证券时报多媒体数字报

  重要提示

  华安新乐享保本混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）由华安基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规及约定发起，并经中国证券监督管理委员会２０１５年８月５日证监许可［２０１５］１８９９号文准予注册。本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和基金管理人的互联网网站（ｗｗｗ．ｈｕａａｎ．ｃｏｍ．ｃｎ）进行了公开披露。本基金的基金合同自２０１５年９月１０日正式生效。

  基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

  证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

  本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于市场风险、管理风险、流动性风险、恒定比例投资组合保险策略风险、保证风险、到期赎回风险、技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险等等。此外，本基金的投资范围中包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和信用风险，可能增加本基金总体风险水平。

  本基金是一只保本混合型基金，为符合条件的基金份额提供本金保障，属于证券投资基金中较低风险的品种。但投资者投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。

  基金的过往业绩并不预示其未来表现。

  投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等自主判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应，并自主做出投资决策，自行承担投资风险。

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与保本范围外的基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。

  投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认／申购和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本《招募说明书》以及相关公告。

  本招募说明书摘要中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人复核。除特别说明外，本招募说明书摘要所载内容截止日为２０１６年３月１０日，有关财务数据的截止日为２０１５年１２月３１日，有关净值表现的截止日为２０１５年１２月３１日。

  一、基金的名称

  本基金的名称：华安新乐享保本混合型证券投资基金

  二、基金的类型

  本基金类型：本基金为保本混合型证券投资基金。基金的运作方式，契约型开放式，存续期限为不定期。

  三、基金管理人

  （一）基金管理人概况

  １、名称：华安基金管理有限公司

  ２、住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道８号上海国金中心二期３１－３２层

  ３、法定代表人：朱学华

  ４、设立日期：１９９８年６月４日

  ５、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字［１９９８］２０号

  ６、注册资本：１．５亿元人民币

  ７、组织形式：有限责任公司

  ８、经营范围：从事基金管理业务、发起设立基金以及从事中国证监会批准的其他业务

  ９、存续期间：持续经营

  １０、联系电话：（０２１）３８９６９９９９

  １１、客户服务电话：４００８８－５００９９

  １２、联系人：王艳

  １３、网址：ｗｗｗ．ｈｕａａｎ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （二）注册资本和股权结构

  １、注册资本：１．５亿元人民币

  ２、股权结构

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  （三）主要人员情况

  １、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员的姓名、从业简历、学历及兼职情况等。

  （１）董事会

  朱学华先生，大专学历。历任上海证券有限责任公司党委书记、副董事长、副总经理并兼任海际大和证券有限责任公司董事长，现任华安基金管理有限公司董事长、法定代表人，党总支书记。

  童威先生，博士研究生学历，１４年证券、基金从业经验。曾任上海证券有限责任公司研究发展中心部门总经理，上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理（主持工作），上投摩根基金管理有限责任公司副总经理，上海国际集团有限公司战略发展总部总经理，现任华安基金管理有限公司总经理。

  冯祖新先生，研究生学历。历任上海市经济委员会信息中心副主任、主任，上海市工业投资公司副总经理、总经理，上海工业投资（集团）有限公司副总裁、党委副书记，执行董事（法定代表人）、总裁、党委书记。

  马名驹先生，工商管理硕士，高级会计师。历任凤凰股份有限公司副董事长、总经理，上海东方上市企业博览中心副总经理。现任锦江国际（集团）有限公司副总裁兼计划财务部经理及金融事业部总经理、上海锦江国际投资管理有限公司董事长兼总经理、锦江麦德龙现购自运有限公司副董事长、长江养老保险股份有限公司董事、史带财产保险股份有限公司监事、上海国际信托有限公司监事。

  董鑑华先生，大学学历，高级经济师。历任上海市审计局固定资产投资科员、副处长、处长，上海市审计局财政审计处处长，现任上海电气（集团）总公司财务总监。

  王松先生，研究生学历，高级经济师。历任建设银行总行投资部职员，国泰证券有限公司北京办事处副主任、发行二部副总经理、债券部总经理，国泰君安证券股份有限公司债券业务一部总经理、固定收益证券总部总经理、固定收益证券总部总监、总裁助理、副总裁，现任国泰君安证券股份有限公司总裁。

  独立董事：

  萧灼基先生，研究生学历，教授。历任全国政协委员，政协经济委员会委员，北京大学经济学院教授，博士生导师，北京市、云南省、吉林省、成都市、武汉市等省市专家顾问，北京市场经济研究所所长，《经济界》杂志社社长、主编。

  吴伯庆先生，大学学历，一级律师，曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳法律顾问。历任上海市城市建设局秘书科长、上海市第一律师事务所副主任、上海市金茂律师事务所主任、上海市律师协会副会长。现任上海市金茂律师事务所高级合伙人。

  夏大慰先生，研究生学历，教授。现任上海国家会计学院学术委员会主任、教授、博士生导师，中国工业经济学会副会长，财政部会计准则委员会咨询专家，财政部企业内部控制标准委员会委员，香港中文大学名誉教授，复旦大学管理学院兼职教授，上海证券交易所上市委员会委员。享受国务院政府津贴。

  （２）监事会

  张志红女士，经济学博士。历任上海证管办机构处副处长，中国证监会上海监管局机构监管一处处长、上市公司监管一处处长，长城证券有限责任公司副总经理、党委委员、纪委书记、合规总监，现任国泰君安证券总裁助理、投行业务委员会副总裁、华安基金管理有限公司监事会主席。

  陈涵女士，研究生学历，经济师。历任上海国际信托投资公司金融一部项目经理、资产信托总部实业投资部副经理、资产管理总部副科长、科长，现任上海国际信托有限公司投资管理总部高级经理。

  章卫进先生，大专学历，会计师。历任上海市有色金属总公司财务处科员、外经处会计主管，英国ＳＯＮＯＦＥＣ公司（长驻伦敦）业务经理，上海有色金属总公司房产公司财务部经理、办公室主任，上海工业投资（集团）有限公司财务部业务主管、副经理，上海工业投资（集团）有限公司财务部经理。

  李梅清女士，大专学历，会计师。历任上海新亚（集团）股份有限公司财务部副经理、上海新亚（集团）有限公司财务部副经理，锦江国际（集团）有限公司计划财务部副经理及上市公司部副经理，上海锦江国际投资管理有限公司财务总监、金融事业部财务总监。

  汪宝山先生，大学学历，经济师。历任建行上海市分行团委书记、直属党委书记，建行宝山宝钢支行副行长，建行上海市分行办公室副主任，国泰证券公司综合管理部总经理，公司专职党委副书记兼行政管理部总经理，公司专职党委副书记兼上海营业总部总经理，国泰君安证券专职董事、党委办公室主任、机关党委书记，公司党委委员、工会主席，国泰君安投资管理股份有限公司董事长、党委书记、国泰君安证券股份有限公司党委委员。

  赵敏先生，研究生学历。曾在上海社会科学院人口与发展研究所工作，历任华安基金管理有限公司综合管理部总经理、电子商务部总经理、上海营销总部总经理，现任华安基金管理有限公司总经理助理。

  诸慧女士，研究生学历，经济师。历任华安基金管理有限公司监察稽核部高级监察员，集中交易部总监助理，现任华安基金管理有限公司集中交易部总监。

  （３）高级管理人员

  朱学华先生，大专学历。历任上海证券有限责任公司党委书记、副董事长、副总经理并兼任海际大和证券有限责任公司董事长，现任华安基金管理有限公司董事长、法定代表人、党总支书记。

  童威先生，博士研究生学历，１４年证券、基金从业经验。曾任上海证券有限责任公司研究发展中心部门总经理，上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理（主持工作），上投摩根基金管理有限责任公司副总经理，上海国际集团有限公司战略发展总部总经理，现任华安基金管理有限公司总经理。

  章国富先生，博士研究生学历，２８年经济、金融从业经验。曾任上海财经大学副教授、硕士生导师，上海大华会计师事务所会计师、中国诚信证券评估有限公司上海分公司副总经理、上海华虹（集团）有限公司财务部副部长（主持工作）、上海信虹投资管理有限公司副总经理兼上海新鑫投资有限公司财务总监、华安基金管理有限公司督察长，现任华安基金管理有限公司副总经理。

  薛珍女士，研究生学历，１５年证券、基金从业经验，曾任华东政法大学副教授，中国证监会上海证管办机构处副处长，中国证监会上海监管局法制工作处处长，现任华安基金管理有限公司督察长。

  ２、本基金基金经理

  贺涛先生，金融学硕士（金融工程方向），１８年证券、基金从业经历。曾任长城证券有限责任公司债券研究员，华安基金管理有限公司债券研究员、债券投资风险管理员、固定收益投资经理。２００８年４月起担任华安稳定收益债券型证券投资基金的基金经理．２０１１年６月起同时担任华安可转换债券债券型证券投资基金的基金经理。２０１２年１２月起同时担任华安信用增强债券型证券投资基金的基金经理。２０１３年６月起同时担任华安双债添利债券型证券投资基金的基金经理、固定收益部助理总监。２０１３年８月起担任固定收益部副总监。２０１３年１０月起同时担任华安现金富利投资基金、华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金、华安季季鑫短期理财债券型证券投资基金、华安月安鑫短期理财债券型证券投资基金的基金经理。２０１４年７月起同时担任华安汇财通货币市场基金的基金经理。２０１５年２月起担任华安年年盈定期开放债券型证券投资基金的基金经理。２０１５年５月起担任固定收益部总监。２０１５年５月起担任华安新回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。２０１５年９月起担任本基金的基金经理。２０１５年１２月起，同时担任华安乐惠保本混合型证券投资基金的基金经理。

  蒋璆先生，硕士，８年从业经历。曾任国泰君安证券有限公司研究员、华宝兴业基金管理有限公司研究员。２０１１年６月加入华安基金管理有限公司，担任投资研究部行业分析师、基金经理助理。２０１５年６月起担任华安安信消费服务混合型证券投资基金、华安动态灵活配置混合型证券投资基金、华安升级主题混合型证券投资基金的基金经理；２０１５年１１月起，同时担任本基金的基金经理。

  ３、本公司采取集体投资决策制度，公司投资决策委员会成员的姓名和职务如下：

  朱学华先生，董事长、党总支书记

  翁启森先生，基金投资部兼全球投资部高级总监、基金经理

  杨 明先生，投资研究部高级总监

  许之彦先生，指数投资部高级总监

  贺 涛先生，固定收益部总监、基金经理

  ４、上述人员之间不存在近亲属关系。

  ５、业务人员的准备情况：

  截至２０１６年３月３１日，公司目前共有员工３２７人（含香港公司７人），其中５５．６％具有硕士及以上学位，８４．７％以上具有三年证券业或五年金融业从业经历，具有丰富的实际操作经验。所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关管理部门的处罚。公司业务由投资与研究、营销、后台支持等三个业务板块组成。

  四、基金托管人

  （一）基本情况

  名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）

  住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街１号

  首次注册登记日期：１９８３年１０月３１日

  注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整

  法定代表人：田国立

  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【１９９８】２４ 号

  托管部门信息披露联系人：王永民

  传真：（０１０）６６５９４９４２

  中国银行客服电话：９５５６６

  （二）基金托管部门及主要人员情况

  中国银行托管业务部设立于１９９８年，现有员工１１０余人，大部分员工具有丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，６０％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。

  作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、ＱＦＩＩ、ＲＱＦＩＩ、ＱＤＩＩ、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。

  （三）证券投资基金托管情况

  截至２０１５年１２月３１日，中国银行已托管４１８只证券投资基金，其中境内基金３９０只，ＱＤＩＩ基金２８只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。

  五、相关服务机构

  （一）基金份额发售机构

  １、直销机构

  （１）华安基金管理有限公司上海业务部

  地址：上海市浦东新区世纪大道８号上海国金中心二期３１层

  电话：（０２１）３８９６９９６０

  传真：（０２１）５８４０６１３８

  联系人：姚佳岑

  （２）华安基金管理有限公司北京分公司

  地址：北京市西城区金融街７号英蓝国际金融中心５２２室

  电话：（０１０）５７６３５９９９

  传真：（０１０）６６２１４０６１

  联系人：朱江

  （３）华安基金管理有限公司广州分公司

  地址：广州市天河区珠江西路８号高德置地夏广场Ｄ座５０４单元

  电话：（０２０）３８０８２８９１

  传真：（０２０）３８０８２０７９

  联系人：林承壮

  （４）华安基金管理有限公司西安分公司

  地址：西安市碑林区南关正街８８号长安国际中心Ａ座７０６室

  电话：（０２９）８７６５１８１２

  传真：（０２９）８７６５１８２０

  联系人：翟均

  （５）华安基金管理有限公司成都分公司

  地址：成都市人民南路四段１９号威斯顿联邦大厦１２层１２１１Ｋ－１２１２Ｌ

  电话：（０２８）８５２６８５８３

  传真：（０２８）８５２６８８２７

  联系人：张晓帆

  （６）华安基金管理有限公司沈阳分公司

  地址：沈阳市沈河区北站路５９号财富中心Ｅ座２１０３室

  电话：（０２４）２２５２２７３３

  传真：（０２４）２２５２１６３３

  联系人：杨贺

  （７）华安基金管理有限公司电子交易平台

  华安电子交易网站：ｗｗｗ．ｈｕａａｎ．ｃｏｍ．ｃｎ

  智能手机ＡＰＰ平台：ｉＰｈｏｎｅ交易客户端、Ａｎｄｒｏｉｄ交易客户端

  华安电子交易热线：４００８８－５００９９

  传真电话：（０２１）３３６２６９６２

  联系人：谢伯恩

  ２、代销机构

  （１）中国银行股份有限公司

  注册地址：北京市西城区复兴门内大街１号

  办公地址：北京市西城区复兴门内大街１号

  法定代表人：田国立

  电话：（８６）１０－６６５９６６８８

  传真：（８６）１０－６６５９４５６８

  客户服务电话：９５５６６

  网址：ｗｗｗ．ｂｏｃ．ｃｎ

  （２） 中国工商银行股份有限公司

  注册地址：北京市西城区复兴门内大街５５号

  办公地址：北京市西城区复兴门内大街５５号

  法定代表人：姜建清

  客户服务电话：９５５８８

  传真：０１０－６６１０７５７１

  网址：ｗｗｗ．ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （３） 中国建设银行股份有限公司

  注册地址：北京市西城区金融大街２５号

  办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼

  法定代表人：王洪章

  客户服务电话：９５５３３

  网址：ｗｗｗ．ｃｃｂ．ｃｏｍ

  （４） 中国邮政储蓄银行股份有限公司

  注册地址： 北京市西城区金融大街３号

  办公地址：北京市西城区金融大街３号

  法定代表人：李国华

  客户服务电话：９５５８０

  传真：０１０－６６４１９８２４

  网址：ｗｗｗ．ｐｓｂｃ．ｃｏｍ

  （５）中国民生银行股份有限公司

  注册地址：北京市西城区复兴门内大街２号

  办公地址：北京市西城区复兴门内大街２号

  法定代表人：洪崎

  客户服务电话：９５５６８

  网址：ｗｗｗ．ｃｍｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （６） 中国光大银行股份有限公司

  注册地址：北京市西城区太平桥大街２５号中国光大中心

  法定代表人：唐双宁

  电话：０１０－６３６３６３６３

  传真：０１０－６３６３６７１３

  客户服务电话：９５５９５

  网址：ｗｗｗ．ｃｅｂｂａｎｋ．ｃｏｍ

  （７） 兴业银行股份有限公司

  注册地址：福建省福州市湖东路１５４号中山大厦

  法定代表人：高建平

  电话：０５９１－８７８２４８６３

  传真：０５９１－８７８４２６３３

  客户服务电话：９５５６１

  网址：ｗｗｗ．ｃｉｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （８）平安银行股份有限公司

  注册地址：中国深圳市深南中路５０４７号

  法定代表人：孙建一

  联系电话：（０７５５）８２０８０３８７

  传真号码：（０７５５）８２０８０３８６

  客户服务电话：９５５１１

  网址：ｂａｎｋ．ｐｉｎｇａｎ．ｃｏｍ

  （９） 招商银行股份有限公司

  注册地址：深圳市福田区深南大道７０８８号

  办公地址：深圳市福田区深南大道７０８８号

  法定代表人：李建红

  电话：（０７５５）８３１９８８８８

  传真：（０７５５）８３１９５１０９

  客户服务电话：９５５５５

  网址：ｗｗｗ．ｃｍｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ

  （１０）交通银行股份有限公司

  注册地址：上海市浦东新区银城中路１８８号

  办公地址：上海市浦东新区银城中路１８８号

  法定代表人：牛锡明

  电话：（０２１）５８７８１２３４

  传真：（０２１）５８４０８４８３

  客户服务电话：９５５５９

  网址：ｗｗｗ．ｂａｎｋｃｏｍｍ．ｃｏｍ

  （１１）上海银行股份有限公司

  注册地址：上海市银城中路１６８号

  办公地址：上海市银城中路１６８号

  法定代表人：范一飞

  电话：００８６－２１－６８４７５８８８

  传真：００８６－２１－６８４７６１１１

  客户服务电话：（０２１）９５５９４

  网址：ｗｗｗ．ｂａｎｋｏｆｓｈａｎｇｈａｉ．ｃｏｍ

  （１２）上海农村商业银行股份有限公司

  注册地址：中国上海市浦东新区银城中路８号１５－２０楼、２２－２７楼

  法定代表人：胡平西

  电话：００８６－２１－３８５７６７０９

  传真：００８６－２１－５０１０５０８５

  客户服务电话：（０２１）９６２９９９

  网址：ｗｗｗ．ｓｒｃｂ．ｃｏｍ

  （１３）泉州银行股份有限公司

  注册地址：泉州市云鹿路３号

  办公地址：泉州市云鹿路３号

  法定代表人：傅子能

  联系电话：０５９５－２２５５１０７１

  传真号码：０５９５－２２５０５２１５

  客户服务电话： ４００－８８９－６３１２

  网址： ｗｗｗ．ｑｚｃｃｂａｎｋ．ｃｏｍ／

  （１４）东莞银行股份有限公司

  注册地址：东莞市莞城区体育路２１号

  法定代表人：卢国锋

  电话：０７６９－２２１１９１０８

  传真：（０７６９）２２１１６０２９

  客户服务电话：４００１１９６２２８

  网址：ｗｗｗ．ｄｏｎｇｇｕａｎｂａｎｋ．ｃｎ

  （１５）海银基金销售有限公司

  注册地址：上海市浦东新区东方路１２１７号１６楼Ｂ单元

  办公地址：上海市浦东新区东方路１２１７号１６楼Ｂ单元

  法定代表人：刘惠

  联系电话：０２１－８０１３３８８８

  传真号码：０２１－８０１３３４１３

  客户服务电话： ４００－８０８－１０１６

  网址： ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｆｕｎｄｈａｉｙｉｎ．ｃｏｍ

  （１６）杭州数米基金销售有限公司

  注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东２号

  办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道３５８８号１２楼

  法定代表人：陈柏青

  电话：４０００－７６６－１２３

  网址： ｗｗｗ．ｆｕｎｄ１２３．ｃｎ

  （１７）深圳众禄金融控股股份有限公司

  注册地址：深圳市罗湖区深南东路５０４７号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元

  办公地址：深圳市深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦８楼

  法定代表人：薛峰

  电话：４００６７８８８８７

  传真：０７５５－８２０８０７９８

  网址： ｗｗｗ．ｊｊｍｍｗ．ｃｏｍ ，ｗｗｗ．ｚｌｆｕｎｄ．ｃｎ

  （１８）浙江同花顺基金销售有限公司

  注册地址：杭州市西湖区文二西路１号元茂大厦９０３室

  办公地址：杭州市翠柏路７号杭州电子商务产业园２楼

  法定代表人：易峥

  电话：０５７１－８８９２０８７９

  传真：０５７１－８６８００４２３

  客户服务电话：４００８－７７３－７７２ ０５７１－８８９２０８９７

  网址：ｗｗｗ．５ｉｆｕｎｄ．ｃｏｍ

  （１９）北京增财基金销售有限公司

  注册地址：北京市西城区南礼士路６６号１号楼１２层１２０８号

  办公地址：北京市西城区南礼士路６６号１号楼１２层１２０８号

  法定代表人：罗细安

  联系电话：０１０－６７０００９８８

  传真号码：０１０－６７０００９８８－６０００

  客户服务电话： ４００－００１－８８１１

  网址： ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｚｃｖｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （２０）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

  注册地址：上海市虹口区飞虹路３６０弄９号３７２４室

  办公地址：上海杨浦区秦皇岛路３２号东码头园区Ｃ栋 ２楼

  法定代表人：汪静波

  电话：０２１－３８６００６７６

  传真：０２１－３８５０９７７７

  客户服务电话：４００－８２１－５３９９

  网址： ｗｗｗ．ｎｏａｈ－ｆｕｎｄ．ｃｏｍ

  （２１）上海天天基金销售有限公司

  注册地址：浦东新区峨山路６１３号６幢５５１室

  办公地址：上海市徐汇区龙田路１９０号２号楼东方财富大厦２楼

  法定代表人：其实

  电话：４００１８１８１８８

  网址： ｗｗｗ．１２３４５６７．ｃｏｍ．ｃｎ

  （２２）上海汇付金融服务有限公司

  注册地址：上海市黄浦区西藏中路３３６号１８０７－５室

  办公地址：上海市黄浦区中山南路１００号金外滩国际广场１９楼

  法定代表人：张皛

  联系电话：０２１－３３３２３９９８

  传真号码：０２１－３３３２３９９３

  客户服务电话： ４００－８２０－２８１９

  网址： ｆｕｎｄ．ｂｕｎｄｔｒａｄｅ．ｃｏｍ

  （２３）申万宏源证券有限公司

  注册地址：上海市徐汇区长乐路９８９号世纪商贸广场４５层

  办公地址：上海市徐汇区长乐路９８９号世纪商贸广场４５层

  法定代表人：李梅

  电话：０２１－３３３８９８８８

  传真：０２１－３３３８８２２４

  客服电话：０２１－９６２５０５００

  网址： ｗｗｗ．ｓｗｈｙｓｃ．ｃｏｍ

  （２４） 安信证券股份有限公司

  注册地址：深圳市福田区金田路４０１８号安联大厦３５层、２８层Ａ０２单元

  办公地址：深圳市福田区金田路４０１８号安联大厦３５层

  法定代表人：王连志

  电话：（０７５５）８２８２５５５１

  传真：（０７５５）８２５５８３５５

  客户服务电话：４００８００１００１

  网址：ｗｗｗ．ｅｓｓｅｎｃｅ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （２５）海通证券股份有限公司

  注册地址：上海市广东路６８９号

  办公地址：上海市广东路６８９号

  法定代表人：王开国

  电话：（０２１）２３２１９０００

  传真：（０２１）６３４１０６２７

  客户服务电话：９５５５３、４００８８８８００１

  网址：ｗｗｗ．ｈｔｓｅｃ．ｃｏｍ

  （２６）上海证券有限责任公司

  注册地址：上海市黄浦区西藏中路３３６号

  办公地址：上海市黄浦区西藏中路３３６号

  法定代表人：龚德雄

  电话：（０２１） ５３５１９８８８

  传真：（０２１） ５３５１９８８８

  客户服务电话：４００８９１８９１８

  网址：ｗｗｗ．ｓｈｚｑ．ｃｏｍ

  （２７）华安证券股份有限公司

  注册地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路１９８号

  办公地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路１９８号

  法定代表人：李工

  电话：（０５５１）６５１６１６９１

  传真：（０５５１）６５１６１６００

  客户服务电话：９６５１８

  网址：ｗｗｗ．ｈａｚｑ．ｃｏｍ

  （２８）国都证券有限责任公司

  注册地址：北京市东城区东直门南大街３号国华投资大厦９层１０层

  办公地址：北京市东城区东直门南大街３号国华投资大厦９层１０层

  法定代表人：常喆

  电话：（０１０）８４１８３３８９

  传真：（０１０）６４４８２０９０

  客户服务电话：４００－８１８－８１１８

  网址：ｗｗｗ．ｇｕｏｄｕ．ｃｏｍ

  （２９）国信证券股份有限公司

  注册地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层

  办公地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层

  法定代表人：何如

  电话：（０７５５）８２１３０８３３－２１８１

  传真：（０７５５）８２１３３９５２

  客户服务电话：９５５３６

  网址：ｗｗｗ．ｇｕｏｓｅｎ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （３０）万联证券有限责任公司

  注册地址：广州市天河区珠江东路１１号１８、１９层

  办公地址：广州市天河区珠江东路１１号１８、１９层

  法定代表人：张建军

  电话：（０２０）３７８６５０７０

  传真：（０２０）３７８６５０３０

  客户服务电话：４００－８８８８－１３３

  网址：ｗｗｗ．ｗｌｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （３１）中信建投证券股份有限公司

  注册地址：北京市朝阳区安立路６６号４号楼

  办公地址：北京市朝阳门内大街１８８号

  法定代表人：王常青

  电话：（０１０）６５１８３８８８

  传真：（０１０）６５１８２２６１

  客户服务电话：９５５８７

  网址：ｗｗｗ．ｃｓｃ１０８．ｃｏｍ

  （３２）国泰君安证券股份有限公司

  注册地址：上海市浦东新区商城路６１８号

  办公地址：上海市浦东新区银城中路１６８ 号上海银行大厦２９层

  法定代表人：万建华

  电话：（０２１）３８６７６７９８

  传真：（０２１）３８６７０７９８

  客户服务电话：４００－８８８８－６６６

  网址：ｗｗｗ．ｇｔｊａ．ｃｏｍ

  （３３）长城证券股份有限公司

  注册地址：深圳市福田区深南大道６００８号特区报业大厦１４／１６／１７层

  办公地址：深圳市福田区深南大道６００８号特区报业大厦１４／１６／１７层

  法定代表人：黄耀华

  电话：（０７５５）８３５１６０９４

  传真：（０７５５）８３５１６１９９

  客户服务电话：４００－６６６６－８８８

  公司网站：ｗｗｗ．ｃｇｗｓ．ｃｏｍ

  （３４）信达证券股份有限公司

  注册地址：北京市西城区闹市口大街９号院１号楼

  办公地址：北京西城区闹市口大街９号院１号楼

  法定代表人：张志刚

  电话：（０１０）６３０８１０００

  传真：（０１０）６３０８０９７８

  客户服务电话：４００－８００－８８９９

  网址：ｗｗｗ．ｃｉｎｄａｓｃ．ｃｏｍ

  （３５）新时代证券有限责任公司

  注册地址：北京市海淀区北三环西路９９号院１号楼１５层１５０１

  办公地址：北京市海淀区北三环西路９９号西海国际中心１号楼１５层

  法定代表人：刘汝军

  电话：（０１０）８３５６１１４９

  传真：（０１０）８３５６１０９４

  客户服务电话：４００－６９８－９８９８

  网址：ｗｗｗ．ｘｓｄｚｑ．ｃｎ

  （３６） 联讯证券股份有限公司

  注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路５５号惠州广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层

  办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路５５号惠州广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层

  法定代表人：徐刚

  客服电话：９５５６４

  网址： ｗｗｗ．Ｌｘｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （３７）中泰证券有限公司

  注册地址：山东省济南市经七路８６号

  办公地址：山东省济南市经七路８６号

  法定代表人：李玮

  传真：（０５３１）６８８８９７５２

  客户服务电话：９５５３８

  网址： ｗｗｗ．ｑｌｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （３８）中国国际金融股份有限公司

  注册地址：北京市建国门外大街１号国贸大厦２座２７层及２８层

  办公地址：北京市建国门外大街１号国贸大厦２座６层、２６层、２７层及２８层

  法定代表人：丁学东

  电话：（０１０）６５０５１１６６

  传真：（０１０）６５０５１１５６

  客户服务电话：（０１０）６５０５１１６６

  网址：ｗｗｗ．ｃｉｃｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （３９）第一创业证券股份有限公司

  注册地址：广东省深圳市福田区福华一路１１５号投行大厦２０楼

  办公地址：广东省深圳市福田区福华一路１１５号投行大厦２０楼

  法定代表人：刘学民

  电话：（０７５５）２５８３２５８３

  传真：（０７５５）２５８３１７１８

  客户服务电话：４００８８８１８８８

  网址：ｗｗｗ．ｆｉｒｓｔｃａｐｉｔａｌ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （４０）长江证券股份有限公司

  注册地址：湖北省武汉市江汉区新华路特８号

  办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特８号

  法定代表人：杨泽柱

  电话：４００－８８８８－９９９

  客户服务电话：９５５７９

  网址：ｗｗｗ．ｃｊｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （４１）天风证券股份有限公司

  注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路２号高科大厦四楼

  办公地址：武汉市武昌区中南路９９号武汉保利广场Ａ座３７楼

  法定代表人：余磊

  电话：（０２７）８７６１８８８９

  传真：（０２７）８７６１８８６３

  客户服务电话：０２８－８６７１２３３４

  网址：ｗｗｗ．ｔｆｚｑ．ｃｏｍ

  （４２）东海证券股份有限公司

  注册地址：江苏省常州市延陵西路２３号投资广场１８层

  办公地址：江苏省常州市延陵西路２３号投资广场１８层

  法定代表人：朱科敏

  电话：０２１－２０３３３３３３

  传真：０２１－５０４９８８２５

  客户服务电话：４００－８８８８－５８８

  网址：ｗｗｗ．ｌｏｎｇｏｎｅ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （４３） 太平洋证券股份有限公司

  注册地址：云南省昆明市青年路３８９号志远大厦１８层

  办公地址：云南省昆明市青年路３８９号志远大厦１８层

  法定代表人：李长伟

  客服电话：０８７１－６８８９８１３０

  网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｔｐｙｚｑ．ｃｏｍ

  （４４）中信证券（山东）有限责任公司

  注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路２２２号１号楼２００１

  办公地址：山东省青岛市崂山区深圳路２２２号青岛国际金融广场１号楼２０层

  法定代表人：杨宝林

  电话：０５３２－８５０２２３２６

  传真：０５３２－８５０２２６０５

  客户服务电话：９５５４８

  网址：ｗｗｗ．ｚｘｗｔ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （４５）光大证券股份有限公司

  注册地址：上海市静安区新闸路１５０８号

  办公地址：上海市静安区新闸路１５０８号

  法定代表人：薛峰

  电话：（０２１）２２１６９９９９

  传真：（０２１）６２１５１７８９

  客户服务电话：９５５２５

  网站：ｗｗｗ．ｅｂｓｃｎ．ｃｏｍ

  （４６） 兴业证券股份有限公司

  注册地址：福州市湖东路２６８号证券大厦

  办公地址：福州市湖东路２６８号证券大厦；

  上海市浦东新区民生路１１９９弄证大五道口广场１号楼

  法定代表人：兰荣

  电话：（０２１）６８４１９９７４

  传真：（０２１）６８４１９８６７

  客户服务电话：９５５６２

  网址：ｗｗｗ．ｘｙｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （４７）华创证券有限责任公司

  注册地址：贵州省贵阳市中华北路２１６号华创大厦

  办公地址：贵阳市中华北路２１６号华创大厦

  法定代表人：陶永泽

  客服电话：０８５１－８６８２０１１５

  网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｈｃｚｑ．ｃｏｍ

  （４８）华宝证券有限责任公司

  注册地址：上海市浦东新区世纪大道１００号环球金融中心５７层

  办公地址：上海市浦东新区世纪大道１００号环球金融中心５７层

  法定代表人：陈林

  电话：（０２１）５０１２２１０７

  传真：（０２１）５０１２２０７８

  客户服务电话：４００８２０９８９８

  网址：ｗｗｗ．ｃｎｈｂｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ

  （４９）中国银河证券股份有限公司

  注册地址：北京市西城区金融大街３５号２－６层

  办公地址：北京市西城区金融大街３５号２－６层

  法定代表人：陈有安

  电话：（０１０）６６５６８０４７

  传真：（０１０）６６５６８５３６

  客户服务电话：４００８－８８８－８８８

  网址：ｗｗｗ．ｃｈｉｎａｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （５０）中国中投证券有限责任公司

  注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心Ａ栋第１８－２１层

  办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心Ａ栋１８－２１层

  法定代表人：胡长生

  电话：（０７５５）８２０２３４４２

  传真：（０７５５）８２０２６５３９

  客户服务电话：４００６－００８－００８

  网址：ｗｗｗ．ｃｈｉｎａ－ｉｎｖｓ．ｃｎ

  （５１）广州银行股份有限公司

  注册地址：广东省广州市越秀区广州大道北１９５号

  办公地址：广东省广州市天河区珠江东路３０号

  法定代表人：姚建军

  电话： ０２０－２８３０２９５５

  传真： ０２０－２８３０２０００

  客户服务电话：９６６９９（广州）、４００－８３－９６６９９（全国）

  网址：ｗｗｗ．ｇｚｃｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （５２）中信银行股份有限公司

  注册地址：北京市东城区朝阳门北大街８号富华大厦Ｃ座

  法定代表人：常振明

  电话：８６－１０－６５５５８０００

  传真：８６－１０－６５５５０８０９

  客户服务电话：９５５５８

  网址：ｂａｎｋ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ

  （５３）和讯信息科技有限公司

  注册地址：北京市朝阳区朝外大街２２号泛利大厦１０层

  办公地址：上海市浦东新区东方路１８号保利广场Ｅ座１８Ｆ

  法定代表人：王莉

  联系人：吴卫东

  电话：０２１－２０８３５７８７

  传真：０２１－２０８３５８７９

  客户服务电话：４００－９２０－００２２

  网址：ｌｉｃａｉｋｅ．ｈｅｘｕｎ．ｃｏｍ

  （５４）上海陆金所资产管理有限公司

  注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路１３３３号１４楼０９单元

  办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路１３３３号１４楼

  法定代表人：郭坚

  联系电话：０２１－２０６６５９５２

  传真号码：０２１－２２０６６６５３

  （５５）北京乐融多源投资咨询有限公司

  地址：北京市朝阳区西大望路１号１号楼１６层１６０３

  法定代表人：董浩

  客户服务电话： ４００－０６８－１１７６

  网址： ｗｗｗ．ｊｉｍｕｆｕｎｄ．ｃｏｍ

  （５６）上海联泰资产管理有限公司

  注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路２７７号３层３１０室

  办公地址：上海市长宁区福泉北路５１８号８号楼３层

  法定代表人：燕斌

  客户服务电话： ４００－０４６－６７８８

  网址： ｗｗｗ．６６ｚｉｃｈａｎ．ｃｏｍ

  （５７）深圳富济财富管理有限公司

  注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路１号Ａ栋２０１室

  办公地址：深圳市南山区高新南七道惠恒集团二期４１８室

  法定代表人：齐小贺

  客户服务电话：０７５５－８３９９９９１３

  网址： ｗｗｗ．ｊｉｎｑｉａｎｗｏ．ｃｎ

  （５８）大泰金石投资管理有限公司

  注册地址：南京市建邺区江东中路３５９号国睿大厦一号楼Ｂ区４楼Ａ５０６室

  办公地址：上海市长宁区虹桥路１３８６号文广大厦１５楼

  法定代表人：袁顾明

  联系电话：０２１－２２２６７９８７

  传真号码：０２１－２２２６８０８９

  网址： ｗｗｗ．ｄｔｆｕｎｄｓ．ｃｏｍ／

  （５９）珠海盈米财富管理有限公司

  注册地址：珠海市横琴新区宝华路６号１０５室—３４９１

  办公地址：广州市海珠区琶洲大道１号宝利国际广场南塔１２楼

  法定代表人：肖雯

  联系电话：０２０－８９６２９０２１

  传真号码：０２０－８９６２９０１１

  （６０）华龙证券有限责任公司

  注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路６３８号兰州财富中心２１楼

  办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路６３８号兰州财富中心２１楼

  法定代表人：李晓安

  电话：（０９３１）４８９０１００

  传真：（０９３１）４８９０１１８

  客户服务电话： ０９３１－４８９０６１９

  网址：ｗｗｗ．ｈｌｚｑｇｓ．ｃｏｍ

  （６１）宏信证券有限责任公司

  注册地址： 四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦１０楼

  办公地址： 四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦１０楼

  法定代表人：吴玉明

  客服电话： ４００８－３６６－３６６

  网址： ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｈｘｚｑ．ｃｎ

  （６２）上海利得基金销售有限公司

  注册地址：上海市宝山区蕴川路５４７５号１０３３室

  办公地址：上海浦东新区峨山路９１弄６１号１０号楼１２楼

  法定代表人：沈继伟

  联系电话：８６－０２１－５０５８３５３３

  传真号码：８６－０２１－５０５８３６３３

  客户服务电话：４０００６７６２６６

  网址： ｗｗｗ．ｌｅａｄｂａｎｋ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （６３）北京君德汇富投资咨询有限公司

  注册地址：北京市东城区建国门内大街１８号１５层办公楼一座１５０２室

  办公地址：北京市东城区建国门内大街１８号恒基中心办公楼一座２２０２室

  法定代表人：李振

  电话：６５１８１０２８

  传真６５１７４７８２

  客户服务电话： ４００－０６６－９３５５

  网站：ｗｗｗ．ｋｓｔｒｅａｓｕｒｅ．ｃｏｍ

  （６４）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

  注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园４栋１０层１００６＃

  办公地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座９层

  法定代表人：陈操

  电话：（０１０）５８３２５３９５

  传真：（０１０）５８３２５２８２

  客户服务电话：４００－８５０－７７７１

  网址：ｈｔｔｐｓ：／／ｔ．ｊｒｊ．ｃｏｍ／

  （６５）上海长量基金销售投资顾问有限公司

  注册地址：浦东新区高翔路５２６号２幢２２０室

  办公地址：上海市浦东新区浦东大道５５５号裕景国际Ｂ座１６层

  法定代表人：张跃伟

  电话：０２１－５８７８８６７８

  传真：０２１－５８７８７６９８

  客户服务电话：４００－８２０－２８９９。

  网址： ｗｗｗ．ｅ－ｒｉｃｈ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （６６）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

  地址：北京市丰台区东管头１号２号楼２－４５室

  法定代表人：彭运年

  客户服务电话： ４００８９０９９９８

  网址： ｗｗｗ．ｊｎｌｃ．ｃｏｍ

  （６７）泰信财富投资管理有限公司

  地址：北京市石景山区实兴大街３０号院３号楼８层８９９５房间

  法定代表人：李静

  客户服务电话： ４００－１６８－７５７５

  网址：ｗｗｗ．ｔａｉｘｉｎｃｆ．ｃｏｍ

  （６８）上海凯石财富基金销售有限公司

  地址：上海市黄浦区西藏南路７６５号６０２－１１５室

  法定代表人：陈继武

  客户服务电话： ４０００ １７８ ０００

  网址： ｗｗｗ．ｌｉｎｇｘｉａｎｆｕｎｄ．ｃｏｍ

  （６９）上海中正达广投资管理有限公司

  地址：上海市徐汇区龙腾大道２８１５号３０２室

  法定代表人：黄欣

  客户服务电话： ４００－６７６７－５２３

  网址： ｗｗｗ．ｚｚｗｅａｌｔｈ．ｃｎ

  基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告

  （二）登记机构

  名称：华安基金管理有限公司

  住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道８号上海国金中心二期３１－３２层

  法定代表人：朱学华

  电话：（０２１）３８９６９９９９

  传真：（０２１）３３６２７９６２

  联系人：赵良

  客户服务中心电话：４００８８－５００９９

  （三）出具法律意见书的律师事务所

  名称：上海市源泰律师事务所

  住所：上海市浦东新区浦东南路２５６号华夏银行大厦１４楼

  办公地址：上海市浦东新区浦东南路２５６号华夏银行大厦１４楼

  负责人：廖海

  电话：（０２１）５１１５０２９８

  传真：（０２１）５１１５０３９８

  联系人：刘佳

  经办律师：廖海、刘佳

  （四）审计基金财产的会计师事务所

  名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

  住所：北京市东城区东长安街１号东方广场东方经贸城安永大楼（东三办公楼）１６层

  办公地址：上海市世纪大道１００号环球金融中心５０楼

  执行事务合伙人：吴港平

  电话：（０２１）２２２８８８８８

  传真：（０２１）２２２８００００

  联系人：边卓群

  经办会计师：边卓群、蒋燕华

  六、基金的投资目标

  通过运用投资组合保险技术，有效控制本金损失的风险，在本金安全的基础上力争实现基金资产的稳定增值。

  七、基金的投资方向

  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

  本基金根据中国宏观经济情况和证券市场的阶段性变化，按照投资组合保险机制将资产配置于稳健资产与风险资产。本基金投资的稳健资产为国内依法发行交易的国债、中央银行票据、政策性金融债、商业银行金融债及次级债、企业债、公司债、可转换债券、分离交易可转换债券、短期融资券、中期票据、地方政府债、城投债、中小企业私募债、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益类资产；本基金投资的风险资产为国内依法发行上市的股票、权证、股指期货等权益类资产。

  本基金将根据中国宏观经济情况和证券市场的阶段性变化，按照投资组合保险机制对稳健资产和风险资产的投资比例进行动态调整。本基金投资的股票等风险资产占基金资产的比例不高于４０％；债券、货币市场工具等稳健资产占基金资产的比例不低于６０％；现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的５％。

  八、基金的投资策略

  本基金采用基于ＶａＲ的风险乘数全程可变的ＣＰＰＩ策略（恒定比例组合保险策略）。基金管理人主要通过数量分析，根据市场的波动来调整和修正安全垫放大倍数（即风险乘数），动态调整稳健资产与风险资产的投资比例，以确保基金在一段时间以后其价值不低于事先设定的某一目标价值，从而实现投资组合的保本增值目标。同时，本基金将通过对宏观经济、国家政策等可能影响证券市场的重要因素的研究和预测，分析和比较不同证券子市场和不同金融工具的收益及风险特征，确定具体的投资券种选择，积极寻找各种可能的套利和价值增长机会。

  （一）稳健资产和风险资产的配置策略

  按照恒定比例组合保险原理，本基金将根据市场的波动、组合安全垫的大小确定并动态调整稳健资产与风险资产的投资比例，通过对稳健资产的投资实现保本周期到期时投资本金的安全，通过对风险资产的投资寻求保本期间资产的稳定增值。本基金对稳健资产和风险资产的资产配置具体可分为以下三步：

  第一步，确定基金价值底线和安全垫。根据保本周期末投资组合最低目标价值（即最低保本金额，本基金的最低保本金额为投资本金的１００％）和合理的折现率，计算当期的最低保本金额现值（即基金价值底线），基金资产净值超过基金价值底线的数额即为安全垫；

  第二步，确定风险资产和稳健资产配置比例。根据风险资产的预期风险收益特性和我司相关量化模型确定当期风险乘数上限，在此基础上结合市场判断和安全垫厚度等因素设定当期风险乘数，据此将放大后的安全垫投资于风险资产，其余金额则配置于稳健资产；

  第三步，调整风险乘数及资产配置比例。在保本周期内，定期计算风险乘数上限并对实际风险乘数（风险资产／安全垫）进行监控，一旦实际风险乘数超过当期风险乘数上限，则重复前两个步骤的操作，对风险乘数进而整体资产配置比例进行动态调整。

  ＣＰＰＩ策略举例说明：

  假定基金合同生效日本基金资产净值为 ５０ 亿元，当期三年期无风险利率为４．５％（年利率，按复利计算）。

  ■

  假设本基金又经过 １年的运作，期间风险资产遭受１０％的损失，而稳健资产继续按无风险利率增长，则此时基金资产净值为７．１４×（１－１０％）＋４５．７９×（１＋４．５％）＝５４．２８亿元，基金价值底线为５０÷（１＋４．５％）＝４７．８５亿元，安全垫金额为５４．２８－４７．８５＝６．４３亿元。假定基金管理人判断股票等风险资产市场经过调整后具有一定的上涨空间，在不超过当期风险乘数上限的前提下将风险乘数重又调整为２，则相应地本基金将投资６．４３×２＝１２．８６亿元于风险资产，剩余部分（５４．２８－１２．８６＝４１．４２亿元）则投资于稳健资产，即基金管理人卖出６．４３亿元（４５．７９×（１＋４．５％）－４１．４２）的稳健资产、转而投资于风险资产。

  假设在最后１年的运作期内，风险资产上涨１２％，稳健资产仍按无风险利率增长，则在保本周期届满时，本基金资产净值为１２．８６×（１＋１２％）＋４１．４２×（１＋４．５％）＝５７．６９亿元。在ＣＰＰＩ策略下，本基金成功实现保本周期到期保本，并取得了１５．３８％的累计收益率。

  （二）稳健资产投资策略

  本基金将通过大类资产配置、类属资产配置和个券选择三个层次自上而下进行稳健资产的投资管理，力求在实现保本目标的基础上适当捕捉稳定收益机会。

  大类资产配置主要是通过对宏观经济趋势、货币金融政策和利率走势的判断确定稳健资产在利率类、信用类和货币类资产之间的配置比例，同时也对银行间市场和交易所市场进行选择性配置。

  类属资产配置主要通过分析债券市场变化、投资人行为、品种间相对价值变化、债券供求关系变化和信用环境等进行具体券种的配置。除了国债、金融债、央票、短融、中票、企业债、公司债、债券回购等类型外，本基金还将在综合考虑风险和收益的基础上审慎进行可转债、中小企业私募债、资产支持证券等品种的投资。

  １、可转债投资策略

  可转债同时具有债券、股票和期权的相关特性，结合了股票的长期增长潜力和债券的相对安全、收益固定的优势，并有利于从资产整体配置上分散利率风险并提高收益水平。本基金将重点从可转债的内在债券价值（如票面利息、利息补偿及无条件回售价格）、保护条款的适用范围、期权价值的大小、基础股票的质地和成长性、基础股票的流通性等方面进行研究，在公司自行开发的可转债定价分析系统的支持下，充分发掘投资价值，并积极寻找各种套利机会，以获取更高的投资收益。

  ２、中小企业私募债投资策略

  中小企业私募债具有票息收益高、信用风险高、流动性差、规模小等特点。短期内，中小企业私募债对本基金的贡献有限，但本基金将在市场条件允许的情况下进行择优投资。由于中小企业私募债的发行主体多为非上市民营企业，个体异质性强、信息少且透明度低，因此在投资研究方面主要采用逐案分析的方法（Ｃａｓｅ－ｂｙ－ｃａｓｅ），通过尽职调查进行独立评估，信用分析以经营风险、财务风险和回收率（Ｒｅｃｏｖｅｒｙ ｒａｔｅ）等指标为重点。此外，针对中小企业私募债的投资，基金管理人将根据审慎原则，制定严格的投资决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准，以防范信用风险、流动性风险等各种风险。

  ３、资产支持证券投资策略

  本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和市场交易机会捕捉等积极策略，在严格遵守法律法规和基金合同基础上，通过信用研究和流动性管理，选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。

  个券选择方面，本基金将首先根据保本周期尽可能地投资于剩余期限匹配的固定收益工具并持有到期，以最大限度控制组合利率风险和流动性风险、实现本金保障；其次，本基金还将通过利率趋势分析、投资人偏好分析、收益率曲线形态分析、信用分析和流动性分析等，筛选出流动性良好、到期收益率有优势且信用风险较低的券种。

  （三）风险资产投资策略

  １、股票投资策略

  本基金将充分发挥基金管理人的研究优势，将积极主动的投资风格与严谨规范的选股方法相结合，综合运用“自上而下”和“自下而上”的投资方法进行行业配置和个股选择；在对宏观经济运行、行业景气变化以及上市公司成长潜力进行定量评估、定性分析和实地调研的基础上，优选重点行业中基本面状况健康、具有估值优势、成长性良好、定价相对合理的股票进行投资，以谋求超额收益。

  ２、权证投资策略

  本基金管理人将以价值分析为基础，在采用权证定价模型分析其合理定价的基础上，充分考量可投权证品种的收益率、流动性及风险收益特征，通过资产配置、品种与类属选择，力求规避投资风险、追求稳定的风险调整后收益。

  ３、股票指数期货投资策略

  本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，有选择地投资于流动性好、交易活跃的股指期货合约。

  本基金在进行股指期货投资时，首先将基于对证券市场总体行情的判断和组合风险收益的分析确定投资时机以及套期保值的类型（多头套期保值或空头套期保值），并根据风险资产投资（或拟投资）的总体规模和风险系数决定股指期货的投资比例；其次，本基金将在综合考虑证券市场和期货市场运行趋势以及股指期货流动性、收益性、风险特征和估值水平的基础上进行投资品种选择，以对冲风险资产组合的系统性风险和流动性风险。此外，基金管理人还将建立股指期货交易决策部门或小组，授权特定的管理人员负责股指期货的投资审批事项，同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制等制度并报董事会批准。

  九、基金的业绩比较基准

  （一）衡量基金整体业绩的比较基准

  本基金整体业绩比较基准：三年期银行定期存款收益率（税后）

  上述“三年期银行定期存款收益率”是指中国人民银行网站上发布的三年期“金融机构人民币存款基准利率”。基金存续期内，三年期银行定期存款收益率随中国人民银行公布的利率水平的调整而调整。

  如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，基金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略，确定变更基金的比较基准或其权重构成。业绩比较基准的变更需经基金管理人与基金托管人协商一致报中国证监会备案后及时公告，并在更新的招募说明书中列示，而无需召开基金份额持有人大会。

  （二）比较基准选择理由

  本基金选择三年期银行定期存款收益率作为业绩比较基准主要考虑如下：

  １、本基金是保本基金，通过第三方担保机制的引入和投资组合保险技术的运用实现基金资产的保值增值目标，其主要目标客户为低风险偏好的定期存款客户，以三年期定期存款利率作为业绩比较基准，符合本基金的产品定位和风险收益特征。

  ２、本基金保本周期为三年，通过保本周期内高赎回费率的设置和随持有期限递减的赎回费率结构安排，鼓励长期持有、稳健投资。以三年期银行定期存款收益率作为业绩比较基准与目标客户群的预期持有期限相一致。

  ３、三年期银行定期存款收益率容易被广大投资人所理解和接受。

  综上所述，选择三年期定期存款利率作为本基金的业绩比较基准，能比较贴切地体现和衡量本基金的投资目标、投资策略以及投资业绩。

  十、风险收益特征

  本基金为保本混合型基金，属于证券投资基金中的低风险品种。

  投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款放在银行或存款类金融机构，保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。

  十一、基金投资组合报告

  基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，于２０１６年１月１８日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  本投资组合报告所载数据截至２０１５年１２月３１日。

  ８．１ 报告期末基金资产组合情况

  ■

  ８．２ 报告期末按行业分类的股票投资组合

  ■

  ８．３ 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

  ■

  ８．４ 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

  ■

  ８．５ 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

  ■

  ８．６ 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

  本基金本报告期末未持有资产支持证券。

  ８．７报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

  本基金本报告期末未持有贵金属。

  ８．８ 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

  本基金本报告期末未持有权证。

  ８．９ 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

  ８．９．１ 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

  本基金本报告期没有投资股指期货。

  ８．９．２ 本基金投资股指期货的投资政策

  无。

  ８．１０ 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

  ８．１０．１ 本基金投资国债期货的投资政策

  无。

  ８．１０．２ 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

  本基金本报告期没有投资国债期货。

  ８．１０．３ 本基金投资国债期货的投资评价

  无。

  ８．１１ 投资组合报告附注

  ８．１１．１ 本报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调查，在本报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。

  ８．１１．２ 本基金投资前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。

  ８．１１．３ 其他资产构成

  ■

  ８．１１．４ 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

  ■

  ８．１１．５ 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

  本基金本报告期末前十名股票不存在流通受限的情况。

  十二、基金的业绩

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

  下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。

  （一）基金净值表现

  历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较

  （截止时间２０１５年１２月３１日）

  ■

  基金的过往业绩并不预示其未来表现。

  十三、费用概览

  （一）与基金运作有关的费用

  １、保本周期内基金管理人的管理费

  本基金的管理费按前一日基金资产净值的１．２％年费率计提。管理费的计算方法如下：

  Ｈ＝Ｅ×１．２％÷当年天数

  Ｈ为每日应计提的基金管理费

  Ｅ为前一日的基金资产净值

  基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起５个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。

  在保本周期内，本基金的保证费用或风险买断费用从基金管理人的管理费收入中列支。

  ２、保本周期内基金托管人的托管费

  本基金的托管费按前一日基金资产净值的０．２％的年费率计提。托管费的计算方法如下：

  Ｈ＝Ｅ×０．２％÷当年天数

  Ｈ为每日应计提的基金托管费

  Ｅ为前一日的基金资产净值

  基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起５个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。

  ３、本基金在到期操作期间（除保本周期到期日）和过渡期内，基金管理人和基金托管人免收基金管理费和基金托管费。

  ４、若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，变更为“华安新乐享灵活配置混合型证券投资基金”后，基金管理费、基金托管费自变更为“华安新乐享灵活配置混合型证券投资基金”的当日按下述标准开始计提：

  基金管理费按前一日基金资产净值的１．５％的年费率计提，基金托管费按前一日基金资产净值的０．２５％的年费率计提。计算方法同上。

  ５、除管理费、托管费、销售服务费之外的基金费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

  （二）与基金销售有关的费用

  １、申购费用

  本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

  （１）保本周期内的申购费用

  保本周期内，本基金的申购费用在投资者申购基金份额时收取。本基金对通过直销机构申购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别化的申购费率。

  养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资人。

  通过直销机构申购本基金基金份额的养老金客户申购费率为每笔５００元。

  其他投资人的申购费率随申购金额的增加而递减。投资者在保本周期内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。具体费率如下表所示：

  ■

  （２）过渡期内的申购费用

  保本周期到期后，若符合保本基金存续条件（详见本招募说明书第九章），本基金转入下一保本周期，并在下一保本周期开始前安排过渡期进行申购。过渡期申购费率及收费方式在届时的临时公告或更新的基金招募说明书中列示。

  （３）转型为“华安新乐享灵活配置混合型证券投资基金”后的申购费用

  保本周期到期后，若不符合保本基金存续条件，本基金将转型为“华安新乐享灵活配置混合型证券投资基金”。转型后的申购费率及收费方式以届时公告为准。

  ２、赎回费用

  本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。

  （１）保本周期和到期操作期间内的赎回费用

  保本周期和到期操作期间内，本基金赎回费率随申请份额持有时间的增加而递减，持有期从投资人获得基金份额开始计算。具体费率如下表所示：

  ■

  其中，１年为３６５天，１．５年为５４７天，以此类推。

  对持续持有期少于３０日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于３个月的投资人收取的赎回费中不低于总额的７５％计入基金财产；对持续持有期长于３个月但少于６个月的投资人收取的赎回费中不低于总额的５０％计入基金财产；对持续持有期长于６个月的投资人收取的赎回费中不低于总额的２５％计入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。

  在到期操作期间内，对于适用保本条款的基金份额无需支付赎回费用。

  （２）转型为“华安新乐享灵活配置混合型证券投资基金”后的赎回费用

  保本周期到期后，若本基金转型为“华安新乐享灵活配置混合型证券投资基金”，转型后的赎回费率以届时公告为准。

  ３、基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  ４、基金管理人可以在不违反法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。

  （三）其他费用

  １、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

  ２、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

  ３、基金份额持有人大会费用；

  ４、基金的证券、期货交易费用；

  ５、基金的银行汇划费用；

  ６、基金的开户费用、账户维护费用；

  ７、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

  上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。

  （四）不列入基金费用的项目

  下列费用不列入基金费用：

  １、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

  ２、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

  ３、《基金合同》生效前的相关费用；

  ４、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

  （五）基金管理费和基金托管费的调整

  基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。降低基金管理费率和基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定于新的费率实施前在指定媒介上刊登公告。

  （六）基金税收

  本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

  十四、对招募说明书更新部分的说明

  本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：

  ■

  华安基金管理有限公司

  二○一六年四月二十三日