证券时报多媒体数字报

  第一节 重要提示及目录

  一 重要提示

  本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  独立董事曲毅民、杨世成、陈勇认为，本报告真实、准确、完整地披露了公司2015年度的经营管理情况。

  普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的年度审计报告。

  公司代理董事长任汇川、主管会计工作负责人赵洪、财务部负责人董升保证年度报告中财务报告的真实、完整。

  第二节 公司概况

  （一）公司法定中文名称：平安信托有限责任公司

  公司法定英文名称：Ping An Trust Co.,Ltd.（缩写为PATC）

  （二）公司法定代表人：张金顺

  （三）公司注册地址：深圳市福田区福华三路星河发展中心办公12、13层

  邮政编码：518048

  公司国际互联网网址：http://www.pingan.com

  电子邮箱：Pub_PATMB@pingan.com.cn

  （四）信息披露事务负责人：顾攀

  信息披露事务联系人：张翼飞

  电话：4008866338

  传真：（0755）82415828

  电子邮箱：Pub_PATMB@pingan.com.cn

  （五）公司选定的信息披露报纸：《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》、《金融时报》

  公司年度报告备置地点：公司董事会秘书处

  （六）公司聘请的会计师事务所名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

  会计师事务所办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

  二、组织架构

  图2.2

  ■

  第三节 公司治理

  一、股东

  报告期末公司股东总数为2个，相关情况如下：

  表3.1.1

  ■

  ★为公司最终实际控制人

  二、董事

  表3.1.2-1（董事长、副董事长、董事）

  ■

  注1：张金顺于2015年11月23日辞任公司董事长；11月25日，公司五届五次董事会推荐任汇川代行董事长职责。

  表3.1.2-2（独立董事）

  ■

  三、监事

  表3.1.3（监事会成员）

  ■

  四、高级管理人员

  报告期末，公司在职高级管理人员情况如下：

  表3.1.4

  ■

  五、公司员工

  报告期末，公司职工人数为1120人，平均年龄32岁，其中博士学历占2%、硕士学历占43%、本科学历占48%、其他学历占7%。

  第四节 经营管理

  一、经营目标、方针、战略规划

  （一）经营目标

  本公司在新经济周期与竞争格局下积极应对市场变化，致力于成为中国最大、最领先的信托公司，通过持续领先的业务模式驱动公司领跑新一轮市场竞争。通过打造 “私人财富管理（零售）”、“私募投行和机构资产管理（对公）”、“金融同业（同业）”、“股权投资（PE）”四大业务板块的核心专业能力，辅以全新的风险管理体系与强大的运营服务后台作为业务保障，形成公司经营管理组合拳，确保战略目标达成。

  （二）经营方针

  本公司以“品质优先，利润导向；遵纪守法，挑战新高”为经营方针，以平安集团为依托，发挥资源获取、资产管理、投资咨询、风险管控等方面的优势，打造领先的私人财富管理能力和机构资产管理能力，形成一流的资本市场和非资本市场投资能力，合理配置资源，高效运用资金，为个人、机构和同业等目标客户群提供全周期、全流程、全方位的金融解决方案。

  （三）战略规划

  本公司聚焦“私人财富管理（零售）”、“私募投行和机构资产管理（对公）”、“金融同业（同业）”、“股权投资（PE）”四大业务板块，持续优化风险管控与IT运营支持，充分发挥互联网金融、投资专业化和综合金融三大竞争优势，打造行业领先地位。

  二、经营业务的主要内容

  2015年，全球经济增长低于预期，主要经济体货币政策分化影响金融市场稳定。国内经济受结构调整、产能过剩、投资低迷等影响增速进一步放缓。政府积极推动经济增长，但短期内投资增长乏力，对经济的支撑托底作用减弱；货币政策传导机制弱化也影响降准降息政策效果；股票市场大幅波动也影响经济平稳运行。信托行业面临泛资管行业的竞争，信托制度红利的减少消弭，行业的传统商业模式亟待转型。

  面对种种压力，公司居安思危、再次布局，在新经济周期与竞争格局下积极应对市场变化，坚持推进业务转型，不断探索创新，强化核心竞争力，通过打造四大业务版块的核心专业能力，辅以全新的风险管理体系与强大的运营服务后台作为业务保障，继续保持了领先行业的业务水平。

  截至2015年12月31日，信托计划资产管理规模5584.35亿元，较年初增长39.7%。

  私人财富管理方面，公司充分发挥自身传统的渠道和团队优势，并结合互联网金融概念，打造“财富+”服务品牌，通过多种渠道为客户提供量身定做的线上、线下双重服务。

  私募投行和机构资产管理方面，公司积极创新，不断加强与优质客户合作，以服务实体经济为目标，稳健开拓，以股权、债权、夹层融资等多种方式服务于国内众多优秀企业。

  金融同业方面，公司推出“私募赢+”平台，吸引更多优秀私募通过该平台发行产品，凝聚行业智慧，整合优质资源，与客户分享大资管时代红利，截至2015年12月31日，平台私募机构100余家，规模超400亿元。

  股权投资方面，公司秉持“以客户为中心”的经营理念，以打造“平安PE生态圈”为目标，精挑朝阳行业，细选优质企业，完成了多个明星项目。

  2015年，公司秉承“风险创造价值，风控引领市场”的风控理念，融合信托的专业性和商业银行的精细化风控管理，打造全员参与、全流程管控、业务全覆盖的风险管控体系。通过优化风控管理架构，公司完成了大风险管理板块设置，并有效实现风险前置，将风险管理职能向市场一线人员延伸，同时针对项目投前、中、后建立全流程管控体系，基于业务种类拟定差异化风险策略，并推行差异化分级授权体系，项目全程风险监控、定期检视。为提升公司信用风险计量水平，本年度公司持续推进信用评级模型建设，落地房地产、银行、证券公司、信托、政信等五大评级模型。公司创设内控合规委员会、外包风险管理委员会两大专门委员会、配合董事会关联交易控制委员会，建立“纵到底、横到边”的内控管理模式，确保风险管控在业务中的深入贯彻与落实。

  2015年，公司持续强化对运营服务系统的投入，坚定贯彻以“客户为中心”的经营理念，不断优化运营服务流程、提升服务时效、降低差错率，完善客户服务渠道，全面提升客户体验。运营风险控制方面，建立内控机制，重大差错一票否决，以强化业务管理意识，同时，强化真实性风险管控、道德风险控制及操作风险管理，落实双人开户、面签，关键业务双人操作及敏感信息隔离，修订完善各类管理制度手册，建立运营风险监控体系、投诉追踪机制及应急机制。服务渠道创新方面，公司建立运营经理专属服务机制+热线电话服务支持，完善新产品专项服务机制，发布运营SLA服务承诺，增加服务内涵提升绿色通道机制，持续提升客户服务体验。IT系统建设方面，以强化风控和数字化运营平台为核心打造移动互联、销售、产品、投融资、风险管理、运营财务、数据等IT支持平台体系，为信托的业务发展提供高效IT平台支持。

  本公司严格遵照监管要求，定期监控与净资本相关的各类指标，包括净资本、净资本与风险资本之比、净资本净资产之比。截止2015年12月31日，公司净资本规模184.3亿元，符合监管要求。净资本/各项业务风险资本之和比例229%，高于监管要求的100%。净资本/净资产比例81%，符合监管要求。

  2015年，公司凭借优秀业绩、突出表现和良好口碑，先后摘得多个行业权威奖项。荣获由《金融时报》评定的“年度最佳信托公司奖”；六度蝉联由《证券时报》评定的“中国优秀信托公司”奖；五度蝉联用益信托网全国信托公司综合实力排行榜第一名；六度蝉联由《上海证券报》评定的“诚信托卓越公司奖”；荣获由《21世纪经济报道》评选出的“2015年度最佳综合实力信托公司”称号；荣获由《经济观察报》评定的“卓越影响力信托公司奖”；荣获由《每日经济新闻》评定的“卓越竞争力信托公司奖”。

  本公司（本报告中所称的“本公司”或“公司”，均指母公司；本报告中所称的“本集团”或“集团”，则为本公司及其子公司）的主要经营业务：

  自营资产运用与分布表

  金额单位：万元

  ■

  注：除特别说明外，本报告中数据均以人民币计量

  资产运用中“其他”项主要包括固定资产、无形资产、递延所得税资产等。

  信托资产运用与分布表

  金额单位：万元

  ■

  三、市场分析

  （一）“新常态”下公司面临的机遇

  经济新常态下，中国政府致力于通过改革解决实体经济的问题，也为信托行业带来新机遇。

  首先，改革新机遇。资产证券化备案制将带来数千亿元市场空间；国企改革带来并购重组、员工持股计划等业务机会；沪港通以及便利资金出境等资本开放政策带来海外投资机会；土地改革提高工业用地价格，使信托公司在工业地产领域具有新的机会。

  其次，传统业务新机遇。在房地产信托领域，不良资产处置、物流地产、医疗地产、工业地产都有新机会；在基础设施领域，PPP 将取代传统政信合作业务；在银信合作领域，资产证券化业务有望快速发展并逐步取代传统通道类业务。

  再次，新业务板块机遇。另类资产管理业务对于信托公司来说是绝对的增量业务，信托公司通过另类资产管理开拓股权投资业务、非刚性兑付业务；此外，随着国民财富的积累，财富传承需求增加，家族信托等财富管理业务迎来发展机遇。

  最后，资本市场新机遇。在一级市场开展PE投资、并购业务，在二级市场开展定向增发、股票投资、ETF 基金、MOM 等业务。

  （二）“新常态”下公司面临的挑战

  1、信托风险事件显著增加

  随着经济下行，实体经济发展疲软，融资偿债风险加剧，导致近年来信托风险事件有所增加。房地产行业部分企业出现资金链断裂，房地产信托产品风险暴露 。煤炭等能源产品价格下跌，导致能源行业盈利水平下降，运营困难，引发信托产品延期兑付。此外，不确定性较高的行业也出现危机，如艺术品行业等。

  2、传统信托业务形势严峻

  经济放缓趋势下，信托公司传统业务增长乏力。首先，随着三四线房地产、能源价格下跌等风险因素逐渐增多，信托公司主动收缩房地产信托、矿产信托等高风险业务，新增业务规模增速下降；其次，信托行业监管政策趋严约束传统业务发展；中国政府对地方政府融资的规范大大压缩传统政信业务空间；阳光私募基金备案制将对信托公司传统通道型证券类业务产生冲击。此外，随着利率市场化的推进，信托行业传统的赚取利差的方式将不可持续，因此行业亟须找到转型之路。

  3、监管导向更趋精确，行业亟待寻求可持续发展模式

  近年来，中国信托业在经历高速增长后扩张步伐逐渐放缓，一系列加强信托业监管和风险控制的政策相继出台。随着监管导向更趋精确，信托业务将进一步回归本源，促使信托公司重新思考业务的持续发展及业务模式创新，通过转型寻求新的业务增长点。

  四、内部控制

  （一）内部控制环境和内部控制文化

  公司一贯致力于构建符合国际标准和监管要求的内部控制体系，根据风险状况和控制环境的变化，持续优化内部控制机制。根据国家法律法规以及各监管机构的要求，公司以现代国际一流金融企业为标杆，秉承综合金融发展战略，结合经营管理需要，践行“法规+1”的合规理念，贯彻“目标明确、覆盖全面、运作规范、执行到位、监督有力”的方针，完善内部控制运行机制，着力提高抵御风险的能力，确保公司经营管理合法合规、符合监管要求，促进业务可持续健康发展。2015年，公司遵循“以制度为基础、以风险为导向、以流程为纽带”思路，强化内部控制日常化运作机制，持续提升内控工作的水平和效果，为公司持续稳健发展提供保障。

  公司根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司治理指引》及《企业内部控制基本规范》等国家相关法律法规和《公司章程》的要求，建立了由股东会、董事会、监事会和高级管理层组成的法人治理结构，形成了权力机构、决策机构、监督机构和管理层之间分工配合、相互协调、相互制衡的运行机制。公司股东会、董事会、监事会均按照相关法律、法规、规范性文件及《公司章程》的规定，规范有效地运作。公司完善的法人治理结构为公司内部控制目标的实现提供了合理保证。

  公司积极开展合规文化建设，为合规管理工作的开展和内部控制建设营造优越的内部环境及合规文化氛围。公司制定《员工行为准则》，对违纪类型、违纪处理流程等做出明确规定，倡导员工诚信守法、廉洁自律，遵守公司内部规章制度，维护公司形象及社会公共秩序；建立《“红、黄、蓝”牌处罚制度》体系，对员工违规行为严格惩处，营造良好的内控环境；修订《合规手册》，明确公司合规管理职责，完善内部控制和风险管理体系；推动全体员工签署《合规履职承诺函》，从遵法守规、商业秘密、利益冲突、销售行为等方面规范员工行为，提升员工知法守规意识。此外，公司通过以全员大会、宣导专刊、知鸟课程等多种形式开展内控文化宣导，在全公司范围内营造高层垂范、人人合规的良好氛围，增强全员合规内控意识。

  （二）内部控制措施

  按照相关法律法规、监管规定和内部制度的要求，公司建立了组织架构完善、权责清晰、分工明确、人员配备精良的内部控制组织体系。公司董事会负责内部控制的建立健全和有效实施，董事会下设审计委员会，负责监督、审查、评价公司内部控制的实施情况，协调内部控制审计及其他相关事宜；监事会负责对董事会建立与实施的内部控制进行监督，对公司管理层履职情况进行检查监督；2015年，公司进一步加强“业务及职能部门直接承担管理、法律合规部门统筹推动支持、稽核监察部门监督检查审计”三道防线的分工与协作，强化工作衔接与信息共享机制，有效地实施内部控制，实现内部控制“促管理、促发展、促效益”的目标。公司持续优化内控治理结构，完善操作风险与内控管理、防火墙管理、关联交易管理、反洗钱管理、外包管理、授权管理、员工利益冲突等机制，并加强高风险事件管控，防范系统性风险及风险传递，落实合规内控考核，进一步促进内部控制有效实施。

  2015年，公司进一步完善内部控制管理制度及流程，健全信息隔离墙制度，严格落实不同业务部门、不同性质的资产相对独立，包括部门与人员设置分离、资产账户管理分离、会计核算分离、业务决策分离等规定。

  2015年，公司继续贯彻落实《企业内部控制基本规范》及配套指引的相关要求，积极开展内控评价工作，如期完成公司层面控制、信托管理、财务报告与信息披露等流程的内控自评工作；同时公司持续关注主要业务和新增业务的合规发展和内部控制，通过有效识别、评估并防范和化解内控风险，为公司的稳健经营提供保障。

  （三）信息交流与反馈

  公司不断建立完善信息交流与反馈制度，包括内部信息交流及报告与披露。

  公司建立了顺畅、双向的内部信息交流制度。公司开通各种信息交流渠道，通过公司公文、公告、制度库等传递和获取信息；充分利用信息技术，通过网络、移动互联、视频会议、电话会议、邮件等方式在公司内部传递信息，确保能够将决策层的战略、政策、制度及相关规定等信息及时传达给员工；加强对信息系统开发与维护、访问与变更、数据输入与输出、文件储存与保管、网络安全等方面的控制，保证信息系统安全稳定运行；通过重大事项报告制度，以及内部信息反馈机制让员工将业务经营、内部控制、风险管理中存在的问题及时向各级管理层报告，促进部门间、部门内部协调高效运作。同时，公司强调信息沟通在反舞弊工作中的作用，通过教育预防、制度保障、检查监督的方法预防、发现、惩戒舞弊行为。

  报告与披露侧重于公司与外部的信息交流与反馈，公司先后制定了《关联交易管理制度》、《危机管理办法》、《信息管理制度》、《新闻管理制度》、《互联网管理制度》等信息披露和报告管理制度。公司设置专门部门负责对内对外的信息整合与发布、媒体关系管理及危机管理，确保了及时、真实、完整地向监管部门和外界披露相关信息，确保公司与外部投资者、客户、中介机构等有关方面之间进行有效交流，也确保了信息交流过程中发现的问题及时得到解决。

  （四）监督评价与纠正

  公司已形成事前、事中与事后“三位一体”的风险管理和监督评价体系，对业务环节和经营管理进行持续性的全方位、全过程的监督、评价与纠正。2015年度全面完成了内部控制检查评价计划，符合《企业内部控制基本规范》等监管规定和公司完善治理结构、强化内部控制体系建设的总体要求。

  事前监督主要从制度建设、制度与流程检视与完善、风险信息收集、识别与监测整合等方面展开，对公司的内部控制进行事前管理；事中监控包括投资评估部和法律合规部的业务评审、风险管理部的业务监控、业务部门及投后管理团队的持续监控；事后监督通过常规稽核、专项稽核、离任稽核、信访调查等模式发现、评估公司经营中存在的制度和流程执行缺陷，并建立规范的后续整改跟踪程序确保改进措施得到落实，有效提升公司的内控水平。

  五、风险管理

  （一）风险管理概况

  报告期内，公司积极面对经济形势及金融环境变化，主动适应宏观经济新常态，全面推进公司业务战略转型。围绕“轻资产商业银行”战略，公司融合信托的专业性和商业银行的精细化管理，搭建“全员参与、全流程管控、全业务覆盖”的新风控体系，即建立涵盖对公、同业、PE、财富四大业务板块的业务全覆盖风控模式，由前、中、后台共同作业，全员参与，各司其职，实现投前、投中、投后全流程风险管控。

  新风控体系下，公司设置风险管理部、投资评估部、资产监控部、法律合规部，其中：风险管理部负责公司全面风险的统筹管理、授权管理、量化管理工具的建设和应用、风控信息平台的搭建和维护；投资评估部负责制定投融资业务风险策略，进行投资融业务项目评审；资产监控部负责投资融业务放款审查、档案与押品集中管理、风险监测与预警、问题及不良资产清收处置等；法律合规部负责投融资业务法律审查、合规内控管理及操作风险管理等；同时在对公业务板块设置东/南/北区以及政信基建四大评审/法审中心，实行属地管理、垂直管控；在同业、PE、财富三大业务板块内设同业/PE/财富产品风控部，负责各条线内投融资业务的评审、法审、监控工作，实现风险前置及全流程风险内嵌管控。

  公司按照新巴塞尔协议要求建立了业内领先的风险识别、计量、监控体系，管理公司信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险等各类风险。

  （二）风险状况

  1、信用风险状况

  信用风险是指交易对手未能履行合同所带来的经济损失。公司主要表现为：在信托贷款、资产回购、后续金安排、担保、履约承诺等交易过程中，借款人、担保人、保管人（托管人）等交易对手不履行承诺，不能或不愿履行合约承诺而使信托资产或自有资产遭受潜在损失的可能性。

  2、市场风险状况

  市场风险是指由于市场价格或利率波动而导致的对金融工具的资产价值产生负面波动的风险，可以区分为系统性风险和非系统性风险两大类。公司所面临的市场风险主要是指由于市场价格，如利率、股票价格、债券价格等波动而造成的信托资产、自有资产损失的风险。

  3、流动性风险状况

  流动性风险是指公司短期内资金周转困难无力偿付到期负债而造成损失或破产的风险。本公司对流动性风险高度重视，从监控流程、制度、识别分析、压力测试等多角度进行管理，确保公司稳健经营。

  4、操作风险状况

  操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

  5、其他风险状况

  公司面临的其他风险有政策和道德等。

  政策风险是指因与公司相关的宏观和监管变化给经营带来风险。

  道德风险主要是指由于公司内部人员蓄意违规、违法或与公司的利益体串通而给信托受益人或公司自身带来损失的可能性。

  （三）风险管理

  1、信用风险管理

  本年度，公司持续完善信用风险的管理架构，规范投融资业务管理流程，及时出台配套的管理制度，完善制度体系；根据外部环境变化适时调整风险策略，明确风险策略重点支持领域，加强风险管理的前瞻性和引领性；加强量化管理工具应用，提高精细化管理水平，树立风险与收益匹配意识；加大存量业务风险排查力度，建立风险信息监测及预警机制；加强问题贷款清收处置，多渠道加快处置不良资产，提高清收处置工作成效，整体风险管理水平持续提升，具体而言：

  在风险管控方面，平安信托对于项目的甄选，有着严格的准入标准，通过制定各类业务风险策略，明确了各项业务在投资规模、信用评级、区域选择、抵质押物、风控措施等各方面要求。项目投中实行双人核实，集中审查，即取印、核保、合同面签、抵质押登记与权证领取等流程均由业务一线人员和核准人员共同完成，并实行放款审查集中管理。项目投后建立了专业的投后资管团队，在信托计划投资的项目上委派董事、财务人员和工程人员，通过股东会、董事会等公司治理方式，对项目的工程进度，销售进度进行投后监控，以便预警项目开工和销售风险。在交易合同上，特别对停工、工程延期及开盘延期等有处罚措施和提前到付措施，给信托计划增加保障，尽可能将项目风险降到最低。

  在风险与收益匹配方面，平安信托引入量化管理工具，强调风险收益平衡。持续推进信用评级模型的开发建设，同时开发针对信托公司业务的债项评级模型，逐步推进信用评级、债项评级在风险准入、投后管理、风险拨备及资本计量等方面的应用，2016年将全面实行拨备后利润的考核机制，反映资产真实价值，平衡风险和收益。

  在风险处置方面，成立专业不良资产清收团队，专司不良资产管理和清收，对于存在潜在风险的项目，还成立专门的项目小组跟进，安排专人负责，跟踪交易对手的财务情况，定期向管理层汇报风险现状，直到风险情况彻底解除。

  2、流动性风险管理

  本年度公司首先重新梳理完善了流动性管理体系，明确了流动性风险管理框架的顶层设计，指定了流动性管理的主要统筹部门，梳理了涉及流动性风险的主要业务，为进一步建立分层分级管控奠定了基础。

  其次，公司依据自己的业务发展，切合实际进一步细化了流动性监控指标，在此基础上制定了流动性风险偏好，明确提出了流动性风险监控的限额，并且增加了流动性风险的报告频率，制作了更加详细更加及时的流动性风险报告。

  再次，公司建立了比较完善的流动性压力测试体系，定期进行压力测试，以检测公司整体和产品的承压能力，并依据市场环境对模型参数、假设进行调整和更新。

  最后，公司建立了流动性风险的预警和应急机制，提出了流动性风险事件等级以及相应的响应和应急措施。

  通过一系列流动性管控的改进，公司提高了流动性风险的监控和应对水平，同时有效提升了自身的资金运营管理效率。

  3、市场风险管理

  公司通过对各种有市场风险敞口的资产进行组合化管理，设置各种资产的头寸限额和指标,达到控制市场风险的目的。具体包括:通过设置单一交易资产集中度限额，避免某一单一交易资产承担过大的的市场风险；通过对资产组合的久期和基点价值等敏感度指标进行限额管控，评估组合所承受的利率风险，达到对组合的市场风险敞口进行限制；通过设定相应的预警线和止损限额,确保公司的损失最小化。

  公司投资涉足各个行业和领域，使得整个公司较好地将风险分散在不同的层面。公司严格履行受托人的尽职管理职责、严格按照信托文件进行操作和处理信托事务。对于拟开展的创新型业务建立准入审批机制；对于可能出现的风险事件，亦建立了相应的内外部风险处置流程。对于外部市场环境可能发生的不利变动，不定期开展压力测试评判本公司在极端情况下的损失情况，作为限额管理手段的有效补充,对项目风险进行全生命周期的风险管理。

  4、操作风险管理

  公司持续落实监管规定及公司操作风险管理策略，以现行合规管理以及内部控制体系为基础，整合监管及行业关于操作风险管理的先进标准、方法和工具，优化操作风险管理架构，完善操作风险管理制度，加强各部门配合与协作，确立日常监测与报告机制，定期向管理层汇报操作风险整体情况；运用操作风险三大工具，从事前、事中、事后三个维度进行风险监控与数据分析；推动开展年度操作风险与控制自我评估，全面检视及优化重要业务流程；针对高风险事件开展专项检视，防范、化解业务风险；同时建立了常态化与专题化相结合的宣导机制，持续提升操作风险管理的有效性及水平。

  公司主要通过以下机制和措施管理操作风险：

  一是建立健全公司操作风险识别、评估、监测、控制╱缓释、报告的全面管理体系；

  二是持续优化公司操作风险管理政策、框架、流程、系统及工具标准，提升操作风险管理水平；

  三是优化并推动各业务职能部门运用实施操作风险管理工具，如：风险与控制自我评估、关键风险指标、操作风险损失事件收集；

  四是关键风险领域开展专项排查检视；

  五是通过开展操作风险管理方面的培训倡导，推动操作风险管理文化建设。

  5、其他风险管理

  坚持“遵纪守法”、“守法+1”的经营方针和经营宗旨，保证公司的各项业务在完全合法合规的前提下开展。公司主要通过制度规范和加强员工职业道德培训、对违反职业道德行为的查处来严控道德风险，严格履行受托人的监管义务，妥善管理信托投资项目，把道德风险控制在最低限度。

  第五节 会计报表

  一、自营资产

  （一）会计师事务所审计结论

  审计报告

  普华永道中天审字(2016)第22286号

  我们审计了后附的平安信托有限责任公司的财务报表，包括2015年12月31日的合并及公司资产负债表，2015年度的合并及公司利润表、合并及公司所有者权益变动表和合并及公司现金流量表以及财务报表附注。

  一、管理层对财务报表的责任

  编制和公允列报财务报表是平安信托有限责任公司管理层的责任。这种责任包括：

  (1)按照企业会计准则的规定编制财务报表，并使其实现公允反映；

  (2)设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。

  二、注册会计师的责任

  我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册会计师职业道德守则，计划和执行审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。

  审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时，注册会计师考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报。

  我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。?

  三、审计意见

  我们认为，上述平安信托有限责任公司的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了平安信托有限责任公司2015年12月31日的合并及公司财务状况以及2015年度的合并及公司经营成果和现金流量。

  普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 注册会计师 陈岸强

  中国 上海市 注册会计师 罗 剑

  2016年3月23日

  （二）资产负债表

  金额单位：万元

  ■

  （二）资产负债表（续）

  金额单位：万元

  ■

  （三）利润表

  金额单位：万元

  ■

  （四）所有者权益变动表

  2015年

  金额单位：万元

  ■

  （四）所有者权益变动表（续）

  2014年

  金额单位：万元

  ■

  二、信托资产

  （一）信托项目资产负债汇总表

  金额单位：万元

  ■

  （二）信托项目利润及利润分配汇总表

  金额单位：万元

  ■

  第六节 会计报表附注

  一、会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明

  （二）公司会计报表编制基准不存在不符合会计核算基本前提的情况。

  （二）公司财务报表按照财政部于2006年2月15日及以后期间颁布的《企业会计准则－基本准则》、各项具体会计准则及相关规定(以下合称“企业会计准则”)编制。

  （三）计提资产减值准备的范围和方法

  金融资产，本集团于资产负债表日对以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产以外的金融资产的账面价值进行检查，有客观证据表明该金融资产发生减值的，计提减值准备。表明金融资产发生减值的客观证据，是指金融资产初始确认后实际发生的、对该金融资产的预计未来现金流量有影响，且本集团能够对该影响进行可靠计量的事项。

  递延所得税资产，本集团对递延所得税资产的账面价值进行复核，如果未来期间很可能无法获得足够的应纳税所得额用以抵扣递延所得税资产的利益，减记递延所得税资产的账面价值。

  存货，

  本集团于资产负债表日，存货按照成本与可变现净值孰低计量。当其可变现净值低于成本时，提取存货跌价准备。

  其他资产，本集团于资产负债表日判断资产是否存在可能发生减值的迹象，存在减值迹象的，本集团将估计其可收回金额，进行减值测试。

  （四）金融资产分类的范围和标准

  本集团的金融资产于初始确认时分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、持有至到期投资、贷款和应收款项、可供出售金融资产。本集团在初始确认时确定金融资产的分类。金融资产在初始确认时以公允价值计量。对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，相关交易费用直接计入当期损益，其他类别的金融资产相关交易费用计入其初始确认金额。

  （五）以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产核算方法

  以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，包括以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和初始确认时指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，是指满足下列条件之一的金融资产：取得该金融资产的目的是为了在短期内出售；属于进行集中管理的可辨认金融工具组合的一部分，且有客观证据表明企业近期采用短期获利方式对该组合进行管理；属于衍生工具，但是，被指定且为有效套期工具的衍生工具、属于财务担保合同的衍生工具、与在活跃市场中没有报价且其公允价值不能可靠计量的权益工具投资挂钩并须通过交付该权益工具结算的衍生工具除外。对于此类金融资产，采用公允价值进行后续计量，所有已实现(如股利和利息收入)和未实现的损益均计入当期损益。

  （六）可供出售金融资产核算方法

  可供出售金融资产，是指初始确认时即指定为可供出售的非衍生金融资产，以及除上述金融资产类别以外的金融资产。对于此类金融资产，采用公允价值进行后续计量，但对于在活跃市场中没有报价且其公允价值不能可靠计量的权益工具投资，按成本扣除减值准备计量。可供出售债务工具投资在持有期间按实际利率法计算的利息，以及被投资单位已宣告发放的与可供出售权益工具投资相关的现金股利，作为投资收益计入当期损益。除减值损失及外币货币性金融资产的汇兑差额确认为当期损益外，可供出售金融资产的公允价值变动作为其他综合收益确认，直到该金融资产终止确认或发生减值时的累计利得或损失转入当期损益。

  （七）持有至到期投资核算方法

  持有至到期投资，是指到期日固定、回收金额固定或可确定，且本集团有明确意图和能力持有至到期的非衍生金融资产。对于此类金融资产，采用实际利率法，按照摊余成本进行后续计量，其摊销或减值以及终止确认产生的利得或损失，均计入当期损益。

  （八）长期股权投资核算方法

  长期股权投资包括对子公司、合营企业及联营企业的权益性投资。

  本公司能够对被投资单位实施控制的长期股权投资，在本公司个别财务报表中采用成本法核算。

  本集团对被投资单位具有共同控制或重大影响的，长期股权投资采用权益法核算。

  （九）投资性房地产核算方法

  投资性房地产按照成本进行初始计量。与投资性房地产有关的后续支出，如果与该资产有关的经济利益很可能流入且其成本能够可靠地计量，则计入投资性房地产成本。否则，于发生时计入当期损益。

  （十）固定资产计价和折旧方法

  固定资产仅在与其有关的经济利益很可能流入本集团，且其成本能够可靠地计量时才予以确认。与固定资产有关的后续支出，符合该确认条件的，计入固定资产成本，并终止确认被替换部分的账面价值；否则，在发生时计入当期损益。

  固定资产按照成本进行初始计量，并考虑预计弃置费用因素的影响。购置固定资产的成本包括购买价款，相关税费，以及为使固定资产达到预定可使用状态前所发生的可直接归属于该资产的其他支出。

  固定资产的折旧釆用年限平均法计提，各类固定资产的预计使用寿命、预计净残值率及年折旧率如下：

  ■

  本集团至少于每年年度终了，对固定资产的使用寿命、预计净残值和折旧方法进行复核，必要时进行调整。

  （十一）无形资产计价及摊销政策

  无形资产仅在与其有关的经济利益很可能流入本集团，且其成本能够可靠地计量时才予以确认，并以成本进行初始计量。但企业合并中取得的无形资产，其公允价值能够可靠地计量的，即单独确认为无形资产并按照公允价值计量。

  无形资产按照其能为本集团带来经济利益的期限确定使用寿命，无法预见其为本集团带来经济利益期限的作为使用寿命不确定的无形资产。

  各项无形资产的预计使用寿命如下：

  ■

  本集团用以取得高速公路收费经营权的支出已资本化为无形资产，期后以直线法在合同期限内进行摊销。

  本集团取得的土地使用权，通常作为无形资产核算。

  使用寿命有限的无形资产，在其使用寿命内采用直线法摊销。本集团至少于每年年度终了，对使用寿命有限的无形资产的使用寿命及摊销方法进行复核，必要时进行调整。

  （十二）长期待摊费用的摊销政策

  公司长期待摊费用按实际发生额核算，在项目的受益期限内分期平均摊销。

  （十三）合并会计报表的编制方法

  合并财务报表的合并范围以控制为基础确定，包括本公司及全部子公司截止2015年12月31日止年度的财务报表。子公司(包括结构化主体)是指本集团控制的主体。结构化主体为被设计成其表决权或类似权利并非为判断对该主体控制与否的决定因素的主体，比如表决权仅与行政工作相关，而相关运营活动通过合同约定来安排。

  本集团决定未由本集团控制的所有信托产品、债权投资计划、股权投资计划和项目资产支持计划均为未合并的结构化主体。

  编制合并财务报表时，子公司采用与本公司一致的会计年度和会计政策。本集团内部各主体之间的所有交易产生的余额、交易和未实现损益及股利于合并时对重大往来交易进行抵销。

  如果以本集团为会计主体与以本公司或子公司为会计主体对同一交易的认定不同时，从本集团的角度对该交易予以调整。

  （十四）收入确认原则和方法

  本集团各项业务的收入在经济利益很可能流入本集团、且金额能够可靠计量，并满足各项经营活动的特定收入确认标准时予以确认。

  1、手续费及佣金收入

  信托产品管理费收入包括本集团从事信托业务而收取的信托报酬等。本集团作为信托业务受托人取得的信托报酬，在相关服务已经提供且根据信托合同约定，收取的金额可以可靠计量时确认为收入。

  证券、期货代理买卖佣金收入于所提供的服务完成时予以确认。证券承销、保荐业务收入主要在证券承销项目已完成时确认。投资咨询业务收入在提供劳务交易的结果能够可靠估计时确认为收入。

  基金管理费收入包括本集团管理旗下各证券投资基金而取得的固定费率管理费收入，以及从事特定客户资产管理而取得的固定费率管理费收入和业绩报酬。在满足收入确认原则和管理费计提条件的前提下，管理费收入按照合同约定的基数和年费率计算。

  基金销售收入主要为本集团因销售和购回所管理的开放式证券投资基金(收取销售服务费的货币型基金和债券型基金除外)的基金份额以及特定客户资产的资产份额而实际收取的认购费、申购费、赎回费、转换费，以及作为收取销售服务费的基金和特定客户资产的销售机构而实际收取的销售服务费等。

  认购费、申购费、赎回费和转换费分别按认购金额、申购金额、赎回金额和转换金额的一定比例收取，于交易确认日按收费全额扣除归属代销机构部分后的净额确认。

  销售服务费按适用基金的基金合同及特定客户资产管理合同中约定的基数和年费率计算，由本集团按月从基金及特定客户资产收取，按收费全额扣除归属代销机构部分后的净额确认。

  货币经纪业务手续费及佣金收入于所提供的服务完成时予以确认。

  2、高速公路通行费收入

  高速公路通行费收入为从事高速公路通行所取得的收入，于所提供的服务完成时予以确认。

  3、酒店客房收入

  本集团提供酒店服务的收入于提供服务后确认为收入。

  4、物业管理费收入

  物业管理在物业管理服务已提供，与物业管理服务相关的经济利益能够流入企业，与物业管理服务有关的成本能够可靠地计量时确认收入。

  5、利息收入和利息支出

  利息收入和利息支出都按存出资金或让渡资金的使用权的时间及实际利率计算确定。实际利率是指将金融资产或金融负债在预期存续期间或适用的更短期间内的未来现金流量，折现为该金融资产或金融负债当前账面价值所使用的利率。在确定实际利率时，本集团在考虑金融资产或金融负债所有合同条款并且包括所有归属于实际利率组成部分的费用、交易成本及溢价或折价等，但不考虑未来信用损失。

  6、销售商品收入

  本集团已将商品所有权上的主要风险和报酬转移给购货方，并不再对该商品保留通常与所有权相联系的继续管理权和实施有效控制，且相关的已发生或将发生的成本能够可靠地计量，确认为收入的实现。销售商品收入金额，按照从购货方已收或应收的合同或协议价款确定，但已收或应收的合同或协议价款不公允的除外；合同或协议价款的收取采用递延方式，实质上具有融资性质的，按照应收的合同或协议价款的公允价值确定。

  7、其他收入

  本集团在提供劳务交易的结果能够可靠估计的情况下，按完工百分比法确认提供劳务收入；否则按已经发生并预计能够得到补偿的劳务成本金额确认收入。提供劳务交易的结果能够可靠估计，是指同时满足下列条件：收入的金额能够可靠地计量，相关的经济利益很可能流入本集团，交易的完工进度能够可靠地确定，交易中已发生和将发生的成本能够可靠地计量。本集团以已经提供的劳务占应提供劳务总量的比例确定提供劳务交易的完工进度。提供劳务收入总额，按照从接受劳务方已收或应收的合同或协议价款确定，但已收或应收的合同或协议价款不公允的除外。

  （十五）所得税的会计处理方法

  所得税包括当期所得税和递延所得税。除由于企业合并产生的调整商誉，或与直接计入所有者权益的交易或者事项相关的计入所有者权益外，均作为所得税费用或收益计入当期损益。

  （十六）信托报酬确认原则和方法

  根据信托合同规定的计提方法、计提标准确认应由信托项目承担的受托人报酬。

  三、或有事项说明

  报告期末，公司无对外担保及其他或有事项。

  四、重要资产转让及其出售的说明

  报告期内，公司无需披露的重要资产转让及其出售。

  五、会计报表中重要项目的明细资料

  （一）自营资产经营情况

  1、信用资产风险分类情况

  本公司报告期的信用风险资产分类情况如下：

  表6.5.1.1金额单位：万元

  ■

  注：以上资产数据未包括货币资金等非风险资产。

  2、资产损失准备情况

  本公司报告期的资产减值损失准备情况如下：

  表6.5.1.2金额单位：万元

  ■

  3、投资情况

  本公司报告期自营股票投资、基金投资、债券投资、长期股权投资等投资的期初数、期末数如下：

  表6.5.1.3金额单位：万元

  ■

  4、前五名自营长期股权投资的企业情况

  本公司报告期的前五名长期股权投资的企业情况如下：

  表6.5.1.4金额单位：万元

  ■

  5、前五名自营贷款情况

  本公司报告期的前三名自营贷款情况如下：

  表6.5.1.5

  ■

  6、表外业务情况

  本公司报告期的表外业务情况如下：

  表6.5.1.6

  ■

  7、公司当年的收入结构

  表6.5.1.7金额单位：万元

  ■

  （二）信托财产管理情况

  1、信托资产的期初数、期末数

  表6.5.2.1金额单位：万元

  ■

  （1）主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数

  表6.5.2.1.1金额单位：万元

  ■

  （2）被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数

  表6.5.2.1.2金额单位：万元

  ■

  注1：事务管理类信托是指信托公司作为受托人主要承担事务管理功能，为委托人（受益人）的特定目的提供管理性和执行性服务的信托计划。本次年报根据监管口径对期初数进行重分类调整。

  2、本年度信托项目清算情况

  （1）本年度已清算结束的信托项目

  表6.5.2.2.1金额单位：万元

  ■

  （2）本年度已清算结束的主动管理型信托项目

  表6.5.2.2.2金额单位：万元

  ■

  （3）本年度已清算结束的被动管理型信托项目

  表6.5.2.2.3金额单位：万元

  ■

  3、本年度新增信托项目情况

  表6.5.2.3金额单位：万元

  ■

  4、信托业务创新成果和特色业务情况

  2015年以来，面临宏观经济的持续下行、市场风险的不断暴露、资管行业竞争不断加剧、信托制度红利不断减少等多重压力，平安信托居安思危、再次布局，在新经济周期与竞争格局下，充分理解和执行最新监管政策，积极应对市场变化，不断开展业务创新，通过持续领先的业务模式驱动公司领跑新一轮市场竞争。

  平安信托以“以客户为中心、为客户谋福利”为宗旨，以成为“中国最大、最领先的信托公司”为目标，通过“私人财富管理（零售）”、“私募投行和机构资产管理（对公）”、“金融同业（同业）”、“股权投资（PE）”四大业务条线端到端经营，并以全新的风险管理体系与强大的运营服务后台作为业务保障，多管齐下，全面优化业务结构，打造行业领先的风控和运营体系，以期实现公司、员工与客户的三赢局面。

  具体来说，零售业务以客户主办财富帐户为服务核心，充分发挥专业财富管理团队的优势，结合最新互联网技术和理念，通过多种渠道类型，聚焦客户核心需求，采取主办财富帐户、远程服务专员+线下理财经理共同组成的客户全覆盖渠道体系，给予客户卓越的服务体验、多元化的产品、强大的流动性支持，力争成为中国领先的私人财富管理机构。

  对公业务充分发挥综合金融需求解决能力的优势，重点打造“专业+跨界”、“快速灵活服务好”、“强大的资金对接平台”三大核心竞争优势，以客户为中心，通过1+N团队(1个客户经理+n个产品经理)和多渠道为客户提供涵盖信托贷款、资产管理、证券化、股权投资、重组并购、发债等在内的综合投行产品服务，力争成为目标公司客户的综合金融主办投行。

  同业业务主要为金融机构提供服务平台，通过“差异化策略”为具有不同需求和风险偏好的各类金融机构客户提供差异化的产品和服务，力争成为中国最领先的金融同业机构特色服务商，成为大型金融机构的交易平台以及中小金融机构的现金管理服务商。

  PE业务以成长基金、夹层 、FOF、海外投资为主要业务模式，充分发挥卓越的品牌和资源、专业的投后管理、创新灵活的投资结构和产品、多元化的资产渠道等差异化竞争优势，通过打造平安PE生态圈，力争成为具有一流品牌效应的PE投资管理机构，为客户获取长期、稳健、超值投资收益。

  风险管控方面，通过建立差异化风险授权体系、风险前置架构和风险内嵌机制等关键举措，构建起全员参与的、全流程管控的、业务全覆盖的全面风险管控体系，实现对业务投前、投中、头后的全流程、标准化风险管控。

  IT和运营方面，面对互联网的深化发展，依托平安集团先进的科技技术平台，打造行业领先的IT平台，并通过个性化加一体化的方式对运营平台进行互联网改造，尝试打造“云服务网点”和“云作业运营工厂”，实现标准服务支持。

  5、履行受托人义务情况

  本公司作为信托项目的受托人，严格按照《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》等法律法规的规定及信托合同等文件的约定，恪尽职守，诚实、信用、谨慎、有效地管理信托财产，严格履行受托人的义务，为受益人的最大利益处理信托事务，公平、公正地处置信托财产。

  6、信托赔偿准备金提取、使用和管理情况

  根据《信托公司管理办法》的规定，信托赔偿准备金按照税后利润的5%提取，累计总额达到公司注册资本的20%时，可不再提取。截至2015年末，本公司提取的信托赔偿准备金余额为67,631万元。

  六、关联方关系及其交易

  （一）关联方交易

  本公司报告期关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等如下：

  表6.6.1

  ■

  （二）关联交易方

  报告期涉及关联交易的关联方情况如下：

  表6.6.2金额单位：万元

  ■

  （三）本公司与关联方的重大交易事项

  1、固有与关联方交易情况

  表6.6.3.1金额单位：万元

  ■

  2、信托与关联方交易情况

  表6.6.3.2金额单位：万元

  ■

  3、固有与信托财产之间交易情况

  表6.6.3.3.1金额单位：万元

  ■

  4、信托项目之间交易情况

  表6.6.3.3.2金额单位：万元

  ■

  （四）报告期，无关联方逾期未偿还本公司资金的事项以及无本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的事项。

  七、会计制度的披露

  公司固有业务自2007年起执行财政部于2006年2月15日及以后期间颁布的《企业会计准则－基本准则》、各项具体会计准则及相关规定。

  公司信托业务自2009年起执行新《企业会计准则》（财政部2006年颁布）。

  第七节 财务情况说明书

  一、利润实现和分配情况

  报告期本公司实现净利润310,941.41万元，期初未分配利润为817,424.91万元，提取盈余公积31,094.14万元，提取一般风险准备17,812.93万元，以21亿资本公积及29.1亿未分配利润转增实收资本，期末累计未分配利润为788,259.24万元。为了更好地支持业务发展，公司决定2015度不对股东派发股利。

  报告期本集团实现净利润758,214.05万元，期末累计未分配利润为1,647,433.00万元。

  二、主要财务指标

  本公司报告期的主要财务指标如下：

  表7.2金额单位：万元

  ■

  三、对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

  报告期内，没有对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项。

  第八节 特别事项揭示

  一、前五名股东报告期内变动情况及原因

  报告期内，本公司股东没有发生变动：

  ■

  二、董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

  报告期内，王佳芬因个人原因辞去公司执行董事、副董事长职务；王利平因退休不再担任公司董事；夏立平、李罗力、鲍友德因任期届满不再担任公司独立董事；张金顺因个人身体原因辞去公司执行董事、董事长职务；公司第五届董事会现有成员包括任汇川、姚波、高鹏、葛俊杰、曲毅民、杨世成、陈勇，任汇川代为履行公司董事长职责。

  报告期内，监事会成员无变化。

  报告期内，公司新聘任了冷培栋先生为公司总经理，宋成立先生因职务调整不再担任公司总经理；公司新聘任了曹宁莉女士、刘东先生、郑建家先生、赵洪先生、庞洪梅女士为公司副总经理，高菁先生、封群先生不再担任公司副总经理；公司新聘任了李数光先生、李宇航先生为公司总经理助理，庄汉平先生、李萌先生不再担任公司总经理助理。

  三、变更注册资本、变更注册地或公司名称、公司分立合并事项

  报告期内，注册资本由人民币69.88亿元（含美元5000万元）增加至人民币120亿元（含美元5000万元），公司未发生注册地、名称变更或分立合并事项。

  四、公司的重大诉讼事项

  报告期内，公司没有重大诉讼事项发生。

  五、公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况

  报告期内，中国银行业监督管理委员会深圳监管局对公司业务开展作出行政处罚两次，处罚方式为罚款。除前述事项外公司及其董事、监事和高级管理人员没有受到监管部门处罚的情况发生。

  六、银监会及其派出机构对公司检查的情况

  2015年3月，深圳银监局对公司进行“两个加强、两个遏制”专项检查，并就检查情况出具《现场检查意见书》，对公司业务发展、综合实力等方面给予了肯定，同时也对日常经营中存在的问题提出检查意见。2015年10月，银监会对公司开展信托监管有效性检查，并提出了检查意见。公司高度重视，深入分析检查意见并采取有效措施，进一步完善了公司治理、内控管理等相关制度和流程。2015年，公司严格落实监管意见，以合规风险防范为中心，持续提升合规管理水平，为公司稳健经营提供基础保障。

  七、本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面

  1、2015年7月，公司注册资本由人民币69.88亿元（含美元5000万元）增至人民币120亿元（含美元5000万元）事项获得中国银行业监督管理委员会深圳监管局核准（深银监复〔2015〕200号），并已在《证券日报》2015年7月16日第C14版进行了相关信息的披露。

  2、2015年7月，冷培栋总经理任职资格获得中国银行业监督管理委员会深圳监管局核准（深银监复〔2015〕225号），并已在《上海证券报》2015年7月29日第16版进行了相关信息的披露。

  3、2015年11月，张金顺因个人身体原因辞去公司执行董事、董事长职务，公司现任董事任汇川先生代行董事长职责，已在《证券日报》2015年11月27日第D39版进行了相关信息的披露。

  4、2016年1月，公司注册机关由“国家工商行政管理局”变更为“深圳市市场监督管理局”，公司地址由“广东省深圳市福田中心区福华三路星河发展中心办公12-13层”修订为“深圳市福田区福华三路星河发展中心办公12-13层”，公司注册资本由人民币69.88亿元（含美元5000万元）增加至人民币120亿元（含美元5000万元）等事项完成工商变更，并已在《证券日报》2016年1月12日第C31版进行了相关信息的披露。

  八、银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息

  报告期内，没有发生银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要事项。

  九、公司监事会意见

  公司监事会认为，报告期内，公司依法运作，决策程序合法有效，没有发现公司董事、高级管理层履行职务时有违法违规、违反公司章程或损害公司及股东利益的行为。公司2015年度财务报告中披露的财务信息，真实反映公司的财务状况和经营成果。