中国太平洋保险（集团）股份有限公司

  公司代码：601601 公司简称：中国太保

  2021

  半年度报告摘要

  第一节 重要提示

  1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到http://www.sse.com.cn网站仔细阅读半年度报告全文。

  1.2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

  1.3 未出席董事情况。

  ■

  1.4 本半年度报告未经审计。

  1.5 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

  本公司2021年半年度不进行利润分配，亦不实施公积金转增股本。

  第二节 公司基本情况

  2.1 公司简介

  ■

  ■

  2.2 主要财务数据

  单位：百万元 币种：人民币

  ■

  注：以归属于本公司股东的数据填列。

  2.3 前10名股东持股情况表

  单位: 股

  ■

  注：

  1、截至报告期末，本公司未发行优先股。

  2、前十名股东持股情况根据中国证券登记结算有限责任公司上海分公司（A股）和香港中央证券登记有限公司（H股）的登记股东名册排列列；A股股东性质为股东在中国证券登记结算有限公司上海分公司登记的账户性质。

  3、香港中央结算（代理人）有限公司所持股份为代客户持有。因联交所并不要求客户向香港中央结算（代理人）有限公司申报所持有股份是否有质押及冻结情况，因此香港中央结算（代理人）有限公司无法统计或提供质押或冻结的股份数量。根据《证券及期货条例》第XV部的规定，当其持有股份的性质发生变化（包括股份被质押），大股东要向联交所及公司发出通知。截至报告期末，公司未知悉大股东根据《证券及期货条例》第XV部发出的上述通知。

  4、香港中央结算有限公司为沪港通股票的名义持有人。

  5、Citibank, National Association为本公司GDR存托人，GDR对应的基础证券A股股票依法登记在其名下。根据存托人统计，截至报告期末本公司GDR存续数量为34,755,479份，占证监会核准的GDR实际发行数量的31.12%。

  6、截至报告期末，上海国际集团有限公司还通过沪港通持有公司H股股票207,938,200股，并登记在香港中央结算（代理人）有限公司名下。报告期内，经上海市国有资产监督管理委员会批复，上海久事（集团）有限公司向上海国际集团有限公司无偿划转公司A股股份160,000,000股，并于2021年4月8日完成股份过户。详情请参见本公司于2021年4月10日发布的《关于持股5%以上股东增持本公司股份达到1%的提示性公告》。

  2.4 截止报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东情况表

  □适用 √不适用

  2.5 控股股东或实际控制人变更情况

  □适用 √不适用

  本公司股权结构较为分散，公司主要股东的各个最终控制人都无法实际支配公司行为，因此本公司不存在控股股东，也不存在实际控制人。

  2.6 在半年度报告批准报出日存续的债券情况

  □适用 √不适用

  第三节 重要事项

  公司应当根据重要性原则，说明报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项

  □适用 √不适用

  证券代码：601601 证券简称：中国太保 公告编号：2021-041

  中国太平洋保险（集团）股份有限公司

  第九届监事会第七次会议决议公告

  重要提示

  本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  本公司第九届监事会第七次会议通知于2021年8月13日以书面方式发出，并于2021年8月27日在上海召开。会议由监事会副主席季正荣主持。应出席会议的监事4人，亲自出席会议的监事3人，其中：监事会主席朱永红因其他公务无法出席，书面委托季正荣出席会议并表决。本公司部分高级管理人员列席了会议。本次监事会会议出席人数符合法定人数要求，会议召开符合《公司法》及《公司章程》的有关规定。

  经与会监事审议并现场表决，形成以下会议决议：

  一、审议并通过了《关于中国太平洋保险（集团）股份有限公司2021年半年度会计估计变更的议案》

  公司在符合财政部《关于印发〈保险合同相关会计处理规定〉的通知》和原保监会《关于保险业做好〈企业会计准则解释第2号〉实施工作的通知》等相关规定的基础上，以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定包括折现率、死亡率和疾病发生率、退保率、费用及保单红利等精算假设，用以计量资产负债表日的各项保险合同准备金。

  公司2021年6月30日根据当前信息对上述有关假设进行了调整（主要是保险合同负债评估的折现率基准曲线变动），上述假设的变更所形成的寿险及长期健康险保险合同准备金的变动计入本期利润表。此项会计估计变更增加2021年6月30日考虑分出业务后的寿险及长期健康险责任准备金合计约人民币43.87亿元，减少截至2021年6月30日止6个月期间的利润总额合计约人民币43.87亿元。

  表决结果：赞成4票，反对0票，弃权0票

  二、审议并通过了《关于中国太平洋保险（集团）股份有限公司2021年半年度报告的议案》

  同意公司按中国会计准则和香港财务报告准则分别编制的2021年半年度报告。

  2021年半年度报告正文及摘要详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。

  在公司2021年半年度报告经过董事会审议，同时财务报告经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）、罗兵咸永道会计师事务所审阅的基础上，监事会审议并通过了《关于中国太平洋保险（集团）股份有限公司2021年半年度报告的议案》，同时认为：

  1.公司2021年半年度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和《公司章程》的规定；

  2.公司2021年半年度报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况；

  3.在提出本意见前，未发现参与2021年半年度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

  表决结果：赞成4票，反对0票，弃权0票

  特此公告。

  中国太平洋保险（集团）股份有限公司监事会

  2021年8月30日

  证券代码：601601 证券简称：中国太保 公告编号：2021-042

  中国太平洋保险（集团）股份有限公司

  关于会计估计变更的公告

  重要提示

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  重要内容提示：

  ● 本次会计估计变更增加公司2021年6月30日考虑分出业务后的寿险及长期健康险责任准备金合计约人民币43.87亿元，减少公司截至2021年6月30日止6个月期间的利润总额合计约人民币43.87亿元。

  一、概述

  中国太平洋保险（集团）股份有限公司（以下简称“公司”）以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定包括折现率、死亡率和疾病发生率、退保率、费用及保单红利等精算假设，用以计量资产负债表日的各项保险合同准备金。公司2021年6月30日根据当前信息对上述有关假设进行了调整。

  公司董事会于2021年8月27日审议并通过了《关于中国太平洋保险（集团）股份有限公司2021年半年度会计估计变更的议案》。

  二、具体情况及对公司的影响

  1、会计估计变更的内容和原因。

  公司以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定包括折现率、死亡率和疾病发生率、退保率、费用及保单红利等精算假设，用以计量资产负债表日的各项保险合同准备金。

  公司2021年6月30日根据当前信息对上述有关假设进行了调整（主要是保险合同负债评估的折现率基准曲线变动），上述假设的变更所形成的寿险及长期健康险保险合同准备金的变动计入本期利润表。此项会计估计变更增加2021年6月30日考虑分出业务后的寿险及长期健康险责任准备金合计约人民币43.87亿元，减少截至2021年6月30日止6个月期间的利润总额合计约人民币43.87亿元。

  2、公司对本次会计估计变更采用未来适用法处理。

  三、独立董事对会计估计变更的意见

  1、本次会计估计变更是公司根据中国财政部（以下简称“财政部”）和原中国保险监督管理委员会（以下简称“原保监会”）相关规定并基于有关假设所作出的合理调整；

  2、本次会计估计变更的审议程序符合公司《公司章程》和有关法律法规的规定，同意本次会计估计变更。

  四、监事会对会计估计变更的意见

  公司监事会认为上述会计估计变更是公司根据财政部和原保监会相关规定并基于有关假设所作出的合理调整，同意本次会计估计变更的会计处理。

  五、会计师事务所对会计估计变更的意见

  普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）就上述会计估计变更出具了《关于中国太平洋保险（集团）股份有限公司自2021年1月1日至2021年6月30日止期间会计估计变更的专项报告》。

  六、上网公告附件

  1、独立董事关于2021年半年度会计估计变更的专项说明及独立意见；

  2、中国太平洋保险（集团）股份有限公司董事会关于2021年半年度会计估计变更的专项说明；

  3、中国太平洋保险（集团）股份有限公司监事会关于2021年半年度会计估计变更的专项说明；

  4、会计师事务所《关于中国太平洋保险（集团）股份有限公司自2021年1月1日至2021年6月30日止期间会计估计变更的专项报告》；

  5、已审阅财务报表。

  特此公告。

  中国太平洋保险（集团）股份有限公司董事会

  2021年8月30日

  证券代码：601601 证券简称：中国太保 公告编号：2021-040

  中国太平洋保险（集团）股份有限公司

  第九届董事会第十一次会议决议公告

  重要提示

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  本公司第九届董事会第十一次会议通知于2021年8月13日以书面方式发出，并于2021年8月27日在上海召开。会议由孔庆伟董事长主持。应出席会议的董事15人，亲自出席会议的董事13人。其中，刘晓丹董事因其他公务无法出席会议，书面委托陈继忠董事出席会议并表决，John Robert Dacey董事因其他公务无法出席会议，书面委托孔庆伟董事长出席会议并表决。本公司监事、部分高级管理人员列席了会议。本次董事会会议出席人数符合法定人数要求，会议召开符合《公司法》及《公司章程》的有关规定。

  经与会董事审议并现场表决，形成以下会议决议：

  一、审议并通过了《关于中国太平洋保险（集团）股份有限公司2021年半年度会计估计变更的议案》

  公司在符合财政部《关于印发〈保险合同相关会计处理规定〉的通知》和原保监会《关于保险业做好〈企业会计准则解释第2号〉实施工作的通知》等相关规定的基础上，以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定包括折现率、死亡率和疾病发生率、退保率、费用及保单红利等精算假设，用以计量资产负债表日的各项保险合同准备金。

  公司2021年6月30日根据当前信息对上述有关假设进行了调整（主要是保险合同负债评估的折现率基准曲线变动），上述假设的变更所形成的寿险及长期健康险保险合同准备金的变动计入本期利润表。此项会计估计变更增加2021年6月30日考虑分出业务后的寿险及长期健康险责任准备金合计约人民币43.87亿元，减少截至2021年6月30日止6个月期间的利润总额合计约人民币43.87亿元。

  本公司独立董事对该项议案发表了同意的独立意见。

  表决结果：赞成15票，反对0票，弃权0票。

  二、审议并通过了《中国太平洋保险（集团）股份有限公司2021年半年度报告的议案》

  同意公司按中国会计准则和香港财务报告准则分别编制的2021年半年度报告。

  2021年半年度报告正文及摘要详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。

  表决结果：赞成15票，反对0票，弃权0票。

  三、审议并通过了《关于中国太平洋保险（集团）股份有限公司H股2021年中期初步业绩公告的议案》

  表决结果：赞成15票，反对0票，弃权0票。

  四、审议并通过了《关于〈中国太平洋保险（集团）股份有限公司2021年半年度偿付能力报告〉的议案》

  表决结果：赞成15票，反对0票，弃权0票。

  五、审议并通过了《关于〈中国太平洋保险（集团）股份有限公司容错纠错和责任追究政策〉的议案》

  表决结果：赞成15票，反对0票，弃权0票。

  六、审议并通过了《关于〈中国太平洋保险（集团）股份有限公司2021年半年度保险消费者权益保护工作情况报告〉的议案》

  表决结果：赞成15票，反对0票，弃权0票。

  七、审议并通过了《关于聘任陈巍先生为中国太平洋保险（集团）股份有限公司行政总监的议案》

  同意聘任陈巍先生为中国太平洋保险（集团）股份有限公司行政总监（总经理助理），聘期至本届董事会届满。陈巍先生的任职自中国银行保险监督管理委员会任职资格核准通过后生效。

  陈巍先生简历详见附件。

  本公司独立董事对该项议案发表了同意的独立意见。

  表决结果：赞成15票，反对0票，弃权0票。

  八、审议并通过了《关于中国太平洋保险（集团）股份有限公司部分部门设置调整的议案》

  表决结果：赞成15票，反对0票，弃权0票。

  九、审议并通过了《关于中国太平洋保险（集团）股份有限公司日常关联交易的议案》

  具体内容详见于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的本公司《日常关联交易公告》。

  本公司独立董事对该项议案发表了同意的独立意见。

  表决结果：赞成14票，反对0票，弃权0票（John Robert Dacey董事回避表决）。

  特此公告。

  中国太平洋保险（集团）股份有限公司董事会

  2021年8月30日

  附件：

  陈巍先生简历

  陈巍先生，1967年4月出生，曾任太保集团伦敦代表处首席代表，太保香港董事兼总经理，太保集团战略企划部总经理、董事会秘书，太保寿险董事会秘书，太保资产监事长，太保集团审计总监、审计责任人、总审计师，太平洋健康险公司总经理、董事等。在此之前，曾任职于中国船舶工业公司第七研究院。

  陈先生拥有硕士学位，高级经济师、工程师职称，并拥有英国特许保险协会会员（ACII）资格。

  证券代码：601601 证券简称：中国太保 公告编号：2021-043

  中国太平洋保险（集团）股份有限公司

  日常关联交易公告

  重要提示

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  重要内容提示：

  ● 交易内容：中国太平洋保险（集团）股份有限公司（简称“公司”或“本公司”）控股子公司与Swiss Reinsurance Company Ltd（瑞士再保险股份有限公司，简称“瑞再”）进行再保险业务日常关联交易。

  ● 根据《上海证券交易所股票上市规则》（简称“《上交所上市规则》”）的相关规定，该事项已经第九届董事会第十一次会议审议通过，因关联交易金额在董事会审批范围内，无须提交股东大会审议。

  ● 对本公司的影响：该等再保险业务日常交易的安排有利于提高本公司及控股子公司与关联方日常关联交易的决策和执行效率，也有利于本公司控股子公司再保险业务的开展，符合本公司的整体利益。

  一、日常关联交易基本情况

  （一）日常关联交易履行的审议程序

  本公司于2021年8月27日召开了第九届董事会第十一次会议，会议审议并通过了《中国太平洋保险（集团）股份有限公司关于日常关联交易的议案》，同意本公司控股子公司与瑞再于2021年下半年度开展再保险日常关联交易。关联董事John Robert DACEY 就本议案回避表决，其余14名非关联董事一致同意前述议案。参加表决的董事人数符合法定比例，会议的召开及表决合法有效。

  （二）本次日常关联交易的预计金额和类别

  再保险业务为本公司各保险子公司的日常业务，本公司控股子公司与瑞再在日常经营中发生的再保险业务为日常关联交易。公司结合再保险业务实际需要，根据往年交易情况和市场定价，对2021年下半年度（7月至12月）本公司各控股子公司与瑞再新增日常关联交易金额如下：

  单位：亿元

  ■

  注：预计发生关联交易金额为各控股子公司的预估发生额的合计，其中中国太平洋财产保险股份有限公司、中国太平洋人寿保险股份有限公司、太平洋安信农业保险股份有限公司、太平洋健康保险股份有限公司2021年下半年与瑞再预计发生关联交易金额分别为21.5亿元、15亿元、0.5亿元和20亿元。

  二、关联方介绍和关联关系

  （一）关联方的基本情况

  Swiss Reinsurance Company Ltd

  企业类型：注册在瑞士的财产保险公司

  首席执行官：Christian Mumenthaler

  注册地址：60 Mythenquai Zurich Switzerland 8002

  注册资本：瑞士法郎34,405,256.50

  成立日期：1863年12月19日

  经营范围：再保险业务

  （二）与上市公司的关联关系

  ■

  三、关联交易主要内容和定价政策

  （一）关联交易的主要内容

  本公司结合近年与瑞再关于再保险业务的交易情况以及部分长期险种有效业务持续分出导致有效合同和新增合同的叠加等情形，结合2021年度本公司资产规模的总体增长以及业务发展情况，预计2021年下半年度（7月至12月）本公司各控股子公司与瑞再新增日常关联交易金额如下：

  单位：亿元

  ■

  （二）关联交易的定价政策

  上述预估的日常关联交易是在日常及一般业务过程中进行，按公平基准磋商厘定交易价格，并参考具体合同签署或交易执行时的市场价格，按正常商业条款以及不逊于(i)本公司控股子公司可就类似或可资比较的业务类型从独立第三方取得的和(ii)瑞再就类似或可资比较的业务类型向独立第三方提供的条款进行。

  （三）相关协议签署情况

  本公司控股子公司中国太平洋财产保险股份有限公司（简称“太保产险”）、中国太平洋人寿保险股份有限公司（简称“太保寿险”）、太平洋安信农业保险股份有限公司（简称“太平洋安信农险”）、太平洋健康保险股份有限公司（简称“太保健康险”）是首次与瑞再发生再保险日常关联交易，拟按照上述定价政策分别与瑞再北京分公司就再保险业务订立书面统一交易协议，协议约定的2021年下半年度交易金额上限不超过上述本公司就各子公司预估金额上限。

  为保证太保产险、太保寿险、太平洋安信农险、太保健康险与瑞再不间断且合规的开展再保险业务，统一交易协议中除约定上述定价政策外，一并约定了2021年下半年度至2023年度各年度再保险业务交易上限，但各年度交易上限具体金额以经本公司董事会或股东大会审议通过的金额为准。

  四、关联交易目的和对上市公司的影响

  再保险业务为本公司各保险类控股子公司的日常业务，是公司正常的经营活动组成部分，有利于公司持续经营，没有损害公司和其他股东的利益。

  本次关联交易对公司独立性没有影响，公司的主营业务不会因此类交易对关联方形成依赖。

  五、独立董事意见

  本公司独立董事刘晓丹、陈继忠、林婷懿、胡家骠、姜旭平对本次日常关联交易发表独立意见如下：

  （一）公司日常关联交易的议案在提交董事会会议审议前，已经我们事前认可。董事会就公司控股子公司与瑞再于2021年下半年度开展日常关联交易的表决程序合法有效，相关关联董事回避表决，符合有关法规的规定。

  （二）公司控股子公司与瑞再开展再保险业务日常关联交易的安排，有利于提高本公司及控股子公司与关联方日常关联交易的决策和执行效率，也有利于本公司控股子公司再保险业务的开展，符合本公司的整体利益。

  六、备查文件

  （一）本公司第九届董事会第十一次会议决议

  （二）独立董事意见

  特此公告。

  中国太平洋保险（集团）股份有限公司董事会

  2021年8月30日