证券时报多媒体数字报

  一、重要提示

  1.1 为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划,投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定网站上仔细阅读年度报告全文。

  1.2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

  1.3 公司于2016年4月5日在上海召开第五届董事会第五十四次会议审议通过本报告,邵亚良董事因公务无法亲自出席会议,书面委托顾建忠董事代行表决权;独立董事张维迎因公务无法亲自出席会议,书面委托独立董事郭为代行表决权;其余董事亲自出席会议并行使表决权。

  1.4 公司2015年度分别按照企业会计准则和国际财务报告准则编制的财务报表均经普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。

  1.5 利润分配预案:以2016年3月18日变更后的普通股总股本19,652,981,747股为基数,向全体股东每10股派送现金股利5.15元人民币(含税),合计分配101.21亿元,以资本公积按每10股转增1股,合计转增人民币19.65亿元。

  1.6 公司基本情况简介

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  二、主要财务数据和股东变化

  2.1主要财务数据

  单位: 人民币百万元

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  注:1.每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)计算。公司于2014年11月28日和2015年3月6日,分别向境内投资者非公开发行票面金额为150亿元股息不可累积的优先股(浦发优1和浦发优2)。根据2015年11月16日的董事会决议,公司对浦发优1发放股息,共计人民币9亿元。在计算本年度报告披露的基本每股收益及加权平均净资产收益率时,公司考虑了浦发优1已宣告发放的优先股股息的影响。

  2.非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号—公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1 号--非经常性损益》的定义计算。

  补充财务比例

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  注:(1)平均总资产回报率=净利润/资产平均余额,资产平均余额=(期初资产总额+期末资产总额)/2;

  (2)全面摊薄净资产收益率=报告期归属于母公司普通股股东的净利润/期末归属于母公司普通股股东的净资产;

  (3)扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率=报告期归属于母公司普通股股东的扣除非经常性损益的净利润/归属于母公司普通股股东的所有者权益;

  (4)净利差为总生息资产平均收益率与总计息负债平均成本率两者的差额;

  (5)净利息收益率=净利息收入/总生息资产平均余额;

  (6)成本收入比=业务及管理费用/营业收入。

  2015年本集团分季度主要财务数据

  单位:人民币百万元

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  2.2 前十名普通股股东持股情况

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  2.3前十名优先股股东情况表

  2.3.1优先股股东总数

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  2.3.2前十名优先股无限售条件股东持股情况表

  (1)浦发优1 单位:股

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  (2)浦发优2 单位:股

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  三、管理层讨论与分析

  3.1本集团整体经营情况

  2015年,商业银行继续面临国内经济增速放缓、利率市场化加速推进等经济金融形势复杂多变、多重困难相互交织的挑战。按照董事会确定的战略与年度目标,公司加强战略引领,及时优化经营策略,推进金融创新,服务实体经济,积极扎实工作,取得了较好成绩,圆满完成了“十二五”规划期的主要任务,为“十三五”开局奠定了良好的基础。

  ——报告期内本集团实现营业收入1,465.50亿元,比2014年增加233.69亿元,增长18.97%;实现利润总额668.77亿元,比2014年增加48.47亿元,增长7.81%;税后归属于母公司股东的净利润506.04亿元,比2014年增加35.78亿元,增长7.61%。2015年平均资产利润率为1.10%,比上年下降了0.10个百分点;加权平均净资产收益率为18.82%,比上年下降了2.20个百分点。报告期内,集团继续努力控制各类成本开支,成本收入比率为21.86%,较上年下降1.26个百分点。

  ——报告期末本集团资产总额为50,443.52亿元,比2014年底增加8,484.28亿元,增长20.22%;其中本外币贷款余额为22,455.18亿元,比2014年底增加2,171.38亿元,增幅10.70%。本集团负债总额47,257.52亿元,其中,本外币存款余额为29,541.49亿元,比2014年底增加1,609.25亿元,增幅5.76%。

  ——报告期末,按五级分类口径统计,本集团后三类不良贷款余额为350.54亿元,比2014年底增加134.69亿元;不良贷款率为1.56%,较2014年末上升0.50个百分点;不良贷款的准备金覆盖率达到211.40%,比2014年末下降了37.69个百分点,在国内同行业中仍处于较好水平;贷款拨备率(拨贷比)3.30%,较年初提高0.65个百分点。

  ——报告期内集团化、综合化、国际化经营有序推进:一是香港分行经营运作日趋顺畅,资产总额已达873.94亿元,客户存款215.29亿元,实现净利润3.31亿元;香港分行作为公司跨境金融服务平台、创新平台、国际化平台的战略作用日益凸显。二是加强对村镇银行及其他投资机构的管理,截止报告期末,25家浦发村镇银行业务保持良好发展势头,资产总额达到320.24亿元,比2014年底增加24.56亿元,增长8.31%;实现税前账面利润5.39亿元,降幅8.33%,各项贷款中涉农和小微贷款占比达到95%,为农村金融做出较好贡献,树立了良好的品牌形象;浦银租赁公司资产总额381.29亿元,其中,融资租赁资产为323.96亿元,实现营业收入12.67亿元,净利润5.39亿元;浦银安盛基金公司管理资产总规模达到4,053亿元;浦发硅谷银行的总资产达26.08亿元,存款余额15.53亿元;浦银国际控股有限公司在报告期内正式营业,实现业务收入11,897.87万港元,净利润5,295.78万港元。

  ——报告期内本集团在国际、国内继续保持了较好声誉。根据英国《银行家》杂志“2015年世界银行1000强”,按照核心资本排名,集团位列第35位,上榜中资银行第8位;在“2015年全球银行品牌500强”集团排名第58位,位列上榜中资银行第10位,品牌价值40.32亿美元。根据美国《财富》杂志“2015年财富世界500强排行榜”,按照营业收入排名,集团位列第296位,居中资企业第59位;美国《福布斯》杂志“2015年全球企业2000强”集团排名第84位,位列上榜中资企业第15位,居上榜中资银行第9位。

  3.2主营业务分析

  3.2.1 利润表及现金流量表相关科目变动分析

  单位:人民币百万元

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  变动的主要原因:

  1.营业收入增长的原因是:生息资产规模持续增加、手续费收入大幅增加。

  2.业务及管理费用增长的原因是:报告期内营业收入增加,积极控制成本,业务及管理费用增幅低于营业收入。

  3.营业利润增长的原因是:营业收入增长、成本费用控制。

  4.经营活动产生的现金流量净额增长的原因是:报告期客户存款和同业存放资金的增加。

  5.投资活动产生的现金流量净额减少的原因是:报告期应收款项类投资支付的现金增加。

  6.筹资活动产生的现金流量净额增长的原因是:报告期内新增发行同业存单。

  3.2.2 营业收入情况:2015年本集团实现营业收入人民币1,465.50亿元,比上年增长18.97%。其中营业收入中利息净收入占比为77.11%,比上年下降2.60个百分点,手续费及佣金净收入的占比为18.97%,比上年上升1.64个百分点。

  3.2.3 业务总收入变动情况 单位:人民币百万元

  ■

  3.3本集团财务数据分析

  会计报表中变动超过30%以上项目及原因 单位:人民币百万元

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  ■

  3.4资产情况分析

  截至报告期末,本集团资产总额50,443.52亿元,比2014年底增加8,484.28亿元,增长20.22%。

  3.4.1 按产品类型划分的贷款结构及贷款质量

  单位: 人民币百万元

  ■

  截至报告期末,公司贷款占比71.09%,较期初下降3.84个百分点,个人贷款占比26.15%,较期初上升3.24个百分点,票据贴现占比2.76%,较期初上升0.60个百分点。

  3.4.2 按行业划分的贷款结构及贷款质量 单位:人民币百万元

  ■

  3.5负债情况分析

  截至报告期末,本集团负债总额47,257.52亿元,较期初增加7,931.13亿元,增长20.17%。

  3.5.1 客户存款构成

  单位: 人民币百万元

  ■

  3.5.2同业及其他金融机构存放款项 单位: 人民币百万元

  ■

  3.5.3卖出回购金融资产情况 单位: 人民币百万元

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  3.6利润表分析

  报告期内,本集团各项业务持续发展,中间业务收入快速增长,成本收入比继续保持较低水平,实现归属于母公司股东的净利润506.04亿元,同比增长7.61%。

  单位: 人民币百万元

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  3.6.1利息收入

  报告期内,本集团实现利息收入2,282.54亿元,同比增加162.39亿元,增长7.66%。

  单位: 人民币百万元

  ■

  3.6.2 利息支出

  报告期内,本集团实现利息支出1,152.45亿元,同比增加14.13亿元,增长1.24%。

  单位: 人民币百万元

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  3.6.3 非利息收入

  报告期内,本集团实现非利息净收入335.41亿元,同比增加85.43亿元,增长34.17%。中间业务净收入(手续费及佣金净收入、汇兑损益和其他业务收入)300.89亿元,同比增加70.91亿元,同比增长30.83%。

  单位: 人民币百万元

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  3.6.4 业务及管理费

  报告期内,本集团营业费用支出320.34亿元,同比增加35.59亿元,增长12.50%。

  单位: 人民币百万元

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  3.6.5 资产减值损失 单位: 人民币百万元

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  3.6.6所得税费用 单位: 人民币百万元

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  3.7股东权益变动分析

  报告期末归属于母公司股东的所有者权益为3,151.70亿元,比上年底增加了550.01亿元,增幅21.14%。本集团通过自身净利润积累、发行优先股等方式补充了资本。

  单位: 人民币百万元

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  3.8 投资状况分析

  截至报告期末,本集团投资净额18,211.80亿元,较期初增加5,986.28亿元,增长48.97%。

  单位: 人民币百万元

  ■

  3.9 公司2016年度经营计划

  ——总资产规模达到5.38万亿元左右,较2015年末增幅7.5%以上;

  ——本外币各项贷款余额达到2.48万亿元左右,增长11%左右;

  ——力争实现净利润增长3%左右;

  ——年末不良贷款率保持在同业较好水平,按“五级分类”口径,预计在2%左右。

  特别提示:2016年度的经营计划不构成公司对投资者的实质承诺,投资者应当对此保持足够的风险认识,应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

  3.10 公司2015年度利润分配预案

  根据经审计的2015年度会计报表, 母公司共实现净利润501.27亿元,2015年初未分配利润为774.46亿元,扣除2014年度各项利润分配事项370.25亿元,以及2015年12月3日发放的优先股(浦发优1)股息9亿元后,本次实际可供普通股股东分配的利润为896.48亿元。

  公司已完成两期共3亿股优先股发行,自优先股发行以来,公司业务运营正常有序、财务运作规范稳健,保持了可持续发展的良好趋势,基于现状,董事会有理由相信公司未来有能力足额支付优先股股息。后续,公司将于优先股付息日前至少十个工作日召开董事会审议优先股派息相关事宜,并通过公告的方式告知优先股股东。

  根据上述情况,公司拟定2015年度预分配方案如下:

  (1)按当年度税后利润30%的比例提取任意盈余公积,共计150.38亿元;

  (2)提取一般准备194.45亿元;

  (3)以2016年3月18日变更后的普通股总股本19,652,981,747股为基数,向全体股东每10股派送现金股利5.15元人民币(含税),合计分配101.21亿元,以资本公积按每10股转增1股,合计转增人民币19.65亿元。

  上述分配方案执行后,结余的未分配利润按照银监会对商业银行资本充足的有关要求,留做补充资本。

  四、银行业务信息与数据

  4.1本集团前三年主要财务会计数据

  单位:人民币百万元

  ■

  注:(1)存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、短期保证金、应解汇款及临时存款、长期存款、长期储蓄存款、存入长期保证金、委托资金;

  (2)贷款总额包括短期贷款、进出口押汇、贴现、中长期贷款、逾期贷款、透支及垫款、保理业务。

  (3)根据监管机构有关规定,报告期内将表内理财产品纳入结构性存款统计,上年末及2013年末相关数据作同口径调整。

  4.2资本结构、杠杆率及流动性覆盖率情况

  4.2.1 资本结构 单位:人民币百万元

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  注:1.以上为根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》计量的本行和本集团径资本充足率相关数据及信息。核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项;一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项;总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。

  2.根据中国银监会《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》,公司在官方网站(www.spdb.com.cn)投资者关系专栏披露本报告期资本构成表、有关科目展开说明表、资本工具主要特征等附表信息。

  3.享受过渡期优惠政策的资本工具:按照中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》相关规定,商业银行2010年9月12日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策,即2013年1月1日起按年递减10%。2012年末本公司不合格二级资本账面金额为386亿元,2013年起按年递减10%,报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为270.2亿元。

  4.2.2 杠杆率情况

  根据中国银监会《商业银行杠杆率管理办法(修订)》的要求,对杠杆率指标进行了计量。报告期末,本行杠杆率为5.24%,较2014年末上升0.08个百分点;报告期末,集团杠杆率为5.31%,较2014年末上升0.12个百分点。

  单位:人民币百万元

  ■

  公司在官方网站(www.spdb.com.cn)投资者关系专栏披露本报告期杠杆率相关明细信息。

  4.2.3 流动性覆盖率信息 单位:人民币百万元

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  4.3 公司前三年其他监管财务指标

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  注:1.本表中本报告期资本充足率、流动性比率、拆借资金比例、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例按照上报监管机构的数据计算,数据口径为母公司口径(含境外分行)。

  2.按照《中国银监会关于实施<商业银行资本管理办法(试行)>过渡期安排相关事项的通知》过渡期内对2015年底资本充足率的要求,资本充足率为9.3%,一级资本充足率为7.3%,核心一级资本充足率为6.3%。

  4.4 报告期公司分级管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况

  ■

  注:职工数总计数、资产规模总计数、所属机构总计数均不包含控股子公司。

  4.5、报告期本集团贷款资产质量情况

  单位:人民币百万元

  ■

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  4.6 贷款损失准备计提情况

  单位:人民币百万元

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  贷款减值准备金的计提方法的说明:在资产负债表日对贷款的帐面价值进行检验,当有客观证据表明贷款发生减值的,且损失事件对贷款的预计未来现金流会产生可以可靠估计的影响时,则将该贷款的账面价值减记至预计未来现金流量。预计未来现金流量现值,按照该贷款原实际利率折现确定,并考虑相关担保物的价值。公司对单项金额重大的贷款单独进行减值测试,对单项金额不重大的贷款进行组合评估。单独测试未发现减值的贷款,包括在具有类似信用风险特征的贷款组合中再进行组合评估。确认减值损失后,如有客观证据表明该贷款价值已恢复,且客观上与确认该损失后发生的事项有关,原确认的减值损失予以转回,计入当期损益。

  4.7 应收利息

  单位: 人民币百万元

  ■

  4.8 抵债资产

  单位: 人民币百万元

  ■

  4.9 主要计息负债与生息资产

  4.9.1 主要存款类别 单位: 人民币百万元

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  4.9.2主要贷款类别 单位: 人民币百万元

  ■

  4.9.3 其他 单位: 人民币百万元

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  4.10 持有的面值最大的十只金融债券情况

  单位: 人民币百万元

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  五、涉及财务报告的相关事项

  5.1与上年度财务报告相比,会计政策、会计估计和核算方法发生变化的,公司应当说明情况、原因及其影响。

  □适用 √不适用

  5.2报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的,公司应当说明情况、更正金额、原因及其影响。

  □适用 √不适用

  5.3与上年度财务报告相比,对财务报表合并范围发生变化的,公司应当作出具体说明。

  □适用 √不适用

  5.4年度财务报告被会计师事务所出具非标准审计意见的,董事会、监事会应当对涉及事项作出说明。

  □适用 √不适用

  董事长: 吉晓辉

  董事会批准报送日期:2016年4月5日

  公告编号:临2016-030 证券代码:600000 证券简称:浦发银行

  优先股代码:360003 360008 优先股简称:浦发优1 浦发优2

  上海浦东发展银行股份有限公司

  第五届董事会第五十四次会议决议公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  上海浦东发展银行股份有限公司(以下简称“公司”)第五届董事会第五十四次会议以实体会议的形式于2016年4月5日在上海召开,会议通知及会议文件已于2016年3月24日以电子邮件方式发出。会议应到董事14名,出席会议董事及授权出席董事14名,其中邵亚良董事、张维迎独立董事因公务无法亲自出席会议,分别书面委托顾建忠董事、郭为独立董事代行表决权;本次会议符合《公司法》和《公司章程》关于召开董事会法定人数的规定,表决所形成决议合法、有效。会议由吉晓辉董事长主持,公司监事、高级管理人员列席会议。

  会议审议并经表决通过了:

  1、《公司2015年度董事会工作报告》

  同意提交公司股东大会审议。

  同意:14票 弃权:0票 反对:0票

  2、《公司2015年度经营工作报告》

  同意:14票 弃权:0票 反对:0票

  3、《公司关于2015年年度报告及其<摘要>的议案》

  同意对外披露。

  同意:14票 弃权:0票 反对:0票

  4、《公司关于2015年度财务决算和2016年度财务预算的议案》

  同意提交公司股东大会审议。

  同意:14票 弃权:0票 反对:0票

  5、《公司关于2015年度利润分配的议案》

  同意公司2015年度预分配方案如下:

  根据经审计的2015年度会计报表, 母公司共实现净利润501.27亿元,2015年初未分配利润为774.46亿元,扣除2014年度各项利润分配事项370.25亿元,以及2015年12月3日发放优先股(浦发优1)股息9亿元后,本次实际可供普通股股东分配的利润为896.48亿元。

  公司已完成两期共3亿股优先股发行,自优先股发行以来,公司业务运营正常有序、财务运作规范稳健,保持了可持续发展的良好趋势,基于现状,董事会有理由相信公司未来有能力足额支付优先股股息。后续,公司将于优先股付息日前至少十个工作日召开董事会审议优先股派息相关事宜,并通过公告的方式告知优先股股东。

  (1)按当年度税后利润30%的比例提取任意盈余公积,共计150.38亿元;

  (2)提取一般准备194.45亿元;

  (3)以2016年3月18日变更后的普通股总股本19,652,981,747股为基数,向全体股东每10股派送现金股利5.15元人民币(含税),合计分配现金股利人民币101.21亿元;以资本公积按每10股转增1股,合计转增人民币19.65亿元。

  上述方案执行后,结余的未分配利润按照银监会对商业银行资本充足的有关要求,留做补充资本。

  上述分配方案,同意提交公司股东大会审议。

  同意:14票 弃权:0票 反对:0票

  6、《公司关于续聘会计师事务所的议案》

  同意续聘普华永道中天会计师事务所为公司提供2016年度审计服务工作,并提交公司股东大会审议。

  同意:14票 弃权:0票 反对:0票

  7、《公司董事会关于2015年度董事履职评价的报告》

  同意转报监事会,形成最终评价结果。

  同意:14票 弃权:0票 反对:0票

  8、《公司2015年度独立董事述职报告》

  同意在公司股东大会上报告。

  同意:14票 弃权:0票 反对:0票

  (下转B55版)