证券时报多媒体数字报

  1.重要提示

  1.1 本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  1.2 本公司独立董事对年度报告内容的真实性、准确性、完整性无异议。

  1.3 本公司法定代表人、总经理姚江涛先生，财务总监王守军先生保证年度报告中财务报告的真实和完整。

  2.公司概况

  2.1公司简介

  2.1.1公司沿革

  中航信托股份有限公司由中国航空工业集团公司、（新加坡）华侨银行有限公司等机构共同发起设立，2009年12月28日，完成重新登记并正式开业。2010年12月底，公司更名为中航信托股份有限公司，并同城迁址至南昌市红谷滩新区赣江北大道1号。2013年12月，公司完成第三期增资扩股并调整股权结构，注册资本增至168648.52万元。2015年11月，公司完成股权结构调整，控股股东中航投资控股有限公司受让三家小股东合计持有的中航信托16.823%股权。

  2.1.2公司法定名称

  中文：中航信托股份有限公司

  英文：AVIC Trust Co.,Ltd.

  2.1.3公司法定代表人：姚江涛

  2.1.4公司注册地址：江西省南昌市红谷滩新区赣江北大道1号中航广场24-25层

  邮编：330038

  公司互联网网址：www.avictc.com

  公司电子邮箱：zhxt@avictc.com

  2.1.5公司负责信息披露事务的高级管理人员：罗国华

  公司信息披露事务联系人：王漪澜

  办公电话：0791-86667992

  办公传真：0791-86772268

  电子邮箱： zhxt@avictc.com

  2.1.6公司选定的信息披露报纸：《金融时报》、《证券时报》

  2.1.7年报备置地点：江西省南昌市红谷滩新区赣江北大道1号中航广场24-25层

  2.1.8公司聘请的会计师事务所：致同会计师事务所（特殊普通合伙）

  办公地址：北京朝阳区建外大街22号赛特广场10层

  2.1.9公司聘请的律师事务所：北京市君泽君律师事务所

  办公地址：北京市西城区金融大街9号金融街中心南楼六层

  2.2公司组织结构图

  ■

  3．公司治理

  3.1公司治理结构

  3.1.1报告期末，公司总股本168,648.52万股，实收资本168,648.52万元，股东单位共2家，具体情况如下：

  ■

  注：中国航空工业集团公司是本公司的实际控制人。中航投资控股有限公司(以下简称“中航投资”)为中航资本控股股份有限公司（600705）的全资子公司，中航资本控股股份有限公司为中国航空工业集团公司控股子公司。

  3.1.2报告期末，公司在职董事及董事会下属委员具体情况如下：

  表3.1.2.1（董事会成员）

  ■

  表3.1.2.2（独立董事）

  ■

  表3.1.2.3（董事会下设专业委员会成员）

  ■

  3.1.3报告期末，公司监事、监事会具体情况如下：

  ■

  注：本公司监事会未下设专业委员会。

  3.1.4高级管理人员

  ■

  3.1.5公司员工

  报告期末，公司信托业务从业人员252人，具体分布如下：

  ■

  4．经营管理

  4.1经营目标、方针、战略规划

  4.1.1经营目标

  成为“卓越的金融整合服务提供商”，依托私募投行业务、资产管理业务和财富管理业务，通过智慧与资源的整合，为核心客户提供全方位的金融解决方案。

  4.1.2经营方针：“高起点、高境界、可持续、快发展”。

  4.1.3战略规划

  通过未来五年左右的努力，由战略业务驱动的信托资产规模、利润总额和净资产回报率，力争进入行业前10名；在此基础上，塑造公司三大战略业务即私募投行业务、资产管理业务和财富管理业务的核心品牌以及公司整体的品牌形象；建立与之匹配的组织运营体系，成为国内具有核心竞争优势的卓越的金融整合服务商，实现客户价值、社会价值、股东价值和员工价值“四位一体”的分享型价值创造和价值增长。

  4.2所经营业务的主要内容

  报告期内，公司主要开展业务分为信托业务和固有业务两部分。其中，信托业务主要包括融资类信托、投资类信托和事务管理类业务；固有业务主要包括贷款、金融产品投资和金融股权投资业务。

  4.2.1固有资产运用与分布表

  表4.2.1 金额单位：人民币万元

  ■

  4.2.2信托资产运用与分布表

  表4.2.2 金额单位：万元

  ■

  4.3 市场分析

  4.3.1 宏观环境分析

  尽管全球经济增长仍显萎靡不振，我国经济增速亦下台阶，但稳步增长仍是中国经济的主旋律。2015年，国内消费呈现出强劲增势；同时，财政政策频出，强力支持创新；利率市场化进一步完善；人民币加入SDR，汇率改革持续深化。

  4.3.2 影响公司发展的因素

  有利因素：中国经济的“二次转型”，为信托业的持续、健康发展提供了广阔的空间；财富管理行业的创新、协调、绿色、开放和共享为行业发展创造新动力；日益完善的信托行业顶层设计，为信托行业的转型发展助力、护航。

  不利因素：消费与投资在我国产业结构的调整中此消彼长，国内资产收益率又大幅下降，对信托公司的经营管理提出更高的标准；财富管理行业群雄逐鹿，对信托行业的专业化能力提升提出更高要求。

  4.4风险管理

  4.4.1风险管理概况

  公司高度重视风险控制和管理，坚持积极稳健的经营原则，通过规范运作, 逐步形成“事前防范、事中控制、事后监督”的风险管理规程。积极运用现代风险管理控制手段和技术，不断改进和提高风险控制管理质量和水平。

  4.4.2风险状况

  4.4.2.1信用风险状况

  信用风险主要来自公司融资类业务。2015年期末，公司涉及信用风险的资产总额849,876.25万元，其中正常类资产是849,876.25万元，不良类资产为0。报告期内公司按风险类资产总额足额计提了准备金，报告期末公司信托业务信用风险资产均为正常。

  4.4.2.2市场风险状况

  公司密切关注各类市场风险，及时调整产品战略，勤勉尽职履行受托人职责，报告期内公司市场风险可控，未发生因市场风险造成的损失。

  4.4.2.3操作风险状况

  操作风险广泛存在于公司所有业务活动中，公司通过规范业务流程、加强内控等手段管理操作风险，同时明确操作风险责任部门，提升信托项目的独立管理能力。报告期内，公司未发生因操作风险所造成的损失。

  4.4.2.4合规风险状况

  报告期内公司未发生因合规风险所造成的损失。

  4.4.2.5其他风险状况

  其它风险主要是指公司业务开展中的流动性风险、声誉风险等。报告期内公司未发生因其他风险所造成的损失。

  4.5发展绿色信托

  发挥信托制度优势，将绿色理念引入信托发展战略是公司寻找契合国家发展战略、行业发展转型、公司发展动力的创新路径。公司发展绿色信托围绕战略布局、经营发展、公司文化三个维度展开。

  公司发展绿色信托的战略规划及理念已经落实为具体的行动任务，在为生态文明建构增益的同时产生了良好的经济和社会效益。在绿色信托的发展战略指导下，公司旨在打造“信托生态圈”，提升公司在可持续发展方面的品牌价值。

  4.6企业社会责任

  报告期内，公司坚持依法合规经营，继续保持营业收入、业绩指标平稳健康增长，依法依规缴纳各项税费，积极支持区域经济发展，为股东创造良好回报。积极开展社会公益活动，以公司成立五周年为契机，与南昌SOS儿童村孩子一起过生日，并捐赠太阳能发电设备；支持北京航空航天大学、南京航空航天大学教育事业发展。开展公益信托探索，设立“中航信托?合智金融与法律研究促进信托基金”类公益信托，通过信托项目大力支持“大爱清尘”大型公益行动。开展保护金融消费者权益工作，通过“金融知识进万家”等活动，开展金融知识宣传普及。

  5.报告期末及上一年度末的比较式会计报表

  5.1固有资产

  5.1.1致同会计师事务所（特殊普通合伙）审计意见

  中航信托公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了中航信托公司2015年12月31日的公司财务状况以及2015年度的公司经营成果和现金流量。

  5.1.2资产负债表

  ■

  公司法定代表人：姚江涛 主管会计工作公司负责人：王守军 会计机构负责人：刘燕

  (二)资产负债表(续)

  ■

  公司法定代表人：姚江涛 主管会计工作公司负责人：王守军 会计机构负责人：刘燕

  5.1.3利润表

  金额单位： 人民币万元

  ■

  公司法定代表人：姚江涛 主管会计工作公司负责人：王守军 会计机构负责人：刘燕

  5.1.4所有者权益变动表

  金额单位： 人民币万元

  ■

  公司法定代表人：姚江涛 主管会计工作公司负责人：王守军 会计机构负责人：刘燕

  （二）所有者权益变动表（续）

  金额单位： 人民币万元

  ■

  公司法定代表人：姚江涛 主管会计工作公司负责人：王守军 会计机构负责人：刘燕

  5.2信托资产

  5.2.1信托项目资产负债表

  表5.2.1 金额单位：人民币万元

  ■

  5.2.2信托项目利润及利润分配表

  表5.2.2 金额单位：人民币万元

  ■

  6.会计报表附注

  6.1会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明：无。

  6.2重要会计政策和会计估计说明：公司执行财政部颁布的《企业会计准则》（财会〔2006〕3号）及后续规定。报告期内公司会计政策、会计估计和核算方法未发生变化。

  6.3或有事项说明：无。

  6.4重要资产转让及其出售的说明：无。

  6.5会计报表中重要项目的明细资料

  6.5.1 自营资产经营情况

  6.5.1.1 信用风险资产五级分类情况

  表6.5.1.1 金额单位： 人民币万元

  ■

  不良资产合计=次级类+可疑类+损失类

  6.5.1.2 资产减值准备情况

  表6.5.1.2 金额单位： 人民币万元

  ■

  6.5.1.3 固有股票投资、基金投资、债券投资、长期投资等投资情况

  表6.5.1.3 金额单位： 人民币万元

  ■

  6.5.1.4长期投资的前五名

  表6.5.1.4 金额单位： 人民币万元

  ■

  6.5.1.5 固有贷款前五名

  表6.5.1.5

  ■

  6.5.1.6 表外业务的期初数、期末数：无。

  6.5.1.7 公司当年的收入结构

  表6.5.1.7 单位：万元

  ■

  6.5.2.披露信托资产管理情况

  6.5.2.1信托资产的期初数、期末数对比分析

  表6.5.2.1 金额单位：人民币万元

  ■

  6.5.2.1.1主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数对比分析

  表6.5.2.1.1 金额单位：人民币万元

  ■

  6.5.2.1.2 被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数对比分析

  表6.5.2.1.2 金额单位：人民币万元

  ■

  6.5.2.2本年已清算结束的信托项目情况

  6.5.2.2.1本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目情况

  ■

  注：实收信托合计金额是信托本金累计给付额。

  6.5.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目情况

  ■

  注：实收信托合计金额是信托本金累计给付额。

  6.5.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目情况

  ■

  6.5.2.3本年度新增的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目情况

  ■

  注：实收信托合计金额是本年新增信托项目累计新增的实收信托金额。

  6.5.2.4信托业务创新成果和特色业务有关情况

  2015年公司坚持业务创新的探索实践，新增多项业务资格，多个业务领域取得突破。一年来，公司积极推进铁路基金、新能源信托、家族信托、公益信托、境外资产配置等创新业务的开展；取得了资产证券化及私募基金管理人两项创新业务资格；持续推动“互联网+”的实践和创新，创设一站式客户账户体系“鲸钱包”。正式发布“中航信托?新财道安心保障家族信托”，是一款针对客户家族保障需求量身定制的家族保障信托产品，产品发布现场即成功开发20余位家族企业创始人、继承人客户。

  6.5.2.5 本公司履行受托人义务情况及因公司自身责任而导致的信托资产损失情况：

  报告期内，未发生因公司自身责任导致信托资产损失，集合信托资产管理没有发生重大涉诉及赔付等情况。

  6.5.2.6 信托赔偿准备的提取、使用和管理情况

  公司从2015年税后利润中提取5%的信托赔偿准备金5,378.15万元，累计提取18,370.07万元。报告期内公司未使用信托赔偿准备金。

  6.6关联方及其交易的披露

  6.6.1 关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价原则等。

  固有业务关联方情况

  ■

  信托业务关联方情况

  ■

  6.6.2 关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等。

  表6.6.2

  ■

  6.6.3 公司与关联方的重大交易事项

  6.6.3.1 固有财产与关联方:贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

  金额单位：人民币万元

  ■

  注：固有财产与关联方关联交易主要是咨询费和业务收入。

  6.6.3.2 信托与关联方交易情况 金额单位：人民币万元

  ■

  6.6.3.3 固有财产和信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数：无。

  6.6.4 关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的情况：无。

  6.7会计制度的披露

  公司固有业务、信托业务均执行财政部2006年2月颁布的《企业会计准则》。

  7.财务情况说明书

  7.1利润实现和分配情况

  公司2014年初未分配利润197,799.77万元，2015年实现净利润107,562.99万元，按净利润的10%提取法定盈余公积金10,756.30万元，按风险资产期末余额1.5%计提一般风险准备金4，761.34万元, 按净利润的5%提取信托赔偿准备金5,378.15万元，分配股东现金红利62,399.95万元。截至2015年12月31日，公司未分配利润为222,067.01万元。

  7.2主要财务指标

  表7.2

  ■

  7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

  2014年本公司参与设立中国信托业保障基金有限责任公司，认缴出资10亿元，出资比例为8.7％。截至2015年12月31日，本公司已缴付10亿元，其中2014年缴付5亿元，2015年缴付5亿元。

  8．特别事项揭示

  8.1股东报告期内变动情况及原因

  本报告期内，经江西银监局核准，2015年11月公司完成股权结构调整，控股股东中航投资控股有限公司受让中国航空技术深圳有限公司、共青城羽绒服装创业基地公共服务有限公司、江西省财政投资管理公司等三家股东合计持有的公司16.823%股权。

  8.2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

  本报告期内，杨圣军因个人原因于2015年8月辞去公司董事长及董事会所有职务；2015年8月，黄振逵因工作原因辞去公司董事职务。

  高级管理人员中，经江西银监局核准，刘文庆先生自2015年8月起正式履行公司总经理助理职务；李培新女士自2015年9月起正式履行公司总经理助理职务。

  8.3变更注册资本、注册地或公司名称、公司分立合并事项：无。

  8.4公司的重大诉讼事项：无。

  8.5公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚情况：无。

  8.6对银监会提出的整改意见简要说明整改情况

  2015年10月12日至10月16日，银监会“信托监管有效性”检查组莅临公司开展延伸检查。检查中指出了公司存在的一些问题和不足，如内部管理与制度存有待完善方面、个别政策要求落实不到位等问题，根据江西银监局的要求，本公司按要求立即部署了整改落实工作，对于能立即整改的做到立行立改，对于需要进一步健全制度机制和进行清理规范的做出全面部署，有序推进相关问题的整改。

  8.7银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息：无。

  9.监事会意见

  公司监事会认为，本报告期内，公司依法运作，决策程序合法有效，没有发现公司董事、高级管理层履行职务时有违法违规、违反公司章程或损害公司及股东利益的行为。公司2015年度财务报告中披露的财务信息，真实反映公司的财务状况和经营成果。

  10. 备查文件

  10.1 载有公司印章的年度报告正本

  10.2 载有董事会决议的报告正本

  10.3 载有监事会独立意见的报告正本

  10.4 载有会计师事务所盖章的审计报告正本

  以上文件均完整地备置于本公司注册所在地。