证券时报多媒体数字报

  国寿安保智慧生活股票型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据2015年7月1日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于准予国寿安保智慧生活股票型证券投资基金注册的批复》（证监许可[2015]1469号）注册并进行募集。本基金的基金合同于2015年6月26日生效。本基金为契约型开放式基金。

  重要提示

  国寿安保基金管理有限公司保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

  本基金的基金合同于2015年9月1日生效。本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

  投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书和基金合同等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。本基金属于股票型基金，其预期收益及预期风险水平高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金，属于高预期风险、高预期收益的开放式基金。

  本基金投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。

  基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。

  基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。

  本基金的基金合同于2015年9月1日生效。基金招募说明书自基金合同生效日起，每6个月更新一次，并于每6个月结束之日后的45日内公告，更新内容截至每6个月的最后1日。

  本更新招募说明书所载内容截止日为2016年2月29日，有关财务数据和净值表现截止日为2015年12月31日（财务数据未经审计）。

  一、基金管理人

  （一）基金管理人概况

  名称：国寿安保基金管理有限公司

  住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号

  办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼11、12层

  法定代表人：刘慧敏

  设立日期：2013年10月29日

  注册资本：5.88亿元人民币

  存续期间：持续经营

  客户服务电话：4009-258-258

  联系人：耿馨雅

  国寿安保基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可[2013]1308号文核准设立。公司股东为中国人寿资产管理有限公司，持有股份85.03%；AMP CAPITAL INVESTORS LIMITED（安保资本投资有限公司），持有股份14.97%。

  （二）主要人员情况

  1、基金管理人董事会成员

  刘慧敏先生，董事长，博士。曾任中国证监会办公室副主任，上海证券交易所副总经理，国泰君安证券公司总裁兼副董事长，中国人寿资产管理有限公司副总裁、总裁；现任中国人寿保险（集团）公司副总裁、中国人寿资产管理有限公司总裁、中国人寿富兰克林资产管理有限公司董事长。

  尹矣先生，董事，博士。曾任农业银行总行信贷部乡镇企业处、综合处、信贷二部制度检查处处长，办公室副主任、主任，农业银行广东省分行副行长、行长，农业银行总行资产处置部负责人（正局级），特殊资产经营部总经理（正省行级）等。现任中国人寿资产管理有限公司党委委员、副总裁。

  左季庆先生，董事，硕士。曾任中国人寿资金运用中心债券投资部总经理助理，中国人寿资产管理有限公司债券投资部总经理助理、总经理，中国人寿资产管理有限公司固定收益部总经理，并担任中国交易商协会债券专家委员会副主任委员；现任国寿安保基金管理有限公司总经理、国寿财富管理有限公司董事。

  叶蕾女士，董事，硕士。曾任中华全国工商业联合会国际联络部副处长；现任澳大利亚安保集团北京代表处首席代表、国寿财富管理有限公司董事。

  彭雪峰先生，独立董事，博士。曾任北京市燕山区律师事务所副主任律师，北京市第四律师事务所律师；现任北京大成律师事务所主任、律师。

  杨金观先生，独立董事，硕士。曾任中央财经大学教授、会计学院副主任、副院长、学校党总支书记兼副院长；现任中央财经大学教务处处长、会计学教授。

  周黎安先生，独立董事，博士。曾任北京大学光华管理学院副教授；现任北京大学光华管理学院应用经济系主任、教授。

  2、基金管理人监事会成员

  杨建海先生，监事长，本科。曾任中国人寿保险公司办公室综合处副处长，中国人寿保险（集团）公司办公室总务处处长，中国人寿资产管理有限公司办公室副主任、监审部副总经理（主持工作），中国人寿资产管理有限公司纪委副书记、股东代表监事、监审部总经理。现任中国人寿资产管理有限公司纪委副书记、股东代表监事、办公室（党委办公室）主任。

  张彬女士，监事，硕士。曾任毕马威华振会计师事务所审计员、助理经理、经理、高级经理及部门负责人；现任国寿安保基金管理有限公司监察稽核部总经理。

  马胜强先生，监事，硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司人力资源部助理、业务主办；现任国寿安保基金管理有限公司综合管理部助理。

  3、高级管理人员

  刘慧敏先生，董事长，博士。简历同上。

  左季庆先生，总经理，硕士。简历同上。

  申梦玉先生，督察长，硕士。曾任中国人寿保险公司资金运用中心基金投资部副总监，中国人寿资产管理有限公司交易管理部高级经理，中国人寿资产管理有限公司风险管理及合规部副总经理（主持工作）；现任国寿安保基金管理有限公司督察长。

  4、本基金基金经理

  吴坚，博士，美国特许金融分析师（CFA）。历任中国建设银行云南分行副经理、中国人寿资产管理有限公司一级研究员，国寿安保基金管理有限公司基金经理。现任国寿安保沪深300指数型证券投资基金、国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金、国寿安保智慧生活股票型证券投资基金、国寿安保成长优选股票型证券投资基金、国寿安保稳健增利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

  张琦，硕士。历任中银基金管理有限公司研究员、基金经理助理、基金经理，2015年6月加入国寿安保基金管理有限公司。现任国寿安保基金管理有限公司股票投资部总监，国寿安保智慧生活股票型证券投资基金、国寿安保成长优选股票型证券投资基金、国寿安保核心产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

  5、投资决策委员会成员

  左季庆先生：国寿安保基金管理有限公司董事、总经理。

  董瑞倩女士：国寿安保基金管理有限公司投资管理部总经理。

  段辰菊女士：国寿安保基金管理有限公司研究部总经理。

  张琦先生：国寿安保基金管理有限公司股票投资部总监。

  黄力先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。

  吴坚先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。

  6、上述人员之间均不存在近亲属关系。

  二、基金托管人

  （一）基金托管人情况

  名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）

  住所：北京市西城区金融大街25号

  办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

  法定代表人：王洪章

  成立时间：2004年09月17日

  组织形式：股份有限公司

  注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

  存续期间：持续经营

  基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号

  联系人：田青

  联系电话：(010)6759 5096

  中国建设银行成立于1954年10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行，总部设在北京。中国建设银行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939)，于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。

  2015年6月末，本集团资产总额182,192亿元，较上年末增长8.81%；客户贷款和垫款总额101,571亿元，增长7.20%；客户存款总额136,970亿元，增长6.19%。净利润1,322亿元，同比增长0.97%；营业收入3,110亿元，同比增长8.34%，其中，利息净收入同比增长6.31%，手续费及佣金净收入同比增长5.76%。成本收入比23.23%，同比下降0.94个百分点。资本充足率14.70%，处于同业领先地位。

  物理与电子渠道协同发展。总行成立了渠道与运营管理部，全面推进渠道整合；营业网点“三综合”建设取得新进展，综合性网点达到1.44万个，综合营销团队达到19,934个、综合柜员占比达到84%，客户可在转型网点享受便捷舒适的“一站式”服务。加快打造电子银行的主渠道建设，有力支持物理渠道的综合化转型，电子银行和自助渠道账务性交易量占比达94.32%，较上年末提高6.29个百分点；个人网上银行客户、企业网上银行客户、手机银行客户分别增长8.19%、10.78%和11.47%；善融商务推出精品移动平台，个人商城手机客户端“建行善融商城”正式上线。

  转型重点业务快速发展。2015年6月末，累计承销非金融企业债务融资工具2,374.76亿元，承销金额继续保持同业第一；证券投资基金托管只数和新发基金托管只数均列市场第一，成为首批香港基金内地销售代理人中唯一一家银行代理人；多模式现金池、票据池、银联单位结算卡等战略性产品市场份额不断扩大，现金管理品牌“禹道”的市场影响力持续提升；代理中央财政授权支付业务、代理中央非税收入收缴业务客户数保持同业第一，在同业中首家按照财政部要求实现中央非税收入收缴电子化上线试点。“鑫存管”证券客户保证金第三方存管客户数3,076万户，管理资金总额7,417.41亿元，均为行业第一。

  2015年上半年，本集团各方面良好表现，得到市场与业界广泛认可，先后荣获国内外知名机构授予的40多项重要奖项。在英国《银行家》杂志2015年“世界银行1000强排名”中，以一级资本总额继续位列全球第2；在美国《福布斯》杂志2015年全球上市公司2000强排名中继续位列第2；在美国《财富》杂志2015年世界500强排名第29位，较上年上升9位；荣获美国《环球金融》杂志颁发的“2015年中国最佳银行”奖项；荣获中国银行业协会授予的“年度最具社会责任金融机构奖”和“年度社会责任最佳民生金融奖”两个综合大奖。

  中国建设银行总行设投资托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、监督稽核处等9个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工210余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。

  （二）主要人员情况

  赵观甫，投资托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、总行信贷二部、行长办公室工作，并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务，长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  张军红，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  张力铮，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、信贷二部、信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部，并在总行集团客户部和中国建设银行北京市分行担任领导职务，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  黄秀莲，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  三、相关服务机构

  （一）基金份额发售机构

  1、直销机构

  （1）国寿安保基金管理有限公司直销中心

  名称：国寿安保基金管理有限公司

  住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号

  办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼11、12层

  法定代表人：刘慧敏

  客户服务电话：4009-258-258

  传真：010-50850777

  联系人：孙瑶

  （2）国寿安保基金管理有限公司网上直销系统（https://e.gsfunds.com.cn）

  2、其他销售机构

  （1）中国建设银行股份有限公司

  注册地址：北京市西城区金融大街25号

  办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

  法定代表人：王洪章

  电话：010-66275654

  传真：010-66275654

  联系人：王琳

  客服电话：95533

  网址：www.ccb.com

  （2）中国工商银行股份有限公司

  注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

  办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

  法定代表人：姜建清

  联系人：刘秀宇

  联系电话：010-66107900

  客服电话：95588

  公司网址：www.icbc.com.cn

  （3）中国银行股份有限公司

  注册地址：北京市西城区复兴门内大街1 号

  办公地址：北京市西城区复兴门内大街1 号

  法定代表人：田国立

  电话：010-66596688

  传真：010-66594946

  客户服务电话：95566

  联系人：宋亚平

  网址：www.boc.cn

  （4）上海浦东发展银行股份有限公司

  注册地址：上海市浦东新区浦东南路500 号

  办公地址：上海市中山东一路12号

  法定代表人：吉晓辉

  电话：021-61618888

  传真：021-63604199

  联系人：高天、虞谷云

  客服电话：95528

  公司网址：www.spdb.com.cn

  （5）招商银行股份有限公司

  注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

  法定代表人：李建红

  电话：0755-83198888

  传真：0755-83195050

  联系人：邓炯鹏

  （6）兴业证券股份有限公司

  注册地址：福州市湖东路268 号

  办公地址：浦东新区民生路1199 弄证大五道口广场1 号楼21 层

  法定代表人：兰荣

  联系人：谢高得

  电话：021-38565785

  传真：021-38565955

  客户服务电话：95562

  网址：www.xyzq.com.cn

  （7）海通证券股份有限公司

  注册地址：上海淮海中路98号

  法定代表人：王开国

  联系人：李笑鸣

  电话：021-23219000

  传真：021-23219100

  客户服务电话：95553、400-8888-001

  网址：www.htsec.com

  （8）信达证券股份有限公司

  注册地址：北京市西城区闹市口大街9 号院1 号楼

  办公地址：北京市西城区闹市口大街9 号院1 号楼

  法定代表人：高冠江

  联系人：唐静

  电话：010-63081000

  传真：010-63080978

  客户服务电话：400-800-8899

  网址：www.cindasc.com

  （9）中信证券股份有限公司

  注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场(二期北座)

  法定代表人：王东明

  联系人：顾凌

  电话：010-60838888

  传真：010-60833739

  客户服务电话：95548

  网址：www.cs.ecitic.com

  （10）中信证券（山东）有限责任公司

  注册地址：青岛市崂山区深圳路222 号青岛国际金融广场1 号楼第20 层

  办公地址：青岛市崂山区深圳路222 号青岛国际金融广场1 号楼第20 层

  法定代表人：杨宝林

  联系人：吴忠超

  电话：0532-85022326

  传真：0532-85022605

  客户服务电话：95548

  网址：www.citicssd.com

  （11）中信建投证券股份有限公司

  注册地址：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼

  办公地址：北京市朝阳门内大街188 号

  法定代表人：张佑君

  联系人：权唐

  电话：010-85130588

  传真：010-65182261

  客户服务电话：400-888-8108

  网址：www.csc108.com

  （12）国海证券股份有限公司

  注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路13 号

  办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路46 号国海大厦

  法定代表人：张雅锋

  联系人：陈炽华

  电话：0755-82047857

  传真：0755-82835785

  客户服务电话：95563

  网址：www.ghzq.com.cn

  （13）中泰证券有限公司

  注册地址：山东省济南市市中区经七路86 号

  办公地址：山东省济南市市中区经七路86 号

  法定代表人：李玮

  联系人：吴阳

  电话：0531-68889155

  传真：0531-68889752

  客服电话：95538

  网址：www.zts.com.cn

  （14）长江证券股份有限公司

  注册地址：武汉市新华路特8 号长江证券大厦

  办公地址： 武汉市新华路特8 号长江证券大厦

  法定代表人：杨泽柱

  联系人：李良

  电话：027-65799999

  传真：027-85481900

  客户服务电话：95579

  网址：www.95579.com

  （15）中山证券有限责任公司

  注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层

  办公地址：深圳市华侨城深南大道9010号

  法定代表人：黄扬录

  联系人：罗艺琳

  联系电话：0755-82570586

  客服电话：4001022011

  公司网站：www.zszq.com

  （16）国泰君安证券股份有限公司

  注册（办公）地址：上海市浦东新区商城路618号

  法定代表人：万建华

  联系人：芮敏祺

  电话：(021)38676666转6161

  传真：(021)38670161

  客户服务电话：4008888666

  网址：www.gtja.com

  （17）申万宏源证券有限公司

  注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

  办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮编：200031）

  法定代表人：李梅

  联系人：钱达琛

  电话：021-33389888

  传真：021-33388224

  客户服务电话：95523或4008895523

  网址：www.hysec.com

  （18）申万宏源西部证券有限公司

  注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358 号大成国际大厦20 楼2005室

  办公地址：北京市西城区太平桥大街19号

  法定代表人：许建平

  电话：010-88085858

  传真：010-88085195

  联系人：李巍

  客户服务电话：400-800-0562

  网址：www.hysec.com

  （19）中国银河证券股份有限公司

  注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

  办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

  法定代表人：陈有安联系人：邵海霞

  电话：010-66568124

  传真：010-66568990

  客户服务电话：95551

  网址：www.chinastock.com.cn

  （20）中国国际金融股份有限公司

  注册地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

  办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

  法定代表人：丁学东

  联系人：杨涵宇

  电话：010-65051166

  传真：010-85679203

  客户服务电话：400-910-1166

  网址：www.cicc.com.cn

  （21）东吴证券股份有限公司

  注册地址：苏州工业园区翠园路181 号商旅大厦18-21 层

  办公地址：苏州工业园区星阳街5 号

  法定代表人：范力

  联系人：方晓丹

  电话：0512-65581136

  传真：0512-65588021

  客户服务电话：0512-33396288

  公司网址：www.dwzq.com.cn

  （22）国信证券股份有限公司

  注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

  办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦六楼

  法定代表人：何如

  联系人：齐晓燕

  电话：0755-82130833

  传真：0755-82133952

  客服电话：95536

  公司网站：www.guosen.com.cn

  （23）华西证券股份有限责任公司

  注册地址：四川省成都市陕西街239号

  办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心18楼（深圳总部）

  法定代表人：张慎修

  联系人：张曼

  电话：010-52723273

  客户服务电话：4008-888-818

  网站：www.hx168.com.cn

  （24）北京展恒基金销售有限公司

  注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6 号

  办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里2 号民建大厦6 层

  法定代表人：闫振杰

  联系人：宋丽冉

  联系电话：010-62020088

  传真：62020088-8802

  客服电话：4008-886-661

  网址： www.myfund.com

  （25）深圳腾元基金销售有限公司

  注册地址：深圳市福田区金田路2028号卓越世纪中心1号楼1806单元

  办公地址：深圳市福田区金田路2028号卓越世纪中心1号楼1806单元

  法定代表人：曾革

  联系人：鄢萌莎

  电话：0755-33376853

  传真：0755-33065516

  客服电话：4009-908-600

  网址：www.tenyuanfund.com

  （26）北京恒天明泽基金销售有限公司

  注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

  办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层

  法定代表人：梁越

  联系人：张晔

  电话：010-56810307

  传真：010-56810628

  客服电话：4008-980-618

  公司网站：www.chtfund.com

  （27）中信期货有限公司

  注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、14层

  办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、14层

  法定代表人：张皓

  联系人：韩钰

  电话：010-6083 3754

  传真：010-5776 2999

  客服电话：400-990-8826

  公司网站：www.citicsf.com/

  （218）上海天天基金销售有限公司

  注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

  法定代表人：其实

  联系人：丁珊珊

  电话：010-65980408-8009

  传真：010-65980408-8000

  客户服务电话：400-1818-188

  网址：www.1234567.com.cn

  （229）杭州数米基金销售有限公司

  注册地址：杭州市余杭区仓前街文一西路1218号1栋202室

  办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

  法定代表人：陈柏青

  联系人：张裕

  电话：021-60897840

  传真：0571-26697013

  客户服务电话：4000-766-123

  网址：www.fund123.cn

  （230）上海陆金所资产管理有限公司

  上海陆金所资产管理有限公司

  办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

  法定代表人：郭坚

  电话：（021）20665952

  传真：（021）22066653

  联系人：宁博宇

  客户服务电话：4008219031

  网址：www.lufunds.com

  （2431）浙江同花顺基金销售有限公司

  注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

  办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼

  法定代表人：凌顺平

  联系人：杨翼

  电话：0571-88911818

  传真：0571-86800423

  客户服务电话：4008-773-772

  网址：www.ijijin.cn

  （2532）和讯信息科技有限公司概况

  注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

  办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

  法定代表人：王莉

  联系人：岳倩倩

  电话：010-85650578

  传真：021-20835879

  客户服务电话：4009-200-022

  网址： www.hexun.com

  （2633）一路财富（北京）信息科技有限公司

  注册地址：北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702室

  办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208

  法定代表人：吴雪秀

  联系人：段京璐

  电话：010-88312877

  传真：010-88312885

  客户服务电话：400-001-1566

  网址：www.yilucaifu.com

  （2734）北京中天嘉华基金销售有限公司

  注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区西井路3号3号楼7457房间

  办公地址：北京市朝阳区京顺路5号曙光大厦C座一层

  法定代表人：黄俊辉

  联系人： 张立新

  电话：010-58276999

  传真：010-58276998

  客户服务电话：400-650-9972

  网址：www.5ilicai.cn

  （2835）上海好买基金销售有限公司

  注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

  办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

  法定代表人：杨文斌

  联系人：张茹

  电话：021-20613999

  传真：021-68596916

  客户服务电话：400-700-9665

  网址：www.ehowbuy.com

  （2936）深圳众禄金融控股股份基金销售有限公司

  注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行25层IJ单元

  办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行25层IJ单元

  法定代表人：薛峰

  联系人：童彩平

  电话：0755-33227950

  传真：0755-82080798

  客户服务电话：400-678-8887

  网址：www.zlfund.cn；www.jjmmw.com

  （307）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

  注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

  办公地址：海市杨浦区昆明路508 号北美广场B座12楼

  法定代表人：汪静波

  联系人：张裕

  电话：021-38509735

  传真：021-38509777

  客服电话：400-821-5399

  公司网站： www.noah-fund.com

  （318）上海汇付金融服务有限公司

  注册地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

  办公地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

  法定代表人：冯修敏

  联系人：陈云卉

  电话：021-33323999-5611

  传真：021-33323837

  客服电话：400-820-2819

  公司网站：https：//tty.chinapnr.com

  （329）深圳富济财富管理有限公司

  注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路1号A栋201室

  办公地址：深圳市南山区高新南七道惠恒集团二期418室

  法定代表人：齐小贺

  联系人：刘昊

  电话：0755-83999907

  传真：0755-83999926

  客服电话：0755-83999907

  公司网站： www.jinqianwo.cn

  （3340）上海联泰资产管理有限公司

  注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

  办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3楼

  法定代表人：燕斌

  联系人：陈东

  电话：021-52822063

  传真：021-52975270

  客服电话：4000-466-788

  公司网站：www.66zichan.com

  （341）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

  注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

  办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层

  法定代表人：杨懿

  联系人：张燕 国寿安保核心产业灵活配置混合型证券投资基金 基金份额发售公告

  电话：010-58325388-1588

  传真：010-58325300

  客服电话：400-166-1188

  公司网站：8.jrj.com.cn

  （3542）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

  注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

  办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

  法定代表人：林卓

  联系人：薛长平

  电话：0411-88891212

  传真：0411-88891212

  客服电话：400-6411-999

  公司网站：www.taichengcaifu.com

  （3643）北京乐融多源投资咨询有限公司

  注册地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603

  办公地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603

  法定代表人：董浩

  联系人：张婷婷

  电话：010-56580666

  客服电话：010-56409010

  公司网站：www.jimufund.com

  （3744）珠海盈米财富管理有限公司

  地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203

  客户服务电话：020-89629066

  公司网址：www.yingmi.cn

  （3845）北京懒猫金融信息服务有限公司

  客户服务电话：4001-500-882

  公司网址：www.lanmao.com

  基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的销售机构销售本基金，并及时公告。

  （二）登记机构

  名称：国寿安保基金管理有限公司

  住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号

  办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼11、12层

  法定代表人：刘慧敏

  客户服务电话：4009-258-258

  传真：010-50850966

  联系人：干晓树

  （三）出具法律意见书的律师事务所

  三、出具法律意见书的律师事务所

  名称：上海市通力律师事务所

  注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

  办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

  负责人：俞卫锋

  电话：021-31358666

  传真：021-31358600

  联系人：安冬

  经办律师：安冬、陆奇

  （四）审计基金财产的会计师事务所

  名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

  注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

  法人代表：毛鞍宁

  电话：010-58153000

  传真：010-85188298

  联系人：黄悦栋

  经办注册会计师：黄悦栋、郭燕

  四、基金的名称

  国寿安保智慧生活股票型证券投资基金

  五、基金的类型

  股票型

  六、基金的投资目标

  本基金在深入研究的基础上，自下而上精选开拓和建设智慧生活的上市公司，在严格控制投资风险的前提下，力求获得长期稳定的投资回报。

  七、投资范围

  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票）、权证、债券资产（国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超级短期融资券、中小企业私募债、证券公司短期公司债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、现金资产、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

  本基金股票投资比例不低于基金资产的80%，其中，权证投资比例不超过基金资产净值的3%；现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的5%。本基金将不低于80%的非现金基金资产投资于本基金所界定的智慧生活相关股票。

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

  八、投资策略

  1、资产配置策略

  在大类资产配置上，在具备足够多本基金所定义的投资标的时，优先考虑股票类资产的配置，剩余资产将配置于债券和现金等大类资产上。除主要的股票投资策略外，本基金还可通过债券投资策略以及衍生工具投资策略，进一步为基金组合规避风险、增强收益。本基金通过定量与定性相结合的方法分析宏观经济和证券市场发展趋势，评估市场的系统性风险和各类资产的预期收益与风险，据此合理制定和调整股票、债券等各类资产的比例，在保持总体风险水平相对稳定的基础上，力争投资组合的稳定增值。在债券类资产的投资上，将深入分析宏观经济、货币政策和利率变化趋势以及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素，以价值发现为基础，力求获取高于业绩基准的投资回报。

  2、股票投资策略

  现代科学技术的发展日新月异，数字化、智能化和网络化已经成为大势所趋，新技术、新材料、新设计、新工艺层出不穷，以“互联网+”等为代表的科技力量正在逐步改造居民日常生活的方方面面。毋庸置疑，科技进步的最终目的是为了使得居民生活更加便捷高效、安全健康、绿色环保、丰裕和谐，科技必将以人性关爱与人文关怀为其归宿和依托。综上，我们提出基于“智慧生活”概念的投资理念，认为这将是顺应时代趋势的投资方向。“智慧生活”具有丰富的内涵与广阔的外延，融合了人文、科技、绿色三大核心要素。围绕居民衣、食、住、行等生活场景，通过科技创新推动理念革新，使得居民的饮食、交通、居住、教育、医疗、购物、娱乐、社交、金融、养老、旅游等方方面面更具有“智慧”。或者说，“智慧生活”是指，将现代科学技术融合到普通居民的日常生活之中，将其衣、食、住、行等生活场景的要素重新进行分解、革新和聚合，使得居民生活更加便捷高效、安全健康、绿色环保、丰裕和谐。相关的科学技术包括但不限于物联网、云计算、大数据、3D打印、智慧机器人、生物科技、下一代基因技术、化工新材料等。“智慧生活”的兴起和发展不可阻挡，从而会带动相关产品和服务需求的增加，并推动提供这些产品和服务的上市公司的快速成长。投资于能够分享到“智慧生活”发展的相关行业与上市公司，并伴随其长期成长，有望获得较好的投资回报。“智慧生活”相关的投资主题包括但不限于以下投资主题：智慧城市、智能交通、智慧政务、智能建筑、智能家居、智能娱乐、智能汽车、智能穿戴、智慧医疗、智慧教育、智慧金融、智能制造、智慧能源、智慧物流、智能办公、移动支付、食品安全、节能环保、绿色农业等。

  （1）智慧生活主题类股票的界定

  本基金的股票主要投资与“智慧生活”相关的产业和行业，所投资的行业将涵盖所有证监会所划分的十九个一级行业分类，具体的投资标的将选择这些行业中符合“智慧生活”投资方向的细分子行业及相关上市公司。界定的标准是，该上市公司通过科学技术的创新或者应用，抑或是新的商业模式的构建或者应用，使得居民生活更加便捷高效，或更加安全健康，或更加绿色环保，或更加丰裕和谐。投资范围不仅涵盖直接推动“智慧生活”的相关上市公司，也涵盖了间接为“智慧生活”相关的细分行业及企业提供技术支持和服务的相关上市公司。

  未来随着经济结构调整和产业升级，与智慧生活相关的产品和服务也会发生变化。本基金将通过对相关产业和行业的跟踪研究，适时调整智慧生活主题所覆盖的投资范围。

  （2）行业配置策略

  本基金将综合考虑经济结构调整、产业升级、需求升级引致的行业景气程度、行业的生命周期、行业定价能力等因素，进行股票资产在各细分产业、行业间的动态配置。

  1）基于全球视野下的行业发展趋势和行业景气程度的分析和判断

  本基金着眼于全球视野，借鉴居民需求升级的国际经验，以对国内外行业升级的轨迹分析作为脉络，再结合对国内宏观经济、行业政策、居民收入变化、居民支出变化等经济因素的分析，从而判别国内各行业产业链传导的内在机制，并从中找出最具发展潜力以及处于高景气中的行业。

  2）基于行业生命周期的分析和判断

  由于与居民“智慧生活”需求升级相关行业的外延在不断发展变化，各行业发展成熟度不尽相同，本基金将重点投资处于成长期的相关行业。对于阶段性国家重点扶持和经济转型中产生的行业成长机会也予以重点关注。

  3）基于行业定位和定价能力的分析和判断

  本基金将通过毛利率的变化情况深入分析各个相关行业的定位与定价能力，重点关注那些可顺利将上游成本转化、产品提价能力强，保持较高毛利率的行业。

  （3）个股精选策略

  本基金在行业配置的基础上，通过定性分析和定量分析相结合的办法，挑选出受惠于“智慧生活”发展的优质上市公司。

  1）定性分析

  本基金对上市公司的竞争优势进行定性评估。上市公司在行业中的相对竞争力是决定投资价值的重要依据，主要包括以下几个方面：

  a、公司的竞争优势：重点考察公司的市场优势，包括市场地位和市场份额，在细分市场是否占据领先位置，是否具有品牌号召力或较高的行业知名度，在营销渠道及营销网络方面的优势和发展潜力等；资源优势，包括是否拥有独特优势的物资或非物质资源，比如市场资源、专利技术等；产品优势，包括是否拥有独特的、难以模仿的产品，对产品的定价能力等以及其他优势，例如是否受到中央或地方政府政策的扶持等因素；

  b、公司的盈利模式：对企业盈利模式的考察重点关注企业盈利模式的属性以及成熟程度，考察核心竞争力的不可复制性、可持续性、稳定性；

  c、公司治理方面：考察上市公司是否有清晰、合理、可执行的发展战略；是否具有合理的治理结构，管理团队是否团结高效、经验丰富，是否具有进取精神等。

  2）定量分析

  本基金将对反映上市公司质量和增长潜力的成长性指标、财务指标和估值指标等进行定量分析，以挑选具有成长优势、财务优势和估值优势的个股。

  a、成长性指标：收入增长率、营业利润增长率和净利润增长率等；

  b、财务指标：毛利率、营业利润率、净利率、净资产收益率、经营活动净收益/利润

  总额等；

  c、估值指标：市盈率（PE）、市盈率相对盈利增长比率（PEG）、市销率（PS）和总市值。

  3、债券选择策略

  本基金将采取类属资产配置策略、期限结构策略、久期调整策略、个券选择策略、分散投资策略、回购套利策略、可转换债券投资策略、中小企业私募债投资策略等投资管理手段，对债券市场、债券收益率曲线以及各种固定收益品种价格的变化进行预测，相机而动、积极调整。

  （1）类属资产配置策略

  本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析，预测未来的利率趋势，判断证券市场对上述变量和政策的反应，并根据不同类属资产的风险来源、收益率水平、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类属资产收益差异、市场偏好以及流动性等因素，采取积极投资策略，定期对投资组合类属资产进行最优化配置和调整，确定类属资产的最优权数。

  （2）期限结构策略

  收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策，而投资者的期限偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收益率曲线的分析采取定性和定量相结合的方法。定性方法为：在对经济周期和货币政策分析下，对收益率曲线形状可能变化给予一个方向判断；定量方法为：参考收益率曲线的历史趋势，同时结合未来的各期限的供给分布以及投资者的期限偏好，对未来收益率曲线形状做出判断。

  在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上，结合情景分析结果，提出可能的期限结构配置策略。

  （3）久期调整策略

  本基金将根据中长期内的宏观经济波动趋势，形成对未来市场利率变动方向的预期，在一定范围内适当对资产组合久期进行动态调整。当预期收益率曲线下移时，适当提高组合久期，以增强投资组合收益；当预期收益率曲线上移时，适当降低组合久期，以规避债券市场下跌带来的风险。

  （4）个券选择策略

  本基金将利用公司内部信用评级体系，对债券发行主体所在行业发展以及公司治理、财务状况等信息进行深入研究并及时跟踪。在此基础上，结合债券发行具体条款，对债券的收益性、安全性、流动性等因素进行分析。同时参考债券外部评级，对债券发行人和债券的信用风险细致甄别，做出综合评价，并着重挑选资质良好及信用评级被低估的券种进行投资。

  （5）分散投资策略

  本基金将适当分散行业选择和个券配置的集中度，以降低个券及行业信用事件给投资组合带来的冲击。

  （6）回购套利策略

  回购套利策略是本基金重要的操作策略之一，把信用产品投资和回购交易结合起来，管理人根据信用产品的特征，在信用风险和流动性风险可控的前提下，或者通过回购融资来博取超额收益，或者通过回购的不断滚动来套取信用债收益率和资金成本的利差。

  （7）可转换债券投资策略

  由于可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本面优良、具有较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。本基金持有的可转换债券可以转换为股票。

  （8）中小企业私募债投资策略

  本基金对中小企业私募债的投资策略主要基于信用品种投资略，在此基础上重点分析中小企业私募债的信用风险及流动性风险。首先，确定经济周期所处阶段，研究中小企业私募债发行人所处行业在经济周期和政策变动中所受的影响，以确定行业总体信用风险的变动情况，并投资具有积极因素的行业，规避具有潜在风险的行业；其次，对中小企业私募债发行人的经营管理、发展前景、公司治理、财务状况及偿债能力综合分析；最后，结合私募债的票面利率、剩余期限、担保情况及发行规模等因素，综合评价中小企业私募债的信用风险和流动性风险，选择风险与收益相匹配的品种进行配置。

  4、权证投资策略

  权证为本基金辅助性投资工具，投资原则为有利于基金资产增值、控制下跌风险、实现保值和锁定收益。本基金将主要投资满足成长和价值优选条件的公司发行的权证。

  九、基金的业绩比较基准

  本基金的业绩比较基准为：沪深300指数收益率*80%+中债综合指数收益率（全价）*20%

  沪深300 指数选样科学客观，流动性高，是目前市场上较有影响力的股票投资业绩比较基准。中债综合指数具广泛市场代表性，旨在综合反映债券全市场整体价格和投资回报情况。基于本基金的特征，使用上述业绩比较基准能够忠实反映本基金的风险收益特征。

  若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比较基准，基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，调整本基金的业绩比较基准。业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一致，并在报中国证监会备案后及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。

  十、基金的风险收益特征

  本基金为股票型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金、混合型基金，属于证券投资基金中的高风险/高收益品种。

  十一、基金的投资组合报告

  基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  本投资组合报告所载数据截至2015年12月31日，报告期间为2015年10月1日至12月31日。本报告财务数据未经审计。

  1、报告期末基金资产组合情况

  ■

  2、报告期末按行业分类的股票投资组合

  ■

  3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

  ■

  4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

  本基金本报告期末未持有债券。

  5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

  本基金本报告期末未持有债券。

  6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

  本基金本报告期末未持有资产支持证券。

  7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

  本基金本报告期末未持有贵金属。

  8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

  本基金本报告期末未持有权证。

  9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

  本基金本报告期末未持有股指期货。

  10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

  本基金本报告期末未持有国债期货。

  11、投资组合报告附注

  （1）本基金本报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调查和在报告编制前一年内受到公开谴责、处罚。

  （2）基金投资前十名股票未超出基金合同的投资范围。

  （3）其他资产构成

  ■

  （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

  本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

  （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

  本基金本报告期末未持有流通受限制的股票。

  （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分

  由于四舍五入原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

  十二、基金的业绩

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

  自基金合同生效开始基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较：

  ■

  十三、费用概览

  （一）与基金运作有关的费用

  1、基金管理人的管理费；

  2、基金托管人的托管费；

  3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

  4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；

  5、基金份额持有人大会费用；

  6、基金的证券交易费用；

  7、基金的银行汇划费用；

  8、账户开户费用、账户维护费用；

  9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用

  （二）不列入基金费用的项目

  下列费用不列入基金费用：

  1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

  2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

  3、《基金合同》生效前的相关费用；

  4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

  十四、对招募说明书更新部分的说明

  本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求, 对本基金管理人于2015年8月5日刊登的本基金原招募说明书（国寿安保智慧生活股票型证券投资基金招募说明书》）进行了更新,并根据本基金管理人对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新,主要更新的内容如下：

  1、在“第二部分、释义”中，对《基金法》的释义进行了更新；

  2、在“第三部分、基金管理人”中，对基金管理人国寿安保基金管理有限公司的基本情况进行了更新；

  3、在“第四部分、基金托管人”中，对基金托管人中国建设银行股份有限公司的基本情况及相关业务经营情况进行了更新；

  4、在“第五部分、相关服务机构”中，更新了代销机构与相关服务机构的内容；

  5、在“第六部分、基金的募集”中，删除了相关募集方案，增加了基金的募集情况说明；

  6、在“第七部分、基金合同的生效”中，删除了基金的备案条件和募集失败内容，增加了基金合同生效日期；

  7、在“第八部分、基金份额的申购与赎回”中，增加了开放申购赎回业务的日期。

  8、在“第九部分、基金的投资”中，增加了“七、基金投资组合报告”，数据内容截止时间为2015年12月31日，财务数据未经审计；

  9、增加了“第二十二部分、其它应披露的事项”，披露了报告期内我公司在指定信息披露媒体上披露的与本基金相关的所有公告。

  国寿安保基金管理有限公司

  2016年4月15日