基金份额参考净值，溢价幅度达到47.45%。截止2015年7月15日，本基金转债B级份额在二级市场的收盘价为1.015元，明显高于本基金转债B级份额参考净值，投资者如果盲目追高，可能遭受重大损失。

  为此，本基金管理人提示如下：

  1、转债B级份额为银华中证转债指数增强分级证券投资基金中预期风险高的一类份额，由于转债B级份额内含杠杆机制的设计，转债B级份额参考净值的变动幅度将大于银华中证转债指数增强分级证券投资基金之基础份额（场内简称：中证转债；交易代码：161826）净值和银华中证转债指数增强分级证券投资基金A份额（场内简称：转债A级；交易代码：150143）参考净值的变动幅度，即转债B级份额的波动性要高于其他两类份额，其承担的风险也较高。转债B级份额的持有人会因杠杆倍数的变化而承担不同程度的投资风险。

  2、转债B级份额的交易价格，除了有份额参考净值变化的风险外，还会受到市场的系统性风险、流动性风险等其他风险影响，可能使投资人面临损失。

  3、截至本公告披露日，银华中证转债指数增强分级证券投资基金运作正常。本基金管理人仍将严格按照法律法规及基金合同进行投资运作。

  4、截至本公告披露日，银华中证转债指数增强分级证券投资基金无其他应披露而未披露的重大信息。本基金管理人仍将严格按照有关规定和要求，及时做好信息披露工作。

  风险提示：基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者投资于本基金前应认真阅读本基金的基金合同和招募说明书等相关法律文件。敬请投资者注意投资风险。

  特此公告。

  银华基金管理有限公司

  2015年7月16日

  银华基金管理有限公司关于增加第一

  创业证券为银华永祥保本混合型证券

  投资基金代销机构同时开通旗下部分

  开放式基金定期定额投资、转换业务

  并参加其费率优惠活动的公告

  根据银华基金管理有限公司（以下简称“本公司”）与第一创业证券股份有限公司（以下简称“第一创业证券”）签署的销售代理协议，自2015年7月17日起，第一创业证券开始代理银华永祥保本混合型证券投资基金（基金代码：180028）申购、赎回、定期定额投资、转换业务并参加其费率优惠活动，同时在第一创业证券开通本公司旗下部分开放式基金定期定额投资、转换业务并参加其费率优惠活动。第一创业证券定期定额投资业务每期最低扣款金额100元，具体办理细则详见第一创业证券网站。转换业务具体规则详见本公司网站。现将有关事项公告如下：

  一、本次第一创业证券开通定期定额投资、转换业务及参加费率优惠活动的基金

  ■

  二、费率优惠适用投资者范围

  通过第一创业证券交易系统办理第一条所述适用基金申购、定期定额投资业务的基金投资者。

  三、费率优惠活动时间

  自2015年7月17日起。优惠活动或业务规则如有变动,请以第一创业证券及本公司最新公告信息为准。

  四、费率优惠活动内容

  活动期间，投资者通过第一创业证券交易系统办理第一条所述适用基金（仅限前端模式）申购、定期定额投资业务的，其办理申购费率享有4折优惠。若享有折扣后申购费率低于0.6%，则按0.6%执行；若享有折扣前的标准申购费率等于或低于0.6%，则按标准费率执行，不再享有费率折扣。标准申购费率为单笔固定金额收费的，按照标准费率执行。

  本费率优惠活动内容的解释权归第一创业证券，费率优惠活动内容执行期间，业务办理的相关规则及流程以第一创业证券的安排和规定为准。

  五、投资者可以通过以下途径咨询有关详情：

  1、第一创业证券股份有限公司

  ■

  2、银华基金管理有限公司

  ■

  重要提示：

  1、银华货币市场证券投资基金A级与B级不支持相互转换，银华信用双利债券型证券投资基金A类与C类不支持相互转换，银华永泰积极债券型证券投资基金A类与C类不支持相互转换，银华永利债券型证券投资基金A类与C类不支持相互转换，银华多利宝货币市场基金A类与B类不支持相互转换。

  2、银华货币市场证券投资基金自2015年2月25日起暂停单日累计1000万元以上申购（含定期定额投资及转换转入）业务，业务办理恢复时间将另行公告。

  3、银华永利债券型证券投资基金自2015年7月6日起暂停单日每个基金账户累计3000万元以上申购（含定期定额投资及转换转入）业务，业务办理恢复时间将另行公告。

  4、银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）自2013年7月8日起暂停单日每个基金账户累计1000万元以上申购（含定期定额投资）业务，业务办理恢复时间将另行公告。

  5、本公告的解释权归银华基金管理有限公司所有。

  风险提示：

  基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。敬请投资者留意投资风险。

  特此公告。

  银华基金管理有限公司

  2015年7月16日

  银华信用季季红债券型证券投资基金

  分红公告

  公告送出日期：2015年7月16日

  1 公告基本信息

  ■

  注：1）根据本基金基金合同的规定, 在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每份基金份额每年收益分配次数最多为12次；当本基金每季度末最后一个工作日每份基金份额可供分配利润超过0.01元时，本基金将至少进行收益分配1次，每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的50%。截止基准日按照基金合同约定的分红比例计算的应分配金额=基准日可供分配利润*50%，且基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。

  2）本次每份基金份额分配的收益占收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的比例为53.03%。

  2 与分红相关的其他信息

  ■

  注：收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担；如果基金份额持有人所获现金红利不足支付前述银行转账等手续费用，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利按红利再投日的份额净值自动转为基金份额。

  3 其他需要提示的事项

  3.1 红利发放办法

  1）选择现金红利方式的投资者的红利款将于2015年7月21日自基金托管账户划出。

  2）选择红利再投资方式的投资者，其红利再投资所转换的基金份额将以2015年7月20日的份额净值进行计算，并于7月21日将份额计入其基金账户。投资者应于2015年7月22日进行份额确认查询，并可以发起赎回申请。

  3.2 提示

  1）权益登记日有效申购申请及转换转入本基金的基金份额不享有本次收益分配权益，权益登记日有效赎回申请及转换转出本基金的基金份额享有本次收益分配权益。

  2）本基金默认的分红方式为现金方式。投资者可以在基金开放日的交易时间内到销售网点修改分红方式,本次分红确认的方式将按照投资者在权益登记日之前(不含2015年7月20日)最后一次选择的分红方式为准。

  3.3 咨询途径

  1）银华基金管理有限公司客户服务热线：010-85186558，400-678-3333

  2）银华基金管理有限公司网站http://www.yhfund.com.cn

  3）银华基金管理有限公司直销网点及本基金各代销机构的相关网点（详见本基金招募说明书及相关公告）。

  特此公告。

  银华基金管理有限公司

  2015年7月16日

  银华信用四季红债券型证券投资基金

  分红公告

  公告送出日期：2015年7月16日

  1 公告基本信息

  ■

  注：1）根据本基金基金合同的规定, 在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每份基金份额每年收益分配次数最多为12次；当本基金每季度末最后一个工作日每份基金份额可供分配利润超过0.01元时，本基金将至少进行收益分配1次，每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的50%。截止基准日按照基金合同约定的分红比例计算的应分配金额=基准日可供分配利润*50%，且基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。

  2）本次每份基金份额分配的收益占收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的比例为59.03%。

  2 与分红相关的其他信息

  ■

  注：收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担；如果基金份额持有人所获现金红利不足支付前述银行转账等手续费用，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利按红利再投日的份额净值自动转为基金份额。

  3 其他需要提示的事项

  3.1 红利发放办法

  1）选择现金红利方式的投资者的红利款将于2015年7月21日自基金托管账户划出。

  2）选择红利再投资方式的投资者，其红利再投资所转换的基金份额将以2015年7月20日的份额净值进行计算，并于7月21日将份额计入其基金账户。投资者应于2015年7月22日进行份额确认查询，并可以发起赎回申请。

  3.2 提示

  1）权益登记日有效申购申请及转换转入本基金的基金份额不享有本次收益分配权益，权益登记日有效赎回申请及转换转出本基金的基金份额享有本次收益分配权益。

  2）本基金默认的分红方式为现金方式。投资者可以在基金开放日的交易时间内到销售网点修改分红方式,本次分红确认的方式将按照投资者在权益登记日之前(不含2015年7月20日)最后一次选择的分红方式为准。

  3.3 咨询途径

  1）银华基金管理有限公司客户服务热线：010-85186558，400-678-3333

  2）银华基金管理有限公司网站http://www.yhfund.com.cn

  3）银华基金管理有限公司直销网点及本基金各代销机构的相关网点（详见本基金招募说明书及相关公告）。

  特此公告。

  银华基金管理有限公司

  2015年7月16日

  银华中证转债指数增强分级证券投资

  基金可能发生不定期份额折算的风险

  提示公告

  根据《银华中证转债指数增强分级证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）中关于不定期份额折算的相关规定，当银华中证转债指数增强分级证券投资基金（以下简称“本基金”）之“转债B级份额”（代码：150144）的基金份额参考净值达到0.450元及以下，本基金银华转债份额（基础份额，场内简称：中证转债，代码：161826）、转债A级份额（代码：150143）及转债B级份额将进行不定期份额折算。

  由于近期A股市场波动较大，截至2015年7月15日，转债B级份额的基金份额参考净值接近基金合同规定的不定期份额折算阈值，因此本基金管理人敬请投资者密切关注转债B级份额近期的参考净值波动情况，并警惕可能出现的风险。

  针对不定期折算所带来的风险，本基金管理人特别提示如下：

  一、由于转债A级份额、转债B级份额折算前可能存在折溢价交易情形，不定期份额折算后，转债A级份额、转债B级份额的折溢价率可能发生较大变化。以转债B级份额为例，截至2015年7月15日，转债B级份额过去五个交易日的平均溢价率约为74.87%，折算后由于杠杆倍数的大幅降低，转债B级份额的溢价率也可能会大幅减少。特提请参与二级市场交易的投资者注意高溢价所带来的风险。

  二、根据基金份额的分类与净值计算规则，本基金在优先确保转债A级份额的本金及累计约定应得收益后，将剩余净资产计为转债B级份额的净资产。基金管理人并不承诺或保证转债A级份额的基金份额持有人的约定应得收益，在出现极端损失的情况下，转债B级份额的净资产可能归零，转债A级份额的基金份额持有人可能会面临无法取得约定应得收益甚至损失本金的风险。

  如果在不定期份额折算基准日转债B级份额的净资产归零，由于进行不定期份额折算，依据折算公式，在折算后转债B级份额持有人持有的份额数量也将归零。

  三、本基金转债B级份额表现为高风险、高收益的特征，不定期份额折算后其杠杆倍数将大幅降低，由目前约5倍杠杆恢复到初始的3.33倍杠杆水平，相应地，转债B级份额的参考净值随市场涨跌而增长或者下降的幅度也会大幅减小。

  四、由于触发折算阈值当日，转债B级份额的参考净值可能已低于阈值，而折算基准日在触发阈值日后才能确定，因此折算基准日转债B级份额的净值可能与折算阈值0.450元有一定差异。

  五、本基金转债A级份额表现为低风险、收益相对稳定的特征，但在不定期份额折算后转债A级份额持有人的风险收益特征将发生变化，由持有单一的低风险收益特征转债A级份额变为同时持有低风险收益特征转债A级份额与较低风险收益特征银华转债份额的情况，因此转债A级份额持有人预期收益实现的不确定性将会增加。

  本基金管理人的其他重要提示：

  一、根据深圳证券交易所的相关业务规则，转债A级份额、转债B级份额、银华转债份额的场内份额经折算后的份额数均取整计算（最小单位为1份），舍去部分计入基金财产，持有极小数量转债A级份额、转债B级份额和场内银华转债份额的持有人，存在折算后份额因为不足1份而导致相应的资产被强制归入基金资产的风险。

  二、为保证折算期间本基金的平稳运作，本基金管理人可根据深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规定暂停转债A级份额与转债B级份额的上市交易和银华转债份额的申购及赎回等相关业务。届时本基金管理人将会对相关事项进行公告，敬请投资者予以关注。

  投资者若希望了解基金不定期份额折算业务详情,请参阅本基金的基金合同及《银华中证转债指数增强分级证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”）或者拨打本公司客服电话：400－678－3333(免长途话费)。

  三、本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

  本基金管理人提醒投资者知晓基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行承担。投资有风险，选择须谨慎。敬请投资者于投资前认真阅读本基金的基金合同和招募说明书等相关法律文件。

  特此公告。

  银华基金管理有限公司

  2015年7月16日