证券时报多媒体数字报

  宝盈货币市场证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会2009年6月18日中国证监会证监许可[2009]532号《关于核准宝盈货币市场证券投资基金募集的批复》批准公开发售。本基金基金合同于2009年8月5日正式生效。

  重要提示

  基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。

  基金管理人的过往业绩并不预示其未来业绩。

  投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。本招募说明书(更新)所载内容截止日为2016年2月5日,有关财务数据和净值表现截止日为2015年12月31日。基金托管人中国建设银行对本招募说明书(更新)中涉及与托管业务相关的更新信息进行了复核确认。

  一、基金管理人

  （一）基金管理人概况

  名称：宝盈基金管理有限公司

  注册地址：广东省深圳市福田区深圳特区报业大厦第15层

  办公地址：广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦第10层

  法定代表人：李文众

  总经理：汪钦

  组织形式：有限责任公司

  成立时间：2001年5月18日

  注册资本：1亿元人民币

  存续期间：持续经营

  电话：（0755）83276688

  传真：（0755）83515599

  联系人：王中宝

  股权结构：本基金管理人是经中国证监会证监基金字[2001]9号文批准发起设立，现有股东包括中铁信托有限责任公司、中国对外经济贸易信托有限公司。其中中铁信托有限责任公司持有本公司75%的股权，中国对外经济贸易信托有限公司持有25%的股权。

  （二）主要人员情况

  1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况

  （1）董事会

  李文众先生，董事长，1959年生，中共党员，经济师。1978年12月至1985年5月在中国人民银行成都市支行解放中路办事处工作；1985年6月至1997年12月在中国工商银行成都市信托投资公司任职，先后担任委托代理部、证券管理部经理；1997年12月至2002年11月成都工商信托投资有限责任公司任职，历任部门经理、总经理助理；2002年11月至今在中铁信托有限责任公司任副总经理。

  景开强先生，董事，1958年生，硕士研究生，高级会计师。1985年7月至1989年10月在中铁二局机筑公司广州、深圳、珠海项目部任职，历任助理会计师、会计师、财务主管；1989年11月至2001年4月在中铁二局机筑公司财务科任职，历任副科长、科长、总会计师；2001年5月至2003年10月在中铁二局股份公司任财会部部长，中铁二局集团专家委员会财务组组长；2003年11月至2005年10月在中铁八局集团公司任总会计师、总法律顾问、集团公司专家委员会成员；现任中铁信托有限责任公司总经理。

  陈赤先生，董事，1966年生，中共党员，经济学博士。1988年7月至1998年5月任西南财经大学公共与行政管理学院教研室副主任；1998年5月至1999年3月在四川省信托投资公司人事部任职；1999年3月至2000年10月在四川省信托投资公司峨眉山办事处任总经理助理，2000年10月至2003年6月在和兴证券有限责任公司工作；2003年6月开始任衡平信托投资有限责任公司总裁助理兼研究发展部总经理，现任中铁信托有限责任公司副总经理兼董事会秘书。

  马宏先生，董事，1967年生，硕士研究生。1989年7月至1991年9月，在中国新兴（集团）总公司工作；1994年7月至1995年12月，在中化财务公司证券部工作；1995年12月至1997年6月，在中国对外经济贸易信托投资有限公司证券部工作；1997年7月至2001年3月，在中化国际贸易股份有限公司投资部担任副总经理；2001年3月至今，在中国对外经济贸易信托有限公司任职，先后担任资产管理二部副总经理、投资发展部副总经理，现任中国对外经济贸易信托有限公司投资发展部总经理。

  贺颖奇先生，独立董事，1962年生，中共党员，管理学博士。 1986年至1992年，在河北大学经济系任教；1995年至2001年，在厦门大学管理学院任教；2001年至2003年在清华大学经济管理学院管理学博士后流动站从事博士后研究工作； 2003年7月至2010年4月，在清华大学会计研究所从事教学与科研工作，任清华大学会计研究所党支部书记，副教授；2010年5月至今，在北京国家会计学院任副教授，兼任福建星网锐捷公司独立董事。

  屈文洲先生，独立董事，1972年生，中共党员，金融学博士。1995至1997年，任厦门建发信托投资公司海滨证券营业部投资信息部主任； 1997至2001年，任厦门建发信托投资公司投资银行部经理；1998至1999年，借调中国证监会厦门特派办上市公司监管处； 2001至2003年任厦门市博亦投资咨询有限公司总经理；2003至2005年任深圳证券交易所研究员；2005至今，在厦门大学管理学院从事教学与研究工作。现任厦门大学管理学院教授、博士生导师，厦门大学中国资本市场研究中心主任，厦门大学管理学院财务学系副主任，兼任厦门空港、山东航空、莱宝高科的独立董事。

  徐加根先生，独立董事，1969年生，中共党员，西南财经大学教授。1991年至1996年在中国石化湖北化肥厂工作；1996年至1999年，在西南财经大学学习；1999年至今，在西南财经大学任教，现任西南财经大学金融创新与产品设计研究所副所长。

  汪钦先生，董事，1966年生，中共党员，经济学博士。曾就职于中国人民银行河南省分行教育处、海南港澳国际信托投资公司证券部，历任三亚东方实业股份有限公司副总经理、国信证券股份有限公司研究所所长、长城基金管理有限公司副总经理。2010年11月起任宝盈基金管理有限公司总经理。

  （2）监事会

  张建华女士，监事，1969年生，高级经济师。曾就职于四川新华印刷厂、成都科力风险投资公司、成都工商信托有限公司、衡平信托有限责任公司。现任中铁信托有限责任公司金融同业部总经理。

  张新元先生，员工监事，1973年生，硕士。曾就职于黄河证券有限责任公司周口营业部、民生证券有限责任公司周口营业部、长城基金管理有限公司。2011年7月起至今，在宝盈基金管理有限公司工作，曾任总经理办公室主任、机构业务部总监，现任宝盈基金管理有限公司总经理助理、创新业务部总监。

  （3）其他高级管理人员

  张瑾女士，督察长，1964年生，工学学士。曾任职于中国工商银行安徽省分行科技处、华安证券有限公司深圳总部投资银行部、资产管理总部。2001年加入宝盈基金管理有限公司，历任监察稽核部总监助理、副总监、总监，2013年12月起任宝盈基金管理有限公司督察长。

  杨凯先生，1974年生，中山大学岭南学院MBA。2003年7月至今，在宝盈基金管理有限公司工作，先后担任市场部总监助理、市场部总监、特定客户资产管理部总监、研究部总监、总经理助理。目前，其担任宝盈基金管理有限公司副总经理兼鸿阳证券投资基金基金经理、宝盈转型动力灵活配置混合型证券投资基金经理、宝盈优势产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

  储诚忠先生，1962年生，经济学博士。曾任武汉大学期货证券研究中心主任、金融系副主任、副教授，国信证券有限公司投资研究中心特级研究员、综合研究部总经理，中融基金管理有限公司（现国投瑞银基金管理有限公司）研究部总监、金融工程总监，国投瑞银基金管理有限公司产品开发部总监、渠道服务部总监，长盛基金管理有限公司北京分公司总经理兼营销策划部总监、华南营销中心总经理兼深圳注册地负责人。2011年加入宝盈基金管理有限公司，任总经理助理，现任宝盈基金管理有限公司副总经理、产品规划部总监、客户服务部总监。

  2、本基金基金经理

  陈若劲女士，1971年6月生，香港中文大学金融MBA。曾在第一创业证券有限责任公司固定收益部从事债券投资、研究及交易等工作，2008年4月加入宝盈基金管理有限公司任债券组合研究员，现任宝盈基金管理有限公司固定收益部总监、宝盈增强收益债券型证券投资基金基金经理、宝盈货币市场证券投资基金基金经理、宝盈祥瑞养老混合型证券投资基金基金经理、宝盈祥泰养老混合型证券投资基金基金经理。

  邱骏先生，金融学硕士，具有5年的证券从业经历。2010年7月起任宝盈基金固定收益部固定收益研究员，负责利率债、信用债、可转债等各类固定收益证券研究，现任宝盈货币市场证券投资基金基金经理。

  宝盈货币市场证券投资基金历任基金经理姓名及管理本基金时间：

  于启明，2012年7月6日至2015年6月13日。

  3、本公司投资决策委员会成员的姓名和职务如下：

  汪钦先生：宝盈基金管理有限公司总经理。

  杨凯先生：宝盈基金管理有限公司副总经理、鸿阳证券投资基金基金经理、宝盈转型动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理、宝盈优势产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

  彭敢先生：宝盈基金管理有限公司总经理助理、投资部总监、宝盈资源优选混合型证券投资基金基金经理、宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金基金经理、宝盈科技30灵活配置混合型证券投资基金基金经理、宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金基金经理、宝盈策略增长混合型证券投资基金基金经理。

  段鹏程先生：宝盈基金管理有限公司研究部总监、宝盈医疗健康沪港深股票型证券投资基金基金经理。

  葛俊杰先生：宝盈基金管理有限公司总经理助理、专户投资部总监、专户投资经理。

  张新元先生：宝盈基金管理有限公司总经理助理、创新业务部总监。

  陈若劲女士：宝盈基金管理有限公司固定收益部总监、宝盈增强收益债券型证券投资基金基金经理、宝盈货币市场证券投资基金基金经理、宝盈祥瑞养老混合型证券投资基金基金经理、宝盈祥泰养老混合型证券投资基金基金经理。

  二、基金托管人

  一、基金托管人情况

  （一）基本情况

  名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)

  住所：北京市西城区金融大街25号

  办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

  法定代表人：王洪章

  成立时间：2004年09月17日

  组织形式：股份有限公司

  注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

  存续期间：持续经营

  基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号

  联系人：田 青

  联系电话：(010)6759 5096

  中国建设银行成立于1954年10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行，总部设在北京。中国建设银行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939)，于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。

  2015年6月末，本集团资产总额182,192亿元，较上年末增长8.81%；客户贷款和垫款总额101,571亿元，增长7.20%；客户存款总额136,970亿元，增长6.19%。净利润1,322亿元，同比增长0.97%；营业收入3,110亿元，同比增长8.34%，其中，利息净收入同比增长6.31%，手续费及佣金净收入同比增长5.76%。成本收入比23.23%，同比下降0.94个百分点。资本充足率14.70%，处于同业领先地位。

  物理与电子渠道协同发展。总行成立了渠道与运营管理部，全面推进渠道整合；营业网点“三综合”建设取得新进展，综合性网点达到1.44万个，综合营销团队达到19,934个、综合柜员占比达到84%，客户可在转型网点享受便捷舒适的“一站式”服务。加快打造电子银行的主渠道建设，有力支持物理渠道的综合化转型，电子银行和自助渠道账务性交易量占比达94.32%，较上年末提高6.29个百分点；个人网上银行客户、企业网上银行客户、手机银行客户分别增长8.19%、10.78%和11.47%；善融商务推出精品移动平台，个人商城手机客户端“建行善融商城”正式上线。

  转型重点业务快速发展。2015年6月末，累计承销非金融企业债务融资工具2,374.76亿元，承销金额继续保持同业第一；证券投资基金托管只数和新发基金托管只数均列市场第一，成为首批香港基金内地销售代理人中唯一一家银行代理人；多模式现金池、票据池、银联单位结算卡等战略性产品市场份额不断扩大，现金管理品牌“禹道”的市场影响力持续提升；代理中央财政授权支付业务、代理中央非税收入收缴业务客户数保持同业第一，在同业中首家按照财政部要求实现中央非税收入收缴电子化上线试点。“鑫存管”证券客户保证金第三方存管客户数3,076万户，管理资金总额7,417.41亿元，均为行业第一。

  2015年上半年，本集团各方面良好表现，得到市场与业界广泛认可，先后荣获国内外知名机构授予的40多项重要奖项。在英国《银行家》杂志2015年“世界银行1000强排名”中，以一级资本总额继续位列全球第2；在美国《福布斯》杂志2015年全球上市公司2000强排名中继续位列第2；在美国《财富》杂志2015年世界500强排名第29位，较上年上升9位；荣获美国《环球金融》杂志颁发的“2015年中国最佳银行”奖项；荣获中国银行业协会授予的“年度最具社会责任金融机构奖”和“年度社会责任最佳民生金融奖”两个综合大奖。

  中国建设银行总行设投资托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、监督稽核处等9个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工210余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。

  （二）主要人员情况

  赵观甫，投资托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、总行信贷二部、行长办公室工作，并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务，长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  张军红，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  张力铮，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、信贷二部、信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部，并在总行集团客户部和中国建设银行北京市分行担任领导职务，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  黄秀莲，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  （三）基金托管业务经营情况

  作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2015年末，中国建设银行已托管556只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行自2009年至今连续五年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托管银行”。

  二、基金托管人的内部控制制度

  （一）内部控制目标

  作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。

  （二）内部控制组织结构

  中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。投资托管业务部专门设置了监督稽核处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。

  （三）内部控制制度及措施

  投资托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。

  三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

  （一）监督方法

  依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。

  （二）监督流程

  1、每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。

  2、收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进行合法合规性监督。

  3、根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。

  4、通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。

  三、相关服务机构

  （一）基金份额发售机构

  1、直销机构：宝盈基金管理有限公司

  住所：深圳市深南大道6008号深圳特区报业大厦15层

  法定代表人：李文众

  电话：0755-83276688

  传真：0755-83515880

  联系人：陈坤

  2、代销机构

  （1）中国建设银行

  联系地址：北京市西城区金融大街25号

  客户服务电话：95533

  公司网址：www.ccb.com

  （2）中国农业银行

  联系地址：北京市东城区建国门内大街69号

  客户服务电话：95599

  公司网址：www.abchina.com

  （3）交通银行

  联系地址：上海市银城中路188号

  客户服务电话：95559

  公司网址：www.bankcomm.com

  （4）招商银行

  联系地址：深圳市福田区深南大道7088号

  客户服务电话：95555

  公司网址：www.cmbchina.com

  （5）民生银行

  联系地址：北京市西城区复兴门内大街2号

  客户服务电话：95568

  公司网址：www.cmbc.com.cn

  （6）平安银行

  联系地址：深圳市深南东路5047号

  客户服务电话：95511-3

  公司网址：www.bank.pingan.com

  （7）国泰君安证券

  联系地址：上海市延平路135号

  客户服务电话：95521

  公司网址：www.gtja.com

  （8）中信建投证券

  联系地址：北京市东城区朝内大街188号

  客户服务电话：4008888108、95587

  公司网址：www.csc108.com

  （9）招商证券

  联系地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座39－45层

  客户服务电话：95565

  公司网址：www.newone.com.cn

  （10）广发证券

  联系地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（4301-4316房）

  客户服务电话：95575

  公司网址：www.gf.com.cn

  （11）中信证券

  联系地址：北京市朝阳区新源南路6号京城大厦三层

  客户服务电话：400-889-5548

  公司网址：www.cs ecitic.com

  （12）银河证券

  联系地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦c座

  客户服务电话：4008888888，95551

  公司网址：www.chinastock.com.cn

  （13）海通证券

  联系地址：上海市淮海中路98号金钟广场19层

  客户服务电话：4008888001、95553

  公司网址：www.htsec.com

  （14）申万宏源证券

  联系地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场40层

  客户服务电话：95523 4008895523

  公司网址：www.sywg.com

  （15）兴业证券

  联系地址：福建省福州市湖东路99号标力大厦

  客户服务电话：95562

  公司网址：www.xyzq.com.cn

  （16）长江证券

  联系地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

  客户服务电话：4008888999、95579

  公司网址：www.cjsc.com.cn

  （17）安信证券

  联系地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

  客户服务电话：4008001001

  公司网址：www.essence.com.cn

  （18）西南证券

  联系地址：重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦22-25层

  客户服务电话：4008096096

  公司网址：www.swsc.com.cn

  （19）上海汇付

  联系地址：上海市黄浦区中山南路100号19层

  客户服务电话：400-820-2819

  公司网址：www. tty.chinapnr.com

  （20）万联证券

  联系地址：广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19层

  客户服务电话：4008888133

  公司网址：www.wlzq.com.cn

  （21）国元证券

  联系地址：安徽省合肥市寿春路179号

  客户服务电话：4008888777

  公司网址：www.gyzq.com.cn

  （22）渤海证券

  联系地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

  客户服务电话：4006515988

  公司网址：www.bhzq.com

  （23）中信证券（山东）

  联系地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层（266061）

  客户服务电话：95548

  公司网址：www.citicssd.com

  （24）东吴证券

  联系地址：江苏省苏州工业园区翠园路181号商旅大厦

  客户服务电话：0512-96288

  公司网址：www.dwjq.com.cn

  （25）东方证券

  联系地址：上海市中山南路318号2号楼

  客户服务电话：95503

  公司网址：www.dfzq.com.cn

  （26）长城证券

  联系地址：深圳市深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

  客户服务电话：4006666888

  公司网址：www.cc168.com

  （27）国联证券

  联系地址：江苏省无锡市县前东街168号国联大厦6层

  客户服务电话：95570

  公司网址：www.glsc.com.cn

  （28）浙商证券

  联系地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座

  客户服务电话：967777

  公司网址：www.stocke.com.cn

  （29）平安证券

  联系地址：深圳市福田区八卦岭八卦三路平安大厦

  客户服务电话：95511

  公司网址：www.stock.pingan.com

  （30）国都证券

  联系地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

  客户服务电话：400-818-8118

  公司网址：www.guodu.com

  （31）东海证券

  联系地址：上海市浦东区东方路989号中达广场17楼

  客户服务电话：95531 4008888588

  公司网址：www.longone.com.cn

  （32）国盛证券

  联系地址：江西省南昌市永叔路15号

  客户服务电话：400-822-2111

  公司网址：www.gsstock.com

  （33）华西证券

  联系地址：四川省成都市陕西街239号

  客户服务电话：4008888818

  公司网址：www.hx168.com.cn

  （34）齐鲁证券

  联系地址：山东省济南市市中区经七路86号

  客户服务电话：95538

  公司网址：www.qlzq.com.cn

  （35）第一创业证券

  联系地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼

  客户服务电话：4008881888

  公司网址：www.firstcapital.com.cn

  （36）金元证券

  联系地址：海南省海口市南宝路36号证券大厦4层

  客户服务电话：4008888228

  公司网址：www.jyzq.com.cn

  （37）中航证券

  联系地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼

  客户服务电话：400-8866-567

  公司网址：www.scstock.com

  （38）中投证券

  联系地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋04、18-21楼

  客户服务电话：4006008008、95532

  公司网址：www.china-invs.cn

  （39）厦门证券

  联系地址：厦门市莲前西路2号莲富大厦十七楼

  客户服务电话：0592-5161816

  公司网址：www.xmzq.com.cn

  （40）世纪证券

  联系地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦40/42层

  客户服务电话：0755-83199511

  公司网址：www.csco.com.cn

  （41）中金公司

  联系地址：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

  客户服务电话：010-65051166

  公司网址：www.cicc.com.cn

  （42）信达证券

  联系地址： 北京市西城区三里河东路5号中商大厦10层

  客户服务电话：4008008899

  公司网址：www.cindasc.com

  （43）英大证券

  联系地址：深圳市福田区深南中路华能大厦30层

  客户服务电话：400-018-8688

  公司网址：www.ydsc.com.cn

  （44）华福证券

  联系地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层

  客户服务电话：0591-96326

  公司网址：www.hfzq.com.cn

  （45）光大证券

  联系地址：上海市浦东南路528号上海证券大厦南塔16楼

  客户服务电话：95525

  公司网址：www.ebscn.com

  （46）天相投顾

  联系地址：北京市西城区新街口外大街28号C座505

  客户服务电话：010-66045678

  公司网址：www.txsec.com

  （47）华泰证券

  联系地址：南京市中山东路90号

  客户服务电话：4008895597、95597

  公司网址：www.htsc.com.cn

  （48）东莞农村商业银行

  联系地址：东莞市东城区鸿福东路2号

  客户服务电话：0769-961122

  公司网址： www.drcbank.com

  （49）五矿证券

  联系地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心大厦47-49层

  客户服务电话：40018-40028

  公司网址：www.wkzq.com.cn

  （50）国信证券

  联系地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

  客户服务电话：8008108868

  公司网址：www.guosen.com.cn

  （51）上海长量基金销售

  联系地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

  客户服务电话：400-089-1289

  公司网址：www.erichfund.com

  （52）深圳众禄基金销售

  联系地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦25层

  客户服务电话：4006788887

  公司网址：www.jjmmw.com

  （53）上海天天基金销售

  联系地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼

  客户服务电话：4001818188

  公司网址：www.1234567.com.cn

  （54）杭州数米基金销售

  联系地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号12楼

  客户服务电话：4000766123

  公司网址：www.fund123.cn

  （55）九州证券

  联系地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心D座5层

  客户服务电话：400-654-3218

  公司网址：www.jzsec.com

  （56）中信银行

  联系地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

  客户服务电话：95558

  公司网址：www.ecitic.com

  （57）国海证券

  联系地址：广西自治区南宁市滨湖路46号

  客户服务电话：4008888100、95563

  公司网址：www.ghzq.com.cn

  （58）上海好买基金

  联系地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号903-906室

  客户服务电话：4007009665

  公司网址：www.ehowbuy.com

  （59）中期时代基金销售（北京）

  联系地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号

  客户服务电话：95162

  公司网址：www.cifcofund.com

  （60）和讯信息科技有限公司

  联系地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室

  客户服务电话：400-920-0022

  公司网址：www.hexun.com

  （61）万银财富（北京）基金销售有限公司

  联系地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内3201单元

  客户服务电话：4008080069

  公司网址：www.wy-fund.com

  （62）广州证券

  联系地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19楼、20楼

  客户服务电话：961303

  公司网址：www.gzs.com.cn

  （63）东兴证券

  联系地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦

  客户服务电话：400-888-8993

  公司网站：www.dxzq.net

  （64）唐鼎耀华

  联系地址：北京市朝阳区亮马桥路40号二十一世纪大厦A座303室

  客户服务电话：4008199868

  公司网站：www.tdyhfund.com

  （65）中国银行

  联系地址：北京市西城区复兴门内大街1号

  客户服务电话：95566

  公司网址：www.boc.cn

  （66）上海基煜基金销售有限公司

  联系地址： 上海市昆明路518号北美广场A1002室

  客户服务电话： 021-65370077

  公司网址： www.jiyu.com.cn

  （二）注册登记机构

  注册登记人名称：宝盈基金管理有限公司

  住所：深圳市深南大道6008号深圳特区报业大厦15层

  法定代表人：李文众

  电话：0755-83276688

  传真：0755-83515466

  联系人：陈静瑜

  (三) 律师事务所和经办律师

  律师事务所名称：上海源泰律师事务所

  注册地址：上海市浦东新区浦东南路256 号华夏银行大厦14 楼

  办公地址：上海市浦东新区浦东南路256 号华夏银行大厦14 楼

  负责人： 廖海

  经办律师： 廖海、刘佳

  电话：（021）51150298

  传真：（021）51150398

  (四) 会计师事务所和经办注册会计师

  名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

  住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

  办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

  法定代表人：杨绍信

  联系电话：（021）23238888

  经办注册会计师：薛竞、周祎

  联系人：周祎

  四、基金的名称

  本基金名称：宝盈货币市场证券投资基金

  五、基金的类型

  本基金类型：契约型开放式货币市场基金

  六、基金的投资目标

  在保持低风险与高流动性的基础上，追求稳定的当期收益。

  七、基金的投资范围

  本基金投资于法律法规允许投资的金融工具，具体如下：

  1.现金；

  2.通知存款；

  3.短期融资券；

  4.一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；

  5.剩余期限在397天以内（含397天）的债券、资产支持证券；

  6.期限在一年以内（含一年）的债券回购；

  7.期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；

  8.中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

  如在本基金存续期内出现新的金融产品，且监管部门允许开放式货币市场基金投资，本基金管理人履行相关程序后可将其纳入本基金的投资范围。

  八、基金的投资策略

  本基金运用利率预测、相对价值评估、收益率利差策略、套利交易策略等积极的投资策略相结合，对各类可投资资产进行合理的配置和选择。投资策略考虑各类资产的风险性、流动性及收益性特征，把风险控制在预算之内，在不增加风险的基础上保持高流动性，最终追求稳定的收益。

  具体策略如下：

  1.利率预测

  准确预测未来利率走势能为债券投资带来超额收益。市场利率因景气循环、季节因素或货币政策变动而产生波动，本基金全面分析宏观经济、货币政策与财政政策、债券市场政策趋势、物价水平变化趋势等因素，对利率走势形成合理预期，从而做出各类资产配置的决策。

  2.相对价值评估

  运用该种策略的目的在于识别被市场错误定价的债券，并采取适当的交易以期获利。一方面通过利率期限结构，评估处于同一风险层次的多只债券中，究竟哪些更具投资价值，另一方面，通过综合考察债券等级、息票率、所属行业、可赎回条款等因素对率差的影响，评估风险溢价。

  3.收益率利差策略

  在预测和分析同一市场不同板块之间（比如国债与金融债）、不同市场的同一品种、不同市场的不同板块之间的收益率利差基础上，基金管理人采取积极策略选择合适品种进行交易来获取投资收益。在正常条件下它们之间的收益率利差是稳定的。但是在某种情况下，比如若某个行业在经济周期的某一时期面临信用风险改变或者市场供求发生变化时这种稳定关系便被打破，若能提前预测并进行交易，就可进行套利或减少损失。

  4.流动性管理

  由于货币市场基金要保持高流动性的特性，本基金会紧密关注申购/赎回现金流情况、季节性资金流动、日历效应等，建立组合流动性预警指标，实现对基金资产的结构化管理，并结合持续性投资的方法，将回购/债券到期日进行均衡等量配置，以确保基金资产的整体变现能力。

  九、基金的业绩比较基准

  本基金的业绩比较基准为：

  活期存款利率（税后）。

  本基金定位于现金管理的工具,采用活期存款税后利率作为本基金的业绩比较基准,更能体现本基金良好的流动性与安全性。

  如果今后有其它代表性更强的业绩比较基准推出，或有更科学客观的权重比例适用于本基金时，本基金管理人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则，对业绩比较基准进行相应调整。业绩比较基准的变更需经基金管理人和基金托管人协商一致，在履行适当程序后实施，并在更新的招募说明书中列示。

  十、基金的风险收益特征

  本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。

  十一、基金投资组合报告

  本投资组合报告有关数据的期间为：2015年10月1日至2015年12月31日。本报告中的财务数据未经审计。

  1.报告期末基金资产组合情况

  ■

  2.报告期债券回购融资情况

  ■

  注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。

  债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20％的说明

  本基金本报告期内无债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20％的情况。

  3.基金投资组合平均剩余期限

  (1) 投资组合平均剩余期限基本情况

  ■

  报告期内投资组合平均剩余期限超过180天情况说明

  本基金本报告期内无投资组合平均剩余期限超过180天的情况。根据本基金《基金合同》中关于投资组合限制的约定：“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天”；且本基金本报告期内无投资组合平均剩余期限超过120天的情况。

  (2)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

  ■

  4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合

  ■

  5.报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

  ■

  6.“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

  ■

  7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

  本基金本报告期末未持有资产支持证券。

  8.投资组合报告附注

  (1) 基金计价方法说明

  本基金估值采用“摊余成本法”计价，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益。

  (2) 本报告期内持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券的摊余成本没有超过当日基金资产净值的 20％的情况。

  (3) 报告期内，基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，在本报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。

  (4) 其他资产构成

  ■

  (5) 投资组合报告附注的其他文字描述部分

  由于四舍五入的原因，分项与合计项之间可能存在尾差。

  十二、基金的业绩

  本基金合同生效日为2009年8月5日，基金合同生效以来的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示: (截至2015年12月31日)

  （1）宝盈货币A类

  ■

  （2）宝盈货币B类

  ■

  十三、基金的费用与税收

  (一)与基金运作有关的费用

  1、基金费用的种类

  （1）基金管理人的管理费；

  （2）基金托管人的托管费；

  （3）销售服务费

  （4）基金财产拨划支付的银行费用；

  （5）基金合同生效后的基金信息披露费用；

  （6）基金份额持有人大会费用；

  （7）基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；

  （8）基金的证券交易费用；

  （9）依法可以在基金财产中列支的其他费用。

  2、上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。

  3、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

  （1）基金管理人的管理费

  在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。计算方法如下：

  H＝E×年管理费率÷当年天数

  H为每日应计提的基金管理费

  E为前一日基金资产净值

  基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。

  （2）基金托管人的托管费

  在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。计算方法如下：

  H＝E×年托管费率÷当年天数

  H为每日应计提的基金托管费

  E为前一日基金资产净值

  基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。

  （3）销售服务费

  本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%，对于由B类降级为A类的基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额持有人的费率。B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A类升级为B类的基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其达到B类条件的开放日后的下一个工作日起享受B类基金份额持有人的费率。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：

  H＝E×年销售服务费率÷当年天数

  H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

  E 为前一日该类基金份额的基金资产净值

  基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金注册登记机构，由基金注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。

  （4）除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。

  4、不列入基金费用的项目

  基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。

  5、基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。

  6、基金税收

  基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。

  (二)与基金销售有关的费用

  1、本基金不收取申购费用与赎回费用。

  2、转换费

  目前可在宝盈鸿利收益灵活配置混合型证券投资基金、宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金、宝盈策略增长混合型证券投资基金、宝盈核心优势灵活配置混合型证券投资基金、宝盈资源优选混合型证券投资基金、宝盈增强收益债券型证券投资基金、宝盈货币市场证券投资基金及宝盈中证100指数增强型证券投资基金、宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金、宝盈祥瑞养老混合型证券投资基金、宝盈科技30灵活配置混合型证券投资基金、宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金、宝盈先进制造灵活配置混合型证券投资基金、宝盈新兴产业灵活配置混合型证券投资基金、宝盈转型动力灵活配置混合型证券投资基金、宝盈祥泰养老混合型证券投资基金、宝盈优势产业灵活配置混合型证券投资基金、宝盈新锐灵活配置混合型证券投资基金、宝盈医疗健康沪港深股票型证券投资基金十九只基金之间实施转换。

  （1）基金转换费用由转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差两部分构成,具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费差异情况和转出基金的赎回费而定。基金转换费用由基金份额持有人承担。

  ①基金转换申购补差费:按照转入基金与转出基金的申购费的差额收取补差费。转出基金金额所对应的转出基金申购费低于转入基金的申购费的,补差费为转入基金的申购费和转出基金的申购费差额。转出基金金额所对应的转出基金申购费高于转入基金的申购费的,补差费为零。

  ②转出基金赎回费:按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。

  （2）转换份额的计算公式

  转出金额＝转入金额＝B×C×(1－D) /（1+G）+H

  转入份额＝转入金额/E

  其中：

  B为转出的基金份额；

  C为转换申请当日转出基金的基金份额净值；

  D为转出基金的对应赎回费率；

  G为对应的申购补差费率；

  E为转换申请当日转入基金的基金份额净值；

  H为转出基金份额对应的未支付收益,若转出基金为非货币市场基金的,则H=0

  例：投资者申请将持有的本基金 10,000 份转换为宝盈核心优势混合A（213006），转换当日本基金的基金份额净值为 1.0000 元，假设未支付收益为23.70元，赎回费为 0，申购费为 0，宝盈核心优势混合A的基金份额净值为 1.163 元，申购费为 1.5％，则投资者转换后可得到的宝盈核心优势混合A基金份额为：

  转出金额＝转入金额＝10,000×1.0000×(1－0) /（1+1.5%）+23.70=9,875.92元

  转入份额＝9,875.92/1.163＝8,491.76份

  注：转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。

  特别提示:

  由宝盈增强收益债券A、宝盈中证100指数增强、宝盈新价值混合、宝盈祥瑞养老混合、宝盈科技30混合、宝盈先进制造混合、宝盈新兴产业混合、宝盈转型动力混合、宝盈祥泰养老混合、宝盈优势产业混合转入宝盈鸿利收益混合、宝盈泛沿海增长混合、宝盈策略增长混合、宝盈核心优势混合A、宝盈资源优选混合、宝盈睿丰创新混合A时,如果投资者的转入金额在500万(含)到1000万之间,在收取基金转换的申购补差费时,将直接按照转入基金的申购费收取,不再扣减申购原基金时已缴纳的1000元申购费。

  3、网上直销转换费率

  根据本基金管理人2014年5月7日发布的《宝盈基金管理有限公司关于网上交易平台费率优惠方案调整的公告》，投资人在本公司网上交易平台使用除招商银行直联渠道以外的支付渠道，转换补差费率享受1折优惠；使用招商银行直联渠道转换为其他前端收费基金的，转换补差费率享受8折优惠；标准转换补差费率为固定费用的，按标准费率执行。基金管理人网上交易平台后续如有费率标准调整，以相关公告为准。

  目前宝盈基金网上直销支持的银行卡包括：中国建设银行、中国农业银行、中国银行、招商银行、交通银行、平安银行、广发银行、中国民生银行、中信银行、华夏银行、兴业银行、浦发银行、中国工商银行、银联通（上海银联）支持银行卡、汇付“天天盈”支持银行卡。

  十四、对招募说明书更新部分的说明

  本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动,对本基金的原招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下：

  1、 在“重要提示”部分，更新了本招募说明书所载内容和相关财务数据的截止时间。

  2、 在“一、绪言”部分，更新了最新法规名称。

  3、 在“二、释义”部分，更新了《销售办法》和《运作办法》的释义。

  4、 在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人概况、证券投资基金管理情况、主要人员情况的相应内容。

  5、 在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人情况的相应内容。

  6、 在“五、相关服务机构”部分，更新了代销机构的相应内容。

  7、 在“九、基金份额的申购和赎回”部分，更新了基金份额的转换相关内容。

  8、 在“十、基金的投资”部分，更新了本基金投资组合报告的内容。

  9、 在“十一、基金的业绩”部分，更新了基金合同生效以来的投资业绩。

  10、在“二十三、其他应披露事项”部分，披露了本期已刊登的公告事项。

  宝盈基金管理有限公司

  二〇一六年三月十八日