证券时报多媒体数字报

  证券代码：002707 证券简称：众信旅游 公告编码:2015-080

  北京众信国际旅行社股份有限公司

  关于设立广州优贷小额贷款有限公司的公告

  本公司及董事会全体成员保证本公告内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  一、对外投资概述

  1、北京众信国际旅行社股份有限公司（以下简称 "公司"或"众信旅游"）拟对外投资设立广州优贷小额贷款有限公司（暂定名，最终以工商行政管理部门核准的名称为准，以下简称"优贷小贷公司"）。优贷小贷公司注册资本拟定为人民币1亿元，公司以自有资金出资1亿元，占注册资本的100%。

  2、公司2015年7月27日召开的第三届董事会第二十六次会议审议通过了 《关于设立广州优贷小额贷款有限公司的议案》。根据《深圳证券交易所股票上市规则》、《公司章程》的有关规定，本次对外投资在公司董事会决策权限内，无需提交股东大会审议。

  3、本次投资不涉及关联交易，也不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。

  二、标的公司的基本情况

  标的公司名称：广州优贷小额贷款有限公司

  企业类型：一人有限责任公司

  注册资本：人民币10,000万元

  注册地址：广州市越秀区

  经营范围：企业小额贷款、个人小额贷款以及贷款咨询服务等

  出资人：众信旅游，持股比例100%

  出资方式：自有资金

  公司编制了《关于设立广州优贷小额贷款有限公司的可行性研究报告》，该可行性研究报告与本公告同日刊登于巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）。

  三、投资目的、存在的风险

  1、投资目的

  中国银行业监督管理委员会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发[2008]23号），以及《广东省小额贷款公司管理办法（试行）》（粤金[2009]10号）的规定，特别是广州市《关于推进互联网金融产业发展的实施意见》（穗府办[2015]3号）的有关规定，为公司设立小额贷款公司提供了明确的政策支持和指导。

  伴随着"一带一路"政策的落地，同时随着国内中产阶级人群进一步增加，公司顺应中产阶级消费需求结构不断变化以及国人对外交往不断增加的趋势，提出了成为全方位出境综合服务平台的战略目标，为客户提供出境旅游、游学及留学教育、医疗、移民、置业等多样的出境服务。战略中包括建立出境互联网金融服务平台，为公司所有出境服务的客户提供包括货币兑换、第三方支付、小额信贷、保险等互联网金融服务。设立优贷小贷公司即是公司战略落地的一项重要举措。

  众信旅游处于旅游产业链的中间环节，凭借十多年出境旅游运营经验，公司与上下游客户、供应商都建立了长期、稳定的业务关系，对各方的经营情况、资信情况、支付习惯等都有一定了解。通过认真分析及问卷调查，公司发现，对产业链上下游而言，下游代理商在扩大业务规模、拓展资源时可能存在资金需要；地接社对下游批发商或大型零售商均存在一定账期，业务规模较大时也可能存在资金压力；部分中游批发商在旅游旺季或业务快速发展时，也可能会有资金缺口。对零售端客户来说，分期付款等其他消费旅游产品的市场空间越来越大，公司可以通过代理商或自有零售渠道向消费者提供类似产品和服务。因此，设立优贷小贷公司可以为公司在出境游领域建立供应链金融，为供应链所有成员提供系统性融资安排；为游客提供消费金融服务，为扩充零售市场等提供重要保障。

  同时，对于公司正在或即将为客户提供的游学及留学教育、医疗、移民、置业等出境服务，在各类服务的产业链上下游，以及直接服务对象中，也同样存在不同情况的融资需求。公司设立优贷小贷公司，可以在上述出境服务领域为产业链上下游及终端用户提供综合性的融资服务。

  正是基于上述公司所处行业特点，为进一步实施公司战略，在现有业务基础上，通过认真调研，公司作出了设立小额贷款公司的决定，作为建设出境互联网金融服务平台的重要一步，以满足产业链上下游及终端客户的融资需求，在丰富公司利润来源的同时，进一步为公司现有及未来的出境服务上下游及终端客户提供更丰富的金融服务。

  2、存在风险

  优贷小贷公司是以众信旅游现有业务为基础开展出境服务产业链上下游及终端客户的融资服务，主要面临政策风险、市场风险、信用风险、操作风险。针对经营风险，优贷小贷公司将建立完善的风险管控体系，尽量规避系统性风险，坚决防范非系统性风险。由此，未来优贷小贷公司将主要从建立合理的风险管控的组织架构、完善的风险管控制度体系、风险管控决策机制、监控机制、问责机制、追讨机制等方面进行。

  四、对公司的影响

  设立小额贷款公司，是公司建立出境互联网金融服务平台的重要一步。公司可以结合现有货币兑换业务，进一步丰富出境金融服务板块，为后续公司给出境服务产业链上下游及客户提供第三方支付、保险、P2P、众筹等其他更多金融服务打下坚实基础。

  通过经营小额贷款业务，开发出更多方式灵活、简便快捷的信贷产品，公司能够获得信贷业务产生的金融收益，并将进一步巩固与旅游产业链上下游之间的联系，为零售市场提供更丰富的服务，促进出境游业务收益的增加，同时可为其他出境服务提供金融支持，促进业务发展。通过提供小额贷款金融服务，公司可以在现有主营业务以外进一步扩展出境金融服务领域，逐步构建功能齐备的出境互联网金融服务平台，为众信旅游主营业务完善、盈利来源多元提供了重要支持。

  五、备查文件

  1、北京众信国际旅行社股份有限公司第三届董事会第二十六次会议决议；

  2、《北京众信国际旅行社股份有限公司关于设立广州优贷小额贷款有限公司的可行性研究报告》。

  特此公告。

  北京众信国际旅行社股份有限公司董事会

  2015年7月28日

  证券代码：002707 证券简称：众信旅游 公告编码:2015-079

  北京众信国际旅行社股份有限公司

  关于第三届董事会第二十六次

  会议决议的公告

  本公司及董事会全体成员保证本公告内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  一、董事会会议召开情况

  根据《公司法》及《北京众信国际旅行社股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）的有关规定，公司第三届董事会第二十六次会议于2015年7月27日在北京市朝阳区和平街东土城路12号院2号楼4层大会议室召开。会议由董事长冯滨先生召集，并于会议召开前3日以电子邮件方式通知全体董事。本次会议以现场会议和电话会议结合的方式召开，应到会董事9人，实际到会董事9人。会议由董事长冯滨先生主持，公司的监事和高级管理人员列席了本次会议。会议召开及表决符合有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的规定。

  二、董事会会议审议情况

  经参会董事审议，作出如下决议：

  一、审议并通过了《关于设立广州优贷小额贷款有限公司的议案》；

  根据中国银行业监督管理委员会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发[2008]23号），以及《广东省小额贷款公司管理办法（试行）》（粤金[2009]10号）、广州市《关于推进互联网金融产业发展的实施意见》（穗府办[2015]3号）的有关规定，结合公司出境游及出境服务业务的拓展，为公司优质客户、供应商提供增值服务，为公司在出境游领域建立供应链金融，为供应链所有成员提供系统性融资安排，逐步建立较为完善的出境互联网金融服务平台，公司拟在广州市越秀区设立广州优贷小额贷款有限公司（暂定名，最终以工商行政管理部门核准的名称为准），注册资本为人民币1亿元，公司将持有其 100％股权。

  本次公司设立广州优贷小额贷款有限公司尚须取得广东省金融办的核准。如果有权部门未批准本次小额贷款公司的筹建设立，公司董事会关于设立广州优贷小额贷款有限公司的决议自动失效。

  表决结果：

  9 票赞成、 0 票弃权、 0 票反对，赞成票数占有效表决票数的 100％。

  《北京众信国际旅行社股份有限公司关于设立广州优贷小额贷款有限公司的公告》与本公告同日刊登于《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）。《关于设立广州优贷小额贷款有限公司的可行性研究报告》与本公告同日刊登于巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）。

  三、备查文件

  1、北京众信国际旅行社股份有限公司第三届董事会第二十六次会议决议。

  特此公告。

  北京众信国际旅行社股份有限公司

  董事会

  2015年7月28日