一重要提示

  1本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。

  2本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

  3未出席董事情况

  ■

  4立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

  5经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

  本行拟向权益分派股权登记日收市后登记在册的普通股股东派发现金红利，每10股派发现金股利人民币1.80元（含税）。

  本议案尚需提交2018年度股东大会审议。

  二公司基本情况

  1公司简介

  ■

  ■

  2报告期公司主要业务简介

  报告期内，公司以“农村金融领跑者”为愿景，围绕金融“支持实体、防控风险、深化改革”三大任务，以新发展理念为指引，统筹推进组织、业务、效率、管理变革，更大力度服务实体经济，更实举措对接乡村振兴，更加突显金融科技引领，更多施策防范各类风险，推动各项业务实现高质量发展。主要经营业务分为零售银行、公司银行和金融市场三大板块。零售银行业务主要包括储蓄存款、小微贷款、信用卡业务、电子银行等。公司银行业务主要包括企业存贷款业务、三农金融业务、国际金融业务等。金融市场业务主要包括同业业务、资金业务、投行业务、资产管理和票据业务等。

  3公司主要会计数据和财务指标

  3.1近3年的主要会计数据和财务指标

  单位：千元 币种：人民币

  ■

  ■

  3.2报告期分季度的主要会计数据

  单位：千元 币种：人民币

  ■

  4股本及股东情况

  4.1普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10 名股东持股情况表

  单位: 股

  ■

  三报告期内主要经营情况

  规模增长创历史。报告期末，公司资产总额1667.04亿元，较年初增加208.79亿元，增幅14.32%；存款总额1131.01亿元，较年初增加140.96亿元，增幅14.24%；贷款总额927.95亿元，较年初增加149.84亿元，增幅19.26%。

  盈收水平攀新高。报告期内，公司实现营业收入58.24亿元，增幅16.55%。实现归属于母公司股东的净利润14.86亿元，同比增加2.22亿元，增幅17.53%；基本每股收益0.67元，增幅17.54%。

  资产质量更优化。报告期末，表内不良贷款余额9.14亿元，不良贷款率0.99%，拨备覆盖率445.02%，资产质量维持较好水平。

  四报告期内核心竞争力分析

  践行普惠金融，坚持支农支小市场定位

  公司践行“普惠金融、责任银行”的企业使命，坚持支农支小市场定位，围绕服务实体经济、民营小微企业和乡村振兴领域，坚持走差异化、特色化发展道路。报告期末，本行贷款户数达25.35万户，户均贷款36.61万元，其中小微企业贷款和涉农贷款占总贷款之比分别为65.05%和67.79%。

  拓展服务网络，不断下沉金融服务重心

  公司积极发挥地方金融主力军作用，深耕常熟地区和周边市场，以打造与实体经济发展命运共同体为导向，全力支持地方经济发展。公司深化“江苏百姓银行”发展定位，服务区域向常熟周边及江苏其他地区纵深扩展。报告期内，公司在江苏省内设立分支机构、营业网点149家，其中服务县域及乡镇网点135家，占比91%。小微金融服务网点82个，其中苏中、苏北地区43个，占比52%。组建兴福村镇银行30家，覆盖江苏、湖北、河南、云南4个省的37个县，营业网点76个。

  深化零售转型，扎实推进全行战略规划

  公司更加突出零售资产服务经营性领域的发展定位，加快线上线下渠道融合，借助大数据思维推进业务闭环和扁平化管理，加大对小微企业主、个体工商户群体的金融支持，稳步推进全行向现代零售银行战略转型。报告期末，全行零售贷款客户数为24.84万户，占全部客户数的98%，零售贷款占总贷款之比首次超过50%，达到51.02%，继续保持上升态势。

  金融科技引领，创新汇聚转型升级动能

  2018年，全年累计投产上线金融科技项目104个，同比增长38.67%。

  （1）加强金融赋能，科技助力乡村振兴战略。打造流程化、移动化、线上化一流的小微金融信贷工厂，极大减少客户业务办理等待时间，提升小微信贷业务效能2.3倍。研发推广村镇银行移动工作站系统，村镇银行信贷业务载入移动设备，村银客户业务办理效能提升3倍。自主研发推广农村集体资金管理系统，推广至常熟市7镇4街道、174 个行政村（涉农社区），常熟市覆盖率75%。

  （2）优化手机银行，推动零售业务拓展。报告期内，公司手机银行APP用户达60.99万，较上年末增长43.1%。报告期内，手机银行发生账务交易386.2万笔，较上年增长47%，交易金额为1447.69亿元，较上年增长87%。

  （3）升级核心系统，提升业务办理效能。启动“瘦核心、大中台、敏捷前台”新一代分布式应用平台建设。逐步剥离传统核心账务系统中的管理类职能，降低核心系统负载，提高实时交易处理能力。将全行数据资产沉淀到业务中台，以客户为中心，打造全行客户数据全景视图。打造移动优先的业务敏捷办理前端，突破时空局限，随时随地为客户提供个性化、全方位的普惠金融服务。

  （4）运用大数据技术，提升风险管理水平。公司整合行内外大数据，零售金融大数据风控平台上线，平均风控判别时间从原来的20多分钟下降为15秒左右。公司金融一图一报告系统上线，能够实现对信息的自动获取、实体发现、属性预测和关系挖掘，清晰展示客户经营信息，最大限度助力风险提示。建立业务风险智能预警系统，针对客户潜在风险建立智能预警体系，由事后监督转为实时监督。报告期内，系统对潜在风险客户的预警识别准确率达73%。

  风险管理审慎，护航稳健经营发展

  本行紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项要求，提升服务效率，促进经济和金融良性循环、健康发展。针对民营中小企业贷款和个人经营性小微贷款，加强主动管理、创新风控措施，采取差异化风控手段，严守风险底线。

  我行针对民营中小企业贷款，主要从人员、系统、数据三个维度强化风控措施：（1）人员维度：按“低风险短流程、高风险长流程”原则，分类施策，分层管理。以驻点审批专员+行业（区域）审批专家相结合的方式，既深入了解企业的具体情况，又把握行业（区域）的整体发展态势。（2）系统维度：将“风险预警、客户分类、非零内评、授信管理、贷后管理、贷款分类”六大系统有机结合，形成闭环，联动管理。（3）数据维度：开发风险预警系统和辅助决策系统，引进内外部数据，设置风险预警参数（规则），开发风险预警模型，实时监控、全程跟踪。将企业基本信息、授用信情况、财务分析、征信信息、账户流水五大模块嵌入信贷管理系统，及时提示、辅助决策。

  针对个人经营性小微贷款，主要从理念、技术、人员三个维度强化风控措施：（1）理念维度：客户画像和贷款用途并重，软信息和硬信息齐抓，通过交叉检验来判断客户的商誉和诚信度，经营业务的真实性。（2）技术维度：将德国IPC技术本土化改造后，形成半自动的“信贷工厂”，以标准化的技术、标准化的流程，做非标准的微贷业务，实现系统移动化、功能碎片化、流程科技化。（3）人员维度：以严格的人员准入、严谨的日常管理，筑牢人员防线、制度防线。从应届大学生中招聘小微客户经理，在一张白纸上开始培训。团队长、风控专员、发展专员组成小微团队日常管理的“铁三角”，辅助以驻点审计、飞行审计，一旦发现道德风险，立即实施一票否决。

  公司治理规范，员工队伍结构进一步优化

  公司以建设“一流上市农商行”为目标，构建以“三会一层”为主体的公司治理组织架构。公司股权结构相对分散，无控股股东和实际控制人。公司坚持发展定位、坚守发展初心，努力实现企业价值与社会价值的有机统一。公司拥有一支充满朝气活力、富有拼搏精神、结构持续优化的员工队伍，坚持选贤任能，提拔一批有能力、敢担当、善作为，且致力于献身农村金融改革事业的骨干员工到关键岗位。深化赛马机制应用，坚定优胜劣汰原则，优化职业晋升通道，为更好应对行业竞争、推动公司可持续发展提供了人才支持。

  五报告期内公司推出创新业务品种情况

  报告期内，公司持续激发创新动能，以客户需求为导向，借助金融科技力量和互联网金融渠道，创新推广特色业务和优质服务，更好地服务实体经济、乡村振兴和普惠金融领域。

  一是零售金融贴近百姓生活。推出常惠存、常惠利、结构性存款等特色储蓄产品，满足客户个性化金融需求。加深与第三方合作，丰富互联网支付场景，新增苏宁、京东、百度三大通道，拓展微信二类账户及大额转账应用功能。推出房产抵押类贷款“快抵贷”产品，联合上线美团生意贷、腾讯理财通项目，开发纯线上消费贷款业务“侬享贷”。

  二是公司金融服务实体经济。推广“水利贷”“苏农担”等涉农金融产品，拓展农村承包土地的经营权抵押贷款服务区域。推出“创鑫贷”，探索“贷款+选择权”结构化产品。开发 “买方付息及卖方付息福费廷”、网上出口押汇融资产品“易融通”，贸易融资进入“E时代”。开发“融易贴”产品，开展自营信用风险缓释凭证业务，服务小微民营企业发展。

  三是金融科技推出便利服务。推进新一代系统建设，完成产品、交易、客户中心基础平台搭建。上线常熟银行+微信小程序，采用全新社交方式拓宽获客渠道。开发企业线上预约开户，并接入常熟市政务服务中心“一窗受理”平台，优化企业开户流程。移动厅堂上线账户查询、密码重置等功能，柜面交易初步实现“购物车”一站式办理。创新业务路由模式，集中作业部分实现去中心化操作，推广柜面无纸化系统，布放STM、VTM自助机具，上线“云证通”双签功能，运行“人证识别机”，全年柜面业务分流率超80%。

  证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2019-023

  江苏常熟农村商业银行股份有限公司

  关于召开2018年年度股东大会的通知

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  重要内容提示：

  ●股东大会召开日期：2019年5月17日

  ●本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

  一、召开会议的基本情况

  (一)股东大会类型和届次

  2018年年度股东大会

  (二)股东大会召集人：董事会

  (三)投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式

  (四)现场会议召开的日期、时间和地点

  召开的日期时间：2019年5月17日 9点

  召开地点：江苏省常熟市新世纪大道58号公司总部

  (五)网络投票的系统、起止日期和投票时间。

  网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

  网络投票起止时间：自2019年5月17日

  至2019年5月17日

  采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。

  (六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

  涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司股东大会网络投票实施细则》等有关规定执行。

  (七)

  涉及公开征集股东投票权

  不适用

  二、会议审议事项

  本次股东大会审议议案及投票股东类型

  ■

  听取报告：

  （1）2018年度独立董事述职报告

  （2）2018年度关联交易专项报告

  （3）2018年度监事会对董事会及董事履职情况的评价报告

  （4）2018年度监事会对监事履职情况的评价报告

  （5）2018年度监事会对高级管理人员履职情况的评价报告

  （6）2018年度三农金融业务计划执行情况报告

  （7）2018年度董事、监事、高管人员薪酬方案报告

  1、

  各议案已披露的时间和披露媒体

  上述议案已分别经公司第六届董事会第十七次、第十八次会议以及第六届监事会第八次、第九次会议审议通过，相关公告详见2019年3月19日、2019年4月26日上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》。各议案具体内容将在股东大会会议资料中披露。

  2、特别决议议案：9

  3、对中小投资者单独计票的议案：5、6、7、8、9

  4、

  涉及关联股东回避表决的议案：7

  应回避表决的关联股东名称：交通银行股份有限公司、常熟市发展投资有限公司、江苏江南商贸集团有限责任公司、苏州银羊新材料股份有限公司、江苏白雪电器股份有限公司、常熟开关制造有限公司（原常熟开关厂）、江苏良基集团有限公司、常熟市苏华集团有限公司。

  5、涉及优先股股东参与表决的议案：无

  三、股东大会投票注意事项

  (一)本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

  (二)股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权，如果其拥有多个股东账户，可以使用持有公司股票的任一股东账户参加网络投票。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股或相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。

  (三)同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

  (四)股东对所有议案均表决完毕才能提交。

  四、会议出席对象

  (一)股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。

  ■

  (二)公司董事、监事和高级管理人员。

  (三)公司聘请的律师。

  (四)其他人员

  五、会议登记方法

  （一）登记手续

  1、符合上述条件的法人股东的法定代表人出席会议的，须持法人股东营业执照、股东账户卡或持股凭证（如有）、本人身份证复印件办理登记手续；委托代理人出席会议的，须持法人股东营业执照、股东账户卡或持股凭证（如有）、授权委托书及代理人身份证复印件办理登记手续。

  2、符合上述条件的个人股东亲自出席会议的，须持股东账户卡或持股凭证（如有）、本人身份证复印件办理登记手续；委托代理人出席会议的，须持委托人股东账户卡或持股凭证（如有）、授权委托书及代理人身份证件复印件办理登记手续。

  3、上述材料需股东本人签字或加盖单位公章。

  （二）登记时间

  2019年5月13-14日，上午8:00-11:00，下午13:00-17:00。

  （三）登记地点

  江苏省常熟市新世纪大道58号公司总部20楼董事会办公室。

  六、其他事项

  （一）联系方式

  联 系 人：章夏

  联系电话：0512-52909021

  传真电话：0512-52962000

  联系地址：江苏省常熟市新世纪大道58号公司总部20楼董事会办公室

  邮政编码：215500

  （二）出席现场会议的人员请于会议开始前半小时到达会议地点，出示能够表明其身份的相关证明文件，验证入场。

  （三）与会人员交通、食宿及其他相关费用自理。

  特此公告。

  江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会

  2019年4月25日

  附件1：授权委托书

  授权委托书

  江苏常熟农村商业银行股份有限公司：

  兹委托 先生（女士）代表本单位（或本人）出席2019年5月17日召开的贵公司2018年年度股东大会，并代为行使表决权。

  委托人持普通股数：

  委托人持优先股数：

  委托人股东账户号：

  ■

  委托人签名（盖章）： 受托人签名：

  委托人身份证号： 受托人身份证号：

  委托日期： 年 月 日

  备注：委托人应在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。

  证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2019-022

  江苏常熟农村商业银行股份有限公司

  第六届监事会第九次会议决议公告

  本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  江苏常熟农村商业银行股份有限公司第六届监事会第八次会议于2019年4月25日在公司总部以现场会议方式召开，会议通知及会议文件于2019年4月15日以电子邮件方式发出。会议由张义良监事长主持，会议应到监事6人，实到监事6人。会议符合《公司法》等法律法规及公司《章程》的有关规定。

  会议审议并通过了如下议案：

  一、关于审议《2018年年度报告及摘要审核意见》的议案

  同意6票，反对0票，弃权0票。

  监事会出具如下审核意见：

  （1）公司《2018年年度报告及摘要》的编制和审议程序符合《公司法》等法律、法规以及公司《章程》和公司相关内部管理制度的规定；

  （2）公司《2018年年度报告及摘要》的内容与格式符合中国证监会和上海证券交易所的各项规定，所包含的信息真实、准确、完整反映公司报告期内的经营成果和财务状况等事项；

  （3）提出本项意见前，没有发现参与本公司《2018年年度报告及摘要》编制和审议的人员有违反保密规定的行为；

  （4）《2018年年度报告及其摘要》尚需经公司股东大会审议。

  二、关于审议《2019年第一季度报告审核意见》的议案

  同意6票，反对0票，弃权0票。

  监事会出具如下审核意见：

  （1）公司《2019年第一季度报告》的编制和审议程序符合《公司法》等法律、法规以及公司《章程》和公司相关内部管理制度的规定；

  （2）公司《2019年第一季度报告》的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的各项规定，所包含的信息能从各方面真实、准确、完整反映公司报告期内的经营成果和财务状况等事项；

  （3）提出本项意见前，没有发现参与公司《2019年第一季度报告》编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

  三、关于审议《2018年度财务决算和2019年度财务预算报告》的议案

  同意6票，反对0票，弃权0票。

  本议案尚需经公司股东大会审议。

  四、关于审议《2018年度利润分配预案审核意见》的议案

  同意6票，反对0票，弃权0票。

  监事会同意公司2018年度利润分配预案，并出具如下意见：

  (1)《2018年度利润分配预案》符合法律、法规、公司《章程》规定和银行、证券监管机构指导意见；

  (2)《2018年度利润分配预案》内容完整、合理、公允，符合全体股东的整体利益，有利于促进公司的长远发展。

  (3)《2018年度利润分配预案》尚需经公司股东大会审议。

  五、关于制定《2019年度监事长履职考核办法》的议案

  同意6票，反对0票，弃权0票。

  六、关于审议《2018年度内部控制评价报告》的议案

  同意6票，反对0票，弃权0票。

  七、关于审议《2018年度社会责任报告》的议案

  同意6票，反对0票，弃权0票。

  八、关于审议《公司募集资金存放与实际使用情况的专项报告》的议案

  同意6票，反对0票，弃权0票。

  九、关于修订公司《章程》的议案

  同意6票，反对0票，弃权0票。

  本议案尚需经公司股东大会审议。

  特此公告。

  江苏常熟农村商业银行股份有限公司监事会

  2019年4月25日

  证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2019-021

  江苏常熟农村商业银行股份有限公司

  关于修订公司《章程》的公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”或“本行”）于2019年4月25日召开第六届董事会第十八次会议，会议审议通过了修订公司《章程》的议案，并同意将该议案提交公司股东大会审议。

  本次公司《章程》修订内容如下：

  ■

  ■

  注：相关章节、条款及交叉引用所涉及的序号亦做相应调整。

  特此公告。

  江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会

  2019年4月25日

  证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2019-020

  江苏常熟农村商业银行股份有限公司

  关于追加2019年度

  日常关联交易预计额度的公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  重要内容提示：

  ●2019年4月25日，本行第六届董事会第十八次会议审议通过了《关于追加2019年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事回避表决。

  ●该日常关联交易事项将与公司《部分关联方2019年度日常关联交易预计额度》一并提交股东大会审议。

  ●该事项对本行的持续经营能力、损益和资产状况不构成重要影响。

  一、追加日常关联交易预计额度的基本情况

  （一）追加日常关联交易预计额度履行的审议程序

  2019年4月25日，江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）召开第六届董事会第十八次会议，审议通过了《关于追加2019年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事季俊华回避了此项议案的表决，会议的决策程序符合法律法规和公司《章程》的有关规定。

  独立董事就上述事项出具了事前认可意见和独立意见，认为公司追加的关联交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务。关联交易按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，没有损害公司和股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。

  （二）追加日常关联交易预计额度的情况

  ■

  二、关联方介绍和关联关系

  基本情况：常熟市水务投资发展有限公司（以下简称“常熟水投”）成立于2015年8月31日，注册资本150,000万元，常熟市政府国有资产监督管理办公室持股80%。该公司的主要经营范围包括：水利基础设施投资建设、运营服务；污水处理及投资运营服务；给排水项目投资运营服务；固体废弃物处理项目投资运营服务。

  关联关系：公司于2019年4月10日召开了兴福村镇银行股份有限公司（以下简称“兴福村镇银行”）创立大会。兴福村镇银行由常熟水投与公司共同发起设立，公司出资124,200万元，其中股权出资102,076.41万元，现金出资22,123.59万元，持股比例为90%；常熟水投现金出资13,800万元，持股比例为10%。根据上海证券交易所《上市公司关联交易实施指引》第八条的规定，认定常熟水投为公司关联法人。

  三、关联交易主要内容和定价策略

  公司与常熟水投的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行公平交易，无利益输送以及价格操纵行为，没有损害本行和股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则。

  四、关联交易目的和对上市公司的影响

  公司与常熟水投的贷款类关联交易事项属于银行正常经营范围内发生的常规业务，对本行财务状况和经营成果不构成重大影响。

  五、备查文件

  1、公司第六届董事会第十八次会议决议

  2、独立董事关于公司追加2019年度日常关联交易预计额度的事前认可意见

  3、独立董事关于相关事项的独立意见

  特此公告。

  江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会

  2019年4月25日

  证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2019-019

  江苏常熟农村商业银行股份有限公司

  第六届董事会第十八次会议决议公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  江苏常熟农村商业银行股份有限公司第六届董事会第十八次会议于2019年4月25日以现场会议方式召开，会议通知及会议文件已于2019年4月12日发出。会议由宋建明董事长主持，会议应到董事15人，实到董事12人，赵海慧董事、孟施何董事因公务原因未能亲自出席会议，委托杨玉光董事代为出席并表决，戴叙明董事因公务原因未能亲自出席会议，委托王春华董事代为出席并表决。监事和部分高管列席了会议，会议符合《公司法》等法律法规及公司《章程》的有关规定。

  会议审议并通过了如下议案：

  一、关于审议《2018年年度报告及摘要》的议案

  同意15票，反对0票，弃权0票。

  具体内容详见公司同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行2018年年度报告》和《常熟银行2018年年度报告摘要》。

  本议案尚需提交股东大会审议。

  二、关于审议《2019年第一季度报告》的议案

  同意15票，反对0票，弃权0票。

  具体内容详见公司同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行2019年第一季度报告》。

  三、关于审议《2018年度财务决算和2019年度财务预算方案》的议案

  同意15票，反对0票，弃权0票。

  本议案尚需提交股东大会审议。

  四、关于审议《2018年度利润分配预案》的议案

  2018年度利润分配预案如下：

  1、按当年母公司税后利润的10%提取法定盈余公积金136,641,128.75元。

  2、按当年母公司税后利润的30%提取一般风险准备409,923,386.26元。

  3、按当年母公司税后利润的20%提取任意盈余公积273,282,257.51元。

  4、拟向权益分派股权登记日收市后登记在册的普通股股东派发现金红利，每10股派发现金股利人民币1.80元（含税）。

  同意15票，反对0票，弃权0票。

  独立董事对此事项发表了独立意见，同意董事会拟定的利润分配预案。

  本议案尚需提交股东大会审议。

  五、关于审议《2018年度关联交易专项报告》的议案

  同意15票，反对0票，弃权0票。

  具体内容详见公司同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行2018年度关联交易专项报告》。

  六、关于追加2019年度日常关联交易预计额度的议案

  同意14票，反对0票，弃权0票。（关联董事季俊华回避表决）

  具体内容详见公司同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行关于追加2019年度日常关联交易预计额度的公告》。

  独立董事对此事项发表事前认可声明，认为公司追加的2019年度日常关联交易额度，预测金额及所涉交易内容符合业务实际需求，定价遵循市场化原则，符合公允性原则。

  独立董事对此事项发表了独立意见，认为公司追加关联交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务。关联交易按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。

  七、关于审议2019年度不良资产核销计划的议案

  同意15票，反对0票，弃权0票。

  八、关于提名独立董事的议案

  提名黄和新先生为公司独立董事。

  同意15票，反对0票，弃权0票。

  独立董事对此事项发表了独立意见，同意提名黄和新先生为公司独立董事。

  本议案尚需提交股东大会审议。

  九、关于制定《2019年度董事长、高管人员履职考核办法》的议案

  同意15票，反对0票，弃权0票。

  十、关于调整《第六届董事会对行长授权书》的议案

  同意15票，反对0票，弃权0票。

  十一、关于审议《2018年度内部控制评价报告》的议案

  同意15票，反对0票，弃权0票。

  具体内容详见公司同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行2018年度内部控制评价报告》。

  十二、关于审议《2018年度社会责任报告》的议案

  同意15票，反对0票，弃权0票。

  具体内容详见公司同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行2018年度社会责任报告》。

  十三、关于审议《2018年度募集资金存放与使用情况专项报告》的议案

  同意15票，反对0票，弃权0票。

  具体内容详见公司同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行2018年度募集资金存放与使用情况专项报告》。

  十四、关于制定《数据治理管理办法》的议案

  同意15票，反对0票，弃权0票。

  十五、关于制定《洗钱和恐怖融资风险管理办法（试行）》的议案

  同意15票，反对0票，弃权0票。

  十六、关于修订《资本管理办法》的议案

  同意15票，反对0票，弃权0票。

  十七、关于制定《内部资本充足评估程序管理办法》的议案

  同意15票，反对0票，弃权0票。

  十八、关于修订公司《章程》的议案

  同意15票，反对0票，弃权0票。

  具体内容详见公司同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行关于修订公司〈章程〉的公告》。

  独立董事对此事项发表了独立意见，认为本次修订符合相关法律、法规和规范性文件的要求，符合公司实际情况。本次修订有利于公司法人治理结构的进一步完善，有利于保护投资者的合法权益，同意本次《章程》的修订。

  本议案尚需提交股东大会审议。

  十九、关于修订《董事会议事规则》的议案

  同意15票，反对0票，弃权0票。

  具体内容详见公司同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行董事会议事规则》。

  本议案尚需提交股东大会审议。

  二十、关于召开公司2018年年度股东大会的议案

  同意15票，反对0票，弃权0票。

  具体内容详见公司同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行关于召开2018年年度股东大会会议的通知》。

  特此公告。

  江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会

  2019年4月25日

  江苏常熟农村商业银行股份有限公司

  公司代码：601128 公司简称：常熟银行

  2018

  年度报告摘要