证券时报多媒体数字报

  1、重要提示及目录

  本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  独立董事于萍女士、徐长生先生认为本报告内容是真实、准确、完整的。

  本公司总裁崔泽军、主管会计工作的副总裁李信凤及计划财务部总经理石翠云声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。

  2、公司概况

  2.1公司简介

  中原信托有限公司于1985年8月成立。2002年10月中国人民银行批准公司重新登记。2007年10月中国银监会批准公司变更名称为现名，并核准了新的业务范围，换发了《中华人民共和国金融许可证》。2008年5月公司注册资本由59227.2万元增加到120200万元，2012年6月注册资本增加至15亿元，2014年12月注册资本增加至25亿元。

  公司中文名称：中原信托有限公司

  中文简称：中原信托

  英文名称：Zhongyuan Trust CO., Ltd.

  英文缩写：Zhongyuan Trust

  法定代表人：黄曰珉

  注册地址：中国河南省郑州市商务外环路24号中国人保大厦

  邮政编码：450016

  公司互联网网址：http://www.zyxt.com.cn

  电子信箱：info@zyxt.com.cn

  信息披露事务负责人：刘 飞

  信息披露联系人：张 进

  电话（传真）：0371-88861888 电子信箱：info@zyxt.com.cn

  信息披露报纸：证券时报 金融时报

  年度报告备置地点：总裁办公室（郑州市商务外环路24号中国人保大厦27层）

  公司聘请的会计师事务所：中审华寅五洲会计师事务所（特殊普通合伙）

  地址：天津市开发区广场东路20号滨海金融街E7106室

  公司聘请的律师事务所：北京市大成律师事务所郑州分所

  地址：郑州市紫荆山路60号金成国贸大厦19层

  2.2 组织结构

  图2.2

  ■

  3、公司治理

  3.1 股东

  3.1.1 截至报告期末公司股东共三家。股东情况如下： 表3.1.1

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  以上股东不存在关联关系。

  3.1. 2 公司第一大股东的主要股东的情况如下： 表3.1.2

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  3.2 董事

  公司董事会成员的基本情况： 表3.2-1

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  独立董事： 表3.2-2

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  3. 3 监事会成员 表3.3

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  3. 4 高级管理人员 表3.4

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  3.5 公司员工 表3.5

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  4、经营管理

  4.1 经营目标、方针、战略规划

  经营目标：实现信托业务结构转型升级，产品创新能力提高，固有资产配置优化，经济效益和管理水平持续提升。

  经营方针：实施“稳增长、促转型、强营销、控风险”战略，走诚信、合规、创新、可持续发展道路。

  战略规划：有效整合资源，提供专业化资产配置和财富管理服务，服务中国机构和高端个人客户需求。

  4.2经营业务的主要内容

  本公司的业务主要是资产管理、财富管理类信托业务和自营资产管理业务。报告期内，信托业务项下提供的主要理财产品有中原财富-成长系列信托、中原财富-宏业系列信托、中原财富-安益系列信托、中原财富-安融系列信托以及服务高端机构和个人客户特定需求的单一资金信托业务等；自营资产管理业务主要包括股权投资、金融产品投资、贷款等。

  自营资产运用与分布表

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  信托资产运用与分布表

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  4.3 市场分析

  影响公司经营发展的有利条件：①从我国经济运行的外部环境来看，美国经济复苏步伐稳健，经济各主要方面呈现普遍增长的势头，欧洲经济基本步入复苏轨道，经济拐点已经形成；②国内经济在“稳增长、调结构、促改革、惠民生”的大背景下，整体上保持稳健发展态势，基本面依然良好；城镇化发展和产业结构调整进程加快，蕴藏巨大的投融资需求，为经济增长提供持久动力的同时也为信托公司提供了广阔的市场空间；③信托业保障基金制度等一系列顶层制度已经落地实施，信托产品统一登记制度也即将建立，行业基础性制度平台建设取得重大进展，监管环境日趋科学成熟，有助于信托公司不断增强主动管理能力和实现内涵式增长，推动信托行业持续健康发展。

  影响公司经营发展的不利条件有：①我国经济正处在新旧产业和发展动能转换的接续关键期，经济发展进入新常态，经济形势更加错综复杂，下行压力依然较大；2015年，我国GDP增速仅为6.9%，系25年来首次跌破7%，在持续推进去产能、去库存、去杠杆、降成本、补短板的供给侧改革的前提下，未来经济增速仍将保持稳中有降的态势，导致信托公司的房地产信托业务和基础设施类信托业务承压严重；②随着泛资管时代的到来，券商、基金公司等开始开展非标准化的私募融资业务，信托公司传统业务模式遭遇到激烈的同质化竞争；③股票市场的大幅下跌和实体经济的不景气，造成高净值人群的财富缩水，可能造成潜在客户的减少。

  4.4 内部控制

  4.4.1内部控制环境和内部控制文化

  本公司坚持强化科学的风控理念，内控制度涵盖部门、岗位和工作的各个环节，通过内部审计、考核和问责制度确保内部控制要求得到落实。公司秉承诚信、合规的内控理念，坚持以人为本，在高效稳健的环境中实现员工与公司的共同成长。

  4.4.2内部控制措施

  ①风险管理部、法律事务与合规管理部和内部审计部作为内控管理的主要职能部门，拟定和修订内控制度，监督检查和评价内控的科学性、规范性和可操作性。

  ②公司建立并完善了基本授权体系，对各部门、岗位制定了明确的职责和权限；严格按照相互分离、相互制约的原则设定岗位职责，确保内控有效。

  ③报告期内，公司顺应市场需求和风控需要，适时修订主要业务品种的授信原则、风控标准、尽职调查及尽职管理的标准化要求。

  ④公司继续坚持和优化由业务部、风险管理部、主管副总、项审会和总裁办公会构建的公司“五级”评审决策程序，坚持业务发展和风险管控“双轮驱动”，准确把握业务发展和风险管理的辩证统一关系；建立了中、后台对前台的监督制约机制，通过风险控制、内部审计等手段对前台业务进行有效监督、制约，保障公司业务健康可持续发展。

  4.4.3信息交流与反馈

  4.4.3.1外部信息交流与反馈

  公司建立了外部网站，指定专职人员负责官方网站维护和信息收集整理，所有对外披露的业务信息和其他信息经公司审批流程后在外部网站发布，实现信息披露的及时、规范和完整；建立了舆情监测制度，及时收集舆情，解答客户疑问，不断提升金融服务水平；建立了新闻发言人制度，保持与外界及广大客户良好沟通；遵循为受益人利益最大化处理信托事务的原则，通过问卷调查、客户面谈、电话沟通、代理金融机构意见反馈等方式，对委托人进行适应性调查，并对各信托产品进行了充分的风险揭示和信息披露。

  4.4.3.2内部信息交流与反馈

  本公司在各项业务活动中，根据相关制度规定了报告路线，董事会、监事会、高管层能够及时获取相关信息，并使前、中、后台通过信息的交流形成监督制约机制；针对经营过程中可能发生的重大事项专门制定了《请示报告制度》，对请示报告的受理机构、请示报告的事项范围、请示报告的一般行文规则、项目管理内部报告制度、其他工作汇报制度、责任追究等内容作了明确规定；就业务开展、风险状况、内外部审计情况及合规管理等方面的问题均能够及时完整地向监管部门报告，并及时按照监管部门意见执行落实；建立了信托业务信息管理系统、财务管理系统、CRM系统和协同办公等应用系统，2015年对核心系统进行了升级优化，进一步规范了信息交流与反馈机制。

  4.4.4监督评价与纠正

  2015年度，公司内部审计部共开展了包括信托业务管理、固有业务管理、产品营销与客服管理、信息系统运行、反洗钱和员工离职等14项内部审计工作，累计覆盖项目710多个，涉及资产超过750亿元，提出审计意见或管理建议近60条，并对整改情况进行持续跟踪落实。通过审计不仅总结了工作中的成功经验和做法，揭示不规范管理问题，同时审计提出的意见及建议已逐步转化为管理措施，充分发挥了内部审计在加强公司内部控制、防范经营风险和促进尽职管理等方面应有的作用。

  4.5风险管理

  4.5.1风险管理概况

  本公司经营活动中可能遇到的主要风险有信用风险、市场风险、操作风险和其他风险等。公司风险管理的基本原则：强化风险管理意识，明确风险管理责任，提高识别、量化和控制风险的能力，建立涵盖公司业务发展、资产管理、部门设置、人员安排以及决策、执行、监督、反馈等各个内控环节的全面风险管理体系，实行全面风险管理，坚决杜绝重大、实质性风险。

  4.5.2风险状况

  4.5.2.1信用风险状况

  报告期末公司固有业务信用风险资产（包括贷款、拆借、租赁）按照资产五级分类标准分类的情况为：正常14,300万元、关注0万元、次级0万元、可疑0万元、损失0万元。报告期末公司自主开发类信托业务信用风险资产均为正常类。

  4.5.2.2市场风险状况

  报告期内，受国内经济复苏预期不明朗及证券市场前期涨幅过快过大等诸因素影响，证券市场于年中出现暴跌。由于公司固有资产配置的股票额度较少，证券市场大幅调整对公司整体业绩基本没有影响。对于股票质押融资业务，公司重点选择在行业或者细分领域中具有一定竞争优势、经营稳定的上市公司股票作为质押标的，审慎选择创业板股票，并综合考虑标的股票及二级市场波动风险等因素，合理设计保证金追加机制，确定质押价格，严格控制质押率。报告期内个别质押股票触及保证金追加线，公司严格依据合同约定落实保证金或股票质押追加措施，目前质押股票二级市场价格均高于质押价格，风险可控。

  4.5.2.3操作风险状况

  公司实行规范化、标准化、制度化管理，管理制度比较健全，报告期内未发生操作风险。

  4.5.2.4其他风险状况

  本公司面临的其他风险主要有合规风险、法律风险、流动性风险、声誉风险等。公司能够根据外部监管政策和法律法规的变化及时调整公司相关制度，主动配合监管部门对公司业务的监管，对日常经营中涉及关联交易等敏感问题积极主动与监管部门沟通，没有发生重大合规风险和法律风险。截至报告期末，我公司货币资金、存放同业款项、可在二级市场变现的债券等高流动性资产占比21.18%，资产流动性较强，流动性风险较小。公司重视品牌建设和声誉风险管理，勤勉尽职履行受托人责任，与受益人建立了良好的沟通渠道，自主开发类信托项目到期清算率和信托收益兑付率继续保持100%。

  4.5.3风险管理

  4.5.3.1信用风险管理

  优选交易对手。根据主要业务类型的授信原则，明确各类业务的交易对手准入门槛。优选抵（质）押品，审慎确定抵（质）押率，定期对抵（质）押物进行价值评估和压力测试。认真开展项目风险排查，定期检查交易对手的资信状况、经营状况、代偿能力、履约情况，做到风险苗头早发现、早处置。

  根据年度经营情况，公司未计提一般准备，按净利润的5%计提信托赔偿准备金，报告期内计提2015年度信托赔偿准备金3,857.36万元，期末信托赔偿准备金累计18,288.89万元，报告期内未使用信托赔偿准备金，所提取信托赔偿准备金存放于商业银行。

  4.5.3.2市场风险管理

  对市场风险实行限额管理，将固有资金投资股票的比重控制在与投资管理和风险承受能力相适应的水平；加强宏观经济金融形势、调控政策以及行业周期性研究，规避限制类行业和相关项目，增强证券投资决策的预见性，提高反应速度；利用证券投资及风险管理系统，提高证券估值效率和风险评估的科学性，强化止盈止损等风险防范措施；建立股票质押融资项目风险预警台帐，逐日盯市，动态监测项目安全边际，做实保证金、股票追加机制。

  4.5.3.3操作风险管理

  动态修订和完善内控制度体系，细化业务操作流程，明确岗位职责和操作规范；推动项目评审标准化，针对不同项目，制订相应的评审流程细则；加强业务流程的信息化管理，引入证券投资和风险管理系统，实现了证券交易的自动化，并对操作风险进行有效防范；持续加强员工培训，增强员工责任意识和道德水准，坚持轮岗和内部审计制度等。

  4.5.3.4其他风险管理

  报告期内，公司强调风险管理的关口前移、风险管理全流程覆盖及风险管理精细化，注重风险管理的前瞻性、针对性和适时性，严格执行决策流程，确保公司各项风险的可测、可控、可承受。2015年，公司进一步加大合规建设力度，不断加强员工职业道德和行为准则教育，注重提升员工法律素养。坚持把法律合规培训作为各类培训的“必修”内容，定期搜集、分析和归纳整理最新监管政策、法律法规、司法判例，通过简报、通知等形式及时传递给全体员工，使遵章守纪、合规操作成为员工的职业信念和工作习惯。全面加强合规管理人才队伍建设，基本形成了“骨干引领”、“梯队式”、“高素质”的合规管理团队，合规管理专业化、科学化、精细化水平得到进一步提升；突出合规管理前瞻性，坚持把合规评价作为项目评审第一关，注重法律合规风险预警防范，有效防控法律合规风险发生；全面强化合规流程管理，实现事过留痕、定期审计、问责有据；建立内部审计部与法律合规部协调配合工作机制，实现项目审计全覆盖，及时发现操作漏洞，严格纠正违规行为。

  4.6 净资本管理指标

  截至2015年末，公司净资本33.40亿元，各项风险资本之和21.56亿元，净资本对风险资本的覆盖率达到154.92%；净资本与净资产的比值达到79.47%，各项指标均达到监管标准。

  4.7履行社会责任

  报告期内，本公司贯彻落实“三重一大”决策制度，进一步完善法人治理结构、内控体系及风险管理，有效管控各类风险；积极发展主动管理类信托业务，完善客户服务体系，优化业务结构，经营业绩持续提升；发挥信托优势，为郑州航空港经济综合实验区等国家战略实施提供了高效的信托金融服务；加强反腐倡廉建设，夯实道德和法纪防线；保障员工基本权益，提供专业的培训、健全的保险保障和丰富的活动，倡导健康生活、快乐工作；推行绿色金融，支持低碳经济；发起设立中原信托-乐善1期-“善行中原”公益信托计划，规模预计500万元，信托期限5年，该信托项下财产将全部用于郑州慈善总会的社会公益慈善项目，用于救助重大眼病贫困患者；以专业知识服务社区，多种方式宣传信托知识，解答客户金融理财问题。

  5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

  5.1自营资产

  5.1.1会计师事务所审计结论

  中审华寅五洲会计师事务所（特殊普通合伙）审计了中原信托有限公司2015年度财务报表，出具了标准无保留意见的审计报告书。

  5.1.2资产负债表

  资 产 负 债 表

  编制单位：中原信托有限公司 2015年12月31日 金额单位：人民币万元

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  法定代表人：黄曰珉 财务经理：石翠云 复核：金新建 制表：山岩

  5.1.3利润和利润分配表

  利 润 及 利 润 分 配 表

  制表单位：中原信托有限公司 2015年度 金额单位：人民币万元

  ■

  法定代表人：黄曰珉 财务经理：石翠云 复核：金新建 制表：山岩

  5.1.4所有者权益变动表

  所 有 者 权 益 变 动 表

  制表单位：中原信托有限公司 2015年度 金额单位：人民币万元

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  所有者权益变动表（续）

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  法定代表人：黄曰珉 财务经理：石翠云 复核：金新建 制表：山岩

  5.2信托资产

  5.2.1信托项目资产负债汇总表

  信 托 项 目 资 产 负 债 表

  编制单位：中原信托有限公司 2015年12月31日 金额单位：人民币万元

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  法定代表人：黄曰珉 财务经理：石翠云 复核：鲁耀 制表：付刚

  5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表

  信 托 项 目 利 润 及 利 润 分 配 表

  编报单位：中原信托有限公司 2015年度 金额单位：人民币万元

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  法定代表人：黄曰珉 财务经理：石翠云 复核：鲁耀 制表：付刚

  6、会计报表附注

  6.1简要说明报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化

  本公司于2008年1月1日起执行新《企业会计准则》，按照新《企业会计准则》要求进行会计核算。

  6.2或有事项说明

  本会计期未发生对外担保及其他或有事项。

  6.3重要资产转让及其出售的说明

  本会计期公司转让固有项下历史遗留不良资产给河南投资集团有限公司，转让资产价款4.67万元，该交易形成损失73.09万元。

  6.4会计报表中重要项目的明细资料

  6.4.1自营资产经营情况

  6.4.1.1按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数。

  表6.4.1.1 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.1.2各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数；贷款的一般准备、专项准备和其他资产减值准备。

  表6.4.1.2 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.1.3自营股票投资、基金投资、债券投资、其他投资等投资业务的期初数、期末数。

  表6.4.1.3 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.1.4前五名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况。

  表6.4.1.4 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.1.5前五名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况。

  表6.4.1.5 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.1.6表外业务的期初数、期末数；按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务。

  表6.4.1.6 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.1.7公司当年的收入结构

  表6.4.1.7 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.2 信托资产管理情况

  6.4.2.1信托资产的期初数、期末数。

  表 6.4.2.1 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.2.1.1主动管理型信托业务期初数、期末数。分证券投资、其他投资、融资、事务管理类分别披露。

  表6.4.2.1.1 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.2.1.2被动管理型信托业务期初数、期末数。分证券投资、其他投资、融资、事务管理类分别披露。

  表6.4.2.1.2 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.2.2本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。

  6.4.2.2.1本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、金额、加权平均实际年化收益率。

  表6.4.2.2.1 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、其他投资、融资、事务管理类分别披露。

  表6.4.2.2.2 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、其他投资、融资、事务管理类分别披露。

  表6.4.2.2.3 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.2.3本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数、合计金额。

  表6.4.2.3 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.2.4信托业务创新成果和特色业务有关情况。

  报告期内，公司高度重视创新工作，成立了首支公益信托“中原财富-乐善1期-‘善行中原’公益信托计划”；备案通过了私募股权投资基金管理人资格，开展了私募投资领域业务；顺应经济金融形势变化，开辟与低成本资金合作的路径；加大对房地产股权投资项目的管理力度，研究引入第三方管理的方法；在并购融资、经营性物业贷、债权投资等多个新业务领域进行了尝试。

  6.4.2.5信托赔偿准备金的提取、使用和管理情况。

  公司按净利润的5%计提信托赔偿准备金，报告期内计提2015年度信托赔偿准备金3,857.36万元，期末信托赔偿准备金18,288.89万元，报告期内未使用信托赔偿准备金，公司所提取信托赔偿准备金存放于商业银行。

  6.5 关联方关系及其交易的披露

  6.5.1 关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等。

  表6.5.1 金额单位：人民币万元

  ■

  6.5.2关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等。

  表6.5.2 金额单位：人民币万元

  ■

  6.5.3本公司与关联方的重大交易事项

  6.5.3.1固有财产与关联方：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

  表6.5.3.1 金额单位：人民币万元

  ■

  6.5.3.2信托资产与关联方：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

  表6.5.3.2 金额单位：人民币万元

  ■

  6.5.3.3固有财产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

  表6.5.3.3 金额单位：人民币万元

  ■

  6.5.3.4信托资产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

  表6.5.3.4 金额单位：人民币万元

  ■

  6.5.4逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况。

  无。

  6.6会计制度的披露

  6.6.1 自营业务

  本公司执行2006年财政部颁发的《企业会计准则》及相关规定。

  6.6.2 信托业务

  本公司执行2006年财政部颁发的《企业会计准则》及相关规定。

  7、财务情况说明书

  7.1利润实现和分配情况

  2015年度本公司实现利润总额109,601.46万元，所得税费用32,454.20万元，实现净利润77,147.26万元，按10%计提法定盈余公积7,714.73万元，按5%计提信托赔偿准备金3,857.36万元，加上以前年度未分配利润后，期末未分配利润余额为117,552.99万元。

  7.2主要财务指标 表7.2

  ■

  7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

  无。

  8、特别事项揭示

  8.1 前五名股东报告期内变动情况及原因。

  无。

  8.2 董事、监事及高级管理人员变动情况及原因。

  股东会2015年第五次会议选举河南投资集团副总经理段安同志担任公司董事，袁顺兴同志不再担任董事职务。

  股东会2015年第六次会议选举黄曰珉、段安、曹宗远、顾光印、何运福、李喜朋为公司第五届董事会股东方董事，选举于萍、徐长生为公司第五届董事会独立董事，与总裁董事崔泽军及职工董事范战谋组成公司第五届董事会；选举马沉重、易华、林洁为公司第五届监事会股东方监事，与职工监事魏磊、杨志勇组成公司第五届监事会。

  8.3 变更注册资本、变更注册地或公司名称、公司分立合并事项。

  无。

  8.4 公司的重大诉讼事项。

  报告期内，本公司对由河北融投担保集团担保但未履行代偿义务的项目借款人和担保人向河南省高级人民法院提起法律诉讼，目前处于一审阶段。除此之外，本公司无其他重大诉讼事项。

  8.5 公司及其高级管理人员受到处罚的情况。

  无。

  8.6 银监会及其派出机构对公司检查后提出整改意见的整改情况。

  2014年11月，河南银监局对公司同业新规执行情况进行了现场检查，并于2015年1月向公司下发了现场检查意见书。监管部门认为公司能够按照监管部门相关规定依法办理相关同业业务；在内控制度流程、业务操作、会计核算、资本和拨备计提等方面基本能够按照中国人民银行、中国银监会等部门《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发【2014】127号）要求办理。同时，公司在根据同业投资业务种类建立分类管理的规章制度及制定统一的同业业务授权授信管理制度等方面存在不完善之处。公司接到现场检查意见书之后，立即组织梳理、完善了同业业务内控制度，对上述问题进行了全面整改落实。

  8.7 本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面。

  1、中原信托有限公司关于更换会计师事务所的公告

  2015年1月16日，在《证券时报》B001版发布《中原信托有限公司关于更换会计师事务所的公告》，公司2014年度会计报表审计机构更换为中审华寅五洲会计师事务所。

  2、中原信托有限公司关于修改公司章程的公告

  2015年1月30日在《证券时报》B001版发布《中原信托有限公司关于修改公司章程的公告》，修改公司章程第十四条。

  8.8 银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重大信息。

  无。

  9、公司监事会意见

  监事会认为：本报告期内，公司经营活动依法运作，操作规范，未发现违反《公司法》、《公司章程》、财务会计制度及国家法律、法规的行为，财务报告真实地反映了公司的财务状况和经营成果。公司董事、高级管理人员勤勉履职、守法经营、规范管理、开拓创新，维护了公司全体股东的根本利益，未发现违反《公司法》、《公司章程》及国家法律、法规的行为。