证券时报多媒体数字报

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  客服电话：４００－８５０－７７７１

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  （１１４）北京增财基金销售有限公司

  注册地址：北京市西城区南礼士路６６号１号楼１２层１２０８号

  办公地址：北京市西城区南礼士路６６号１号楼１２层１２０８号

  法定代表人：罗细安

  客服电话：４００－００１－８８１１

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  （１１５）太平洋证券股份有限公司

  注册地址：云南省昆明市青年路３８９号志远大厦１８层

  办公地址：云南省昆明市青年路３８９号志远大厦１８层

  法定代表人：李长伟

  客服电话：０８７１－６８８９８１３０

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  （１１７）财通证券有限责任公司

  注册地址：杭州市杭大路１５号嘉华国际商务中心

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  法定代表人：沈继宁

  客服电话：０５７１－９６３３６

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  （１１８）中期资产管理有限公司

  注册地址： 北京市朝阳区建国门外光华路１６号中国中期大厦Ａ座１１层

  办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路１６号中国中期大厦Ａ座１１层

  法定代表人： 路瑶

  电话：０１０－５９５３９７１８、５９５３９７２８

  传真：０１０－６５８０７１１０

  客服电话： ９５１６２，４００８８８８１６０

  网址： ｗｗｗ．ｃｉｆｃｏｆｕｎｄ．ｃｏｍ

  （１１９） 上海汇付金融服务有限公司

  注册地址：上海市黄浦区西藏中路３３６号１８０７－５室

  办公地址： 上海市黄浦区中山南路１００号金外滩国际广场１９楼

  法定代表人： 张皛

  联系电话：０２１－３３３２３９９８

  传真号码：０２１－３３３２３９９３

  客户服务电话： ４００－８２０－２８１９

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  （１２０） 泉州银行股份有限公司

  注册地址：泉州市云鹿路３号

  办公地址： 泉州市云鹿路３号

  法定代表人：傅子能

  联系电话：０５９５－２２５５１０７１

  传真号码：０５９５－２２５０５２１５

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  （１２１） 一路财富（北京）信息科技有限公司

  地址： 北京市西城区阜成门外大街２号万通新世界广场Ａ座２２０８

  法定代表人：吴雪秀

  客服电话：４００００１１５６６

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  （１２２） 北京恒天明泽基金销售有限公司

  地址： 北京市朝阳区东三环中路２０号乐成中心Ａ座２３层

  法定代表人：梁越

  客服电话：４００８９８０６１８

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  （１２３） 海银基金销售有限公司

  注册地址：上海市浦东新区东方路１２１７号１６楼Ｂ单元

  办公地址：上海市浦东新区东方路１２１７号１６楼Ｂ单元

  法定代表人： 刘惠

  联系电话：０２１－８０１３３８８８

  传真号码：０２１－８０１３３４１３

  客户服务电话： ４００－８０８－１０１６

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  （１２４） 上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司

  注册地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路１３３３号１３楼

  办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路１３３３号１３－１５楼

  法定代表人： ＧＩＢＢ ＧＲＥＧＯＲＹ ＤＥＡＮ

  客户服务电话： ４００８ ６６６６ １８

  网址： ｈｔｔｐｓ：／／ｗｗｗ．ｌｕ．ｃｏｍ／

  （１２５） 东亚银行（中国）有限公司

  注册地址：上海市浦东新区花园石桥路６６号东亚银行金融大厦２９楼

  办公地址：上海市浦东新区花园石桥路６６号东亚银行金融大厦２９楼

  法定代表人：李国宝

  电话： ０２１－３８６６３８６６

  传真： ０２１－３８６６３９６６

  客户服务电话：８００８３０３８１１

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  （１２６）深圳富济财富管理有限公司

  注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路１号Ａ栋２０１室

  办公地址：深圳市南山区高新南七道惠恒集团二期４１８室

  法定代表人：齐小贺

  客户服务电话：０７５５－８３９９９９１３

  网址： ｗｗｗ．ｊｉｎｑｉａｎｗｏ．ｃｎ

  （１２７）北京乐融多源投资咨询有限公司

  地址：北京市朝阳区西大望路１号１号楼１６层１６０３

  法定代表人：董浩

  客户服务电话： ４００－０６８－１１７６

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  （１２８）上海联泰资产管理有限公司

  注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路２７７号３层３１０室

  办公地址：上海市长宁区福泉北路５１８号８号楼３层

  法定代表人： 燕斌

  客户服务电话： ４００－０４６－６７８８

  网址： ｗｗｗ．６６ｚｉｃｈａｎ．ｃｏｍ

  （１２９）大泰金石投资管理有限公司

  注册地址：南京市建邺区江东中路３５９号国睿大厦一号楼Ｂ区４楼Ａ５０６室

  办公地址： 上海市长宁区虹桥路１３８６号文广大厦１５楼

  法定代表人：袁顾明

  联系电话：０２１－２２２６７９８７

  传真号码：０２１－２２２６８０８９

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  （１３０）珠海盈米财富管理有限公司

  注册地址：珠海市横琴新区宝华路６号１０５室—３４９１

  办公地址：广州市海珠区琶洲大道１号宝利国际广场南塔１２楼

  法定代表人：肖雯

  联系电话：０２０－８９６２９０２１

  传真号码：０２０－８９６２９０１１网址：１９２７５２８５．ｐｅ１６８．ｃｏｍ／

  （１３１）宏信证券有限责任公司

  注册地址： 四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦１０楼

  办公地址： 四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦１０楼

  法定代表人： 吴玉明

  客服电话： ４００８－３６６－３６６

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  （１３２）上海利得基金销售有限公司

  注册地址：上海市宝山区蕴川路５４７５号１０３３室

  办公地址：上海浦东新区峨山路９１弄６１号１０号楼１２楼

  法定代表人： 沈继伟

  联系电话： ８６－０２１－５０５８３５３３

  传真号码： ８６－０２１－５０５８３６３３

  客户服务电话： ４０００６７６２６６

  网址： ｗｗｗ．ｌｅａｄｂａｎｋ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （１３３）北京君德汇富投资咨询有限公司

  注册地址：北京市东城区建国门内大街１８号１５层办公楼一座１５０２室

  办公地址：北京市东城区建国门内大街１８号恒基中心办公楼一座２２０２室

  法定代表人：李振

  电话：６５１８１０２８

  传真６５１７４７８２

  客户服务电话： ４００－０６６－９３５５

  网站：ｗｗｗ．ｋｓｔｒｅａｓｕｒｅ．ｃｏｍ

  （１３４）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

  地址：北京市丰台区东管头１号２号楼２－４５室

  法定代表人：彭运年

  客户服务电话： ４００８９０９９９８

  网址： ｗｗｗ．ｊｎｌｃ．ｃｏｍ

  （１３５）泰信财富投资管理有限公司

  地址：北京市石景山区实兴大街３０号院３号楼８层８９９５房间

  法定代表人：李静

  客户服务电话： ４００－１６８－７５７５

  网址：ｗｗｗ．ｔａｉｘｉｎｃｆ．ｃｏｍ

  （１３６）上海凯石财富基金销售有限公司

  地址：上海市黄浦区西藏南路７６５号６０２－１１５室

  法定代表人：陈继武

  客户服务电话： ４０００ １７８ ０００

  网址： ｗｗｗ．ｌｉｎｇｘｉａｎｆｕｎｄ．ｃｏｍ

  （１３７）上海中正达广投资管理有限公司

  地址：上海市徐汇区龙腾大道２８１５号３０２室

  法定代表人：黄欣

  客户服务电话： ４００－６７６７－５２３

  网址： ｗｗｗ．ｚｚｗｅａｌｔｈ．ｃｎ

  （１３８）上海中正达广投资管理有限公司

  地址：上海市徐汇区龙腾大道２８１５号３０２室

  法定代表人：黄欣

  客户服务电话： ４００－６７６７－５２３

  网址： ｗｗｗ．ｚｚｗｅａｌｔｈ．ｃｎ

  （二）注册登记机构

  名称：华安基金管理有限公司

  住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道８号国金中心二期３１－３２层

  法定代表人：朱学华

  电话：（０２１）３８９６９９９９

  传真：（０２１）３３６２７９６２

  联系人：赵良

  客户服务中心电话：４００８８－５００９９

  （三）律师事务所和经办律师

  律师事务所：通力律师事务所

  注册地址：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼

  负责人：韩炯

  电话：（０２１）３１３５８６６６

  传真：（０２１）３１３５８６００

  经办律师：秦悦民、王利民

  （四）会计师事务所和经办注册会计师

  名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

  住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 １３１８ 号星展银行大厦６ 楼

  办公地址：上海市湖滨路２０２号普华永道中心１１楼

  首席合伙人：李丹

  联系电话：（０２１）２３２３８８８８

  传真：（０２１）２３２３８８００

  联系人：周祎

  经办会计师：单峰、周祎

  四、基金的名称

  本基金名称：华安强化收益债券型证券投资基金。

  五、基金的类型

  本基金类型：契约型开放式。

  六、基金的投资目标

  在控制风险和保持资产流动性的前提下，通过增强信用产品的投资，以获取资产的长期增值。

  七、基金的投资方向

  本基金为债券型基金，投资范围为固定收益类金融工具，包括国内依法发行、上市的国债、金融债、央行票据、企业（公司）债、短期融资券、可转换债券、可分离债券、资产支持证券、次级债、债券回购等，以及股票等权益类品种和法律法规或监管机构允许基金投资的其它金融工具。

  本基金对债券类资产的投资比例不低于基金资产的８０％。其中，金融债、企业（公司）债、短期融资券、可转换债券、可分离债券、资产支持证券等除国债和央行票据以外的信用类固定收益资产投资比例范围不低于基金资产净值的３０％；持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的５％。本基金也可投资于非固定收益类金融工具，包括一级市场的新股申购或增发新股、因可转债转股或因权证行权所形成的股票、因持仓股票所派发或因参与可分离债券一级市场申购而产生的权证、二级市场股票等法律法规或监管机构允许投资的其他非固定收益类品种。本基金投资于股票等权益类资产的比例不高于基金资产的２０％。

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

  八、基金的投资策略

  １、资产配置策略

  本基金将通过对宏观经济、国家政策等可能影响证券市场的重要因素的研究和预测，并利用公司研究开发的各种数量模型工具，分析和比较不同证券子市场和不同金融工具的收益及风险特征，积极寻找各种可能的套利和价值增长的机会，以确定基金资产在非信用类固定收益品种（国债、央行票据等）、信用类固定收益品种、新股申购、二级市场股票之间的配置比例。

  ２、债券投资策略

  （１）久期管理策略

  通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析，预测未来市场利率走势的变化，结合基金未来现金流，确定投资组合的目标久期。原则上，预期未来利率上升，可以通过缩短目标久期规避利率风险；相反，预期未来利率下降，则延长目标久期来获取债券价格上涨的超额收益。

  （２）收益率曲线策略

  在目标久期确定的基础上，通过对债券市场收益率曲线形状变化的合理预期，调整组合期限结构策略（主要包括子弹式策略、两极策略和梯式策略），在短期、中期、长期债券间进行配置，从短、中、长期债券的相对价格变化中获取收益。其中，子弹式策略是使投资组合中债券的到期期限集中于收益率曲线的一点；两极策略是将组合中债券的到期期限集中于两极；而梯式策略则是将债券到期期限进行均匀分布。

  （３）相对价值策略

  相对价值策略包括研究国债与金融债之间的信用利差、交易所与银行间市场利差等。如果预计利差将缩小，可以卖出收益率较低的债券或通过买断式回购卖空收益率较低的债券，买入收益率较高的债券；反之亦然。

  （４）骑乘策略

  通过分析收益率曲线各期限段的利差情况，买入收益率曲线最陡峭处所对应的期限债券，持有一定时间后，随着债券剩余期限的缩短，到期收益率将迅速下降，基金可获得较高的资本利得收入。

  （５）信用类债券投资策略

  本基金根据对宏观经济运行周期的研究，综合分析公司债、企业债、短期融资券等发行人所处行业的发展前景和状况、发行人所处的市场地位、财务状况、管理水平等因素后，结合具体发行契约，对债券进行内部信用评级。内外部评级的差别与经济周期的变化、信用等级的升降都会造成利差的改变。管理人可以通过内外部评级、利差曲线研究和经济周期的判断主动采用相对利差投资策略。

  （６）可转换债券投资策略

  可转换债券同时具有债券、股票和期权的相关特性，结合了股票的长期增长潜力和债券的相对安全、收益固定的优势，并有利于从资产整体配置上分散利率风险并提高收益水平。本基金将重点从可转换债券的内在债券价值（如票面利息、利息补偿及无条件回售价格）、保护条款的适用范围、期权价值的大小、基础股票的质地和成长性、基础股票的流通性等方面进行研究，在公司自行开发的可转债定价分析系统的支持下，充分发掘投资价值，并积极寻找各种套利机会，以获取更高的投资收益。

  （７）资产支持证券投资策略

  本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交易机会等积极策略，在严格遵守法律法规和基金合同基础上，通过信用研究和流动性管理，选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。

  ３、股票投资策略

  （１）新股申购投资策略

  参照目前国内其他金融品种的投资收益，我们认为参与新股投资将是低风险、高收益的投资品种之一。本基金作为固定收益类产品，将在充分依靠公司研究平台和股票估值体系、深入发掘新股内在价值的前提下，积极参与新股的申购。

  （２）股票二级市场投资策略

  本基金可适当参与股票二级市场投资，增强基金资产收益。本基金股票投资部分将重点投资于具有持续分红特征的股票，该类股票一般是指具有良好稳定的分红政策和意愿、持续良好的盈利及分红能力的上市公司。

  本基金将采取“自下而上”的方式精选个股。选取过去两年连续现金分红且现金股息率（税后）均大于０的上市公司形成备选库。在此基础上，对于纳入备选库的股票，本基金将全面考察上市公司所处行业的产业竞争格局、业务发展模式、盈利增长模式、公司治理结构等基本面特征，同时综合利用市盈率（Ｐ／Ｅ）、市净率（Ｐ／Ｂ）和折现现金流（ＤＣＦ）等估值方法对公司的投资价值进行分析和比较，挖掘具备中长期持续增长或阶段性高速成长、且股票估值水平偏低的上市公司来构建本基金的核心股票库。

  ４、权证投资策略

  本基金不直接从二级市场买入权证，可持有因持仓股票所派发或因参与可分离债券一级市场申购而产生的权证。本基金管理人将以价值分析为基础，在采用权证定价模型分析其合理定价的基础上，充分考量可能持有的权证品种的收益率、流动性及风险收益特征，避免投资风险，追求较高风险调整后收益。

  ５、其他衍生工具投资策略

  本基金将密切跟踪国内各种衍生产品的动向，一旦有新的产品推出市场，将在届时相应法律法规的框架内，制订符合本基金投资目标的投资策略，同时结合对衍生工具的研究，在充分考虑衍生产品风险和收益特征的前提下，谨慎进行投资。

  九、基金的业绩比较基准

  本基金业绩比较基准：中国债券综合指数收益率×９０％＋中证红利指数收益率×１０％

  中国债券综合指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中国债券指数。其样本范围覆盖银行间市场和交易所市场，样本券包括国家债券、央行票据、金融债、短期融资券、企业债、公司债等所有主要债券种类，具有广泛的市场代表性，能够反映债券市场总体走势，适合作为本基金债券投资部分的业绩比较基准。

  中证红利指数是由中证指数有限公司编制，挑选在上海证券交易所和深圳证券交易所上市的现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的１００只股票作为样本，以反映Ａ股市场高红利股票的整体状况和走势，适合作为本基金股票投资部分的业绩比较基准。

  如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本基金可以与基金托管人协商一致后报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。

  十、基金的风险收益特征

  本基金为债券型基金，基金的风险与预期收益都要低于股票型基金和混合型基金，高于货币市场基金，属于证券投资基金中的中低等风险和中低等收益品种。

  十一、基金投资组合报告

  １、重要提示

  基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于２０１６年４月１５日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  本投资组合报告所载数据截至２０１６年３月３１日。

  ２、基金投资组合报告

  ２．１ 报告期末基金资产组合情况

  ■

  ■

  ２．２ 报告期末按行业分类的股票投资组合

  ■

  ２．３ 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

  ■

  ２．４ 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

  ■

  ２．５ 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

  ■

  ２．６报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

  本基金本报告期末未持有资产支持证券。

  ２．７报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

  本基金本报告期末未持有贵金属。

  ２．８ 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

  本基金本报告期末未持有权证。

  ２．９ 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

  ２．９．１ 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

  本基金本报告期没有投资股指期货。

  ２．９．２ 本基金投资股指期货的投资政策

  无。

  ２．１０ 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

  ２．１０．１ 本基金投资国债期货的投资政策

  无。

  ２．１０．２ 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

  本基金本报告期未投资国债期货。

  ２．１０．３ 本基金投资国债期货的投资评价

  无。

  ２．１１ 投资组合报告附注

  ２．１１．１ 本报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调查，在本报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。

  ２．１１．２ 本基金投资前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。

  ２．１１．３ 其他资产构成

  ■

  ２．１１．４ 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

  本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

  ２．１１．５ 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

  本报告期期末不存在前十名股票中存在流通受限情况。

  十二、基金的业绩

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

  （一）基金净值表现

  历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较

  （截至时间２０１５年１２月３１日）

  华安强化收益债券Ａ

  ■

  ■

  华安强化收益债券Ｂ

  ■

  基金的过往业绩并不预示其未来表现。

  十三、费用概览

  （一）与基金运作有关的费用

  １、基金管理人的管理费

  本基金的管理费按前一日基金资产净值的０．７％年费率计提。管理费的计算方法如下：

  Ｈ＝Ｅ×０．７％÷当年天数

  Ｈ为每日应计提的基金管理费

  Ｅ为前一日的基金资产净值

  基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前２个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

  ２、基金托管人的托管费

  本基金的托管费按前一日基金资产净值的０．２％的年费率计提。托管费的计算方法如下：

  Ｈ＝Ｅ×０．２％÷当年天数

  Ｈ为每日应计提的基金托管费

  Ｅ为前一日的基金资产净值

  基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前２个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

  ３、销售服务费

  本基金Ａ类基金份额不收取销售服务费，Ｂ类基金份额的销售服务费年费率为０．４％。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。

  销售服务费按前一日Ｂ类基金资产净值的０．４％年费率计提。计算方法如下：

  Ｈ＝Ｅ×０．４％÷当年天数

  Ｈ为Ｂ类基金份额每日应计提的销售服务费

  Ｅ为Ｂ类基金份额前一日基金资产净值

  销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月前２个工作日内从基金财产中划出，由注册登记机构代收，注册登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。

  （二）与基金销售有关的费用

  １、申购费

  本基金的Ａ类基金份额在申购时收取申购费，Ｂ类基金份额在申购时不收取申购费。

  本基金Ａ类基金份额申购费率随申购金额的增加而递减。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。

  本基金对通过直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别的申购费率。

  养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资人。

  通过基金管理人的直销中心申购本基金份额的养老金客户申购费率为每笔５００元。

  申购费率如下表所示：

  ■

  本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。

  ２、赎回费

  本基金的赎回费率最高不超过赎回总金额的０．３％，按持有期递减。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，赎回费总额的２５％归基金财产。具体费率如下：

  ■

  注：一年指３６５天，两年为７３０天。

  ３、转换费

  方便基金份额持有人，基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的基金转换业务。基金转换的数额限制、转换费率等具体规定可以由基金管理人届时另行规定并公告。

  ４、基金管理人可以调整申购费率、赎回费率或收费方式，并最迟将于新的费率或收费方式开始实施前１个工作日在至少一种指定媒体公告。

  （三）其他费用

  １、基金财产拨划支付的银行费用；

  ２、基金合同生效后的信息披露费用；

  ３、基金份额持有人大会费用；

  ４、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；

  ５、基金的证券交易费用；

  ６、按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。

  上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内按照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定；由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。

  （四）不列入基金费用的项目

  下列费用不列入基金费用：

  １、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

  ２、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

  ３、《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等费用；

  ４、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

  （五）费用调整

  基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率、基金销售费率等相关费率。

  调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率，须召开基金份额持有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率，无须召开基金份额持有人大会。

  基金管理人必须最迟于新的费率实施日前２日在至少一种指定媒体和基金管理人网站上公告。

  （六）基金的税收

  本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

  十四、对招募说明书更新部分的说明

  本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：

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  华安基金管理有限公司

  二〇一六年五月二十八日