中国建设银行个人存款与投资部副总经理马梅琴认为，中国基金业营销领域未来可能会出现新的竞争模式，比如第三方支付等，这有利于提高全行业的营销水平和服务水平，但这需要一个比较长的过程。马梅琴表示，基金营销亟待实现“五大转变”。

　　基金营销“三大单一化”弊端

　　“基金销售模式或多或少地存在单一化弊端，单只基金产品销售现状从长远来看必须改变！”马梅琴认为，目前基金公司拿到一只产品的批文就发行一只，银行渠道、基金公司和持有人都把关注的目光放在单只新基金上面，某种程度上造成社会资源的浪费，当社会大众把关注的焦点都集中在新基金上时，老基金的持续营销也就很难形成气候，某种程度上，全行业都在引导客户购买新基金，而忽视了老基金。随着通道制的放开，过分关注单只新基金的销售现状有可能迎来新的改变。

　　马梅琴表示，基金发行也存在单一化弊端。在新基金首发时，基金公司通常采用各种各样的激励方式进行促销，而没有从更深层次的分析、质量、内涵等方面进行促销。“这种小恩小惠的方式是不能长久的！”马梅琴表示。

　　此外，基金营销在服务模式上也存在着单一化的倾向。目前银行渠道把过多的精力放在了新基金和大基金公司身上，马梅琴认为，基金营销应当注重给客户提供资产配置的方案，引导客户养成资产配置理念。

　　“五大转变”终结传统营销模式

　　马梅琴认为，基金营销首先要实现的一大转变是从静态、单一化的销售理念向动态、配置化的理念去转变。一方面，现在的组合和将来的组合有变化，这是一种动静结合。另一方面是新老基金的结合，既有新基金又有一些老基金，给客户做一揽子的搭配销售。最后还要做好销售前、销售中和销售后的服务，尤其是要做好销售之后的跟踪服务。

　　第二，从准专业的服务水平向更加专业的服务水平转变，提高服务的质量。基金营销人员应该在专业性上下功夫，银行和券商销售渠道也应该在销售系统、客户关系管理系统等方面加大投入。

　　第三，从网点化营销理念向网络化营销理念转变。应该扩展销售渠道的销售平台模式，既有物理网点，也有网络化的网点销售，未来可能会有越来越多的客户选择网上银行。

　　第四，从传统的理财观念向创新型的理财观念转变。基金公司和银行应该设计更多有特色的差异化产品，比如随着股指期货的推出，和股指期货挂钩的一些产品，又如ETF等。另外，如果未来出现公司制的基金模式，很可能会更加重视以客户为中心，给客户带来绝对收益。

　　第五，从基金销售的区域来看，要从重视城镇、大城市、发达地区的城镇区域销售扩展到更广泛的区域，比如郊县、市县区域等，实现“基金下乡”，跟上中国城镇化的步伐。