证券时报多媒体数字报

一、重要提示

１．１ 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）的半年度报告全文。

１．２ 公司简介

１．３ 本报告摘要中本行、本公司指中信银行股份有限公司；本集团指中信银行股份有限公司及其附属子公司。

１．４ 除特别说明外，本报告所使用的货币单位均为人民币（元）。

二、主要财务数据及股东变化

２．１ 主要财务数据

经营业绩

单位：百万元人民币

盈利能力指标

规模指标

单位：百万元人民币

资产质量指标

单位：百万元人民币

注：正常贷款包括正常类贷款和关注类贷款；不良贷款包括次级类贷款、可疑类贷款和损失类贷款。

资本充足指标

杠杆率指标

单位：百万元人民币

注：（１）２０１３年数据为根据《商业银行杠杆率管理办法》（银监会令２０１１年第３号）的规定计算的杠杆率；２０１４年后数据为根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（银监会令２０１５年第１号）的规定计算的杠杆率。

（２）根据中国银监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（银监会令２０１５年第１号），有关杠杆率的更详细信息，请查阅本行网站投资者关系专栏相关网页ｈｔｔｐ：／／ｂａｎｋ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ／ｅａｂｏｕｔ／ｉｎｖｅｓ／ｉｎ＿４＿４．ｓｈｔｍｌ。

２．２ 前１０名股东持股情况表

截至报告期末，本行股东总数３２９，６６４户，Ａ股股东总数为２９５，４６４户，Ｈ股股东总数为３４，２００户，全部为无限售条件股东。

单位：股

注：（１）Ｈ股股东持股情况是根据Ｈ股证券登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。

（２）中信有限持有本行股份包括Ａ股和Ｈ股，合计３１，４０６，９９２，７７３股，其中Ａ股２８，９３８，９２８，２９４股，Ｈ股２，４６８，０６４，４７９股。

（３）上述股东关联关系或一致行动的说明：截至报告期末，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

（４）ＢＢＶＡ确认其通过香港中央结算（代理人）有限公司持有本行Ｈ股股份１，５２５，０３６，８６１股，占本行股份总数３．２６％。

２．３ 控股股东或实际控制人变更情况

报告期内，本行控股股东和实际控制人未发生变更。截至报告期末，本行控股股东为中国中信有限公司，实际控制人为中国中信集团有限公司。

三、管理层讨论与分析

３．１经营业绩与战略转型情况概述

３．１．１ 业绩概述

报告期内，面对错综复杂的国内外经济金融形势，本集团紧紧围绕新战略和年度工作指导思想，积极应对，开拓进取，抢抓发展机遇，发展能力进一步增强，经营业绩进一步提升。

盈利水平稳步提升。报告期内，本集团实现归属本行股东的净利润２２５．８６亿元，同比增长２．５１％，拨备前利润４６８．１１亿元，同比增长１３．８４％；实现利息净收入４９７．４４亿元，同比增长９．０５％；实现非利息净收入２０２．９４亿元，同比增长２３．０５％。

业务规模较快增长。截至报告期末，本集团资产总额达４５，６１２．７７亿元，比上年末增长１０．２１％，贷款及垫款总额２３，０８０．０３亿元，比上年末增长５．４９％；客户存款总额３０，８１４．６３亿元，比上年末增长８．１４％。

资产质量总体可控。截至报告期末，本集团不良贷款余额３０４．７６亿元，比上年末增加２０．２２亿元，上升７．１１％；不良贷款率１．３２％，比上年末上升０．０２个百分点；拨备覆盖率１７８．５３％，比上年末下降２．７３个百分点；贷款拨备率２．３６％，与上年末持平。

３．１．２战略转型推进情况

报告期内，本行加强了战略管理，制定了战略管理办法与考核方案，细化了战略指标和战略重点项目，明确了战略实施的职责分工。总行成立了战略宣导小组，通过组织战略宣讲、网络学习、专题培训等多种形式活动，指导分行及子公司编制完成了子规划。总体上，本行各项战略部署得到有效执行，经营转型取得积极成效：

综合化平台建设取得成效。本行加强了综合化平台建设的顶层设计和组织推动，完善了内部协同管理和制度体系，牵头筹建了中信集团旗下的综合融资、银证、银信、银保、银银、产融等６个协同工作小组，并成功打造了北汽集团、河南投资集团等典型的综合化融资模式。报告期内，本行与台湾中信金控签署了股权合作协议，发起设立的中信金融租赁投入运营，振华国际成功收购岩石亚洲，信用卡公司化改制获得董事会批准，资本运作和子公司建设步伐加快。

大单品推广与营销实现突破。本行加快构建“大单品”发展模式，将获客能力强、业务贡献高、品牌效应好且易于复制推广的重点产品及产品组合打造成为“大单品”，加大了资源和创新方面的支持力度。本行加强政府综合金融、电商供应链金融、汽车金融、现金管理、电子商务、托管、跨境贸易金融、利率汇率服务、直接融资、票据业务、出国金融、信用卡、“房抵贷”、“薪金煲”、手机银行等重点产品的推广营销，业务规模实现快速增长。

大资管体系建设稳步推进。本行积极探索资产管理经营模式，推进理财业务专营机构改革，明确了理财业务的资产管理发展方向。本行制定了对公资产管理和资产流转内部制度，建立了行外资产转让平台，研发了“中信资宝”系列创新产品，积极推动首只理财直接融资产品的申请设立。

境内外战略布局加快实施。本行稳步推进国际化网络建设，在成立伦敦代表处基础上，启动了伦敦分行和悉尼分行的申请设立工作；与信银国际联合成立了银银合作工作小组，大力加强境内外业务联动。本行联合中信集团下属公司全力支持国家“一带一路”、“京津冀一体化战略”的实施，加快重大项目储备，预计融资规模超过４，０００亿元。

互联网金融建设取得进展。本行加快手机银行应用升级，丰富电子渠道应用场景，推出国债、大额存单、“薪金煲”等产品上线，电子渠道理财产品和基金分销占比明显提升；加快推动创新支付业务发展，电子支付相关中间业务收入快速增长；加强跨界业务合作，推出Ｂ２Ｃ供应链金融平台“信Ｅ付”及互联网投融资平台“招财宝”，与百度、小米、顺丰达成战略合作，实现了客户、数据、渠道的全面共享；强化数据平台建设，启动了用户行为分析及睡眠户激活等项目，深度挖掘客户偏好和潜在价值，精准营销能力得到提高。

创新管理体制进一步完善。本行加快了创新体制改革，明确部门职责分工，优化创新管理流程，制定了２０１５年产品创新规划，建立了总分行产品创新联动机制；加强了创新重点项目的推动，成功发行首单房地产企业中期票据、首单并购债券、首期大额存单，首次推出基于利率互换的利率风险管理解决方案，试点开展了跨境人民币直接贷款业务、内保直贷业务和金融资产质押贷款业务，产品创新能力进一步增强。

３．２ 利润

单位：百万元人民币

非经常性损益项目

单位：百万元人民币

注：赔偿金、违约金、罚金不能在税前抵扣。

３．３ 资产和负债

截至报告期末，本集团资产总额４５，６１２．７７亿元，比上年末增长１０．２１％，主要是由于本集团客户贷款及垫款、应收款项类投资及证券基金及权益工具投资增长；负债总额４２，７０１．９５亿元，比上年末增长１０．３０％，主要是由于客户存款、同业存放及拆入款项及已发行债务凭证增长。

单位：百万元人民币

注：（１）包括以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、可供出售金融资产、持有至到期投资和长期股权投资。

（２）包括贵金属、衍生金融资产、应收利息、固定资产、无形资产、投资性房地产、商誉、递延所得税资产以及其他资产等。

（３）包括向中央银行借款、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债、衍生金融负债、应付职工薪酬、应交税费、应付利息、预计负债及其他负债等。

３．４ 客户贷款和垫款

截至报告期末，本集团客户贷款及垫款总额２３，０８０．０３亿元，比上年末增长５．４９％。贷款及垫款占总资产比重４９．４％，比上年末降低２．３个百分点。

单位：百万元人民币

截至报告期末，本集团正常类贷款余额比上年末增加９５８．３６亿元人民币，占比９４．７６％，比上年末下降０．８２个百分点；关注类贷款余额比上年末增加２２２．３７亿元人民币，占比３．９２％，较上年末上升０．８０个百分点。关注类贷款余额和占比的上升，主要原因：一是本集团风险分类标准较为严格、审慎，存在不利还款因素的贷款，没有特殊原因都会认定为关注类；二是经济下行周期，实体经济经营陷入困境，资金链紧张，信用风险不断加大，导致关注类贷款上升。

本集团贷款按五级分类的分布情况如下表：

单位：百万元人民币

注：正常贷款包括正常类贷款和关注类贷款，不良贷款包括次级类贷款、可疑类贷款和损失类贷款。

３．５ 客户存款

截至报告期末，本集团客户存款总额３０，８１４．６３亿元，比上年末增加２，３１８．８９亿元，增长８．１４％。客户存款占总负债比重７２．２％，比上年末降低１．４个百分点。

单位：百万元人民币

３．６ 股东权益

报告期内，本集团股东权益变动情况如下表所示：

单位：百万元人民币

３．７ 主要表外项目

截至报告期末，主要表外项目及余额如下表所示：

单位：百万元人民币

３．８ 资本充足率

本集团根据中国银监会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》（自２０１３年１月１日起实施）有关规定计算和披露资本充足率。报告期本集团各级资本充足率均达到新办法的监管要求。截至报告期末，本集团核心一级资本充足率８．９８％，比上年末上升０．０５个百分点；一级资本充足率９．０３％，比上年末上升０．０４个百分点；资本充足率１１．８８％，比上年末下降０．４５个百分点。

３．９ 现金分红政策的制定及执行情况

本行分红政策重视对投资者的合理回报，同时兼顾本行的可持续发展和全体股东的整体利益。综合考虑到资本监管要求、业务发展、经营挑战、重大资本支出等因素，本行需要进一步提高资本充足水平，故本行２０１４年度未进行现金股利分配，也未进行公积金转增资本。留存的未分配利润用于增加资本积累。本行２０１４年不分红原因详见本行于２０１５年６月１２日披露于上海证券交易所网站（ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）的《关于中信银行股份有限公司非公开发行股票申请文件反馈意见的回复》（“《回复》”）。上述方案已经本行董事会和股东大会审议通过。独立董事已对未进行现金分红或现金分红水平较低的合理性发表独立意见，并按照规定为中小股东参与决策提供了便利。

本行２０１５年上半年度不进行利润分配，也不进行公积金转增股本。

另外，根据《回复》，本行承诺于２０１５年底之前召开董事会与股东大会审议修改公司章程，以进一步明确现金分红比例条款的内容，将有利于进一步保护中小投资者利益。本行已于２０１５年８月１８日召开董事会会议，审议通过《关于修订公司章程的议案》，将“除特殊情况外，本行每年以现金方式分配给普通股股东的利润不少于母公司普通股股东税后利润的１０％”，修改为“除特殊情况外，本行每年以现金方式分配给普通股股东的利润不少于归属于本行股东净利润的１０％”。具体详见本行于２０１５年８月１９日披露于上海证券交易所网站（ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）的相关董事会决议公告。

３．１０ 展望

报告期内，本行盈利水平稳步提升，业务规模较快增长，资产质量总体可控，业务及盈利结构逐步优化，计划执行情况良好。

２０１５年下半年，本行将重点开展七个方面工作：一是深化业务经营转型，提高发展质量和效益；二是实施创新驱动，增强市场竞争能力；三是加强协同建设，全面推进综合化经营；四是加快国际化发展，促进境内外联动；五是强化全面风险管控，严守风险底线；六是加强精细化管理，夯实科技兴行基础；七是加快人力资源改革，深化党建和企业文化建设。

四、涉及财务报告的相关事项

４．１ 本半年度财务报告中本集团采用的会计政策，与编制本集团截至２０１４年１２月３１日止年度财务报表时采用的会计政策一致。

４．２ 本年度未发生重大会计差错。

４．３ 与上年度财务报告相比，本年度财务报表合并范围增加一家２０１５年３月注册成立的１００％控股的金融租赁子公司。

A股证券代码:601998 A股股票简称:中信银行 编号:临2015-34

H股证券代码:998 H股股票简称:中信银行

中信银行股份有限公司董事会会议决议公告

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

中信银行股份有限公司（以下简称“本行”）于２０１５年７月２１日发出有关会议通知，２０１５年８月１８日在北京市东方文化大厦以现场形式完成一次董事会会议召开并形成决议。会议应参会董事９名，实际参会董事９名，朱小黄董事、袁明董事因事分别委托李庆萍董事、吴小庆董事代为出席和表决。常振明董事长主持会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《中信银行股份有限公司章程》的相关规定。会议审议通过了以下议案：

一、 审议通过《中信银行２０１５年上半年报告》

表决结果： 赞成９票 反对０票 弃权０票

《中信银行２０１５年半年度报告》（包括财务报告）的内容请详见本行刊载于上海证券交易所网站（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）和本行网站（ｈｔｔｐ：／／ｂａｎｋ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ）的相关公告。

二、 审议通过《中信银行２０１５－２０１７年资本规划》

表决结果： 赞成９票 反对０票 弃权０票

三、 审议通过《关于修订公司章程的议案》

表决结果： 赞成９票 反对０票 弃权０票

董事会同意修订本行公司章程。本行公司章程修订相应内容参见附件一。董事会同意将本项议案修订公司章程事项提交本行股东大会审议，通过后经修订的公司章程将在报中国银行业监督管理委员会核准后正式生效。

四、 审议通过《关于聘任杨毓先生为中信银行股份有限公司副行长的议案》

表决结果： 赞成９票 反对０票 弃权０票

董事会同意聘任杨毓先生为本行副行长，在中国银行业监督管理委员会核准此项任职资格时就任。本行独立董事李哲平、吴小庆、王联章、袁明关于聘任本行副行长的独立意见函请参见附件二。

杨毓先生的简历请见附件三。

五、 审议通过《关于解聘苏国新先生中信银行股份有限公司副行长职务议案》

表决结果： 赞成９票 反对０票 弃权０票

因苏国新先生工作调动，董事会同意解聘其本行副行长职务。苏国新先生自本议案经董事会通过之日起离任。本行独立董事李哲平、吴小庆、王联章、袁明关于解聘本行副行长的独立意见函请参见附件四。

六、 审议通过《关于中信国际金融控股有限公司向中信银行（国际）有限公司增资１８亿港元的议案》

表决结果： 赞成９票 反对０票 弃权０票

七、 审议通过《中信银行并表管理办法（２０１５年，２．０版）》

表决结果： 赞成９票 反对０票 弃权０票

八、 审议通过《＜中信银行操作风险管理政策＞等五项制度》

表决结果： 赞成９票 反对０票 弃权０票

董事会审议通过《中信银行操作风险管理政策（３．０版，２０１５年）》、《中信银行操作风险与控制自我评估管理办法（２．０版，２０１５年）》、《中信银行操作风险关键风险指标管理办法（２．０版，２０１５年）》、《中信银行操作风险事件及损失数据管理办法（２．０版，２０１５年）》及《中信银行操作风险报告制度》（１．０版，２０１５年）。

九、 审议通过《＜中信银行信用风险内部评级体系验证管理办法（２．０版，２０１５年）＞和＜中信银行市场风险内部模型体系验证管理办法（１．０版，２０１５年）＞》

表决结果： 赞成９票 反对０票 弃权０票

十、 审议通过《＜中信银行信用风险内部评级管理政策＞及信用风险内评法关键定义和重要风险参数》

表决结果： 赞成９票 反对０票 弃权０票

十一、 审议通过《中信银行股份有限公司授信政策管理办法》

表决结果： 赞成９票 反对０票 弃权０票

十二、 审议通过《中信银行股份有限公司集中度风险管理办法》

表决结果： 赞成９票 反对０票 弃权０票

十三、 审议通过《中信银行资本充足率信息披露管理办法（试行）》

表决结果： 赞成９票 反对０票 弃权０票

十四、 审议通过《中信银行内部控制基本制度（试行）》

表决结果： 赞成９票 反对０票 弃权０票

十五、 审议通过《中信银行经济责任审计管理办法》

表决结果： 赞成９票 反对０票 弃权０票

十六、 审议通过《关于给予中国中信集团有限公司关联方企业授信额度的议案》

董事会同意在２０１５年度中国中信集团有限公司（“中信集团”）关联方企业授信额度上限内，给予企业授信项目额度合计人民币６５亿元。

常振明、朱小黄、李庆萍、孙德顺董事因与本议案表决事项存在利害关系，需回避表决，本议案有效表决票数为５票。

表决结果： 赞成５票 反对０票 弃权０票

本授信交易所涉及的中信集团关联方企业具体情况请参见附件五。

本行独立董事李哲平、吴小庆、王联章、袁明关于本关联交易的独立意见函请参见附件六。

十七、 审议通过《关于召集中信银行２０１５年第二次临时股东大会的议案》

表决结果： 赞成９票 反对０票 弃权０票

董事会同意召集股东于２０１５年１０月１５日以现场方式召开本行２０１５年第二次临时股东大会，审议关于修订本行公司章程的议案以及其他依据相关法律法规和本行章程规定应提交股东大会审议的议案（如有）。

具体会议安排本行将另行发出关于召开２０１５年第二次临时股东大会的通知。

特此公告。

中信银行股份有限公司董事会

二〇一五年八月十九日

附件一：

《中信银行股份有限公司章程》修订案及说明

附件二：

中信银行股份有限公司独立董事

关于聘任杨毓先生担任副行长的独立意见函

按照法律法规以及《中信银行股份有限公司章程》的有关规定，我们作为中信银行股份有限公司（以下简称“中信银行”）的独立董事，现就中信银行第四届董事会第四次会议关于聘任杨毓先生担任中信银行副行长的事项发表独立意见如下：

同意董事会聘任杨毓先生担任中信银行副行长，在中国银行业监督管理委员会核准其任职资格时就任。

中信银行股份有限公司独立董事

李哲平、吴小庆、王联章、袁明

二〇一五年八月

附件三：

杨毓先生简历

杨毓，男，１９６２年１２月生（５２岁），中共党员，中央党校研究生学历，管理学博士，高级经济师。２０１１年４月起担任中国建设银行江苏省分行行长、党委书记，２００６年７月至２０１１年３月担任中国建设银行河北省分行行长、党委书记，１９８２年８月至２００６年７月在中国建设银行河南省分行工作，历任计划财务处科员、副处长，信阳地区中心支行副行长、党组成员，计划处处长，中介处处长，郑州市铁路专业支行行长、党组书记，郑州分行行长、党委书记，金水支行行长、党委书记，河南省分行副行长、党委副书记。

附件四：

中信银行股份有限公司独立董事

关于解聘苏国新中信银行副行长职务的独立意见函

按照法律法规以及《中信银行股份有限公司章程》规定，我们作为中信银行股份有限公司（以下简称“中信银行”）独立董事，现就中信银行第四届董事会第四次会议关于解聘苏国新先生中信银行副行长职务的事项发表独立意见如下：

同意董事会因苏国新先生工作调动原因，解聘其中信银行副行长职务，苏国新先生自本议案经董事会通过之日起离任。

中信银行股份有限公司独立董事

李哲平、吴小庆、王联章、袁明

二〇一五年八月

附件五：

中国中信集团有限公司关联方企业具体情况

《关于给予中国中信集团有限公司关联方企业授信额度的议案》项下授信交易所涉及的中国中信集团有限公司（以下简称“中信集团”）关联方企业具体情况如下：

１、中信资产管理有限公司

中信资产管理有限公司是中国中信集团有限公司下属控股子公司，注册地址：北京市东城区东中街９号Ａ座写字楼３层。法定代表人：刘志强。注册资本人民币１４．８０亿元。公司股权结构为：中国中信集团有限公司１００％控股。公司经营范围包括：资产受托管理、企业管理、企业资产界定与重组、实业投资、财务咨询及顾问、投资管理及咨询（国家有专项专营规定的除外）。２０１４年末，公司总资产１０８．９８亿元，实现营业收入１３．０９亿元，实现净利润人民币３亿元。

２、上海信泰天安置业有限公司

上海信泰天安置业有限公司是中国中信股份有限公司间接参股公司，注册地址：上海市普陀区中江路８８８号６楼６０１室，法定代表人：洪波。注册资本人民币３０．５０亿元。公司股权结构为：中国中信股份有限公司间接参股５０％（中国中信股份有限公司控股的显颖投资有限公司持有上海信泰天安置业有限公司５０％股权），天安财产保险股份有限公司持股５０％。该公司主营业务为从事商业、办公物业的开发。系申请人为开发中信泰富科技广场项目而设立的项目公司，２０１４年末资产总计人民币３０．４６亿元，尚未产生销售收入。

３、中信国际合作有限责任公司

中信国际合作有限责任公司成立于１９９４年，注册资本人民币１．６亿元，注册地址：北京市朝阳区东三环北路，法定代表人：何男。公司股权结构为：中国中信集团有限公司持股１００％。核心业务为对外承接工程项目。２０１４年底，总资产人民币２９．９亿元，净资产人民币６．８亿元，２０１４年收入人民币１０．６０亿元，净利润人民币３亿元。目前中信国际合作有限责任公司已中标海外多项大型轨道工程和化肥工厂项目，承接订单较饱和，未来受益于国家“一带一路”战略，发展前景看好。

附件六：

中信银行股份有限公司

独立董事关于关联交易的独立意见函

中信银行股份有限公司（以下简称“银行”）拟向中国中信集团有限公司（以下简称“中信集团”）关联方企业提供额度为６５亿元人民币的关联授信。

根据中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、香港联合交易所有限公司、上海证券交易所等监管部门要求和《中信银行股份有限公司章程》、《中信银行股份有限公司关联交易管理办法》等有关规定，我们作为银行的独立董事，事前认真审阅了相关议案及文件，现就上述关联交易事项发表如下意见：

一、中信银行向中信集团下属公司进行授信的相关议案已经中信银行第四届董事会第四次会议审议通过。在提交董事会会议审议前，已经我们事前认可。董事会会议在审议与本次关联交易有关的议案时，有利益冲突的关联董事依法回避表决，本次董事会会议召开程序及决议合法、有效。

二、中信银行向中信集团下属公司进行授信的相关议案符合中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、上海证券交易所等监管部门要求，符合《中信银行股份有限公司章程》、《中信银行股份有限公司关联交易管理办法》及其他相关规定，履行了相应的审批程序。

三、中信银行上述关联交易系依据市场定价原则和一般商业条款于中信银行日常业务过程中进行，公平合理且符合中信银行和全体股东的利益，不存在损害中信银行及中小股东利益的情况，不会对中信银行本期及未来的财务状况产生不利影响，也不会影响上市公司的独立性。

中信银行股份有限公司独立董事

李哲平、吴小庆、王联章、袁明

二〇一五年八月

A股证券代码:601998 A股股票简称:中信银行 编号:临2015-35

H股证券代码:998 H股股票简称:中信银行

中信银行股份有限公司监事会会议决议公告

本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

中信银行股份有限公司（以下简称“本行”）于２０１５年７月３０日发出有关会议书面通知，２０１５年８月１８日在北京市东方文化大厦以现场会议形式完成一次监事会会议召开并形成决议。会议应参会监事８名，实际参会监事８名，王秀红监事因事委托温淑萍监事代为出席和表决。监事会主席欧阳谦主持会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《中信银行股份有限公司章程》的有关规定。会议审议通过了以下议案：

一、 审议通过《关于中信银行２０１５年半年度报告的议案》

表决结果： 赞成８票 反对０票 弃权０票

通过履职监督及审议议案，本行监事确认：

１、半年度报告的编制和审议程序符合法律、行政法规和本行《公司章程》的有关规定；

２、鉴于本行为Ａ股和Ｈ股上市公司，为同时满足两地监管要求，半年度报告在编排顺序上与中国证监会颁发的格式准则略有不同。除此以外，半年度报告的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的各项规定，所包含的信息真实地反映出本行当期的经营管理和财务状况等事项；

３、未发现参与半年度报告编制和审议的本行相关人员有违反保密规定的情形。

二、 审议通过《关于提名舒扬先生作为第四届监事会监事候选人的议案》

表决结果： 赞成８票 反对０票 弃权０票

监事会同意提名舒扬先生为本行第四届监事会监事候选人（舒扬先生简历及声明参见附件），任期至第四届监事会届满时止。根据本行２０１４年度股东大会通过的《关于第四届监事会监事津贴政策的议案》，舒扬先生担任监事期间，不在本行领取任何工资或监事津贴。

监事会同意将上述议案提交股东大会审议。

特此公告。

中信银行股份有限公司监事会

二〇一五年八月十九日

附件一：

中信银行股份有限公司监事提名人声明

提名人中信银行股份有限公司（“中信银行”）第四届监事会现就提名舒扬先生为中信银行第四届监事会监事候选人发表公开声明如下：

本次提名是在充分了解被提名人职业、学历、职称、详细的工作经历、全部兼职等情况后作出的，被提名人已书面同意出任中信银行监事会监事候选人，提名人认为被提名人符合中信银行所适用之法律、行政法规及其他有关规定以及该公司章程规定的任职条件。

本提名人保证上述声明真实、完整和准确，不存在任何虚假陈述或误导成分，本提名人完全明白做出虚假声明可能导致的后果。

提名人： 中信银行股份有限公司监事会

二〇一五年八月十八日

附件二：

中信银行股份有限公司监事候选人声明

依据《中信银行股份有限公司章程》第一百三十二条有关要求，本声明人作为中信银行股份有限公司第四届监事会监事候选人，现公开声明如下：

本人符合该公司所适用之法律、行政法规及其他有关规定以及该公司章程规定的任职条件。本人完全清楚监事的职责，保证上述声明真实、完整和准确，不存在任何虚假陈述或误导成分，本人完全明白做出虚假声明可能导致的后果。中国银监会及证券监管机构、上市地证券交易所可依据本声明确认本人的任职资格。本人在担任该公司监事期间，将遵守国家法律、法规、中国证监会发布的规章、规定、通知以及上市地证券交易所规定的要求，确保有足够的时间和精力履行职责，履行忠实义务和勤勉义务。

声明人：舒扬

二〇一五年八月

附件三：

中信银行股份有限公司监事候选人简历

舒扬先生，１９６４年出生，中国国籍，无境外永久居留权，经济学和会计学硕士。舒扬先生毕业于南京大学数量经济学专业、美国Ｗｉｄｅｎｅｒ 大学会计学专业，历任中信兴业公司渤铝处项目主管，中信公司综合计划部项目处副处长，中信美国钢铁公司司库，中信美国集团公司副总经理，中信公司综合计划部副主任，中信美国钢铁公司副总经理、总经理，中信美国集团公司总经理，纽约代表处总代表。舒扬先生于２０１０年１月至２０１５年５月担任中国中信集团有限公司风险管理部主任，２０１５年５月起担任中国中信集团有限公司稽核审计部总经理、中国中信股份有限公司审计监察合规部总经理。自２０１４年６月起，舒扬先生同时担任中信重工机械股份有限公司监事长。