证券时报多媒体数字报

  §1重要提示

  1.1 中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

  1.2 2016年4月28日，本行董事会2016年第5次会议审议通过了本行《2016年第一季度报告》。会议应出席董事14名，实际出席董事14名（其中马时亨董事因其他公务安排，书面委托袁天凡董事出席会议并代为行使表决权）。

  1.3 本季度财务报表未经审计。

  1.4 本行行长赵欢、主管财会工作副行长楼文龙及财会机构负责人姜瑞斌声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

  §2公司基本情况

  2.1 公司基本信息

  ■

  2.2 主要财务数据

  除特别说明外，本季度报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，为本行及子公司（统称“本集团”）数据，以人民币标价。

  2.2.1主要财务数据及财务指标

  除特别注明外，以人民币百万元列示

  ■

  注：１、按照归属于母公司股东的净利润或者扣除非经常性损益后的归属于母公司股东的净利润（年化后）扣除当期宣告发放的优先股股息，除以加权平均净资产计算。

  非经常性损益项目列示如下：

  ■

  2.2.2按中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异

  本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。

  2.3 截至报告期末的普通股股东总数、前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东的持股情况

  截至报告期末，本行普通股股东总数为560,172户。其中H股股东26,286户，A股股东533,886户。

  前10名普通股股东持股情况（以下数据来源于2016年3月31日在册股东情况）

  单位：股

  ■

  注：（1）H股股东持股情况是根据H股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计。

  （2）香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至2016年3月31日，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。

  （3）上述股东中，除中央汇金资产管理有限责任公司为中央汇金投资有限责任公司的全资子公司外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

  （4）本行前10名无限售条件的普通股股东与前10名普通股股东一致。

  2.4 截至报告期末的优先股持股情况

  本行优先股农行优1（证券代码360001）的股东总数为25户，优先股农行优2（证券代码360009）的股东总数为28户。

  农行优1（证券代码 360001）前10名优先股股东持股情况（以下数据来源于2016年3月31日在册股东情况）

  单位：股

  ■

  注：（1）安邦人寿保险股份有限公司为安邦保险集团股份有限公司的控股子公司，安邦人寿保险股份有限公司－稳健型投资组合由安邦人寿保险股份有限公司管理。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

  （2）“持股比例”指优先股股东持有农行优1的股份数量占农行优1股份总数（即4亿股）的比例。

  农行优2（证券代码 360009）前10名优先股股东持股情况（以下数据来源于2016年3月31日在册股东情况）

  单位：股

  ■

  注：（1）中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司云南省公司为中国烟草总公司的全资子公司，中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪由中国人寿保险股份有限公司管理。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

  （2）“持股比例”指优先股股东持有农行优2的股份数量占农行优2股份总数（即4亿股）的比例。

  本行优先股农行优1、农行优2均为无限售条件股份，农行优1、农行优2前10名无限售条件的优先股股东与前10名优先股股东一致。

  §3季度经营简要分析

  （除特别说明外，本部分财务数据以人民币标价）

  财务业绩

  截至2016年3月31日止三个月，本集团实现净利润545.68亿元，较上年同期增长0.46%。年化平均总资产回报率为1.21%，同比下降0.11个百分点；年化加权平均净资产收益率为18.72%，同比下降2.56个百分点。实现基本每股收益0.16元，同比下降0.01元。

  截至2016年3月31日止三个月，本集团实现营业收入1,380.46亿元，同比下降1.00%。利息净收入1,017.04亿元，同比下降7.07%。手续费及佣金净收入289.18亿元，同比增长7.19%，主要是由于代理业务手续费收入和电子银行业务收入增长较快。业务及管理费385.73亿元，同比下降4.11%；成本收入比27.94%，同比下降0.91个百分点。

  资产负债

  截至2016年3月31日，总资产184,134.70亿元，比上年末增加6,220.77亿元，增长3.50%。发放贷款和垫款总额92,610.73亿元，比上年末增加3,511.55亿元，增长3.94%。其中，公司类贷款56,395.56亿元，个人贷款28,822.21亿元，票据贴现3,335.81亿元，境外及其他贷款4,057.15亿元。投资净额48,069.86亿元，较上年末增加2,949.39亿元，增长6.54%。

  总负债171,503.75亿元，比上年末增加5,708.67亿元，增长3.44%。吸收存款143,898.05亿元，比上年末增加8,514.45亿元，增长6.29%。按存款期限结构划分，定期存款61,931.94亿元，活期存款76,483.42亿元，其他存款5,482.69亿元；按存款业务类型划分，公司存款52,277.43亿元，个人存款86,137.93亿元，其他存款5,482.69亿元。

  股东权益12,630.95亿元，比上年末增加512.10亿元，增长4.23%。其中普通股股本3,247.94亿元，其他权益工具798.99亿元，资本公积987.73亿元，盈余公积967.81亿元，一般风险准备1,756.17亿元，其他综合收益212.88亿元，未分配利润4,644.49亿元。

  资产质量

  截至2016年3月31日，不良贷款余额2,216.23亿元，比上年末增加87.56亿元；不良贷款率2.39%，与上年末持平。拨备覆盖率180.43%，比上年末下降9.00个百分点。

  县域金融业务

  截至2016年3月31日，县域发放贷款和垫款总额29,848.17亿元，较上年末增加1,246.24亿元，增长4.36%。县域吸收存款61,978.38亿元，较上年末增加3,976.64亿元，增长6.86%。

  县域不良贷款率为3.03%，比上年末上升0.01个百分点；拨备覆盖率为177.34%，比上年末下降7.13个百分点。

  §4重要事项

  4.1主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

  √适用 □不适用

  与去年年底或去年同期比较，变动幅度超过30%的主要合并会计报表项目和财务指标及主要变动原因如下：

  人民币百万元，百分比除外

  ■

  人民币百万元，百分比除外

  ■

  4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

  □适用 √不适用

  4.3 公司及持股5%以上的股东承诺事项履行情况

  √适用 □不适用

  本行及股东持续到报告期内承诺事项与本行2015年年度报告披露内容相同。截至2016年3月31日止，本行及股东所作承诺均得到履行。

  4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况

  √适用 □不适用

  2016年3月11日，本行已向截至2016年3月10日收市后登记在册的全体农行优2（证券代码360009）股东派发现金股息，按照票面股息率5.50%计算，每股优先股派发现金股息人民币5.50元（含税），合计人民币22亿元（含税）。

  4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

  □适用 √不适用

  §5 发布季度报告

  根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及本行网站（www.abchina.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）以及本行网站（www.abchina.com）。

  中国农业银行股份有限公司董事会

  2016年4月28日

  股票代码：601288 股票简称：农业银行 编号：临2016-015号

  中国农业银行股份有限公司

  董事会决议公告

  中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会于2016年4月14日以书面形式发出会议通知，于2016年4月28日在北京、香港两地以视频连线方式召开。会议应出席董事14名，实际出席董事14名（其中马时亨董事因其他公务安排，书面委托袁天凡董事出席会议并代为行使表决权）。会议召开符合法律法规、《中国农业银行股份有限公司章程》及《中国农业银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。

  会议由赵欢副董事长主持，审议并通过了以下议案:

  一、关于《中国农业银行股份有限公司2016年第一季度报告》的议案

  议案表决情况：有效表决票14票，同意14票，反对0票，弃权0票。

  具体内容见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）

  二、关于《中国农业银行市场风险管理政策》的议案

  议案表决情况：有效表决票14票，同意14票，反对0票，弃权0票。

  三、关于董事会风险管理委员会兼任美国区域机构风险委员会职责的议案

  议案表决情况：有效表决票14票，同意14票，反对0票，弃权0票。

  四、关于聘任郭宁宁女士为中国农业银行股份有限公司副行长的议案

  议案表决情况：有效表决票14票，同意14票，反对0票，弃权0票。

  独立董事对本议案发表如下意见：同意。

  会议同意聘任郭宁宁女士为本行副行长，其任职资格自中国银行业监督管理委员会核准之日起生效。

  郭宁宁女士的简历请见附件。

  特此公告。

  中国农业银行股份有限公司董事会

  二〇一六年四月二十八日

  附件：

  郭宁宁女士简历

  郭宁宁，女，1970年7月出生，清华大学经济学博士。曾任中国银行信贷管理部风险管理处副处长，风险管理部统一授信管理处副处长、处长、政策制度管理处处长，风险管理部副总经理，江苏省分行副行长，金融市场总部风险总监，2011年4月起先后任中国银行金融市场总部总经理，香港交易中心总经理、香港分行行长，2014年6月任中国银行新加坡分行行长。

  股票代码：601288 股票简称：农业银行 编号： 临2016-016号

  中国农业银行股份有限公司

  监事会决议公告

  中国农业银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会2016年第三次会议于2016年4月18日以电子邮件方式发出会议通知，于2016年4月28日在北京以现场会议方式召开。会议应出席监事7名，实际现场出席监事7名。袁长清监事长主持会议。会议的召开符合法律法规、《中国农业银行股份有限公司章程》及《中国农业银行股份有限公司监事会议事规则》的有关规定。

  本次监事会会议审议并通过以下议案：

  1、关于《中国农业银行股份有限公司2016年第一季度报告》的议案

  议案表决情况：本议案有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

  监事会认为，本行2016年第一季度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况。

  特此公告。

  中国农业银行股份有限公司监事会

  二〇一六年四月二十八日