证券代码：603106 证券简称：恒银金融 公告编号：2017-004

  恒银金融科技股份有限公司关于

  使用闲置募集资金进行现金管理的公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  为提高募集资金使用效率，合理利用闲置募集资金，增加投资收益，保证公 司及股东利益，恒银金融股份有限公司（以下简称"公司"）于2017年9月27日召开了第一届董事会第十四次会议，审议通过了《关于使用闲置募集资金进行现金管理的议案》，同意公司在确保不影响募集资金项目建设和募集资金使用的情况下，使用不超过42,000万元募集资金进行现金管理，购买安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品。在该额度范围内资金可以滚动使用，使用期限自公司董事会审议通过之日起12个月内。

  一、首次公开发行股票募集资金情况

  经中国证券监督管理委员会《关于核准恒银金融科技股份有限公司首次公开发行股票的批复》（证监许可[2017]1563号）核准，恒银金融科技股份有限公司（以下简称"恒银金融"或"公司"）公开发行人民币普通股（A股）7,000.00万股，每股面值人民币1.00元，每股发行价格为人民币10.75元。募集资金总额人民币75,250.00万元，扣除保荐承销费用及发行费用后实际募集资金净额人民币70,113.87万元。上述资金于2017年9月14日全部到位，并由天健会计师事务所（特殊普通合伙）出具了天健验字第〔2017〕7-78号《验资报告》。公司对募集资金实施专户存储制度，并与保荐机构、存放募集资金的商业银行签订了三方监管协议。

  二、公司使用闲置募集资金进行现金管理的计划、风控措施及影响

  （一）公司使用部分闲置募集资金进行现金管理的具体计划

  公司募投项目建设期为36个月，项目建设的阶段性使募集资金在一定期间内出现暂时闲置；本着股东利益最大化原则，为提高募集资金使用效率，在确保不影响募集资金项目建设和募集资金使用的情况下，公司拟使用不超过42,000万元闲置募集资金进行短期现金管理。具体情况如下：

  1、理财产品品种

  为控制风险，投资品种为安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品，且该等理财产品不得用于质押，产品专用结算账户不得存放非募集资金或用作其他用途。

  2、决议有效期

  自公司本次董事会审议通过之日起12个月内。

  3、投资额度

  最高额度不超过人民币42,000万元，在该额度范围内，资金可以滚动使用。

  4、实施方式

  理财产品必须以公司的名义进行购买，董事会授权董事长行使该项投资决策权并由财务负责人负责具体购买事宜。

  5、信息披露

  公司将按照《上海证券交易所股票上市规则》、《上海证券交易所上市公司募集资金管理办法（2013 年修订）》、《上市公司监管指引第 2 号--上市公司募集资金管理和使用的监管要求》等相关法律法规的规定要求及时披露公司现金管理的具体情况。

  （二）投资风险分析及风险控制措施

  1、投资风险

  （1）虽然保本型理财产品都经过严格的评估，但金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动的影响，主要面临收益波动风险、流动性风险等投资风险，理财产品的实际收益不可预期。

  （2）相关工作人员的操作和监控风险。

  2、针对投资风险，公司拟采取措施如下：

  （1）公司将严格遵守审慎投资原则，选择保本型的投资品种。公司财务部相关人员将及时分析和跟踪进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险；

  （2）公司将根据公司经营安排和资金投入计划选择相适应的理财产品种类和期限等，确保不影响募集资金投资项目建设的正常进行；

  （3）独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计；

  （4）公司将依据上海证券交易所的相关规定，做好相关信息披露工作。

  （三）对公司经营的影响

  1、公司坚持规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值的原则，运用闲置募集资金投资安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品，是在确保公司日常运营和资金安全的前提下实施的，不影响公司日常资金正常周转需要，不会影响公司主营业务的正常开展；

  2、通过进行适度的安全性高、流动性好的保本型理财产品投资，可以提高资金使用效率，获取良好的投资回报，进一步提升公司整体业绩水平，充分保障股东利益。

  三、专项意见说明

  （一）董事会意见

  公司一届董事会第十四次会议于2017年9月27日审议并通过了《关于使用闲置募集资金进行现金管理的议案》。同意公司在确保不影响募集资金项目建设和募集资金使用的情况下，使用不超过42,000万元募集资金进行现金管理，购买安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品。在该额度范围内资金可以滚动使用，使用期限自公司董事会审议通过之日起12个月内。理财产品必须以公司的名义进行购买，董事会授权董事长行使该项投资决策权并由财务负责人负责具体购买事宜。详见公司于2017年9月27日刊登在上海证券交易所网站 （www.sse.com.cn）的《第一届董事会第一十四次会议决议的公告》。

  （二）独立董事意见

  公司全体独立董事对本次使用部分闲置募集资金进行现金管理事宜发表了明确同意的意见，详见公司于2017年9月27日刊登在上海证券交易所网站 （www.sse.com.cn）的《恒银金融科技股份有限公司独立董事关于第一届董事会第一十四次会议相关事项的独立意见》。

  （三）监事会意见

  公司一届监事会第八次会议于2017年9月27日审议并通过了《关于使用闲置募集资金进行现金管理的议案》。同意公司在确保不影响募集资金项目建设和募集资金使用的情况下，使用不超过42,000万元募集资金进行现金管理，购买安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品。在该额度范围内资金可以滚动使用，使用期限自公司董事会审议通过之日起12个月内。理财产品必须以公司的名义进行购买，董事会授权董事长行使该项投资决策权并由财务负责人负责具体购买事宜。详见公司于2017年9月27日刊登在上海证券交易所网站 （www.sse.com.cn）的《第一届监事会第八次会议决议的公告》

  （四）保荐机构核查意见

  保荐机构审阅了公司第一届董事会第十四次次会议、第一届监事会第八次会议等会议资料以及相关独立董事意见，经核查，保荐机构认为，（1）公司本次对闲置募集资金进行现金管理履行了必要的审议程序，符合《上海证券交易所股票上市规则》、《上市公司监管指引第2号--上市公司募集资金管理和使用的监管要求》及《上海证券交易所上市公司募集资金管理办法（2013年修订）》和公司《募集资金管理制度》等相关规定；（2）公司本次使用闲置募集资金进行现金管理不影响募集资金投资项目建设和正常生产经营活动，符合公司和全体股东的利益，不存在损害公司及全体股东，特别是中小股东的利益的情形。保荐机构同意公司本次使用闲置募集资金进行现金管理的事项。

  四、备查文件

  1、公司第一届董事会第十四次会议决议；

  2、公司第一届监事会第八次会议决议；

  3、公司独立董事关于第一届董事会第十四次会议相关事项的独立意见；

  4、中信证券股份有限公司关于恒银金融科技股份有限公司使用闲置募集资金进行现金管理的核查意见。

  特此公告。

  恒银金融科技股份有限公司董事会

  2017年9月28日

  证券代码：603106 证券简称：恒银金融 公告编号：2017-005

  恒银金融科技股份有限公司关于

  第一届监事会第八次会议决议的公告

  本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  一、监事会会议召开情况

  恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"）第一届监事会第八次会议通知和材料于2017年9月16日以电子邮件和电话的方式送达全体监事，2017年9月27日在天津自贸区（空港经济区）西八道30号恒银金融科技园A座五楼会议室以现场投票表决的方式召开。本次会议由监事会主席秦威先生召集并主持，会议应出席监事3人，实际出席监事3人。本次监事会会议的召开符合《公司法》及《公司章程》的有关规定，会议决议合法有效。

  二、监事会会议审议情况

  （一）审议通过了《关于使用闲置募集资金进行现金管理的议案》

  同意公司在确保不影响募集资金项目建设和募集资金使用的情况下，使用不超过42,000万元募集资金进行现金管理，购买安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品。在该额度范围内资金可以滚动使用，使用期限自公司董事会审议通过之日起12个月内。理财产品必须以公司的名义进行购买，董事会授权董事长行使该项投资决策权并由财务负责人负责具体购买事宜。

  详细内容见公司同日披露的《恒银金融科技股份有限公司关于使用闲置募集资金进行现金管理的公告》（公告编号:2017-004）。

  表决结果：3 票同意，0 票反对，0 票弃权，同意的票数占全体监事所持的有表决权票数的 100%。

  三、备查文件

  1、公司第一届监事会第八次会议决议。

  特此公告。

  恒银金融科技股份有限公司监事会

  2017年9月28日

  证券代码：603106 证券简称：恒银金融 公告编号：2017-006

  恒银金融科技股份有限公司关于

  第一届董事会第十四次会议决议的公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  一、董事会会议召开情况

  恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"）第一届董事会第十四次会议通知和材料于2017年9月21日以电子邮件和电话的方式送达全体董事，会议于 2017年9月27日在天津自贸区（空港经济区）西八道30号恒银金融科技园A座五楼会议室以现场投票表决的方式召开。本次会议由董事长江浩然先生召集并主持，会议应出席董事7人，实际出席董事7人。公司监事及高级管理人员列席会议。本次董事会会议的召开符合《公司法》及《公司章程》的有关规定，会议决议合法有效。

  二、董事会会议审议情况

  （一）审议通过《关于使用闲置募集资金进行现金管理的议案》

  同意公司在确保不影响募集资金项目建设和募集资金使用的情况下，使用不超过42,000万元募集资金进行现金管理，购买安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品。在该额度范围内资金可以滚动使用，使用期限自公司董事会审议通过之日起12个月内。理财产品必须以公司的名义进行购买，董事会授权董事长行使该项投资决策权并由财务负责人负责具体购买事宜。

  详细内容见公司同日披露的《恒银金融科技股份有限公司关于使用闲置募集资金进行现金管理的公告》（公告编号:2017-004）。

  表决结果：7 票同意，0 票反对，0 票弃权，同意的票数占全体董事所持的

  有表决权票数的100%。

  三、备查文件

  1、公司第一届董事会第十四次会议决议。

  特此公告。

  恒银金融科技股份有限公司董事会

  2017年9月28日