证券时报多媒体数字报

  一、重要提示

  本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。

  董事、监事、高级管理人员无异议声明。

  非标准审计意见提示

  □ 适用 √ 不适用

  董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案

  □ 适用 √ 不适用

  公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。

  董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案

  □ 适用 √ 不适用

  公司简介

  ■

  二、报告期主要业务或产品简介

  公司经营范围涉及房地产开发、销售代理、物业管理、星级酒店等，下辖六十余家子公司，作为专业房地产开发企业，拥有国家一级房地产开发资质，开发建筑面积约1,200万平方米，开发区域从宁波稳步扩展至上海、南京、南昌、舟山等长三角城市群及沈阳、大庆等环渤海湾城市群等十余个一、二线城市，并进军韩国市场。公司重视产品创新，形成了高档住宅、城市公寓、甲级办公和城市综合体等完整的产品线。截至目前，公司已在全国先后成功开发了60多个高档住宅、写字楼和商业项目。

  公司历经21年的成功运作，凭借着雄厚的实力和卓越的品质，已连续13年上榜中国房地产百强企业，并连续10年名列浙江省住宅产业十大领军企业，已跻身中国房地产界最具成长性的强势品牌行列。报告期内，面对新常态下的市场形势，公司以降库存、增回笼、控费用、提效益为经营手段，通过一盘一策，创新激励机制，力求销售回笼双增长；以建制度、定规则、标准化为管理方法，力争管控再上新台阶；以谋求转型升级、多元化拓展、国际化经营为方向，积极寻求公司新的发展机遇，力求开辟可持续经营前景。通过公司上下全力奋战，基本完成了2015年度各项经营目标，保持了公司持续稳健发展态势。

  报告期内，公司及子公司建设项目共17个，开发建设总面积238.38万平方米，其中在建面积129.62万平方米、新开工面积12.17万平方米、竣工面积96.59万平方米。全年共交付项目9个，交付面积约120万平方米，全年营业收入主要来源于宁波甬江东岸、钰鼎园、上郡、晴园三期、上府、学士府、金域华府，上海银亿领墅、诚品中心，沈阳万万城四期及南昌上尚城三期、四期等项目。

  三、主要会计数据和财务指标

  1、近三年主要会计数据和财务指标

  公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据

  □ 是 √ 否

  单位：人民币元

  ■

  2、分季度主要会计数据

  单位：人民币元

  ■

  上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异

  □ 是 √ 否

  四、股本及股东情况

  1、普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

  单位：股

  ■

  2、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

  □ 适用 √ 不适用

  公司报告期无优先股股东持股情况。

  3、以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系

  ■

  五、管理层讨论与分析

  1、报告期经营情况简介

  2015年，世界经济持续低迷，国内经济增速持续下滑，实体经济普遍困难，房地产市场两极分化，一、二线城市成交活跃，三、四线城市依然严峻。在这样的大背景下，公司董事会带领管理层和全体员工围绕全年经营目标，团结奋斗，以抓管理、抓销售、降本增效为手段，创新管理体制、加快资金回笼、加快转型升级，保持了企业的健康发展。2015年度，公司实现营业收入84.59亿元，营业利润6.41亿元，利润总额6.61亿元，归属于上市公司股东的净利润5.27亿元，折合每股收益0.20元。因受前期房地产市场价格下行影响，营业收入的增长幅度总体弱于营业成本的增长幅度。

  （1）公司主要项目开发情况

  ■

  （2）公司土地储备情况

  单位：万平方米

  ■

  （3）公司主要项目销售情况

  ■

  （4）公司主要房屋出租情况

  ■

  （5）主要融资情况

  ■

  2、报告期内主营业务是否存在重大变化

  □ 是 √ 否

  3、占公司主营业务收入或主营业务利润10%以上的产品情况

  单位：元

  ■

  注：甬江东岸项目、诚品大厦项目于2015年交付。

  4、是否存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征

  □ 是 √ 否

  5、报告期内营业收入、营业成本、归属于上市公司普通股股东的净利润总额或者构成较前一报告期发生重大变化的说明

  （1）营业收入本期数较去年同期增长33.99%、绝对额增加214,582.02万元的原因主要系报告期内公司及下属子公司开发的甬江东岸、滨江中心、格兰郡、上府、上郡、晴园三期、学仕府、银亿领墅、上尚城、四明广场、钰鼎园、金域华府等项目实现交付所致。

  （2）营业成本本期数较去年同期增长55.66%、绝对额增加235,757.93万元的原因主要系报告期内营业收入增加导致营业成本也出现相应增长；但受前期房地产市场价格下行影响，营业收入的增长幅度总体弱于营业成本的增长幅度。

  6、面临暂停上市和终止上市情况

  □ 适用 √ 不适用

  六、涉及财务报告的相关事项

  1、与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

  □ 适用 √ 不适用

  公司报告期无会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况。

  2、报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

  □ 适用 √ 不适用

  公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。

  3、与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

  ①非同一控制下企业合并

  ⅰ 本期发生的非同一控制下企业合并

  ■

  注：根据子公司宁波银亿房产与上海豪美佳股权投资管理有限公司于2015年12月20日签订的《股权转让协议书》，宁波银亿房产受让上海豪美佳股权投资管理有限公司持有的上海添泰置业50%的股权。宁波银亿房产已于2015年12月30日支付全部股权转让款，将2015年12月30日确定为购买日。

  ⅱ 合并成本及商誉

  ■

  ⅲ 被购买方于购买日可辨认资产、负债

  ■

  注：宁波银亿房产实缴上海添泰置业实缴50%出资以取得其股权时。

  ②其他原因的合并范围变动

  ⅰ合并范围增加

  ■

  注：宁波亿彩购注册资本500万元，根据公司章程，银保物联科技认缴注册资本的100%，认缴金额为500万元，宁波亿彩购于2016年3月17日收到银保物联科技的投资款500万元。

  4、董事会、监事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明

  □ 适用 √ 不适用

  银亿房地产股份有限公司

  董 事 会

  二○一六年三月二十九日

  股票简称：银亿股份 股票代码：000981 公告编号：2016-039

  银亿房地产股份有限公司

  第六届董事会第三十一次会议决议公告

  本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  本公司于2016年3月18日以书面送达、电话通知、电子邮件的方式通知召开第六届董事会第三十一次会议，会议于2016年3月25日上午9:30在浙江省宁波市江北区人民路132号银亿外滩大厦6楼会议室召开。会议由董事长熊续强先生主持，应到董事9人，实到董事9人，公司监事、高级管理人员列席了会议。

  会议的召开符合《公司法》、《公司章程》的要求，经会议认真审议，一致通过了以下议案：

  一、以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《2015年度董事会报告》；

  二、以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《2015年度总裁工作报告》；

  三、以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《2015年度财务决算报告》；

  四、以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《2015年度利润分配预案》；

  经天健会计师事务所（特殊普通合伙）审计，公司2015年度合并报表中实现归属于上市公司股东的净利润527,117,066.56 元，按母公司口径实现的净利润70,569,062.66元，加上上年未分配利润195,791,394.97元，减去已发放的2014年度现金分红股息103,080,624.00元，本年度可供股东分配的利润是163,279,833.63元。

  2016年公司将以调整产业和经营结构为主攻方向，一方面充分考虑公司行业特点、经营现状及未来发展战略，进一步拓展房地产业务规模，加大土地储备投入力度；另一方面，积极推进高端制造业和跨境电商领域的转型升级，开创多元化发展模式。现拟将未分配利润作为后续稳步发展所需的资金，有利于公司的长远发展，符合公司和股东的长远利益。因此，公司拟定2015年度利润分配方案为：不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。

  五、以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《2015年年度报告全文及其摘要》；

  详见公司于2016年3月29日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《2015年年度报告全文》（公告编号2016-041），及在《证券时报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《2015年年度报告摘要》（公告编号2016-042）。

  六、以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《关于续聘天健会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司2016年度财务报告及内部控制审计机构的议案》；

  2015年度公司聘请天健会计师事务所（特殊普通合伙）进行了年度财务审计及内部控制审计，其在担任公司审计机构期间，坚持公正、客观、真实、完整地原则，勤勉尽职地履行了职责，其出具的财务报告和内部控制审计报告客观、完整地反映了公司的实际情况。天健会计师事务所（特殊普通合伙）作为公司及全资子公司宁波银亿房地产开发有限公司的历任审计机构，对公司经营、资产及内控情况非常熟悉，根据公司审计委员会和独立董事的意见，同意续聘天健会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司2016年度财务报告及内部控制审计机构，续聘期1年。

  七、以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《2015年度社会责任报告》；

  详见公司于2016年3月29日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《2015年度社会责任报告》。

  八、以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《2015年度内部控制自我评价报告》；

  详见公司于2016年3月29日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《2015年度内部控制自我评价报告》。

  九、以5票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《关于本公司全资子公司向银亿集团有限公司借用周转资金关联交易的议案》（本议案关联董事熊续强、张明海、方宇、王德银回避了表决）；

  详见公司于2016年3月29日在《证券时报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《关于本公司全资子公司向银亿集团有限公司借用周转资金关联交易的公告》（公告编号2016-043）。

  十、以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《关于预计2016年度子公司与业务合作单位资金拆借的议案》；

  详见公司于2016年3月29日在《证券时报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《关于预计2016年度子公司与业务合作单位资金拆借的公告》（公告编号2016-044）。

  十一、以7票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，通过了《2016年度新增担保额度的议案》（本议案关联董事方宇、王德银回避了表决）；

  详见公司于2016年3月29日在《证券时报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《2016年度新增担保额度的公告》（公告编号2016-045）。

  十二、以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，通过了公司《关于授权公司新增土地储备投资额度权限的议案》；

  为适应公司房地产业务经营和发展需要，拟增加土地储备，提请公司股东大会批准：自公司2015年年度股东大会审议通过《关于授权公司新增土地储备投资额度权限的议案》之日起至公司2016年年度股东大会召开之日止，授权公司董事会审批公司及其控股子公司购买总额不超过100亿元人民币的经营性土地事宜。

  同时，为提高公司决策效率，便于实际运作，公司董事会提请公司股东大会批准：在上述授权董事会审批土地储备额度权限内，授权公司董事长根据内部投资决策程序审批单笔额度不超过30亿元的土地储备事宜。

  十三、以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，通过了公司《关于召开2015年年度股东大会有关事项的议案》。

  详见公司于2016年3月29日在《证券时报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《关于召开2015年年度股东大会的通知》（公告编号2016-046）。

  以上第一、三、四、五、六、十、十一、十二项议案尚须提请公司2015年年度股东大会审议。

  特此公告。

  银亿房地产股份有限公司

  董 事 会

  二○一六年三月二十九日

  股票简称：银亿股份 股票代码：000981 公告编号2016-046

  银亿房地产股份有限公司

  关于召开2015年年度股东大会的通知

  本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  经银亿房地产股份有限公司（以下简称“公司”）于2016年3月25日召开的第六届董事会第三十一次会议审议通过，决定于2016年4月20日以现场投票和网络投票相结合的方式召开公司2015年年度股东大会，会议具体事项通知如下：

  一、召开会议基本情况

  （一）召开时间：

  1、现场会议召开时间为：2016年4月20日(星期三)下午2:30

  2、网络投票时间为：2016年4月19日－2016年4月20日

  其中，通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的具体时间为2016年4月20日上午9:30-11:30和下午1:00-3:00；通过深圳证券交易所互联网投票的具体时间为：2016年4月19日下午3:00至2016年4月20日下午3:00期间的任意时间。

  （二）股权登记日：2016年4月13日（星期三）

  （三）现场会议召开地点：浙江省宁波市江北区人民路132号银亿外滩大厦6楼会议室。

  （四）召集人：公司董事会

  （五）召开方式：现场投票及网络投票相结合的方式。公司将通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统向公司股东提供网络形式的投票平台，流通股股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。

  （六）投票规则

  公司股东应严肃行使表决权，投票表决时，同一股份只能选择现场投票、深圳证券交易所交易系统投票、深圳证券交易所互联网系统投票中的一种，不能重复投票。具体规则为：

  如果同一股份通过现场、交易系统和互联网重复投票，以第一次投票为准；

  如果同一股份通过交易系统和互联网重复投票，以第一次投票为准；

  如果同一股份通过交易系统或互联网多次重复投票，以第一次投票为准。

  （七）出席对象：

  1、截至2016年4月13日（星期三）下午收市时在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司登记在册的公司全体股东均有权出席股东大会，并可以以书面形式(授权委托书格式见附件1)委托代理人出席会议和参加表决，该股东代理人不必是本公司股东；

  2、本公司董事、监事和高级管理人员；

  3、公司聘请的见证律师。

  （八）公司将于2016年4月14日（星期四）就本次年度股东大会发布一次提示性公告，敬请广大投资者留意。

  二、会议审议事项

  1、《2015年度董事会报告》；

  2、《2015年度监事会报告》；

  3、《2015年度财务决算报告》；

  4、《2015年度利润分配预案》；

  5、《2015年年度报告全文及摘要》；

  6、《关于续聘天健会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司2016年度财务报告及内部控制审计机构的议案》；

  7、《关于预计2016年度子公司与业务合作单位资金拆借的议案》；

  8、《2016年度新增担保额度的议案》；

  9、《关于授权公司新增土地储备投资额度权限的议案》。

  此外，在本次年度股东大会上公司独立董事还将作《2015年度独立董事履职报告》。

  三、现场股东大会会议登记办法

  （一）登记方式：现场登记、通过信函或传真方式登记。

  （二）登记时间：2016年4月15日上午9:00-11:00和下午2:00-5:00。

  （三）登记地点：宁波市江北区人民路132号银亿外滩大厦612室。

  （四）登记手续：

  1、社会公众股股东持本人身份证、股东账户卡和持股凭证，委托代理持本人身份证、授权委托书（格式见附件1）、委托人股东账户卡和委托人身份证。

  2、法人股股东持营业执照复印件、法定代表人授权委托书、出席人身份证办理登记手续。

  3、异地股东可将本人身份证、持股凭证通过信函或传真方式登记，请注明“2015年年度股东大会”收。

  四、参与网络投票的股东的身份认证与投票程序

  在本次股东大会上，股东可以通过深交所交易系统和互联网投票系统（地址为http://wltp.cninfo.com.cn）参加投票，并对网络投票的相关事宜进行具体说明：

  （一）通过深交所交易系统投票的程序

  1、投票代码：360981；

  2、投票简称：“银亿投票”。

  3、投票时间：2016年4月20日的交易时间，即上午9:30-11:30和下午1:00-3:00。

  4、在投票当日，“银亿投票”“昨日收盘价”显示的数字为本次股东大会审议的议案总数。

  5、通过交易系统进行网络投票的操作程序：

  （1）进行投票时买卖方向应选择“买入”。

  （2）在“委托价格”项下填报股东大会议案序号。100元代表总议案，1.00元代表议案1，2.00元代表议案2，依此类推。每一议案应以相应的委托价格分别申报。股东对“总议案”进行投票，视为对所有议案表达相同意见。具体如下表所示：

  ■

  （3）在“委托股数”项下填报表决意见，1股代表同意，2股代表反对，3股代表弃权，具体如下表所示：

  ■

  （4）在股东对总议案进行投票表决时，如果股东先对议案一至议案十五中的一项或多项投票表决，然后对总议案投票表决，以股东对议案一至议案十五中已投票表决议案的表决意见为准，未投票表决的议案，以对总议案的投票表决意见为准；如果股东先对总议案投票表决，然后对议案一至议案十四中的一项或多项议案投票表决，则以对总议案的投票表决意见为准。

  （5）对同一议案的投票只能申报一次，不能撤单。

  （6）不符合上述规定的投票申报无效，视为未参与投票。

  （二）通过互联网投票系统的投票程序

  1、互联网投票系统开始投票的时间为2016年4月19日下午3：00，结束时间为2016年4月20日下午3：00。

  2、股东通过互联网投票系统进行网络投票，需按照《深交所投资者网络服务身份认证业务实施细则》的规定办理身份认证，取得“深交所数字证书”或“深交所投资者服务密码”。

  （1）申请服务密码的流程

  登陆网址：http://wltp.cninfo.com.cn 的密码服务专区注册；填写“姓名”、“证券账户号”等相关信息并设置服务密码，如申请成功，系统会返回一个4位数字的激活校验码。

  （2）激活服务密码

  股东通过深交所交易系统比照买入股票的方式，凭借“激活校验码”激活服务密码。

  ■

  如服务密码激活指令上午11:30前发出的，当日下午1:00即可使用；如服务密码激活指令上午11:30后发出的，次日方可使用。

  服务密码激活后长期有效，在参加其他网络投票时不必重新激活。

  密码激活后如遗失可通过交易系统挂失，挂失后可重新申请，挂失方法与激活方法类似。

  ■

  申请数字证书的，可向深圳证券信息公司或其委托的代理发证机构申请。

  申请数字证书咨询电话：0755-83991880/25918485/25918486

  申请数字证书咨询电子邮件地址：xuningyan@p5w.net

  网络投票业务咨询电话：0755-83991022/83990728/83991192

  3、股东根据获取的服务密码或数字证书，可登录http://wltp.cninfo.com.cn在规定时间内通过深交所互联网投票系统进行投票。

  （三）网络投票其他注意事项

  1、网络投票系统按股东账户统计投票结果，如同一股东账户通过深交所交易系统和互联网投票系统两种方式重复投票，股东大会表决结果以第一次有效投票结果为准。

  2、股东大会有多项议案，某一股东仅对其中一项或者几项议案进行投票的，在计票时，视为该股东出席股东大会，纳入出席股东大会股东总数的计算；对于该股东未发表意见的其他议案，视为弃权（如适用）。

  五、投票注意事项

  1、会议联系方式：

  联系人：罗瑞华、赵姝

  联系电话：（0574）87037581、（0574）87653687

  传真：（0574）87653689（请注明“2015年年度股东大会收”）

  通讯地址：宁波市江北区人民路132号银亿外滩大厦612室

  邮编：315020

  2、出席本次股东大会现场会议的所有股东的食宿、交通费自理。

  3、网络投票系统异常情况的处理方式：网络投票期间，如网络投票系统遇突发重大事件的影响，则本次股东大会的进程按当日通知进行。

  六、备查文件及备置地点

  1、公司第六届董事会第三十一次会议决议；

  2、其他备查文件

  备查文件备置地点：宁波市江北区人民路132号银亿外滩大厦612室银亿房地产股份有限公司证券部。

  特此公告。

  银亿房地产股份有限公司

  董 事 会

  二○一六年三月二十九日

  附件1：

  银亿房地产股份有限公司2015年年度股东大会授权委托书

  兹委托 (先生/女士)代表本人(本单位)出席银亿房地产股份有限公司2015年年度股东大会，并代表本人对会议审议的各项议案按本授权委托书的指示行使投票，并代为签署本次会议需要签署的相关文件。

  本公司、本人对本次股东大会议案的表决意见如下：

  ■

  附注：1、如欲投票同意议案，请在“同意”栏内相应地方填上“√”；如欲投票反对议案，请在“反对”栏内相应地方填上“√”，如欲投票“弃权”议案，请在“弃权”栏内相应地方填上“√”。

  2、如欲投票同意全部议案，可在上表“总议案”一行的“同意”栏内填上“√”即可；也可就各项议案的“同意”栏内逐项填上“√”进行表决。

  3、授权委托书剪报、复印或按以上格式自制均有效；单位委托须加盖单位公章。

  委托人签名： 委托人身份证号码：

  委托人持股数： 委托人股东帐号：

  受托人签名： 受托人身份证号码：

  委托日期：

  股票简称：银亿股份 股票代码：000981 公告编号：2016-040

  银亿房地产股份有限公司

  第六届监事会第十次会议决议公告

  本公司及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  本公司于2016年3月18日以书面送达、电话通知、电子邮件的方式通知召开第六届监事会第十次会议，会议于2016年3月25日上午11:00在浙江省宁波市江北区人民路132号银亿外滩大厦6楼会议室召开。会议由监事会主席梁勇波女士主持，应到监事5人，实到监事5人。

  会议的召开符合《公司法》、《公司章程》的要求，经会议认真审议，一致通过了以下议案：

  一、以5票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《2015年度监事会报告》；

  二、以5票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《2015年度财务决算报告》；

  三、以5票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《2015年年度报告全文及其摘要》；

  详见公司于2016年3月29日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《2015年年度报告全文》（公告编号2016-041），及在《证券时报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《2015年年度报告摘要》（公告编号2016-042）。

  四、以5票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《2015年度内部控制自我评价报告》。

  详见公司于2016年3月29日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《2015年度内部控制自我评价报告》。

  以上第一、二、三项议案尚须提请公司2015年年度股东大会审议。

  监事会对本公司2015年度有关事项的独立意见：

  一、对公司依法运作情况的意见

  公司监事会对报告期内公司股东大会和董事会的召集、召开等程序实施了监督，对股东大会决议执行情况及公司董事、高管人员履职情况进行了监督，认为：公司能够严格遵守《公司法》、《证券法》及《公司章程》的要求规范运营；公司股东大会和董事会决策程序合法、合规，公司董事会及经营管理层较好地执行了股东大会的各项决议；公司董事及高管人员能够认真履行职责，维护公司和全体股东的利益，报告期内未发生违反法律、法规或损害公司利益的行为。

  二、对公司财务情况的意见

  公司监事会对公司财务管理制度和财务状况进行了认真检查后，认为：公司能够严格按照《企业会计准则》开展财务管理工作，建立了适应本公司的财务会计制度。公司2015年度财务报告及天健会计师事务所出具的标准无保留意见的财务审计报告真实、准确地反映了公司报告期内的财务状况及经营成果。

  三、对公司募集资金使用情况的意见

  报告期内，公司无发行股份募集资金情况。

  四、对公司收购、出售资产情况的意见

  公司监事会对报告期内公司收购、出售资产事项进行监督后，认为：公司收购、出售资产程序合法，交易价格合理，不存在内幕交易，也不存在损害股东利益或造成公司损失的行为。

  五、对公司关联交易情况的的意见

  公司监事会对报告期内公司关联交易事项进行监督后，认为：公司发生的关联交易决策程序符合有关法律、法规及公司章程的规定，交易作价公允，遵循了市场行为，不存在内幕交易，也不存在损害股东利益或造成公司损失的行为。

  六、公司监事会根据《证券法》第68条和《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号—〈年度报告的内容与格式〉》（2014年修订）的相关规定与要求，对董事会编制的公司2015年年度报告全文及其摘要进行了认真、严格地审核，并提出如下审核意见：

  1、公司2015年年度报告全文及其摘要的编制和审议程序符合法律法规及《公司章程》的各项规定。

  2、公司2015年年度报告全文及其摘要的内容和格式符合中国证监会和深圳证券交易所的各项规定，所包含的信息能够全面、真实地反映出公司2015年度的经营管理和财务状况等重要事项。

  3、公司监事会在提出审核意见前，未发现参与公司2015年年度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

  4、全体监事保证公司2015年年度报告全文及其摘要所披露的信息真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  七、对公司信息披露情况的意见

  公司监事会对报告期内公司信息披露情况进行监督后，认为：公司根据《上市公司信息披露管理办法》、《深圳证券交易所上市规则》、《公司章程》等有关规定，制定了《信息披露管理制度》、《重大事项内部报告制度》等制度，报告期内，公司严格按照监管规定和制度要求，及时、公平、准确、真实、完整地进行了信息披露。

  八、对公司计提资产减值准备的意见

  公司监事会对报告期内公司资产减值准备计提情况进行监督后，认为：公司按照企业会计准则和有关规定进行资产减值准备计提，符合公司的实际情况，能够更加公允地反映公司的资产状况。

  九、对公司内部控制自我评价的意见

  公司监事会对报告期内公司内控建设情况进行监督后，认为：公司根据中国证监会、深圳证券交易所的有关规定，建立健全了内部控制体系，保证了各项业务的有效运行；公司董事会出具的《2015年度内部控制自我评价报告》符合深圳证券交易所《上市公司内部控制指引》及其他相关文件的要求，真实、完整地反映了公司内控制度建立、健全和执行情况及目前存在的主要问题，改进计划切实、可行，对内部控制的总体评价是客观、准确的。

  特此公告。

  银亿房地产股份有限公司

  监 事 会

  二○一六年三月二十九日

  股票简称：银亿股份 股票代码：000981 公告编号：2016-044

  银亿房地产股份有限公司

  关于预计2016年度子公司

  与业务合作单位资金拆借的公告

  本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  一、交易情况概述

  在合作开发项目过程中，公司预计子公司拟继续与业务合作单位进行资金拆借，并提请公司股东大会授权自2015年年度股东大会决议之日起至2016年年度股东大会召开之日止子公司继续向业务合作单位提供拆借资金，具体情况如下：

  1、因业务合作单位百胜麒麟（南京）建设发展有限公司（以下简称“百胜麒麟”）委托南京银亿建设发展有限公司（以下简称“南京银亿建设”）开发管理的东郊小镇项目正处于大规模开发阶段，资金投入需求也较多，且百胜麒麟借款资源不多、融资能力有限。为满足东郊小镇项目之建设资金需求，保证该项目尽早达到预售条件从而能够尽快收取委托管理费用和利润分成，预计公司全资子公司南京银亿建设发展有限公司（以下简称“南京银亿建设”）拟继续以自有资金向百胜麒麟提供余额不超过15亿元的拆借资金，拆借年利率为12%，拆借期限不超过一年。

  2、为进一步拓展象山区域房地产市场，加强与宁波巨鹰房地产开发有限公司（以下简称“宁波巨鹰房产”）的合作，预计公司控股子公司象山银亿房地产开发有限公司（以下简称“象山银亿”）拟继续以自有资金向宁波巨鹰房产提供余额不超过4亿元的拆借资金，拆借年利率为10%，拆借期限不超过一年。

  3、在公司控股子公司宁波恒瑞置业有限公司销售资金回笼及项目贷款造成资金节余较多时，经宁波银亿房地产开发有限公司（以下简称“宁波银亿房产”）与宁波新恒投资发展有限公司（以下简称“新恒投资”）双方股东协商同意后，在确保资金安全的前提下，可按持股比例借给少数股东新恒投资临时周转，预计以自有资金拟继续提供余额不超过1.2亿元的拆借资金，拆借年利率为12%，拆借期限不超过一年。

  4、因公司控股子公司宁波莲彩科技有限公司拟收购宁波天元电气集团有限公司（以下简称“天元集团”）持有的宁波天元科技有限公司100%的股权，为此，公司控股子公司象山银亿拟继续以自有资金向天元集团提供余额不超过3,520万元的拆借资金，拆借年利率为14.4%，拆借期限不超过一年。

  本次交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组，本次交易也不构成关联交易。本次交易需提交公司股东大会审议。

  二、交易方基本情况

  1、公司名称：百胜麒麟（南京）建设发展有限公司

  注册地：江宁区麒麟镇晨光塘山头

  法定代表人：张斌

  注册资本：人民币11271.751万元

  主营业务：土地成片开发、房地产开发；经营、租赁自建房屋及物业管理、配套服务。

  股权结构：宁波中元房地产开发有限公司持有其100%股权。

  最近一年经审计的主要财务数据：截至2015年12月31日，百胜麒麟总资产1,779,629,996.43元，净资产139,945,346.62元；2015年度实现营业收入340,347,957.75元，利润总额41,545,273.39元，净利润27,227,836.62元。

  2、公司名称：宁波巨鹰房地产开发有限公司

  注册地：象山县爵溪街道新爵路9号

  法定代表人：傅金国

  注册资本：贰仟壹佰万元

  主营业务：房地产开发经营、建筑。

  股权结构：浙江巨鹰集团股份有限公司持有其52.38%股权；象山巨鹰投资管理有限公司持有其47.62%股权。

  最近一年未经审计的主要财务数据：截至2015年12月31日，宁波巨鹰房产总资产1,065,639,889.81元，净资产-4,193,371.65元；2015年度实现营业收入130,500.00元，利润总额-16,355,405.93元，净利润-16,355,405.93元。

  3、公司名称：宁波新恒投资发展有限公司

  注册地：宁波市鄞州区古林镇联丰中路88号（7FB）

  法定代表人：周株军

  注册资本：人民币1000万元

  主营业务：实业投资及投资信息咨询；有色金属、建筑材料、电子元器件、日用品、橡胶制品、工艺品、文体用品的批发、零售。

  股权结构：宁波中广投资发展有限公司持有其61%股权；宁波禾木永盛投资发展有限公司持有其39%股权。

  最近一年未经审计的主要财务数据：截至2015年12月31日，新恒投资总资产389,969,218.16元，净资产49,746,720.73元；2015年度实现营业收入0元，利润总额-3,125,313.21元，净利润-3,125,313.21元。

  4、公司名称：宁波天元电气集团有限公司

  注册地：浙江象山丹城象山工业示范园区沿区路42号

  法定代表人：吴敏

  注册资本：人民币5000万元

  主营业务：变压器、电抗器、组合式变电站、高压配电开关控制设备、低压配电开关控制设备、专用低压电器、船舶电器设备与配件、自助终端设备的设计、加工、制造、组装、批发、零售、租赁；化工原料、化工产品、橡胶制品、五金件、塑料制品、金属制品的制造、批发、零售；有色金属材料、建材的批发、零售；煤炭销售（无储存）；计算机软件开发、网络开发及物联网应用技术咨询；自营和代理各类货物和技术的进出口，但国家限定公司经营或禁止进出口的货物和技术除外；普通货运。

  股权结构：吴敏持有其90%股权；庞天因持有其10%股权。

  综上，百胜麒麟、宁波巨鹰房产、新恒投资、天元集团上述四家公司为公司业务合作单位，与公司不存在关联关系。

  三、董事会相关意见

  1、与百胜麒麟资金拆借情况

  公司董事会认为南京银亿建设向委托管理的项目方百胜麒麟提供短期资金周转，是为了满足东郊小镇项目之建设资金需求，保证东郊小镇项目尽早达到预售条件从而能够尽快收取委托管理费用和利润分成，不存在损害公司和中小股东利益的情形，不会对公司的生产经营造成不利影响；同时，百胜麒麟资产情况、盈利能力、信用情况良好，业务发展前景较好，还款来源有保证，风险可控。

  2、与其他业务合作单位资金拆借情况

  公司董事会认为象山银亿向宁波巨鹰房产、天元集团两家公司提供拆借资金及宁波银亿房产向新恒投资提供拆借资金，主要为项目收购、合作开发房地产项目等情形下发生的，符合公司做大做强房地产主业、多元化发展的战略方向，符合公司及全体股东的整体利益；同时，宁波巨鹰房产、天元集团、新恒投资三家业务合作单位资产情况、信用情况、经营情况均较为良好，还款来源有保证，风险可控。

  四、独立董事事前认可和独立意见

  根据《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》、《公司法》、《关于加强社会公众股股东权益保护的若干规定》和《公司章程》的有关规定，独立董事对本次预计子公司与业务合作单位资金拆借事项进行了事前审查，同意将此议案提交公司第六届董事会第三十一次会议审议，并发表如下独立意见：

  在保证生产经营所需资金的情况下，南京银亿建设与百胜麒麟资金拆借主要为满足东郊小镇项目之建设资金需求，保证该项目尽早达到预售条件从而能够尽快收取委托管理费用和利润分成；象山银亿向宁波巨鹰房产、天元集团两家公司提供拆借资金及宁波银亿房产向新恒投资提供拆借资金，主要为项目收购、合作开发房地产项目等情形下发生的，符合公司做大做强房地产主业、多元化发展的战略方向，符合公司及全体股东的整体利益。本次交易表决程序符合《公司法》、《股票上市规则》及《公司章程》等有关规定，还款来源有保证，风险可控，不会损害上市公司及全体股东的利益。

  五、截至目前公司累计对外提供财务资助的金额及占最近一期经审计净资产的比例

  截至目前，公司累计对外提供财务资助余额为65,832.70万元，占2015年12月31日经审计合并会计报表净资产总额5,423,73.00万元的12.14%。

  六、公司已对外提供财务资助的逾期情况

  公司对外提供财务资助无逾期情况。

  七、其他说明

  待公司股东大会审议通过本议案后，公司董事会授权公司经营层办理上述资金拆借相关事宜，并在定期报告中披露资金拆借进展情况。

  特此公告。

  银亿房地产股份有限公司

  董 事 会

  二○一六年三月二十九日

  股票简称：银亿股份 股票代码：000981 公告编号：2016-045

  银亿房地产股份有限公司

  2016年度新增担保额度的公告

  本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  一、担保情况概述

  为满足控股子公司项目开发运营的资金需求，公司拟为控股子公司提供担保，根据各控股子公司的业务发展需要，在已发生的公司对控股子公司担保的基础上，自公司2015年年度股东大会审议通过《2016年度新增担保额度的议案》之日起至公司2016年年度股东大会召开之日止，新增对控股子公司担保额度104亿元（含本公司为控股子公司担保、控股子公司为控股子公司担保、控股子公司为本公司担保），新增担保额度明细如下：

  ■

  上述新增担保额度尚须提请公司2015年年度股东大会审议，在公司股东大会审议通过本议案后，公司董事会在上述新增担保总额104亿元范围内审批具体的担保事宜（包含《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》规定的需要提交股东大会审批的全部担保情形）。在不超过总体新增担保额度的情况下，公司各控股子公司之间不可以调整担保对象和担保额度。同时，上述被担保对象中，公司非全资控股子公司的其他持股股东原则上将按股权比例提供担保或由该控股子公司提供反担保，担保行为公平对等。

  因控股子公司上海添泰置业有限公司（以下简称“上海添泰置业”）股东之一的上海荃儒投资有限公司是由公司高管人员代表项目公司经营团队出资设立的，即为公司的关联方，本次交易已构成关联交易。

  二、被担保人基本情况

  1、为银亿房地产股份有限公司新增担保300,000万元。

  银亿房地产股份有限公司注册资本257,701.56万元,主营业务为房地产开发经营。2015年实现营业收入0万元，净利润7,056.9万元，截止2015年12月31日净资产为439,839.22万元。该资金主要用于项目开发。

  2、为宁波银亿房地产开发有限公司新增担保100,000万元。

  宁波银亿房地产开发有限公司注册资本42,405万元,主营业务为房地产开发经营。2015年实现营业收入324,510.77万元，净利润29,349.73万元，截止2015年12月31日净资产为235,854.39万元。该资金主要用于项目开发。

  3、为宁波银亿筑城房地产开发有限公司新增担保10,000万元。

  宁波银亿筑城房地产开发有限公司注册资本22,000万元,主营业务为房地产开发经营。2015年实现营业收入39,171.33元，净利润-530.37万元，截止2015年12月31日净资产为20,167.01万元。该资金主要用于项目开发。

  4、为宁波富田置业有限公司新增担保60,000万元。

  宁波富田置业有限公司注册资本3,000万元,主营业务为房地产开发经营。2015年实现营业收入0万元，净利润-2,690.55万元，截止2015年12月31日净资产为 -120万元。该资金主要用于都会国际项目开发。

  5、为宁波荣耀置业有限公司新增担保10,000万元。

  宁波荣耀置业有限公司注册资本80,000万元,主营业务为房地产开发经营。2015年实现营业收入15,785.89万元，净利润2,140.6万元，截止2015年12月31日净资产为64,782.7万元。该资金主要用于环球中心项目运营。

  6、为沈阳银亿房地产开发有限公司新增担保100,000万元。

  沈阳银亿房地产开发有限公司注册资本20,800万元,主营业务为房地产开发经营。2015年实现营业收入31,343.65万元，净利润2,491.71万元，截止2015年12月31日净资产为14,756.57万元。该资金主要用于格兰郡项目开发。

  7、为上海添泰置业新增担保60,000万元。

  上海添泰置业注册资本4,000万元,主营业务为房地产开发经营。2015年实现营业收入0万元，净利润0万元，截止2015年12月31日净资产为4,000万元。该资金主要用于花木路项目开发。

  8、为上海诚佳房地产置业有限公司新增担保60,000万元。

  上海诚佳房地产置业有限公司注册资本5,000万元,主营业务为房地产开发经营。2015年实现营业收入39,045.26万元，净利润7,436.2万元，截止2015年12月31日净资产为9,140.41万元。该资金主要用于项目开发。

  9、为南昌市银亿房地产开发有限公司新增担保30,000万元。

  南昌市银亿房地产开发有限公司注册资本33,000万元,主营业务为房地产开发经营。2015年实现营业收入100,945.29万元，净利润23,385.12万元，截止2015年12月31日净资产为90,116.57万元。该资金主要用于上尚城项目开发。

  10、为株式会社悦海堂新增担保80,000万元。

  株式会社悦海堂注册资本943.18万元，主要业务为房地产开发。2015年实现营业收入0万元，净利润-378万元，截止2015年12月31日净资产为-6万元。该资金用于悦海堂项目开发。

  11、为宁波银策房地产销售代理服务有限公司新增担保10,000万元。

  余姚银亿房地产开发有限公司注册资本54,000万元，主营业务为房地产开发经营。2015年实现营业收入14,360.44万元，净利润1,839.82万元，截止2015年12月31日净资产为71,216.59万元。该资金用于公司日常运营。

  12、为慈溪恒康投资有限公司新增担保40,000万元。

  慈溪恒康投资有限公司注册资本36,500万元，主营业务为房地产开发经营。2015年实现营业收入22,514.48万元，净利润2,517.77万元，截止2015年12月31日净资产为38,316.85万元。该资金用于项目开发。

  13、为舟山银亿房地产开发有限公司新增担保20,000万元。

  舟山银亿房地产开发有限公司注册资本33,500万元，主营业务为房地产开发经营。2015年实现营业收入5,607万元，净利润-7,619.15万元，截止2015年12月31日净资产为22,928.58万元。该资金用于璞园项目开发。

  14、为浙江银保物联科技有限公司新增担保60,000万元。

  浙江银保物联科技有限公司注册资本20,000万元，主营业务为进出口业务及批发零售、网上销售。2015年实现营业收入0万元，净利润-20万元，截止2015年12月31日净资产为19,979.93万元，该资金用于公司日常运营。

  15、为宁波银亿物业有限公司新增担保80,000万元。

  宁波银亿物业有限公司注册资本3,000万元,主营业务为物业经营管理，

  2015年实现营业收入25,690.74万元，截止2015年12月31日净资产为8,677.65万元。该资金主要用于日常运营。

  16、宁波市亿彩购跨境电子商务有限公司新增担保20,000万元。

  宁波市亿彩购跨境电子商务有限公司注册资本500万元,主营业务为进出口业务及货物批发零售、网上销售。2015年实现营业收入74万元，净利润-49.88万元,截止2015年底净资产为-49.88万元。该资金主要用于日常运营。

  三、担保协议的主要内容

  上述新增担保协议尚未签署，担保协议的主要内容由本公司及被担保的各控股子公司与金融机构共同协商确定，公司将严格审批担保合同，及时履行相关审批程序。

  四、本次交易尚须履行的程序

  根据深圳证券交易所《股票上市规则》等法律法规及《公司章程》有关对外担保的相关规定，该事项尚须提请2015年年度股东大会审议通过。

  五、本次交易的目的及对上市公司的影响

  根据各控股子公司的业务发展需要，为控股子公司提供担保，有利于公司后续持续快速的发展。

  六、董事会意见

  截止目前，公司各控股子公司资产质量、经营情况、偿债能力均较为稳定，董事会认为提供新增担保额度对各控股子公司的发展具有积极促进意义，有利于上市公司持续快速发展，符合上市公司及中小股东的整体利益。同时，公司非全资控股子公司的其他持股股东原则上将按股权比例提供担保或由该控股子公司提供反担保，担保行为公平对等。

  本次交易符合《公司法》、《公司章程》及《关于规范上市公司对外担保行为的通知》（证监发[2005]120号）等相关规定。

  七、独立董事意见

  公司独立董事对向控股子公司上海添泰置业提供担保暨关联交易事项进行了事前审查，并发表如下独立意见：为控股项目公司上海添泰置业提供担保，是按照房地产行业惯例进行的，有助于项目的顺利开发经营，更好地保证公司权益的实现，符合公司及全体股东的整体利益。本次关联交易表决程序符合《公司法》、《股票上市规则》及《公司章程》等有关规定，还款来源有保证，不会损害上市公司及全体股东的利益，同意提交公司董事会进行审议。

  八、备查文件

  1、公司第六届董事会第三十一次会议决议；

  2、上述十六家被担保控股子公司的营业执照及经审计的2015年度财务报表。

  特此公告。

  银亿房地产股份有限公司

  董 事 会

  二○一六年三月二十九日

  股票简称：银亿股份 股票代码：000981 公告编号：2016-043

  银亿房地产股份有限公司

  关于本公司全资子公司向银亿集团

  有限公司借用周转资金关联交易的公告

  本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  一、关联交易概况

  公司于2015年4月17日召开的第六届董事会第十一次会议审议通过了《关于本公司全资子公司向银亿集团有限公司借用周转资金关联交易的议案》,即本公司全资子公司宁波银亿房地产开发有限公司（以下简称“宁波银亿房产”）因临时资金周转需要，经与公司控股股东之控股股东银亿集团有限公司（以下简称“银亿集团”）协商后，银亿集团同意临时借调资金供宁波银亿房产周转，以支持宁波银亿房产业务开展。该事项即将到期，根据宁波银亿房产战略目标及业务拓展的进程，宁波银亿房产拟继续向银亿集团临时借用周转资金的日均借款余额不超过人民币25亿元，并按同期金融机构借款利率支付资金占用费，预计累计十二个月内支付的资金占用费总额不超过25,000万元。

  因银亿集团为公司控股股东之控股股东，宁波银亿房产向银亿集团临时借用周转资金并支付资金占用费已构成关联交易。鉴于宁波银亿房产向银亿集团支付的资金占用费金额未超过本公司最近一期经审计的归属于上市公司股东的净资产的5%，根据深交所《股票上市规则》的有关规定，本次关联交易无需提交公司股东大会审议。

  二、关联方基本情况

  关联方名称：银亿集团有限公司

  法定代表人：熊续强

  注册地址：浙江省宁波市江北区人民路132号27楼

  经营范围：装饰装修；自营和代理货物和技术的进出口，无进口商品分销业务；化学纤维技术开发；建设工程技术咨询；科技信息咨询服务。（不涉及国营贸易管理商品，涉及配额、许可证管理商品的，按国家有关规定办理申请）

  成立日期：1993年7月

  注册资本：46,164.50万元

  注册号：330200400018440

  企业类型：有限责任公司（台港澳法人独资）

  最近一年又一期的主要财务指标(未经审计)：

  单位：万元

  ■

  股权结构：

  ■

  注：截止本公告日，宁波银亿控股有限公司持有本公司1,464,072,354股股份，占公司总股份数的56.81%，其中包含需转让给熊基凯先生的510,000,000股股份，目前尚在办理过户过程中。

  三、交易的定价政策及定价依据

  按照公允原则，宁波银亿房产向银亿集团临时借用周转资金拟按同期金融机构借款利率支付资金占用费。

  四、涉及关联交易的其他安排

  为提高董事会运作效率，更好地适应业务开展需要，公司董事会授权公司经营层办理向银亿集团临时借用周转资金的相关事宜，授权期限自2015年度董事会审议通过本议案之日起至2016年度董事会召开之日止。董事会责成经营层严密监控资金使用，严格履行内部审批流程。

  五、交易目的和对上市公司的影响

  公司全资子公司宁波银亿房产向银亿集团临时借用周转资金主要是为了满足银行还贷或其他不特定时间内临时资金周转的需要。该项关联交易有利于提高宁波银亿房产对资金的筹措安排能力，为宁波银亿房产业务快速发展提供更有力的支持。

  六、独立董事事前认可和独立意见

  根据《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》、《公司法》、《关于加强社会公众股股东权益保护的若干规定》和《公司章程》的有关规定，独立董事对本公司全资子公司宁波银亿房产向银亿集团借用周转资金的关联交易进行了事前审查，同意将此议案提交公司第六届董事会第三十一次会议审议，并发表如下独立意见：

  本次关联交易满足了宁波银亿房产在日常业务开展中临时性资金周转的需要，有利于公司正常经营和稳定发展，同时遵循市场定价原则，保证了交易的公允性；关联交易及决策程序符合深圳证券交易所《股票上市规则》、《关联交易管理办法》及《公司章程》等有关规定，不会损害上市公司及全体股东的利益。

  七、备查文件

  1、公司第六届董事会第三十一次会议决议；

  2、独立董事对关联交易事前认可和独立意见。

  特此公告。

  银亿房地产股份有限公司

  董 事 会

  二○一六年三月二十九日