证券时报多媒体数字报

(上接B13版)

１８、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

１９、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；

２０、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

２１、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

２２、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；

２３、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

２４、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人承担因募集行为而产生的债务和费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后３０日内退还基金认购人；

２５、执行生效的基金份额持有人大会的决议；

２６、建立并保存基金份额持有人名册；

２７、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（四）基金管理人的承诺

１、基金管理人将严格遵守基金合同，按照招募说明书列明的投资目标、投资策略及投资限制全权处理本基金的投资；

２、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：

（１）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（２）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（３）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（４）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（５）侵占、挪用基金财产；

（６）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（７）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（８）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

３、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（１）越权或违规经营；

（２）违反基金合同或托管协议；

（３）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（４）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（５）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（６）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（７）违法现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（８）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

（９）贬损同行，以抬高自己；

（１０）以不正当手段谋求业务发展；

（１１）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（１２）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（１３）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

４、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。

（五）基金经理承诺

１、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

２、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

３、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

４、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

（六）基金管理人的内部控制制度

１、公司内部控制原则

（１）健全性原则

内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（２）有效性原则

通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

（３）独立性原则

公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其它资产的运作分离。

（４）相互制约原则

公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。

（５）成本效益原则

公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

２、公司制定内部控制制度原则

（１）合法合规性原则：公司内控制度符合国家法律法规、规章和各项规定。

（２）全面性原则：内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。

（３）审慎性原则：制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

（４）适时性原则：内部控制制度的制定随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

３、公司内部控制制度主要内容

（１）控制环境

控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

公司管理层贯彻内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，确保全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。公司全体职工必须忠于职守、勤勉尽责，严格遵守国家法律法规和公司各项规章制度。

公司完善法人治理结构，充分发挥独立董事和监事职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。

公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。

内部组织结构监控防线。公司依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的三道监控防线。

人力资源政策和措施。公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。

（２）风险评估

风险评估的前提条件是设立目标。只有先确立了目标，管理层才能针对目标确定风险并采取必要的行动来管理风险。设立目标是管理过程中重要的一部分。尽管其并非内部控制要素，但它是内部控制得以实施的先决条件。

公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。

（３）控制活动

授权控制。股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。

与控股股东之间的风险隔离。公司与控股股东之间经营业务和经营场地有效隔离，经营管理人员不得相互兼职。公司与控股股东之间的财务管理严格隔离，保证账簿分设，会计核算独立。公司与控股股东之间的投资运作和信息传递严格隔离，不得提供有关投资、研究等非公开信息和资料，防范不正当关联交易，禁止任何形式的利益输送。

资产分离控制。基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算。

业务隔离控制。基金资产的运作管理与公司自有资金实行独立隔离运作，在人员配置、岗位职责及其内部管理制度、业务规则与流程、有关银行存款账号、证券账号等分开设置，并分开核算。

岗位隔离制度。公司推行内部工作的目标管理和制定规范的岗位责任制，各岗位人员各司其职、严格遵守操作程序和工作标准，限制越权、穿插、代理等行为，以便于各部门明确分工、各岗位相互监督；包括货币、有价证券的保管与账务相分离，重要空白凭证的保管与使用相分离，投资决策与具体交易操作相分离，前台交易与后台结算相分离，损失的确认与核销相分离，风险评定人员与业务办理岗位相分离等。

物理隔离制度。对于不同工作区划分不同的保密级别，基金投资、交易、研究、公司自有资金管理等相关部门，在空间上和制度上适当隔离。强调中央交易室和综合管理部门的一级保密性，实行严格的门禁制度，并相应建立安全保障设施；对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格的批准程序、保密守则和监督处罚措施。

危机处理机制。公司制订了切实有效的紧急情况处理制度，建立危机处理机制和程序。

（４）信息与沟通

维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。公司制定管理和业务报告制度。包括定期报告制度和临时报告制度。定期报告按照每日、每周、每月、每季度等不同的时间、频次进行报告。临时报告是指一旦出现报告事由后的及时报告。

（５）内部监督

公司建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。

（６）法律法规指引

公司将严格贯彻基金管理相关的法律法规，严格依法经营。督察长和监察稽核部负责确保公司运作和各项业务符合法律法规的要求。

各部门规章制度及对外提交材料在实施或提交前，均需经监察稽核部进行合法合规审核。

督察长和监察稽核部负责监察各部门对法律法规、公司规章制度、基金合同的执行情况，着重于因违反法律法规等而产生的风险。

监察稽核部负责跟踪法律法规的变化和更新，对业务部门的运作提供监察标准和政策等方面的咨询及指引，提供监察方面的培训。

第四部分 基金托管人

一、基金托管人情况

（一）基本情况

名称：上海浦东发展银行股份有限公司（简称：浦发银行）

住所：上海市中山东一路１２号

办公地址：上海市北京东路６８９号

法定代表人：吉晓辉

成立时间：１９９２年１０月１９日

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币１８６．５３４７亿元

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字【２００３】１０５号

联系人：朱萍

联系电话：（０２１）６１６１８８８８

（二）主要人员情况

吉晓辉，男，汉族，１９５５年１０月生，１９７３年１２月参加工作，１９７６年９月加入中国共产党，工商管理硕士，高级经济师，第十届、第十一届全国政协委员，中共上海市第九届委员会候补委员。曾先后担任中国工商银行上海浦东分行行长、党委副书记；中国工商银行上海市分行副行长兼浦东分行行长；中国工商银行上海市分行副行长、党委副书记（主持工作）；中国工商银行上海市分行行长、党委书记；上海市政府副秘书长、上海市金融工作党委副书记、上海市金融服务办公室主任。现任上海浦东发展银行股份有限公司董事长、党委书记，上海国际集团有限公司董事长、党委书记。

朱玉辰，男，１９６１年出生，研究生学历，经济学博士，高级经济师，中国农业大学兼职教授。曾任商业部办公厅秘书， 商业部政策法规司调研处副处长，中国粮食贸易公司粮食批发市场管理办公室主任，深圳中期期货经纪有限公司总裁，上海中期期货经纪有限公司董事长、总裁，中国国际期货经纪有限公司高级副总裁，大连商品交易所党委书记、总经理，中国金融期货交易所股份有限公司总经理、党委副书记。现任上海浦东发展银行党委副书记。

冀光恒，男，１９６８年出生，博士，高级经济师。曾任上海银工房地产开发公司董事、副总经理、工商银行总行住房信贷部市场开发处副处长、工商银行总行副行长专职秘书、工商银行北京市分行办公室主任兼党办主任、长安支行行长、党委书记、北京市分行党委委员、副行长。现任上海浦东发展银行副行长兼北京分行行长、党委书记。

李桦，男，１９７２年出生，大学本科，曾就职于中国工商银行上海市分行、中国华融资产管理公司上海办事处。现任上海浦东发展银行资产托管与养老金业务部负责人，具有丰富的金融业务管理经验。

（三）基金托管业务经营情况

上海浦东发展银行股份有限公司于２００３年９月１０日获得基金托管资格，截止到２０１４年９月３０日，共托管国泰金龙行业精选基金、国泰金龙债券基金、天治财富增长基金、嘉实优质企业基金、广发小盘成长基金、汇添富货币基金、长信金利趋势基金、国联安货币基金、银华永泰积极债券基金、国联安中债信用债指数增强基金、长信利众分级债券基、华富保本混合基金、中海安鑫保本混合型基金、博时安丰１８个月定期开放债券型基金、易方达裕丰回报债券型基金、鹏华丰泰定期开放债券型基金、汇添富双利增强债券型基金、中信建投稳信定期开放债券型基金、华富恒财分级债券型基金、汇添富和聚宝货币市场基金、工银瑞信目标收益一年定期开放债券型基金２１只开放式证券投资基金，托管基金资产净值总规模为３２４．９８亿元。

二、基金托管人的禁止行为

１、以违反法律法规、《基金合同》及其他规定之方式保管基金资产；

２、除《信托法》、《基金法》及其他有关法律法规和《基金合同》的有关规定明确规定的情形之外，委托第三人托管基金资产；

３、对基金管理人的正常指令拖延和拒绝执行；

４、除依据基金管理人指令或《基金合同》另有规定的，自行运用、处分和分配基金资产；

５、将基金资产转为其自有财产，将自有财产与基金资产进行交易，或者将不同基金资产进行相互交易；

６、同意基金管理人将基金资产用于违反有关法律法规及《基金合同》规定的投资；

７、提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告、定期报告；

８、从事法律、行政法规、中国证监会规定、《基金合同》及其他规定所禁止

三、基金托管人的内部控制制度

浦发银行一直致力于加强现代金融企业制度建设，通过与“笃守诚信，创造卓越”为核心的公司文化相结合，充分借鉴国内外金融行业先进管理模式，逐步构建和完善内部控制体系，为实现成为具有核心竞争优势的现代金融服务企业的目标建立了坚实的基础。近几年来，浦发银行在内控体制、分支机构管理等方面采取了一系列的措施，取得了一定的成效。特别是２００６ 年以来所进行的内控体系建设项目，使浦发银行内部控制制度更加系统化、透明化、文件化和程序化。经过近三年不懈的努力，浦发银行通过该项目对现有的内控规章制度进行一次彻底的清理，系统清理过去的规章制度，识别规章制度中的有效部分，然后运用“过程方法”和“管理的系统方法”，全面梳理业务和管理活动的过程网络，开展风险排查和风险评估，同时解决过去制度中矛盾、重复、交叉的内容，确保了内部控制制度的完整性、合理性与有效性。目前浦发银行内控体系建设现阶段已经取得实质性进展。根据浦发银行的发展情况、以及监管部门的要求，特别是在五部委印发《企业内部控制基本规范》后，浦发银行将在内控框架、内控管理机制、流程控制和内控评价方式等方面对内控制度进行持续改进和完善。

第五部分 相关服务机构

一、基金份额发售机构

１、直销机构

（１）国寿安保基金管理有限公司直销中心

名称：国寿安保基金管理有限公司

住所：上海市虹口区丰镇路８０６号３幢３０６号

法定代表人：刘慧敏

办公地址：北京市西城区金融大街１７号中国人寿中心１７层

客户服务电话：４００９－２５８－２５８

传真：０１０－６６２２２８６１

联系人：祁琳

（２）国寿安保基金管理有限公司网上直销系统（ｈｔｔｐｓ：／／ｅ．ｇｓｆｕｎｄｓ．ｃｏｍ．ｃｎ）

２、其他销售机构

（１）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区浦东南路５００ 号

办公地址：上海市中山东一路１２ 号

法定代表人：吉晓辉

电话： ０２１－６１６１８８８８

传真：０２１－６３６０４１９９

联系人：高天、虞谷云

客服电话：９５５２８

公司网址：ｗｗｗ．ｓｐｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

（２）申银万国证券股份有限公司

注册地址：上海市长乐路９８９号４５楼

办公地址：上海市长乐路９８９号４０楼

法定代表人：储晓明

联系人： 李清怡

电话：０２１－３３３８８２１７

传真：０２１－３３３８８２２４

客户服务电话：９５５２３

网址：ｗｗｗ．ｓｙｗｇ．ｃｏｍ

（３）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座

办公地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座

法定代表人：陈有安

联系人：邵海霞

电话：０１０－６６５６８１２４

传真：０１０－６６５６８９９０

客户服务电话：９５５５１

网址：ｗｗｗ．ｃｈｉｎａｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ．ｃｎ

（４）长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特８号长江证券大厦

办公地址： 武汉市新华路特８号长江证券大厦

法定代表人：杨泽柱

联系人： 李良

电话：０２７－６５７９９９９９

传真：０２７－８５４８１９００

客户服务电话：９５５７９

网址：ｗｗｗ．９５５７９．ｃｏｍ

（５）中山证券有限责任公司

注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼７层、８层

办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼７层、８层

法定代表人：黄扬录

联系人：刘军

电话：０７５５－８２９４３７５５

传真：０７５５－８２９６０５８２

客户服务电话：４００－１０２－２０１１

网址：ｗｗｗ．ｚｓｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

（６）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街９号院１号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街９号院１号楼

法定代表人：：高冠江

联系人：唐静

电话：０１０－６３０８１０００

传真：０１０－６３０８０９７８

客户服务电话：４００－８００－８８９９

网址：ｗｗｗ．ｃｉｎｄａｓｃ．ｃｏｍ

（７）国海证券股份有限公司

注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路１３号

办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路４６号国海大厦

法定代表人：张雅锋

联系人：陈炽华

电话：０７５５－８２０４７８５７

传真：０７５５－８２８３５７８５

客户服务电话：９５５６３

网址：ｗｗｗ．ｇｈｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

（８）宏源证券股份有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路２３３号

办公地址：北京市西城区太平桥大街１９号

法定代表人：冯戎

联系人： 李巍

电话：０１０－８８０８５２０１

传真：０１０－８８０８５１９５

网址：ｗｗｗ．ｈｙｓｅｃ．ｃｏｍ

客户服务电话：４００８－０００－５６２

（９）海通证券股份有限公司

注册地址：上海淮海中路９８号

法定代表人：王开国

联系人：李笑鸣

电话：０２１－２３２１９０００

传真：０２１－ ２３２１９１００

客户服务电话：９５５５３、４００－８８８８－００１

网址：ｗｗｗ．ｈｔｓｅｃ．ｃｏｍ

（１０）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路８号卓越时代广场（二期北座）

法定代表人：王东明

联系人：顾凌

电话：０１０－６０８３８８８８

传真：０１０－６０８３３７３９

客户服务电话：９５５４８

网址：ｗｗｗ．ｃｓ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ

（１１）中信证券（浙江）有限责任公司

注册地址：浙江省杭州市解放东路２９号迪凯银座２２层

办公地址：浙江省杭州市解放东路２９号迪凯银座２２层

法定代表人：沈强

客户服务电话：９５５４８

网址：ｗｗｗ．ｂｉｇｓｕｎ．ｃｏｍ．ｃｎ

（１２）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路２２２号青岛国际金融广场１号楼第２０层

办公地址：青岛市崂山区深圳路２２２号青岛国际金融广场１号楼第２０层

法定代表人：杨宝林

联系人：吴忠超

电话：０５３２－８５０２２３２６

传真：０５３２－８５０２２６０５

客户服务电话：９５５４８

网址：ｗｗｗ．ｃｉｔｉｃｓｓｄ．ｃｏｍ

（１３）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路６６号４号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街１８８号

法定代表人：张佑君

电话：０１０－８５１３０５８８

传真：０１０－６５１８２２６１

联系人：权唐

客户服务电话：４００－８８８－８１０８

网址：ｗｗｗ．ｃｓｃ１０８．ｃｏｍ

（１４）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路１９０号２号楼２层

法定代表人：其实

联系人：丁珊珊

电话：０１０－６５９８０４０８－８００９

传真：０１０－６５９８０４０８－８０００

客户服务电话：４００－１８１８－１８８

网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．１２３４５６７．ｃｏｍ．ｃｎ

（１５）杭州数米基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街文一西路１２１８号１栋２０２室

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道３５８８号恒生大厦１２楼

法定代表人：陈柏青

联系人：张裕

电话：０２１－６０８９７８４０

传真：０５７１－２６６９７０１３

客户服务电话：４０００－７６６－１２３

网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｆｕｎｄ１２３．ｃｎ／

（１６）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦９０３室

办公地址：浙江省杭州市翠柏路７号杭州电子商务产业园２号楼２楼

法定代表人：凌顺平

联系人：杨翼

电话：０５７１－８８９１１８１８

传真：０５７１－８６８００４２３

客户服务电话：４００８－７７３－７７２

网址：ｈｔｔｐ：／／５１ｆｕｎｄ．ｃｏｍ

（１７）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街２２号泛利大厦１０层

办公地址：北京市朝阳区朝外大街２２号泛利大厦１０层

法定代表人：王莉

联系人：岳倩倩

电话：０１０－８５６５０５７８

传真：０２１－２０８３５８７９

客户服务电话：４００９－２００－０２２

网址：ｈｔｔｐ：／／５１ｆｕｎｄ．ｃｏｍ

（１８）一路财富（北京）信息科技有限公司

注册地址：北京市西城区车公庄大街９号五栋大楼Ｃ座７０２室

办公地址：北京市西城区阜成门大街２号万通新世界广场Ａ座２２０８

法定代表人：吴雪秀

联系人：段京璐

电话： ０１０－８８３１２８７７

传真： ０１０－８８３１２８８５

客户服务电话：４００－００１－１５６６

网址：ｗｗｗ．ｙｉｌｕｃａｉｆｕ．ｃｏｍ

（１９）北京中天嘉华基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区西井路３号３号楼７４５７房间

办公地址：北京市朝阳区京顺路５号曙光大厦Ｃ座一层

法定代表人：黄俊辉

联系人： 张立新

电话：０１０－５８２７６９９９

传真：０１０－５８２７６９９８

客户服务电话：４００－６５０－９９７２

网址：ｗｗｗ．５ｉｌｉｃａｉ．ｃｎ

（２０）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路６８５弄３７号４号楼４４９室

办公地址：上海市浦东新区浦东南路１１１８号鄂尔多斯国际大厦９０３～９０６室

法定代表人：杨文斌

联系人：张茹

电话：０２１－２０６１３９９９

传真：０２１－６８５９６９１６

客户服务电话：４００－７００－９６６５

网址：ｗｗｗ．ｅｈｏｗｂｕｙ．ｃｏｍ

（２１）深圳众禄基金销售有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东路５０４７号发展银行２５层ＩＪ单元

办公地址： 深圳市罗湖区深南东路５０４７号发展银行２５层ＩＪ单元

法定代表人：薛峰

联系人：童彩平

电话：０７５５－３３２２７９５０

传真：０７５５－８２０８０７９８

客户服务电话：４００－６７８－８８８７

网址：ｗｗｗ．ｚｌｆｕｎｄ．ｃｎ，ｗｗｗ．ｊｊｍｍｗ．ｃｏｍ

基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的销售机构销售本基金，并及时公告。

二、登记机构

名称：国寿安保基金管理有限公司

住所：上海市虹口区丰镇路８０６号３幢３０６号

办公地址：北京市西城区金融大街１７号中国人寿中心１７层

法定代表人：刘慧敏

客户服务电话：４００９－２５８－２５８

传真：０１０－６６２２２８７１

联系人：干晓树

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼

办公地址：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼

负责人：俞卫锋

电话：０２１－３１３５８６６６

传真：０２１－３１３５８６００

联系人：安冬

经办律师：吕红、安冬

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市东城区东长安街１号东方广场安永大楼１７层０１－１２室

办公地址：北京市东城区东长安街１号东方广场安永大楼１７层０１－１２室

法人代表：Ｎｇ Ａｌｂｅｒｔ Ｋｏｎｇ Ｐｉｎｇ 吴港平

电话：０１０－５８１５３０００

传真：０１０－８５１８８２９８

联系人：辜虹

第六部分 基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定，并经中国证监会２０１４年１１月１９日《关于准予国寿安保尊益信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可【２０１４】１２０７号）注册和２０１４年１２月１８日《关于国寿安保尊益信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金募集时间安排的确认函》（证券基金机构监管部部函【２０１４】２０７０号）募集。

一、基金的类型及存续期限

１、基金类型：债券型证券投资基金

２、基金运作方式：契约型、定期开放式

本基金自《基金合同》生效后，每年开放一次。本基金第一个开放期为《基金合同》生效之日后一年对日起（包括该日，如该对日不存在或为非工作日，则顺延至下一个工作日。如该对日因不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始）不少于５个工作日，不超过２０个工作日的期间；第二个开放期为《基金合同》生效之日后两年的对日起（包括该日，如该对日不存在或为非工作日，则顺延至下一个工作日。如该对日因不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始）不少于５个工作日，不超过２０个工作日的期间。以此类推。本基金每个开放期的具体时间和业务办理规则以基金管理人届时公告为准，且基金管理人最迟应于开放期的２日前进行公告。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购或赎回业务的，基金管理人将予以公告，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足《基金合同》关于开放期的时间要求。

本基金第一个封闭期为自《基金合同》生效之日起（包括该日）至第一个开放期起始日的前一日的期间。之后的每个封闭期为上一个开放期结束之日次日起（包括该日）至下一个开放期起始日的前一日的期间。以此类推。在封闭期内，本基金不接受基金份额的申购和赎回，也不上市交易。

３、存续期限：不定期

二、基金份额的募集期限、募集对象、募集方式和募集场所

１、募集期限

自基金份额发售之日起最长不得超过３个月，具体发售时间见基金份额发售公告。

２、募集对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

３、募集方式

本基金将通过基金管理人的直销机构及基金销售机构的销售网点公开发售，具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

除法律法规另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不得提前发售基金份额。

４、募集场所

本基金将通过基金管理人的直销中心及基金销售机构的销售网点公开发售。投资者还可以登录基金管理人网站（ｗｗｗ．ｇｓｆｕｎｄｓ．ｃｏｍ．ｃｎ）办理开户、认购等业务，网上交易开通流程、业务规则请登录基金管理人网站查询。

募集期间，基金管理人可根据情况变更或增减基金销售机构，并予以公告。具体销售城市（或网点）名单和联系方式，请参见本基金的基金份额发售公告以及当地基金销售机构以各种形式发布的公告。

三、认购程序

１、认购时间

本基金的认购时间为２０１４年１２月２９日至２０１５年１月２０日，具体业务办理时间以各销售机构的规定为准。

２、投资者认购应提交的文件和办理的手续

投资者认购本基金份额应提交的文件和办理的手续详见本基金的基金份额发售公告。

３、认购原则和认购限额

在基金募集期内，投资者可多次认购基金份额，通过基金管理人网上交易系统进行认购的，每笔认购的最低金额为人民币１，０００元（含认购费），超过最低认购金额的部分不设金额级差；通过基金管理人直销中心进行认购的，首次认购的最低金额为人民币５０，０００元（含认购费），单笔追加不得低于人民币１，０００元（含认购费），通过本基金其他销售机构的销售网点进行认购的，每笔认购的最低金额为人民币１，０００元（含认购费），超过最低认购金额的部分不设金额级差。募集期间不设置投资者单个账户最高认购金额限制。各销售机构对本基金最低认购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。

４、基金份额的认购采用金额认购方式

投资者认购本基金采取全额缴款认购的方式。投资者的认购申请一经受理不得撤销。

５、认购的确认

当日（Ｔ日）在规定时间内提交的申请，投资者通常应在Ｔ＋２日到销售机构查询认购申请的受理结果，并可在基金合同生效后到销售机构打印交易确认书。

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

四、基金份额的认购

除法律法规另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不得提前发售基金。

１、基金份额的发售面值

本基金基金份额发售面值为人民币１．００元。

２、认购费用

（１）基金管理人对通过直销中心认购本基金的养老金客户实施特定认购费率。养老金客户是指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。

（２）本基金采用金额认购方法及前端收费模式。具体费用安排如下表所示：

①通过基金管理人直销中心认购本基金的养老金客户认购费率为：

注：Ｍ为认购金额。

②其他投资者（非养老金客户）认购本基金的认购费率为：

注：Ｍ为认购金额。

（３）本基金的认购费由投资者承担，认购费用不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费用；

（４）投资者在一天之内多次认购的，需按单一交易账户当日累计认购金额对应的费率计算认购费用；

（５）募集期间发生的信息披露费、会计师费和律师费等各项费用，不从基金财产中列支。

３、认购份额的计算

基金认购采用金额认购的方式。

基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。计算公式为：

（１）认购费用适用比例费率：

净认购金额 ＝ 认购金额／（１＋认购费率）；

认购费用 ＝ 认购金额－净认购金额

认购份额 ＝ （净认购金额＋认购利息）／ 基金份额发售面值。

（２）认购费用适用固定金额：

认购费用 ＝ 固定金额

净认购金额 ＝ 认购金额－认购费用

认购份额 ＝ （净认购金额＋认购利息）／ 基金份额发售面值

认购份额计算结果保留到小数点后２位，小数点后２位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

例１：某养老金客户通过本公司直销中心投资１０万元认购本基金，认购费率为０．１８％，假设该笔认购产生利息２５元，则其可得到的认购份额为：

净认购金额 ＝１００，０００／（１＋０．１８％） ＝ ９９，８２０．３２元

认购费用 ＝１００，０００－ ９９，８２０．３２ ＝ １７９．６８元

认购份额 ＝ （９９，８２０．３２＋２５）／１．００ ＝ ９９，８４５．３２份

即：该养老金客户通过直销中心投资１０万元认购本基金，假设该笔认购产生利息２５元，则其可得到９９，８４５．３２份的基金份额。

例２：某投资者（非养老金客户）投资１万元认购本基金，认购费率为０．６％，假设该笔认购产生利息３元，则其可得到的认购份额为：

净认购金额 ＝１０，０００／（１＋０．６％） ＝ ９，９４０．３６元

认购费用 ＝１０，０００－９，９４０．３６ ＝ ５９．６４元

认购份额 ＝ （９，９４０．３６＋３）／１．００ ＝ ９，９４３．３６份

即：投资者（非养老金客户）投资１万元认购本基金，假设该笔认购产生利息３元，则其可得到９，９４３．３６份的基金份额。

４、募集期利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。

五、募集资金的管理

基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

第七部分 基金合同的生效

一、基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起３个月内，在基金募集份额总额不少于２亿份，基金募集金额不少于２亿元人民币且基金认购人数不少于２００人的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在１０日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起１０日内，向中国证监会办理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

１、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

２、在基金募集期限届满后３０日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息；

３、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，若在封闭运作期内连续２０个工作日出现基金资产净值低于５０００万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露。

《基金合同》生效后，若出现下列情形之一，基金管理人履行监管报告和信息披露程序后，本基金合同终止，基金管理人按照基金合同的约定进行清算，而无需召开基金份额持有人大会。

１、基金合同生效后，任一封闭运作期内，连续６０个工作日出现基金资产净值低于５０００万元；

２、基金合同生效后，任一开放期最后一日日终，基金份额持有人数量不满２００人；

３、基金合同生效后，任一开放期最后一日日终，基金资产净值低于５０００万元。

法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。

第八部分 基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。

二、申购和赎回的开放日及时间

１、开放日及开放时间

本基金每个开放期为不少于５个工作日，不超过２０个工作日的期间。对于每个开放期，在确定开放期时间和相关业务规则后，基金管理人最迟应于开放期的２日前进行公告。本基金在开放期内接受投资者的申购和赎回申请。本基金在开放期办理本基金份额申购、赎回等业务的开放日为开放期内的每个工作日。

投资人在开放期内的开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。在本基金的封闭期内，本基金不办理申购、赎回业务，也不上市交易。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

２、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金自《基金合同》生效后，每年开放一次。本基金第一个开放期为《基金合同》生效之日后一年对日起（包括该日，如该对日不存在或为非工作日，则顺延至下一个工作日。如该对日因不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始）不少于５个工作日，不超过２０个工作日的期间；第二个开放期为《基金合同》生效之日后两年的对日起（包括该日，如该对日不存在或为非工作日，则顺延至下一个工作日。如该对日因不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始）不少于５个工作日，不超过２０个工作日的期间。以此类推。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购或赎回业务的，基金管理人将予以公告，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足《基金合同》关于开放期的时间要求。开放期间本基金采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务。

例：若本基金基金合同生效日为２０１４年１１月４日，且设定第一个开放期为７个工作日，则第一个开放期为《基金合同》生效之日后一年对日起的７个工作日，即２０１５年１１月４日（星期三）、２０１５年１１月５日（星期四）、２０１５年１１月６日（星期五）、２０１５年１１月９日（星期一）至２０１５年１１月１２日（星期四）。若设定第二个开放期为６个工作日，则第二个开放期为《基金合同》生效之日后两年的对日起的６个工作日，即２０１６年１１月４日（星期五），２０１６年１１月７日（星期一）至２０１４年１１月１１日（星期五）。以此类推。

本基金第一个封闭期为自《基金合同》生效之日起（包括该日）至第一个开放期起始日的前一日的期间，之后的每个封闭期为上一个开放期结束之日次日起（包括该日）至下一个开放期起始日的前一日的期间。延续上述案例，本基金第一个封闭期为２０１４年１１月４日（星期二）至２０１５年１１月３日（星期二），第二个封闭期为２０１５年１１月１３日（星期五）至２０１６年１１月３日（星期四）。以此类推。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接收的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。但若投资人在开放期最后一日业务办理时间结束之后提出申购、赎回或转换申请的，为无效申请。

三、申购与赎回的原则

１、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

２、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

３、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，但申请经登记机构受理的不得撤销；

４、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

１、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。

２、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须按照销售机构规定的方式全额交付申购款项，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成立。投资人全额交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在Ｔ＋７日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人账户。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至前述影响因素消除的下一个工作日划出。

在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

３、申购和赎回申请的确认

基金管理人或基金管理人委托的登记机构应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（Ｔ日），在正常情况下，本基金登记机构在Ｔ＋１日（包括该日）内对该交易的有效性进行确认。Ｔ日提交的有效申请，投资人应在Ｔ＋２日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人。

基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

五、申购和赎回的数量限制

在本基金开放期，投资者通过基金管理人网上交易系统进行申购的，每笔申购的最低金额为人民币１，０００元（含申购费）；通过基金管理人直销中心进行申购的，首次申购的最低金额为人民币５０，０００元（含申购费），单笔追加不得低于人民币１，０００元（含申购费）；通过本基金其他销售机构的销售网点进行申购的，每笔申购的最低金额为人民币１，０００元（含申购费），超过最低申购金额的部分不设金额级差。各销售机构对本基金最低申购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。

１、投资者将当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制。

２、投资者可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额的比例或数量不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。

３、本基金不设最低赎回份额（销售机构另有规定的，从其规定）限制，但某笔赎回导致基金份额持有人持有的基金份额余额不足１００份时，余额部分基金份额必须一同全部赎回。

４、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额、赎回份额和最低基金份额保留余额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

１、在开放期，基金管理人对通过直销中心申购本基金的养老金客户实施特定申购费率。申购费用由投资人承担，不列入基金资产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

本基金的申购费随申购金额的增加而递减，适用以下前端收费费率标准：

① 通过基金管理人直销中心申购本基金的养老金客户申购费率为：

注：Ｍ为申购金额。

②其他投资者（非养老金客户）申购本基金的申购费率为：

注：Ｍ为申购金额。

２、本基金在同一个开放期内申购又赎回的份额收取１．０％的赎回费率，认购或在某一开放期申购并在下一个及之后的开放期赎回的份额不收取赎回费。

投资者在一天之内多次申购的，需按单一交易账户当日累计申购金额对应的费率计算认购费用。

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的２５％应归基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。

３、基金管理人可以在履行相关手续后，在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

４、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，可以按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适当调低基金申购费率、赎回费率。

七、申购份额与赎回金额的计算

１、本基金申购份额的计算：

基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：

（１）申购费用适用比例费率：

净申购金额 ＝ 申购金额／（１＋申购费率）；

申购费用 ＝ 申购金额－净申购金额

申购份额 ＝ 净申购金额 ／ 申购当日基金份额净值。

（２）申购费用适用固定金额：

申购费用 ＝ 固定金额

净申购金额 ＝ 申购金额－申购费用

申购份额 ＝ 净申购金额 ／ 申购当日基金份额净值

例１：某养老金客户通过本公司直销柜台投资１０万元申购本基金，申购费率为０．１８％，假设申购当日基金份额净值为１．１３７，则其可得到的申购份额为：

净申购金额 ＝１００，０００／（１＋０．１８％） ＝ ９９，８２０．３２元

申购费用 ＝１００，０００－９９，８２０．３２ ＝ １７９．６８元

申购份额 ＝９９，８２０．３２／１．１３７ ＝ ８７，７９２．７２份

即：该养老金客户通过直销柜台投资１０万元申购本基金，假设申购当日的基金份额净值为１．１３７，则其可得到８７，７９２．７２份的基金份额。

例２：某投资者（非养老金客户）投资１万元申购本基金，申购费率为０．６０％，假设申购当日基金份额净值为１．１３７，则其可得到的申购份额为：

净申购金额 ＝１０，０００／（１＋０．６０％） ＝ ９，９４０．３６元

申购费用 ＝１０，０００－９，９４０．３６ ＝ ５９．６４元

申购份额 ＝９，９４０．３６ ／１．１３７ ＝ ８，７４２．６２份

即：投资者（非养老金客户）投资１万元认购本基金，假设申购当日基金份额净值为１．１３７，则其可得到８，７４２．６２份的基金份额。

２、本基金赎回金额的计算：

本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。采用“份额赎回”方式，赎回价格以Ｔ日基金份额净值为基准进行计算。计算公式如下：

赎回总金额 ＝ 赎回份额×赎回当日基金份额净值

赎回费用 ＝ 赎回总金额×赎回费率

净赎回金额 ＝ 赎回总金额-赎回费用

例１：某投资者赎回本基金１万份，持有时间为两个封闭期，对应的赎回费率为０％，假设赎回当日基金份额净值是１．２５０ 元，则其可得到的赎回金额为：

赎回金额＝１０，０００×１．２５０＝１２，５００．００ 元

赎回费用＝１２，５００．００×０％＝０ 元

净赎回金额＝１２，５００．００－０＝１２，５００．００ 元

即：投资者赎回本基金１万份，持有时间为两个封闭期，假设赎回当日基金份额净值是１．２５０元，则其可得到的净赎回金额为１２，５００．００元。

例２：某投资者在同一个开放期申购后又赎回本基金１万份，对应的赎回费率为１．０％，假设赎回当日基金份额净值是１．２５０ 元，则其可得到的赎回金额为：

赎回金额＝１０，０００×１．２５０＝１２，５００．００ 元

赎回费用＝１２，５００．００×１．０％＝１２５．００元

净赎回金额＝１２，５００．００－１２５．００＝１２，３７５．００ 元

即：投资者在同一个开放期申购后又赎回本基金１万份，假设赎回当日基金份额净值是１．２５０元，则其可得到的净赎回金额为１２，３７５．００元。

３、本基金份额净值的计算，保留到小数点后３位，小数点后第４位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。《基金合同》生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。在开放期内，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。

４、申购份额的计算及余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后２位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

５、赎回金额的计算及处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后２位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

八、拒绝或暂停申购的情形

在开放期内发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

１、因不可抗力导致基金无法正常运作。

２、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申购申请。

３、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

４、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

５、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，或出现其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

６、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。

７、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第１、２、３、５、６、７项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理，直至满足《基金合同》或相关公告对于开放期的时间要求。

九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

在开放期内发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

１、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

２、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

３、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

４、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请。

５、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理，直至满足《基金合同》和相关公告对于开放期的时间要求。

十、巨额赎回的情形及处理方式

１、巨额赎回的认定

若本基金开放期单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一工作日的基金总份额的２０％，即认为是发生了巨额赎回。

２、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或延缓支付赎回款项。

（１）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。

（２）延缓支付赎回款项：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人应对当日全部赎回申请进行确认，但可以延缓支付赎回款项，最长不超过２０个工作日。延缓支付的赎回申请以赎回申请确认当日的基金份额净值为基础计算赎回金额。

３、延缓支付赎回款项的公告

当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者可行的其他方式在３个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

１、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

２、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。

十二、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。

十三、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十四、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十五、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十六、基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。

十七、其他业务

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人可制定相应的业务规则并开展相关业务，并依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。

第九部分 基金的投资

一、投资目标

本基金在追求本金安全、保持资产流动性以及有效控制风险的基础上，通过主要配置公司债券、企业债券等固定收益类金融工具，追求资产的长期稳定增值，力争为基金份额持有人提供超越业绩比较基准的投资收益。

二、投资理念

本基金坚持中长期投资理念，通过主要投资于公司债券、企业债券等企业机构发行的固定收益类金融工具，在承担适度风险的前提下，从利率、信用等角度深入研究，优化组合，获取可持续的、超出市场平均水平的稳定投资收益。

三、投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国家债券、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小企业私募债、资产支持证券、可转换债券（含分离交易可转债）、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款、通知存款和其他银行存款），以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。本基金不直接参与股票投资，但可持有因可转换债券转股所形成的股票（包括因持有该股票所派发的权证）以及因投资可分离债券而产生的权证。因上述原因持有的股票和权证等资产，本基金将在其可交易之日起３０个交易日内卖出。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人届时根据相关规定在履行适当程序后，可将其纳入投资范围。如法律法规或监管机构将该品种纳入投资范围，且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，若未规定须经基金份额持有人大会决议的，基金管理人可不召开基金份额持有人大会。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的８０％，其中对信用债券的投资比例不低于非现金基金资产的８０％。本基金所指信用债券包括金融债券（不含政策性金融债）、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小企业私募债、资产支持证券、可转换债券（含分离交易可转债）、非国家信用的固定收益类金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他信用类债券。在每个开放期的前１个月和后１个月以及开放期期间不受前述投资组合比例的限制。本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不受限制，但在开放期内现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于５％。

四、投资策略

本基金在投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观经济的动态跟踪，采用期限匹配下的主动性投资策略，主要包括：类属资产配置策略、期限配置策略、信用债投资策略、回购套利策略、可转换债券投资策略、中小企业私募债投资策略等投资管理手段，对债券市场、债券收益率曲线以及各种固定收益品种价格的变化进行预测，相机而动、积极调整。

１、类属资产配置策略

本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析，预测未来的利率趋势，判断证券市场对上述变量和政策的反应，并根据不同类属资产的风险来源、收益率水平、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类属资产收益差异、市场偏好以及流动性等因素，采取积极投资策略，定期对投资组合类属资产进行最优化配置和调整，确定类属资产的最优权数。

２、期限配置策略

为合理控制本基金开放期的流动性风险，并满足每次开放期的流动性需求，本基金在每个封闭期将适当的采取期限配置策略，即将基金资产所投资标的的平均剩余存续期限与基金剩余封闭期限进行适当的匹配。

３、信用债投资策略

本基金将自上而下通过对宏观经济形势、基准利率走势、资金面状况、行业以及个券信用状况的研判，并结合公司内部信用评级体系，对债券发行主体所在行业发展以及公司治理、财务状况等信息进行深入研究并及时跟踪。在此基础上，结合债券发行具体条款，对债券的收益性、安全性、流动性等因素进行分析。同时参考债券外部评级，对债券发行人和债券的信用风险细致甄别，做出综合评价，并着重挑选资质良好及信用评级被低估的券种进行投资。

４、回购套利策略

回购套利策略是本基金重要的操作策略之一，把信用产品投资和回购交易结合起来，基金管理人根据信用产品的特征，在信用风险和流动性风险可控的前提下，或者通过回购融资来博取超额收益，或者通过回购的不断滚动来套取信用债收益率和资金成本的利差。

５、可转换债券投资策略

由于可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本面优良、具有较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。本基金持有的可转换债券可以转换为股票。

６、中小企业私募债投资策略

本基金对中小企业私募债的投资策略主要基于信用品种投资，在此基础上重点分析中小企业私募债的信用风险及流动性风险。首先，确定经济周期所处阶段，研究中小企业私募债发行人所处行业在经济周期和政策变动中所受的影响，以确定行业总体信用风险的变动情况，并投资具有积极因素的行业，规避具有潜在风险的行业；其次，对中小企业私募债发行人的经营管理、发展前景、公司治理、财务状况及偿债能力综合分析；最后，结合中小企业私募债的票面利率、剩余期限、担保情况及发行规模等因素，综合评价中小企业私募债的信用风险和流动性风险，选择风险与收益相匹配的品种进行配置。

五、业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为同期中国人民银行公布的一年期定期存款基准利率（税后）＋１．２％。

本基金采取一年期定期开放的运作方式，从投资者感受上与投资一年期定期存款相似，一年期定期存款基准利率作为我国基准利率，有广泛的定价指导意义。本基金投资管理中将持有组合久期与封闭期进行适当匹配，因此选择在一年期定期存款基准利率的基础上加１．２％作为业绩比较基准，能够使本基金投资人理性判断本基金的风险收益特征，合理衡量比较本基金的业绩表现。

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数时，本基金可以在基金托管人同意、报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。

六、风险收益特征

本基金为债券型基金，其风险和预期收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。

七、基金管理人运用基金财产的投资决策依据与投资程序

（一）投资决策依据

１、国家有关法律法规、基金合同和本公司相关制度的有关规定；

２、宏观经济、利率走势、产业状况、债券发行人的信用状况及相关政策等可能的影响因素；

３、可投资品种的预期收益、风险状况等。

（二）投资决策机制及程序

本基金的投资决策机制为投资决策委员会领导下的基金经理负责制。投资决策委员会负责制定基金投资方面的整体战略和原则；审定基金资产配置和调整计划；审定基金投资报告；决定基金禁止的投资事项等。基金经理负责资产配置、个券配置、投资组合的构建和日常管理。

１、投资决策委员会制定整体投资战略；

２、固定收益研究员根据自身或者其他研究机构的研究成果，形成利率走势和流动性状况预测、券种配置建议等，为债券决策提供支持；

３、基金经理根据投资决策委员会的投资战略，结合研究员的研究报告，拟订所辖基金的具体投资计划，包括：资产配置、个券选择、杠杆策略和流动性策略等投资方案；

４、投资决策委员会根据基金经理提交的方案进行论证分析，并形成决策纪要；

５、基金经理根据决策纪要，构造具体的投资组合及操作方案，交由交易管理部执行；

６、交易管理部按有关交易规则执行，并将有关信息反馈至基金经理；

７、基金绩效评估与风险管理人员重点控制基金投资组合的市场风险和流动性风险，定期进行基金绩效评估，并向投资决策委员会提交综合评估意见和改进方案。

八、投资限制

１、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（１）基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的８０％，其中对信用债券的投资比例不低于非现金基金资产的８０％，在每个开放期的前１个月和后１个月以及开放期期间不受前述投资组合比例的限制；

（２）本基金不直接参与股票投资，但可持有因可转换债券转股所形成的股票（包括因持有该股票所派发的权证）以及因投资可分离债券而产生的权证。因上述原因持有的股票和权证等资产，本基金将在其可交易之日起３０个交易日内卖出；

（３）本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不受限制，但在开放期内保持不低于基金资产净值５％的现金或者到期日在一年以内的政府债券；

（４）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的１０％；

（５）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的１０％；

（６）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的３％；

（７）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的１０％；

（８）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的１０％；

（９）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的２０％；

（１０）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的１０％；

（１１）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的１０％；

（１２）本基金应投资于信用级别评级为ＢＢＢ以上（含ＢＢＢ）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起３个月内予以全部卖出；

（１３）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的４０％；债券回购最长期限为１年，债券回购到期后不得延展；

（１４）本基金在封闭期内的基金资产总值不得超过基金资产净值的２００％，在开放期内的基金资产总值不得超过基金资产净值的１４０％；

(下转B15版)