本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

  浙江明牌珠宝股份有限公司（以下简称“公司”）2018年4月20日召开的第三届董事会第二十三次会议审议通过了《关于公司使用自有资金进行投资理财的议案》，同意公司使用自有资金进行投资理财，投资对象包括国债、债券、银行结构性理财产品等低风险的短期投资品种，不包括《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引（2015年修订）》中涉及的风险投资品种，资金使用额度不超过人民币10亿元。在上述额度内，资金可以滚动使用，且任意时点进行投资理财的总金额不超过10亿元。最长投资期限不超过一年。

  根据上述决议，公司择机购买了银行理财产品，现将相关情况公告如下：

  一、本次购买理财产品的情况

  (一)2018年11月30日，公司向中国银行股份有限公司绍兴市分行（以下简称“中国银行” ）购买理财产品。具体情况如下：

  1、产品名称：中银保本理财-人民币按期开放

  2、产品代码：CNYAQKFDZ01

  3、认购金额：人民币8,000万元

  4、产品类型：保证收益型

  5、起息日：2018年11月30日

  6、到期日：2019年4月1日；实际产品到期日受制于银行提前终止条款。

  7、预期年化收益率：3.90%。

  8、产品投资对象：国债、中央银行票据、金融债；银行存款、大额可转让定期存单（NCD）、债券回购、同业拆借；高信用级别的企业债券、公司债券（含证券公司短期公司债券）、短期融资券、超短期融资券、中期票据、资产支持证券、非公开定向债务融资工具；投资范围为上述金融资产的券商资产管理计划、基金公司资产管理计划和信托计划；以及法律、法规、监管规定允许范围内的其他低风险高流动性的金融资产。

  9、资金来源：公司自有资金，不涉及募集资金，也不向银行贷款。

  10、关联关系说明：公司与中国银行无关联关系。

  11、公司出资8,000万元购买中国银行理财产品，金额占公司最近一期经审计的净资产的2.55%。

  二、本次购买理财产品的主要风险

  公司投资本产品可能面临的风险主要包括(但不限于)：

  （一）市场风险：受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，本理财产品所投资的未到期资产的市场价值可能下跌，可能会导致本理财产品提前终止。

  （二）流动性风险：本理财产品不提供开放日之外的赎回机制，公司在理财期限内没有提前终止权。

  （三）信用风险：中国银行发生信用风险如被依法撤销或被申请破产等，将对本理财产品的本金及理财收益产生影响。

  （四）提前终止风险：本理财产品存续期内，中国银行有权单方面主动决定提前终止本理财产品，可能会导致本理财产品提前终止。

  （五）政策风险：本理财产品是根据当前的相关法规和政策设计的，如果国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化，可能影响本理财产品的正常运行。

  （六）信息传递风险：本理财产品存续期内，公司应根据本理财产品说明书所载明的信息披露方式及时查询本理财产品的相关信息。如因公司未及时查询或由于非中国银行原因的通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响而产生的（包括但不限于因未及时获知信息而错过资金使用和再投资机会等）全部责任和风险由公司自行承担。

  （七）其他风险：如自然灾害、战争等不可抗力因素造成的相关投资风险，由公司自行承担。

  三、对公司日常经营的影响

  公司此次购买理财产品为保本型理财产品，风险较低，所使用的资金为闲置自有资金。目前公司财务状况稳健，因此相应资金的使用不会影响公司日常业务的开展，而有利于提高闲置资金的收益。

  四、本次公告前购买理财产品情况

  截至本次公告前，公司及子公司购买的银行理财产品金额共8亿元，占公司最近一期经审计的净资产的25.54%；未到期银行理财产品金额共4.70亿元，占公司最近一期经审计的净资产的15.00%。

  五、备查文件

  公司与中国银行签订的《中国银行股份有限公司机构客户理财产品总协议书（2018年版）》、 《中银保本理财-人民币按期开放理财产品认购委托书》。

  特此公告。

  浙江明牌珠宝股份有限公司

  董事会

  2018年12月4日