（上接B18版）

  联系人：曹砚财

  电话：010-58349088

  客服电话：400-699-7719

  传真：010-88371180

  网址：www.xiquefund.com

  （33）北京展恒基金销售股份有限公司

  注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

  办公地址：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层

  法定代表人：闫振杰

  联系人：张云

  电话：010-59601366-7024

  传真：010-62020355

  网站：www.myfund.com/

  （34）诺亚正行基金销售有限公司

  注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

  办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋

  法定代表人：汪静波

  客服电话：400-821-5399

  联系人：张裕

  电话：021-38509735

  传真：021-38509777

  网站：www.noah-fund.com

  （35）东海证券股份有限公司

  注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

  办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

  法定代表人：赵俊

  客服电话：400-888-8588；95531

  联系人：王一彦

  电话：021-20333333

  传真：021-50498825

  网址：www.longone.com.cn

  （36）天津国美基金销售有限公司

  注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

  办公地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

  法定代表人：丁东华

  联系人：许艳

  电话：010-59287105

  客服热线：400-111-0889

  传真：010-59287825

  公司网址：www.gomefund.com

  （37）深圳信诚基金销售有限公司

  注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

  办公地址：深圳市福田区中心区东南部时代财富大厦49A

  法定代表人：周文

  联系人：殷浩然

  联系电话：010-84865370

  客服电话：0755-23946579

  传真：010-84865051

  网址： http://www.ecpefund.com

  （38）腾安基金销售（深圳）有限公司

  注册地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼

  办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼

  法定代表人：刘明军

  客服电话：95017转1转8

  联系人：黄河

  网站：http://www.tenganxinxi.com

  （39）深圳前海微众银行股份有限公司

  注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路A栋201

  办公地址：深圳市南山区田厦国际中心36楼、37楼

  法定代表人：顾敏

  客服电话：400-999-8800

  传真：0755-86700688

  网站：www.webank.com

  （40）嘉实财富管理有限公司

  注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元

  办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

  法定代表人：赵学军

  客服电话：400-021-8850

  联系人：贾一夫

  电话：010-85097648

  传真：010-65215433

  网站：https://www.harvestwm.cn

  基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。

  （二）注册登记机构

  名称：民生加银基金管理有限公司

  注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

  办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

  法定代表人：张焕南

  电话：0755-23999888

  传真：0755-23999833

  联系人：蔡海峰

  （三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师

  名称：上海市通力律师事务所

  注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

  办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

  负责人：韩炯

  经办律师：黎明、孙睿

  电话：021-31358666

  传真：021-31358600

  联系人：孙睿

  （四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师

  名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

  住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

  执行事务合伙人：TonyMao 毛鞍宁

  经办注册会计师：昌华、乌爱莉

  电话：010-58153000 0755-25028288

  传真：010-85188298 0755-25026188

  联系人：昌华

  四、基金的名称

  民生加银现金宝货币市场基金

  五、基金的类型

  货币型证券投资基金

  六、基金的投资目标

  在充分控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，追求超越业绩比较基准的投资回报，力争实现基金资产的稳定增值。

  七、基金的投资方向

  本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

  如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。

  八、基金的投资策略

  本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基本原则，力求在对国内外宏观经济走势、货币财政政策变动等因素充分评估的基础上，科学预计未来利率走势，择优筛选并优化配置投资范围内的各种金融工具，进行积极的投资组合管理。

  1、投资决策依据

  （1）本基金的任何投资决策和行为都将遵循国家有关法律法规和基金合同的有关规定；

  （2）本基金在制定投资策略时，将充分考虑国家财政政策、货币政策以及产业政策，并及时依据政策的变化而对投资策略进行相应的调整。

  2、整体资产配置策略

  整体资产配置策略主要体现在：1）根据宏观经济走势、货币政策、短期资金市场状况等因素对短期利率走势进行综合判断；2）根据前述判断形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。

  （1）利率分析

  通过对各种宏观经济指标、资金市场供求状况等因素的观察分析，预测政府宏观经济政策取向和资金市场供求变化趋势，以此为依据预测金融市场利率变化趋势。

  （2）平均剩余期限调整

  在对利率变动趋势做出充分评估的基础上，合理运用量化模型，动态调整投资组合平均剩余期限。具体而言，在预期市场利率水平将会出现上升时，适度缩短投资组合的平均剩余期限；在预期市场利率水平将下降时，适度延长投资组合的平均剩余期限。

  3、类属配置策略

  类属配置策略指在各类短期金融工具如央行票据、国债、企业短期融资券以及现金等投资品种之间配置的比例。本基金通过对个类别金融工具政策倾向、信用等级、收益率水平、供求关系、流动性等因素的研究判断，采用相对价值和信用利差策略，挖掘不同类别金融工具的结构性投资价值，制定并调整类属配置，形成合理组合以实现稳定的投资收益。

  4、个券选择策略

  选择个券时，本基金将首先考虑安全性，优先配置央票、短期国债等高信用等级的债券品种。此外，本基金也将配置外部信用评级等级较高(符合法规规定的级别)的企业债、短期融资券等信用类债券。除安全性因素之外，在具体的券种选择上，本基金将正确拟合收益率曲线，在此基础上，找出收益率出现明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏高的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价格出现低估，本基金将对此类低估品种进行重点关注。此外，鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限阶段，从而指导相对价值投资，这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。

  5、套利策略

  套利操作策略主要包括两个方面：

  （1）跨市场套利。短期资金市场有交易所市场和银行间市场构成，由于其中的投资群体、交易方式等要素不同，使得两个市场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存在着一定的差别。本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上，寻找合理的介入时机，进行跨市场套利操作，以期获得安全的超额收益。

  （2）跨品种套利。由于投资群体存在一定的差异性，对期限相近的交易品种同样可能因为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以期获得安全的超额收益。

  6、流动性管理策略

  本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人将在遵循流动性优先的原则下，综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高流动性债券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时，基金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的需求变化，根据投资者的流动性需求提前做好资金准备。

  九、基金的业绩比较基准

  本基金业绩比较基准：七天通知存款利率(税后)

  通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率(税后)作为本基金的业绩比较基准。

  如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。

  十、基金的风险收益特征

  本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

  十一、基金的投资组合报告

  基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本投资组合报告内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。

  基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

  本投资组合报告截至时间为2018年06月30日，本报告中所列财务数据未经审计。

  1 报告期末基金资产组合情况

  ■

  2 报告期债券回购融资情况

  ■

  注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例的简单平均值。

  债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明

  注：在本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的20%。

  3 基金投资组合平均剩余期限

  3.1 投资组合平均剩余期限基本情况

  ■

  报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明

  注：本基金合同约定：“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天”，本报告期内本基金未发生投资组合平均剩余期限超过120天的情况。

  3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

  ■

  4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明

  注：本报告期内本基金未发生投资组合平均剩余存续期超过240天的情况。

  5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

  ■

  6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细

  ■

  7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

  ■

  报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明

  注：本报告期内本基金未发生负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。

  报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明

  注：本报告期内本基金未发生正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。

  8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

  注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。

  9 投资组合报告附注

  9.1 基金计价方法说明

  本基金估值采用“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。

  为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值产生重大偏离时，基金管理人应与基金托管人协商一致后，参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值。

  如有确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的，基金管理人可根据具体情况，在与基金托管人商议后，按最能反映基金资产公允价值的方法估值。

  9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

  9.3 其他资产构成

  ■

  9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分

  由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

  十二、基金的业绩

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

  本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

  民生加银现金宝货币A

  ■

  民生加银现金宝货币C

  ■

  注：业绩比较基准=七天通知存款利率(税后)

  十三、基金的费用与税收

  (一)基金费用的种类

  1.基金管理人的管理费；

  2.基金托管人的托管费；

  3.销售服务费；

  4.基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；

  5.《基金合同》生效后与基金有关的会计师费、律师费和诉讼费；

  6.基金份额持有人大会费用；

  7.基金的证券交易费用；

  8.基金的银行汇划费用；

  9. 按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

  (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

  1.基金管理人的管理费

  基金管理人的基金管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。

  管理费的计算方法如下：

  H＝E×0.30%÷当年天数

  H 为每日应计提的基金管理费

  E 为前一日基金资产净值

  基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解决。

  2.基金托管人的基金托管费

  基金托管人的基金托管费按前一日基金资产净值的0.08%的年费率计提。

  托管费的计算方法如下：

  H=E×0.08%÷当年天数

  H 为每日应计提的基金托管费

  E 为前一日的基金资产净值

  基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解决。

  3.销售服务费

  本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。销售服务费计提的计算公式如下：

  H＝E×销售服务费年费率÷当年天数

  H 为每日应计提的基金销售服务费

  E 为前一日的基金资产净值

  销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

  4．本章第(一)款第4一9项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期基金费用，由基金托管人从基金财产中支付。

  (三)不列入基金费用的项目

  下列费用不列入基金费用：

  1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

  2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

  3、基金合同生效前的相关费用；

  4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

  (五) 基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整

  基金管理人和基金托管人协商一致后，根据基金发展情况调整基金管理费、基金托管费和销售服务费等相关费率。

  调高基金管理费、基金托管费、销售服务费等相关费率，须召开基金份额持有人大会审议；调低基金管理费、基金托管费、销售服务费等相关费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒体上刊登公告。

  (六)基金税收

  本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律法规执行。

  十四、对招募说明书更新部分的说明

  本更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，对2018年6月2日公布的《民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书》（2018年第1号）进行了更新，本招募说明书所载内容截止日为2018年10月18日，有关财务数据和净值表现截止日为2018年06月30日，主要修改内容如下：

  1、针对“重要提示”部分，更新了招募说明书所载内容截止日期以及有关财务数据和净值表现截止日期。

  2、针对“三、基金管理人”部分，更新了三、基金管理人相关信息。

  3、针对“四、基金托管人”部分，更新了四、基金托管人相关信息。

  4、针对“五、相关服务机构”部分，更新了五、相关服务机构相关信息。

  5、针对“九、基金的投资”部分，更新了九、基金的投资相关信息。

  6、针对“十、基金的业绩”部分，更新了十、基金的业绩相关信息。

  7、针对“二十二、其他应披露事项”部分，更新了二十二、其他应披露事项相关信息。

  民生加银基金管理有限公司

  二〇一八年十二月二日