证券时报多媒体数字报

  今年3、4月份的基金从业资格考试，由于有很多私募大佬、明星参考而备受关注。当时的热闹景象尚未完全消退，而一份由基金业协会发出的作弊名单又掀起了波澜。仅仅只是一场考试的问题么？资格能作弊，投资能作弊吗？

  程喻

  公司和家庭一样，大都藏有秘密，核心而重要的事件仅有少数人知道，但小秘密几乎无处可藏，像是工作的调剂品，也像是幽灵一样在办公楼四处游荡。

  比如像某某领导参加基金业协会考试未通过的小消息，就是这样一则小秘密。这本来是当事人才知道的信息，不知道通过什么渠道，成为茶水间里普通员工拉近关系的谈资。不过，也仅此而已，考不过又怎么样，可能是工作繁忙没有复习，可能是一把年纪记忆力不佳，也可能人家压根儿没把这当一回事，所有的尴尬都到此结束，重新报名参加就行了。但如果是作弊被公开呢？对不起，那就不是在背后被人笑话这么简单了，影响的可能是个人职业生涯。首先质疑的是诚信问题，怀疑你在实务操作中是否会遵循职业操守和道德？会不会违规乃至违法？是否会因为个人问题给公司带来麻烦？

  不要认为这是小题大作，在笔者短短职业生涯中，真遇到过因作弊行为被公司开除的案例。当时的老板表示，就是要对不正之风零容忍，这让人大跌眼镜，因为此人的业务能力、人际关系在公司都有口皆碑。另外这不太符合中国人的处世之道，凡事留一线，日后好相见，尤其是在抬头不见低头见的金融圈，分分钟前同事就会变成交易对手。所以此次基金业协会也称得上是措手不及，公布了具体215人的违纪人员名单，里面涉及考区、姓名、准考证号码、将违纪情况、违纪处罚列得清清楚楚。

  后来机缘巧合，有机会在一次非正式场合和这位老板谈及作弊问题，他说这位同事什么都好，就是喜欢踩红线，很多时候他都默许了。因为在当前的市场环境下，乖乖做个好孩子，等于把客户往外推，你不接单有的是人等着做，所以只要不太出格，打打擦边球也就睁一只眼，闭一只眼过去了。而大家不知道的是，此人踩红线险些好几次出事，只是他为人圆滑而周到，有人出手帮忙度过难关。但作弊不一样，踩红线是在模棱两可的情况下，尽可能倒向对自己有利的那一面，作弊是明知不可为而为知。最后那位老总无不惋惜地说，如果不是发现自己的团队已经出现为做成业务不择手段的风气，他是万万舍不得将此人辞退。这其实是业务人员的一大通病，不够圆滑，难以在短时间内达成合作关系，但过于油滑，又有“一颗老鼠屎，毁掉一锅汤”的风险，这个行业需要的是守正出奇，守住底线，做事果断。

  关于如何区分踩红线和作弊，他也有个小故事。比如说电影里上演的内幕交易，通常以对话的方式来完成：“10分钟内我们就要提XX的股价”或“收盘时要买进一千七百万股XX”,这些浅显而直白的交易就相当于作弊，跟天上掉钱一样一样的。这种可以从A直接推断到B的行为，就是作弊。

  如果你想要知道一家公司的内部信息，但是线人不肯提供，那可以找其相熟的医生或者律师，付他一笔咨询费用，权当是请个顾问。另一种得到情报的方式来自于金融圈内部，分析员永远比公众提前得知何时提价，银行家在公开之前就知道交易的细节，交易员会看到大笔订单的数据。虽然不是人人都干这一行，但要找到这么一些人其实也不难。这种事情满世界都是，而且不会停止。

  他说得挺有道理，而我印象深刻的一种投资作弊，是可以通过特权得到世面上罕见的投资机会。比如豆瓣上有个小女孩挺红，她的成名作是如何毕业三年在南京买一套房。点开一看，除了按计划消费，以及基金理财外，她最大一笔收益来自于体制内的股权募集，一年时间收益翻倍。这种无法复制且推广的投资方式，其实也是作弊的一种。