证券时报多媒体数字报

  一 重要提示

  1.1 为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定网站上仔细阅读年度报告全文。

  1.2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

  1.3 未出席董事情况

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  1.4 中汇会计师事务所(特殊普通合伙) 为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

  1.5 公司简介

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  ■

  1.6 经公司八届十次董事会审议的报告期利润分配预案

  本公司（母公司）2015年度实现净利润48,376,408.99元，按10%提取法定盈余公积4,837,640.90元，加上以前年度未分配利润264,679,388.14元，2015年度实际可供股东分配利润308,218,156.23元。2015年度拟以2015年年底总股本454,322,747股为基数，每10股派发现金红利1.00元（含税）。

  报告期末，本公司资本公积金528,562,690.38元，2015年度拟不进行资本公积金转增股本。

  二 报告期主要业务或产品简介

  公司主营业务最初主要为商贸零售业，2004年以来，逐步涉足典当、担保、租赁等类金融业务。

  报告期内，公司零售业主要场地——城隍庙商城地块出租给宁波明州一三七一城隍商业经营管理有限公司经营，租期9年6个月。因此在下一报告期至未来较长时间内公司零售业务收入及利润占比将极大减少，不再列入公司主营业务。

  目前，公司从事的主要业务有：典当、担保、租赁、贸易等。

  1、典当

  典当业务是公司的传统类金融业务，是当户将其动产、财产权利或房屋作为抵质押物，取得当金，在约定期限内支付当金利息、偿还当金、赎回当物的一项业务。目前公司有房产典当、股票典当、存货质押典当、担保贷等特色业务，在杭州、宁波、上海、嘉兴设有典当公司 。元泰典当目前是杭州市最大的典当公司，德旗典当是宁波市较为知名的典当公司。报告期内，公司扩展展业区域，在上海新设典当公司、在嘉兴设立典当分支机构，并加快推进标准小额典当业务发展，业务结构得到优化。

  2、担保

  公司担保从事融资性担保和商业履约担保业务，主要是商业履约担保，即工程保函担保业务，占比九成以上。工程保函担保是为建筑合同双方提供信用保证，保证施工合同顺利履行，通过为建筑企业在开具银行履约保函时提供担保，并取得相应费用的业务。公司担保公司选择的履约项目、招标方、承包人、监理方均有严格的资质审核，担保风险较低。经过数年积累，目前担保公司在江浙长三角地区具备较广泛的市场资源和知名度，占据了一定的市场份额。

  3、融资租赁

  融资租赁业务是指公司根据承租人的要求或选择，出资购买租赁物件，并租给承租人使用，承租人则分期向出租人支付租金，在租赁期内租赁物件的所有权属于公司所有的一种业务模式。目前主要有直租和售后回租两种模式。租赁公司目前主要经营范围为设备租赁、汽车租赁、船舶租赁、房屋租赁、租赁业务咨询等。主要业务涉及船舶、生产设备、市政管网等领域。2013年取得融资租赁资格以来，引进人才，单设租赁事业部，加快推进融资租赁业的展业。报告期内，融资租赁业务较前一年度有了长足的发展。

  4、财富管理

  财富业务是为客户进行全面财务规划，通过向客户提供一系列的类金融服务，以满足客户不同阶段财务需求的业务。目前主要业务模式为通过信托、券商资管、私募基金、有限合伙、银行委贷等模式为融资需求方提供定制后融资方案，为银行资金、企业闲散资金及社会资金提供高收益低风险的理财计划等。2014年公司初涉财富管理业务，公司设立了注册资本为3亿元的香溢融通（浙江）投资有限公司，2015年香溢投资取得私募投资基金管理人资格。2014年以来，香溢投资开展了参与专项资产管理计划、发起契约型私募基金等数笔资本投资业务，主要针对上市公司定向增发等业务。未来公司将进一步探索各种投融资结合的新型业务模式，探索创投基金、并购基金等新的业务领域，逐步形成多元化的财富管理业务。

  5、贸易

  公司贸易业务，主要以国内贸易和融资性贸易为主。报告期内，公司贸易业务调结构、拓市场、发挥信用优势，营业收入和利润有了较大幅度的增长。未来子公司供应链金融服务的开展，对贸易的拓展将带来积极的影响。

  三 会计数据和财务指标摘要

  单位：元 币种：人民币

  ■

  四 2015年分季度的主要财务指标

  单位：元 币种：人民币

  ■

  五 股本及股东情况

  5.1 普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10 名股东持股情况表

  单位: 股

  ■

  5.2 公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图

  ■

  六 管理层讨论与分析

  6.1管理层讨论与分析

  2015年，国家宏观经济持续下行，房地产业深度调整，实体经济举步维艰，金融市场高频动荡，系统性风险显现。证券市场波动剧烈，房地产去库存难，流动性风险加大。面对错综复杂的客观环境和繁重艰巨的改革发展稳定任务，公司按照董事会确定的战略规划和年度工作目标，以转型升级为主线，以改革创新为动力，负重前行，艰辛奋进，确保了企业平稳较快发展。

  报告期内，公司实现营业收入17.97亿元，同比增长50.29%；实现利润总额2.11亿元，同比增长39.82%；实现归属于上市公司股东的净利润1.42亿元，同比增加41.82%。

  1、艰辛奋进稳业绩。

  一是整体业绩稳中有升。大部分分子公司完成了既定的年度目标；二是业务规模稳中有增，实现有压有增目标。借贷类业务规模有所减少，贸易、租赁、投资类业务规模有较大幅度提升。三是业务结构不断优化，结构调整初见成效。借贷类业务业务占比减少，而担保、租赁、投资类业务占比有所提升。根据战略规划部署典当业务小额化、标准化，报告期内小额典当业务占比有较大幅度提升。

  2、积极推进转型升级促发展。

  一是拓区域、扩领域谋发展。在上海设立了典当公司已正常营业，新设立投资公司和供应链公司已办妥手续，准备展业。上海市场的成功扩点，推进公司类金融业务向省外拓展奠定了基础，也为集团公司打造以上海为龙头，向长三角区域布局的战略部署迈出了坚实的步伐。

  二是拓业务上规模。融资租赁、投资板块、贸易业务均在探索转型中有所发展，业务规模有较大提升。

  三是增渠道强保障。全方位、多层面加强与银行合作，努力争取授信额度，为业务发展提供资金保障。主动与券商、信托等专业机构开展多轮、多层面对接，以创新的合作模式促进业务拓展。

  四是多沟通促合作。一年来涉及城隍庙商城装修、内部加固、外部改造、相关承租户关系处理、员工利益维护、经营费税结转等问题，与合作方进行了多轮、艰辛的长期谈判，加快推进城隍庙商城转型升级

  3、着力突出创新管理提成效。

  一是全面风险管理有成效。根据市场变化、业务发展需要，及时修订完善相关制度，通过明确标准、优化流程、完善机制等进一步提高了业务的规范化、差异化、精细化管理。通过稽核等手段，进一步提升制度的执行力。

  二是营销体系建设有进展。加强与同行、行业协会交流，建立沟通渠道，打造行业互动平台。积极拓展营销渠道，不断丰富营销手段，提升企业知名度。

  三是风险资产处置艰难推进。集团上下多次召开风险业务处置会、案例分析会等专题会议，调整相关制度。四季度抽调专人成立了风险资产管理领导小组，制定新的工作方案，力求促进风险资产清收工作。

  四是队伍建设有突破。完善选人用人机制。建立内部竞聘和轮岗机制，完善员工晋升通道，

  五是企业文化建设有提升。关爱员工聚人心，创新引领勇担当。进一步丰富员工业余生活，激发员工工作热情，为企业发展积聚了正能量。

  6.2 报告期内主要经营情况

  6.2.1 主营业务分析

  利润表及现金流量表相关科目变动分析表

  单位:元 币种:人民币

  ■

  投资收益本期数较上年同期增长3267.42%,主要系本期收益权转让增加.

  资产减值损失本期数较上年同期数增长69.37%,主要系本期计提的贷款减值损失增加.

  1. 收入和成本分析

  公司本期营业总收入较上年同期增长50.29%、营业成本较上年同期数分别增长71.44%，主要系公司开展国内贸易业务, 商品销售收入增加，相应的营业成本增加。

  (1). 主营业务分行业、分产品、分地区情况

  单位:元 币种:人民币

  ■

  商品销售收入增加，主要系本期贸易业务增加。

  零售销售收入减少，主要系本期城隍庙商城出租，销售收入减少。

  租赁收入增加，主要系本期融资租赁业务规模扩大。

  (2). 成本分析表

  单位：元

  ■

  2. 费用

  单位:元

  ■

  销售费用本期数较上年同期数减少21.11%,主要系本期城隍庙商城对外出租相关费用减少.

  管理费用本期数较上年同期数减少3.72%,主要系本期城隍庙商城对外出租相关费用减少

  财务费用本期数较上年同期数增加,主要系利息收入较上年同期减少

  3. 现金流

  单位:元

  ■

  经营活动产生的现金流量净额本期数较上年同期增加,主要系客户贷款及垫款净额净增加.

  投资活动产生的现金流量净额本期数较上年同期减少, 主要系投资支付的现金增加

  筹资活动产生的现金流量净额本期数较上年同期增加,主要系本期取得借款收到的现金增加

  现金及现金等价物净增加额本期数较上年同期增加,主要系经营活动和筹资活动产生的现金净额增加.

  4. 担保公司业务情况

  单位：万元 币种：人民币

  ■

  6.2.2 非主营业务导致利润重大变化的说明

  单位：元

  ■

  注:报告期内,公司投资收益107,244,824.96元，其中子公司转让资管计划收益权取得投资收益10300万元。

  1、2015年12月28日，本公司控股子公司香溢投资与宁波开泰投资合伙企业(有限合伙)(以下简称开泰投资)签订《资产管理计划收益权转让协议》(以下简称协议)，将东海瑞京-瑞龙7号专项资产管理计划B3类份额(劣后级)4,000万份的收益权转让给开泰投资，转让价款为6,000.00万元。

  截止2015年12月31日，香溢投资已收到开泰投资收益权转让价款6,000万元。

  2、2015年12月30日，本公司控股子公司香溢金联于分别与宁波超宏投资咨询有限公司(以下简称超宏投资)、宁波九牛投资咨询有限公司(以下简称九牛投资)签订《有限合伙企业财产份额收益权转让协议》，分别将香溢金联在君证投资中697.67万元财产份额的收益权转让给超宏投资、将君证投资中1,302.33万元财产份额的收益权转让给九牛投资。香溢金联参与君证1号资产管理计划B类份额(劣后级份额)2,000万元，以该资产管理计划所投资股票2015年12月28日前二十日均价为依据，扣除相关费用后综合收益约为5,400万元。 经香溢金联与交易对方协商，确定该收益权转让价格合计为4,300万元。

  截止2015年12月30日，香溢金联已收到超宏投资、九牛投资支付的1,500万元和2,800万元财产份额收益权转让款。

  6.2.3 资产、负债情况分析

  1、资产及负债状况

  单位：元

  ■

  2、贷款类资产分类表

  单位：元 币种：人民币

  ■

  为合理评估发放贷款及垫款的风险，本公司采用以风险为基础的分类方法，将发放贷款及垫款按风险分为正常、可疑及损失等三类，分类标准如下：

  1)将能够履行合同或协议，没有足够理由怀疑债务本金及收益不能足额偿还的列入正常类。

  2)将偿还能力出现问题，依靠其正常经营收入无法及时足额偿还债务本金及收益，即使执行担保，也可能会造成一定损失的列入可疑类。通常情况下，出现下列情况之一的划分为可疑类：借款人经营困难处于停产状况，无其他收入来源，且担保措施不足；借款人经营不善已进入破产或重组程序；借款人已经被本公司起诉；本金或息费逾期九十天以上。

  3)将在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，仍然无法收回或只能收回极少部分的列入损失类。

  6.2.4 投资状况分析

  1、 对外股权投资总体分析

  单位：人民币（万元）

  ■

  (1) 重大的股权投资

  ■

  注：本期投资盈亏情况

  1、香溢融通（浙江）投资有限公司本期实现净利润5385.87万元。

  2、上海香溢典当有限公司于2015年7月设立，因开办费等原因亏损14.14万元。

  3、 香溢融通（上海）投资有限公司2015年11月设立，因开办费等原因亏损37.68万元。

  (2) 以公允价值计量的金融资产

  (一)以公允价值计量的资产和负债的期末公允价值

  单位：人民币元

  ■

  (二)持续和非持续第二层次公允价值计量项目，采用的估值技术和重要参数的定性及定量信息

  对于购买的资产管理计划，本公司根据资产管理人提供的估值计算公允价值；其中本公司参与的“东海瑞京-瑞龙7号专项资产管理计划”按照与宁波开泰投资合伙企业(有限合伙)签订的关于的《资产管理计划收益权转让协议》中相关收益权的分配进行调整。

  6.2.5 主要控股参股公司分析

  ■

  报告期内，公司主要控股子公司情况如下：

  1）香溢融通(浙江)投资有限公司为公司全资子公司，注册资本30,000万元，实收资本20,000万元。经营范围为从事投资管理。2015年实现营业收入882.76万元、营业利润6,989.10万元、净利润5,385.87万元。

  2）浙江香溢金联有限公司为公司控股子公司，注册资本10,000万元，公司持有70%股份。主要经营国内贸易。2015年度实现营业收入9,272.52万元、营业利润3,574.03万元、净利润,2,675.93万元。

  3）浙江香溢元泰典当有限责任公司为公司控股子公司香溢金联控股子公司，注册资本20,000万元，公司直接和间接持有其82%股份，主要经营典当业务。2015年实现营业收入5,814.31万元、营业利润2,865.88万元、净利润2,141.40万元。

  七 公司关于公司未来发展的讨论与分析

  7.1 行业竞争格局和发展趋势

  2015年8月、12月，国务院办公厅、财政部和国家发税务总局先后发布《关于加快融资租赁业发展的指导意见》、《关于融资租赁合同有关印花税政策的通知》，强调进一步加快融资租赁业发展，更好地发挥融资租赁服务实体经济发展。融资租赁业迎来了新的契机，为2016年公司融资租赁业务创造了良好的发展环境。2016年，“新常态”下的注册制改革、战略新兴板推出、新三板分层等在内的资本市场改革，将成为影响私募股权投资管理行业的重的因素。

  2016年是我国全面建成小康社会决胜阶段的开局之年，是“十三·五”的开局之年，也是推进结构性改革的攻坚之年。今后几年，宏观经济将在较长一段时间中速前行，区域经济和微观企业特别是传统行业的企业将更为艰难。房地产去库存、工业去产能、金融去杠杆、汇率波动剧烈等因素都将导致经济下行压力加大。公司作为中小企业投融资服务商，新一年的发展面临机遇和更大的压力。

  7.2公司发展战略

  2014年初，公司年度股东大会通过了中期发展战略规划，总体思路为：继续做好现有典当、租赁、担保等类金融业务，做出专业化、特色化；拓展新领域，依据现有条件和外部发展形势进入财富管理领域；关注互联网金融以及依托大股东扶持，择机进入相关融合性业务领域；择机参股、收购基金、信托、资产管理、银行等金融机构；实现传统商贸业务经营范围、经营模式的转型升级，使之具备明显的特色化、专业化。通过各种方式逐步扩大资产规模，提高盈利能力；调整并加强公司治理、规范内部控制，为公司发展提供支持。

  2016年，公司将针对宏观经济形势、市场环境以及行业、客户、资源、经营模式等内外情况变化，着手对公司中期发展战略调整优化，对租赁、投资、典当和担保等业务进行重新规划，使业务发展方向、经营模式等更契合当前形势，加快推进业务发展。要坚定不移地走转型升级之路，坚持稳中求进，狠抓改革落地，突出创新驱动，大力推进传统业务转型提升，新业务快速成长，管理体系优化升级。

  7.3经营计划

  2016年的主要经营目标为：争取实现营业总收入20亿元，营业成本控制在17亿元左右，三项费用控制在1.5亿元左右。

  为实现2016年经营目标，公司将做好以下几方面工作：

  1、坚持优化提升，加快推进各板块业务持续健康发展。

  一是做稳典当业务。推进典当业务小额化、标准化经营。二是做强租赁业务。积极把握当前融资租赁行业快速发展的机遇，不断扩大融资租赁业务领域，做大融资租赁业务规模。三是做实融资贸易。积极拓展新型贸易领域、产品，。充分发挥供应链金融服务平台作用，做大业务规模，打造企业新的利润增长点。四是做大担保业务。着力拓展目前已经较为成熟的工程履约保函业务，实现担保业务扩面，五是做精投资业务。投资业务是集团创新基地，要整合信息、资源、渠道等优势，着力拓展并购、股票定增、PE、私募、对冲基金以及投资咨询等业务，努力拓展投资新领域，促进投资业务可持续发展。

  2、坚持长效常态，切实加强全面风险管理。

  一是持续推进制度建设。根据形势变化进一步修订完善各板块业务标准，优化业务流程，并同时加快风控制度建设。二是不断强化监督管理。探索建立风险评估指标体系，为贷前决策、贷后管理、风险预警提供依据，运用稽核审计手段，以提升工作的执行力，制度的贯彻落实。三是有效加大风险资产处置力度。加大重大项目的跟踪、指导力度和催讨转化力度。分门别类制订切实可行的措施，尽心尽责，齐心协力推进风险资产处置工作。

  3、坚持提质增效，加快优化企业内部管理。

  一是加强资金管理。制订切实可行的资金计划，合理统筹、调配可用资金。扩展多种融资方式，积极探索资本运作之路。二是创新人力资源管理。创新人才引进思路，拓展招聘渠道，不拘一格引人才，完善人力资源制度体系。三是完善绩效管理机制。学习先进的绩效管理办法，完善优化机制，激发活力，增添动力。四是加快信息化建设。完善优化OA办公系统，提高办公运转效率；加快典当标准业务APP软件开发。推进人力资源信息系统开发，实现人力资源系统化、体系化管理。五是持续深化党的建设和企业文化。增强党员干部和党员队伍的先进性建设和能力建设。

  公司2016年主要经营目标计划并不构成公司对投资者的业绩承诺，敬请投资者对此保持足够的风险意识，理解经营计划与业绩承诺的差异。

  八 涉及财务报告的相关事项

  9.1与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的，公司应当说明情况、原因及其影响。

  无

  9.2报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的，公司应当说明情况、更正金额、原因及其影响。

  无

  9.3与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明。

  公司本期以直接设立或投资等方式增加的子公司,纳入合并财务报表范围的情况

  1、2015年7月，本公司与子公司浙江香溢租赁有限责任公司共同出资设立上海香溢典当有限公司。该公司于2015年7月23日完成工商设立登记，注册资本为人民币5,000万元，其中：本公司认缴出资人民币4,500万元，占其注册资本的90%，现实缴出资人民币4,500万元；子公司浙江香溢租赁有限责任公司认缴出资人民币500万元，占其注册资本的10%，现实缴出资人民币500万元。本公司直接或间接合计持有该公司99%的股权，拥有对其的实质控制权，故自该公司成立之日起，将其纳入合并财务报表范围。截止2015年12月31日，上海香溢典当有限公司的净资产为49,858,626.85元，成立日至期末的净利润为-141,373.15元。

  2、2015年11月，子公司香溢融通(浙江)投资有限公司出资设立香溢融通(上海)投资有限公司。该公司于2015年11月10日完成工商设立登记，注册资本为人民币1,500万元，其中子公司香溢融通(浙江)投资有限公司认缴出资人民币1,500万元，占其注册资本的100%，现实缴出资人民币200万元，拥有对其的实质控制权，故自该公司成立之日起，将其纳入合并财务报表范围。截止2015年12月31日，香溢融通(上海)投资有限公司的净资产为1,623,199.25元，成立日至期末的净利润为-376,800.75元。

  9.4年度财务报告被会计师事务所出具非标准审计意见的，董事会、监事会应当对涉及事项作出说明。

  无

  香溢融通控股集团股份有限公司

  董事长：潘昵琥

  2016年3月10日

  证券代码：600830 证券简称：香溢融通 公告编号：临时2016-009

  香溢融通控股集团股份有限公司

  关于公司2016年度

  日常关联交易计划的公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  重要提示：

  ●本议案需提交公司股东大会审议批准

  ●该交易对公司经营有积极影响

  一、日常关联交易基本情况

  （一）日常关联交易的审议程序

  2016年3月8日，公司召开八届十次董事会。本次会议应到董事9名，实到董事8名。楼永良董事因公事未出席本次会议，委托王进独立董事代为出席并行使表决权。与会5名非关联董事一致同意公司2016年日常关联交易计划。该日常关联交易计划经公司独立董事事先认可，公司预算与审计委员会对此发表书面意见如下：

  1、公司与关联方的日常关联交易行为遵循市场公允原则，关联交易价格合理，体现了公平、公正、公开原则，符合全体股东的利益，有利于公司的经营和发展。

  2、同意将2016年度日常关联交易计划提交公司第八届董事会第十次会议审议。

  （二）预计公司2016年日常关联交易金额与2015年度执行情况：

  单位：万元

  ■

  1、中国烟草总公司浙江省公司

  注册地址：杭州市

  法定代表人：邱萍

  注册资本：人民币6786万元

  主营业务：从事卷烟经营业务；经营进出口业务、资产管理、经营管理。

  关联关系：公司实际控制人

  该公司最近一个会计年度财务数据未取得，但其实力雄厚，行业优势明显，经营状况和现金流良好，履约能力可以保证。

  2、浙江烟草投资管理有限责任公司

  注册地址：杭州市

  法定代表人：潘昵琥

  注册资本：人民币180714.6778万元

  主营业务：投资管理、实业投资、酒店管理、经营进出口业务。

  关联关系：公司第一大股东

  该公司最近一个会计年度财务数据未取得，但其实力雄厚，行业优势明显，经营状况和现金流良好，履约能力可以保证。

  （二）与上市公司不存在控制关系的关联方

  浙江中烟工业有限责任公司

  注册地址：杭州市

  法定代表人：刘建设

  注册资本：人民币97600万元

  主营业务：许可经营项目：烟草生产；卷烟出口、雪茄烟出口、烟叶出口、烟丝出口、卷烟纸出口、滤嘴棒出口、烟用烟束出口、烟草专用机械出口。一般经营项目：烟用物资、烟机零配件的销售；

  关联关系：公司股东的控股股东

  该公司最近一个会计年度财务数据未取得，但其实力雄厚，行业优势明显，经营状况和现金流良好，履约能力可以保证。

  三、定价政策和定价依据

  本公司与上述关联方发生的关联交易，按照市场价格或依据双方签订的相关协议进行。

  四、交易目的和交易对上市公司的影响

  公司与关联方的关联交易行为遵循市场公允原则，关联交易并未影响公司经营成果的真实性。

  以上议案将提交公司股东大会审议批准。

  特此公告。

  香溢融通控股集团股份有限公司

  董 事 会

  2016年3月9日

  证券代码：600830 证券简称：香溢融通 公告编号：临时2016-008

  香溢融通控股集团股份有限公司

  第八届监事会第九次会议决议公告

  本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  香溢融通控股集团股份有限公司于2016年2月29日发出关于召开公司第八届监事会第九次的通知，于2016年3月8日召开监事会。本次会议应到监事 5人，实到5人。本次会议的召集、召开符合《公司法》以及《公司章程》、《监事会议事规则》的规定。会议审议通过了如下议案：

  一、审议通过《公司2015年度监事会工作报告》。

  监事会认为：

  （一）公司依法运作情况：

  报告期内，监事会对公司运作情况进行了监督和检查，监事会认为：董事会能够严格按照《证券法》、《公司法》等法律法规及制度的要求规范运作，决策程序规范合法；本着审慎经营、有效防范和化解资产损失风险的原则，进一步完善了内控制度并得到切实执行；未发现公司董事、总经理及其他高级管理人员执行公司职务时违反法律法规、《公司章程》或损害公司利益行为。

  （二）公司财务情况：

  报告期内，公司能够严格执行相关法律法规和公司财务制度，财务运作情况正常，财务状况良好。中汇会计师事务所对公司2015年度会计报表审计并出具的标准无保留意见的审计报告是客观公正的，真实反映了公司2015年度的财务状况和经营成果。

  （三）公司最近一次募集资金实际投入情况：

  报告期内，公司无募集资金或前期募集资金使用到本期的情况。公司最近一期募集资金已于2009年度实施完毕。

  （四）公司收购、出售资产情况：

  报告期内未发生收购、出售资产事项，未发现内幕交易和损害股东权益或造成公司资产流失情况。

  （五） 公司关联交易情况：

  公司的关联交易按公允的市场行情定价，交易公平，未发现损害上市公司及股东利益的情况。

  同意5票，反对0票，弃权0票。

  二、审议通过《公司2015年财务报告》

  同意5票，反对0票，弃权0票。

  三、审议通过《公司2015年度利润分配预案》

  同意5票，反对0票，弃权0票。

  四、审议通过《关于聘任中汇会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2016年度审计机构并确定其报酬的议案》

  同意5票，反对0票，弃权0票。

  五、审核通过《公司2015年年度报告及摘要》

  根据有关要求，监事会对董事会编制的《公司2015年年度报告》发表审核意见如下：

  1、《公司2015年年度报告》的编制和审议程序符合国家有关法律、法规和公司章程的规定；

  2、《公司2015年年度报告》的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的相关规定，所包含的信息真实反映了公司2015年年度的经营业绩和财务状况等事项；

  3、监事会提出本意见前，未发现参与编制和审议《公司2015年年度报告》相关人员有违反保密规定的行为。

  同意5票，反对0票，弃权0票。

  六、审核通过《公司内部控制评价报告》。

  监事会认为：公司建立的内部控制体系符合国家有关法律、行政法规和部门规章的要求，未发现公司存在内部控制设计或执行方面的重大缺陷或重要缺陷，公司内部控制评价报告客观真实地反映了公司2015年度的内部控制情况。

  同意5票，反对0票，弃权0票。

  同意将上述第一、二、三、四、五项议案提交公司2015年度股东大会审议表决。

  特此公告。

  香溢融通控股集团股份有限公司监事会

  2016年3月9日

  证券代码：600830 证券简称：香溢融通 公告编号：临时2016-007

  香溢融通控股集团股份有限公司

  第八届董事会第十次会议决议公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  香溢融通控股集团股份有限公司于2016年2月29日向全体董事书面发出了关于召开公司第八届董事会第十次会议的通知，并于2016年3月8日召开董事会。本次会议应到董事9名，实到董事8名。楼永良董事因公事未出席本次会议，委托王进独立董事代为出席并行使表决权。公司监事和高级管理人员列席了会议。本次会议的召开符合《公司法》与《公司章程》的有关规定。会议审议并通过了如下议案：

  一、公司2015年度董事会工作报告

  同意9票，反对0票，弃权0票。

  二、公司2015年度总经理工作报告

  同意9票，反对0票，弃权0票。

  三、公司2015年度财务报告

  同意9票，反对0票，弃权0票。

  四、公司2015年度利润分配预案

  本公司（母公司）2015年度实现净利润48,376,408.99元，按10%提取法定公积4,837,640.89元，加上以前年度未分配利润264,679,388.14元，2015年度实际可供股东分配利308,218,156.23元。2015年度拟以2015年年底总股本454,322,747股为基数，每10股派发现金红利1.00 元（含税）。

  报告期末，本公司资本公积金528,562,690.38元，2015年度拟不进行资本公积金转增股本。

  同意9票，反对0票，弃权0票。

  五、关于计提2015年度贷款类资产减值准备的议案

  根据公司贷款类资产的分类标准和计提减值准备的相关规定，2015年度计提贷款类资产减值准备5905.22万元。

  同意9票，反对0票，弃权0票。

  六、公司2015年年度报告及年报摘要

  同意9票，反对0票，弃权0票。

  七、关于公司2016年度日常关联交易计划的议案(详见公司临时公告：2016-009 ）

  提交董事会审议前，公司2015年度日常关联交易计划已经公司独立董事事先认可、预算与审计委员会出具了表示同意的意见。潘昵琥、邱樟海、陈健胜、杨旭岑4位关联董事回避表决。

  同意5票，反对0票，弃权0票。

  八、关于公司2016年度担保计划的议案（详见公司临时公告：2016-010 ）

  上述担保系公司为控股子公司满足日常经营需要而提供的必要担

  保，被担保单位经营稳健，有较强的债务偿还能力，该担保计划的履行对公司的发展和效益提升有积极作用。

  同意9票，反对0票，弃权0票。

  九、关于香溢担保公司2016年度担保计划的议案(详见公司临时公告：2016-011 ）

  同意9票，反对0票，弃权0票。

  十、关于为香溢担保公司2016年工程保函业务提供最高额保证担保的议案(详见公司临时公告：2016-012）

  工程保函担保业务是公司通过香溢担保重点发展的业务产品，业务风险可控，通过业务规模的不断扩大，既能提高业绩，又能为类金融业务集聚更多的优质客户，促进公司类金融业务的发展。

  该担保是公司为控股子公司日常经营活动提供的担保,同意为香溢担保公司2016年工程保函业务提供最高额35亿元保证担保。

  同意9票，反对0票，弃权0票。

  十一、关于为公司下属租赁公司2016年度保理融资及商业贷款提供担保的议案(详见公司临时公告：2016-013）

  2016年度公司拟抓住当前融资租赁行业良好的政策环境和发展机遇大力拓展融资租赁业务，该担保是公司为控股子公司日常经营活动提供的担保,同意为公司下属租赁公司2016年度保理融资及贷款融资提供12亿元担保额度。

  同意9票，反对0票，弃权0票

  十二、关于组建中外合资融资租赁公司的议案(详见公司临时公告：2016-014）

  出资2亿元人民币组建中外合资融资租赁公司，授权经营层全权办理组建中外合资融资租赁公司相关事宜。

  同意9票，反对0票，弃权0票

  十三、关于上海香溢典当有限公司增资的议案(详见公司临时公告：2016-015）

  由公司或公司控股子公司向上海香溢典当有限公司增资10000元人民币，注册资本从5000万元增加至15000万元，授权经营层全权办理增资事宜。

  同意9票，反对0票，弃权0票

  十四、关于公司2016年度购销计划的议案（详见上海证券交易所网站：http://sse.com.cn）

  同意9票，反对0票，弃权0票。

  十五、关于公司2016年度类金融业务投资计划的议案（详见上海证券交易所网站：http://sse.com.cn。）

  同意9票，反对0票，弃权0票。

  十六、关于支付中汇会计师事务所2015年度财务审计费用的议案

  决定支付中汇会计师事务所（特殊普通合伙）2015年度年报审计费用50万元，支付中汇会计师事务所2015年内部控制审计费用20万元。

  同意9票，反对0票，弃权0票。

  十七、关于续聘中汇会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2016年度审计机构并确定其报酬的议案

  拟聘任中汇会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2016年度审计机构，并提请股东大会授权董事会决定2016年度财务审计报酬。

  同意9票，反对0票，弃权0票。

  十八、关于修改公司章程的议案(详见公司临时公告：2015-016）

  公司章程修正案详见上海证券交易所网站：http://sse.com.cn。

  同意9票，反对0票，弃权0票。

  十九、关于聘任公司高级管理人员的议案

  聘任方德明先生为公司副总经理。（方德明先生简历详见附件）

  同意9票，反对0票，弃权0票。

  二十、公司2015内部控制评价报告(详见上海证券交易所网站:http://sse.com.cn)

  公司已按照企业内部控制规范体系和相关规定的要求在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制。

  同意9票，反对0票，弃权0票。

  二十一、公司2015年内部控制审计报告(详见上海证券交易所网站:http://sse.com.cn)

  同意9票，反对0票，弃权0票。

  二十二、公司董事会预算与审计委员会履职情况报告(详见上海证券交易所网站:http://sse.com.cn)

  同意9票，反对0票，弃权0票。

  二十三、公司董事会薪酬与考核委员会履职情况报告

  同意9票，反对0票，弃权0票。

  二十四、关于召开公司2015年度股东大会的议案（详见公司临时公告：2016-017）

  同意9票，反对0票，弃权0票。

  以上第一、三、四、六、七、八、九、十、十一、十四、十五、十七、十八项议案需提交公司股东大会审议表决。

  同时，会议听取了独立董事2015年度履职报告(详见上海证券交易所网站:http://sse.com.cn)、关于公司2015年经营层薪酬情况的汇报。

  特此公告。

  香溢融通控股集团股份有限公司

  董 事 会

  2016年3月9日

  附件：

  方德明先生简历

  方德明先生，1966年6月出生，中共党员，本科学历，中南财经政法大学EMBA硕士学位，高级经济师，注册高级信贷分析师。历任中国人民银行湖州市分行计划资金科副科长、融资中心副经理，中国人民银行德清县支行副行长、国家外汇管理局德清支局副局长、德清县纪委驻金融系统纪检组组长，中国人民银行湖州市中心支行合作金融机构监管科科长，湖州市商业银行股份有限公司董事、副行长，招商银行湖州分行行长，招商银行杭州分行新兴融资部、服务监管中心总经理等职。

  方德明先生未持有本公司股票，未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所惩戒。

  证券代码：600830 证券简称：香溢融通 公告编号：临时2016-010

  香溢融通控股集团股份有限公司

  2016年度担保计划的公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  重要内容提示:

  ● 被担保人名称：

  1、浙江香溢金联有限公司（以下简称：香溢金联）

  2、浙江香溢元泰典当有限责任公司 （发下简称：元泰典当）

  3、浙江香溢德旗典当有限责任公司（以下简称：德旗典当）

  4、上海香溢典当有限公司（以下简称：上海香溢典当）

  5、香溢融通（浙江）投资有限公司（以下简称：香溢投资）

  6、香溢通联（上海）供应链有限公司（以下简称：香溢通联）

  ●本次担保金额及实际为其提供的担保余额:

  2016年度，公司拟向上述控股子公司及控股子公司下属公司提供的担保总额不超过7.5亿元人民币，其中单笔担保金额不超过公司净资产10%。目前，上述公司担保余额为0。

  ●本次是否有反担保：无。

  ●对外担保逾期的累计数量：无。

  一、担保情况概述

  为适应公司业务发展的需要，根据国家有关法律法规和公司章程等规定，2016年度公司拟对控股子公司（含孙公司）向银行贷款提供连带责任担保作如下计划安排：

  一、担保计划安排

  ■

  1、2016年度，公司拟向上述控股子公司及控股子公司下属公司提供的担保总额不超过7.5亿元人民币，其中单笔担保金额不超过公司净资产10%。

  2、公司可根据实际需要，在担保总额范围内，对上述被担保单位、担保额度进行适度调配。

  3、本次担保事项经公司2015年度股东大会表决通过后生效，有效期至公司下一年度股东大会通过新的担保计划日止。

  4、上述控股子公司及控股子公司下属公司担保额度经股东大会审议通过后，由董事会授权公司总经理在该额度内根据各子公司业务发展的实际需要确定执行，并代表董事会签署有关法律文件。

  5、上述担保为年度担保计划额度，具体发生的担保数额，公司将在2016年半年度报告和年度报告中披露，担保期限自银行贷款发生之日起计算。

  二、被担保公司基本情况

  1、被担保公司基本情况

  ■

  2、被担保单位截止2015年12月31日主要财务指标（经审计）：

  单位：万元

  ■

  注：2016年1月19日，香溢通联（上海）供应链有限公司完成工商注册登记，尚无相关财务数据。

  三、董事会意见

  公司董事会认为： 上述担保系公司为控股子公司满足日常经营需要而提供的必要担保，该担保计划的履行对公司的发展和效益提升有积极作用。

  四、累计对外担保数量及逾期担保的数量

  截止本公告披露日，公司为控股子公司工程保函担保业务提供的最高额保证担保135000万元，实际使用担保余额133,656.74万元；公司为控股子公司及控股子公司下属公司提供贷款担保21,170.42万元。实际担保额余额合计为154,827.16万元，占公司2014年度经会计师事务所审计的净资产187,115.60万元的82.74%，无其它担保、无逾期担保。上述担保未超出2014年度股东大会批准的担保额度。

  特此公告。

  香溢融通控股集团股份有限公司董事会

  2016年3月9日

  证券代码：600830 证券简称：香溢融通 公告编号：临2016-016

  香溢融通控股集团股份有限公司

  关于修改公司章程的公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  根据公司实际情况和经营管理的需要，拟对《公司章程》部分条款进行修改（黑体为修改内容），具体如下：

  一、《公司章程》第七条原文为：

  第七条 公司为永久存续的股份有限公司。

  拟修订为;

  第七条 公司为永久存续的股份有限公司，营业执照营业期限为1998年1月8日至长期。

  二、《公司章程》第十九条原文为：

  第十九条 公司股份总数为454,322,747股，全部为普通股。所有股份均为流通股，因进行股权分置改革和公司非公开发行股票涉及限售条件的，按照相关规定和股东承诺进行流通安排。

  拟修订为：

  第十九条 公司股份总数为454,322,747股，全部为普通股。所有股份均为流通股,因发行股票等涉及限售条件的，按照相关规定和股东承诺进行流通安排。

  三、《公司章程》第四十四条原文为：

  第四十四条 本公司召开股东大会的地点为：住所地浙江省宁波市。

  股东大会将以现场会议或通讯方式召开。根据相关法规规定应该提供网络方式的，将提供网络及其他投票方式。股东通过上述方式参加股东大会的，视为出席。

  拟修订为：

  第四十四条 本公司召开股东大会的地点为：住所地浙江省宁波市。

  股东大会应当设置会场，以现场会议形式召开。可以采用安全、经济、便捷的网络或其他方式为股东参加股东大会提供便利。股东通过上述方式参加股东大会的，视为出席。

  四、《公司章程》第八十二条

  董事、监事的提名方式和程序2、原文为：

  2、在股权分置改革中作出限售承诺的股东所持有的股份限售期届满前，连续两年以上单独或合并持有公司3％以上股份的股东可以向董事会提名委员会推荐董事候选人或向监事会提出监事候选人。

  拟修订为：

  第八十二条

  董事、监事的提名方式和程序：

  2、因发行股票等原因作出限售承诺的股东所持有的股份限售期届满前，连续两年以上单独或合并持有公司3％以上股份的股东可以向董事会提名委员会推荐董事候选人或向监事会提出监事候选人。

  五、第一百零六条原文为：

  第一百零六条 董事会由9名董事组成，设董事长1人，副董事长1人。

  拟修订为：

  第一百零六条 董事会由9名董事组成，设董事长1人，可以设副董事长。

  六、第一百一十条第一款原文为：

  第一百一十条 董事会决定公司项目投资，收购、出售、置换资产，对外担保，资产抵押的权限如下：

  （一）收购、出售、置换等资产处置，资产抵押，资产租赁、托管、委托理财占公司最近一个会计年度经审计的合并报表总资产的30%为限；超过权限，应当报股东大会批准。

  拟修订为：

  第一百一十条 董事会决定公司项目投资，收购、出售、置换资产，对外担保，资产抵押的权限如下：

  （一）收购、出售、置换等资产处置，资产租赁,托管,委托理财占公司最近一个会计年度经审计的合并报表总资产的30%为限。超过权限，应当报股东大会批准。

  上述“资产租赁”不含公司控股子公司日常经营性各类租赁业务。

  并加一条：

  （二）向相关金融机构融资抵质押资产占公司最近一个会计年度经审计的合并总资产50%为限，超过权限，应当报股东大会批准。

  以下条款顺延。

  七、第一百一十六条原文为：

  第一百一十六条 董事会召开临时董事会会议的通知方式为：送达或传真；通知时限为：3-5天。

  拟修订为：

  第一百一十六条 董事会召开临时董事会会议的通知方式为：送达、传真、电子邮件等有效方式；通知时限为：3-5天。

  八、第一百二十八条 第（十）条款 经理根据董事会制授权，行使以下权限第4条原文为：

  （十）经理根据董事会的授权，行使以下权限：

  3、根据需要，决定对公司拥有的土地使用权和房屋所有权用于相关金融机构的贷款抵押，余额不超过公司总资产的30%；在单笔1亿元额度内（含1亿元），决定对公司贷款事项，贷款余额不超过公司总资产的60%（含抵押贷款），且公司资产负债率不超过70%。

  4、根据需要，在单笔不超过公司净资产10%额度内，决定对资产负债率不超过70%的公司控股子公司（含孙公司）的担保事项，担保余额（按投资比例计算）不超过公司净资产的40％，且不超过总资产的25%；对公司单个控股子公司（含孙公司）的担保余额（按投资比例计算）不超过公司净资产的25％。

  (下转B64版）