证券时报多媒体数字报

  （上接B9版）

  （六）基金管理人的内部控制制度

  1、公司内部控制原则

  （1）健全性原则

  内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

  （2）有效性原则

  通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

  （3）独立性原则

  公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其它资产的运作分离。

  （4）相互制约原则

  公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。

  （5）成本效益原则

  公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

  2、公司制定内部控制制度原则

  （1）合法合规性原则：公司内控制度符合国家法律法规、规章和各项规定。

  （2）全面性原则：内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。

  （3）审慎性原则：制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

  （4）适时性原则：内部控制制度的制定随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

  3、公司内部控制制度主要内容

  （1）控制环境

  控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

  公司管理层贯彻内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，确保全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。公司全体职工必须忠于职守、勤勉尽责，严格遵守国家法律法规和公司各项规章制度。

  公司完善法人治理结构，充分发挥独立董事和监事职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。

  公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。

  内部组织结构监控防线。公司依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的三道监控防线。

  人力资源政策和措施。公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。

  （2）风险评估

  风险评估的前提条件是设立目标。只有先确立了目标，管理层才能针对目标确定风险并采取必要的行动来管理风险。设立目标是管理过程中重要的一部分。尽管其并非内部控制要素，但它是内部控制得以实施的先决条件。

  公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。

  （3）控制活动

  授权控制。股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。

  与控股股东之间的风险隔离。公司与控股股东之间经营业务和经营场地有效隔离，经营管理人员不得相互兼职。公司与控股股东之间的财务管理严格隔离，保证账簿分设，会计核算独立。公司与控股股东之间的投资运作和信息传递严格隔离，不得提供有关投资、研究等非公开信息和资料，防范不正当关联交易，禁止任何形式的利益输送。

  资产分离控制。基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算。

  业务隔离控制。基金资产的运作管理与公司自有资金实行独立隔离运作，在人员配置、岗位职责及其内部管理制度、业务规则与流程、有关银行存款账号、证券账号等分开设置，并分开核算。

  岗位隔离制度。公司推行内部工作的目标管理和制定规范的岗位责任制，各岗位人员各司其职、严格遵守操作程序和工作标准，限制越权、穿插、代理等行为，以便于各部门明确分工、各岗位相互监督；包括货币、有价证券的保管与账务相分离，重要空白凭证的保管与使用相分离，投资决策与具体交易操作相分离，前台交易与后台结算相分离，损失的确认与核销相分离，风险评定人员与业务办理岗位相分离等。

  物理隔离制度。对于不同工作区划分不同的保密级别，基金投资、交易、研究、公司自有资金管理等相关部门，在空间上和制度上适当隔离。强调中央交易室和综合管理部门的一级保密性，实行严格的门禁制度，并相应建立安全保障设施；对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格的批准程序、保密守则和监督处罚措施。

  危机处理机制。公司制订了切实有效的紧急情况处理制度，建立危机处理机制和程序。

  （4）信息与沟通

  维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。公司制定管理和业务报告制度。包括定期报告制度和临时报告制度。定期报告按照每日、每周、每月、每季度等不同的时间、频次进行报告。临时报告是指一旦出现报告事由后的及时报告。

  （5）内部监督

  公司建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。

  （6）法律法规指引

  公司将严格贯彻基金管理相关的法律法规，严格依法经营。督察长和监察稽核部负责确保公司运作和各项业务符合法律法规的要求。

  各部门规章制度及对外提交材料在实施或提交前，均需经监察稽核部进行合法合规审核。

  督察长和监察稽核部负责监察各部门对法律法规、公司规章制度、基金合同的执行情况，着重于因违反法律法规等而产生的风险。

  监察稽核部负责跟踪法律法规的变化和更新，对业务部门的运作提供监察标准和政策等方面的咨询及指引，提供监察方面的培训。

  第四部分 基金托管人

  一、基金托管人情况

  （一）基本情况

  名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）

  住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

  首次注册登记日期：1983年10月31日

  注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整

  法定代表人：田国立

  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号

  托管部门信息披露联系人：王永民

  传真：（010）66594942

  中国银行客服电话：95566

  （二）基金托管部门及主要人员情况

  中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人，大部分员工具有丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。

  作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。

  （三）证券投资基金托管情况

  截至2015 年12 月31 日，中国银行已托管418 只证券投资基金，其中境内基金390 只，QDII 基金28 只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。

  （四）托管业务的内部控制制度

  中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。

  2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2014年，中国银行同时获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。

  （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

  根据《基金法》、《运作办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。

  第五部分 相关服务机构

  一、基金份额发售机构

  1、直销机构

  （1）国寿安保基金管理有限公司直销中心

  名称：国寿安保基金管理有限公司

  住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号

  法定代表人：刘慧敏

  办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼11层

  客户服务电话：4009-258-258

  传真：010-50850777

  联系人：孙瑶

  （2）国寿安保基金管理有限公司网上直销系统（https://e.gsfunds.com.cn）

  2、其他销售机构

  （1）中国银行股份有限公司

  住所：北京市西城区复兴门内大街1号

  办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

  法定代表人：田国立

  联系人：宋亚平

  客服电话：95566

  网址：www.boc.cn

  （2）交通银行股份有限公司

  注册地址：上海市银城中路188号

  办公地址：上海市银城中路188号

  法定代表人：牛锡明

  联系人：曹榕

  电话：021－58781234

  传真：021－58408483

  客户服务电话：95559

  网址：http://www.bankcomm.com/

  （3）兴业证券股份有限公司

  注册地址：福州市湖东路 268 号

  办公地址：浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 21 层

  法定代表人：兰荣

  联系人：谢高得

  电话：021-38565785

  传真：021-38565955

  客户服务电话：95562

  网址：www.xyzq.com.cn

  （4）海通证券股份有限公司

  注册地址：上海淮海中路 98 号

  法定代表人：王开国

  联系人：李笑鸣

  电话：021-23219000

  传真：021- 23219100

  客户服务电话：95553、400-8888-001

  网址：www.htsec.com

  （5）信达证券股份有限公司

  注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

  办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

  法定代表人：高冠江

  联系人：唐静

  电话：010-63081000

  传真：010-63080978

  客户服务电话：400-800-8899

  网址：www.cindasc.com

  （6）中信证券股份有限公司

  注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期北座）

  法定代表人：王东明

  联系人：顾凌

  电话：010-60838888

  传真：010-60833739

  客户服务电话：95548

  网址：www.cs.ecitic.com

  （7）中信证券（山东）有限责任公司

  注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层

  办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层

  法定代表人：杨宝林

  联系人：吴忠超

  电话：0532-85022326

  传真：0532-85022605

  客户服务电话：95548

  网址：www.citicssd.com

  （8）中信建投证券股份有限公司

  注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

  办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号

  法定代表人：张佑君

  联系人：权唐

  电话：010-85130588

  传真：010-65182261

  客户服务电话：400-888-8108

  网址：www.csc108.com

  （9）国海证券股份有限公司

  注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号

  办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路 46 号国海大厦

  法定代表人：张雅锋

  联系人：陈炽华

  电话：0755-82047857

  传真：0755-82835785

  客户服务电话：95563

  网址：www.ghzq.com.cn

  （10）中泰证券股份有限公司

  注册地址：山东省济南市市中区经七路 86 号

  办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号

  法定代表人：李玮

  联系人：吴阳

  电话：0531-68889155

  传真：0531-68889752

  客服电话：95538

  网址：www.qlzq.com.cn

  （11）长江证券股份有限公司

  注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

  办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

  法定代表人：杨泽柱

  联系人：李良

  电话：027-65799999

  传真：027-85481900

  客户服务电话：95579

  网址：www.95579.com

  （12）中山证券有限责任公司

  注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层

  办公地址：深圳市华侨城深南大道9010号

  法定代表人：黄扬录

  联系人：罗艺琳

  联系电话：0755-82570586

  客服电话：4001022011

  网址：www.zszq.com

  （13）国泰君安证券股份有限公司

  注册（办公）地址：上海市浦东新区商城路618号

  法定代表人：万建华

  联系人：芮敏祺

  电话：（021）38676666转6161

  传真：（021）38670161

  客户服务电话：4008888666

  网址：www.gtja.com

  （14）申万宏源证券有限公司

  注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

  办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮编：200031）

  法定代表人：李梅

  联系人：钱达琛

  电话：021-33389888

  传真：021-33388224

  客户服务电话：95523或4008895523

  网址： www.hysec.com

  （15）申万宏源西部证券有限公司

  注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005室

  办公地址：北京市西城区太平桥大街19号

  法定代表人：许建平

  电话：010-88085858

  传真：010-88085195

  联系人：李巍

  客户服务电话：400-800-0562

  网址：www.hysec.com

  （16）中国银河证券股份有限公司

  注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

  办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

  法定代表人：陈有安

  联系人：邵海霞

  电话：010-66568124

  传真：010-66568990

  客户服务电话：95551

  网址：www.chinastock.com.cn

  （17）中国国际金融股份有限公司

  注册地址： 北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

  办公地址： 北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

  法定代表人：丁学东

  联系人：杨涵宇

  电话：010-65051166

  传真：010-85679203

  客户服务电话：400-910-1166

  网址：www.cicc.com.cn

  （18）东吴证券股份有限公司

  注册地址：苏州工业园区翠园路 181 号商旅大厦 18-21 层

  办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号

  法定代表人：范力

  联系人：方晓丹

  电话：0512-65581136

  传真：0512-65588021

  客户服务电话：0512-33396288

  网址：www.dwzq.com.cn

  （19）北京展恒基金销售有限公司

  注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

  办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层

  法定代表人：闫振杰

  联系人：马林

  电话：010-59601366-7024

  传真：62020088-8802

  客服电话：400-818-8000

  网址：www.myfund.com

  （20）深圳腾元基金销售有限公司

  注册地址：深圳市福田区金田路2028号卓越世纪中心1号楼1806单元

  办公地址：深圳市福田区金田路2028号卓越世纪中心1号楼1806单元

  法定代表人：曾革

  联系人：鄢萌莎

  电话：0755-33376853

  传真：0755-33065516

  客服电话：4009-908-600

  网址：www.tenyuanfund.com

  （21）上海天天基金销售有限公司

  注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

  法定代表人：其实

  联系人：丁珊珊

  电话：010-65980408-8009

  传真：010-65980408-8000

  客户服务电话：400-1818-188

  网址：www.1234567.com.cn

  （22）杭州数米基金销售有限公司

  注册地址：杭州市余杭区仓前街文一西路1218号1栋202室

  办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

  法定代表人：陈柏青

  联系人：张裕

  电话：021-60897840

  传真：0571-26697013

  客户服务电话：4000-766-123

  网址：www.fund123.cn/

  （23）上海陆金所资产管理有限公司

  上海陆金所资产管理有限公司

  办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

  法定代表人：郭坚

  电话：（021）20665952

  传真：（021）22066653

  联系人：宁博宇

  客户服务电话：4008219031

  网址：www.lufunds.com

  （24）浙江同花顺基金销售有限公司

  注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

  办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼

  法定代表人：凌顺平

  联系人：杨翼

  电话：0571-88911818

  传真：0571-86800423

  客户服务电话：4008-773-772

  网址：www.ijijin.cn/

  （25）和讯信息科技有限公司

  注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

  办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

  法定代表人：王莉

  联系人：岳倩倩

  电话：010-85650578

  传真：021-20835879

  客户服务电话：4009-200-022

  网址： www.hexun.com

  （26）一路财富（北京）信息科技有限公司

  注册地址：北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702室

  办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208

  法定代表人：吴雪秀

  联系人：段京璐

  电话： 010-88312877

  传真： 010-88312885

  客户服务电话：400-001-1566

  网址：www.yilucaifu.com

  （27）北京中天嘉华基金销售有限公司

  注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区西井路3号3号楼7457房间

  办公地址：北京市朝阳区京顺路5号曙光大厦C座一层

  法定代表人：黄俊辉

  联系人： 张立新

  电话：010-58276999

  传真：010-58276998

  客户服务电话：400-650-9972

  网址：www.5ilicai.cn

  （28）上海好买基金销售有限公司

  注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

  办公地址： 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

  法定代表人： 杨文斌

  联系人：张茹

  电话：021-20613999

  传真：021-68596916

  客户服务电话：400-700-9665

  网址：www.ehowbuy.com

  （29）深圳众禄基金销售有限公司

  注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行25层IJ单元

  办公地址： 深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行25层IJ单元

  法定代表人：薛峰

  联系人：童彩平

  电话：0755-33227950

  传真：0755-82080798

  客户服务电话：400-678-8887

  网址：www.zlfund.cn；www.jjmmw.com

  （30）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

  注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

  办公地址：海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼

  法定代表人：汪静波

  联系人：张裕

  电话：021-38509735

  传真：021-38509777

  客服电话：400-821-5399

  网址：www.noah-fund.com

  （31）上海汇付金融服务有限公司

  注册地址：上海市中山南路100 号金外滩国际广场 19 楼

  办公地址：上海市中山南路100 号金外滩国际广场 19 楼

  法定代表人：冯修敏

  联系人：陈云卉

  电话：021-33323999-5611

  传真：021-33323837

  客服电话：400-820-2819

  公司网站： https://tty.chinapnr.com

  （32）深圳富济财富管理有限公司

  注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路1号A栋201室

  办公地址：深圳市南山区高新南七道惠恒集团二期418室

  法定代表人：齐小贺

  联系人：刘昊

  电话：0755-83999907

  传真：0755-83999926

  客服电话：0755-83999907

  公司网站： www.jinqianwo.cn

  （33）上海联泰资产管理有限公司

  注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

  办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3楼

  法定代表人：燕斌

  联系人：陈东

  电话：021-52822063

  传真：021-52975270

  客服电话： 4000-466-788

  公司网站：www.66zichan.com

  （34）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

  注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#

  办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 国际企业大厦 C 座 9 层

  法定代表人：杨懿

  联系人：张燕

  电话：010-58325388-1588

  传真：010-58325300

  客服电话：400-166-1188

  公司网站：8.jrj.com.cn

  （35）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

  注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

  办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

  法定代表人：林卓

  联系人：薛长平

  电话：0411-88891212

  传真：0411-88891212

  客服电话：400-6411-999

  公司网站：www.taichengcaifu.com

  （36）北京乐融多源投资咨询有限公司

  注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603

  办公地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603

  法定代表人：董浩

  联系人：张婷婷

  电话：010-56580666

  客服电话：010-56409010

  公司网站： www.jimufund.com

  基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的销售机构销售本基金，并及时公告。

  二、登记机构

  名称：国寿安保基金管理有限公司

  住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号

  办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼11层

  法定代表人：刘慧敏

  客户服务电话：4009-258-258

  传真：010-50850777

  联系人：干晓树

  三、出具法律意见书的律师事务所

  名称：上海市通力律师事务所

  注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

  办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

  负责人：俞卫锋

  电话：021-31358666

  传真：021-31358600

  联系人：安冬

  经办律师：安冬、陆奇

  四、审计基金财产的会计师事务所

  名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

  注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

  法人代表：毛鞍宁

  电话：010-58153000

  传真：010-85188298

  联系人：辜虹

  经办注册会计师：辜虹、郭燕

  第六部分 基金的募集

  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定，并经中国证监会2015年10月9日《关于准予国寿安保保本混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可【2015】2250号）注册而进行募集。

  一、基金的类型及存续期限

  1、基金类型：保本混合型证券投资基金

  2、基金运作方式：契约型开放式

  3、存续期限：不定期

  二、基金份额的募集期限、募集对象、募集方式和募集场所

  1、募集期限

  自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告。

  2、募集对象

  符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

  3、募集方式

  本基金将通过基金管理人的直销机构及基金销售机构的销售网点公开发售，具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

  除法律法规另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不得提前发售基金份额。

  4、募集规模

  本基金的最低募集份额总额为2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。

  本基金募集上限为40亿元人民币（不包括募集期利息），募集期内规模控制的具体办法详见基金份额发售公告。

  5、募集场所

  本基金将通过基金管理人的直销中心及基金销售机构的销售网点公开发售。投资者还可以登录基金管理人网站（www.gsfunds.com.cn）办理开户、认购等业务，网上交易开通流程、业务规则请登录基金管理人网站查询。

  募集期间，基金管理人可根据情况变更或增减基金销售机构，并予以公告。具体销售城市（或网点）名单和联系方式，请参见本基金的基金份额发售公告以及当地基金销售机构以各种形式发布的公告。

  6、保本周期

  本基金的保本周期为基金管理人提供保本的期限，本基金的第一个保本周期为3年，为自《基金合同》生效之日起至3个公历年后对应日止。如该对应日为非工作日或3个公历年后无该对应日，则顺延至下一个工作日。本基金第一个保本周期后各保本周期的期限以基金管理人届时的公告为准，本基金管理人在上一保本周期到期前公告的处理规则中将确定下一保本周期的起止时间。

  7、认购保本金额

  本基金的认购保本金额为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额，即基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的净认购金额、认购费用及募集期间的利息收入之和。

  三、认购程序

  1、认购时间

  本基金的认购时间为2016年3月1日至2016年3月25日，具体业务办理时间以各销售机构的规定为准。

  2、投资者认购应提交的文件和办理的手续

  投资者认购本基金份额应提交的文件和办理的手续详见本基金的基金份额发售公告。

  3、认购原则和认购限额

  （1）在募集期内，投资者通过直销网上交易系统首次认购和追加认购基金份额的最低限额为10元；通过基金管理人直销中心柜台进行认购的，首次最低认购金额为人民币 50,000 元（含认购费），单笔追加认购金额不得低于1000 元（含认购费）。其它销售机构对最低认购限额的设置以各销售机构的业务规定为准。如发生末日比例配售部分确认情形，认购申请确认金额不受认购最低限额的限制。

  （2）募集期间不设置投资人单个账户最高认购金额限制，发生末日比例配售的情形除外。基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对认购金额的限制及规则，基金管理人必须在调整实施之日前2日依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

  4、基金份额的认购采用金额认购方式

  投资者认购本基金采取全额缴款认购的方式。投资者的认购申请一经受理不得撤销。

  5、认购的确认

  当日（T日）在规定时间内提交的申请，投资者通常应在T+2日到销售机构查询认购申请的受理结果，并可在基金合同生效后到销售机构打印交易确认书。

  销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

  四、基金份额的认购

  除法律法规另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不得提前发售基金。

  1、基金份额的发售面值

  本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。

  2、认购费用

  （1）基金管理人对通过直销中心认购本基金的养老金客户实施特定认购费率。养老金客户是指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划及企业年金养老金产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。

  （2）本基金采用金额认购方法及前端收费模式。具体费用安排如下表所示：

  ①通过基金管理人直销中心认购本基金的养老金客户认购费率为：

  ■

  注：M为认购金额。

  ②其他投资者（非养老金客户）认购本基金的认购费率为：

  ■

  注：M为认购金额。

  （3）本基金的认购费由投资者承担，认购费用不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费用；

  （4）投资者在一天之内多次认购的，需按单一交易账户当日累计认购金额对应的费率计算认购费用；

  （5）募集期间发生的信息披露费、会计师费和律师费等各项费用，不从基金财产中列支。

  3、认购份额的计算

  基金认购采用金额认购的方式。

  基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。计算公式为：

  （1）认购费用适用比例费率：

  净认购金额 = 认购金额/（1＋认购费率）；

  认购费用 = 认购金额-净认购金额

  认购份额 = （净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值。

  （2）认购费用适用固定金额：

  认购费用 = 固定金额

  净认购金额 = 认购金额-认购费用

  认购份额 = （净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值

  认购份额计算结果保留到小数点后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

  例1：某养老金客户通过基金管理人直销中心投资10万元认购本基金，认购费率为0.30%，假设该笔认购产生利息25元，则其可得到的认购份额为：

  净认购金额 ＝100,000/(1+0.30%) ＝ 99,700.90元

  认购费用 ＝100,000- 99,700.90 ＝ 299.10元

  认购份额 ＝ (99,700.90+25)/1.00 ＝ 99,725.90份

  即：该养老金客户通过直销中心投资10万元认购本基金，假设该笔认购产生利息25元，则其可得到99,725.90份的基金份额。

  例2：某投资者（非养老金客户）投资1万元认购本基金，认购费率为1.00%，假设该笔认购产生利息3元，则其可得到的认购份额为：

  净认购金额 ＝10,000/(1+1.00%) ＝ 9,900.99元

  认购费用 ＝10,000-9,900.99 ＝ 99.01元

  认购份额 ＝ (9,900.99+3)/1.00 = 9,903.99份

  即：投资者（非养老金客户）投资1万元认购本基金，假设该笔认购产生利息3元，则其可得到9,903.99份的基金份额。

  4、募集期利息的处理方式

  有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。

  五、募集资金的管理

  基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

  第七部分 基金合同的生效

  一、基金备案的条件

  本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。

  基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

  二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

  如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

  1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

  2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息；

  3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

  三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

  《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。

  法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。

  第八部分 基金份额的申购与赎回

  一、申购和赎回场所

  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。

  二、申购和赎回的开放日及时间

  1、开放日及开放时间

  投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

  基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  2、申购、赎回开始日及业务办理时间

  基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。

  基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

  在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。本基金在保本周期结束后到期操作期和过渡期的申购、赎回安排以届时公告为准。

  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接收的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。

  三、申购与赎回的原则

  1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

  2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

  3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

  4、基金份额持有人赎回时，除指定赎回外，基金管理人按“后进先出”的原则，对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即注册登记确认日期在先的基金份额后赎回，注册登记确认日期在后的基金份额先赎回，以确定被赎回基金份额的持有期限和所适用的赎回费率。若保本周期到期后，符合保本基金存续条件，本基金转入下一保本周期；

  若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，变更为非保本的混合型基金，则变更后对所有基金份额的赎回按照“先进先出”的原则，以确定所适用的赎回费率。对于由本基金转入变更后基金的基金份额，其持有期将从原份额取得之日起连续计算。

  基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  四、申购与赎回的程序

  1、申购和赎回的申请方式

  投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。

  2、申购和赎回的款项支付

  投资人申购基金份额时，必须按照销售机构规定的方式全额交付申购款项，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成立。投资人全额交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。

  基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。

  投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人账户。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出。

  在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

  3、申购和赎回申请的确认

  基金管理人或基金管理人委托的登记机构应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日（包括该日）内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人。

  基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

  销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

  五、申购和赎回的数量限制

  1、投资者通过直销网上交易系统首次申购和追加申购的最低金额为10元；通过基金管理人直销中心柜台进行申购的，首次最低申购金额为人民币 50,000 元（含申购费），单笔追加申购金额不得低于1000 元（含申购费）。其它销售机构对最低申购限额的设置以各销售机构的业务规定为准。过渡期如发生比例确认的情形，申购申请确认金额不受申购最低限额的限制。

  2、投资者将当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制。

  3、投资者可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额的比例或数量不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。

  4、基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时，每次赎回申请不得低于100份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在某一销售机构（网点）的某一交易账户内保留的基金份额余额不足100份的，在赎回时需一次全部赎回。但各销售机构对交易账户最低赎回份额有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。

  5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额、赎回份额和最低基金份额保留余额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

  六、申购和赎回的价格、费用及其用途

  1、在保本周期内，基金管理人对通过直销中心申购本基金的养老金客户实施特定申购费率。申购费用由投资人承担，不列入基金资产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

  本基金的申购费随申购金额的增加而递减，适用以下前端收费费率标准：

  ① 通过基金管理人直销中心申购本基金的养老金客户申购费率为：

  ■

  注：M为申购金额。

  ②其他投资者（非养老金客户）申购本基金的申购费率为：

  ■

  注：M为申购金额。

  若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，转为变更后的“国寿安保灵活优选混合型证券投资基金”，申购费率最高不超过5%，具体费率届时将依照《信息披露办法》的有关规定另行公告。

  投资人在开放期内可以多次申购基金份额，申购费率按当天合并后金额计算。

  2、本基金赎回费率均随投资人持有基金份额期限的增加而递减。

  ■

  赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。

  对持续持有期少于30日的投资人，应当将赎回费全额计入基金财产；对持续持有期长于30日但少于3个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。其余用于支付登记费和其他必要的手续费。

  若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，转为变更后的“国寿安保灵活优选混合型证券投资基金”，赎回费率最高不超过5%，具体费率届时将依照《信息披露办法》的有关规定另行公告。

  3、基金管理人可以在履行相关手续后，在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适当调低基金申购费率、赎回费率。

  七、申购份额与赎回金额的计算

  1、本基金申购份额的计算：

  基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：

  （1）申购费用适用比例费率：

  净申购金额 = 申购金额/（1＋申购费率）；

  申购费用 = 申购金额-净申购金额

  申购份额 = 净申购金额 / 申购当日基金份额净值。

  （2）申购费用适用固定金额：

  申购费用 = 固定金额

  净申购金额 = 申购金额-申购费用

  申购份额 = 净申购金额 / 申购当日基金份额净值

  例1：某养老金客户通过基金管理人直销柜台投资10万元申购本基金，申购费率为0.36%，假设申购当日基金份额净值为1.137元，则其可得到的申购份额为：

  净申购金额 ＝100,000/(1+0.36%) ＝ 99,641.29元

  申购费用 ＝100,000-99,641.29 ＝ 358.71元

  申购份额 ＝99,641.29/1.137 = 87,635.26份

  即：该养老金客户通过直销柜台投资10万元申购本基金，假设申购当日的基金份额净值为1.137元，则其可得到87,635.26份的基金份额。

  例2：某投资者（非养老金客户）投资1万元申购本基金，申购费率为1.20%，假设申购当日基金份额净值为1.137元，则其可得到的申购份额为：

  净申购金额 ＝10,000/(1+1.20%) ＝ 9,881.42元

  申购费用 ＝10,000-9,881.42 ＝ 118.58元

  申购份额 ＝9,881.42/1.137 = 8,690.78份

  即：投资者（非养老金客户）投资1万元认购本基金，假设申购当日基金份额净值为1.137元，则其可得到8,690.78份的基金份额。

  2、本基金赎回金额的计算：

  本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日基金份额净值为基准进行计算。计算公式如下：

  赎回总金额 = 赎回份额×赎回当日基金份额净值

  赎回费用 = 赎回总金额×赎回费率

  净赎回金额 = 赎回总金额-赎回费用

  例：某投资者赎回本基金1万份，持有时间为10个月，对应的赎回费率为2.00%，假设赎回当日基金份额净值是1.250元，则其可得到的赎回金额为：

  赎回金额=10,000×1.250=12,500.00 元

  赎回费用=12,500.00×2.00%=250.00 元

  净赎回金额=12,500.00-250.00=12,250.00 元

  即：投资者赎回本基金1万份，持有时间为10个月，假设赎回当日基金份额净值是1.250元，则其可得到的净赎回金额为12,250.00元。

  3、本基金份额净值的计算，保留到小数点后3位，小数点后第4位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。

  4、申购份额的计算及余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

  5、赎回金额的计算及处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。保本周期到期日的赎回安排按本基金到期保本条款执行。

  八、拒绝或暂停申购的情形

  发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

  1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

  2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申购申请。

  3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

  4、基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时。

  5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，或出现其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

  6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。

  7、在保本周期到期前 30个工作日内，基金管理人认为有必要暂停办理申购业务的。

  8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

  发生上述第1、2、3、5、6、7、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。如在过渡期内发生暂停申购，过渡期可相应顺延，具体时间以基金管理人届时的公告为准。

  九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

  发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

  1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

  2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

  3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

  4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请。

  5、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

  6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

  发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第5项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。如在到期操作期内发生暂停赎回，到期操作期可相应顺延，具体时间以基金管理人届时的公告为准。

  十、巨额赎回的情形及处理方式

  1、巨额赎回的认定

  若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

  2、巨额赎回的处理方式

  当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。

  （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。

  （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

  （3）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。

  3、巨额赎回的公告

  当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。

  十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

  1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

  2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。

  十二、过渡期申购的特别规定

  1、在符合保本基金存续条件的情况下，基金管理人应在当期保本周期到期前公告处理规则，允许投资人在下一保本周期起始日前的过渡期的限定期限内申请购买本基金的基金份额，投资人在上述期限内申请购买本基金的基金份额的行为称为“过渡期申购”。投资人在上一过渡期的限定期限内申购本基金的，按其申购并持有到期的基金份额在下一保本周期开始前的折算日所代表的资产净值和过渡期申购的费用确认下一保本周期的保本金额并适用下一周期的保本条款。

  2、在符合保本基金存续条件的情况下，基金管理人在当期保本周期到期前，将根据担保人提供的下一保本周期担保额度确定并公告下一保本周期的担保规模上限，规模控制的具体方案详见相关公告的处理规则。

  3、过渡期结束后，本基金转入下一保本周期起始日或变更为非保本混合型基金起始日起，本基金可以暂停接受申购、赎回等日常开放业务，时间不超过3个月，恢复的具体日期以基金管理人届时公告为准。

  十三、基金转换

  基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。

  十四、基金的非交易过户

  基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

  继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

  十五、基金的转托管

  基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

  十六、定期定额投资计划

  基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

  十七、基金份额的冻结和解冻

  基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

  十八、基金份额的转让

  在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

  十九、其他业务

  如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人可制定相应的业务规则并开展相关业务，并依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。

  第九部分 基金的保本

  一、保本

  在第一个保本周期到期日，如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总金额低于其认购保本金额，则基金管理人应补足该差额（该差额即为保本差额），并在保本周期到期日后二十个工作日内（含第二十个工作日，下同）将该差额支付给基金份额持有人。本基金第一个保本周期后各保本周期涉及的基金保本的保证，由基金管理人与担保人或保本义务人届时签订的保证合同或风险买断合同决定，并由基金管理人在当期保本周期开始前公告。

  认购保本金额=基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额，即基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的净认购金额、认购费用及募集期间的利息收入之和。

  过渡期申购保本金额=基金份额持有人过渡期申购并持有到期的基金份额的投资金额，即基金份额持有人在过渡期内进行申购并持有到期的基金份额在折算日所代表的资产净值及过渡期申购费用之和。

  从上一保本周期转入当期保本周期的基金份额的保本金额=基金份额持有人将其上一保本周期持有到期的基金份额转入当期保本周期并持有到期的，其基金份额在折算日所代表的资产净值。

  对于基金份额持有人多次认购/申购、赎回的情况，以后进先出的原则确定持有到期的基金份额。

  二、保本周期

  本基金的保本周期为基金管理人提供保本的期限，本基金的第一个保本周期为3年，为自《基金合同》生效之日起至3个公历年后对应日止。如该对应日为非工作日或3个公历年后无该对应日，则顺延至下一个工作日。

  第一个保本周期届满时，如果担保人同意继续提供保本保障或基金管理人认可的其他机构继续提供保本保障，并与基金管理人签订保证合同或风险买断合同，同时满足法律法规和基金合同规定的基金存续要求的情况下，基金将转入下一保本周期。否则基金转型为非保本基金“国寿安保灵活优选混合型证券投资基金”。如果基金不符合法律法规和基金合同对基金的存续要求，则基金将终止运作。

  三、保本案例

  若某投资者投资10万元认购本基金（该认购申请被全额确认）并持有到保本周期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为10.00元，持有期间基金累积分红0.04元/基金份额。则，认购份额为：

  认购净金额＝100,000/（1＋1.0%）＝99,009.90元

  认购费用＝100,000-99,009.90＝990.10元

  认购份额＝（99,009.90＋10.00）/1.00＝99,019.90份

  1、若保本周期到期日，本基金基金份额净值为0.900元。

  保本金额＝99,019.90×1.00+990.10＝100,010.00元

  可赎回金额＝99,019.90×0.900＝89,117.91元

  持有期间累计分红金额＝99,019.90×0.04＝3,960.80元

  可赎回金额+保本周期内累计分红金额＝89,117.91＋3,960.80＝93,078.71元

  即：可赎回金额+持有期间累计分红金额＜保本金额

  若保本周期到期日该投资者赎回基金份额，则基金管理人将按照保本金额（扣除其持有期间的累计分红金额）向该投资者支付96,049.20元（即：100,010.00-3,960.80＝96,049.20）。其中，由基金管理人赔付的保本赔付差额为6,931.29元（即：100,010.00－93,078.71＝6,931.29）。

  2、若保本周期到期日，本基金基金份额净值为1.400元。

  保本金额＝99,019.90×1.00+990.10＝100,010.00元

  可赎回金额＝99,019.90×1.400＝138,627.90 元

  保本周期内累计分红金额＝0.04×99,019.90＝3,960.80元

  可赎回金额+持有期间累计分红金额＝138,627.90＋3,960.80=142,588.70元

  即：可赎回金额+持有期间累计分红金额＞保本金额

  若保本周期到期日该投资者赎回基金份额，则基金管理人将按照可赎回金额向该投资者支付138,627.90元。

  四、适用保本条款的情形

  基金份额持有人认购并持有到期的基金份额、或过渡期申购并持有到期的基金份额、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额。

  五、不适用保本条款的情形

  1、在第一个保本周期到期日，如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总金额不低于其认购保本金额；对第一个保本周期之外的保本周期，在保本周期到期日，按基金份额持有人过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其在当期保本周期内的累计分红款项之和不低于其过渡期申购的保本金额、或从上一保本周期转入当期保本周期基金份额的保本金额；

  2、基金份额持有人在当期保本周期开始后申购或转换转入的基金份额；

  3、基金份额持有人认购、或过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期，但在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换转出的基金份额；

  4、在保本周期内发生基金合同规定的基金合同终止的情形；

  5、在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形，且担保人不同意继续承担保证责任；

  6、在保本周期到期日之后（不包括该日）基金份额发生的任何形式的净值减少；

  7、未经担保人书面同意修改基金合同条款，可能加重担保人保证责任的，担保人对加重部分不承担担保责任,但根据法律法规要求进行修改的除外；

  8、因不可抗力的原因导致基金投资亏损，或因不可抗力事件直接导致基金管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或基金合同规定的其他情形基金管理人免于履行保本义务的；

  9、保证期间，基金份额持有人未按照基金合同的约定主张权利。

  六、保本周期到期

  1、保本周期到期后基金的存续形式

  保本周期届满时，在符合保本基金存续条件下，本基金继续存续并进入下一保本周期，该保本周期的具体起讫日期以本基金管理人届时公告为准；如保本周期到期后，本基金未能符合上述保本基金存续条件，则本基金将按《基金合同》的约定，变更为“国寿安保灵活优选混合型证券投资基金”。同时，基金的投资目标、投资范围、投资策略以及基金费率等相关内容也将根据基金合同的相关约定作相应修改。上述变更由基金管理人和基金托管人同意后，可不经基金份额持有人大会决议，在报中国证监会备案后，依照《信息披露办法》的有关规定提前在临时公告或更新的基金招募说明书中予以说明。

  如果本基金不符合法律法规和基金合同对基金的存续要求，则本基金将根据基金合同的规定终止。

  2、保本周期到期的处理规则

  （1）本基金的保本周期到期操作期间为保本周期到期日及之后 3 个工作日（含第 3 个工作日）。

  （2）在本基金保本周期到期操作期间，基金份额持有人可以做出如下选择：

  ①赎回基金份额；

  ②将基金份额转换为基金管理人管理的其他基金；

  ③本基金符合保本基金存续条件，基金份额持有人持有的基金份额根据届时基金管理人的公告转入下一保本周期；

  ④本基金不符合保本基金存续条件，基金份额持有人继续持有变更后的“国寿安保灵活优选混合型证券投资基金”的基金份额。

  （3）基金份额持有人可将其持有的所有基金份额选择上述四种处理方式之一，也可以部分选择赎回、转换转出、转入下一保本周期或继续持有变更后基金的基金份额。

  （4）无论基金份额持有人采取何种方式作出到期选择，均无需就其认购、或过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额在保本周期到期操作期间的赎回和转换支付赎回费用和转换费用中的赎回费部分等交易费用。转换为基金管理人管理的其他基金或转为“国寿安保灵活优选混合型证券投资基金”后的其他费用，适用其所转入基金的费用、费率体系。

  （5）本基金保本周期到期后，如基金份额持有人没有作出到期选择，本基金符合保本基金存续条件，则基金管理人将默认基金份额持有人继续持有本基金基金份额；如基金份额持有人没有作出到期选择，本基金不符合保本基金存续条件，则基金管理人将默认基金份额持有人选择了继续持有变更后的“国寿安保灵活优选混合型证券投资基金”的基金份额。

  （6）为了保障持有到期的基金份额持有人的利益，基金管理人可在保本周期到期前 30个工作日内视情况暂停本基金的日常申购和转换业务。

  （7）在保本周期到期操作期间，本基金将暂停办理申购和转换转入业务。

  （8）基金赎回或转换转出采取“未知价”原则，即赎回价格或转换转出的价格以申请当日收市后本基金基金份额净值计算。

  （9）在保本周期到期操作期间，除暂时无法变现的基金财产外，基金管理人应使基金财产保持为现金形式，基金管理人和基金托管人免收该期间（保本周期到期日除外）的基金管理费和基金托管费。

  （10）比例确认

  在过渡期第一个工作日日终，按照该日基金份额净值计算，如果当日申购金额与选择转入下一个保本周期的基金资产净值之和大于或等于保证合同或风险买断合同允许的本基金下一保本周期的保本额度上限，则基金管理人将对当日申购份额及选择转入下一个保本周期的基金份额进行比例确认，并及时公告确认比例的计算结果。同时，本基金将不开放过渡期后续申购。

  在过渡期的其余申购日，按照该日基金份额净值计算，如果当日申购金额与基金资产净值之和大于或等于保证合同或风险买断合同允许的本基金下一保本周期的保本额度上限，则基金管理人对当日申购申请进行比例确认，并及时公告确认比例的计算结果。同时，本基金将不开放过渡期后续申购。

  3、保本周期到期的保本条款

  （1）认购、或过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额持有人，无论选择赎回、转换到基金管理人管理的其他基金、还是转入下一保本周期或继续持有变更后的“国寿安保灵活优选混合型证券投资基金”的基金份额，其基金份额都适用保本条款。

  （2）若认购、或过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额持有人选择在持有到期后赎回基金份额、转换到基金管理人管理的其他开放式基金，或者选择或默认选择继续持有进入下一保本周期的基金份额或变更后的“国寿安保灵活优选混合型证券投资基金”基金份额，而相应的基金份额在保本周期到期日所对应的资产净值加上其持有期间的累计分红金额之和低于其保本金额（差额部分即为保本赔付差额），基金管理人均应向基金份额持有人补足该差额，担保人对此提供不可撤销的连带责任保证。

  （3）无论采取何种方式作出到期选择，持有人将自行承担保本周期到期日后（不含保本周期到期日）的基金份额净值波动风险。

  4、保本周期到期的赔付

  （1）在发生保本赔付（如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额与认购并持有到期的基金份额于持有期内的累计分红金额之和低于认购保本金额）的情况下，基金管理人在保本周期到期日后二十个工作日内向基金份额持有人履行保本差额的支付义务；基金管理人不能全额履行保本差额支付义务的，基金管理人应及时通知担保人并在保本周期到期日后5个工作日内向担保人发出书面《履行保证责任通知书》(应当载明基金管理人应向基金份额持有人支付的本基金保本赔付差额总额、基金管理人已自行偿付的金额、需担保人支付的代偿款项以及基金管理人指定的本基金在基金托管人处开立的托管账户信息)并同时通知基金托管人赔付款到账日期。担保人收到基金管理人发出的《履行保证责任通知书》后的5个工作日内，将需代偿的金额划入本基金在基金托管人处开立的托管账户中，由基金管理人将该代偿款项支付给基金份额持有人。担保人将上述代偿金额全额划入基金管理人在基金托管人处开立的指定账户中后即为完成了保本义务，由基金托管人根据基金管理人的指令划拨款项。担保人无须对基金份额持有人逐一进行代偿。代偿款项的分配与支付由基金管理人负责，担保人对此不承担责任。

  （2）在基金管理人不能全额履行保本差额支付义务、由担保人代偿的情况下，基金管理人应及时查收资金是否到账。如未按时到账，基金管理人应当履行催付职责。资金到账后，基金管理人应按照基金合同的约定进行分配和支付。

  （3）发生赔付的具体操作细则由基金管理人提前公告。

  5、转入下一保本周期的处理规则

  保本周期届满时，基金管理人认可的其他符合条件的担保人或保本义务人为本基金下一保本周期提供保本保障，与基金管理人就本基金下一保本周期签订《保证合同》或《风险买断合同》，同时本基金满足法律法规和《基金合同》规定的基金存续要求的，本基金继续存续并进入下一保本周期。

  （1）过渡期

  到期操作期间截止日次一工作日起（含该日）至下一保本周期开始日前一工作日的期间为过渡期；过渡期最长不超过 20 个工作日。具体日期由基金管理人在当期保本周期到期前公告的到期处理规则中确定。

  （2）过渡期申购

  1）基金管理人将根据担保人或者保本义务人提供的下一保本周期保证额度或保本偿付额度确定并公告本基金过渡期申购规模上限以及规模控制的方法。

  2）过渡期申购采取“未知价”原则，即过渡期申购价格以申请当日收市后计算的本基金基金份额净值为基准进行计算。

  3）对于过渡期申购的基金份额，基金份额持有人将自行承担过渡期申购之日至过渡期最后一日（含该日）期间的基金份额净值波动风险。

  4）过渡期申购费率

  过渡期申购具体费率在届时的《招募说明书》中列示。

  过渡期申购费用由过渡期申购的投资者承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。

  5）过渡期申购的日期、时间、场所、方式和程序等事宜由基金管理人确定并提前公告。

  6）在保本周期到期操作期间截止日，如果基金份额持有人选择或默认选择转入下一个保本周期的基金份额所对应的资产净值不低于本基金担保人或者保本义务人提供的下一保本周期保证额度或保本偿付额度上限，则基金管理人对当日申购申请进行比例确认，并及时公告确认比例的计算结果。同时，本基金将不开放过渡期后续申购。

  7）过渡期内，基金管理人应使基金财产保持为现金形式，基金管理人和基金托管人免收该期间的基金管理费和基金托管费。

  （3）下一保本周期基金资产的形成

  1）选择或默认选择转入下一个保本周期的基金份额基金份额持有人在上一个保本周期结束后选择或默认选择转入下一个保本周期的，按其选择或默认选择转入下一个保本周期的基金份额在折算日所对应的资产净值确认下一个保本周期的保本金额并适用下一个保本周期的保本条款。

  2）过渡期申购的基金份额

  投资者在过渡期内申购本基金基金份额的，按其申购的基金份额在折算日所代表的或赎回金额确认下一个保本周期的保本金额并适用下一个保本周期的保本条款。

  （4）基金份额折算

  过渡期最后一个工作日（即下一保本周期开始日前一工作日）为基金份额折算日。

  在基金份额折算日，基金份额持有人所持有的基金份额（包括投资者过渡期申购的基金份额、保本周期结束后选择或默认选择转入下一个保本周期的基金份额持有人所持有的基金份额）在其所代表的资产净值总额保持不变的前提下，变更登记为基金份额净值为1.000元的基金份额，基金份额数额按折算比例相应调整。

  在基金份额持有人赎回基金份额时，持有期的计算仍以投资者认购、申购、转换转入或者过渡期申购基金份额的实际操作日期计算，不受基金份额折算的影响。

  （5）开始下一保本周期运作

  折算日的下一个工作日为下一保本周期开始日，本基金进入下一保本周期运作。

  基金份额持有人在当期保本周期的到期操作期间选择或默认选择转入下一保本周期的基金份额以及过渡期申购的基金份额，经基金份额折算后，适用下一保本周期的保本条款。

  本基金进入下一保本周期后，仍使用原名称和基金代码办理日常申购、赎回等业务。

  自本基金下一保本周期开始后，本基金管理人将暂停本基金的日常申购、赎回、定期定额投资、基金转换等业务。暂停期限最长不超过3 个月。

  投资者在下一保本周期开始后的开放日申购或转换转入本基金基金份额的，相应基金份额不适用下一保本周期的保本条款。

  第十部分 基金的保证

  一、担保人基本情况

  名称：北京首创融资担保有限公司（“首创担保”）

  住所：北京市西城区闹市口大街1号院长安兴融中心4号楼3层03B-03G

  办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院长安兴融中心4号楼3层03B-03G

  法定代表人：马力

  成立日期：1997年12月5日

  组织形式：有限责任公司

  注册资本：10.02308亿元

  净资产： 24.22亿元

  经营范围 ：

  融资性担保业务：贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、债券担保及其他融资性担保业务。监管部门批准的其他业务：诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保；与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务；以自有资金投资。

  除传统担保业务外，首创担保金融产品部以直接融资和非融资类金融产品担保业务为主，以中小微创新融资为特色，并根据不同企业多样性需求，为其提供一揽子金融解决方案及全方位增值服务。具体业务包括：

  1、直接融资类金融产品担保

  首创担保作为最早进入资本市场的国有专业担保公司，拥有丰富的资本市场担保经验及资本市场AA+长期主体信用评级，可为各类大中型企业、政府基础设施项目等提供全面的债务融资方案，具体担保产品包括：企业债、公司债、短期融资券、中期票据、PPN、信托计划、券商资产管理计划、基金子公司资产管理计划等。

  2、非融资类金融产品担保

  保本基金、货币基金、专户保本（如上市公司定增、协议存款等）、（类）信贷资产证券化、账户结算（如远期结售汇等）、合同履约、要约收购等金融产品担保。

  3、中小微特色金融产品担保

  1）中小企业创新融资。首创担保成功担保发行全国第一单中小企业集合票据、全国第一只文化创意中小企业集合票据和全国首单农业中小企业集合票据，有丰富的中小企业直接融资担保经验。

  2）微贷创新：针对100万以下微贷客户（包括经营类、消费类贷款和信用卡等），采用集合增信、统一风控方式，提供打包担保服务，达到与合作金融机构共同控制贷款风险并快速核销不良的目的。

  3）中小微（类）信贷资产证券化：与银行、小贷公司等（类）金融机构合作，为其中小微（类）信贷资产证券化提供担保服务。

  4）P2P/P2B：借助互联网金融平台，直接对接社会资金支持中小企业。

  5）工程保证担保：为工程建设甲乙方提供业主支付担保、投标担保、履约担保、预付款担保、质保金担保等。

  6）一揽子解决方案。针对具有多样性需求的成长性企业，充分利用银行、信托、证券、融资租赁、小贷、典当等资源优势，以信用增进为服务手段，为企业提供间接融资类（包括银行、信托、小贷、典当等）、债券类（如短融、中票、中小企业集合债、集合票据、PPN、中小私募债等）、贸易融资类（包括承兑汇票、信用证及押汇等）、融资租赁等融资担保服务，以及保函类（包括投标、履约、预付款等）、结算类（包括远期结售汇）、资产转让等非融资担保的一揽子解决方案。

  二、担保人对外承担保证责任的情况

  截止到2014年12月31日，公司总资产40.36亿元，净资产26.60亿元，2014年公司实现经营业务总收入27,028万元，实现利润总额22,399万元，实现净利润13,685万元，担保余额199.05亿元。公司对外提供的担保资产规模为净资产总额的7.48倍，符合保本基金中关于担保公司已经对外提供的担保资产规模不应超过其净资产总额的二十五倍的要求。另外公司已担保的保本基金资产规模为36亿元，符合保本基金资产规模不超过其净资产总额的十倍的要求。

  北京首创融资担保有限公司已有多只保本公募的担保管理经验，包括已发行的银华保本混合、工银瑞信保本混合，且与易方达基金、招商基金、信达澳银基金、建信基金等均有已完成担保合作签署但待募集的保本基金合作。

  三、保本保证

  1、本节所述基金保本的保证责任仅适用于第一个保本周期。本基金第一个保本周期后各保本周期涉及的基金保本事宜，由基金管理人与担保人或保本义务人届时签订的《保证合同》或《风险买断合同》决定，并由基金管理人在当期保本周期开始前公告。

  2、本基金由担保人对基金管理人的保本义务提供不可撤销的连带责任保证；保证的范围为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总金额低于其认购保本金额的差额部分。担保人保证期间为基金本保本周期到期日之日起六个月。第一个保本周期内，担保人承担保证责任的最高限额不超过按基金合同生效之日确认的基金份额所计算的认购保本金额。

  3、保本周期内，担保人出现足以影响其担保能力情形的，应在该情形发生之日起三个工作日内通知基金管理人以及基金托管人。基金管理人在接到通知之日起三个工作日内应将上述情况报告中国证监会并提出处理办法，包括但不限于加强对担保人担保能力的持续监督、在确信担保人丧失担保能力的情形下及时更换保证人等。

  4、除基金合同另有约定外，保本周期内，更换担保人应经基金份额持有人大会审议通过，并且担保人的更换必须符合基金份额持有人的利益。保本周期内更换担保人的程序见第10项“更换担保人或保本义务人或保本保障机制的程序”。

  保本周期内更换担保人的，原担保人承担的所有与本基金保证责任相关的权利义务由继任的担保人承担。在新任担保人接任之前，原担保人应继续承担保证责任。

  5、如果符合条件的基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总金额低于其认购保本金额的差额部分，且基金管理人无法全额履行保本义务的，基金管理人在保本周期到期日后五个工作日内，向担保人发出书面《履行保证责任通知书》（应当载明基金管理人应向基金份额持有人支付的本基金保本差额总额、基金管理人已自行偿付的金额、需担保人支付的代偿金额以及基金管理人的指定账户信息）。担保人将在收到基金管理人发出的《履行保证责任通知书》后的五个工作日内，将《履行保证责任通知书》载明的代偿金额划入本基金管理人的指定账户中，由基金管理人将该差额支付给基金份额持有人。担保人将代偿金额全额划入本基金基金管理人的指定账户后即为全部履行了保证责任，担保人无须对基金份额持有人逐一进行清偿。代偿款的分配与支付由基金管理人负责，担保人对此不承担责任。

  6、除本部分第4款所指的“更换担保人的，原担保人承担的所有与本基金保证责任相关的权利义务由继任的担保人承担”以及下列除外责任情形外，担保人不得免除保证责任：

  （1）保本周期到期日，如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额累计分红金额之和不低于认购保本金额；

  （2）基金份额持有人在当期保本周期开始后申购或转换转入的基金份额；

  （3）基金份额持有人认购，但在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换转出的基金份额；

  （4）在保本周期内发生本《基金合同》规定的基金合同终止的情形；

  （5）在保本期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形，且担保人不同意继续承担保证责任；

  （6）在保本期到期日之后（不包括该日），基金份额发生的任何形式的净值减少；

  （7）未经担保人书面同意修改《基金合同》条款，可能加重担保人保证责任的，担保人对加重部分不承担保证责任，但根据法律法规要求进行修改的除外；

  （8）因不可抗力的原因导致基金投资亏损，或因不可抗力事件直接导致基金管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或《基金合同》规定的其他情形基金管理人免于履行保本义务的；

  （9）保证期间，基金份额持有人未按照《基金合同》的约定主张权利。

  7、保本周期届满时，担保人或基金管理人和基金托管人认可的其他机构继续与本基金管理人签订《保证合同》或《风险买断合同》，同时本基金满足法律法规和基金合同规定的基金存续要求的，本基金将转入下一保本周期（本基金第一个保本周期间内的担保人承诺继续对下一保本周期提供保证或风险买断保本保障的，本基金管理人与担保人另行签订保证合同或风险买断合同）；否则，本基金将按《基金合同》的约定，变更为“国寿安保灵活优选混合型证券投资基金”。同时，基金的投资目标、投资范围、投资策略以及基金费率等相关内容也将根据基金合同的相关约定作相应修改。上述变更由基金管理人和基金托管人同意后，可不经基金份额持有人大会决议，在报中国证监会备案后，依照《信息披露办法》的有关规定提前在临时公告或更新的基金招募说明书中予以说明。

  8、保证费用由基金管理人从基金管理费收入中列支。

  9、更换担保人或保本义务人或保本保障机制的情形

  （1）保本周期内更换担保人或保本义务人或保本保障机制应经基金份额持有人大会审议通过，但基金合同另有约定的除外；

  （2）某一保本周期期结束后，基金管理人有权更换下一保本周期的担保人或保本义务人或保本保障机制，此项变更无需召开基金份额持有人大会决议通过。

  10、更换担保人或保本义务人或保本保障机制的程序

  （1）更换担保人

  1）保本周期内更换担保人的程序

  ①提名

  基金管理人、基金托管人、代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权提名新担保人，被提名的新担保人应当符合保本基金担保人的资质条件，且同意为本基金的保本提供不可撤销的连带责任保证。

  ②决议

  出席基金份额持有人大会的基金份额持有人，就更换担保人的事项进行审议并形成决议。相关程序应遵循基金合同 “基金份额持有人大会”部分约定的程序规定。

  更换担保人的决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）表决通过。

  ③备案：基金份额持有人大会更换担保人的决议须经中国证监会备案。基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。

  ④保证义务的承继：基金管理人应自更换担保人的基金份额持有人大会决议经表决通过之日起5个工作日内与新担保人签署保证合同，并将该保证合同向中国证监会报备。自新保证合同生效之日起，原担保人承担的所有与本基金担保责任相关的权利义务将由继任的担保人承担。在新的担保人接任之前，原担保人应继续承担担保责任。

  ⑤公告：基金管理人应自新保证合同生效之日起2日内在指定媒介公告。

  2）当期保本周期结束后，基金管理人有权更换下一个保本周期的担保人，由更换后的担保人为本基金下一个保本周期的保本提供保证责任，此项担保人更换事项无需召开基金份额持有人大会决议通过。但是基金管理人应当将涉及新担保人的有关资质情况、保证合同等向中国证监会报备。

  （2）更换保本义务人

  1）保本周期内变更保本义务人的，保本义务人的选举及公告程序参照上述方式进行。

  2）当期保本周期结束后，基金管理人有权更换下一个保本周期的保本义务人，由更换后的保本义务人为本基金下一个保本周期提供保本，此项保本义务人更换事项无需召开基金份额持有人大会决议通过。但是基金管理人应当将涉及新保本义务人的有关资质情况、风险买断合同等向中国证监会报备。

  （下转B11版）