证券时报多媒体数字报

  （上接B39版）

  因红利自动再投资而产生的基金份额，不再收取申购费用。

  本基金自２０１３年４月１１日起，对通过本公司直销柜台申购本基金前端基金份额的养老金客户实施特定申购费率。

  养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。

  通过本公司直销柜台申购本基金前端基金份额的养老金客户特定申购费率如下表：

  有关养老金客户实施特定申购费率的具体规定以及活动时间如有变化，敬请投资人留意本公司发布的相关公告。

  （２）申购份额的计算

  前端收费模式：

  申购总金额＝申请总金额

  净申购金额＝申购总金额／（１＋申购费率）

  申购费用＝申购总金额－净申购金额

  ■

  例一：某投资人投资４万元申购本基金（非网上交易），申购费率为１．５％，假设申购当日基金份额净值为１．０４００元，如果其选择前端收费方式，则其可得到的申购份额为：

  申购总金额＝４０，０００元

  净申购金额＝４０，０００／（１＋１．５％）＝３９，４０８．８７元

  申购费用＝４０，０００－３９，４０８．８７＝５９１．１３元

  申购份额＝（４０，０００－５９１．１３）／１．０４００＝３７，８９３．１４份

  如果投资人是场内申购，申购份额为３７，８９３份，其余０．１４份对应金额返回给投资人。

  后端收费模式：

  申购总金额＝申请总金额

  ■

  当投资人提出赎回时，后端申购费用的计算方法为：

  后端申购费用＝赎回份额×申购日基金份额净值×后端申购费率

  例二：某投资人投资４万元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为１．０４００元，如果其选择后端收费方式，则其可得到的申购份额为：

  申购份额 ＝ ４０，０００ ／ １．０４００ ＝ ３８，４６１．５４份

  即：投资人投资４万元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为１．０４００元，则可得到３８，４６１．５４份基金份额。

  （３）赎回费

  赎回费用由基金赎回人承担，赎回费用的２５％归基金资产，其余部分作为注册登记等其他必要的手续费。

  本基金的赎回费率如下：

  基金管理人可以根据法律法规规定及基金合同调整申购费率和赎回费率，最新的申购费率和赎回费率在更新的招募说明书中列示。费率如发生变更，基金管理人最迟应于新的费率开始实施３个工作日前在指定媒体上公告。

  （４）赎回金额的计算

  赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为“元”，计算结果保留到小数点后两位，第三位四舍五入。

  如果投资人在申购时选择交纳前端认（申）购费用，则赎回金额的计算方法如下：

  赎回费用＝赎回份额×Ｔ日基金份额净值×赎回费率

  赎回金额＝赎回份额×Ｔ日基金份额净值－赎回费用

  例一：某投资人赎回１万份基金份额，对应的赎回费率为０．５％，假设赎回当日基金份额净值是１．０１６０元，则其可得到的赎回金额为：

  赎回费用 ＝１０，０００×１．０１６０×０．５％＝ ５０．８０元

  赎回金额 ＝ １０，０００ ×１．０１６０－５０．８ ＝ １０，１０９．２０元

  即：投资人赎回本基金１万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是１．０１６０元，则其可得到的赎回金额为１０，１０９．２０元。

  如果投资人在申购时选择交纳后端认（申）购费用，则赎回金额的计算方法如下：

  赎回总额＝赎回份额×Ｔ日基金份额净值

  后端认（申）购费用＝赎回份额×认（申）购日基金份额净值×后端认（申）购费率

  赎回费用＝赎回总额×赎回费率

  赎回金额＝赎回总额－后端认（申）购费用－赎回费用

  例二：某投资人赎回１万份基金份额，对应的赎回费率为０．５％，假设赎回当日基金份额净值是１．０１６０元，投资人对应的后端申购费是１．８％，申购时的基金净值为１．０１００元，则其可得到的赎回金额为：

  赎回总额＝１０，０００×１．０１６０＝１０，１６０元

  后端申购费用＝１０，０００×１．０１００×１．８％＝１８１．８０元

  赎回费用＝１０，１６０×０．５％＝５０．８０元

  赎回金额＝１０，１６０－１８１．８０－５０．８０＝９，９２７．４０元

  即：投资人赎回本基金１万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是１．０１６０元，则其可得到的赎回金额为９，９２７．４０元。

  （５）转换费

  １、每笔基金转换视为一笔赎回和一笔申购，基金转换费用相应由转出基金的赎回费用及转出、转入基金的申购补差费用构成。

  ２、转出基金的赎回费用

  转出基金的赎回费用按照各基金最新的更新招募说明书及相关公告规定的赎回费率和计费方式收取，赎回费用的２５％归入基金财产，其余部分用于支付注册登记费等相关手续费，赎回费率具体如下：

  ３、前端收费模式下转出与转入基金的申购补差费用

  从不收取申购费用的基金或前端申购费用低的基金向前端申购费用高的基金转换，收取前端申购补差费用；从前端申购费用高的基金向前端申购费用低的基金或不收取申购费用的基金转换，不收取前端申购补差费用。申购补差费用原则上按照转出确认金额对应分档的转入基金前端申购费率减去转出基金前端申购费率差额进行补差，转出与转入基金的申购补差费率按照转出确认金额分档，并随着转出确认金额递减。前端收费模式下转出与转入基金的申购补差费率具体如下：

  备注：同一基金的Ａ类、Ｃ类基金份额之间不可转换。

  ４、后端收费模式下转出与转入基金的申购补差费用

  从不收取申购费用的基金或后端申购费用低的基金向后端申购费用高的基金转换，不收取后端申购补差费用，但转入的基金份额赎回的时候需全额收取转入基金的后端申购费；从后端申购费用高的基金向后端申购费用低的基金或不收取申购费用的基金转换，收取后端申购补差费用，且转入的基金份额赎回的时候需全额收取转入基金的后端申购费。后端申购补差费用按照转出份额持有时间对应分档的转出基金后端申购费率减去转入基金后端申购费率差额进行补差。后端收费模式下转出与转入基金的申购补差费率具体如下：

  备注：同一基金的Ｂ类、Ｃ类基金份额之间不可转换。

  ５、“网上直销交易平台”网上直销的申购补差费率优惠

  为更好服务投资者，本基金管理人已开通基金网上直销业务，已开通的银行卡及各银行卡交易金额限额请参阅本公司网站。目前，投资者通过本公司网上直销交易平台进行基金转换，从各基金招募说明书所载的零申购费率的基金转换入非零申购费率的基金，转出与转入基金的前端申购补差费率享受１折优惠（原前端申购补差费为固定费用的除外）。

  具体而言，交银货币、交银增利Ｃ类基金份额、交银双利Ｃ类基金份额、交银纯债Ｃ类基金份额、交银双轮动Ｃ类基金份额转入前端收费模式下的交银精选、交银稳健、交银成长、交银蓝筹、交银先锋、交银治理、交银主题、交银制造、交银价值、交银核心、交银成长３０、交银荣安保本、交银荣祥保本、交银等权、交银行业、交银趋势、交银增利Ａ类基金份额、交银双利Ａ类基金份额、交银纯债Ａ类基金份额、交银双轮动Ａ类基金份额，享受转出与转入基金的前端申购补差费率优惠如下：

  备注：通过网上直销交易平台进行基金转换，适用固定金额申购补差费的，不享受优惠。

  ６、转出基金的赎回费用和已开通的其它基金转换业务的转出与转入基金的申购补差费率与网下（柜台模式）日常费率相同，不享受优惠。

  ７、基金管理人可以根据法律法规及基金合同的规定对上述收费方式和费率进行调整，并应于调整后的收费方式和费率在实施前依照《信息披露办法》的有关规定在中国证监会指定媒体上公告。

  （６）基金转换份额的计算公式

  １）前端收费模式下基金转换份额的计算公式及举例

  转出确认金额＝转出的基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值

  转出基金的赎回费＝转出确认金额×对应的转出基金的赎回费率

  转入确认金额＝转出确认金额－转出基金的赎回费

  转出与转入基金的申购补差费＝转入确认金额×对应的转出与转入基金的申购补差费率／（１＋对应的转出与转入基金的申购补差费率）

  （注：对于适用固定金额申购补差费用的，转出与转入基金的申购补差费＝固定金额的申购补差费）

  转入基金确认份额＝（转入确认金额－转出与转入基金的申购补差费＋Ａ）／转换申请当日转入基金的基金份额净值

  其中：

  Ａ为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计待支付收益（仅限转出基金为货币市场基金的情形，否则Ａ为０）。

  转入基金确认份额的计算精确到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，误差部分归基金财产。

  例一：某投资者持有交银趋势前端收费模式的基金份额１００，０００份，持有期半年，转换申请当日交银趋势的基金份额净值为１．０１０元，交银成长的基金份额净值为２．２７００元。若该投资者将１００，０００份交银趋势前端基金份额转换为交银成长前端基金份额，则转入交银成长确认的基金份额为：

  转出确认金额＝１００，０００×１．０１０＝１０１，０００元

  转出基金的赎回费＝１０１，０００×０．５％＝５０５元

  转入确认金额＝１０１，０００－５０５＝１００，４９５元

  转出与转入基金的申购补差费＝１００，４９５×０／（１＋０）＝０元

  转入基金确认份额＝（１００，４９５－０）／２．２７００＝４４，２７０．９３份

  例二：某投资者持有交银增利Ａ类基金份额１，０００，０００份，持有期一年半，转换申请当日交银增利Ａ类基金份额的基金份额净值为１．０２００元，交银趋势的基金份额净值为１．０１０元。若该投资者将１，０００，０００份交银增利Ａ类基金份额转换为交银趋势前端基金份额（不通过“网上直销交易平台”），则转入交银趋势确认的基金份额为：

  转出确认金额＝１，０００，０００×１．０２００＝１，０２０，０００元

  转出基金的赎回费＝１，０２０，０００×０．０５％＝５１０元

  转入确认金额＝１，０２０，０００－５１０＝１，０１９，４９０元

  转出与转入基金的申购补差费＝１，０１９，４９０×０．５％／（１＋０．５％）＝５，０７２．０９元

  转入基金确认份额＝（１，０１９，４９０－５，０７２．０９）／１．０１０＝１，００４，３７４．１７份

  例三：某投资者持有交银增利Ｃ 类基金份额１００，０００份，转换申请当日交银增利Ｃ类基金份额净值为１．２５００元，交银精选的基金份额净值为２．２７００元。若该投资者将１００，０００份交银增利Ｃ类基金份额转换为交银精选前端基金份额（不通过“网上直销交易平台”），则转入交银精选确认的基金份额为：

  转出确认金额＝１００，０００×１．２５００＝１２５，０００元

  转出基金的赎回费＝０元

  转入确认金额＝１２５，０００－０＝１２５，０００元

  转出与转入基金的申购补差费＝１２５，０００×１．５％／（１＋１．５％）＝１，８４７．２９元

  转入基金确认份额＝（１２５，０００－１，８４７．２９）／２．２７００＝５４，２５２．３０份

  例四：某投资者持有交银货币Ａ级基金份额１００，０００份，该１００，０００份基金份额未结转的待支付收益为６１．５２元，转换申请当日交银增利Ａ／Ｂ类基金份额净值为１．２７００元，交银货币的基金份额净值为１．００元。若该投资者将１００，０００份交银货币Ａ级基金份额转换为交银增利Ａ类基金份额（不通过“网上直销交易平台”），则转入确认的交银增利Ａ类基金份额为：

  转出确认金额＝１００，０００×１．００＝１００，０００元

  转出基金的赎回费＝０元

  转入确认金额＝１００，０００－０＝１００，０００元

  转出与转入基金的申购补差费＝１００，０００×０．８％／（１＋０．８％）＝７９３．６５元

  转入基金确认份额＝（１００，０００－７９３．６５＋６１．５２）／１．２７００＝７８，１６３．６８份

  ２）后端收费模式下基金转换份额的计算公式及举例

  转出确认金额＝转出的基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值

  转出基金的赎回费＝转出确认金额×对应的转出基金的赎回费率

  转入确认金额＝转出确认金额－转出基金的赎回费

  转出与转入基金的申购补差费＝转入确认金额×对应的转出与转入基金的申购补差费率

  转入基金确认份额＝（转入确认金额－转出与转入基金的申购补差费＋Ａ）／转换申请当日转入基金的基金份额净值

  其中：

  Ａ为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计待支付收益（仅限转出基金为货币市场基金的情形，否则Ａ为０）。

  转入基金确认份额的计算精确到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，误差部分归基金财产。

  例五：某投资者持有交银主题后端收费模式的基金份额１００，０００份，持有期一年半，转换申请当日交银主题的基金份额净值为１．２５００元，交银稳健的基金份额净值为２．２７００元。若该投资者将１００，０００份交银主题后端基金份额转换为交银稳健后端基金份额，则转入交银稳健确认的基金份额为：

  转出确认金额＝１００，０００×１．２５０＝１２５，０００元

  转出基金的赎回费＝１２５，０００×０．２％＝２５０元

  转入确认金额＝１２５，０００－２５０＝１２４，７５０元

  转出与转入基金的申购补差费＝１２４，７５０×０＝０元

  转入基金确认份额＝（１２４，７５０－０）／２．２７００＝５４，９５５．９５份

  例六：某投资者持有交银先锋后端收费模式的基金份额１００，０００份，持有期一年半，转换申请当日交银先锋的基金份额净值为１．２５００元，交银货币的基金份额净值为１．００元。若该投资者将１００，０００份交银先锋后端基金份额转换为交银货币，则转入交银货币的基金份额为：

  转出确认金额＝１００，０００×１．２５０＝１２５，０００元

  转出基金的赎回费＝１２５，０００×０．２％＝２５０元

  转入确认金额＝１２５，０００－２５０＝１２４，７５０元

  转出与转入基金的申购补差费＝１２４，７５０×１．２％＝１４９７元

  转入基金确认份额＝（１２４，７５０－１４９７）／１．００＝１２３，２５３．００份

  例七：某投资者持有交银蓝筹后端收费模式的基金份额１００，０００份，持有期三年半，转换申请当日交银蓝筹的基金份额净值为０．８５００元，交银增利Ｂ类基金份额的基金份额净值为１．０５００。若该投资者将１００，０００份交银蓝筹后端基金份额转换为交银增利Ｂ类基金份额，则转入交银增利Ｂ类基金份额的基金份额为：

  转出确认金额＝１００，０００×０．８５０＝８５，０００元

  转出基金的赎回费＝８５，０００×０＝０元

  转入确认金额＝８５，０００－０＝８５，０００元

  转出与转入基金的申购补差费＝８５，０００×０．２％＝１７０元

  转入基金确认份额＝（８５，０００－１７０）／１．０５００＝８０，７９０．４８份

  例八：某投资者持有交银货币Ａ级基金份额１００，０００份，该１００，０００份基金份额未结转的待支付收益为６１．５２元，转换申请当日交银增利Ｂ类基金份额净值为１．２７００元，交银货币的基金份额净值为１．００元。若该投资者将１００，０００份交银货币Ａ级基金份额转换为交银增利Ｂ类基金份额，则转入确认的交银增利Ｂ类基金份额为：

  转出确认金额＝１００，０００×１．００＝１００，０００元

  转出基金的赎回费＝０元

  转入确认金额＝１００，０００－０＝１００，０００元

  转出与转入基金的申购补差费＝１００，０００×０＝０元

  转入基金确认份额＝（１００，０００－０＋６１．５２）／１．２７００＝７８，７８８．６０份

  （７）网上直销的有关费率

  本基金管理人已开通基金网上直销业务，个人投资者可以直接通过本公司网站的“交银施罗德基金管理有限公司网上直销交易平台基金网上直销系统”（以下简称“网上直销交易平台”）办理开户和本基金的申购、赎回、定期定额投资和转换等业务。本公司暂不开展网上直销后端基金份额的认／申购业务，通过转托管转入网上直销账户的后端收费模式的基金份额只能办理赎回业务。通过网上直销交易平台办理本基金前端基金份额申购和定期定额投资业务的个人投资者将享受前端申购费率优惠，通过网上直销交易平台进行基金转换，从各基金招募说明书所载的零申购费率的基金转换入非零申购费率的基金，转出与转入基金的前端申购补差费率将享受优惠，其他费率标准不变。具体优惠费率请参见公司网站列示的网上直销交易平台申购、定期定额投资及转换费率表或相关公告。

  本公司基金网上直销业务已开通的银行卡及各银行卡交易金额限额请参阅本公司网站。

  个人投资者通过本基金管理人网上直销交易平台申购本基金前端基金份额的单笔最低金额为１０００元（含），单笔定期定额投资最低金额为１００元（含），不受网上直销日常申购的最低金额限制；单笔转换份额不得低于１００份，投资者可将其全部或部分基金份额转换成其它基金，单笔转换申请不受转入基金最低申购限额限制。

  本基金管理人可根据业务情况调整上述交易费用和限额要求，并依据相关法规的要求提前进行公告。

  （三）不列入基金费用的项目

  基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。

  基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费及其他费用，不得从基金财产中列支。其他具体不列入基金费用的项目依据中国证监会有关规定执行。

  （四）基金管理费和托管费的调整

  基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率或基金托管费率。调高基金管理费率或基金托管费率，须召开基金份额持有人大会审议；调低基金管理费率或基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前３个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。

  （五）基金税收

  基金运作过程中涉及的各类纳税主体，其纳税义务按国家税收法律法规执行。

  十四、对招募说明书更新部分的说明

  总体更新

  本次更新招募说明书更新了“重要提示”、“基金管理人”、“基金托管人”、“相关服务机构”、“基金份额的申购与赎回”、“基金的转换”、“基金的投资”、“基金的业绩”、“对基金份额持有人的服务”、“其他应披露事项” 以及“招募说明书的存放及查阅方式”等部分的内容。

  “重要提示”部分

  更新了本招募说明书所载相关内容截止日。

  “三、基金管理人”部分

  １、“ （一）基金管理人概况”

  更新了相关信息。

  ２、“ （二）主要成员情况”

  “１、基金管理人董事会成员”

  更新董事会成员信息。

  “２、基金管理人监事会成员”

  更新监事会成员信息。

  “４、本基金基金经理”

  更新基金经理信息

  “５、投资决策委员会成员”

  更新投资决策委员会成员的职务信息。

  “四、基金托管人”部分

  更新了基金托管人基本情况、主要人员情况及托管业务经营情况等内容。

  “五、相关服务机构”部分

  １、“（一）基金份额销售机构”

  “１、直销机构”

  更新相关表述。

  “３、场外代销机构”

  更新代销机构的相关信息。

  “八、基金份额的申购与赎回”部分

  １、“（一）申购和赎回的场所”

  更新相关信息。

  ２、“（四）申购和赎回的数额限定”

  更新相关信息。

  ３、“（六）基金的申购费和赎回费”

  “１、申购费用”

  增加了对养老金客户实施的特定申购费率。

  “３、网上直销的有关费率”

  更新相关表述。

  ４、“（十三）定期定额投资计划”

  更新定期定额投资计划的相关业务表述。

  “九、基金的转换”部分

  １、“（二）转换业务办理地点”

  增加及更新了本基金与公司旗下其他基金开通转换业务的代销机构的相关信息。

  ２、“（三）转换业务办理时间”

  增加了本基金开放日常转换业务的相关信息。

  ３、“（四）转换业务适用的基金范围”

  增加及更新了转换业务适用的基金。

  ４、“（七）基金转换费用”

  增加及更新了本基金与公司旗下其他基金开通转换业务的费用表述。

  ５、“（八）基金转换份额的计算公式”

  更新相关表述。

  ６、“（九）业务规则”

  更新相关表述。

  “十、基金的投资”部分

  更新“（十一）基金投资组合报告”。数据截止到２０１３年６月３０日。

  “十一、基金的业绩”部分

  更新基金的业绩，数据截止到２０１３年６月３０日。

  “二十二、对基金份额持有人的服务”部分

  更新相关表述。

  “二十三、其他应披露事项”部分

  更新了本次招募说明书更新期间，涉及本基金的相关信息披露。

  “二十四、招募说明书的存放及查阅方式”部分

  更新相关表述。

  交银施罗德基金管理有限公司

  二○一三年十一月十三日