国信证券：员工制营销管理模式

　　国信证券以“建设有竞争力的专业营销团队”为核心，制定了证券经纪业务员工制营销管理模式。其主要内容是：确立公司和营销人员之间的劳动关系，让营销人员具有员工的一切责、权、利。一方面营销人员享受企业提供的福利待遇，在公司得到与其他员工同等的地位；另一方面也必须与其他员工一样承担企业提出的管理目标和要求。前者有利于增强营销人员的归属感和忠诚度，后者有利于企业落实有效的管理措施和监管要求。

　　首先，在人才培养方面，国信证券通过对客户经理的员工化管理，提供良好的培养和发展平台，并相继推出了雏鹰计划、金鹰计划和朝阳计划等重点培训计划。

　　在考核激励机制的设计上，为了杜绝营销人员诱导客户进行不必要的交易，损害客户和公司长远利益的行为，国信证券员工制营销管理模式坚持行为品质与营销业绩兼顾的原则，通过多元化的薪酬收入结构，全面考量营销人员的综合能力，弱化营销人员对客户交易量的片面关注。其中，行为品质考核是对客户满意度、投诉情况、违规扣分情况等规范执业行为的综合考量。

　　在业务运行管理方面，国信证券通过团队方式运作，客户经理有明确的片区、区域、区等部门归属，有着清晰的层级关系和组织归属。总部和营业部则通过多种渠道和多种方式对客户经理的营销及服务行为进行监督。

　　招商证券：全面压力测试体系

　　招商证券认为，证券公司开展压力测试的目标是，确保证券公司在极端不利情况下，仍达到：（1）净资本等各项风险控制指标持续符合监管要求；（2）风险总量控制在董事会审批的限额之内，确保风险可测、可控、可承受。同时，压力测试还可为公司的长期经营与发展战略提供决策支持。

　　2009年招商证券自主设计的全面压力测试，涵盖净资本、综合、专项等三个类别压力测试方法。全面压力测试从公司资产负债表、表外项目、利润表项目数据出发，利用自主或联合开发的风险因子库、模型库、情景库三大工具；分别从证券行业、证券公司、各业务线、投资或产品组合四个层次量化各层次的商业风险、市场风险、信用风险、流动性风险、法律风险等六类风险及风险总量，并归纳总结全面压力测试八大步骤，成为中国率先实施全面压力测试的证券公司。

　　招商证券在压力测试实践中通过归纳总结，形成了以下全面压力测试的流程步骤：确定压力测试对象，收集压力测试数据，确定风险因子和计算风险因子敏感性，确定压力情景，实施压力测试及分析，制定风险控制措施，定期检验压力测试效果。

　　中投证券：“一柜通”前台管理系统

　　中投证券通过对证券公司前台业务流程、客户账户体系的梳理和再造，以“分离”和“整合”设计理念打造“一柜通”平台，实现了前台管理与核心交易相互分离，在保障交易安全的前提下快速响应业务需求，以创新方式较好解决了传统办理开户业务所面临的问题。

　　“一柜通”通过建立集成、高效的业务模式，实现了各类金融产品账户的一体化开户和管理，客户信息按照身份类、交易类、服务类分类管理，账户体系按照客户账户、资产账户、产品账户、三方存管账户分层设计，构建了统一账户信息体系。并以业务发展驱动影像管理、各类业务所需扫描的影响和图片参数均可以灵活配置。系统通过扫描件参数标准化、扫描件共享等机制实现了客户档案扫描一体化，并与客户其他信息进行有效融合，支持客户电子档案与客户其他信息的一站式调阅。

　　此外，在账户安全方面，“一柜通”集成二代身份证读卡功能和公安部公民信息网络核查功能，有效落实证券账户实名制，客户“被”开户的现象从源头上得到遏制。

首创证券：IT自动化运营管理系统

　　首创证券经过三年实践，建立并实施了IT自动化运营系统。该系统不仅实现了对系统和业务的全面监控，重要的是将日常操作、系统巡检、应急操作等IT运维工作固化在电子操作流程中，实现了集中平台的IT自动化运营。该系统的使用，将IT运维人员从日常重复性工作中解放出来，大大提高系统的可用性，杜绝了人为差错所形成的系统故障，缩短系统的平均修复时间，同时也大幅度降低了企业的IT运营成本。

　　该系统优势主要体现在：在设计上，根据IT运营特点，结合国内软件开发商大多没有提供运营接口的现实，按照规范运营管理的要求，主要解决三个方面的问题：集中系统监控、IT系统自动化运营控制以及系统的日常规范管理。

　　其中，集中监控系统主要完成对整个系统和业务系统运行状况的“感知”工作及异常情况的报警工作，并在发生相关事件时，为运维人员快速判断系统故障提供依据。同时，根据监控历史数据和报表，对系统的容量、瓶颈进行分析和判断。IT系统自动化运营控制是在设计上采用控制台统一调度方式，将日常操作、应急、巡检、备份、测试等等过程通过可视化的流程编辑，由IT系统自动化运营管理平台实现运营工作的自动化操控，使操作过程本身做到准确、安全、高效，防止人为操作带来的错误，提高对系统风险的可操控性和业务系统的可用性。

　　本版撰写 郑晓波