重要提示：本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　一、公司基本信息

　　（一）法定名称及缩写：合众资产管理股份有限公司（缩写 ：合众资产）

　　（二）注册资本：200,000,000.00元

　　（三）注册地：北京市海淀区

　　（四）成立时间：2012年5月14日

　　（五）经营范围和经营区域：委托管理委托人委托的人民币、外币资金；管

　　理运用自有人民币、外币资金；开展保险资产管理产品业务；中国保监会批准的其他业务；国务院其他部门批准的业务。

　　（六）法定代表人：李清

　　（七）客服电话和投诉电话：010-59949000

　　二、财务会计报告

　　（一）财务报表

　　资产负债表

　　2023年12月31日

　　编制单位：合众资产管理股份有限公司 金额单位：人民币元

　　利润表

　　2023年度

　　编制单位：合众资产管理股份有限公司 金额单位：人民币元

　　现金流量表

　　2023年度

　　编制单位：合众资产管理股份有限公司 金额单位：人民币元

　　所有者权益变动表

　　2023年度

　　编制单位：合众资产管理股份有限公司 金额单位：人民币元

　　（二）财务报表附注

　　财务报表附注包括公司基本情况，财务报表附注，财务报表的编制基础，重要会计政策和会计估计的说明,重要会计政策和会计估计变更的说明,或有事项，资产负债表日后事项的说明，以及财务报表中重要项目的明细等。

　　上述财务报表附注具体信息见公司官网“公开信息披露”专栏“年度信息”栏目披露的《合众资产管理股份有限公司2023年度信息披露报告（互联网版）》。

　　（三）审计报告的主要审计意见

　　公司于2023年聘请了中汇会计师事务所(特殊普通合伙)(以下简称“中汇”)对公司2023年度的财务报表及附注进行了审计。中汇认为公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了公司2023年12月31日的财务状况以及2023年度的经营成果和现金流量。中汇出具了标准无保留意见的审计报告。

　　三、风险管理信息

　　（一）风险评估

　　公司的风险主要包括受托资产风险、资产管理业务风险和公司自身管理风险三个方面。受托资产及资产管理业务的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等；公司自身管理风险主要包括运营风险、操作风险、合规风险、洗钱风险、战略风险、声誉风险等。公司遵循独立制衡、全面控制、全员参与、不断优化和资产负债匹配等风险管理原则，投资风格稳健，总体风险可控。

　　1.市场风险

　　市场风险是指是指由于利率、汇率、境内外权益价格等不利变动而使公司遭受非预期损失的风险，以及由于重大危机造成业务收入无法弥补费用的可能性。公司通过资产负债久期、利率敏感度、权益资产占比、贝塔系数、在险价值等关键指标跟踪分析本公司面临的市场风险，开展压力测试进行定量分析，根据风险指标和压力测试结果，同时根据相关要求，对超出风险限额的市场风险事件进行及时止损，确保公司市场风险处于正常可控范围。

　　2.信用风险

　　信用风险是指由于交易对手不能履行或不能按时履行其合同义务，或者交易对手信用状况不利变动，导致遭受非预期损失的风险。公司建立了以内部评级为核心的信用风险管理机制，通过存款交易对手内部评级分布、存款集中度、债券内部评级分布、固定收益产品投资集中度、区域分布、行业分布等关键指标跟踪分析本公司面临的信用风险。

　　3.流动性风险

　　流动性风险是指无法及时获得充足资金或无法及时以合理成本获得充足资金，以支付到期债务或履行其他支付义务的风险。公司通过融资回购比例、流动性比率等关键指标跟踪分析本公司面临的流动性风险，同时利用不同情景压力测试进行定量分析。2023年，相关账户可质押债券占比依然较高，各账户流动性资产覆盖率比较充分，非流动性资产也具有较好的变现能力，各个账户流动性风险可控。

　　4.战略风险

　　战略风险是指由于战略制定和实施的流程无效或经营环境的变化，导致公司占率与市场环境、公司能力不匹配的风险。2023年，公司总体战略符合市场和公司发展规划，未发生重大战略风险事件。

　　5.运营风险

　　运营风险是指企业在运营过程中，由于外部环境的复杂性和变动性以及主体对环境的认知能力和适应能力的有限性，而导致的运营失败或使运营活动达不到预期目标的可能性及损失。2023年，公司运营管理正常有序开展，未发生重大运营风险事件。

　　6.操作风险

　　操作风险是指由于不完善的内部流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险。公司建立相关制度流程管理操作风险，2023年公司总体经营稳健、管理规范，未发生重大操作风险事件。

　　7.合规风险

　　合规风险是指公司及员工因不合规的经营管理和投资行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。2023年11月，国家金融监督管理总局对公司作出行政处罚决定书（金罚决字〔2023〕26号），公司因四项违法违规行为合计被罚款430万元。

　　该决定书是原中国银行保险监督管理委员会（以下简称原银保监会）于2020年8月14日至2020年10月30日，对公司就2019年1月1日至2020年6月30日期间（并根据实际情况适当追溯或延伸）的风险管理和内控有效性等情况进行现场检查后,国家金融监督管理总局根据检查情况向公司作出的，对于现场检查发现的违法违规问题，公司均已在2021年完成整改，并向原银保监会进行了报告。

　　8.声誉风险

　　声誉风险是指公司行为、从业人员行为或外部事件等，导致利益相关方、社会公众、媒体等对公司形成负面评价，从而损害品牌价值，不利正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。2023年，公司在经营活动中未发生重大声誉风险事件。

　　9.洗钱风险

　　洗钱风险是指公司在开展业务和经营管理过程中被违法犯罪分子利用从事洗钱、恐怖融资和扩散融资活动，进而对公司声誉、运营、财务、合规等方面造成不利影响的风险。2023年，公司反洗钱工作正常开展，未发生洗钱案件、未出现内部人员涉嫌洗钱案件等违规事项。

　　（二）风险控制

　　1.风险管理组织体系简要介绍

　　公司建立了较为完善的风险管理组织架构：公司实行全员参与的风险管理机制，由董事会负最终责任、首席风险管理执行官领导实施，以业务部门为第一道防线，风险管理职能部门为依托，内部稽核审计部门密切配合，形成顺序递进、权责统一、严密有效的三道监控防线，形成覆盖所有业务单位的风险管理组织体系。

　　2.风险管理总体策略及其执行情况

　　公司根据自身条件、业务特点及外部环境，围绕公司发展战略，确定公司风险偏好、风险限额，选择风险承担、风险规避、风险转移、风险对冲、风险补偿等适合的风险管理工具的总体策略。2023年，公司根据风险管理总体策略执行情况良好。

　　四、公司治理信息

　　（一）实际控制人及其控制本公司情况

　　2023年，公司无实际控制人。

　　（二）持股比例在百分之五以上的股东及其持股变化情况

　　合众资产管理股份有限公司股权结构

　　2023年，公司持股比例在百分之五以上的股东有合众人寿保险股份有限公司、中发实业(集团)有限公司2名股东，持股情况无变化。

　　（三）股东大会职责与主要决议

　　1.股东大会职责

　　公司股东大会行使下列职权：

　　（1）决定公司经营方针和投资计划；

　　（2）选举和更换非由职工代表担任的董事，决定有关董事的报酬事项；

　　（3）选举和更换非由职工代表担任的监事，决定有关监事的报酬事项；

　　（4）审议批准董事会的报告；

　　（5）审议批准监事会的报告；

　　（6）审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；

　　（7）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；

　　（8）对公司增加或者减少注册资本作出决议；

　　（9）对发行公司债券或者其他有价证券及上市作出决议；

　　（10）对公司合并、分立、清算或者变更公司形式等事项作出决议；

　　（11）修改公司章程，审议批准股东大会、董事会和监事会议事规则；

　　（12）对收购本公司股份作出决议；

　　（13）审议批准股权激励计划方案；

　　（14）对聘用、解聘为公司财务报告进行定期法定审计的会计师事务所作出决议；

　　（15）审议批准公司设立法人机构以及金额超过最近一期经审计的公司总资产的30% （不含本数）的以公司自有资金进行的重大对外投资、重大资产购置、重大资产处置与核销、重大资产抵押等事项；

　　（16）审议批准交易金额超过人民币二（2）亿元的重大关联交易，重大关联交易的标准为监管规定的重大关联交易标准；

　　（17）审议法律、法规、规范性文件及公司章程约定应当由股东大会决定的其他事项。

　　2.股东大会主要决议

　　（四）董事会职责、人员构成及工作情况

　　1.董事会职责

　　公司董事会行使下列职权：

　　（1）召集股东大会，并向股东大会报告工作；

　　（2）执行股东大会的决议；

　　（3）听取公司总经理的工作汇报并检查总经理的工作；

　　（4）制定公司发展战略并监督战略实施；

　　（5）决定公司经营计划及发展规划、投资方案；

　　（6）制订公司的年度财务预算方案、决算方案；

　　（7）制订公司利润分配方案和弥补亏损方案；

　　（8）制订公司资本规划，承担资本管理最终责任；

　　（9）制订公司增加或者减少注册资本、发行债券或者其他有价证券及上市的方案；

　　（10）制订股权激励计划方案；

　　（11）制订公司重大收购、收购本公司股份或者合并、分立、解散及变更公司形式的方案；

　　（12）决定公司内部管理机构的设置；

　　（13）决定聘任或者解聘公司总经理及其报酬事项和奖惩事项，并根据总经理的提名决定聘任或者解聘公司副总经理、财务负责人及其他高级管理人员（董事会秘书、审计责任人除外），并决定其报酬事项和奖惩事项，监督高级管理层履行职责；

　　（14）制订公司章程的修改方案；拟订股东大会议事规则、董事会议事规则；审议批准董事会专门委员会议事规则；

　　（15）制定公司的基本管理制度；

　　（16）向股东大会提请聘请或更换为公司进行定期法定审计的会计师事务所；

　　（17）制定公司风险容忍度、风险管理和内部控制政策，承担全面风险管理的最终责任；

　　（18）负责公司信息披露，并对会计和财务报告的真实性、准确性、完整性和及时性承担最终责任；

　　（19）定期评估并完善银行保险机构公司治理；

　　（20）维护金融消费者和其他利益相关者合法权益；

　　（21）建立公司与股东特别是主要股东之间利益冲突的识别、审查和管理机制；

　　（22）承担股东事务的管理责任；

　　（23）制定明确的数据质量治理政策，审议批准与监管数据质量相关的重大事项，监督高级管理层提升监管数据质量治理的有效性；

　　（24）选聘实施公司董事及高级管理人员审计的外部审计机构；

　　（25）审议批准公司的不超过最近一期经审计的公司总资产的30% （含本数）的以自有资金进行的对外投资、资产购置、资产处置与核销、资产抵押等事项；

　　（26）审议批准应当由股东大会审议批准以外的其他重大关联交易；

　　（27）审议批准委托投资协议和投资指引；

　　（28）审议批准新投资品种的投资策略和运作方案；

　　（29）法律法规、监管规定、股东大会和公司章程授予的其他职权。

　　2.董事会人员构成及董事简历

　　公司董事会由11名董事组成，设董事长1人；董事会包括执行董事1人，非执行董事6人，独立董事4人。

　　截至2023年12月31日，公司董事会在任11名董事，人数及构成符合法律法规、监管规定和《公司章程》关于董事会运作的有关规定。简历如下：

　　李清，男，1981年11月出生，中国国籍，硕士研究生学历，硕士学位。现任合众资产管理股份有限公司董事长（银保监复〔2021〕980号）。

　　葛海燕，女，1962年3月出生，中国国籍，本科学历，硕士学位，高级会计师。现任合众资产管理股份有限公司董事（保监资金〔2013〕78号），合众人寿保险股份有限公司副董事长、副总经理、财务负责人，合众财产保险股份有限公司监事会主席。

　　徐亚亮，男，1972年2月出生，中国国籍，本科学历，硕士学位。现任合众资产管理股份有限公司董事（银保监复〔2021〕42号），中发实业（集团）有限公司执行总裁兼首席风控官，合众人寿保险股份有限公司董事，合众财产保险股份有限公司董事。

　　崔照辉，男，1965年11月出生，中国国籍，本科学历，硕士学位。现任合众资产管理股份有限公司董事（银保监复〔2021〕311号），合众人寿保险股份有限公司董事、副总经理，合众财产保险股份有限公司董事。

　　陆渊，女，1973年9月出生，中国国籍，博士研究生学历，博士学位。现任合众资产管理股份有限公司董事（银保监复〔2021〕893号）、合众人寿保险股份有限公司董事长办公室主任助理。

　　崔俊生，男，1967年10月出生，中国国籍，本科学历，硕士学位。现任合众资产管理股份有限公司董事（银保监复〔2023〕58号）、副总经理、首席风险管理执行官、合规负责人。

　　韩旭，男，1981年9月出生，中国国籍，硕士研究生学历，硕士学位。现任合众资产管理股份有限公司董事（金复〔2023〕204号），合众人寿保险股份有限公司副总经理、首席投资官，合众财产保险股份有限公司董事。

　　罗乐，男，1979年6月出生，中国国籍，博士研究生学历，博士学位，副教授，中国注册会计师协会非执业会员、国际内部审计师协会会员、美国会计学会会员、加拿大会计学会会员及中国会计学会会员。现任合众资产管理股份有限公司独立董事（银保监复〔2019〕26号），中央财经大学副教授，广州市中崎商业机器股份有限公司（833640）独立董事，烟台世德装备股份有限公司（872397）独立董事。

　　张军，男，1977年5月出生，中国国籍，博士研究生学历，博士学位，教授，政府会计与审计研究所所长，中国政府审计研究中心特约研究员，北京物资学院会计学专业负责人、会计硕士项目负责人，通州区运河学者。现任合众资产管理股份有限公司独立董事（银保监复〔2019〕1036号），北京物资学院会计学院院长、教授，中机寰宇认证检验股份有限公司（301508）独立董事。

　　陈雷，男，1968年3月出生，中国国籍，本科学历，学士学位。现任合众资产管理股份有限公司独立董事（银保监复〔2020〕245号）。

　　孟丽荣，女，1975年5月出生，中国国籍，博士研究生学历，博士学位，副教授。现任合众资产管理股份有限公司独立董事（银保监复〔2022〕101号），哈尔滨商业大学副教授、会计学院硕士研究生导师，航天宏图信息技术股份有限公司（688066）独立董事。

　　3.董事会工作情况

　　（1）董事会运作

　　2023年，公司召开董事会会议8次，审议各类议案共57项,；召开董事会专门委员会会议22次，审议各类议案59项。

　　（2）向股东大会提交议案

　　2023年，公司董事会召集股东大会会议6次，向股东大会提交议案19项，均审议批准。

　　（五）独立董事工作情况

　　2023年，公司董事会独立董事包括罗乐、张军、陈雷、孟丽荣4人。各位独立董事按照监管制度和《公司章程》行使职权，诚信、独立、勤勉地履行独立董事职责，在审议重大关联交易，董事和高级管理人员任免、薪酬事项，聘用公司法定审计会计师事务所等议案时发表了客观、公正的独立意见，切实维护公司、金融消费者和中小股东的合法权益。

　　2023年，公司保证独立董事享有与其他董事同等的知情权，董事会秘书及其他有关人员积极配合独立董事行使职权,为独立董事提供履行职责所必需的工作条件。

　　（六）监事会职责、人员构成及工作情况

　　1.监事会职责

　　公司监事会行使下列职权：

　　（1）检查公司财务；

　　（2）对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律法规、监管规定、公司章程或者股东大会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；

　　（3）当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；

　　（4）提议召开临时股东大会，在董事会不履行《公司法》规定的召集和主持股东大会职责时召集和主持股东大会；

　　（5）向股东大会提出提案；

　　（6）依照《公司法》第一百五十一条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；

　　（7）监事会可以提名独立董事；

　　（8）法律法规、监管规定的其他职权。

　　2.监事会人员构成及监事简历

　　公司监事会由3名监事组成，设监事会主席1人；监事会包括股东监事1人，职工监事1人，外部监事1人。

　　截至2023年12月31日，公司监事会在任3名监事，人数及构成符合法律法规、监管规定和《公司章程》关于监事会运作的有关规定。简历如下：

　　陈文容，男，1971年9月出生，中国国籍，本科学历，硕士学位。现任合众资产管理股份有限公司监事会股东监事（保监许可〔2018〕13号）、监事会主席，合众人寿保险股份有限公司副总经理（保监许可〔2017〕1412号）。

　　路新刚，男，1971年3月出生，中国国籍，本科学历。现任合众资产管理股份有限公司总监、综合管理部总经理、职工监事（银保监复〔2023〕156号）、工会主席，党支部书记。

　　于阜民，男，1954年6月出生，中国国籍，博士研究生学历，博士学位，一级律师。现任合众资产管理股份有限公司监事会外部监事（银保监复〔2022〕739 号），北京市京翰律师事务所律师。

　　3.监事会工作情况

　　（1）监事会运作

　　2023年，公司监事会组织召开监事会会议7次，审议各类议案共60项。

　　（2）向股东大会提交议案

　　2023年，公司监事会向股东大会提交议案3项，均审议批准。

　　（七）外部监事工作情况

　　2023年，公司在任外部监事于阜民按照监管制度和《公司章程》行使监事职权，监督公司治理和董事、高级管理人员的履职情况，在促进公司规范运作、维护公司、股东和金融消费者合法权益等方面发挥了积极作用。

　　（八）高级管理层构成、职责、人员简历

　　1.高级管理层构成

　　公司高级管理层由总经理、副总经理、首席风险管理执行官以及实际履行上述职务的其他人员构成，截至2023年12月31日，公司在任共计6名高级管理人员，分别为临时负责人徐永伟、副总经理兼首席风险管理执行官兼合规负责人崔俊生、副总经理王强、财务负责人兼总经理助理朱华龙、审计责任人兼总经理助理李勇和董事会秘书袁慰沂。

　　2.高级管理人员职责

　　根据董事会下达的经营目标，制定公司发展战略和业务发展规划并组织实施；根据法律法规和监管规定对公司各项业务和公司日常经营事务进行合规管理和风险控制，确保公司合规经营、公司经济运行状况和财务状况良好、运营稳定；其他法律法规、监管规定、《公司章程》约定的相关职责。

　　3.高级管理人员简历

　　截至2023年12月31日，公司在任共计6名高级管理人员简历如下：

　　徐永伟，女，1969年9月出生，中国国籍，研究生学历。现任公司临时负责人。

　　崔俊生，男，1967年10月出生，中国国籍，本科学历，硕士学位。现任公司副总经理（保监许可〔2017〕363号）、首席风险管理执行官（银保监复〔2022〕502号）、合规负责人（银保监复〔2022〕502号）。

　　王强，男，1965年3月出生，中国国籍，研究生学历。现任公司副总经理（银保监许可〔2018〕882号）。

　　朱华龙，男，1977年4月出生，中国国籍，本科学历，学士学位，中级会计师。现任公司总经理助理（银保监复〔2021〕74号）、财务负责人（银保监复〔2021〕88号）。

　　李勇，男，1977年6月出生，中国国籍，本科学历，学士学位。现任公司总经理助理（银保监复〔2019〕1042号）、审计责任人。

　　袁慰沂，女，1982年6月出生，中国国籍，研究生学历，硕士学位。现任公司董事会秘书（银保监复〔2022〕571号）、总经理助理、固定收益投资部总经理。

　　（九）薪酬制度及董事、监事和高级管理人员薪酬

　　1.公司薪酬管理制度

　　公司薪酬管理制度包括《董事监事津贴管理制度》（合众资产发〔2022〕183号）、《薪酬管理制度》（合众资产发﹝2021﹞387号）、《绩效薪酬追索扣回管理制度》（合众资产发﹝2022﹞19号）、《福利管理办法》（合众资产发﹝2023﹞163号）、《高级管理人员绩效管理制度》（合众资产发﹝2023﹞264号）、《高级管理人员薪酬福利管理制度（试行）》（合众资产发﹝2023﹞265号）等制度。

　　2.2023年董事、监事和高级管理人员薪酬

　　公司执行董事和职工监事薪酬依据其在公司所担任的具体职位领取薪酬，薪酬水平考虑市场情况、个人职位职责等因素综合厘定。其他领取津贴的董事和监事依据公司《董事监事津贴管理制度》发放。

　　公司高级管理人员薪酬主要包括基本薪酬、绩效薪酬及福利性收入和津补贴三个部分构成，其中，基本薪酬依据行业水平、具体职务及其工作经验因素综合确定；绩效薪酬是公司根据经营计划达成、年度经营业绩、未来经营政策、风险分期考核情况、年度激励方案和个人当年度绩效考核结果等因素确定，均在基本薪酬的3倍以内，且实行延期支付机制和追索扣回机制；福利性收入和津补贴根据公司相关福利政策执行；以上公司高级管理人员薪酬均符合监管相关规定。

　　（十）公司部门设置情况和分支机构设置情况

　　1.公司部门设置情况

　　2023年，公司部门设置见下图：

　　2.分支机构设置情况

　　截至2023年12月31日，公司未设立分支机构。

　　（十一）银行保险机构对本公司治理情况的整体评价

　　2023年，公司从股东股权，董事会、监事会和高级管理层运作，内部控制，审计监督，关联交易管理等方面对公司治理情况进行了整体评价，公司治理运作正常。

　　（十二）外部审计机构出具的审计报告全文

　　见公司官网“公开信息披露”专栏“年度信息”栏目披露的《合众资产管理股份有限公司2023年度信息披露报告（互联网版）》附件。

　　（十三）监管机构规定的其他信息

　　无。

　　五、重大事项信息

　　2023年，公司根据《保险公司信息披露管理办法》《银行保险机构公司治理准则》等规定，在公司官网披露重大事项4项，汇总如下，具体内容详见公司官网“公开信息披露”专栏“重大事项”栏目。

　　六、关联交易总体情况

　　（一）关联方

　　2023年，公司根据《银行保险机构关联交易管理办法》识别关联方并开展关联方信息采集，编制关联方清单，建立、维护、更新及管理关联方信息档案，并向国家金融监督管理总局报送。截至2023年12月31日，公司关联方共计496个，其中，关联法人219家，关联自然人277人，均已向国家金融监督管理总局报送。

　　（二）关联交易

　　2023年，除重大关联交易及统一交易协议外，公司共发生85笔合并披露的一般关联交易，交易金额共计1,705.4115万元。

　　2023年4月27日，公司与合众人寿签订涉及重大关联交易的《合众人寿保险股份有限公司与合众资产管理股份有限公司委托投资管理协议（统一交易协议2023年）》，预计合众人寿需向公司支付的投资管理服务费每年最高不超过2亿元；合同有效期一年，合同有效期届满日前，合众资产与合众人寿均未提出解除协议或订立新协议，则合同有效期自动向后顺延一年。2023年度该笔重大关联交易所涉交易协议实际执行4次，交易金额共计10,135.5389万元。

　　2023年2月3日，公司与合众财险签订统一交易协议《合众财产保险股份有限公司与合众资产管理股份有限公司委托投资管理协议》，预计2023年-2025年合众财险需向合众资产支付的基础投资管理费不超过200万元/年，三年累计不超过600万元。2023年9月20日，公司与合众财险签订《合众财产保险股份有限公司与合众资产管理股份有限公司委托投资管理协议补充协议（2023）》，合众财险将根据委托条款的约定，在达到支付条件的情况下，按照约定的支付方式向合众资产支付超额管理费，预计2023年超额收益管理费不超过405万元。2023年度该统一交易协议实际执行4次，交易金额共计146.7775万元。

　　以上为公司2023年度信息披露报告全文。

　　合众资产管理股份有限公司

　　2024年4月29日

• 合众资产管理股份有限公司2023年度信息披露报告 2024-04-30