(上接B33版)

  法定代表人：吴永宏

  联系人：邹冲

  电话：15920063836

  客户服务电话：400-800-8668

  网址：www.ph6.com

  （87）南京途牛金融信息服务有限公司

  注册地址：南京市玄武区玄武大道699-1号

  办公地址：南京市玄武区玄武大道699-1号

  法定代表人：宋时琳

  联系人：贺杰

  电话：18551612276

  传真：025-86853960

  客户服务电话：4007-999-999转3

  网址：http://jr.tuniu.com/

  （88）北京汇成基金销售有限公司

  注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

  办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

  法定代表人：王伟刚

  联系人：李瑞真

  电话：010-56282140

  传真：010-62680827

  客户服务电话：400-619-9059

  网址：www.hcjijin.com

  （89）北京格上富信基金销售有限公司

  注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

  办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

  法定代表人：李悦章

  联系人：曹庆展

  电话：010-85932450

  传真：010-65983333

  客户服务电话：400-066-8586

  网址：www.igesafe.com

  （90）北京广源达信基金销售有限公司

  注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

  办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心B座19层

  法定代表人：齐剑辉

  联系人：王英俊

  电话：010-52798634

  传真：010-82055860

  客户服务电话：400-623-6060

  网址：www：niuniufund.com

  （91）上海万得基金销售有限公司

  注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

  办公地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号8楼

  法定代表人：王廷富

  联系人：沈杰

  电话：021-51327185

  传真：021-50710161

  客户服务电话：400-821-0203

  （92）北京恒天明泽基金销售有限公司

  注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

  办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室

  法定代表人：李悦

  联系人：张晔

  电话：010-56642600

  传真：010-56642623

  客户服务电话：4008-980-618

  网址：www.chtfund.com

  （93）天津国美基金销售有限公司

  注册地址：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼D座二层202-124室

  办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层

  法定代表人：丁东华

  联系人：郭宝亮

  电话：010-59287061

  传真：010-59287825

  客户服务电话：400-111-0889

  网址：www.gomefund.com

  （94）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

  注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

  办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

  法定代表人：林卓

  联系人：姜焕洋

  电话：0411-88891212

  传真：0411-84396536

  客户服务电话：400-6411-999

  网址：www.taichengcaifu.com

  （95）金惠家保险代理有限公司

  注册地址：北京市海淀区东升园公寓1号楼1层南部

  办公地址：北京市朝阳门外大街18号丰联广场A座1009

  法定代表人：夏予柱

  联系人：胡明哲

  电话：15810201340

  传真：028-62825327

  客户服务电话：400-8557333

  网址：www.jhjhome.net

  （96）北京新浪仓石基金销售有限公司

  注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室

  办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室

  法定代表人：李昭琛

  联系人：吴翠

  电话：010-60619607

  传真：8610-62676582

  客户服务电话：010-62675369

  网址：www.xincai.com

  （97）北京肯特瑞财富投资管理有限公司

  注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

  办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部A座

  法定代表人：江卉

  联系人：万容

  电话：010-89188345

  传真：89189566

  客户服务电话：个人业务：95118企业业务：4000888816

  网址：http://fund.jd.com

  （98）上海华夏财富投资管理有限公司

  注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

  办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座16层

  法定代表人：毛淮平

  联系人：仲秋玥

  电话：010-88066632

  传真：010-88066214

  客户服务电话：400-817-5666

  网址：www.amcfortune.com

  （99）北京蛋卷基金销售有限公司

  注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

  办公地址：北京市朝阳区望京阜通东大街望京SOHOT3A座19层

  法定代表人：钟斐斐

  联系人：戚晓强

  电话：010-61840688

  传真：010-61840699

  客户服务电话：4000618518

  网址：https://danjuanapp.com

  （100）济安财富（北京）资本管理有限公司

  注册地址：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室

  办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层

  法定代表人：杨健

  联系人：李海燕

  电话：010-65309516

  传真：010-65330699

  客户服务电话：400-673-7010

  网址：www.jianfortune.com

  （101）大泰金石基金销售有限公司

  注册地址：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室

  办公地址：上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼

  法定代表人：袁顾明

  联系人：赵明

  电话：021-20324155

  传真：021-20324199

  客户服务电话：400-928-2266

  网址：www.dtfunds.com

  基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。

  （二）基金登记机构

  名 称：工银瑞信基金管理有限公司

  注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901

  注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6层

  法定代表人：郭特华

  全国统一客户服务电话：400-811-9999

  传 真：010-66583100

  联系人：朱辉毅

  （三）律师事务所及经办律师

  名 称：北京市天元律师事务所

  住 所：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层

  办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层

  负责人：朱小辉

  电 话：010-57763888

  传 真：010-57763777

  经办律师：吴冠雄、李晗

  （四）会计师事务所及经办注册会计师

  名 称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

  住 所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

  办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

  执行事务合伙人： 李丹

  经办注册会计师： 单峰、朱宏宇

  联系电话： （021）23238888

  传真： （021）23238800

  联系人： 朱宏宇

  四、基金的名称

  工银瑞信新机遇灵活配置混合型证券投资基金

  五、基金的类型

  混合型基金

  六、基金的投资目标

  通过识别宏观经济周期与资本市场轮动的行为模式，深入研究不同周期与市场背景下各类型资产的价值与回报，通过“自上而下”的大类资产配置与“自下而上”的个券选择，在风险可控的范围内追求组合收益的最大化。

  七、基金的投资方向

  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交易的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货、国债期货、债券（包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款以及现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为0%–95%，每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券, 其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

  如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

  八、基金的投资策略

  1、资产配置策略

  本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化，根据对国际及国内宏观经济运行态势、宏观经济政策变化、证券市场运行状况等因素的深入研究，判断证券市场的发展趋势，结合行业状况、公司价值性和成长性分析，综合评价各类资产的风险收益水平。在充分的宏观形势判断和策略分析的基础上，通过“自上而下”的资产配置及动态调整策略，将基金资产在各类型证券上进行灵活配置。在市场上涨阶段中，增加权益类资产配置比例；在市场下行周期中，增加固定收益类资产配置比例，最终力求实现基金资产组合收益的最大化，从而有效提高不同市场状况下基金资产的整体收益水平。

  2、股票投资策略

  本基金采取“自上而下”与“自下而上”相结合的分析方法进行股票投资。基金管理人在行业分析的基础上，选择治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有可持续增长前景或价值被低估的上市公司股票，以合理价格买入并进行中长期投资。本基金股票投资具体包括行业分析与配置、公司财务状况评价、价值评估及股票选择与组合优化等过程。

  （1）行业分析与配置

  本基金将根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面因素对各行业的相对盈利能力及投资吸引力进行评价，并根据行业综合评价结果确定股票资产中各行业的权重。

  一个行业的进入壁垒、原材料供应方的谈判能力、制成品买方的谈判能力、产品的可替代性及行业内现有竞争程度等因素共同决定了行业的竞争结构，并决定行业的长期盈利能力及投资吸引力。另一方面，任何一个行业演变大致要经过发育期、成长期、成熟期及衰退期等阶段，同一行业在不同的行业生命周期阶段以及不同的经济景气度下，亦具有不同的盈利能力与市场表现。本基金对于那些具有较强盈利能力与投资吸引力、在行业生命周期中处于成长期或成熟期、且预期近期经济景气度有利于行业发展的行业，给予较高的权重；而对于那些盈利能力与投资吸引力一般、在行业生命周期中处于发育期或衰退期，或者当前经济景气不利于行业发展的行业，给予较低的权重。

  （2）公司财务状况评估

  在对行业进行深入分析的基础上，对上市公司的基本财务状况进行评估。结合基本面分析、财务指标分析和定量模型分析，根据上市公司的财务情况进行筛选，剔除财务异常和经营不够稳健的股票，构建基本投资股票池。

  （3）价值评估

  基于对公司未来业绩发展的预测，采用现金流折现模型等方法评估公司股票的合理内在价值，同时结合股票的市场价格，挖掘具有持续增长能力或者价值被低估的公司，选择最具有投资吸引力的股票构建投资组合。

  （4）股票选择与组合优化

  综合定性分析与定量价值评估的结果，选择定价合理或者价值被低估的股票构建投资组合，并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化，在合理风险水平下追求基金收益最大化。同时监控组合中证券的估值水平，在市场价格明显高于其内在合理价值时适时卖出证券。

  3、债券投资策略

  本基金在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专业化分工制度，专业研究人员分别从利率、债券信用风险等角度，提出独立的投资策略建议，经固定收益投资团队讨论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。

  （1）利率策略

  研究GDP、物价、就业、国际收支等国民经济运行状况，分析宏观经济运行的可能情景，预测财政政策、货币政策等政府宏观经济政策取向，分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构，在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。

  组合久期是反映利率风险最重要的指标，根据对市场利率水平的变化趋势的预期，综合宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断，可以制定出组合的目标久期，预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期，以规避债券价格下降的风险和资本损失，获得较高的再投资收益；预期市场利率将下降时，提高组合的久期，在市场利率实际下降时获得债券价格上升的收益，并获得较高利息收入。

  （2）信用策略

  根据国民经济运行周期阶段，分析债券发行人所处行业发展前景、发行人业务发展状况、企业市场地位、财务状况、管理水平、债务水平等因素，评价债券发行人的信用风险，并根据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别，确定债券的信用风险利差与投资价值。

  （3）债券选择与组合优化

  本基金将根据债券市场情况，基于利率期限结构及债券的信用级别，在综合考虑流动性、市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上，评估债券投资价值，选择定价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据市场变化情况对组合进行优化。

  （4）可转换债券投资

  可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点，是本基金的重要投资对象之一。本基金将选择公司基本素质优良、其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。

  4、资产支持证券投资策略

  本基金将投资包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等在内的资产支持证券。本基金通过考量宏观经济走势、支持资产所在行业景气情况、资产池结构、提前偿还率、违约率、市场利率等因素，预判资产池未来现金流变动；研究标的证券发行条款，预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响，同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格控制信用风险暴露程度的前提下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资。

  5、衍生品投资策略

  （1）股指期货投资策略

  本基金以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标，在风险可控的前提下，本着谨慎原则，参与股指期货投资。本基金将根据对现货和期货市场的分析，发挥股指期货杠杆效应和流动性好的特点，采用股指期货在短期内取代部分现货，获取市场敞口，投资策略包括多头套期保值和空头套期保值。多头套期保值指当基金需要买入现货时，为避免市场冲击，提前建立股指期货多头头寸，然后逐步买入现货并解除股指期货多头，当完成现货建仓后将股指期货平仓；空头套期保值指当基金需要卖出现货时，先建立股指期货空头头寸，然后逐步卖出现货并解除股指期货空头，当现货全部清仓后将股指期货平仓。本基金在股指期货套期保值过程中，将定期测算投资组合与股指期货的相关性、投资组合beta的稳定性，精细化确定投资方案比例。

  （2）国债期货投资策略

  本基金以提高对利率风险管理能力，在风险可控的前提下，本着谨慎原则参与国债期货投资。国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。本基金将按照相关法律法规的规定，结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量分析；构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控，在最大限度保证基金资产安全的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增值。

  （3）权证投资策略

  本基金将因为上市公司进行股权分置改革、或增发配售等原因被动获得权证，或者本基金在进行套利交易、避险交易等情形下将主动投资权证。本基金进行权证投资时，将在对权证标的证券进行基本面研究及估值的基础上，结合隐含波动率、剩余期限、标的证券价格走势等参数，运用数量化期权定价模型，确定其合理内在价值，从而构建套利交易或避险交易组合，力求取得最优的风险调整收益。

  九、基金的业绩比较基准

  本基金的业绩比较基准为：40%×中证800指数收益率＋60%×一年期人民币定期存款基准利率（税后）。

  十、基金的风险收益特征

  本基金为灵活配置混合型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币市场基金。

  十一、基金的投资组合报告

  本投资组合的报告期为2018年1月1日起至3月31日止（财务数据未经审计）。

  1.1报告期末基金资产组合情况

  ■

  注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

  1.2报告期末按行业分类的股票投资组合

  1.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合

  ■

  注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

  1.2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

  无。

  1.3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

  ■

  1.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合

  本基金本报告期末未持有债券。

  1.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

  本基金本报告期末未持有债券。

  1.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

  本基金本报告期末未持有资产支持证券。

  1.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

  本基金本报告期末未持有贵金属。

  1.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

  本基金本报告期末未持有权证。

  1.9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

  1.9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

  ■

  1.9.2本基金投资股指期货的投资政策

  本基金股指期货投资是为了对冲股权买入方的投资。

  1.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

  1.10.1本期国债期货投资政策

  本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。

  1.10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

  本基金本报告期末未持有国债期货投资，也无期间损益。

  1.10.3本期国债期货投资评价

  本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。

  1.11投资组合报告附注

  1.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期被监管部门立案调查或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的投资决策程序说明：

  1、分众传媒

  本报告期，本基金持有分众传媒，其发行主体因部分临时报告信息未披露、披露不及时、不完整，2015年年报信息披露存在遗漏、未在股东大会授权范围内购买银行理财产品等违规行为，被中国证监会广东监管局采取出具警示函的监管措施。

  上述情形对上市公司的财务和经营状况无重大影响，投资决策流程符合基金管理人的制度要求。

  2、南京银行

  本报告期，本基金持有南京银行，该公司镇江分行由于违规办理票据业务违反审慎经营原则，被中国银监会处以罚款，并对相关责任人严肃问责。

  上述情形对上市公司的财务和经营状况无重大影响，投资决策流程符合基金管理人的制度要求。

  1.11.2本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。

  1.11.3其他资产构成

  ■

  1.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

  本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

  1.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

  无。

  1.11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分

  无。

  十二、基金的业绩

  基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

  1、本基金合同生效日为2017年4月14日，基金合同生效以来（截至2018年3月31日）的投资业绩及同期基准的比较如下表所示：

  工银新机遇灵活配置混合A：

  ■

  工银新机遇灵活配置混合C：

  ■

  2、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较：

  （2014年10月23日至2018年3月31日）

  ■■

  注：1、本基金基金合同于2017年4月14日生效。截至报告期末，本基金基金合同生效不满一年。

  2、按基金合同规定，本基金建仓期为6个月。建仓期满，本基金的各项投资比例符合基金合同关于投资范围及投资限制的规定：股票资产占基金资产的比例为0%–95%，每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

  十三、费用概览

  （一）与基金运作有关的费用

  1、基金费用的种类

  （1）基金管理人的管理费；

  （2）基金托管人的托管费；

  （3）本基金从C类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；

  （4）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

  （5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

  （6）基金份额持有人大会费用；

  （7）基金的证券、期货交易费用；

  （8）基金的银行汇划费用；

  （9）基金的相关账户的开户及维护费用；

  （10）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

  2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

  （1）基金管理人的管理费

  本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.2%年费率计提。管理费的计算方法如下：

  H＝E×1.2%÷当年天数

  H为每日应计提的基金管理费

  E为前一日的基金资产净值

  基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

  （2）基金托管人的托管费

  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

  H＝E×0.25%÷当年天数

  H为每日应计提的基金托管费

  E为前一日的基金资产净值

  基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

  （3）C类基金份额的销售服务费

  本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.6%的年费率计提。C类基金份额的销售服务费的计算方法如下：

  H＝E×0.6%÷当年天数

  H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

  E为C类基金份额前一日的基金资产净值

  C类基金份额销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支取并付给基金管理人，由基金管理人代付给销售机构。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

  上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

  3、不列入基金费用的项目

  下列费用不列入基金费用：

  （1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

  （2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

  （3）《基金合同》生效前的相关费用；

  （4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

  4、基金管理费和基金托管费的调整

  在法律法规允许的条件下，基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费或调低C类基金份额销售服务费等相关费率，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。

  （二）与基金销售有关的费用

  1、本基金基金份额分为A类和C类基金份额。投资人申购A类基金份额在申购时支付申购费用，申购C类基金份额不支付申购费用，而是从该类别基金资产中计提销售服务费。

  2、申购费

  本基金对申购设置级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。

  本基金A类和C类基金份额的申购费率如下表所示：

  基金的申购费率结构

  ■

  注：M为申购金额

  本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。

  3、赎回费

  赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持续持有期少于30日的投资人收取的赎回费将全额计入基金财产；对持续持有期不少于30日但少于3个月的投资人收取的赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期不少于3个月但少于6个月的A类基金份额投资人收取的赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期不少于6个月的A类基金份额投资人收取的赎回费总额的25%计入基金财产（1年以365天计）。赎回费率随赎回基金份额持有期限的增加而递减，具体费率如下：

  基金的赎回费率结构

  ■

  注：Y为持有期限，1年指365天。

  4、赎回费用未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。

  5、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  6、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。

  （三）基金税收

  本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

  十四、对招募说明书更新部分的说明

  本招募说明书依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：

  1.根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及《工银瑞信基金管理有限公司关于工银瑞信新机遇灵活配置混合型证券投资基金修改基金合同、托管协议有关条款的公告》，对招募说明书中的相应内容进行了更新。

  2.在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人主要人员情况等相关内容。

  3.在“四、基金托管人”部分，根据基金托管人提供内容对本基金托管人的情况进行了更新。

  4.在“五、相关服务机构”部分，更新了基金销售机构信息。

  5.在“九、基金的投资”部分，更新了本基金最近一期投资组合报告的内容。

  6.在“十、基金的业绩”部分，更新了本基金截至2018年3月31日的基金业绩的内容。

  7.在“二十一、对基金份额持有人的服务”部分,修改了“关于对账单服务”、“关于定期定额投资”、“关于联络方式”、“关于电子化交易”、“关于网站服务”相关的内容。

  8.在“二十二、其他应披露事项”部分，增加了本次更新内容期间的有关本基金的所有公告。

  上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书正文，可登陆工银瑞信基金管理有限公司网站www.icbccs.com.cn。

  工银瑞信基金管理有限公司

  二○一八年五月二十八日